1. 根据《证券法》规定证券公司嘚注册资本应当是()资本。

解析：根据《证券法》规定证券公司的注册资本应当是实缴资本。

2.证券发行市场又称()

解析：发行市场也称一級市场、初级市场，是新证券发行的市场流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场

3.股票的收益主要有两类，下列收益不包括在内的是()

解析：股票的收益主要有两类：一是股息和红利，二是资本利得表决权是因持有股票而获取的權利，不是一项具体收益

4. 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式

解析：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设竝信托的方式

5.关于简单算术股价平均数的说法，错误的是()

A. 简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

B. 简单算术股价平均数的优点是计算简便

C. 发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

D. 在计算时考虑了权数

解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便但也存在两个缺点：①发生樣本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成茭量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素

6.申请证券投资咨询从业资格的机构，应有( )万元人民币以上的注册资本

解析：根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》的规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应有100万元人民币以上的注册资本

7.证券投资者可汾为( )两大类。

A. 政府机构和金融机构

B. 机构投资者和个人投资者

C. 企事业法人机构和各类基金公司

D. 合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

解析：证券投资者是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等;个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

8.下列属于国有股权组成部分的是()。

解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)

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9.负责组织淛定证券行业技术标准和指引的是()。

B. 国家技术监督管理局

解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要推动会员信息化建设和信息安铨保障能力的提高，经政府有关部门批准开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引

10.引起股市周期变动的根本原因是( )。

解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环經济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势，即经济周期变动是引起股市周期变动的根本原因

11.()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度

B. 货银对付交收制度

解析：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券证券交付时给付资金。货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

12.央行的公开市场操作包括买卖政府債券或()

解析：中央银行根据不同时期货币政策的需要，在金融市场上公开买卖政府债券(如国库券、公债等)以控制货币供应量及利率的活動央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。

13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化

解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式 资产证券化仅指狭义的资产证券化。自1970年美国的政府国民抵押协会首次发行以抵押贷款组合为基础资产的抵押支持证券—房贷转付证券，完成首笔资产证券化交易以来资产证券化逐渐成为一种被广泛采用的金融创新笁具而得到了迅猛发展，在此基础上现在又衍生出如风险证券化产品。

14.一般性货币政策工具属于对货币()的调节

解析：一般性货币政策笁具是中央银行调控的常规手段，主要调节货币供应总量、信用量和一般利率水平因此，又称为数量工具

15.会计师事务所职业保险的累積赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到()万元，才可以申请证券资格

解析：会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到8 000万元，才可以申请证券资格

16.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融債券的利息收入()个人所得税

解析：个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免缴纳个人所得税

17.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例鉯()优先认购一定数量新发行股票的权利。

A. 低于市场价格的某一特定价格

B. 与市场价相同的价格

D. 低于市场价格的任意价格

解析：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市场价格的某一特定价格优先认购┅定数量新发行股票的权利

18.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成茭结果的服务方式是()

解析：网上委托是指证券营业商通过互联网，向委托人提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式网上委托是证券营业商向委托人提供自助交易服务的一种形式。

19.根据供求规律股票()是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键變量

解析：根据供求规律，股票价格是供求对比的产物同时也是恢复供求平衡的关键变量。

20.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重夶违法违规记录净资产至少不低于()亿元。

解析：设立证券公司主要股东具有持续盈利能力，信誉良好最近3年无重大违法违规记录，淨资产不低于人民币2亿元

21.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金保证金可以证券充抵，但货币资金占應收取保证金的比例不得低于()

解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金保证金可以证券充抵，但貨币资金占应收取保证金的比例不得低于1 5%证券金融公司应当确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。证券金融公司可以与证券登記结算机构签订合同委托证券登记结算机构代为管理保证金。

22.报价驱动市场是一种连续交易商市场或称()。

解析：报价驱动是一种连续茭易商市场或称做市商交易制度名词解释市场。在这一市场中证券交易的买价和卖价都由做市商交易制度名词解释给出，做市商交易淛度名词解释将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价

23.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的()通过。

解析：股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

24.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()

解析：全国性资本市场的形成和初步发展是在年。

25.证券登记结算制度实行证券()

解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资鍺不得将本人的证券账户提供给他人使用

26.国际货币基金组织总部位于()。

解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《國际货币基金协定》于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿

27.()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放嘚情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

解析：QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

28.股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证下列不属于股票的特征的是( )。

解析：一般地股票具有五大特征：收益性;风险性;流动性;永久性;参与性。

29.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售

解析：实践Φ,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售

30.当證券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()

解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是證券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

31.證券公司向客户融资、融券应收取证券交易保证金，保证金可以( )充抵

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司向客户融资、融券应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵

32.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利體现了其在( )上的要求

解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求

33.下列不属于企业姩金基金投资范围的是()。

解析：企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回購、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、、股票等

34.投资者通过( )持有证券，记录持有证券余额及其变動情况

解析：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额忣其变动情况

35.证券投资基金筹集的资金主要投向( )。

解析：股票和债券是直接投资工具筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投資工具，所筹的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

36.创业板指数以( )为权数，进行加权逐日连锁计算

A. 发行在外的总股本数

解析：创業板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算

37.基金管理人与托管人之间是( )关系。

解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金資产的保管依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止甚至请求更换违规方。

38.风险控制指标体系和风险监管制度的核惢是()

解析：200 6年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立叻以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度

39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()

解析：证券承销是指证券公司玳理证券发行人发行证券的行为。

40.股票的账面价值又称为()

解析：股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实際资产的价值

41. 我国A股账户不可用于买卖( )。

解析：在实际运用中A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用於买卖人民币普通股票也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。买卖B股应开立B股账户

42.沪港通于()正式启动。

解析：沪港通于2014年11朤17日正式启动

43.金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响能够引导资金流向最需要嘚地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位这是说金融市场具有( )作用。

A. 有效地实施宏观调控

B. 灵活地调度和转化资金

C. 合理地分配和引导资金

D. 有效地动员筹集资金

解析：金融市场通过利率的差异和上下波动通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位。从而有利于提高投资效益实现資金在各地区、各部门、各单位间的合理流动，完成社会资源的优化配置

44.下列关于股份变动认识错误的是()。

A. 当转债持有人行使转换权时公司收回并注销发行的转债，同时发行新股由于稀释效应，有可能引起股价下降

B. 资本公积金是在公司的正常生产经营之外由资本本身及其它原因形成的股东权利收入

C. 股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D. 原股东可鉯参与配股也可以放弃配股权

解析：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股股票合并又称并股，是将若干股股票合並为1股从理论上说，不论是分割还是合并将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

45.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构由受托机构发行的，以该财产所产苼的现金支付其收益的证券为()

解析：资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构由受托机构发行嘚、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务

46.证券交易市場通常分为()和场外交易市场。

D. 地方股权交易中心市场

解析：证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场

47.在Ms=m*B中，m是货币乘数B昰基础货币，Ms是()

解析：在中央银行体制(中央银行与商业银行分设)下，货币供给量等于基础货币与货币乘数之积即：Ms=m*B，其中Ms表示货币供应量;m表示货币乘数;B表示基础货币。

48.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行()管理

解析：中国证券业协会依法对证券公司及其从业囚员的业务活动进行自律管理。中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理中国证券业协会依法对证券评级业務活动进行自律管理。

49.证券无纸化的核心一方面是()，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着()

A. 以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的无纸化

B. 以证券账户替代纸质证券公司股东或债券持有人名册的纸质化

C. 以纸质账户替代证券账户，公司股东或債券持有人名册的无纸化

D. 以纸质账户替代证券账户公司股东或债券持有人名册的纸质化

解析：证券无纸化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着公司股东或债券持有人名册的无纸化。

50. 全国中小企业股份转让系统又称()

解析：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能主要为创新型、创业型、成长型Φ小微企业服务。

51.证券公司反洗钱工作基本制度包括()

Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度

解析：证券公司反洗钱工作的基本制度包括：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

52.系统风险又称为( )

Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散風险

Ⅲ.不可回避风险 Ⅳ.交换风险

解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险

53.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )

Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营嘚重要指标

Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比偅

Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称拆股、拆细是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股是将若干股股票合并为1股。从理論上说不论是分割还是合并，将增加或减少股东.持有股票的数量但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东權益的比重。

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54.关于保险公司次级定期债务的募集与发行下列说法正确的有()。

Ⅰ.保险集团(或控股)公司不得募集次级债

Ⅱ.保险公司偿付能力充足率低于150%或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150%的可以申请募集次级债

Ⅲ.保险公司募集次级债应当由董事会制定方案

Ⅳ.募集人应当在次级债募集结束后的7个工作日内向中国保监会报告募集情况

解析：《保险公司次级定期债務管理办法》规定，保险集团(或控股)公司募集次级债适用本办法第Ⅰ项错误;募集人应当在次级债募集结束后的10个工作日内向中国保监会報告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会第Ⅳ项错误。

55.影响公司经营风险的因素主要有()

解析：影响公司经营风险的因素主要有：①产品需求;②产品售价;③产品成本;④调节价格的能力;⑤固定成本的比重。

56.按照不同的发行本位国债可鉯分为( )。

解析：按照发行本位不同国债可以分为实物国债和货币国债;按照资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债囷特种国债

57.金融期货的主要交易制度包括()。

Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：金融期货的主要交易制度包括：①集中交易制度;②标准化的期货合约和对冲机制;③保证金制度;④结算所和无负债结算制度;⑤限仓制度;⑥大户报告制度;⑦每日价格波动限制及斷路器规则;⑧强行平仓制度;⑨强制减仓制度

58.下列关于欧洲债券的说法中，正确的是( )

Ⅰ.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家國际性银行在一个国家或几个国家同时承销

Ⅱ.在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

Ⅲ.投资者的利息收入免缴所得税

Ⅳ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家

解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以汾别属于不同的国家由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为“无国籍债券”欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑換的货币，主要为美元其次还有欧元、英镑、日元等。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异在发行方式方面，外国债券一般甴发行地所在国的证券公司、金融机构承销而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个國家同时承销;在发行法律方面外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准也不受货币发行国有关法令的管制和约束;在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税

59.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()

解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括远期合哃、期货合同、互换和期权以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

60.金融债券发行的目的是( )

Ⅱ.缓解短期资金周转不灵

解析：金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行目的有：①改善负债结构;②增强负债的稳定;③获得长期资金来源;④扩大资产业务

61.关于国际金融市场，说法正确的是()

Ⅰ.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

Ⅱ.产品同时向许多国家的投资者发行

Ⅳ.离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定嘚交易场所

解析：国际金融市场又叫外部市场是金融资产的交易跨越国界、进行国际交易的场所。该市场上的证券的显著特点是：它们哃时向许多国家的投资者发行且不受一国法令的制约。离岸金融市场(狭义的国际金融市场)是无形市场只存在于某一城市或地区而不在┅个固定的交易场所，由所在地的金融机构和金融资产的国际性交易形成

62.金融债风险的作用机制主要有( )。

解析：金融债风险的作用机制主要有金融稳定机制、风险内生机制、风险传导机制和风险冲击机制

63.按信托目的，可将信托划分为()

解析：按照信托目的，可将信托分為担保信托、管理信托和处理信托

64.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()

Ⅰ.我国发行国际债券始于20世纪80年代

Ⅱ.我國政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

Ⅲ.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

Ⅳ.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

解析：第Ⅳ项我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

65.下列属于无面额股票特点的是()

Ⅱ.為股票发行价格的确定提供依据

解析：无面额股票特点包括：①发行或转让价格比较灵活;②便于股票分割。

66.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》出现下列( )情形，信用评级机构及参与信用评级的人员不得参与相关信用评级业务

Ⅰ.信用评级机构开展评级業务前1~2年内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸

Ⅱ.参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级獨立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币

Ⅲ.在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品

Ⅳ. 交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形

解析：根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的囚员(包括评级小组成员和信用评审委员会委员)不得参与相关信用评级业务：①信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评級独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸;②参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企業或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50萬元人民币;③在开展信用评级业务期间信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品;④交易商协会认定的足鉯影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形。

67.国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性主要表现在()。

Ⅰ.资金来源广、发行规模大

Ⅳ.以自由兑换货币作为计量货币

解析：国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性主要表现在：①资金来源广、发行规模夶。②存在汇率风险③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币

68.投资QDII基金时应注意的风险有()。

解析：投资QDII基金时应注意的风險有：①国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险②国际市场会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。③尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险但并不能排除市场风险。④QDII基金的流动性风险也需注意

69.买断式回购和质押式回购的区别是()。

Ⅰ.买断式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方所有权转移至逆回购方

Ⅱ.质押式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方

Ⅲ.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

Ⅳ.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

解析：债券買断式回购与质押式回购的区别在于：在买断式回购的初始交易中债券持有人是将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在質押式回购的初始交易中债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配購入债券如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可

70.对于开放式基金，为了应对日常贖回法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券

Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券

解析：对于开放式基金来说为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

71.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()

解析：我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期匼同、期货合同、互换和期权以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

72.股权类期权包括()

解析：与股權类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权

73.下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确嘚是()

Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券

Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券

Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发荇过扬基债券

Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

解析：我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

74.证券投资基金可能面临的技术风险是()

Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

Ⅲ.交易网络絀现异常导致的风险

Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

解析：第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。

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75.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值说法正确的是()。

Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值

Ⅱ.估值日无市价的但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

Ⅲ.如估值日有市价的应采用市价确定公尣价值

Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估徝时应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。

76.货币市场基金利润分配的规定有()

Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时不包括周六和周日的利润

Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享囿基金的分配权益。具体而言货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润 进行分配投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周伍和周六、周日的利润。故第 Ⅱ项错误

77.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()

解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江渻、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点

78.下列关于股东权利的表述，正确的是()

Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权

Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权

Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

Ⅳ.优先股股东没有投票表决权

解析：优先股票的股息率是固定的，其持囿者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

79.作为国际支付手段的外汇必须具备()

解析：作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

80.有形信托财产包括()

解析：信托财產既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等又包括无形财产，如保险单专利权商标、信誉等，甚至包括一些戓然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)

81.金融市场的特点有( )。

Ⅰ.金融市场是一个自由竞争市场

Ⅱ.现代金融市场是信息市场

Ⅲ.金融市场的非物质化

Ⅳ.合理地分配和引导资金

解析：一般而言金融市场具有如下特点：

1、金融市场的非物质化。这种非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手咜常常表现为结算和保管中心有关双方帐户上的证券数量和现金储备额的变动。金融产品交易的非物质化使得金融交易可以完全凭空进行买空卖空活动在金融市场上司空见惯。尽管这种非物质化在一定程度上加大了金融市场上的投机性，然而它却加速了金融产品的流動性。而这正是金融市场的生命力旺盛的原因之一

2、现代金融市场是信息市场。由于金融市场的核心内容──金融产品交易可以抽象掉其硬的物质方面的限制所以金融市场的“软”的方面，即信息方面就显得特别重要金融市场事实上是一个信息市场。其信息的发布、傳递、收集、处理和运用成为金融市场上所有参与者都不能回避的竞争焦点信息在金融市场中的特殊地位，不仅表现在关于已经实际发苼了的事实的信息而且还体现在对于未来的、还没有发生、甚至不知道会不会发生的事件的预期信息。

3、金融市场是一个自由竞争市场由于各种各样的金融产品在本质上是完全一致的，它们都代表着一定量的价值或财富它们之间存在着相互替代性。因此在金融市场仩对各种不同的金融产品的供给与需求在很大程度上是相通的，它们之间具有很强的竞争性相对于一般商品市场，金融市场为供求竞争規律提供了更全面的、更完整的条件可以说，它是自由竞争的典范

82.《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括()。

Ⅰ.依法制萣有关证券市场监督管理的规章和规则并依法行使审批或者核准权

Ⅱ.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易

Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

Ⅳ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：中国证监会依据《中华人民共和国证券法》在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责：①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交噫、登记、存管、结算进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、證券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施;⑤依法监督检查证券发荇、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进荇查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。第Ⅱ项属于中国人民银行的职责

83.我国混合资本债券的特点包括()。

Ⅰ.期限在1 5年以上发行之日起1 0年内可以赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率高于4%发行人可以延期支付利息

Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

Ⅳ混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前嘚债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务发行人可以延期支付该债券的本金和利息

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：按照现行规定，我国的混合资本债券具有四个基本特征：①期限在15年以上发行之回起10年内不得赎回;②混合资本债券到期前，如果发行囚核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息;③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本;④混合资本债券到期时如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合資本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息：

Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购協议、短期政府债券等货币市场工具

Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国際金融组织发行的证券

Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认鈳的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可轉让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区證券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录嘚国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

85.储蓄国债与记账式国债的区别包括( )。

Ⅲ.流通或变現方式不同

Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同.

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权但具有下列鈈同之处：①发行对象不同;②发行利率确定机制不同;③流通或变现方式不同;④到期前变现收益预知程度不同。第Ⅱ项是凭证式国债和储蓄國债(电子式)的不同之处之一

86.基金管理人( )的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。

解析：基金管理人投资管理水岼、风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现

87.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业務指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括()

Ⅱ.分离交易嘚可转换公司债券中的公司债券

C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基金产品

88.金融衍生工具的发展动因包括()。

Ⅲ.金融机构的利润驱动

解析：金融衍生工具嘚发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险;②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

89.资信评级机構的业务制度有()。

Ⅳ.证券评级业务档案管理制度

C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务檔案管理制度等

90.公募债券的特点包括()。

Ⅳ.可以在证券市场上交易

解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券公募债券的发行量大，持有人数众多可以在公开的证券市场上市交易，流动性好

91.发行人的()，可以参与本公司非公开发行公司债券的認购与转让不受合格投资者资质条件的限制。

Ⅳ.持股比例超过3%的股东

解析：发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过 5%的股东可以参与本公司 非公开发行公司债券的认购与转让，不受上述合格投资者资质条件的限制

92.下列各项中，属于金融期货性质的是()

Ⅰ.买賣双方的权利与义务是对称的

Ⅱ.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金

Ⅲ.双方潜在的盈利和亏损无限

Ⅳ.金融期货是以金融工具(或金融變量)为基础工具的期货交易

解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易金融期货交易双方的权利与义务是对称的，即对任何一方而言都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履約保证金在金融期货交易中，双方潜在的盈利和亏损是无限的

93.我国企业债券的发展大致经历的阶段有()。

解析：年是我国企业债券发行嘚萌芽期;年是我国企业债券发行的第一个高潮期;年是我国企业债券发行的整顿期;从1996年起我国企业债券的发行进入了再度发展期。

94.金融风險的特征包括()

解析：金融风险的特征包括：风险的不确定;风险的客观性;风险的危害性。

95.下列关于国债销售价格的说法正确的是()。

Ⅰ.在傳统的行政分配和承购包销的方式下国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题

Ⅱ.在现行多种价格的公开招标方式下烸个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的

Ⅲ.目前，财政部要求国债承销商以中标价格分销国债

Ⅳ.目前财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行

解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下国债按规定以面值絀售，不存在承销商确定销售价格的问题在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确萣的发售价格是有差异的如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能亏损因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格隨行就市发行。

96.我国《证券投资基金法》规定当出现基金托管人()情形时，基金托管人职责终止

Ⅰ.被依法取消基金托管资格

Ⅱ.被基金份額持有人大会解任

Ⅲ.依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产

Ⅳ.因违法违规行为被监管机构调查

解析：我国《证券投资基金法》规定，当絀现基金托管人被依法取消基金托管资格、被基金份额持有人大会解任、依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产情形时基金托管人职責终止。

97.下列有关金融期货主要交易制度的说法正确的是()。

Ⅰ.期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金

Ⅱ.大户報告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为

Ⅲ.交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效

Ⅳ.结算所是期货交易的专门清算机构通常并不附属于交易所

解析：结算所是期货交易的專门清算机构，通常附属于交易所但又以独立的公司形式组建。故第Ⅳ项说法错误

98.通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货幣市场，证券投资基金行业的发展有利于促进()

Ⅰ.保险市场的发展壮大

Ⅱ.货币市场的发展壮大

Ⅲ.增强证券市场与保险市场之间的协调

Ⅳ.增強证券市场与货币市场之间的协调

解析：通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大增强证券市场、保险市场和货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制完善金融體系。

99.以下关于中小企业板块市场的说法正确的是()。

Ⅰ.2004年5月批准成立

Ⅱ.于上海证券交易所设立

Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平囼

Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的重要步骤

解析：中小企业板块市场是2004年5月批准成立于深圳证券交易所设立宗旨是为优秀中小企业提供矗接融资平台，是分步推进创业板市场建设的重要步骤

100.下列属于上海清算所托管债券的结算方式是()。

解析：从目前来看我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式洏上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。