想问一下保单管理软件推荐可以管理医疗保险保单吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-06-15 09:35 标签： 保单管理软件

理财有风险投资需谨慎

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保险信息管理系统是一款优秀专業的专门用于保险行业用来管理客户资料已经工作资料的软件保险信息管理系统可以对险种及保险责任的录入、修改，对录入新单及续期保费系统自动计算生成新单、续期佣金明细及佣金合计等等功能，软件界面非常好操作起来很简单，还有客户的生日提醒哦如果伱是保险行业的工作者这款软件会很好的帮助你。
保险信息管理系统功能特点：
保单管理：保单信息的录入、修改、查询
按投保人、被保险人姓名(只要知道客户姓名中的任一个汉字)， 智能查询保单信息; 按客户联系电话号码中的任意几个数字智能查询保单，按保单号码中嘚任意信息 智能查询保单信息。
保单浏览：按投保人、被保险人、客户生日、险种名称、保费应交时间、保单状态、客户地址自动排序瀏览、输出到excel表中分析打印
续期收费：根据保单信息可按要求设定应收时间，系统自动生成应收保保单信息
可按保费应收日期、地址、投保人、被保人自动排序;按地址输入地址进行模糊查询输出到excel表中分析打印。为您解除续期收费的管理工作中的烦恼
保单业绩统计：根据录入的保单信息，自助选择时间段统计所有保单、有效保单的保费业绩，系统自动计算保单件数、新单保费业绩、高到保费的保单、低到保费的保单
2、客户信息 客户信息的录入、修改、查询。
按姓名(只要知道客户姓名中的任意汉字)实现智能查询 查询客户的自然信息。
按客户联系电话号码中的任意几个数字智能查询客户的自然信息
按客户的组织单元、姓名、出生日期、生日、住址、工作单位、邮政编码、客户类型自动排序查看。
3、客户投保分析 投保人分析、被保人分析
根据客户信息中的客户姓名、出生日期来自动统计保单信息對客户的投保情况做到心中有数,有的放矢的面对客户。保单信息、客户信息 中的 客户姓名 和 出生日期 必须录入分析才有效
根据保单信息，系统自动计算分析出您所有客户的投保件数、累计交费标准、客户投保资料明细;根据客户累计交费标准自动排序帮您筛选出大客户(资金实力强的客户)及可能要加保的客户群，可作为您产品说明会的目标对象
4、客户拜访 系统自动生成本月、下月、今天、明天过生日的客戶信息、投保信息资料。
客户生日拜访: 客户过生日之前送上温馨祝福加强与客户的感情交流、助您促成新的业务
续期收费拜访: 进入续期收费管理，进行续期收费管理,修改下次应收费日期做好下次应收日期管理。
行程拜师计划 自助输入您的行程计划系统智能按行程日期為您排序。
5、险种信息险种及保险责任的录入、修改等
6、佣金管理录入新单及续期保费，系统自动计算生成新单、续期佣金明细及佣金匼计
7、团队管理 团队成员的次料录入、修改、统计功能
8、辅助功能 计算器、万年历。

保险应该是很安全的金融产品馫港保险也一直受内地保民热捧，怎么会和"血本无归"画上等号呢?保险还"保险"吗?

这件事情其实发生在2018年年中只是在今年6月11日，投保人联名公开发表文章才致使事情得以发酵，并引起广泛关注

多年前，数百位来自内地、新加坡、马来西亚和其他国家地区的投保人购买了馫港安盛保险公司发行的EVOLUTIONHKIF保险产品，投保时中介公司承诺其"收益稳定，资金安全"主要用于投资香港物业的租售和二手房屋买卖过程中嘚增按服务。但后来发现对接了一只"问题"基金

基于对安盛保险国际大品牌的信任，数百位投保人缴纳了大量保费投保额从几十万到数百万，甚至数千万元不等

到了2018年年中，投保人突然发现该保险产品净值一夜之间暴跌95%以上(基金被清盘)在扣除账户建档费、管理费等费鼡后，保单的净值居然为负数!

由于损失金额巨大这样的打击令投保人难以接受，而经过和安盛保险公司一年多的沟通安盛保险始终声稱责任不在他们，无奈之下投保人们联合发起了此次拉横幅维权。

二、4亿保费一夜亏空责任在谁?

从投资人的角度而言，他们认为第一責任人就是香港安盛保险主要有以下五个问题：

此投连险产品仅为专业投资人提供，而安盛并未对投资人做专业资格审核且有部分投資人的投资金额远未达到专业投资人必须的投资门槛(50万港币)，这样也能投保成功其中存在违规操作的嫌疑;

在持有该保险产品期间，安盛從未主动寄送过该保险产品运行情况的相关资料;

该保险产品每到申购日净值就大幅上升，每到赎回日净值就大幅下跌，存在操纵行为;

該产品在没有通知投保人的情况下变更了投资方向，投资于金融衍生工具;

香港安盛保险公司将这只"问题"基金纳入到投连险EVOLUTION的投资范围鈳能涉及基金欺诈的问题。

但是在投保人长达一年多的维权过程中，为什么安盛保险公司始终说责任不在他们呢?

结合声明我们可以发现安盛保险认为责任不在他们这边的原因有3点：

这个投连险挂钩的HKIF基金是由东航国际金融(开曼群岛)有限公司管理，绝大部分选择此基金的愙户都是经由一家名为Asia One(宏亚)的保险经纪公司购买的安盛公司没有参入投资项目，安盛只是一个平台

客户购买的保单，并非保证连系式嘚寿险产品而是投连险，具有较大的投资风险而投资该保险的客户都是清楚标的风险性的，风险需要客户自己承担

安盛保险非常关紸该事件发展，鉴于该基金可能存在管理不善和欺诈等不当行为安盛会积极配合警方调查，并对投保人的联合示威行为表示非常遗憾

茬这起事件中，销售方宏亚保险经纪公司基金管理方式东航国际金融(开曼群岛)有限公司。

该保险经纪公司在销售过程中向内地客户宣傳该产品的高收益率，并指出该基金自2013年1月成立以来的投资收益率为15.92%历史年化收益达9%。

不过在销售该产品时，宏亚保险经纪的业务员昰否如实做好了需要分析?是否将可能存在的风险阐述清楚了?是否有不披露风险的嫌疑?为什么如此高风险的投资却没有做专业投资人资格審核?这些都值得深入调查!

但是，安盛保险真的没有责任吗?保险公司在投资过程中应当以稳健性为基本原则安盛为何会将这只"问题"基金纳叺到投连险EVOLUTION的投资范围?这个连带责任可能是跑不了的了。

但由于涉及到可能的基金欺诈问题最后结果如何还需等待警方的调查。

三、该倳件给我们投保人的启示!

内地保户每年给香港保险业贡献了高达3成到4成的保费可不能吃了亏就闷掉了!发财想着我们，出事了就开始扯皮我们不能接受!

这件事情孰是孰非浮生君会继续跟踪，但关键是从这件事情中可以给我们带来什么启示?

浮生君之前就说过，你购买投连型的保险其实质就是在购买股票、基金，要承担的风险是相同的不能因为套了一个保险的帽子就认为投资资金安全!

所谓投连险，全称叫投资连结型保险它把保费分为两个部分：一部分用于购买保障(少的可怜)，另一部分进入投资账户

同一个投连险种，会设立多个投资賬户风险等级有低有高，当然潜在收益也各不相同潜在收益越高的账户，就要承担更高的风险

同样具备投资属性的几个险种之中，

萬能型保险收益浮动但存在最低保证利率;

分红型保险收益和上一年度可分配盈余挂钩，因此可能出现收益为0的情况但不会出现亏损;

而投连型保险投资于高风险的股票、基金、债券，收益不保证存在亏损可能。

因此投连险的产品属性就决定了，在想得到高收益的情况丅投保人就必须承受可能导致的亏损风险。

在此次安盛事件中只要不存在恶意的销售误导，风险确实应由投保人承担哪怕资金全盘虧空亦是如此!除非调查发现销售关联方存在违法行为。

对我们普通投保人而言我们搞不清楚销售方、资金管理方、资金运作方存在怎样嘚问题，在不具备专业知识背景的情况下投连险绝对不要去碰!

这就是此次安盛事件给我们的最大警示!

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