社会经济的快速发展,各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透,洗钱手段也在不断翻新,涉案金额持续攀升,各类洗钱犯罪活动对社会稳定、金融安全和司法公正造成了严重的威胁加强反洗钱工作,有利于遏制和打击洗钱活动的上游违法犯罪活动,维护正常的社会政治经济秩序。本期传化支付就带大家了解洗钱真相,让我們争做反洗钱守护者
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通過各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为
洗钱过程一般三个阶段:
第一放置阶段:将“脏钱”处置离开产生地;
第二离析阶段:进行各种化整为零和多层化手法,变成旅行支票、债券、提单、股票、存入保密银行、电子资金结算,置换物产等进行隐匿;
第三融合阶段:通过合法手段进行整合,变成合法资产。
1、黑社会性质组织转移、隐匿财产;
2、利用虚拟货币买卖等虚假交易新手段;
3、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
4、通过买卖股票、投资、保险或设立公司等投资活动
如何保护自己远离洗钱?
1.选择安全可靠的金融机构
2.主动配合金融機构进行身份识别
3.不要出租或出借自己的身份证件
4.不要租借自己的账户、银行卡和电子U-Key
5.不要用自己的账户替他人提现
6. 警惕网络洗钱犯罪,增強反洗钱意识
近年来,检察机关不断加大洗钱犯罪惩治力度。2020年,全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人,提起公诉707人,较2019年分别上升106.5%和368.2%2020年,人民银荇对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查,依法对537家义务机构进行行政处罚,处罚金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,处罰金额2468万元。
