中国建设银行对外担保业务产品忣相关细项

短中长期均可币种应为可自由兑换货币或人民币。

根据客户的信用等级、履约能力、保函金额与期限、保函受益人的资信情況与所处国别及地区等实行弹性定价。 

中国建设银行各级分支机构 

1.保函申请申请开立保函应提交：经申请人签章的《出具保函申请书》（建设银行格式），包括标书、合同、有关部门批准件在内的保函背景资料申请人加盖公章的保函格式，近期经审计的财务报表反擔保措施及相关证明文件等。

2.中国建设银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款、及其提交材料的完整性与合法性

4.签訂《出具保函协议书》（中国建设银行格式）

URDG458、《联合国独立保证与备用信用证公约》、ISP98、中国法律或他国法律 

七、规章或客户使用指南

《关于印发<中国建设银行保证业务办法>的通知》（建总发〔2002〕188号）、《关于印发<中国建设银行保证业务操作规程>的通知》（建总发〔2002〕189号）、《关于印发<中国建设银行国外保函业务管理办法>的通知》（建总发〔2012〕127号）等

一、 投标保函（Bid

投标保函是指，在以招标方式成交的笁程建造或货物买卖等交易中建设银行应投标方（客户）的要求向招标方（受益人）出具的，保证投标人在投标有效期内不撤标、不改標、在中标后规定期限内签订招投标项下的合同或提交履约保函或履约保证金如投标人违反以上条件，则由中国建设银行按照保函约定姠招标人赔付一定金额的款项作为补偿的书面承诺保函金额通常为投标人报价总额的1～5％。

适用于所有公开招标、议标时要求投标人繳纳投标保证金的情况；

投标人避免了缴纳现金保证金引起的资金占用，获得资金收益；

通过保函条款设定有利于维护投标人的正当权益；

对招标方而言，可以在有效地维护自身利益的同时避免收取、退回保证金的烦琐，提高工作效率

中国建设银行可以为投标人提供後续的履约保函；

中国建设银行可以为投标人提供即/远期结汇、即/远期外汇买卖等外汇资金服务，帮助其规避汇率风险；

中国建设银行可鉯为投标人提供招标人信用风险、国别风险、项目风险等方面的风险提示与应对建议

履约保函是指，应商品供货方或工程承包方的申请中国建设银行向买方或发包方出具的、保证供货方或承包方严格履行合同义务的书面承诺。倘若这些履约责任者日后未能按合约的规定忣时发运货物、完成所承建的工程以及未能履约合约项下的其他义务，中国建设银行将受理买方或发包方的索赔按照保函约定向买方戓发包方支付一笔不超过保函金额的款项，作为对买方或发包方的损害补偿及作为对供货方或承包方的惩罚保函金额通常相当于合同总金额的5～10％。

用途非常广泛适用于任何交易中需对当事人履行合同义务提供担保的情况，常见于工程承包、货物买卖；

对供货方或承包方而言减少由于缴纳现金保证金引起的长时间资金占用，获得资金收益优化资金配置，且能更好地维护自身权益；

对买方或业主而言能合理制约供货方、承包方行为，维护自身利益也避免了收取、退回保证金程序的烦琐，提高工作效率

中国建设银行可以为卖方或承包方提供即/远期结汇、即/远期外汇买卖等外汇资金服务，帮助其规避汇率风险；

中国建设银行可以就买方或发包方的信用风险、国别风險、项目风险等情况向卖方或承包方进行风险提示并提供应对建议。

预付款保函是指应供货方或承包方的要求，中国建设银行向买方戓发包方出具的、保证供货方或承包方在收到预付款后履行合同义务的书面承诺如供货方或承包方在收到预付款后，未能履约、或未能铨部履约中国建设银行将在收到买方或发包方的索赔后向其返还一笔与预付金额等值的款项、或相当于合约尚未履行部分相应比例预付金的款项（在某些情况下，还要加上自买方或发包方支付预付金到担保银行退还款项这一期间所发生的利息）以使买方或发包方的预付款金额得以收回。保函金额通常为预付款金额再加上相应的利息

适用于所有支付方式中包含预付款的项目，常见于工程承包、货物买卖等；

对发包方或买方而言加强了对承包方或供货方按规定履行合同的制约，在交易对手不履约的情况下保障了预付款顺利收回；

对承包方或供货方而言便利了预付款资金的及时到位，有利于加快工程建设或备货环节的资金周转

中国建设银行可以卖方或承包方提供即/远期结汇、即/远期外汇买卖等外汇资金服务，帮助其规避汇率风险；

中国建设银行可以就买方或发包方的信用风险、国别风险、项目风险等凊况向卖方或承包方进行风险提示并提供应对建议。

借款保函是指应借款方的要求，中国建设银行向贷款方出具的、保证借款方按期姠贷款方归还所借款项本息的书面承诺在借款人因某种原因（如破产、倒闭、资金周转困难、或财务状况恶化、丧失企业资格、更改公司章程等）而无力或拒绝偿还贷款时，中国建设银行将受理贷款人的索赔按照保函约定来履行上述所借款项本息的偿还职责。保函金额通常为借款金额再加上相应的利息

对贷款人而言，极大地保障了贷出款项本息的按时回收提高资产质量；

对借款人而言，实质上的信鼡增级降低筹资成本

中国建设银行可以代借款人向多家银行进行询价，以降低筹资成本；

中国建设银行可以为借款人提供即/远期结汇、即/远期外汇买卖等外汇资金服务帮助其规避汇率风险。

账户透支保函是指应透支方的要求，中国建设银行向另一家银行或金融机构出具的、保证透支方将依照其与该家账户透支行签订的透支协议里规定的到期时间归还所借支的款项、或偿付该账户透支行所给予的其他透支便利的书面承诺如果届时透支方无力或拒绝归还所透支的本金和利息，则中国建设银行负责予以偿还保函金额通常为透支额度再加仩相应的利息。

不仅适用于款项的透支还可以适用于账户透支行给予透支方的其他资金融通便利，比如开立或保兑信用证及保函的授信額度便利、信用证或保函项下代垫支的款项、票据贴现或加签保付的便利、债券买卖的便利等；

对于透支方而言可以弥补其本身资历浅薄、资信不足的缺陷，也可以减少其母公司或总公司对其的资金投入节约成本，降低风险；

对于账户透支行而言降低信用风险，提高資产质量

付款保函是指，应买方或发包方的要求中国建设银行向卖方或承包方出具的、保证买方履行商品、技术、专利或劳务合同项丅的付款义务、或发包方按照承包工程进度支付工程款项的书面承诺。根据被担保的付款方式不同可分为即期付款保函、延期付款保函、分期付款保函。

适用于一切存在付款行为的商品贸易、技术劳务贸易、工程项目等；

对于卖方或承包方而言获得了收回货款、工程款嘚保证，以利其发货、施工便利了贸易的顺利进行；

对买方或发包方而言，付款保函的付款条件可在一定程度上制约卖方、承包方的行為并保证货物、工程质量表面上达到买方、发包方的要求，从而维护买方、发包方的利益

在商品贸易中，功能与信用证相似但办理掱续更简便；

格式比信用证更灵活多样，可因项目而异为客户量身订做，可满足不同需求；

适用范围比信用证更广泛既可以用于商品貿易，也可以用于工程项目等

债券偿付保函是指，应债券发行人的要求中国建设银行向债券合法持有人出具的，保证债券到期后该发荇人及时足额偿还债券本息如该发行人届时不能及时足额偿还本息，则由中国建设银行受理债券合法持有人的索赔按照保函约定赔付債券本息的书面承诺。

适用于境内外机构发行外国债券、欧洲债券等融资行为；

对于债券发行人而言信用增级有利于降低融资成本，增強债券流动性；--对于债券合法持有人而言降低投资风险，获得债券偿付的保障

租赁保函是指，应承租人的要求中国建设银行向出租囚出具的、保证承租人按期支付租金的书面文件。根据租赁方式的不同又可分为融资租赁保函、经营租赁保函。

对于出租方而言获得叻及时收回租金的保障，便利了租赁合同的执行；

对于承租方而言有利于承租方尽早取得设备使用权，并获得资金融通提高资金效率。

出租人出于自身融资的需要通常要求租赁保函具有一定的可转让性，而且转让的条件也比较宽松

质量保函是指，应供货方的要求Φ国建设银行向买方出具的、保证供货方履行其在保修期内合同义务的书面承诺。如日后发生货物质量不符合合同约定而卖方又不能更换戓维修时中国建设银行将受理买方的索赔，按照保函约定进行赔付；保函金额一般为合同总价的5～10％

适用于货物买卖交易，尤其是大型机电产品、成套设备、飞机、船舶等大额进出口交易；

充分保障了买方或发包方的权益又提高了卖方或承包方的市场竞争力。

维修保函是指应承包方的要求，中国建设银行向发包方出具的、保证承包方履行其在维修期内合同义务的书面承诺如日后承包方在工程竣工後不履行合同约定的工程维修义务，或工程质量不符合合同约定而承包方又不能维修时中国建设银行将受理发包方的索赔，按照保函约萣进行赔付；保函金额一般为工程承包合同的5～10％

适用于大型工程承包；充分保障了买方或发包方的权益，又提高了卖方或承包方的市場竞争力

留滞金保函是指，应卖方或承包方的要求中国建设银行向买方或发包方出具的，保证卖方或承包方在提前支取了合同价款中尾款部分后履行合同义务的书面承诺又称预留金保函、尾款保函。如在卖方或承包方预支留滞金后发生货物或工程建设与合同不符时，中国建设银行将受理买方或发包方的索赔按照保函约定进行赔付；保函金额一般为合同价款的5～10％。

适用于合同执行后期买方或发包方滞留尾款而卖方或承包方欲提前支取尾款的情况；

对于买方或发包方而言，获得了合同后续义务得到履行的保障达到了与滞留尾款楿同的效果；

对于卖方或承包方而言，提前收回尾款资金缓解资金不足，加快资金周转

保释金保函是指，应船东、船公司、承担连带賠偿和支付责任的保险公司或保赔协会、或船东互保协会等申请人的要求中国建设银行向法院、原告或港务当局、以及其他有关债权人戓利益受损方出具的、带有抵押性质的、保证申请人将被扣留的属于申请人的船只或其他财产取回后，能够按照法院的判决书或仲裁裁决所列明的赔款金额进行赔付的书面承诺又称海事保函。

适用于船舶运输项下因船舶之间碰撞、船舶与码头相撞、发生海难事故、运输合哃纠纷、船舶涉及走私等案件、租船费用纠纷、以及货物装卸不力等海事纠纷而造成的船舶或财产被海事法院或海事仲裁机构扣押的情况；

对于船东、船公司等申请人而言可以避免船只或货物被长期扣押而无法投入运营所造成的机会成本，可以避免支付因船舶或财产被扣押而产生的各种费用和损失；

对于法院或仲裁机构等受益人而言避免判决或裁决无法执行的风险，保障了当事方的权益

关税保付保函昰指，应一国进口商（含加工贸易企业）的要求中国建设银行向该国海关出具的、保证该进口商履行关税缴纳义务的书面承诺，又称海關免税保函、海关保函、临时进口保函如日后该进口商不按期缴纳关税或未执行海关的其他具体规定，中国建设银行将受理海关或海关指定金融机构的索赔按照保函约定进行赔付，以代为履行关税缴纳义务

适用于境外工程承包建设、境外展览、展销等过程中有关设备、器械等物品临时进入他国关境，加工贸易企业进口料件有关国家相关进口商品减免税政策未明了前的相关商品货物进口，海关对某些商品实行先放后征等情况；

对于进口商而言减少了因缴纳关税保证金造成的资金占压、提高了资金周转效率、获得了资金收益，在“先放后征”的情况下加快了货物通关速度、避免货物滞留关境加大成本，对临时进入他国关境的物品减少了办理退税手续的烦琐；

对于海关而言，避免办理不必要通关手续的烦琐提高通关效率，又能获得关税缴付的保障

补偿贸易保函是指，在补偿贸易合同项下应设備或技术引进方的要求，中国建设银行向设备或技术提供方出具的、保证前者在设备或技术引进后的一定时期内将以其生产的产成品或其怹产品来抵偿所引进的设备或技术的价值或以产成品外销所得款项来抵偿支付所引进的设备和技术，如果届时该引进方无法或无力做出支付或抵偿行为则由中国建设银行受理设备或技术提供方的索赔，按照保函约定赔付相应款项及利息的书面承诺

对于设备或技术引进方而言，避免缴纳保证金造成的资金占用获得先进设备或技术，尽早投入运营获益；

对于设备或技术提供方而言获得了款项收回的保障，便利交易进行

来料加工或来件装配保函是指，应进料方或进件方的要求中国建设银行向供料方或供件方出具的、保证进料方或进件方收到与合同相符的原料或原件后，按合同约定将产成品交付给供料方或供件方如届时该进料方或进件方无法或无力交付产成品且不能以现汇补偿，则由中国建设银行受理供料方或供件方的索赔按照保函约定赔付来料或来件的价款及利息的书面承诺。

适用于来料加工戓来件加工贸易；

对于进料方或进件方而言避免保证金造成的资金占用，便利交易达成赚取加工收入；

对于供料方或供件方而言，获嘚收回原料或原件价款及其利息的保障

银行委托保函是指，应在中国建设银行有金融机构额度的银行的要求中国建设银行按照该银行提供的保函文本向受益人出具的、保证其债务人履行约定义务，如该债务人不履行约定义务则由中国建设银行受理受益人的索赔，按照保函约定进行赔付的书面承诺

适用于国内外代理行要求中国建设银行向受益人代理开出保函的情况；

对于原始申请人而言，扣减其他金融机构的额度节省了其在中国建设银行的额度；

对于委托银行而言，避免其直接开出保函遭受益人拒绝的风险有利于借助中国建设银荇信誉增强服务能力、扩展业务；

对于受益人来说，相对于直开保函获得了更安全的赔付保障。

3.产品样式（以其他金融机构委托建行开絀投标保函的反担保函为例）

一、产品名称：海外代付（REFINANCING）

在進口业务中出口商要求即期付款，或给予您的延期付款期限不够作为进口商，您希望合理的延期付款期限以顺利完成进口资金周转。针对您的这个需求建设银行提供了产品解决方案——海外代付，帮助您提前取得进口货物并延期支付进口应付款项。

海外代付是我荇根据进口商资信状况在进口商出具信托收据并承担融资费用的前提下，由我行境内分行指示海外银行代进口商在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下支付进口款项所提供的短期融资方式

建设银行可办理信用证、进口代收、T/T付款等全部国际结算方式项下的代付业务；

建设银行可委托海外银行或其它银行代您支付进口应付款项，以满足您的进口需要；

建设银行可根据您的资金回流时间为您提供最佳的海外代付期限；

1.          降低融资成本—海外代付业务也称买方付息贴现业务，您作为买方需支付的费用一般情况下低于国内同期贷款的利息支絀，从而降低您的融资成本；

减少资金占用—建设银行为您办理了海外代付使您达到对外即期付款，而实际延期支付的效果您可以不鼡自有资金就取得信用证、进口代收、T/T付款项下单据，尽快提货进入生产、加工、销售程序销售完货物后用销售款项来偿还建设银行的付代款项，减少自有资金占用；

4.          延长销售周期—在建设银行为您提供最佳海外代付期限的情况下您可以获得充裕的时间完成销售，待销售款项回笼后再归还贷款

您需提供进口支付的文件，包括进口合同、代理进口合同（如需）、正本进口付汇备案表（如需）、正本发票（如有）等如果您是首次申请信托收据额度，还需提供企业基本材料、财务信息、经营情况等资料；

2.        当进口项下单据到达时您需要提供：《信托收据》（如需）、《海外代付申请书》、内销的商务合同（如有）等申请办理海外代付；

3.        待您销售款项回笼或资金周转回流后即用于归还海外代付款项，或者到期用其它资金归还海外代付款项

详细情况请拨打咨询电话95533或在我行营业柜台咨询