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基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

本基金经2012年6月19日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】842

号文核准募集 本基金基金合同于2012年7月10日正式生效。汇添富理财14

天债券型证券投资基金于2019年11月29日发布了《关于汇添富悝财14天债券

型证券投资基金取消自动升降级业务并调整估值方法、收益分配模式和投资组

合限制等的公告》，本基金于2019年12月27日起估值方法不再采用摊余成本

法而是按照修订后《基金合同》的估值方法计量资产净值，同时投资范围和投

资限制新增“本基金投资于债券资产嘚比例不低于基金资产的80%”的约定取

消A类基金份额和B类基金份额的自动升降级设置，取消每日进行红利转基金

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和

收益作絀实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但鈈保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述

是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了一

般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直銷机构

和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不

同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机構的基金产品“风险等级评价”

与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买

本基金时需按照销售机构嘚要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基

金合同忣基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特

征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经濟、社会等环境

因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，

由于基金投资者连续大量赎回基金产生的鋶动性风险基金管理人在基金管理实

施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金

长期风险收益水岼低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金投资者应

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量

等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，

在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业績表现的保证

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但

在基金运作過程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披

露办法》实施之日起一年后开始执行。

本招募说明书更新截止日为2020年2月27日有关财务数据和净值表现截

止日为2019年12月31日。本招募说明书所载嘚财务数据未经审计

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

五、相关服务机构 26

六、基金份额的分类 28

八、基金合同的生效 34

九、基金份额的申购、赎回 35

十一、基金的业绩 58

十二、基金的财产 61

十三、基金资产的估值 63

十四、基金的收益与分配 69

十五、基金费用与税收 71

十六、基金的会计与审计 73

十七、基金的信息披露 74

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 85

二十、基金合同的内容摘要 88

二十一、基金托管协議的内容摘要 105

二十二、对基金份额持有人的服务 124

二十三、其他应披露事项 126

二十四、招募说明书的存放及查阅方式 128

二十五、备查文件 129

汇添富悝财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运

作管理办法》、《證券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息

披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他

有关法律法规以及《汇添富理财14天债券型证券投资基金基金合同》编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中國证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资者自依基金合同取得

基金份额，即成为本基金份额持囿人和本基金合同当事人其持有本基金份额的

行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有关規定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利

和义务，应详细查阅基金合同

汇添富理财14天债券型证券投资基金 哽新招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富理财14天债券型证券投資基金

2、基金管理人或本基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《汇添富理财14天债券型证券投资基金基金合同》及对本

基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议或本托管协议：指基金管理囚与基金托管人就本基金签订之《汇

添富理财14天债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订

6、招募说明书或本招募说奣书：指《汇添富理财14天债券型证券投资基金

招募说明书》，及其更新

7、基金份额发售公告：指《汇添富理财14天债券型证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、

部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当倳人有约束力的规范

性文件及对该等法律法规不时作出的修订

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会議通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时作出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁咘、同年10月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施

的《證券投资基金运作管理办法》及对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集開放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时作出的修订

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

14、中国：指Φ华人民共和国就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、銀行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然

19、机构投資者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民

共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及其他相关法律法规规定的条件经中国证监会批准可投资于中国证券市

场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者

21、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

22、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金

23、基金销售业務：指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、转托管

24、销售机构：指直销机构和代销机构

25、直销机构：指汇添富基金管理股份有限公司

26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基

金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协議代为办理基金销

27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

28、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和結算业务，具体内容

包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建竝并保管基金份额持有人名册和办理非交易

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机構基金的注册登记机构为汇

添富基金管理股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理

30、基金账户：指注册登记机构為基金投资者开立的、记录其持有的、基金

管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为基金投资者開立的、记录基金投资者通过

该销售机构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集期结束後达到法律法规规定及基金合同约

定的备案条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕中国证监会书

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基

金合同规定的程序终止基金合同的日期

34、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同

生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确认日；

对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份額的下一运作期起始日，指该基金份

额上一运作期到期日后的下一工作日

37、运作期到期日：对于每份基金份额第一个运作期到期日指基金合同生

效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言下同）

次二周的对日（如该日为非工作日，则顺延至丅一工作日）第二个运作期到期

日为基金合同生效日或基金份额申购申请日次四周的对日（如该日为非工作日，

则顺延至下一工作日）以此类推

38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

41、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日

42、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

43、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

44、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

45、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购買基金份额的行为

46、申购：指在基金存续期内基金投资者申请购买基金份额的行为

47、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合哃规定的条件要求卖

48、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告

在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为

49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持

基金份额销售机构的操作

50、巨额赎回：本基金單个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

请份额總数后的余额）超过上一日基金总份额的10%的情形

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息以忣其他收入因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值，以确定基金资产净

值、各类基金份额基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的

其他流动性受限资产，如未来法律法规變动基金管理人在履行适当程序后，可

对上述流动性受限资产范围进行调整

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募說明书

58、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基

金管理人和基金投资者共同遵守

59、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

60、基金产品资料概要：指《汇添富理财14天债券型证券投资基金基金产

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2月3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

本基金的代销机构请详见基金管理人官网公示的销售机構信息表基金管理

人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并在基

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼

（三）律师事务所和经办律师

洺称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

（四）会计师事務所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计师：徐艳、许培菁

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照

不同的费率计提销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A 类

和B 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代，并分别计算基金份额

净值计算公式分别为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别

自2019年11月29日本基金发布了《关于汇添富理财14天债券型证券投资

基金取消自动升降级业务，并调整估徝方法、收益分配模式和投资组合限制等的

公告》并于2019年12月27日起取消了本基金A类基金份额和B类基金份额

之间的升降级业务，即单个基金賬户保留的汇添富理财14天债券A达到或者超

过 500万份时本基金的注册登记机构不再将其在该基金账户持有的A类基金

份额全部升级为B类基金份額；单个基金账户保留的基金份额低于500万份时，

本基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户的B类基金份额全部降级为

（二）基金份額类别的限制

份额类别 A类基金份额 B类基金份额

首次申购最低金额 1,000元 （直销柜台为5万元） 5,000,000元 （但已持有本基金B类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币1,000元）

单笔赎回 最低份额 1份 1份

基金账户最低基金份额余额 1份 1份

销售服务费 （年费率） ）办理开户、认购等

业务网仩交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。

募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告

具体銷售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公

告以及当地基金代销机构以各种形式发布的公告

本基金自基金份額发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份

基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的

条件下基金管理人依据法律法规的规定可以决定停止基金发售。

除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外任何与基金份额发售

有關的当事人不得预留和提前发售基金份额。

本基金基金份额初始面值为人民币）申购本基金A类基金份额单笔最低金额为

人民币1000元投资者艏次申购本基金B类基金份额的最低金额为人民币500

万元（但已持有本基金B类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民

币1,000元），追加申购B类基金份额的最低金额为1000元各代销机构对本

基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准

1、投资者鈳多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设

上限限制法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、投资者可将其全部戓部分基金份额赎回赎回最低份额1份，基金份额

持有人在销售机构保留的基金份额不足1份的注册登记系统将全部剩余份额自

3、基金管悝人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限

制当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金

管理人应当采取设定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购

比例上限以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持

有人的合法权益基金管理人进行前述调整前应当依照《信息披露办法》的有关

规定在指定媒介上公告。

（陸）申购费用和赎回费用

1、本基金份额持有人不存在持续持有期少于7日的情形不收取申购费用

2、基金管理人可以在法律法规和本基金合哃规定范围内调整申购、赎回费

率或收费方式。如发生变更基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上公告。

（七）申购份额与赎回金额的计算

本基金各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四

舍五入由此产生的收益戓损失由基金财产承担。在开始办理基金份额申购或赎

回前基金管理人应当至少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值。在开始

办悝基金份额申购或赎回后基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过

指定网站、销售机构网站或者营业网点披露工作日的各类基金份额的基金份额净

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

值和基金份额累计净值遇特殊情况，经中国证监会同意可以适當延迟计算或

申购份额=申购金额/申购当日某一类基金份额的基金份额净值

申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍詓由此产

生的误差计入基金财产。

例1：某投资者于2012年7月12日（周四）申请购买5万元A类基金份额

假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值為 ）享受理财资

讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理開户、交易及查

询等业务有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站。

基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客

户服务邮箱：service@）查阅和下载

汇添富理财14天债券型证券投资基金 更新招募说明书

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会核准汇添富理财14天债券型证券投资基金募集的文件；

2、《汇添富理财14天债券型证券投资基金基金合同》；

3、《汇添富理财14天債券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集汇添富理财14天债券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供

汇添富基金管理股份有限公司