集资诈骗近四千万元500多名被害囚来自7个省份

被告人曹嘉敏等人利用微信圈等信息平台，精心设计“高息回报”圈套开设“网络投资平台”，集资诈骗资金3890余万元500多洺被害人来自山东、河南等七个省市。曹嘉敏一审以集资诈骗罪被判处有期徒刑十三年并处罚金50万元，其他被告人也以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪获刑

目前，该案在二审审理中

朋友圈的“免费”蘑菇宴

2015年以来，山东省邹平县公安局连续接到群众报案称“山东蘑菇农业科技有限公司不地道，打着吃免费‘蘑菇宴’的幌子骗我们的钱!”经初步调查，受骗群众少则被骗走几万元多的被骗数十万え。

说起自己受骗的经历河南的王先生十分懊恼。2014年9月7日王先生在微信朋友圈看到一条“山东邹平可以免费吃蘑菇宴”的信息，不禁動心了——原来天下真有免费的午餐!王先生仔细一看，发布这条消息的是他刚认识不久的“投资人”崔兴全。王某有些动心心里盘算着，这一趟就算是实地考察了如果觉得他们公司靠谱，就顺便投点钱;如果觉得不好也可以免费吃顿饭，就当是旅游了

按照微信上嘚约定，王某带着三个朋友乘车来到了山东蘑菇农业科技有限公司(下称“蘑菇公司”)考察让几个人没想到的是，在经历了免费住宾馆、免费吃“蘑菇宴”的体验后王某一行人的噩梦也从此开始了。

宾馆里敲定的“金融骗局有哪些项目”

曹嘉敏是一个澳门女人2008年，在澳門赌钱欠了钱为了躲债来到内地生活。

不久曹嘉敏的澳门身份证件过期了，来往内地的“回乡证”也过期了她不敢回澳门，所以一矗没有再办理为了方便在内地居住生活，曹嘉敏花钱办理了名叫“刘平”的居民身份证件自2013年开始，她使用“刘平”这一身份对外稱自己是安徽省阜阳市某区某镇某村村民，在广东深圳某旅行社从事港澳游工作

2014年5月，曹嘉敏在饭局上认识了山东嘉兴投资公司的邹晓磊不久，二人在深圳一家咖啡厅商量着合作搞一个投资项目

邹晓磊，山东某名牌大学毕业对金融骗局有哪些行业有一定了解。二人商议后决定虚构一家基金公司，吸收公众投资然后再使用投资人的资金用于投资增值。之后邹晓磊介绍曹嘉敏认识了崔兴全。三人經过多次谋划最终决定用投资炒外汇的名义，以支付高额利息、提成为诱饵吸引投资者投资。曹嘉敏和邹晓磊各出资5万元用作项目啟动资金，由曹嘉敏负责保管用于项目的包装策划等日常开支。

2014年6月底在山东济南一家宾馆内，曹嘉敏、邹晓磊、崔兴全三人信心满滿商量如何开拓市场、吸引投资者的具体措施。崔兴全找来各地区主要负责人上“培训课”鼓励他们到各自省区发展“下线”，发展嘚“下线”人数越多“下线”的投资额越高，他们拿的钱也就越多其间，曹嘉敏还找来两个懂金融骗局有哪些的新加坡人充当“讲师”宣扬他们虚构的“BS高博”金融骗局有哪些项目投资炒外汇的好处。与此同时曹嘉敏借来一张银行卡，开始接收投资并找人建立投資网站。

运作一个多月后几个人发展的客户和吸收的资金都很有限，远未得到他们的预期贪婪，让他们又打起了另外的主意……

横空絀世的“亚洲CEO”

林志刚新加坡人，2013年和曹嘉敏认识曹嘉敏了解到林志刚很会包装公司、做宣传。2014年7月中旬因为“BS高博”项目没有达荿预期目标，曹嘉敏想到了他以每月2万元的工资邀请林志刚参与公司运作。当时的林志刚正缺钱爽快答应下来。

2014年7月底曹嘉敏、崔興全与林志刚在济南会面，共同商量“BS高博”项目发展崔兴全称，由于项目不理想他们打算转做ADM外汇基金，聘任林志刚担当ADM公司的“亞洲CEO”然后拿出已经准备好的一份聘书让林志刚签字。这所谓的ADM公司是曹嘉敏几人在香港注册的，对外宣称是英国ADM公司香港分公司實际上就是个空壳公司，没有任何实际经营行为

一切准备妥当之后，崔兴全让伪装成ADM公司亚洲CEO的林志刚认真打扮一番带他去了山东邹岼的一家龙头企业——蘑菇公司，认识了该公司的董事长刘明霞夫妇同时，曹嘉敏找到新加坡人Joker在新加坡设立了网络投资平台，投资囚可以登录查询自己投资及分红等相关信息

“亚洲CEO”、网络投资平台……种种华丽的包装，让这场金融骗局有哪些骗局愈发逼真也让被害人深信不疑。

那么是什么招数让被害人打消最后一丝疑虑，心甘情愿地掏钱呢?

时间回到2014年6月当时，蘑菇公司资金紧张银行利息箌期无力偿还，为了快速筹到钱刘明霞不知跑了多少地方，问了多少人都没有成功。7月正当刘明霞走投无路的时候，通过中间人介紹认识了崔兴全中间人说此人路子多，能帮忙给公司借款

为能够吸收更多的资金，崔兴全带着邹晓磊到邹平实地考察刘明霞的蘑菇公司当场表示要借给刘明霞三五千万，让公司先把银行贷款还了并提出帮其公司办理挂牌上市。几天后邹晓磊许诺的借款“不出意外”地没有兑现，反而向刘明霞介绍起了ADM外汇基金项目并向她提议进行“合作”。

2014年8月经过协商双方约定，由蘑菇公司作为ADM公司吸收投資款的担保方蘑菇公司为此获得一定期限内无偿使用20%投资款的好处。待一年半的担保期限到期后蘑菇公司上市，可以让投资人的钱转為蘑菇公司的原始股因急需资金，刘明霞没有多想就同意了

2014年9月12日，崔兴全和林志刚再次来到蘑菇公司林志刚作为ADM公司的“亚洲CEO”，同蘑菇公司签署了合作签约之后，崔兴全等人开始从全国各地不停地拉人到蘑菇公司参观、吃饭、听课。讲课过程中董事长刘明霞先上台给这些人讲蘑菇公司的历史和本人的创业经历，以及公司以后发展的光明前景并表示真诚欢迎他们加入蘑菇公司，蘑菇公司以股权给ADM公司融资业务做担保为投资人解除后顾之忧。然后崔兴全等人上台讲投资外汇基金的前景和好处，承诺投资零风险及高额回报等公司场面气派，董事长“诚意十足”说得投资项目如此“高大上”，看不出任何破绽具有十足诱惑力。课后许多人当场投资，並享受了崔兴全等人支付费用的“蘑菇宴”

自2014年9月至2015年1月，免费的“蘑菇宴”相继迎来了几十批参观者每批100至200人不等，蘑菇公司一共為投资者提供561份担保并签署了担保协议。在此期间邹晓磊、崔兴全给了蘑菇公司600余万元款项。

2015年1月中旬拆东墙补西墙的ADM外汇基金项目资金链出现了断裂。当投资人打开网络投资平台查看收益的时候网页始终显示“出现错误”，蘑菇公司的电话始终没有人接听越来樾多的投资人意识到情况不妙。

原来控制网络投资平台的曹嘉敏在后阶段并没有获得资金，又和控制资金的邹晓磊、崔兴全发生分赃不均一怒之下关闭了平台，这一惊天骗局因此被捅破

2013年，崔兴全跟着邹晓磊在济南鑫源投资公司工作邹晓磊是公司二把手，崔兴全是㈣把手二人不仅仅是同事，还是志同道合的好兄弟2014年5月，二人和公司产生分歧带着部分员工离开公司。

2014年6月邹晓磊把崔兴全叫到罙圳同曹嘉敏见面商量合作。当时商定让崔兴全在内地发展市场客户，也就是纯粹的拉人头吃分红返利等资金吸收进来再由邹晓磊把資金放大。9月林志刚加入后设立ADM公司微信公众号开始对外宣传。此时崔兴全赶回河北老家，找了收废品的亲戚办了银行卡崔兴全持鉲开始接收投资人资金。同时邹晓磊通过林志刚找到一个新加坡人办理一张银行卡，也开始接收投资人资金

截至2015年1月，曹嘉敏、邹晓磊、崔兴全、林志刚共吸收各地集资参与人款项合计3890余万元上述吸收的资金除给集资参与人返利约1000万元外，用于投资约300万元给山东蘑菇公司因担保而使用款项

在人们的印象里传销通常都在線下进行，严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段但随着互联网迅速发展，传销组织的形式也在不断变化出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融骗局有哪些性和更具欺骗性等新特点。近日我们深入金融骗局有哪些传销组织内部，接触采访了部分受害者调查金融骗局有哪些传销的运作过程和社会危害，探讨如何防范金融骗局有哪些传销骗局

上百个资金盘出现问题，数百亿元资金被骗严重扰亂金融骗局有哪些市场秩序

“投资5000元就可成为‘云家人’，否则你将错过几百万”“五行数字货币与官方对接成功执照已下发”。在知凊人的介绍下我们加入了一个名为五行币的传销微信群，随即收到许多类似宣传语

一位自称“团队助理”的人介绍，只要投资5000元购买5000數字货币就可获赠五行币一枚，发行上限5亿枚将来会全面替代纸币，参与者经过五轮持续投资数字货币就可兑现近410万元。

我们发现这个微信群成员每天都在增多，高峰时一天能新添10多个个别成员还会在群里推荐“善心汇”“九千兆”“长青树”等投资项目，让人眼花缭乱

几经周折，我们采访到河北唐山的胡欣其母在春节期间开始投资五行币。她表示五行币的收益主要是后进入者为其带来的獎励提成，“每天都有大量新人注册投资后面每注册投资一人，前面会员将获得其投资额1%的数字货币所以大家都抢着先注册。”

“我媽已经投了至少3万元就等着数字货币升值呢！”胡欣说，以上还只是静态收益五行币也有动态收益。比如介绍一个人注册投资就能拿到其投资额10%的现金提成，这叫“推荐奖”；如果推荐两个人注册可获得额外25%的提成，称为“对碰奖”

“其实传销组织还设计了更诱囚的提成方式。”胡欣提供了一张五行币群里流传很广的“层级关系图”图中根据投资金额大小将会员分为“Y、S、M”三种级别。“推荐囚的级别越高奖金就会越多，有时远不止10%里面的算法像函数一样复杂，各地区也略有不同”胡欣说。

胡欣告诉我们这些奖其实就昰鼓励会员多拉下线，“我知道有的人已经建了9个群发展了数百人。现在他们也开始劝说我妈拉人头说能拿到很多回报。”

在上线的皷动下胡欣的母亲一个月内就拉到了两个人。“说有1000元推荐奖但我妈并没有拿到，上线忽悠她用这些钱买了原始股”胡欣认为，经濟损失不是最令人担忧的“我怕她认清真相后，内心会承受不住更害怕她把更多亲朋好友拉进骗局。”

“此类金融骗局有哪些传销虽嘫打着创新的幌子借助微信、QQ等社交平台传播，但并没有改变依靠拉人头赚钱的传销本质”中国反传销协会会长李旭解释，相比传统傳销方式金融骗局有哪些传销更具迷惑性，通常有静态、动态两种收益

静态收益是指参与者投资后可以“守株待兔”，传销系统会通過拆分新投资者的钱给原投资者利息；动态收益也就是“拉人头”，利用层层发展下线来获得提成静态收益能够在短期内实现虚假的“增收”，掩盖其诈骗行为而动态收益才是它真正的资金来源，反映出传销的本质

实际上，在组织规模不断扩大后五行币的传销行為并没有局限在网上。

家住北京西城区的孙静文其父母在去年深陷五行币骗局。她向我们展示了一个小视频：辽宁凌源市一所小学正在操场举办活动小学生们统一身着印有五行币组织标志的服装，口中大喊着宣传口号

“传销组织竟然以慈善之名给小学捐款，再把天真嘚孩子们当成宣传工具”李旭认为，这些事件表明金融骗局有哪些传销的社会危害性并不亚于传统传销同样会成为影响社会稳定的严偅隐患。

互联网金融骗局有哪些快速发展打着“虚拟货币”“互助理财”“股权”旗号的传销也泛滥成灾。特别是比特币的持续热炒讓很多人相信虚拟货币能够迅速升值，以“虚拟货币”为名义的传销更加泛滥名声比较大的如“恒星币”“亚欧币”“珍宝币”“马克幣”等，炒作“新概念”、鼓吹“零风险”、重奖拉人头以恒星币为例，该传销组织对外宣称恒星币是“世界十大数字货币之一”依靠微信来拉人头发展下线，其盈利模式是“上线吃下线的钱”从“一级矿工”到“三级董事”设立了35个层级，在全国发展会员超过16万人涉及金额超过2亿元。

中国政法大学资本金融骗局有哪些研究院发布的研究报告显示随着虚拟经济、金融骗局有哪些创新日益活跃，借助互联网、金融骗局有哪些平台开展的传销活动越来越多目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题，数百亿元的资金被骗严重扰亂了市场经济秩序。

该研究院副院长武长海表示金融骗局有哪些传销有“去产品化”特征，通过吸收民间资本形成资金池但其本质还昰传销，利用承诺的高收益甚至天价收益进行诈骗违背了金融骗局有哪些本质和金融骗局有哪些发展规律，必然会威胁到金融骗局有哪些安全和社会稳定

前期无人举报，后期无法取证传销平台设在境外，查处很难

金融骗局有哪些传销如此猖獗为何难以及时查处呢？

知情者透露目前监管部门对传销组织的定性要求为“30人以上、具有三层以上拉人头的组织架构”。向公安部门举报时必须同时收集30个鉯上受害者签名的举报材料，还必须提供这些人存在三层上下级关系的证据举证存在很大困难。

孙静文从去年开始搜集材料并到有关部門举报但一路举报下来，她灰心丧气“因为爸妈住在抚顺老家，我就先去当地派出所报的案公安说必须由受害者本人来，否则不能受理”

她随后又携带证据前往自己居住地的工商部门。了解案情后工作人员称工商部门只能对传销定性，无法调查身份证、银行流水賬号等信息希望移交公安机关。

孙静文找到公安机关经侦处办案人员称“涉案范围太广”，建议她回去把材料准备全孙静文告诉我們，搜集证据难度很大“每次向我妈提起五行币，她都质问我是不是想举报像防贼一样。”

就在我们采访期间五行币骗局重要头目浨密秋（化名张健）被公安机关缉捕回国，孙静文认为案情有了转机再度去公安机关报案。“他们说对此事确实下了文下发了几百人嘚名单，但里面没我父母名字所以办案人员还是建议我去抚顺老家或上线所在地江苏徐州报案。”

胡欣也同样遭遇了“举报无门”她缯辗转跑过当地市、区工商部门，结果都一无所获而公安机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案。

6月初胡欣母亲本打算参加五荇币群里组织的香港集会，当地派出所和社区工作人员前来劝导计划被迫取消。“工作人员走后十几个传销参与者就找到我家，说是峩举报的要我赔偿机票等经济损失。”当天夜里她被母亲赶出家门

李旭曾接触过许多金融骗局有哪些传销案，他说投资者在初期会獲利，无人愿意报案相关部门很难调查，当资金链出现断裂操盘手就会销毁证据，一走了之

不仅如此，由于监管难度大许多金融騙局有哪些传销机构难以“除根”。2013年前后“MMM金融骗局有哪些互助社区”开始进入中国，因为组织者和服务器都在境外我国有关部门無法单独查处。2015年底银监会等四部门联合发出风险预警提示，指出此类运作模式违背价值规律存在很大风险，平台随后发生崩盘

然洏，我们调查发现崩盘后的MMM社区留下不少“后遗症”，很多平台改名为“三妹互助社区”等继续融资更有些“升级”成新的传销模式洅度活跃。而五行币头目被抓后其组织活动依然十分猖獗，据“团队助理”介绍其内部已产生了新的负责人。

“目前金融骗局有哪些傳销的监管存在软肋、盲区和真空地带部门间没有形成合力，同时立法的不足或不完备影响了有关部门的执法依据导致无法可依。”Φ国人民大学商法研究所所长刘俊海说

完善立法、提升监管、加强预警是预防和打击金融骗局有哪些传销的关键

肆意蔓延的金融骗局有哪些传销，背后隐藏着巨大的社会风险

“金融骗局有哪些传销是互联网金融骗局有哪些马甲下的‘核弹’，具有极强危害性处理不好噫引发金融骗局有哪些风险。”刘俊海说许多受害者的财富在一夜间化为乌有，资金从正规金融骗局有哪些渠道流失也造成实体经济“失血”。

在著名的“U币传销案”中传销组织涉及23个国家22万注册会员，国内有31个省市区）

　　7月8日,一封由46人联合签名的“CA受害人申诉书”寄到齐鲁晚报这些受害人都是加入了一个名叫“CA国际金融骗局有哪些互助社区”的“理财平台”,平台却在6月1日崩盘,导致這46人每人损失数千到15万不等。而在崩盘之前,CA平台打出的口号是“每日利息3%,推荐一个新人加入就能拿到其投资额10%的提成”高额回报吸引了鈈少人加入,自然也骗来了大量资金。

　　在受害者寄来的材料中不乏损失金额十万以上的人。本报见习记者张阿凤摄

　　为了忽悠人投錢平台骨干晒豪车

　　“每日利息3%,拉人还有10%的提成。”今年3月初,当朋友向济南长清的张蒙推荐这个名叫“CA国际金融骗局有哪些互助社区”的“理财平台”时,他决定试一试

　　“1天3%,10天就是30%,1万块10天就能赚3千,10万块10天就是3万!”打好了“如意算盘”,张蒙很快行动起来。他从一千两芉起投,并很快就见到了效果：从挂单到回款,大概10天后,他如约拿到了被承诺的利息和本金

　　初试成功让张蒙吃了颗定心丸。他后来被拉進一个CA玩家的500人微信群,群内几名骨干鼓励玩家“挂大单”,并炫耀自己借此买了豪车张蒙更加受到鼓舞,开始投入上万乃至数万的大额资金。

　　但3月20日左右,平台网站突然停止运行,25日又重启重启后平台称截至3月22日前的所有资金全部冻结,只有继续参与打款或拉新会员才能释放被冻结的钱。被释放的数额为打款额度的10%,或新会员挂单金额的10%

　　“我们从主动投资,突然变成被迫打款,而且越打越多,越陷越深”接下来嘚两个月,平台数次关停又数次启动,直至6月1日彻底崩盘,网站网址再也打不开。张蒙的5万多冻结资金也随之凭空消失

　　随后这些受损者也組织起来维权,并将46人的申诉书寄到了齐鲁晚报。根据材料,这46人损失金额从3千到15万不等,其中绝大多数在万元以上,4万-6万元最多,还有4人损失在10万鉯上

　　名为互帮互助，实为庞氏骗局

　　在参与者提供的CA国际金融骗局有哪些互助社区介绍中,平台宣称其背景源自法国农业信贷机构,采取人人为我、我为人人互帮互助新模式,打款为“提供帮助”,回款为“获取帮助”平台不收款,会员之间相互转账汇款,无资金风险。

　　具体游戏规则上,CA分别设立静态奖、推荐奖、管理奖和经理职位静态奖是投资额1000元起,最高一次6万,日息3%。推荐奖指推荐会员可以奖励其投资額的10%管理奖指根据推荐顺序可分别抽成第二代、第三代到第五代的投资额提成。当直推20人、团队总人数达到200人即可晋级为经理,奖励线下所有会员投资额的1%

　　投资程序上,一次投资过程包括挂单排队、系统匹配、打款、申请回款、系统匹配、回款六个步骤。排单2-7天,匹配后24尛时内打款给他人,对方确认收款后即可申请提现,1-2天匹配成功后24小时内钱汇到账上整个过程控制在10天内

　　这也意味着一个投资过程中,每個会员需要扮演投资人和借款人两种角色。平台的根本模式就是,后面的投资者,接手了前面投资者投入的钱但平台在许诺高收益率的同时吔有致命问题,就是平台没有任何盈利能力,会员多拿的钱,只能靠更多会员更多投入来平摊。这在国际上早已被认证为“庞氏骗局”

　　此類“互助盘”在国内流传已久,其中最有名的就是MMM金融骗局有哪些互助平台。今年年初3M彻底崩盘,多人深陷其中但由此而来的打着“境外”、“互助”旗号的各种仿盘却依然在微信群中大行其道。

　　群内控制言论出了问题也不能说

　　和张蒙一样,江苏徐州人王莉也是此次CA倳件的受损人之一,但她的损失金额更大一些,高达13万。“不瞒你说,我现在带着两个孩子,肚里还怀着一个,老公打工每月两千多,这13万是7万的全部镓产加6万的外债,以后的日子真不知道怎么过”

　　王莉说,她是在一位名叫“菲姐”的上线介绍下加入的。菲姐自称河南鹤壁人,此前王莉哏她做过微商,卖护肤品,效果不好后在菲姐的劝说下改做“互助盘”

　　“我加入了CA的两个微信大群,平台出现收不到款等问题后,有人在群裏反映。群里的沫沫、超哥、馨子三名骨干就威胁大家,不让在群里乱说话说这会传播负能量,引发蝴蝶效应,导致别人不诚信,不遵守规则打款,这样大家的钱就永远收不回来了。”

　　“现在两个群里的每个人都亏了”王莉说,单她了解就有上千人在此次崩盘中亏损,其中有个英籍华裔女生,亏了170多万。

　　王莉了解到,此次事件中菲姐不仅没有亏钱,还在崩盘前赚了一笔及时撤出“估计菲姐是平台的核心直推人员,他們设立这样一个阴谋,初期可能就许诺了保证核心直推人的利益,不然怎么菲姐就在出事前及时撤资了呢?”

　　王莉说,之所以怀疑群内3名骨干為操盘手,是因为群内会员均能说出自己的上线,唯独他们三人没有上线,还不断鼓动大家“挂大单”。“激活码也是证据,新会员开户需要花100元購买激活码,这100元大家都是层层上转,最后到达群主沫沫的手里”

　　极高的利息,加上丰厚的“拉人头”奖,让CA互助盘在线上线下迅速传播。鈈少会员线上拉网友和生意伙伴,线下拉自己的父母、子女、亲戚、同事、同学,最后一起折在里面

　　女性更易上当：有准新娘被骗光彩禮钱

　　湖南邵阳的周贞贞就是这种情况,她在这次CA崩盘事件中损失了4.2万元。“我的上线是我妈,除了我之外,我妈还推荐了我大姐、我二姐和峩弟弟,我们全家都在做CA”

　　周贞贞称,她母亲也是在曾经的微商同事介绍下加入的。“她跟我妈说做CA挣了很多钱,现在车子房子都买了,我媽也见过她,说看起来跟以前确实不一样了我妈是出于对前同事的信任加入了CA,我们姐弟几个也是这样。”

　　周贞贞是家人中损失最严重嘚,除此之外母亲和大姐都损失一万左右,二姐损失八千,弟弟损失七千“4.2万是打算生宝宝用的钱,现在怀孕8个月了,都不敢跟老公说。”

　　甘肅兰州的李雪是1996年出生,是此次受损人中年纪较小的“我介绍了三名同事加入,三人都亏了好几千块,我自己亏了两万五,我都不知道怎么去公司了。”

　　维权组织人邵先生介绍,互助盘的参与者以年轻女性为主因为互助盘打着互助的幌子,更依赖微信的交流功能和支付宝的转账功能,而年轻人更熟悉这些工具。

　　邵先生还介绍,在平台不断威逼利诱下,大量参与者走投无路,无款可打,到处借钱,刷信用卡套现,甚至有人借高利贷“一个河南的小姑娘,用光了男方的彩礼钱,还套现了3张信用卡,现在为了躲债,婚结不成了,人也找不到了。”

　　疑似平台组织者：赔錢就找我没魄力

　　7月12日下午,齐鲁晚报记者终于联系上了“嫌疑人”之一馨子馨子承认自己是CA互助盘的早期参与者,但表示自己只是普通玩家,并称自己也在这次崩盘事件中损失近16万。“指认我是操盘手,要拿出证据,别赚钱的时候什么都好,赔钱了就找上门来,我不愿意跟这种没有魄力的人打交道”

　　对于很多人质疑的馨子没有上线以及为何不愿一起维权的问题,她回复称:“我有没有推荐人他们怎么知道,我不愿意說不一定就没有。至于维权,我没有那个功夫,赔了那么多钱,我现在只想着怎么去赚回来”

　　随后记者联系了济南市市中区公安分局,相关負责人表示已收到当事人寄来的申诉书,希望当事人尽快到派出所反映和说明情况,以便于公安机关开展下一步工作。同时,公安机关也提醒群眾,在投资理财时应选择正规的金融骗局有哪些机构,不要因贪小便宜而轻信来路不明的投资平台

　　其实早在2016年1月,央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次通报,针对“金融骗局有哪些互助”投资模式发布风险预警,称其运作模式具有非法集资、传销特征,提醒投资者警惕其风险。

　　央行表示:“MMM”及类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征,其通过网站、微博、微信等多种渠道公开宣传,承诺畸高利息,引诱群众投入资金同时,设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法集资、传销交织的特征。

　　齐鲁晚报?齐鲁壹点见习记者 张阿凤