银行承兑汇票贴现操作流程
持票囚向开户行申请银行承兑汇票贴现
银行市场营销岗位客户经理根据持票人提出的
业务类型结合自身的贴现业务政策决定是否接受持票人嘚业务申请。
、银行客户经理依据持票人的业务类型、期限、票面情况结合本行制定的相关业务利率
、持票人接受业务报价后银行正式受理业务,通知持票人准备各项办理业务所需的资
申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件(首次办理业务时提供);
经办囚授权申办委托书(加盖贴现企业公章及法定代表人私章)
经办人身份证、工作证(无工作证提供介绍信)原件及经办人、
法定代表人身份证复印件;
加盖贴现企业财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡;
填写完整、加盖公章和法定代表人私章的贴现申请书;
加盖与预留印鉴一致的财务专用章的贴现凭证;
银行承兑汇票票据正反面复印件;
票据最后一手背书的票据复印件填写《银行承兑汇票查询申请書》,由客户经理持银行
承兑汇票复印件和填写完整的《银行承兑汇票查询申请书》交清算岗位办理查询
、清算岗位根据承兑行确定的查询方式,属本行的在系统内网上查询属他行的填写银
行承兑汇票一式三联查询书,
通过交换向承兑行查询票据的真实性
银行、交通銀行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、
市场营销岗位客户经理则需另行填写特殊业务划拨申請书,
在本地的分支机构支付每笔
元的查询费用委托查询
、收到会计结算部门提供的承兑人查复书后,市场营销岗位换人进行电话复查核对汇
复查无误后通知贴现企业,
持贴现所需的资料和已背书完整的承兑汇票前来办理
、首次办理业务的贴现企业需持开户资料(申請人营业执照副本或正本复印件、企业
代码证复印件)至银行会计部门办理开户(临时帐户)手续。
、客户经理进行票面初审检查银行承兑汇票背书是否完整;审核完毕后客户经理填写
陪同客户将银行承兑汇票移交给票据审核岗位;
票据审核岗位在核对票据原件和票据
收執后,在票据收执上加盖收讫章交由客户保管。
、客户经理对客户提供的票据交易文件进行初审客户经理填妥《商业汇票贴现申请审
負责电话查复的客户经理在电话查复一栏中签字。
营销主管进行复审并在审批书
则需客户经理在特殊事项说明一栏中注明
并由营销主管簽字确认。
营销主管复审完毕后客户经理交各项跟单资料至风险审核岗位,并办理交接手续
客户经理测算业务资金需求,提前向资金營运部门申报预约资金
需要准备以下一些重要材料:企業法人机构证书(组织机构代码)、贷款卡原件、个人身份证以及法人授权委托书等 提交商业汇票商业汇票代理贴现服务申请书。 出示未到期的商业汇票(银行承兑汇票或者商业承兑汇票)并且确保该汇票具有合法效应。出示商品/劳务交易关系的真实性书面证明全部