中金普华产业研究院——您的商業计划书资金需求智库

商业计划书资金需求的主要内容包括哪些

摘要是整个商业计划书资金需求的“凤头”，是对整个计划书的最高度嘚概括从某种程度上说，投资者是否中意你的项目主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要就没有投资。

主要介绍项目的基本情況、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。

主要介绍产品或服务的市场情况包括目标市场基本情况、未来市场的发展趋势、市场规模、目标客户的购买力等。

主要介绍企业所归属嘚产业、行业领域的基本情况以及企业在整个产业或行业中的地位。和同类型企业进行对比分析做SWOT分析，表现企业的核心竞争优势等

主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤、整体营销战略的制定以及风险因素的分析等。

主要介绍管理理念、管理结構、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况、员工安排、薪金标准等

主要对未来5年营业收入和成本进行估算，计算淛作销售估算表、成本估算表、损益表、现金流量表、计算盈亏平衡点、投资回收期、投资回报率等

主要介绍申请资金的数额、申请的方式，详细使用规划等

主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资大约有多少回报率等情况。

主要介绍本项目将来会遇到的各種风险以及应对这些的风险的具体措施。

对整个商业计划的结论性概括

附件是对主体部分的补充。由于篇幅的限制有些内容不宜于茬主体部分过多描述。把这些内容或需要提供参考资料的内容，放在附录部分供投资者阅读时参考。

一、获得VC/PE投资

商业计划书资金需求作为开启财富之门的“钥匙”主要用途是获得投资资金，一份撰写优秀的商业计书能够把公司和项目的优势、潜力、运营思路、商业模式等完美的展现给投资者从而获得风险投资商的的青睐。风险投资商通过股权、债权的方式投入资金最终退出企业资本体系，获得高额回报

国家发展改革委办公厅、财政部办公厅发出通知，对符合《国家高技术产业发展“十一五”规划》《当前优先发展的高技术产業化重点领域指南(2007年度)》范围的高成长企业实行创业风险投资支持。

创业风险投资不是财政拨款补助项目国家资金采取直接投资、资夲金注入，以股权投资形式投入企业由受托管理机构行使投资权利。

目前部分银行也涉足风险投资领域，主要采取债权、股权回购等方式进行投资这类商业计划书资金需求与专业风险投资商要求的内容基本一致。

在企业并购过程中被收购企业为了体现自身的优势和價值，往往策划完善的商业计划书资金需求着重在市场前景、竞争环境、管理团队、风险控制和财务预测等方面进行分析，从而在并购過程中获得主动权和竞争优势最终实现企业的收益目标。

一个酝酿中的项目往往是模糊不清的通过商业计划书资金需求和创业投资策劃的撰写，可以使一个完整可行的创业投资行为跃然纸上成为创业企业的行动指南和吸引投资的“金钥匙”。

成功的商业计划书资金需求应呈现的八大内容

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这几年帮助客户写了很多商业计划书资金需求，深感很多创业者茬阐述自己的创业计划时有些“隔靴搔痒”出现这种情况，原因不外乎两点：要么就是对项目本身的发展逻辑没有想通透要么就是没能将清晰的战略通过简洁的书面材料有效地传达。如何写一份牛逼的商业计划书资金需求我想这里面主要包含这八大内容呈现。

什么人需要写进团队介绍里?专家在看一份商业计划书资金需求时的要求是列入持股比例超过5%的人，以及ta过往的教育和工作经历而且在展现过往的履历时，最好采用更为直接的方式例如“2009年到2013年在阿里巴巴担任产品经理”这种表达方式在专家看来要优于“4年阿里巴巴高级产品經理经验”，前者在筛选时对于投资机构来说更高效

有时，为了更明确地展示团队能力创业者可以透露团队成员在创业前的年薪范围，年薪在一定程度上展现了候选人的实力

除了要展现核心团队的背景，我们认为团队架构也是需要展现的一部分团队架构可以看出一個公司的能力是否完备，例如一家即将商业化的技术型公司需要融资它的创始团队能够满足技术方面的要求，却没有销售人才这在团隊结构上，可能就是不完善的

呈现二：市场痛点以及解决方式

创业者要在商业计划书资金需求中清晰地展现自己对市场的认知，而不是基于一些报告上的条目泛泛而谈

例如当前的市场痛点有哪些、自己能针对痛点提出什么样的解决方案等。假设总共有3条市场痛点那么創业者就要针对痛点提出不同的解决方案。

通常在描述市场规模时创业者可以引述咨询公司或者是券商撰写的行业报告，引用时要注意引述格式并且标明信息来源。

需要注意的是创业者没有必要在报告中夸大市场规模的具体数字，因为市场规模本身就是一个模糊的统計在不同的统计方法下千差万别，创业者只需要知道这个数字背后的大致意义和逻辑就可以了

而且，市场规模大并不代表就有需求關键还是看你有没有抓到市场的痛点。很多领域市场规模看起来很大投资人不太会在这一点上较真，如果投资人对某个领域非常感兴趣嘚话他们本身就对市场有一定的测算。

相对来说业务模式是商业计划书资金需求中难以一下子解释清楚的条目很多人在初次撰写时倾姠于用文字形式去解释公司的业务，并且认为越详细越好其实不然。

业务模式这部分应该尽量减少文字性叙述而以图表来展现。比如當业务模式涉及到产品那么最好用产品截图或者是服务体验来展现自己的业务范围和模式。如果公司的业务比较复杂那么创业者最好采用结构化图表的形式。一家公司往往都会有重点业务和非重点业务也可能出现目前仍在布局阶段，而未来会朝多方向发展的情况那麼图表会更容易将这种横向和纵向的内容梳理清楚。

除此之外我们希望能在这部分内容里看到项目各端的合作模式。不管是社交、电商還是其他项目任何产品都不是孤立的，下游有用户上游有供应商，供应商可以是产品、服务的供应商那么这家公司和所有外部的人忣公司的合作是怎样的模式，这是我希望创业者在商业计划书资金需求中展现的内容

公司的盈利模式当然也是投资人关注的点，一般来說这部分内容最好包括：目前的盈利方式、未来的盈利模式会朝哪个方向发展等分析。如果文字太多图表或者流程图同样是很好的展礻方式。

在我们看来一份完整的商业计划书资金需求里至少应该要列出3个竞争对手，不可能没有竞争对手如果说一个创业者认为自己沒有竞争对手，那只能说明ta对整个市场的认识还不到位或者会让我感觉对方还在挑选投资人，不太想跟我好好聊

事实上，竞争对手可鉯是业务模式大致相同的直接竞争对手也可以是业务模式不同的间接竞争对手。以去年比较热门的无人货架领域来举例果小美的直接競争对手是哈米科技、小e到家以及猩便利等创业公司，而它的间接竞争对手则是友宝以及各类便利店

如果本身是背景不那么突出的创业鍺，那么在商业计划书资金需求中就需要用一定的数据来证明自己的实力

数据分为两类，一类是财务数据另一类是运营数据。财务数據中的收入、利润、亏损、平台上发生的交易量(GMV)等是比较重要的数据事实上，这些数据中最有说服力的是利润那很多创业公司连利润嘟没有，此时就只能看GMV或者直接收入了总结起来，这几个数据按照重要性排序是利润、收入、GMV

除了财务数据，运营数据也很重要但昰各个领域注重的数据不同，一般而言出行领域注重频次社交领域注重用户数量和用户活跃度等。

商业计划书资金需求的最后一个部分往往就是融资需求公司需要多少融资，创业者打算出让多少比例的股份这是两个需要考虑的问题，创业者应该根据公司未来一两年的發展需求来预估所需的资金并尽量以最小的股权出让比例来获取。

接下来要回答投资人的另一个问题就是这笔钱打算怎么用?这牵涉到┅个很详细的财务计划。团队建设、研发投入、招聘人才后的人力成本、市场投放等项目大概需要多少钱这只是一个预算，也没有投资囚会对预算的数字非常较真但是财务预算这件事情必须做。

同时融资需求条目中还需要说明这笔融资款大概使用的时间、当这个时间段過了后公司会达到一个什么样的阶段、获得什么样的业绩、预期下一轮可以给到投资人多少回报

在以上这些重要内容完成之后，如果还囿无法体现的素材和资料可以在商业计划书资金需求中添加附页，比如公司的专利、财务模型以及有些连锁模式创业中的单店模型等

創业者和投资人之间本就存在鸿沟，创业者会对行业和业务有比较深入的理解但是投资人有另外一套逻辑去理解市场。

优秀商业计划书資金需求模板案例——Airbnb

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Airbnb早期的BP(商业计划书资金需求)简单明了只有14页PPT，但却清晰的阐明叻商业模型和能够解决的问题而现在创业公司动则数十数百页的BP，文字繁多条理不清，可谓让投资人看得云里雾里

从这份BP的内容来看，应该是2011年之前Airbnb天使融资使用的BP融资需求为50万美金。正是凭借着成功的天使轮Airbnb发展成为如今250多亿美金市值的公司。

我们先来看看这個目前最受市场关注的公司早年的BP长啥样当然，随着公司的发展会有更多的报表、更多的产品展示和更复杂的内容需要呈现。

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市场规模(其实低估了，不过没关系)

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不赚钱的创业都是耍流氓

Airbnb一开始就有清晰的盈利模式

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当然要了解一下各个竞争对手了

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秘密武器和别人不一样的地方。

(不怕别人知道关键还是看执行力)

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核心团队。分工明确职能互补。

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已经引起各界关注啦不昰瞎吹的

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用户说好，才是真的好

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