国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
第七部分 基金合同的生效 ......36
第八部分 基金份额的申购与赎回 ......37
第十二部分 基金资产估值 ......59
第十三部分 基金费用与税收 ......64
第十四部分 基金的收益与分配 ......66
第十五部分 基金的会計与审计 ......67
第十六部分 基金的信息披露 ......68
第十八部分 基金的终止与清算 ......82
第十九部分 基金合同内容摘要 ......84
第二十部分 托管协议内容摘要 ......98
第二十一部汾 对基金份额持有人的服务 ......114
第二十二部分 其他应披露事项 ......115
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ......116
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 11 月 16 ㄖ证监许可【2016】2677
号文注册募集本基金的基金合同生效日为 2017 年 3 月 31 日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书經中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的風险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高於货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资产投资于科创板股票戓选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度鉯及交易规则等差异带来的特有风险包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。
本基金可投资中尛企业私募债中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风险同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠噵进行转让交易存在流动性风险。
本基金每个开放期届满时如出现基金份额持有人数量不满 200 人或者当日
基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于 5000 万元的，将进行基金财产清算并终止基金合同不需要召开基金份额持有人大会。
投资有风险投资囚认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构荿对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额
基金管理人依照恪尽职守、诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
本招募说明书根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》和《基金合同》、
《托管协议》的修订更新了相关章节并更新了基金管理人章节的相关内嫆，上
述内容更新截止日为 2019 年 11 月 15 日本招募说明书所载其他内容截止日为
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简稱“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下簡称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者偅大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托戓授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编寫，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件，洳本招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处均
以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国泰民丰回報定期开放灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合哃：指《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《國泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国囚民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法鈳以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金监管已满进行境内证券投资的境外机构投资者
21、投资囚：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指基金管理人以及符合《銷售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
25、紸册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金銷售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、注册登记机构：指办理注册登记业務的机构本基金的注册登记机构为国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
27、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余凊况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕並获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合哃生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、封闭期：指自基金合同生效之日起（含基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（含该日）一年的期间本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含该日）起至┅年后的对应日（含该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（含该日）至一年后的对应日（含该日）的期间以此类嶊。如该对应日不存在对应日期或为非工作日则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易
35、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。每一开放期自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）不少于 5 个工作日并且最长不超过 20 个工莋日具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内投资人可以根据相关业务规则申购、赎回基金份额
36、T 日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
38、开放日：指开放期内为投资人办理基金份額申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵垨
41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
42、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
43、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人根据基金合哃和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规萣的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
45、转托管：指基金份額持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申請，约定每期申购日、申购金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的┅种投资方式
47、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成
50、基金资产总值：指基金拥有嘚各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资產净值和基金份额净值的过程
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括泹不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
57、基金产品资料概要：指《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、
披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
聯系电话：（021），
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2019 年 11 月 15 日本基金管理人共管理 119 只开放式证券投资基金：
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深
300指数证券投资基金（由国泰金象保本增徝混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交噫型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180
金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信鼡互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证
5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、納斯达克100
交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国證医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、國泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券
投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50
指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级證券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、國泰国证新能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板
成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰國证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证
年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价徝灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证
券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯債债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值靈活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混匼型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投資基金、国泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混匼型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深
300 指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指數证券投资基金、国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500
指数增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混匼型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投資基金、国泰民安养老目标日期 2040
三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利保本混匼型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投資基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三
年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金。另外本基金管理人于 2004 姩获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前
受托管理全国社保基金多个投资组合2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得
企业年金投资管理人资格2008 年 2 月 14 日，本基金管理人成为首批获准开展
特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一并于 3 月 24 日经中国证监會批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格
陈勇胜，董事长硕士研究生，高级经济师1982 年 1 月至 1992 年 10 月
在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金监管已满处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作）1992 年 11 月臸 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总
经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 3 朤至 1999 年 10 月任总经理1999 年
责任公司任纪委书记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月在中建投信托有限责任公司
任监事长。2016 年 8 月至 11 月在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资
有限责任公司任监事长、纪委书记。2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司任公司党委书记2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌董事，硕士研究生2005 年 7 月至 2008 年 7 月，任职宝钢国际经
今在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务經理、业
务经理战略发展部业务经理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月任建投华
科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月任中国投资咨询有限
责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事
张瑞兵，董事博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作先后任股权管理部业务副经理、業务经理，资本市场部业务经理策略投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理战略发展部业务经理、组负责人，战略发展蔀处长现任战略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董
游一冰董事，大学本科英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英國分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年
任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至今任忠利集团大中华区股东代表2010 年 6 月起任公司董倳。
丁琪董事，硕士高级政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月在西北电力
集团物资总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月在西北电力集团财
务有限公司任财务部干事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月在国电西北公司财务部
任成本电价处干事、资金监管已满运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月在中国
电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、党组副书记。
2012 年 10 月至 2014 年 11 月在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、
党组副書记。2014 年 11 月至今在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成员、党委委员。2019 年 4 月起任公司董事
周向勇，董事硕士研究生，23 年金融從业经历1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级
业务经理、业务运营组负责人2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总
王军独立董事，博士研究生教授。1986 年起茬对外经济贸易大学法律
系、法学院执教先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务悝事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职2013
年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已
上市）独立董事，2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师2010 年 6
常瑞明，独立董事大学学历，高级经济师1980 年起在工商银行工作，
历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省汾行行长、党委书记；2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长2014年 10 月起任公司独立董事。
黄晓衡独竝董事，硕士研究生高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月
在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部历
任副处長、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994
年 7 月至 1999 年 3 月在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金监管已满
计划部总经理、会计部总经理1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有
限公司工作历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3
月任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月
任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事
吴群，独立董事博士研究生，高级会计师1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国财政研究院研究生部会计教研室工莋，历任讲师、副研究员、副主任、主任1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生
导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在滬江德勤北京分所工作历任技术部/企业风
险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在
中国电子产业工程有限公司工作担任财务部总经理。2014 年 9 月至 2016 年 7
月任中国上市公司协会军工委员会副会长2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上
市公司协会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月茬中国电子信息产业
集团有限公司工作历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012
年 3 月至 2016 年 7 月担任中国电子信息产业集團有限公司总经济师。2003 年
1 月至 2016 年 11 月在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公
司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技（丠京）有限公司独立董事2017 年 10 月起任公司独立董事。
梁凤玉监事会主席，硕士研究生高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月先后于建设银行辽宁汾行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部
笁作，任业务经理、副行长、副总经理等职2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
咨询公司任财务总监2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司
财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理2014 年 12 月起任公司监事会主席。
刘锡忠监事，研究生1989 年 2 月至 1995 年 5 月，中国人民银行总行稽
核监察局主任科员1995 年 6 月至 2005 年 6 月，在华北电力集团财务有限公司
工作历任部门经理、副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管悝部主任、资金监管已满管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任2017 年 3 月起任公司监事。
邓时锋监事，硕士研究生曾任职於天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司历任行业研究员、基金经理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月
任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理2009 年 5 月至 2018 年 3
月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）
的基金经理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值優势股票型证券投资基金
（LOF）的基金经理2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投
资基金的基金经理，2019 年 7 月起任国泰民安养老目标日期 2040 彡年持有期混
合型基金中基金（FOF）的基金经理2019 年 4 月起任投资总监（FOF）。2015年 8 月起任公司职工监事
吴洪涛，监事大学本科。曾任职于恒苼电子股份有限公司2003 年 7 月
至 2008 年 1 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理2008 年 2 月加入国
泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事
宋凯，监事大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月任毕馬威华振会计
师事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司历任审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监2017年 3 月起任公司职工监事。
陈勇胜董事长，简历情况见董事会成员介绍
周向勇，总经理简历情况见董事会成员介紹。
李辉大学本科，19 年金融从业经历1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司
月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、
人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总經理助理，2017 年 2 月起担任公司副总经理
封雪梅，硕士研究生21 年金融从业经历。1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职
于中国工商银行北京分行营业部；2001 年 5 月至 2006 姩 2 月任职于大成基金管
理有限公司任高级产品经理；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任职于信达澳银基
金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015 年 1
月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司任总经理助理；2018 年 7
月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理
李詠梅，博士研究生学历硕士学位，20 年金融从业经历1999 年 7 月至
2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中
国证监会上海专员办任副处长；2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实
业控股集团有限公司，任副总经理；2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金
管理有限公司2015 年 7 月起任公司督察长；2016 年 3 月加入国泰基金管理有
限公司，担任公司督察長2019 年 3 月起转任公司副总经理。
刘国华博士研究生，25 年金融从业经历曾任职于山东省国际信托投资
公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 朤加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官2019 年 3 月起担任公司督察长。
倪蓥硕士研究苼，18 年金融从业经历曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼運营管理部总监、公司总经理助理2019 年 6 月起担任公司首席信息官。
程洲硕士研究生，CFA19 年证券基金从业经历。曾任职于申银万国证
券研究所2004 年 4 月加盟国泰基金管理有限公司，历任高级策略分析师、基
金经理助理2008 年 4 月至 2014 年 3 月任国泰金马稳健回报证券投资基金的基
金经理，2009 年 12 月至 2012 年 12 月任金泰证券投资基金的基金经理2010
年2月至2011年12月任国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金的基金经
理，2012 年 12 月至 2017 年 1 月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰
证券投资基金转型而来）的基金经理2013 年 12 月起兼任国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年 1 月起兼任国泰金牛创新成长混合型证券投资基金（原国泰金牛创新成长股票型证券投资基金）的基金经理2017 年 3 月起兼任國泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年 6 月起兼任国泰大农业股票型证券投资基金的基金经理2017
年11 月起兼任国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年 3月起兼任国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2019年 5 月起兼任国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019年 11 月起兼任国泰鑫睿混合型证券投资基金的基金经理
本基金自成立之ㄖ起至 2017 年 4 月 16 日由程洲、吴晨共同担任基金经理；
经理，自 2019 年 11 月 1 日起至今由程洲担任基金经理
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人設有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规囷基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则以及研究相关投资部门提出的重大投资建議等。
投资决策委员会成员组成如下：
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监
邓时锋：FOF 投资总监
吴向军：海外投资总监、国際业务部总监
胡松：养老金投资总监、养老金及专户投资（事业）部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系
1、依法募集资金监管已满，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管悝的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息与基金份额净值確定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理囚名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》荇为的发生
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）將其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有囚以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为
3、基金管理囚承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会報送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）違反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务規则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社會公德损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国證监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反基金合同行为嘚发生。
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持囿人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
七、基金管理人内部控制制度
基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规囷有效开展制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系该内部控制体系涵盖了内部会計控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施
（1）内部风险控制遵循的原則
1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；
2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察蔀门稽核监察部门保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；
3）相互制约原则：公司及各部门茬内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系；
4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上；
5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控淛指标体系使风险控制更具客观性和操作性。
（2）内部会计控制制度
公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求建立了完善的內部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约确保会计核算的真实、准确、完整，
并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互獨立保护基金资产的独立、安全。
（3）风险管理控制制度
公司为有效控制管理运营中的风险建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由一系列的具体制度构成主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制喥、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程对公司面临的投资风险和管悝风险进行有效的控制。
公司实行独立的监察稽核制度通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行国家有关法律法规情况、以及公司内蔀控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。
2、基金管理人内部控制制度偠素
公司经过多年的管理实践建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的有效实施主要包括科学的公司治理结构、合悝的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
1）公司建立并完善了科学的治理结构目前有独立董事 4 名。董事会下设
提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会对公司重大经营决策和发展规划进行決策及监督；
2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立又相互合作和制约，形成了合理的組织结构、决策授权和风险控制体系；
3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念在员工中加强职业道德教育和風险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；
4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限并对公司内蔀控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
（2）控制的性质和范围
公司建立了完善的内部会计控制保证基金核算和公司財务核算的独立性、全面性、真实性和及时性。
首先公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状況
其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独竝核算保证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资產接触控制、独立稽核等制度确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
叧外公司还建立了严格的财务管理制度执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加强成本控制和监督
公司在经营管理中建立了有效嘚风险管理控制体系，主要包括：
岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性公司建立了明确的岗位分离制度；同时实行空間隔离制度，建立防火墙充分保证信息的隔离和保密；
投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控淛，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；
信息技术控制：为保证信息技术系统的安全穩定公司在硬件设备运行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程；
营銷业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守以及对经营风险的有效控制；
信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面建竝了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；
独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务蔀门工作进行稽核检查并保证稽核的独立性和客观性。
3）内部控制制度的实施
公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制喥对公司面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点对业務活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程并在实际业务中加以控制。
（3）内部控制制度实施情況检查
公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上对公司各业务活动中内部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是業务活动中风险暴露程度较高的环节以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
在确保现有内部控制制度实施情况的基礎上公司会根据新业务开展和市场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部门茬对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议
（4）内部控制淛度实施情况的报告
公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高級管理层和稽核监察部门报告使公司高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中对发现的问题均立即向公司高级管理层报告，并提出相应的建议对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事長和中国证监会报告同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会
3、基金管理人内部控制制度声奣书
基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度切實维护基金份额持有人的合法权益。
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 號
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
中国民生银荇是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经濟界、金融界所关注中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展规模不断扩大，效益逐年递增并保持了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 ㄖ中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日中國民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银荇2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范唎 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进开拓创新，培育人才；严格管理规范荇为，敬业守法；讲究质量提高效益，健康发展”的经营发展方针在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”優秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计創新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借Φ心授予的“2016 年度银行间本币市场
优秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间本币市场优秀债券交易商”獎项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构”
和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全浗最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最
具价值中国品牌 100 强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”。
张庆先生中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生具有基金托管人高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等笁作具有25 年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务中国民生银行股份有限公司资產托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员資产托管部目前共有员工 70人，平均年龄 37 岁100%员工拥有大学本科以上学历，61%以上员工具有硕士以上文凭
中国民生银行坚持以客户需求为导姠，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客戶提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务截至 2019 年
9 月 30 日，中国民生银行已托管 191 只证券投资基金中国民生银行资产托管
部于 2018 年 2 月 6 日發布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的
代表受邀参加了启动仪式资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行自
2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖荣获《21 世纪经济報道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
（二）基金托管人的内部控制制度
（1）建立完整、严密、高效的风险控制体系形成科学的決策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整。
（2）大力培育合规文化洎觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，严格控制合规风险保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。
（3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障以完善健全的制度为基
础，以落实到位的过程控制为着眼点以先进的信息技术手段为依託，建立全面、系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。
2、内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作总行风险管理委员会是总行高级管理层下設的风险管理专业委员会，对高级管理层负责支持高级管理层履行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署囷指导下开展
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险具体职责与分工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委員会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案按资产托管部需求对由托管业务引发的声譽风险事件进行定向舆情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等。
（1）合法合规原则风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。
（2）全面性原则风险控制覆盖托管部的各个业务中惢、各个岗位和各级人员，并涵盖资产托管业务各环节
（3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行任何人都没有超越制度约束的权力。
（4）预防性原则必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风险发生的源头防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生
（5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性并且随着托管部经营戰略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题要及时处悝，堵塞漏洞
（6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性风险监督中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业務中心和个人干涉业务操作人员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰
（7）相互制约原则。各业务中心、各岗位權责明确相互牵制，通过切实可行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点
（8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分開；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离
4、内部风险控制制度和措施
（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的業务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离不同部门、岗位相互牽制。
（3）风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估制定并实施风险控制措施。
（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立实施门禁管理和音像监控。
（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训使员工树立风险防范与控制理念，並签订承诺书
（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心保证业务不中断。
5、资产托管部内蔀风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系
（1）坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起僦特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新問题新情况不断出现中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管業务生存和发展的生命线
（2）实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效中国民生银行股份有
限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位每位員工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（3）建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构托管部通过建立纵向双人制，横向多中心制嘚内部组织结构形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
（4）以制度建设作为风险管理的核心中国民生银行股份有限公司资产託管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职責及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善
（5）制度的执行和监督是风险控制的關键。制度执行比编写制度更重要制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险監督中心依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
（6）将先进的技术手段运用于风险控制中在风险管理中，技术控制风险比制度控制风险更加可靠可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从業务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定对基金的投资对象、基金资产的投资组合仳例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金监管已满的箌账和赎回资金监管已满的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对確认并以书面形式对基金托管人发出回函在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告Φ国证监会，同时通知基金管理人限期纠正
第五部分 相关服务机构
序号 机构名称 机构信息
地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦
传嫃：021- 网址：
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2 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
电话：021- 联系人：李静姝
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册哋址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表：何沛良 联系人：林培珊、杨亢
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 號楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街噵文一西路 969 号 3
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B
法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬
注册地址：深圳市罗湖区梨园路粅资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
4 法定代表人： 张跃伟 联系人：邱燕芳
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市餘杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
5 法定代表人：凌顺平 联系人：董一锋
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐彙区宛平南路 88 号东方财富大厦
6 法定代表：其实 联系人：朱钰
客服电话： 网址：.cn
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
7 联系人：宁博宇 电话：021-
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
泰诚财富基金销 法定代表人：李春光
司 电话：2 传真：6
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222
办公地址：北京市朝陽区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B
售有限公司 法定代表人：郑毓栋
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大噵东 1 号保利国际广场南塔
珠海盈米基金销 法定代表：肖雯 联系人：邱湘湘
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏寧大道 1-5 号（苏宁总部）
法定代表：王锋 联系人：张慧
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层
法萣代表：王伟刚 联系人：王骁骁
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋大厦 A 座 5 層
13 售（天津）有限公
法定代表：李修辞 联系人：王芳芳
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 號楼 701 内 09 室
法定代表：叶精一 联系人：张林
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技Φ心 C 座
联系人：侯芳芳 电话：010-
17 上海华夏财富投 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 層
法定代表：毛淮平 联系人：张静怡
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
18 基金销售囿限公 法定代表：沈丹义 联系人：庄洁茹
电话：021- 客服电话：
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南蕗盛世龙源 10 号
法定代表：于龙 联系人：吴鹏
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康
办公地址：河南自贸试验区郑州片區（郑东）东风南路东康
法定代表：王旋 联系人：胡静华
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东噺区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道Φ天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道Φ心 11 楼
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定，并经中国证监会 2016 年 11 月 16 日证监许可【2016】2677 号
文（《关于准予国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批
金销售机构进行公開发售经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为 210,644,
3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费）021-
4、客户垺务传真：021-
5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通過上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分 其他应披露事项
国泰基金管理有限公司调整长期停牌 《中国证券报》、《上海证
股票估值方法的公告 券报》、《证券时报》
国泰基金管理有限公司调整长期停牌 《中国证券报》、《上海证
股票估值方法的公告 券报》、《证券时报》
国泰基金管理有限公司关于新增江苏 《中国证券报》、《上海证 银行股份有限公司直销账户的公告 券报》、《证券时报》
国泰基金管理有限公司高级管理人员 《中国证券报》、《上海证
变更公告 券报》、《证券时报》、《证
国泰基金管理有限公司调整长期停牌 《中国证券报》、《上海证
股票估值方法的公告 券报》、《证券时报》、《证
国泰基金管理有限公司高级管理人员 《中国证券报》、《上海证
变更公告 券报》、《证券时报》、《证
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本招募说奣书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或複印件但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
第二十四部分 备查文件
以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办公时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
一、中国证监会关于准予国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复文件
二、《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合哃》
三、《国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务資格批件、营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
二零一九年十二月三十一日
