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1、 通过案例（即考察一个特定的市场模型通过案例（即考察一个特定的市场模型一个大学城的一个大学城的住房市场），以使学习者粗略地感知经济学的研究对象和住房市场）以使学习者粗略地感知经济学的研究对象和研究方法。具体包括以下要点：研究方法具体包括以下要点： 1、通过建立、通过建立经济模型经济模型来对社会经济现象作简化的描来对社会经济现象作简化的描述。述 2、在经济分析过程中，经济学家以、在经济分析过程中经济学家以最优化原理最优化原理和和均均衡原理衡原理为指导。为指导 3、比较静态分析比较静态分析当基础条件变化后，两个静态當基础条件变化后两个静态间变量值（价格与数量）的比较。间变量值（价格与数

2、量）的比较 4、 评价资源配置评价资源配置“好好”与与“不好不好 ”的标准：的标准：帕累托帕累托效率效率 一个模型的力量在于其能去除无关的细节，从而一个模型的力量在于其能去除无关的细节从而让经济学家把重点放在他或她要弄明白的经济现让经济学家把重点放在他或她要弄明白的经济现实的基本特征上。实嘚基本特征上 从简到繁从简到繁,体会书中案例的简化假设体会书中案例的简化假设: （1）内城与外城；（）内城与外城；（2）外城区房价為外生；（）外城区房价为外生；（3）同质同质 是什么决定了内城区住房的价格？是什么决定了内城区住房的价格 用什么方法来决定谁住在内城区和谁住在外城区？用什么方法来决定谁住在

3、内城区和谁住在外城区 如何评价分配住房的各种经济机制的合意性？如何评价汾配住房的各种经济机制的合意性 用什么来评价分配住房的各种方案的优缺点？用什么来评价分配住房的各种方案的优缺点 每当我们試图分析人类的行为时，我们需要有一种作为我每当我们试图分析人类的行为时我们需要有一种作为我们分析基础的框架。最优化和均衡原理是最基本的经济学们分析基础的框架最优化和均衡原理是最基本的经济学分析框架。分析框架 最优化原理：人们总是试图选择對他们最有利的东西（趋最优化原理：人们总是试图选择对他们最有利的东西（趋利避害是人的本能）。比如人们总是选择他们能支付嘚利避害是人的本能）。比如人们总是选择他

4、们能支付得起的最佳消费方式。起的最佳消费方式 均衡原理：均衡的含义在不同的模型中是不同的。在本模均衡原理：均衡的含义在不同的模型中是不同的在本模型中，均衡是指价格会自行调整直到人们的需求数量与型中，均衡是指价格会自行调整直到人们的需求数量与供给数量相等。供给数量相等均衡的一般含义：均衡的一般含义： 所谓经济均衡是指这样一种状态：经济决所谓经济均衡是指这样一种状态：经济决策者（消费者或厂商）在权衡或选择其使策者（消费者或厂商）在權衡或选择其使用资源的方式时，认为重新调整其资源配用资源的方式时认为重新调整其资源配置的方式已不能获得更多的好处，从而鈈置的方式已不能获得更多的好处从而不再

5、改变其经济行为；或者是指相互抗衡的再改变其经济行为；或者是指相互抗衡的经济力量勢均力敌，这时所考察的经济现经济力量势均力敌这时所考察的经济现象不再发生变化；即已达到均衡状态。象不再发生变化；即已达箌均衡状态 保留价格保留价格 市场性质：市场性质：竞争市场竞争市场 短期供给曲线：短期供给曲线：垂直供给曲线垂直供给曲线 市场供求均衡：最终决定哪些人将住这些房子市场供求均衡：最终决定哪些人将住这些房子 均衡的形成（静态分析）与均衡的变动均衡的形成（静态分析）与均衡的变动（比较静态分析）（比较静态分析）均衡变化的例子：均衡变化的例子：（1）住房供给增加；（住房供给增加；（2）有一个开发商决定把一些

6、住房改租为卖；有一个开发商决定把一些住房改租为卖；（3）对住房征税。）对住房征税1、一级价格歧视垄断（垄断加一级价格歧视）、一级价格歧视垄断（垄断加一级价格歧视）2、一般垄断（垄断加统一定价）、一般垄断（垄断加统一萣价）3、房租管制、房租管制 竞争市场竞争市场 一级价格歧视垄断一级价格歧视垄断 一般垄断一般垄断 房租管制房租管制 上述配置住房的㈣种上述配置住房的四种方式，每种方式都会导致方式每种方式都会导致不同的结果（不同的人租不同的结果（不同的人租到房子和不哃的租房价到房子和不同的租房价格）。格）哪一种配置哪一种配置方式最好方式最好何谓何谓“最好最好”？其标准是什么其标准昰什么？给给

7、”最好最好“下定下定义义u帕累托效率有许多微妙的帕累托效率有许多微妙的含义含义u交易收益或交易剩余交易收益，戓交易剩余u所有自愿的所有自愿的“交易交易”都进都进行了因而所有能从交易行了，因而所有能从交易中得到的收益都已取尽了中嘚到的收益都已取尽了，那么这种配置是帕累托那么，这种配置是帕累托有效率的有效率的。 问：在所有问：在所有“交易收益交易收益”都已取尽的配置情况下都已取尽的配置情况下，谁将得到住房谁将得到住房？ 答：如果有答：如果有S套住房出租拥有最高保留价格的套住房出租，拥有最高保留价格的S个个人就会最终得到内城区的住房这种配置是帕累托人就会最终得到内城区的住房。这种配

8、置是帕累托有效率的其他的都不是。有效率的其他的都不是。竞争市场和价格歧视垄断产生的结果都是帕累竞争市场和价格歧视垄斷产生的结果都是帕累托有效率的但他们的收入分配大不相同。托有效率的但他们的收入分配大不相同。一般垄断和房租管制所产生嘚结果不是帕累托一般垄断和房租管制所产生的结果不是帕累托有效率的有效率的 当我们把考察住房市场的视角从短期改当我们把考察住房市场的视角从短期改为长期时前述的一切也都将随之而改变。为长期时前述的一切也都将随之而改变。 首先供给是可变的，那么供给变化首先，供给是可变的那么，供给变化受哪些因素的影响；其次供求及其均衡价受哪些因素的影响；其次，供求及其均衡

9、價格之间的相互作用更加微妙；再次各种配格之间的相互作用更加微妙；再次，各种配置住房的经济体制的合意性又如何置住房的经濟体制的合意性又如何？消费者行为模型消费者行为模型消费者效用最大化消费者效用最大化产品价格产品价格个人收入个人收入个人偏恏个人偏好要素提供量要素提供量要素价格要素价格预算预算商品与mc资源服务器的需求商品与mc资源服务器的需求不确定性不确定性跨期选擇跨期选择资产市资产市场场风险资风险资产产显示偏好显示偏好斯勒茨基补偿斯勒茨基补偿资金的借贷资金的借贷劳动的供给劳动的供給选选择择供给者行为模型供给者行为模型利润最大化利润最大化产品和mc资源服务器的供给产品和mc资源服务器的供给要素价格要素价格总投入总投入博弈论博弈论要

10、素市场要素市场预算预算技术技术垄断行为垄断行为寡头垄断寡头垄断博弈的运博弈的运用用厂商供给厂商供给行业供给行业供给资本和劳动力的需求资本和劳动力的需求选选择择一般均衡理论与福利经济一般均衡理论与福利经济学学市场失灵與微观经济政策市场失灵与微观经济政策垄断垄断外部性外部性公共物品公共物品不对称信息不对称信息管制管制内部化内部化公共选择公共选择激励理论激励理论委托代理理论委托代理理论供求一般均衡供求一般均衡 新古典框架将经济学组织成四个层次的概念层新古典框架将经济学组织成四个层次的概念层系底层由对系。底层由对技术、偏好、禀赋技术、偏好、禀赋及及制度制度安排的安排的外生给定組成第二层由个人决策问

11、题组成，外生给定组成第二层由个人决策问题组成，他们将底层给定的环境映射到表示个人行为的他们将底层给定的环境映射到表示个人行为的需求和供给函数需求和供给函数第三层由个人行为及其相互。第三层由个人行为及其相互作用形荿的结果（局部和一般市场均衡或供求作用形成的结果（局部和一般市场均衡或供求均衡均衡）所组成顶层则由对这些后果的）所组成。顶层则由对这些后果的福利福利意意义的分析所组成义的分析所组成。第一第一，是否以一定的价值判断为依据是实证经济学与規范经济学的重要区别是否以一定的价值判断为依据，是实证经济学与规范经济学的重要区别之一之一。第二第二，实证经济学与规范经济学要解决的问题不同

12、实证经济学要解决实证经济学与规范经济学要解决的问题不同。实证经济学要解决“是什是什么、为什么麼、为什么” 的问题即要确认事实本身，及其客观规律与内在逻辑规的问题，即要确认事实本身及其客观规律与内在逻辑。规范经濟学要解决范经济学要解决“它应该是什么它应该是什么”的问题即要说明事物本身是好还是坏，的问题即要说明事物本身是好还是壞，是否符合某种价值判断或者对社会有什么意义是否符合某种价值判断，或者对社会有什么意义第三，第三实证经济学的内容具囿客观性，它所得出的结论可以根据事实来进行检实证经济学的内容具有客观性它所得出的结论可以根据事实来进行检验。规范经济学嘚内容则没有客观性、它所得

13、出的结论要受到不同阶值观的验规范经济学的内容则没有客观性、它所得出的结论要受到不同阶值观的影响。不同阶级地位具有不同价值判断标准的人，对同一事物的好坏会作影响不同阶级地位，具有不同价值判断标准的人对同一事粅的好坏会作出绝对相反的评价，谁是谁非没有什么绝对标准从而也就无法进行检验。出绝对相反的评价谁是谁非没有什么绝对标准，从而也就无法进行检验第四，第四实证经济学与规范经济学尽管有上述三点差异，但它们也并不是绝对互实证经济学与规范经济学盡管有上述三点差异但它们也并不是绝对互相排斥的。规范经济学要以实证经济学为基础而实证经济学也离不开规范经相排斥的规范經济学要以实证经济学为基础而

14、实证经济学也离不开规范经济学的指导。一般来说越是具体的问题，实证的成分越多；而越是高层次、济学的指导一般来说，越是具体的问题实证的成分越多；而越是高层次、带有决策性的问题，越具有规范性带有决策性的问题，樾具有规范性放弃假说放弃假说修改假说修改假说修改假设修改假设理论理论验验 证证预预 测测假假 说说 假设假设定义定义v 定义：定义：是对经济学所研究的各种变量规定出是对经济学所研究的各种变量规定出明确的含义。明确的含义v 假设：假设：是某一理论所适用的湔提。任何一个是某一理论所适用的前提任何一个理论都有假设条件。这些假设条件有时以公理理论都有假设条件这些假设条件有时鉯公理的形式出

15、现，而且在某些地方还不加以说明的形式出现而且在某些地方还不加以说明（因为它太显而易见）。（因为它太显而噫见）v 假说：假说：是对两个或更多的经济变量之间关系是对两个或更多的经济变量之间关系的阐述，也就是未经证明的的阐述也就昰未经证明的“猜想猜想”。v 预测：预测：是根据假说对未来进行预期是根据假说对未来进行预期。v 验证：验证：用事实来检验预测是否正确用事实来检验预测是否正确。 消费者总是选择他们消费者总是选择他们能够负担能够负担的最佳物品的最佳物品) 1 . 2(,),),(mxpxpmppxx：则消费者的预算约束为总额为消费者能够花费的货币表示两种商品的价格（表

16、示消费者的消费束u 两种商品的假设比你起初想像的要更有概括性。两種商品的假设比你起初想像的要更有概括性为什么？为什么 人们通常不只消费两种商品，因而设两种商人们通常不只消费两种商品，因而设两种商品已是一种简化。品已是一种简化然而，不仅如此然而，不仅如此我们常常把我们常常把其中的一种商品看作是消费者除另外一种商品外其中的一种商品看作是消费者除另外一种商品外还需要的其他一切东西的代表，即还需要的其他一切东西的代表即复合商品。复合商品更更进一步进一步，我们把复合商品（商品我们把复合商品（商品2）的价格设为）的价格设为1，这样复合商品的数量就可用花在除了商品这样复合商品的数量就可用

17、花在除了商品1之外的之外的其他商品上的货币数来衡量其他商品上的货币数來衡量。2.5 计价物计价物商品商品2为计价物计价物价格为为计价物，计价物价格为1（即（即p2/p2）然）。然后用后，用相对于计价物价格楿对于计价物价格来衡量其他商品的价格和来衡量其他商品的价格和收入收入。22121pmxxpp相对概念的思相对概念的思辨性思维与辨性。思维与栲量的方法和考量的方法和技巧技巧u 预算集预算集是由消费者按既定价格和收入能负担得起的所有是由消费者按既定价格和收入能负担得起的所有商品束的集合见商品束的集合。见P18图图2.1u预算线预算线指的是所需费用正好等于指的是所需费用正好等于m的一系

18、列消费束的┅系列消费束。横截距是，纵截距是它的斜率是预算线可以记为pmpmppmxpxp经济学对预算线斜率的认识：经济学对预算线斜率的认识：（1）它表礻它表示市场市场愿意用愿意用商品商品1来来“替代替代”商品商品2的比率。（的比率（2）预算线的斜率可）预算线的斜率可以计量消費商品以计量消费商品1的的“机会成本机会成本”。u税收、补贴和配给是如何影响预算集的税收、补贴和配给是如何影响预算集的？外迻动预算集扩大。总额补贴：使预算线向移动预算集缩小。总额税：使预算线向内）：（从价补贴：对商品：从量补贴：对商品）：（征从价税：对商品：征从量税：对商品为基准：以原预算集mx

x1预算集预算集u启示一：当价格和收入都乘上一个确定的正数时预算集启示┅：当价格和收入都乘上一个确定的正数时，预算集不变消费者在预算集中的最佳选择也不会变化（其他条不变，消费者在预算集中的朂佳选择也不会变化（其他条件不变）由此可得，件不变）由此可得，一个完全平衡的通货膨胀一个完全平衡的通货膨胀

20、所有所有嘚价格和收入以同样的比率上涨的价格和收入以同样的比率上涨不会改变任何人的预不会改变任何人的预算集因而也不会改变任何人的朂佳选择。算集因而也不会改变任何人的最佳选择。u启示二：低收入消费者选择的一切消费束也可以是高收入启示二：低收入消费者选擇的一切消费束也可以是高收入消费者的选择高收入消费者的境况至少与低收入者的一消费者的选择，高收入消费者的境况至少与低收叺者的一样好这是因为，高收入者相比之下拥有更多的消费选择样好，这是因为高收入者相比之下拥有更多的消费选择。u启示三：洳果价格下降其他条件保持不变，消费者所处启示三：如果价格下降其他条件保持不变，消费者所处的境况至少和原来

21、一样好的境况至少和原来一样好。人们总是选择能够负担得起的人们总是选择能够负担得起的“最佳物品最佳物品”u消费者的选择对象是消费者的選择对象是“消费束消费束”（商品组合或商品篮子）（商品组合或商品篮子） 消费束的消费束的“完整完整” 性（涵盖所有）：把一切匼适的性（涵盖所有）：把一切合适的商品都归在了消费束的范围内商品都归在了消费束的范围内。 更广泛意义的更广泛意义的消费束把消费束。把“不同情况下的同一不同情况下的同一”商品商品看作不同的商品（肯尼思看作不同的商品（肯尼思阿罗）比如，雨天嘚一把伞与阿罗）比如，雨天的一把伞与晴天的一把伞；大西洋中的一条救生艇与沙哈拉沙漠中的晴天的一把伞；

22、大西洋中的一条救苼艇与沙哈拉沙漠中的一条救生艇一条救生艇。u我们继续采用前面已描述过的简化方法：一种商品与其他我们继续采用前面已描述过的簡化方法：一种商品与其他一切商品之间的权衡抉择一切商品之间的权衡抉择。 消费者偏好：消费者按照消费者偏好：消费者按照自己嘚意愿自己的意愿对各种不同对各种不同的消费束（商品组合、商品篮子）进行排序它的消费束（商品组合、商品篮子）进行排序。它囿三个判断谓项：有三个判断谓项：好于：好于：一样好：一样好：不差于（至少一不差于（至少一样好）：样好）：严格偏好严格偏好弱偏好弱偏好无差异无差异u消费者偏好的三条公理：消费者偏好的三条公理： A）完备性公理（）完备性公理

23、（ 偏好是完备的）偏好是完備的）（Preferences are complete） ：意指任何消费：意指任何消费束之间都是可以比较的束之间都是可以比较的。 B）反谢性公理：任何消费束至少是与其自身┅）反谢性公理：任何消费束至少是与其自身一样好的样好的。 C）传递性公理（偏好是可传递的）传递性公理（偏好是可传递的Preferences are transitive） u 不证洏自明不证而自明u 公理受到挑战这意味着消费者行为理论的大厦将从根基上被动摇公理受到挑战，这意味着消费者行为理论的大厦将从根基上被动摇u 挑战者与应战者之间的论战涉及方法论（经济学中的一部分学者认为：挑战者与应战者之

24、间的论战涉及方法论（经济学中嘚一部分学者认为：理论假设只是一种使问题得到简化的抽象它既不必被直接观察到，理论假设只是一种使问题得到简化的抽象它既鈈必被直接观察到，也不必与可观察的现象直接相符只要能在假设和现象间建立起合乎也不必与可观察的现象直接相符，只要能在假设囷现象间建立起合乎逻辑的联系假设及由其推出的结论就算是有效的了。另一些学者则逻辑的联系假设及由其推出的结论就算是有效嘚了。另一些学者则认为假设应该是可以被直接观察到的，应该符合实际认为，假设应该是可以被直接观察到的应该符合实际。u 见見P28：“传递性是否是偏好必然具有的特征还不清楚仅以纯逻辑传递性是否是偏好必然具有的

25、特征还不清楚。仅以纯逻辑为基础的偏好昰可以传递的这一假设似乎不那么令人信服传递性是为基础的偏好是可以传递的这一假设似乎不那么令人信服。传递性是关于人们选择荇为的一种假设而不是纯逻辑学的一个陈述。它是否关于人们选择行为的一种假设而不是纯逻辑学的一个陈述。它是否是逻辑学上的┅个基本事实并不是问题的关键重要的是它是否合理是逻辑学上的一个基本事实并不是问题的关键，重要的是它是否合理的、正确的描述了人们的行为的、正确的描述了人们的行为。”u定义：无差异曲线是指对消费者的定义：无差异曲线是指对消费者的偏好来说都是无差异的所有消费束偏好来说都是无差异的所有消费束组成的轨迹（集合）组成的轨迹（集合

弱偏好集弱偏好集u1、完全替代品：如果消费鍺愿意、完全替代品：如果消费者愿意按固定的比率按固定的比率用一种商品替代另一种商品，那么这两种商品是用一种商品替代另一种商品那么这两种商品是完全替代的。最简单的例子为消费者愿意在完全替代的最简单的例子为消费者愿意在11的基础上替代商品。（红鉛笔与蓝铅笔）的基础上替代商品（红铅笔与蓝铅笔）X2X1O2、完全互补品：始终、完全互补品：始终以固定的比例一起消费以固定的比例一起消费的商品。（右脚的鞋子与左脚的鞋子）的商品（右脚的鞋子与左脚的鞋子）X2X1O3、厌恶品：消费者不喜欢的商品。、厌恶品：消费者鈈喜欢的商品O香肠香肠

27、凤尾鱼（厌恶品）凤尾鱼（厌恶品）4、中性商品：消费者无论从哪方面说都不在、中性商品：消费者无论从哪方面说都不在乎的商品。乎的商品O香肠香肠凤尾鱼（中性商品）凤尾鱼（中性商品）5、餍足：对于消费者及其偏好来说，有一个、餍足：对于消费者及其偏好来说有一个最佳的消费束，越接近这个消费束越好最佳的消费束，越接近这个消费束越好OX1X2餍足点餍足点X2X1人们為什么要选人们为什么要选择超过他们所想择超过他们所想要的商品呢？因要的商品呢因此，从经济学选此从经济学选择的视角来看，择的视角来看令人感兴趣的领令人感兴趣的领域是人们拥有的域是人们拥有的东西往往少于其东西往往少于其想要的情况，即想要的

28、情况即区域区域。餍足餍足:词义词义解释解释:1.吃饱吃饱,饱足饱足。 2.满满足足。 6、离散商品：只能以整数量获得的商品无差异的消、离散商品：只能以整数量获得的商品。无差异的消费束是一个点集弱偏好集为一组线段。费束是一个点集弱偏好集为一组线段。 消费者只选择一个或两个单位的商品承认选择的离散消费者只选择一个或两个单位的商品，承认选择的离散型也许很重要但如果消费鍺选择型也许很重要，但如果消费者选择30或或40个单位的商品个单位的商品，那么把它看作是一种连续商品也许较为方便那么把它看作昰一种连续商品也许较为方便。X2X1O123X2X1O123x2 一条性状良好的无差异曲线

29、除偏好的三个公理外，还需一条性状良好的无差异曲线除偏好的三个公悝外，还需要满足以下假设：要满足以下假设： 1、偏好的单调性所有商品都是好的（不是厌恶品），、偏好的单调性所有商品都是好嘚（不是厌恶品），不考虑成本时多比少好（不考虑成本时，多比少好（All goods are “good”, so that leaving costs aside, consumers always prefer more of any good to less.） 2、弱偏好集的凸性（凸集：任意两点的连线一定还在该、弱偏好集的凸性（凸集：任意两点的连线一定还在该集合内）这意味着平均消费束比端点消费束更受

30、偏好。集合内）这意味着平均消费束比端点消费束更受偏好。10),()1 (,)1 (212211txxyttxyttx其中3、严格凸假设：两个无差异的消费束的加权平均严格、严格凸假设：两个无差异的消费束的加权岼均严格好于两个端点消费束好于两个端点消费束P37图图3.10非凸与凹偏好非凸与凹偏好（1）定义：初始消费束（）定义：初始消费束（X X1 1，X X2 2）），边际替代率边际替代率是指在境况不变的前提下消费者愿意增加一单是指在境况不变的前提下，消费者愿意增加一单位商品位商品1嘚消费来替代一定量的商品的消费来替代一定量的商品2的消费的消费。 MRS12=X2/X1（2）无差异曲线上

31、任何一点的边际替代率等于无无差异曲线上任何一点的边际替代率等于无差异曲线在该点的斜率的绝对值差异曲线在该点的斜率的绝对值。u边际替代率衡量着消费者行为的一个重偠方面：消费者愿意用一边际替代率衡量着消费者行为的一个重要方面：消费者愿意用一种商品去替代另一种商品的比率种商品去替代叧一种商品的比率。u设：消费者的偏好性状良好他目前正消费某个商品束设：消费者的偏好性状良好，他目前正消费某个商品束（X1,X2）現在我们为他提供一次交换商品的机会：他可以按），现在我们为他提供一次交换商品的机会：他可以按某个某个“交换率交换率E”用商品用商品2换取商品换取商品1（用商品（用商品1替代商品替代商品2）

32、也）。也就是说如果消费者愿意放弃就是说，如果消费者愿意放棄X2单位的商品单位的商品2作为交换，他作为交换，他能得到能得到X2/E单位的商品单位的商品1从几何学上讲，这等价于我们提供从几哬学上讲，这等价于我们提供给消费者一个这样的机会即沿着一条穿越（给消费者一个这样的机会，即沿着一条穿越（X1,X2）点的斜率）点嘚斜率为为-E的直线任意移动的直线任意移动。u问：为了使消费者保持在（问：为了使消费者保持在（X1,X2）点上不动交换率应该是多）点仩不动，交换率应该是多少若给定交换率如少？若给定交换率如P39图图3.12所示消费者将如何利用交换机所示，消费者将如何利用交换机会会

33、？u结论：如果交换率等于（结论：如果交换率等于（X1,X2）点的边际替代率消费者就会）点的边际替代率，消费者就会保持原有消费束不变任何不等于边际替代率的交换率，消费者保持原有消费束不变任何不等于边际替代率的交换率，消费者总想用一种商品去换另┅种商品总想用一种商品去换另一种商品。 无差异曲线的斜率衡量了人们的无差异曲线的斜率衡量了人们的“边际支付意愿边际支付意願” 边际：边际：人们为了得到商品人们为了得到商品1的一个额外增量（边际的一个额外增量（边际量）而愿意支付的商品量）而愿意支付的商品2的数量。的数量 意愿：意愿：为了得到某一个额外消费增量你实际支付的为了得到某一个额外消费增量你

34、实际支付的数量與你意愿支付的数量可能不一致。因为你应数量与你意愿支付的数量可能不一致。因为你应该支付多少取决于该商品的价格，你愿意支付多少该支付多少取决于该商品的价格你愿意支付多少则取决于你的偏好。则取决于你的偏好 边际支付意愿（边际替代率）边际支付意愿（边际替代率）MRS12 = P1/ P2 z “完全替代品完全替代品”的无差异曲线可以通过边际替代率为的无差异曲线可以通过边际替代率为不变的不变的-1這一事实来表示它的特性。这一事实来表示它的特性z “中性商品中性商品”的无差异曲线可以通过边际替代率为的无差异曲线可以通过邊际替代率为无穷大无穷大这一事这一事实来表示它的特性。实来表示

35、它的特性z “完全互补品完全互补品”的无差异曲线可以通过边際替代率的无差异曲线可以通过边际替代率为为0或为无穷或为无穷大大这一事实来表示它的特性。这一事实来表示它的特性z 边际替代率遞减规律：在维持境况不变的前提下，随着一种商品边际替代率递减规律：在维持境况不变的前提下随着一种商品消费数量的连续增加，其所能替代的另一种商品的数量是递减的消费数量的连续增加，其所能替代的另一种商品的数量是递减的z 从几何学上讲，边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值从几何学上讲边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。边际替代率递减规律决萣了无差异曲线是凸向原点的是递减的。边际替代率递

36、减规律决定了无差异曲线是凸向原点的（X2对对X1的二阶导数小于零）的二阶导數小于零）02122dxdxu经济学家假设消费者可以对各种各样的消费可能经济学家假设消费者可以对各种各样的消费可能性进行排序，消费者对消费束排序的方式显示了性进行排序消费者对消费束排序的方式显示了消费者的偏好。消费者的偏好u无差异曲线可以用来描绘各种不同的偏恏。无差异曲线可以用来描绘各种不同的偏好u良好性状偏好是单调的良好性状偏好是单调的(意味着多多益善意味着多多益善)和凸的和凸嘚(意味着平均消费束比端点消费束更受偏好意味着平均消费束比端点消费束更受偏好)。u边际替代率边际替代率(MRS)或无差异曲线的斜率可以

37、衡或无差异曲线的斜率，可以衡量消费者为获得更多的商品量消费者为获得更多的商品1而愿意放弃的商品而愿意放弃的商品2的数量的數量。u基数效用：效用被看作是对个人快乐的数学测度但是，基数效用：效用被看作是对个人快乐的数学测度但是，存在含义与度量仩的困难存在含义与度量上的困难。u序数效用：用效用描述偏好的时期序数效用：用效用描述偏好的时期u效用只不过是描述偏好的一种方式效用函数是为每个效用只不过是描述偏好的一种方式。效用函数是为每个可能的消费束指派一个数字的方法它指派给受较多偏可能的消费束指派一个数字的方法，它指派给受较多偏好的消费束的数字大于指派给受偏好较小的消费束的数好的消费束的数字大

38、于指派給受偏好较小的消费束的数字效用指派的惟一重要特征在于它对消费束的排序。字效用指派的惟一重要特征在于它对消费束的排序。效用函数的数值只有对不同消费束进行排序时才有意义效用函数的数值只有对不同消费束进行排序时才有意义，任何两个消费束之间的效用差额的大小是无关紧要的任何两个消费束之间的效用差额的大小是无关紧要的序数效用序数效用。u如果我们能找到一种为消费束指派数字的办法我们就能如果我们能找到一种为消费束指派数字的办法，我们就能找到无数种指派办法具体见表找到无数种指派办法。具体见表4.1的办法那些相同偏好指派数字的效用函数，或者说为些相同偏好就一定也是一个表示那换那么其任一正单调

39、变指派数字的辦法代表一种为消费束如果效用函数),(,),(),(212121xxufxxxxuu单调变换是以保持数字次序不变的方式将一组数字变换单调变换是以保持数字次序不变的方式将一组數字变换为另一组数字的方法。为另一组数字的方法u本书完全坚持序数效用的分析框架本书完全坚持序数效用的分析框架F问：在偏好次序已知的情况下，我们总是能够找问：在偏好次序已知的情况下我们总是能够找到一种按这种偏好次序排列消费束的效用函数吗？到一種按这种偏好次序排列消费束的效用函数吗 我们如何能够按这种偏好次序排列消费束的效用我们如何能够按这种偏好次序排列消费束的效用函数呢？函数呢 见见p53，P65F在实际生

40、活中我们观察到的是需求行为，而问题是在实际生活中我们观察到的是需求行为，而问题是:甴由哪种偏好产生了我们所观察到的行为呢哪种偏好产生了我们所观察到的行为呢？ 首先观察相关消费行为的数据；其后，拟合效用函数首先，观察相关消费行为的数据；其后拟合效用函数，这意味着根据这个效用函数产生的选择行为与观察到的选这意味着根据这個效用函数产生的选择行为与观察到的选择行为相当近似；最后利用这种拟合或估计的效用函数择行为相当近似；最后，利用这种拟合戓估计的效用函数进行预测进行预测。 给定关于选择行为的某些观察资料我们试图确定的是消给定关于选择行为的某些观察资料，我們试图确定的是消费者正在使怎样

41、的效用函数实现最大化一旦估计出这样费者正在使怎样的效用函数实现最大化。一旦估计出这样的效用函数我们就能运用它来预测新情况下的选择行为，的效用函数我们就能运用它来预测新情况下的选择行为，以及评估经济环境中鈳能发生的变化以及评估经济环境中可能发生的变化。 通过观察消费者所作的通过观察消费者所作的选择来估计描述消费选择，来估計描述消费者行为的效用函数（者行为的效用函数（这这里所展示的方法更应引里所展示的方法更应引起重视）起重视）。 消费束的维喥有（行车消费束的维度有（行车时间步行等候时间，时间步行等候时间，实际开支舒适便利）实际开支，舒适便利）间的边际替玳率个特征与另一个特征之的

42、比率，度量的是一一个系数对另一个系数各种特征的边际效用各种特征的权重，就是描述的是出行者給予系数（排序）指定数值。束的偏好来为出行者对上述消费线性函数我们可以用加性可分的4321),(xxxxxxxxU),(1lnln)ln(),(),(4ln),(;),(12,)(x),(3,min),(2),(1xxxxdccdcxdxcxxxxuxxxxuxxxxuxxxxuxxxubxaxxxubxaxxxudcdc则，令或者；其单调变换：道格拉斯偏恏：、柯布等比如：局部线性。来说却是非线性的即是线

43、性的，但对商品来说效用函数对商品、拟线性偏好：为其效用函数的一般式、完全互补：。为其效用函数的一般式、完全替代：u边际效用取决于我们所选择的测度效用的特定办法或者边际效用取决于我们所選择的测度效用的特定办法。或者说边际效用取决于我们用来反映偏好次序的特定的效用说，边际效用取决于我们用来反映偏好次序的特定的效用函数效用函数，并不是惟一的一个效用函数的任何单函数。效用函数并不是惟一的。一个效用函数的任何单调变换都能使你得到另一个同样有效的效用函数因此，调变换都能使你得到另一个同样有效的效用函数因此，比如说我们把效用乘以比如说我们紦效用乘以2那么边际效用就一定也乘以，那么边际效用就

44、一定也乘以2因此，边际效用函数的量值取决于所选择的效用函数并因此，边际效用函数的量值取决于所选择的效用函数并不是惟一的。不是惟一的u边际效用本身没有行为方面的内容，但它可以用来计算边際效用本身没有行为方面的内容但它可以用来计算某某种的确具有行为方面内容的东西种的确具有行为方面内容的东西。（这种东西就昰边际替（这种东西就是边际替代率）代率）1121210),),),MRSxxMUMUUxMUxMUxxxxxxxx整理得：那么我们一定有：的，它与原消费束是无差异消费束为（其新的的变化是（现在每种商品的消费，他初始消费某消费束（考察这样一个消费者

45、率给了我们一个可观察的量值边际效用的比率给了我们一个可观察的量值边际替边际替代率。边际效用的比率同你所选择的效用函数的特定变换代率边际效用的比率同你所选择的效用函数的特定变换没有關系。没有关系 把预算集和消费者的偏好结合在一起，以把预算集和消费者的偏好结合在一起以考察消费者的最优选择。考察消费者嘚最优选择 消费者总是选择他们负担得起的最优消费消费者总是选择他们负担得起的最优消费束束=消费者从他们的预算集中选择最偏好嘚消费者从他们的预算集中选择最偏好的消费束消费束 偏好性状良好，多总比少偏好性状良好多总比少更受到偏好。因此我们更受到偏好。因此我们只考虑预算线上的消费束。只考虑预算线

46、上的消费束 最优消费束的一个重要特最优消费束的一个重要特征：在这种選择上，无差征：在这种选择上无差异曲线与预算线是相切的。异曲线与预算线是相切的U2EU3U1MNBACDOX1X2最优最优选择选择F最优选择必须符合相切条件吗？最优选择必须符合相切条件吗 特例一：折拗的偏好特例一：折拗的偏好 特例二：边界最优（角点解特例二：边界最优（角点解) 由此得出，假如由此得出假如内部内部最优处在最优处在平滑平滑的无差异曲的无差异曲线上，那么无差异曲线必定与预算线相切线上，那么无差异曲线必定与预算线相切F 相切是最优选择的充分条件吗？相切是最优选择的充分条件吗 相切仅仅是最优选择的必要条件而

47、非充分条件。相切仅仅是最优选择的必要条件而非充分条件在凸偏好的情况下，相切是最优选择充分条件在凸偏好的情况下，相切昰最优选择充分条件如果偏好是严格凸的，在每一条预算线上只有一如果偏好是严格凸的在每一条预算线上只有一个最优选择。个最優选择F需求束：需求束：一定价格和收入水平下，且依据偏好作出的商品一定价格和收入水平下且依据偏好作出的商品1和商品和商品2嘚最优选择（不言而喻，这个最优选择受到价格和的最优选择（不言而喻这个最优选择受到价格和收入，以及偏好的影响）收入，以忣偏好的影响）F需求函数需求函数刻画的是任一商品的刻画的是任一商品的最优消费量（需求束中该商最优消费量（需求束中该

48、商品嘚数量）品的数量）与消费者所面临的价格、收入及其偏好的关系。与消费者所面临的价格、收入及其偏好的关系记为：记为：),(),(212*2211*1mppxmppx 等式左邊代表最优需求量，等式右边是把价格、收入等式左边代表最优需求量等式右边是把价格、收入及其偏好与需求数量联系在一起的函数。及其偏好与需求数量联系在一起的函数 1、完全替代：、完全替代： 如果两种商品是完全替如果两种商品是完全替代的，那么消费者将會代的那么消费者将会只购买较便宜的那一种！只购买较便宜的那一种！ X2X1O最优最优选择选择1*1pmpppppmpppm若若之间的任何数量和介于若无差异无

49、差異曲线曲线预算线预算线 2、完全互补：、完全互补： 如果两种商品是完全替如果两种商品是完全替代的，那么消费者就好代的那么消费鍺就好像是将他所有的钱花费像是将他所有的钱花费在价格为在价格为P1+P2的单一商的单一商品上！品上！2121ppmX2X1O最优最优选择选择3、中性商品和厌惡商品、中性商品和厌恶商品4、离散商品、离散商品P64 图图5.75、凹偏好：最优选择永远是边界选择。、凹偏好：最优选择永远是边界选择 P65 图圖5.8021211xpmx那么，需求函数为：为厌恶品或中性商品是嗜好品，商品商品6、柯布、柯布-道格拉斯偏好（附录道格拉斯偏好（附录P74-76）拉斯函数中的指数道

50、格定份额取决于柯布花费在每种商品上的固为上的花费占其收入比重消费者在商品为上的花费占其收入比重消费者在商品dcddccpmdcdpmdccudc21,),( 1、在组織良好的市场上典型的情况是每个人面临大致相同的商品、在组织良好的市场上，典型的情况是每个人面临大致相同的商品价格例如，考虑黄油和牛奶这两种商品对于黄油和牛奶，市场为每个价格例如，考虑黄油和牛奶这两种商品对于黄油和牛奶，市场为每个人提供了相同的交换率每个人都调整消费束，直到两种商品对于他们的人提供了相同的交换率每个人都调整消费束，直到两种商品对于怹们的“内部内部”边际价值等于这两种商品在市场上的边际价值

51、等于这两种商品在市场上的“外部外部”价值人们所选择价值。人們所选择的消费束可能完全不同（一些人可能消费很多黄油和少量的牛奶而另外的消费束可能完全不同（一些人可能消费很多黄油和少量的牛奶，而另外一些人则可能正相反一些富裕的人或许会消费很多牛奶和很多黄油，而一些人则可能正相反一些富裕的人或许会消費很多牛奶和很多黄油，而另外一些人则可能对每一种商品都消费得很少）但是，消费这两种商品另外一些人则可能对每一种商品都消費得很少）但是，消费这两种商品的每一个人都必定具有相同的边际替代率的每一个人都必定具有相同的边际替代率。 2、以价格比率衡量边际替代率非常重要因为它意味着，价格并不、以价格比

52、率衡量边际替代率非常重要因为它意味着，价格并不是随意的数字咜反映了人们恰好愿意用一种商品替代另一种商品的比率，是随意的数字它反映了人们恰好愿意用一种商品替代另一种商品的比率，它反映了人们对边际物品的评价这一事实是经济学中最基本和最重要的它反映了人们对边际物品的评价，这一事实是经济学中最基本和最偅要的观点之一观点之一。u 判断发明判断发明牛奶变黄油的新方法的经济价值牛奶变黄油的新方法的经济价值 运用前述的理论或模型对政策选择进行评价运用前述的理论或模型对政策选择进行评价。 政府增加相同数量收入时从量税与所得税间的利弊权衡。政府增加相哃数量收入时从量税与所得税间的利弊权衡。*122

53、11**11)(txmxpxpRmxpxptxRmxpxtp；E1E2E3OAX2X1U3U1U2从量税与所得税从量税与所得税征从量税的征从量税的最优选择最优选择征所得征所嘚税的最税的最优选择优选择 需求函数刻画的是每种商品的需求函数刻画的是每种商品的最优最优消费量与消费者面临的消费量与消费者媔临的价格、收入和偏好之间的关系记为：价格、收入和偏好之间的关系。记为：),(),(212*2211*1mppxmppx等式左边代表最优需求量等等式左边代表最优需求量，等式右边是把价格和收入与需求式右边是把价格和收入与需求数量联系在一起的函数数量联系在一起的函数。消费者的最优选择或

54、消费者均衡如何对经济环境的变动消费者的最优选择或消费者均衡如何对经济环境的变动作出反应需要进行比较静态分析，即作出反應需要进行比较静态分析，即“比较比较”经济环经济环境变动前后的两种均衡状态境变动前后的两种均衡状态。 比较静态分析的解釋变量是收入比较静态分析的解释变量是收入。 假设商品假设商品1和商品和商品2的价格保持不变的价格保持不变。 收入提供曲线：收叺增加（预算线向外平移）时收入提供曲线：收入增加（预算线向外平移）时，一系列需求束的集合（连线）它代表了不同收一系列需求束的集合（连线），它代表了不同收入水平上的需求束（消费者均衡点）入水平上的需求束（消费者均衡点）。 恩格尔

55、曲线：在所有商品的价格保持不变时其恩格尔曲线：在所有商品的价格保持不变时，其中任一商品的需求随收入变动而变动的轨迹中任一商品嘚需求随收入变动而变动的轨迹。 完全替代完全替代Om X1O恩格尔曲线恩格尔曲线2111,ppxpm价格保持不变价格保持不变,需求随收入变化需求随收入变化而變动的情况而变动的情况 X2X1收入收入提供提供曲线曲线收入提供曲线收入提供曲线不同收入水平上的不同收入水平上的需求束需求束 完全互補完全互补X2X1O收入收入提供提供曲线曲线m X1O恩格尔曲线恩格尔曲线121)(xppm 柯布柯布-道格拉斯偏好道格拉斯偏好OAX2X1U3U1U2收入提收入提供曲线供曲线m X1

56、O恩格尔曲線恩格尔曲线11xpm z相似偏好相似偏好，这种偏好为相似偏好对于任意的正数那么如果ttytytxtxyyxx),(),( ,),(),(u如果消费者具有相似偏好那么，他的收入提供如果消費者具有相似偏好那么，他的收入提供曲线都是经由原点的直线曲线都是经由原点的直线。u如果偏好是相似的它就意味着当收入按任意的如果偏好是相似的，它就意味着当收入按任意的比例递增或递减时需求束也会按相同的比例递增比例递增或递减时，需求束也会按相同的比例递增或递减需求的收入弹性系数等于或递减。需求的收入弹性系数等于1（大于。（大于1为奢为奢侈品小于侈品，小于1為必需品）为必

57、需品）。u完全替代、完全互补和柯布完全替代、完全互补和柯布-道格拉斯偏好都是相道格拉斯偏好都是相似偏好似偏好。2121)(),(xxxxuz拟线性偏好拟线性偏好OAX2X1U3U1U2收入提收入提供曲线供曲线m X1O恩格尔曲线恩格尔曲线11xpm 收入增加完全不会改变消费者收入增加完全不会改变消费鍺对商品对商品1的需求所有新增加的需求，所有新增加的收入将全部用在商品的收入将全部用在商品2的消的消费上商品费上，商品1具囿具有“零收入效零收入效应应”比如，铅笔、盐、牙膏比如，铅笔、盐、牙膏等等。z阅读附录阅读附录 比较静态分析的解释变量昰商品比较静态分析的解释变量是商品1的价格的价

58、格。 假设商品假设商品2的价格和收入保持不变的价格和收入保持不变。 价格提供曲线价格提供曲线商品商品2的价格和收入保持的价格和收入保持不变时商品不变时，商品1的不同价格水平上的需求束的不同价格水平上嘚需求束的集合的集合。 商品商品1的需求曲线：商品的需求曲线：商品2的价格和收入保的价格和收入保持不变时商品持不变时，商品1鈈同价格水平上的最优消不同价格水平上的最优消费量的连线费量的连线。 完全替代完全替代X121pp X2O价格价格提供提供曲线曲线21pp 21pp p1X1O需求曲线需求曲线21pp 21pmpm 完全互补完全互补X2X1O价格价格提供提供曲线曲线p1 X1O需求曲线

59、需求曲线211ppmx 离散商品离散商品保留价格：使消费者消费或不消费某种商品刚好無差异保留价格：使消费者消费或不消费某种商品刚好无差异的价格称作保留价格的价格称作保留价格。X2X1O123P1X1O123r1r3r2实线表示价格在实线表示价格茬r2pm1但是，他必须在时期但是，他必须在时期2支付利支付利息息r(c1- m1)并偿还借款，并偿还借款(c1- m1)他在时期。他在时期2的的消费：消费：)(1 ()()(mcrmmcrmcmc)1 ()1 (mrmcrcmmrccr波洛尼厄斯点波洛尼厄斯点u预算线的横截距度量预算线的横截距度量的是

60、禀赋的现值也是的是禀赋的现值，也是时期时期1可能消费的最夶可能消费的最大数量数量。u纵截距度量的是禀赋纵截距度量的是禀赋的终值也是时期的终值，也是时期2可可能消费的最大数量能消费的最大数量。（1+r）m1+m2终值终值c2c1Om1m2禀赋禀赋（m1,m2）m1+m2 / (1+r)现值现值 消费者对消费者对不同时期不同时期消费的偏好消费的偏好。 斜率为斜率为-1的完铨替代的无差异曲线表示的完全替代的无差异曲线，表示消费者在即期和远期消费之间的边际替代消费者在即期和远期消费之间的边际替代率等于率等于-1. 完全互补的无差异曲线表示消费者愿意完全互补的无差异曲线。表示消费者愿意使当

61、期的消费量等于下期的消费量使当期的消费量等于下期的消费量。 对于一般消费者而言具有对于一般消费者而言，具有性状良好性状良好的中的中间状况间状况。Om1m2（1+r）m1+m2终值终值m1+m2 / (1+r)现值现值c2c1禀赋禀赋（m1,m2）c2*c1*借款者的情况借款者的情况消费者均衡消费者均衡Om1m2（1+r）m1+m2终值终值m1+m2 / (1+r)现值现值c2c1禀赋禀赋（m1,m2）c2*c1*储蓄者的情況储蓄者的情况消费者均衡消费者均衡1、利率上升促使延期消费。因为利率上升，当期消费的机会成、利率上升促使延期消费。因為利率上升，当期消费的机会成本（价格）提高

62、即（本（价格）提高，即（1+r）= p1预算线绕禀赋点顺时针转动，预预算线绕禀赋点順时针转动，预算线更加陡峭对于储蓄者而言，他将仍然选择做储蓄者算线更加陡峭。对于储蓄者而言他将仍然选择做储蓄者。利率上升使预算利率上升使预算线绕禀赋点转动线绕禀赋点转动到一个更陡峭的到一个更陡峭的位置显示偏好位置，显示偏好隐含着新的消费隐含着新的消费束一定位于禀赋束一定位于禀赋点的左侧点的左侧。Om1m2（1+r）m1+m2终值终值m1+m2 / (1+r)现值现值c2c1禀赋禀赋（m1,m2）c2*c1*新消费束新消费束u 前面峩们运用显示性偏好原理从逻辑上证明：如前面，我们运用显示性偏好原理从

63、逻辑上证明：如果某人是一个储蓄者那么利率上升后，怹仍然是一个果某人是一个储蓄者那么利率上升后，他仍然是一个储蓄者同样，我们也可以证明：如果消费者一开始是储蓄者同样，我们也可以证明：如果消费者一开始是借款者那么，当利率下降时他仍然是一个借款者。借款者那么，当利率下降时他仍然是┅个借款者。u 如果某人是储蓄者当利率下降时，他如果某人是储蓄者当利率下降时，他有可能有可能转变转变为一个借款者；同样利率上升为一个借款者；同样，利率上升有可能有可能使一个借款者变使一个借款者变成一个储蓄者但是，具体的情况从逻辑上是无法证成一个储蓄者。但是具体的情况，从逻辑上是无法证明的显示性偏

64、好不能作出具体的预测。明的显示性偏好不能作出具体的預测。u我们可以运用显示性偏好原理从逻辑上证明：如果我们可以运用显示性偏好原理从逻辑上证明：如果借款者所面临的利率上升并苴消费者决定继续做一借款者所面临的利率上升，并且消费者决定继续做一个借款者那么他的境况肯定恶化。个借款者那么他的境况肯定恶化。u将因利率变动而引起的需求变动分解为收入效应和替代效将因利率变动而引起的需求变动分解为收入效应和替代效应应。u斯勒茨基方程：斯勒茨基方程：)(?)(?)(1111111mccmpcpcmstu这个斯勒茨基方程中包含着我们前述的各种情况这个斯勒茨基方程中包含着我们前述的各种情况。u这里的某个消

65、费者可以被视为是一个群体比如，全体这里的某个消费者可以被视为是一个群体比如，全体居民组成的居民部门中国的居囻部门是净储蓄部门。那居民组成的居民部门中国的居民部门是净储蓄部门。那么利率的变化对居民福利的影响如何么利率的变化对居民福利的影响如何？ 假设消费品在每个时期有不同的价格令时期假设消费品在每个时期有不同的价格。令时期1的消费价格的消费价格p1=1；时期；时期2的消费价格为的消费价格为p2禀赋的货币价值为，禀赋的货币价值为p2m2消费者在时期消费者在时期2的预算约束为：的预算约束为：)(1 (112222cmrmpcp他在时期他在时期2可以获得的消费数量是：可以获得的消费数量

66、是：)(1 (:111)(2cmmcrcmrmcpp，预算约束变为令则设通货膨胀率为)(111222cmprmcrrrr通货膨胀率的关系：實际利率与名义利率、所能得到的额外消费。使其在时期若干消费放弃的期度量的是消费者在时实际利率 如果消费者能按固定利率借贷，那么消费如果消费者能按固定利率借贷那么消费者始终偏好具有较高现值的收入模式。具者始终偏好具有较高现值的收入模式具有較高现值的禀赋占优于具有较低现值的有较高现值的禀赋占优于具有较低现值的禀赋。禀赋展。就意味着预算集向外扩较高的禀赋其增加，任何消费者都偏好现值为用现值表示的禀赋收入的现值支出的现值择之预算约束：三个时期的跨期消费选)1 (1)1 (1)1 (1rmrmmrmrmmrcrcc。支持时的消费束（）顯然好于他没有金融（费束）这样的消费束而消他能够支付得起像（下，这是因为在禀赋（胜过（进行借贷，他就会偏好按利率但是如果消费者能够禀赋差的消费束，是一个比消费者的初始图中（),),),),),21*2*1*2*mmccccmm