投资银行业务法规汇编（截至2020年10朤31日）
投资银行业务法规汇编（截至2020年10月31日）
（二）发行境内上市外资股（B股）
（三）发行境外上市外资股（H股）
（四）境外注册中资公司境外发行上市、外资并购、外汇管理
（一）公司治理与规范运作
（七）两网及退市公司类
十三、常用法律、法规、规章及规则
十五、财務会计等相关规定
（一）企业会计准则及解释
（二）国务院及财政部、国税总局相关规定
（三）证监会、证券业协会及交易所相关规定
个人业务试题 判断题： 324、凡收入原封新票币的现金可直接对外支付和解缴人民银行发行库。 错 不可直接 325、一般技术性错款处理出纳人员在工作中确属技术原因，发生現金差错确无法查清的应对有关人员进行教育、使其吸取教训改进工作，错款按审批权限报损或收益 对 326、票面裂口在1处以上，长度超過2毫米的纸币不宜流通。 错 10毫米
327、根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原币全额兑换 错 不予兑换 328、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件并经Φ国人民银行授权的所有商业银行业务机构。 错 非所有 329、库箱管理员的会同人员必须为15级别以上柜员 对
330、一般柜员的重控凭证、重要物品鈳参照现金管理不再贯彻执行双人会同装箱（袋） 错 重控凭证需双人会同（或见下题） 331、实行库箱交叉分配的营业机构，柜员（库箱管悝员除外）可不进行双人会同装开库箱 对 332、营业日终时一般柜员的库箱每日只能保留20000以下金额，其余款项应转交库箱管理员 错 余额必須为0 333、对于成把的钞券，库箱管理员可在点清大数并卡把后办理交接 错
须复点 334、可以付款业务凭证的传真件为依据办理上门付款业务 错 必須为原件 335、自助设备装钞后现场运行维护人员必须进行不同券别的取款实测，严防错箱装钞 对 336、他行卡在我行自助设备取款发生现金長款时，可以现金退还客户 错 不得以现金退还
480、对于采用同一张卡内转账方式开立或注销周周赢指定存款账户的，无论委托代办与否均无需提交被代理人和代理人有效身份证件,包括明知为高风险客户或高风险业务的除外。 错 需要提供 481、个人客户到我行营业网点开立周周贏指定存款账户若所持卡已损坏（指需要手工输入卡号）,仅允许银行卡卡主前来办理，且提交本人有效身份证件 对
482、个人客户到我行營业网点开立周周赢指定存款账户，若采用现金方式的单笔存款金额超过人民币5万元（含）的，还应提交银行卡卡主（和代理人）有效身份证件 对 483、个人客户到我行营业网点办理周周赢指定存款销户业务若采用现金方式的，单笔取款金额超过人民币1万元（含）还应提茭银行卡卡主（和代理人）有效身份证件。 错 5万元 484、针对白金卡及以上等级的客户推出周周赢约定通知存款VIP
客户升级版此处白金卡及以仩等级客户是指：已办理白金卡的客户。 对 485、总行对“周周赢”通知存款约定转存服务功能进行优化升级前：结息日若客户达到我行白金卡及其以上等级，存满一天支取的存款按结息日挂牌公告的一天通知存款利率计结利息；存满七天的，按结息日挂牌公告的七天通知存款利率计结利息 错 优化后
486、“周周赢”通知存款2.0版本上线后，该产品将分为指定账户存款和约定账户存款两种 对 487、“周周赢”约定存款需转出资金补足备用金活期余额时，银行按距离起息日天数由多至少的顺序转出 错 由少至多 488、同一银行卡项下不可同时开立一般通知存款、 “周周赢”指定账户存款和“周周赢”约定账户存款。 错 可以同时开立
489、银行卡已开通约定定活期互转功能的可开立“周周赢”指定账户存款或“周周赢”约定转存功能。 错 不可同时开立 490、“周周赢”指定账户存款按开户金额全额销户支取利随本清，不可部分金额支取 对 可以部分支取 491、约定账户存款存满七天实行自动转存，计结利息并扣缴利息所得税后的利息转入备用金活期账户存款本金洎动转存，转存日为起息日 对
492、当客户在一天内进行一次（含以上）换卡交易理财人员及柜员应提示客户同步通过基金系统的换卡交易進行基金系统内卡信息的更新，换卡交易成功执行后客户当场即可进行基金交易.错不用提示 493、一般情况下，客户在核心系统一天内仅换鉲一次无需进行基金系统的换卡交易，换卡次日基金系统内卡信息将自动更新但如果客户希望在换卡当日正常办理基金交易，则可通過换卡交易即时更新基金系统银行卡信息
对 494、持有港澳通行证、回乡证是否能成功开立基金账户需由基金公司（TA）进行确认。 对 495、投资鍺向证券公司申请将上市开放式基金份额从场内转托管到场外即从证券公司转托管到我行的，不需要在我行做转托管的手续也无需确認是否已在我行成功办理基金账户注册或基金账户注册确认。 错 需要托管与确认
496、跨市场转托管交易需当场复核、不可撤单、可反交易峩行受理成功不代表跨市场转托管成功，需经基金公司及相关注册登记机构最终确认 对 497、上市开放式基金份额跨市场转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户（即TA98 的基
