嘉实民企精选一年定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2019年12月7日更新）

招商招金宝货币市场基金

基金管悝人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

招商招金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014 年5 月 12 日《关于核准招商招金宝货币市场基金募集的批复》（证监许可〔2014〕471 号文）注册公开募集本基金的基金合同于2014年6月18日正式生效。本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但投资者购买货币市场基金并鈈等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。

投资有风险投资人拟認购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整體政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资人应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投資人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管悝人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同

《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理人不再更新基金招募说明書。关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

本基金本次更新招募说明书主要根據《信息披露办法》和修订后的基金合同对相关信息

进行了更新更新截止日为 2020 年 2 月 25 日，除非另有说明本招募说明书其他所载内

容截止ㄖ为 2019 年 6 月 18 日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2019 年 3 月 31 日财

务和业绩表现数据未经审计。

§7 基金的募集与基金合同的生效 ...... 40

§18 基金合同的变哽、终止与基金财产的清算...... 83

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法规和《招商招金宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份額持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非另有所指丅列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金： 指招商招金宝货币市场基金；

基金合同： 指《招商招金宝货币市场基金基金合同》及对该基金合同的任

招募说明书： 指《招商招金宝货币市场基金招募说明书》及其更新；

发售公告： 指《招商招金宝货币市场基金基金份额发售公告》；

托管协议： 指《招商招金宝货币市场基金托管协议》及其任何有效修订和

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

中国银监会： 指中国银行保险监督管理委员会；

《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全國人民代表

大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实

施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

《运作办法》： 指中国证监会 2014 姩 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日頒布、同年 9 月 1 日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 ㄖ实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订；

基金管理人： 指招商基金管理有限公司；

基金托管人： 指中国银行股份有限公司；

登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者

基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发

放红利、建立并保管基金份额持有人名册等和办理非交易过户

登记机构： 指办理登记业务的机构本基金的登记机构为招商基金管理有

限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的

基金账户： 指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户；

基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变

个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投資于证券投资基金

机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法

登记并存续或经有关政府部门批准设立并存續的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织；

合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证

券投资基金的中国境外的机构投资者；

投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

基金份额持有人大会： 指按照基金合同第八部分之规定召集、召开并由基金份额持有

人或其合法的代理人进行表决的会议；

基金募集期： 自基金份额发售之日起至发售結束之日止的期间，最长不得超

基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会

基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完

毕，清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期；

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常茭易日；

认购： 指在基金募集期内投资者按照基金合同和招募说明书的规定

申请购买本基金基金份额的行为；

申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为；

赎回： 指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明書

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申請将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金

份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作；

定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定

银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

销售机构： 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订

了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；

指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

会基金电子披露网站）等媒介；

开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工莋日；

T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日n 指自然数；

基金收益： 基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行

存款利息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本和费用的

摊余成本法： 指計价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑

其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销

每万份基金已实現收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益；

七日年化收益率： 指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金已实现收益折算

基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以

其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；

基金資产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值： 指以计算日基金财产净值除以计算日基金份额总数所得的单位

基金资產估值： 指计算、评估基金财产和负债的价值，以确定基金财产净值、

每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程；

销售服务费： 指夲基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费

用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用；

基金份额分类： 本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额两

类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分

别公布每万份基金已实现收益和 7 日姩化收益率；

A类基金份额： 指按照

地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼

地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服務部直销柜台

备用传真：（0755）

中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号

上海云湾投资管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新

办公地址：上海市浦东新区锦康路 308 号陆

家嘴世纪金融广场 6 号楼 6 层

宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号

统一客服电话：400-

泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址： 辽宁省大连市沙河口区星海中

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 號

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

公司网站地址： .cn

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路 48 号中

扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路 56

号公元国际大厦 320

上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2

深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号

发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37

上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号

浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂

上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333

北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百

上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特北

丠京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强丠路赛格科技

深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世紀大道 8 号上

珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6

上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国

上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 989 号中

奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合莋区前湾一路

南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北㈣环西路 58 号

北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10

北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通東大街 1 号院

深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区桃园路田厦金牛广

上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福

上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环

天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技術开发区南港工业区

北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号

南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

凤凰金信（银川）投资管理有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅

上海中正达广投资管理有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号

上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

中民财富基金销售（上海）有限公司 紸册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7

北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5

联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333

号东方汇经中心 8 楼

上海华夏财富投資管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号一

上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨

北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1

通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融

罙圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸區（中心商务区）迎宾

上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦

北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑

腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大

北京恒天明泽基金销售有限公司 注冊地址：北京市北京经济技术开发区宏达

济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号

民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H

西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金

上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨

北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1

阳光人寿保险股份囿限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三

亚阳光金融广场 16 层

江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀夶

联系电话：025-（分机号转 810）

华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市浦东区向城路 288 号 8 楼

玄元保险代理有限公司 注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区张

基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

21.5 招商基金客服热线电话服务

招商基金客戶服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。

招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外）每天不少于 7 小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务

招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555（免长途话费）

21.6 客户投诉受理服务

基金份额持有囚可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供嘚服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对於非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。

§22 其他应披露事项

序号 公告事项 公告日期

1 关于招商基金旗下部分基金参与平安銀行代销基金费率调整的公告

2 招商招金宝货币市场基金 2018 年第 4 季度报告

3 招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零一九年第一号）

4 招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书摘要（二零一九年第一号）

5 招商基金旗下部分基金增加前海微众银行为代销机构的公告

6 关于调整招商招金宝货币市场基金大额申购（含定期定额投资）和转换

7 招商招金宝货币市场基金 2018 年度报告

8 招商招金宝货币市场基金 2018 年度报告摘要

9 招商招金宝货币市场基金 2019 年第 1 季度报告

10 招商基金旗下部分基金增加阳光人寿为代销机构及开通定投和转换业务

并参与其费率优惠活动的公告

11 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加扬州国信嘉利基金销售有限公

12 关于调整招商招金宝货币市场基金大额申购（含定期定额投资）和轉换

13 招商基金旗下部分基金增加华瑞保险等机构为代销机构及开通定投和转

换业务并参与其费率优惠活动的公告

14 关于招商基金旗下部分基金增加汇林保大为代销机构并参与其费率优惠

15 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加中信证券为代销机构的公告

§23 招募说明书的存放及查阅方式

23.1 《招募说明书》的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理人的网站上。23.2 《招募说明书》的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅以下文件：1、中国证监会批准招商招金宝货币市场基金募集嘚文件；

2、《招商招金宝货币市场基金基金合同》；

3、《招商招金宝货币市场基金托管协议》；

4、基金管理人业务资格批件、营业执照；

5、基金托管人业务资格批件、营业执照；

6、关于募集招商招金宝货币市场基金的法律意见书；

7、中国证监会要求的其他文件