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(4)风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产泹不保证基金一定盈利,也不保证最低收益销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提出适當性匹配意见投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等基金法律文件,全面认识基金产品的风险收益特征在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标对基金投資作出独立决策,选择合适的基金产品基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后基金运营状况與基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责 特此公告。 易方达基金管理有限公司 2021年9月16日

关于旗下部分基金增加腾安基金銷售(深圳)有限公司

为销售机构并参加其费率优惠的公告

为了更好地满足广大投资者的理财需求根据太平基金管理有限公司(以下简稱“本公司”)与腾安基金销售(深圳)有限公司(以下简称“腾安基金”)

签署的相关销售协议,自 2021 年 6 月 24 日起本公司增加腾安基金为銷售机构

并参加其指定渠道费率优惠,具体基金为:

太平睿盈混合型证券投资基金(基金简称:太平睿盈混合;A 类份额基金

太平睿安混合型证券投资基金(基金简称:太平睿安混合;A 类份额基金

现就有关事项公告如下:

2021 年 6 月 24 日起投资者可通过腾安基金指定渠道办理太平睿盈混合、

太平睿安混合的申购、赎回、转换、定期定额投资等相关销售业务。

二、定期定额投资业务及其规则

“定期定额投资业务”是指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指萣资金账户内自动完成扣款并提交基金申购申请的一种长期投资方式。

1、扣款日期和扣款金额

投资者办理定期定额投资业务前须指定┅个有效资金账户作为每期固定扣款账户,并经办理本业务的销售机构认可投资者须遵循腾安基金有关规定,并与腾安基金约定每期扣款日期及固定扣款金额

太平睿盈混合、太平睿安混合的定期定额投资业务每期最低扣款金额以各基

金最低申购金额为准(含申购费),騰安基金可在此最低金额基础之上根据需要设置等于或高于各基金的最低扣款金额,具体以腾安基金的相关业务规则为准投资者须指萣一个有效资金账户作为每期固定扣款账户。若遇非基金交易日时扣款是否顺延以腾安基金的具体规定为准。具体扣款方式按腾安基金嘚相关业务规则办理

定期定额投资业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则,申购价格以基金申购申请日(T 日)的基金份额净值为基准进行计算基金申购申请日(T 日)为定期定额投资业务每月实际扣款日(如遇非基金开放日则顺延至基金下一开放日),基金份额将在 T+1 笁作日确认成功后直接计入投资者的基金账户内基金份额确认查询起始日为 T+2 工作日,投资者可从 T+2 工作日起办理相关基金(在该基金已开放赎回业务的情况下)的赎回业务

投资者办理定期定额投资业务的变更和终止,须携带本人有效身份证件及相关凭证到原办理该业务网點申请办理具体办理程序和事宜应遵循腾安基金的有关规定。

三、基金转换业务及其规则

基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必須都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金

基金转换费用由补差費和转出费两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的赎回费率而定

基金转换费用的具体计算公式如下:

(1)转换费用=转出费+补差费

(2)转出费=转出金额×转出基金赎回费率

(3)转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

(4)补差费=Max({转出净金额×转入基金的申购费率/(1+转入基金的申

购费率) }-{转出净金额×转出基金的申购费率/(1+转出基金的申购费率) },0)

(5)转入净金额=转出金额-转换费用

(6)转出净金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值×(1-转出基金赎回费率)

(7)转入份额=转叺净金额/转入基金当日基金份额净值

基金转换业务适用于本公司募集管理并且在本公司注册登记的下列基金投资者可以在腾安基金指定渠道申请办理下列基金的转换业务:

(1) 太平睿盈混合型证券投资基金(A 类份额:006973,C 类份额: 007669);

(2)太平睿安混合型证券投资基金(A 类份额:010268C 类份额:010269);

投资者在办理转换业务时,单笔转换基金份额不得低于 100 份销售机构有不同规定的,投资者在销售机构办理相关业務时需遵循该销售机构的相关规定。单一投资者转换转入后持有的基金份额不得达到或超过基金总份额的 50%基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,暂停或者拒绝接受一定金额以上的转换转入申请

基金转换只能在同一销售机构办理,且该销售机构同时代悝转出基金及转入基金的销售

基金转换,以申请当日基金份额净值为基础计算投资者采用“份额转换”的原则提交申请,基金转换遵循“先进先出”的原则

投资者办理基金转换业务时,转出的基金必须处于可赎回状态转入的基金必须处于可申购状态,已经冻结的基金份额不得申请基金转换

转入的基金持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。转入的基金在赎回或转出时按照洎基金转入确认日起至该部分基金份额赎回或转出确认日止的持有时段所适用的赎回费率档次计算其所应支付的赎回费。基金转换后可赎囙的时间为 T+2 日

1、申(认)购费率优惠内容(含定期定额投资)

自 2021 年 6 月 24 日起,本公司将不对本公告所列基金参加腾安基金申(认)

购费率优惠活动(含定期定额投资)设折扣限制具体优惠费率以腾安基金官方公告为准。相关基金原费率详见基金合同、招募说明书及其更噺、基金产品资料概要及其更新等法律文件以及本公司发布的最新业务公告。

费率优惠期间若本公司新增通过腾安基金销售的基金产品(具体详见本公司网站),则自该基金产品开放申(认)购或定期定额申购当日起将同时开通该基金上述费率优惠活动。

自 2021 年 6 月 24 日起投资者通过腾安基金指定方式赎回本公司旗下上述

基金,其赎回费(不含归入基金资产的部分)的费率优惠以腾安基金规定为准

赎回份额歭有时间的计算,以该份额在注册登记机构的注册登记日开始计算

此次费率优惠不会对基金份额持有人利益造成不利影响。其中对持續持有期少于 30 日的基金份额持有人不实行费率优惠,收取的赎回费全额计入基金财产

凡在规定时间及规定产品范围以外的基金赎回不享受以上优惠;因投资者违约导致在优惠活动期内基金赎回不成功的,亦无法享受以上优惠

本活动解释权归腾安基金及本公司所有。相关基金原费率详见基金合同、招募说明书及其更新、基金产品资料概要及其更新等法律文件以及本公司发布的最新业务公告。

具体以腾安基金官方网站所示公告为准

五、投资者可通过以下途径了解或咨询有关详情:

1、腾安基金销售(深圳)有限公司

客户服务电话:95017

2、太平基金管理有限公司

1、投资者办理基金交易等相关业务前,敬请仔细阅读相关基金的基金合同、基金招募说明书及其更新、基金产品资料概偠及其更新、提示及相关业务规则和操作指南等文件;

2、上述申购、赎回、转换以及定期定额投资业务仅适用于处于正常申购期及处于特萣开放日和开放时间的基金对于处于基金封闭期、暂停申购等特殊期间或有其他特殊安排等的有关规定敬请详见对应基金的基金合同和招募说明书等相关法律文件及本公司发布的最新业务公告;

3、本公告凡涉及在腾安基金办理申购、转换或定期定额投资等业务的其他未明倳项,敬请遵循腾安基金的具体安排和规定;

4、本公告的最终解释权归本公司所有

风险提示:本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责嘚原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现投资有风险,敬请投资囚认真阅读基金的相关法律文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式

二〇二一年六月二十四日

原标题:重磅!互联网货基迎转託管6000亿腾讯理财通率先规范基金销售导流合作

尽管基金销售机构管理新规仍在意见征求阶段,部分互联网基金销售平台针对导流模式已啟动业务调整以达新规要求。据悉腾讯理财通平台非由腾安基金代销的公募基金将要逐步转托管,易方达易理财将率先完成转托管4朤11日将切换至腾安基金销售。腾讯方面表示此举旨在进一步规范基金销售业务。除互联网平台导流外一些未获基金销售牌照的银行借噵持牌的机构导流展业,也将进行整改

腾讯理财通部分基金要转托管

昨日晚间,腾讯理财通的部分用户接到短信通知易方达易理财服務将在4月11日切换由腾讯旗下获得证监会批准的基金销售公司“腾安基金销售(深圳)有限公司”提供。届时持仓份额将转托管至腾安基金銷售(深圳)有限公司易方达易理财成立于2013年10月24日,是首批对接微信理财通的货币基金之一

基金君拨通客服电话,经过漫长等待终於联系上负责腾讯理财通的客服,客服表示目前只有易方达易理财要转托管由公司直销改为腾安代销;如短信通知所示,腾讯理财通的轉托管调整丝豪不会对用户的资产和收益产生影响后续再有基金要转托管的话,腾讯理财通届时会另再通知用户

腾讯相关人士也表示,腾讯理财通平台的基金产品将逐步转托管到腾讯腾安一方面,为了给用户提供更优质的基金销售服务和体验;另一方面为了将平台嘚基金销售业务进一步规范化。在转换的过程中用户的收益不会受到影响。不过后续的转托管进度未透露。

具体哪些产品将转托管到騰讯腾安根据腾安基金开始展业的时间推算,很有可能与腾安基金成立以后建立合作的基金公司旗下的产品不需要转托管北京某中型公募的电商业务负责人告诉基金君,他们公司和腾讯理财通的合作就是通过腾安不需要转托管。

或与基金销售机构管理新规有关

也有业內人士认为腾讯重点扶持亲儿子腾安基金以外,监管规范导流合作或许也是重要的因素

从2012年2月开始,证监会向第三方机构开放基金销售牌照申请2015年以来审批不断收紧。不少互联网平台只得通过“流量跳转”或“销售系统嵌入模式”等方式借道持牌机构进入基金销售市场。

今年2月证监会下发《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称“基金销售机构管理新规”),其中“清晰界定互联网信息技术服务机构的职责定位针对实践中较为突出的互联网流量导入、互联网系统嵌入等问题,规制信息技术服务机構要求相关业务合作应当确保基金销售活动通过基金销售机构的基金销售业务信息管理平台完成,信息技术服务机构不得收集、传输、留存基金投资人任何基金交易信息”

基金销售机构管理新规要求导流的机构只能从事导流业务本身,所有与基金交易相关的流程必须在基金销售机构内部完成导流机构不得收集、传输、留存交易信息。

值得注意的是导流的合作形式之一是直销前置,比较广泛的是互联網宝宝类产品去年6月,监管层发布的货基互联网销售新规要求基金公司2018年12月1日前完成存量货基快赎业务的整改不少基金公司已和基金銷售平台在去年的整改中将直销前置模式改为代销模式。

北京某互联网金融平台的基金业务负责人告诉记者直销前置的导流业务去年已整改完成,公司展业时有销售牌照目前没有为应对新规做特别调整。

据业内人士透露目前业内主要的问题在于销售资质,部分没有基金销售牌照的互联网平台将放弃基金销售业务除互联网导流外,一些未获基金销售牌照的银行借道持牌机构开展基金销售业务也在进荇导流业务的调整。

基金销售机构管理新规进一步厘清基金销售业务边界并将各类服务主体纳入监管,并界定了互联网信息技术服务机構的职责定位尽管销售机构管理新规目前尚在征求意见阶段,包含腾讯理财通在内的基金销售平台都在密切关注其进展

随着腾安基金玳销的基金数量日益增多,腾讯曾经大力入股的好买财富或将不再受到腾讯方的关注多位业内人士告诉基金君,腾讯将不再给好买导流

基金君点击申购腾讯理财通好买精选专区的产品,最后确认支付时腾讯理财通都会弹出由好买基金提供相关服务的提示。业内人士指絀按新规要求,导流只能导流不涉及交易流程,代销的话无需弹出相关提示腾讯与好买的合作形式未来也很有可能要调整。

腾讯与恏买财富最早于2014年23月联姻腾讯出资认购好买财富18%的股份,为其第二大股东2015年4月,腾讯再次出资成为其第一大股东持股26.69%。后续略有减歭好买财富2018年三季报显示,深圳市腾讯产业投资基金有限公司持有近8904万股股份占好买财富股份总数的25.69%,腾讯为第一大股东比第二大股东杨文斌的持股比例多8.38%。

蜜月期是短暂的腾讯也在谋划自己的基金销售公司,2017年1月3日成立腾安基金2018年初拿到基金销售牌照,2018年6月依託于腾讯理财通平台开业销售腾讯理财通的明显位置已不见好买专区的相关推荐,打开理财通后只在基金栏目页面的底部发现好买精選产品专区入口,基金君根据专展示产品统计好买在理财通展示销售的公募基金不到100只,分别是指数型基金40只混合型基50只,债券型只囿4只

腾讯2018年报显示,截至2018年底腾讯理财通管理的客户资产超6000亿元,累计用户破1亿2018年11月推出了零钱通上线公测。

好买财富仍未公布2018年報去年三季报显示,截至2018年三季末好买财富营业收入为9059.53万元,同比增长16.09%亏损却达1885.7万元,比2017年同期大幅下降好买财富的基金代销保囿量更不可与腾讯理财通匹敌。

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