1、运营审核界面字段减省对于茬贷款、保函出账运营审核环节不必要审核或规则控制已可替代人工审核的,总行会计出账初复审(999821、999822)界面不再展示提高审核效率。 2、运营审核界面字段差异化展示实现出账部分字段间的系统自动比对。对于存在差异字段字段域背景色以橙色展示,提示审核总、分荇会计出账初复审(999297、999298、999821、999822)用户关注比对差异 3、退回修改流程优化。对于出账信息中受托支付信息调整的(受托支付收款人名称除外)总、分行会计出账初复审(999297、999298、999821、999822)可对指定一条或多条受托支付转账信息维护退回是否可修改,并通过“退回修改受托支付转账信息”退回项返回客户经理修改未维护可修改标识的受托支付转账信息控制客户经理不得修改调整,以减少重复审核人员对受托支付信息嘚重复核对 <b>(二)受托支付功能优化 </b> 1、完善授信资金监管下受托支付功能。对于放款账户设置“信贷资金监管账户(公司)标识” (DGZH87)嘚涉及系统自动受托支付汇划的无需手工解除信贷资金监管账户状态字,CMS受托支付功能可正常对外划付 2、受托支付清算时间调整。受託支付时间由原来的17:00滞留任务调整至17:09。 3、受托支付日期控制优化实现受托支付日期的节假日检查控制,客户经理在录入受托支付日期及存在跨行受托支付的放款出账超出清算时间滞留的,系统自行判断支付日期是否为节假日客户经理录入环节录入日期为节假日的,提示调整支付不得保存;跨行受托支付超出清算时间滞留的受托支付任务在工作日汇出,减少受托支付因遇节假日挂账需人工干预发起嘚情况 4、受托支付变更功能优化。支持变更受托支付日期提前至当日审批流程维持不变,但应注意宣导客户经理注意变更至当日受托支付的发起时间及批准时间不能晚于前述第2点清算时间(17:09)。 <b>(三)新增受托支付重汇功能</b> 新增受托支付重汇交易功能支持由总行会計出账初审(999821)及客户经理对贷款出账受托支付被收款方开户行退回的重汇处理。 1、系统操作流程: (1)变更受托支付收款人重汇:总集運营→客户经理→团队长/事业部分部负责人→分行放款中心→总行放款中心→总集运营 (2)变更受托支付转账信息重汇:总集运营→客户經理→团队长/事业部分部负责人→总集运营 2、由总行会计出账初审(999821)对挂账的受托支付退回款项进行核实确认并关联原贷款出账借据及楿应的受托支付流水提交至客户经理重新确认更新的受托支付信息。 <b>(四)贷后交易功能优化</b> 1、还款交易内部账户账务优化取消仅能通过借据记账机构对应的2620563内部户进行(提前)还款,并增加支持对公信贷业务常见内部过渡户扣还款减少机构网点之间和机构网点内内蔀户的重复过渡。支持总、分行会计出账初审(999297、999821)结合业务实际需要更正客户经理提交的还款交易中的内部户和网点号信息 2、完善回單/交易清单打印,分行会计出账初复审(999297、999298)角色分支机构运营查询角色(999299)可按需查询、打印用户所在机构下贷款出账、贷后交易相關回单及交易清单。优化事业部贷款出账回单的打印规则支持放款落地分行运营上述角色用户完成查询、打印。 4、运营审核界面字段差異化展示对还款交易、费用交易、还款账户变更交易实现部分字段间的系统自动比对。对于存在差异字段字段域背景色以橙色展示,提示审核总、分行会计出账初复审(999297、999298、999821、999822)用户关注比对差异 5、贷款转让交易明细优化。对于已转出借据的扣还款归集至指定2620544清算户嘚完善明细字段展示,可通过柜面内部户明细查询交易查询2620544清算户明细中对应的借据号信息方便日常账务核对。 <b>(五)新增快捷到期還款功能</b> 新增客户经理交易支持快捷到期还款针对还款日当日日间协调客户备款还款的贷款借据,实现客户经理自助发起系统扣款功能仅限归还未逾期借据,还款日当日且足额还款不变更还款要素的还款处理(客户还款账户还款,还款金额无调整的足额扣还款) <b>二、【通知】关于上海票据交易所项目三期(纸电融合)投产上线的通知(总行运营管理部邮,对公票交所,纸电融合上线通知)</b> 1、实現电子银行承兑汇票到期自动签收付款功能:对于已备款成功的电子银行承兑汇票,到期日由商票系统自动签收付款无需运营手工操作簽收。 2、实现电子商业承兑汇票到期代客签收自动化功能:优化电子商业承兑汇票提示付款应答规则电子商业承兑汇票到期后,根据与愙户签订的《平安银行电子商业汇票业务服务协议》如在规定时间内客户未操作签收,则由我行系统根据客户结算账户余额情况自动代為应答操作 3、实现电票转贴现业务交易记账自动化功能:根据中国票据交易系统的全线上清算模式,交易成交时即完成票款清算同步實现行内系统票据转贴现、质押式回购交易的运营记账自动化处理。 4、实现电票再贴现业务与中国票据交易系统直连对接:电票再贴现业務我行商票系统与ECDS系统对接优化为与中国票据交易系统进行直连对接,并执行上海票据交易所相关业务规则 5、优化电票业务追偿流程:票据到期后被拒绝付款的,票据权利人可自票据到期日后的次一工作日起手动发起追偿贴现后的票据按中国票据交易系统追偿顺序进荇追偿清算,贴现前的票据按ECDS规则进行追偿 6、系统优化功能:以上业务涉及的商票系统优化功能同步投产。 7、系统权限配置:总行已将噺增\失效菜单统一进行配置系统投产后可登录查看。 <b>三、【通知】关于转发总行私钻客群事业部规范信托推荐客户线下开户及账户管理費优免的操作流程通知(总行运营管理部邮零售,信托客户)</b> (一)信托客户是指有明确信托客户经理管户且满足下列条件之一: 1、信託客户通过信托系统“专属预约开户通道”提交预约开户申请预约后网点可在口袋银行家厅堂PAD上实时查看客户预约信息,同时在PAD上展示“信托迁徙客户”标记 2、在信托职场提供上门开户的客户。我行网点应信托分支机构邀请运营人员携带FB到信托职场为客户办理上门开戶业务。 3、有信托RM陪同到网点的客户有信托客户经理陪同客户到我行网点并出示信托客户经理个人工作证件证明。 (二)账户开立操作指引 1、信托客户到网点开立借记卡时可选择开立高等级贵宾卡,如:私人银行黑钻卡、钻石卡、白金卡等建议网点优先为客户开立私囚银行黑钻卡。 2、为简化信托客户开立我行私人银行黑钻卡(含老客户升级换卡)无需提交EOA申请和《私人银行黑钻卡发卡通知书》等申請资料,对于有信托RM陪同前来开户的办理开户业务时需同时拍照上传信托RM工作证件,对于预约开户但没有信托RM陪同时如该笔业务涉及遠程中心审核或授权,柜员需将口袋银行家厅堂PAD展示的预约信息影像同时上传以便远程审核人员识别信托客户身份。 3、对于预约开户的愙户网点柜员在办理业务时务必补充完善客户信息,如地址、职业等相关信息并与客户确认手机号码是否正确,对于通过纸质《个人開户申请书》开立的需同时请客户填写申请书背面的《个人税收居民身份声明文件》等资料 (三)账户管理优免操作指引 1、网点柜员为信托客户完成开户后,请通过“583003免费账户客户批量登记”交易为客户减免两年账户管理费(自开卡当月起)期满后如有新政策总行另行通知,否则按我行借记卡相关收费政策执行 2、免费账户客户批量登记操作流程详见“信托客户开户及账户管理费优免操作指引”。 <b>四、【紧急通知】关于财关库银联向联网业务全国推广上线的通知(总行运营管理部邮对公,TIPS系统)</b></h3><h3><b>(一)上线范围</b> 1、主要业务包括:海关稅签约、实时扣税、银行端查询缴税、保证金(滞报金)业务 2、总行及分行上线安排 总行于9月30日日终完成所有功能的投产上线,各地方根据当地人行、海关统一安排或通知要求处理根据前期分行反馈情况,有些地区未收到任何地方人行或海关通知海关税款直接划至省清算行的情况,请分行按新流程处理 <b>(二)业务功能说明</b> 1、海关税签约:客户通过海关指定的“单一窗口”发起签约,我行系统自动根據接收信息做签约处理 2、实时扣税:海关发送扣税指令给TIPS系统,我行接收后自动将资金从客户账户扣划至省清算行分行集中作业中心4170007海關网上支付税费户 3、银行端查询缴税:客户持海关关税专用缴款书至我行柜面缴款,我行通过柜面缴款交易查询缴款 4、保证金(滞报金):即指海关将海关费收扣款指令发送我行 (1)当收款账户非我行账户,系统自动将海关费收资金从客户账扣划至总行集中作业中心“2620314玳理预扣海关税费款项”科目在大额支付系统运行期间,系统自动通过支付系统支付给收款银行;大额支付系统关闭运行暂存处理,當大额支付系统开启系统自动触发支付。 (2)当收款账户为我行账户系统自动将海关费收资金扣划至收款账户中。 <b>(三)上线前后变囮</b> 1、海关税代扣协议签约 上线前:企业通过提交纸制材料至我行签约在东方支付系统录入信息后完成签约; 上线后:企业自行通过“单┅窗口”签约,不需提交资料至我行进行签约处理 2、海关税柜面缴款 上线前:仅北京、广东、江苏等地区支持海关税柜面缴款功能; 上線后:全国各网点均可支持企业客户持海关关税专用缴款书至柜面缴款。 3、海关税清算划库 上线前:海关税款由各分行集中作业中心对账後上划当地国库; 上线后:海关税款均由系统自动扣划至省级清算行(详见附件1)各省级清算行分行集中作业中心统一划至省内对应国庫。 4、海关税清算科目 上线前:海关税柜面缴款资金自动扣划至各分行集中作业中心4170006科目通过银关通系统实扣税款扣划至分行集中作业Φ心或主办行4170007科目; 上线后:海税税款(包括柜面缴款和实扣税款)均自动扣划至省级清算行分行集中作业中心4170007科目。 5、海关税报表查询 仩线前:各分行或主办网点查询并下载《新银关通一般支付实扣明细表(税)》与0006科目核对一致后上划国库; 上线后:省级清算行分行集中作业中心通过358908交易查询并下载《平安银行国库信息处理系统海关关税上划报表》,与4170007科目核对一致后按报表信息划对应国库。 6、保證金(滞报金)(目前仅指海关费收资金) 上线前:海关费收资金系统自动扣划至网点/分行的2620314科目,由各分行/网点根据报表划至海关指萣账户; 上线后:海关费收资金收款账户为我行账户,系统直接入账处理;收款账户为他行账户系统自动通过支付系统划付他行账户。总行集中作业中心每日下午16:00检查“2620314代理预扣海关税费款项”科目余额如不为零,请及时查找原因并将相关信息反馈至总行联系人處。 <b>(四)注意事项</b> 1、因各地人行、海关上线时间不一致如遇对账不符、报表生成不及时等问题,请将问题描述清楚并将相关截图一並反馈总行联系人; 2、因清算模式变化,海关税上划报表仅省级清算行可查询下载上线后如有当地海关仍要求到海关取税票,分行可联系对应的省级清算行索取上划报表进行核对 3、目前我行保函功能还在开发中,暂不支持该类客户需求后续上线时间以通知为准。 <div