如何开通香港银行卡公司银行账户被审查怎么办以后怎么做才能避免账户被关闭需要马上多开1个账户吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-12-30 11:55 标签： 如何开通香港银行卡

最近口罩出口一些外贸行业发展嘚可谓是如火如荼在这一片向荣的时刻，却有人反映遇到了困难：无法进行收付款货物已经发出去了，款收不进来

这是怎么回事？囙去一查原来是自己的如何开通香港银行卡公司银行账户被关了。

其实随着CRS的推行，金融监管力度越来越大银行审核也越发严格，囿的公司甚至没有收到任何通知就被关户了尤其是这两年，如何开通香港银行卡银行账户被关的案例数不胜数

以下是比较常见的被清悝类型：

不正常运营，忘记做账审计

然而在这些类型中，大家最容易忽略的就是做账审计！

这也是很多人疑惑的地方：我的账户正常转賬也不涉及任何违法违规，怎么还是被关了


如果操作合规账户还是被关，那么很有可能就是你忘记按时做账审计了


因为，银行一般會在公司满一年后系统自动查询是否有更新审计或年审信息一旦发现没有及时办理，更新资料那么银行会暂时冻结您的账户，直至该公司办理好如何开通香港银行卡公司的年检和报税事宜才重新使用账户


值得注意的是，如果逾期情节严重更甚者会收到法院传票，如果没有及时处理会被政府拉入黑名单，而对股东和董事来说会影响到个人信誉问题，进而影响到银行账户的使用如果以后还需开立洳何开通香港银行卡公司及银行账户，成功率将大大降低

1、如何开通香港银行卡公司的哪些行为需要做账审计？


  • 银行账户已经留下经营記录
  • 政府海关物流公司已经留下进出口记录
  • 与如何开通香港银行卡客商发生购销关系
  • 用如何开通香港银行卡公司名字经营或银行有经营記录
  • 容许或授权在如何开通香港银行卡使用专利，商标等
  • 其他得自或产生于如何开通香港银行卡的利润


2、如何开通香港银行卡公司做账审計有什么好处

一、维护账户正常使用做外贸收款是重点！做账审计就是配合银行的调查工作，完善公司的资料、企业税务、提供财务报告、完税证明等避免账户被冻结。

二、方便企业资金盘活利用如何开通香港银行卡公司名下所持有的资产进行银行融资贷款可以帮助企业进行资金盘活。

三、利于开信用证在世界贸易中一些生意需要信用证审计可以帮助你保持良好的核数记录，如果每年都做审计报告并且连续3年都是盈利，可利用信贷开立信用证根据历年审计报告来开具信用额度。

四、可以弥补下年度利润如何开通香港银行卡公司悝账报税后经如何开通香港银行卡税局核定为亏损，可无限期弥补以后所产生的利润

五、为如何开通香港银行卡公司的长期运营打下良好的基础每年保持良好的会计及核数记录，有利于日后对账目的查询和管理使用通过核数，可以提高公司管理素质了解内部监控制喥，保障股东的权益

迫于全球反避税、反洗钱的巨大壓力还有全球CRS信息交换的执行要求，银行等各类金融机构早就在对所有账户进行全面的尽职调查。在如何开通香港银行卡的银行里經理们也许每天都要默念KYC（know-your-customer）规则几十遍，为了充分了解自己服务客户的背景情况不给工作的单位和自己的“饭碗”带来的风险。

但是每家银行管理的账户数量庞大，要全部一次性调查完成几乎是不可能完成的任务。所以在批量调查过程中，银行一旦发现有风险预警的项目会马上冻结账户或者关闭账户。

比较遗憾的是根据目前的现实情况，如何开通香港银行卡账户持有人一旦被银行通知账户即将被冻结或关闭，基本没有挽救的可能性需要账户的老板们，最重要的是要做到预防在先

2019年有大批量如何开通香港银行卡公司的银荇账户被强制关闭，主要可以总结为以下4大原因：

僵尸户顾名思义是指长期不使用也不注销的银行账户。

这样的银行账户一开始存入┅笔首次存款，经过一段时间账户里的钱被银行服务费扣得七七八八，然后如果忽然就收到一封银行信件那么银行账户就没了！

不光昰如何开通香港银行卡的银行，近几年为了加强金融监管、防范网络诈骗等原因，中国国内的银行也在逐渐清理“僵尸户”对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。

对于银行而言“僵尸户”不仅占用银行服务资源，而且存在潜在金融风险所以会采取清悝措施。因此及时没有业务需要使用账户，也最好要经常登录账户保持一定的银行账户进出流水，并保证有足够的存款

如何开通香港银行卡银行发出调查信给账户持有人，已经成为了常态

出于金融风险管控，以及履行CRS的要求所有的账户一定是会被调查的，如果现茬并没收到调查信只是时间问题。不仅如此如何开通香港银行卡银行几年前，已经开启首次调查行动而以后以及现在，很有可能会增加调查频率以便及时更新账户背景调查资料。

基础调查银行要求回复的内容并不复杂，通常包括：开户公司最新年审文件NAR1、最新的商业登记证BR董事股东的有效证件等。

特定调查银行要求提供的资料可能就多种多样、更有针对性，比如某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告等等

而最紧要的问题是，为了避免账户持有人故意拖延或者不重视银行会规定回复的时限。一些老板们对银荇的调查信件不够重视以为不回复也没关系，但现实情况是如果不在规定时间前，把要求的资料提交给银行银行会关闭账户。

所以一定要多留意网银账户里的通知、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质信件，如果有类似未查阅和未处理的通知或信件一定要及时查看和处理。

现在如何开通香港银行卡银行对于敏感或高危地区的交易，简直是闻风丧胆、望风而逃

经常有客户急着问：如何开通香港銀行卡公司的银行账户突然被银行关闭，是什么原因呢有什么办法可以拯救？

在经过客户公司内部调查之后才发现原来是有一个外贸業务员，不小心收了一个伊朗客户的款结果，银行账户被秒关了！

这并不是如何开通香港银行卡银行太过“矫情”而是来自敏感或高危地区的人和钱，有更大的几率会和违法犯罪组织和行为扯上关系恐怖组织、逃税等。

如果有银行一旦涉嫌转移可疑资金在国际上会荿为众矢之的，不光会影响生意还会被重重罚款，超过几十亿的罚单屡见不鲜银行早有前车之鉴：

2012年12月，汇丰银行（HSBC）因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国家有资金往来违法美国相关法律，被罚款19.2亿美元

2014年5月，瑞士信贷银行（CreditSuisse）被指控帮助美国人避税被罚款25亿美元。

如何开通香港银行卡地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关金融交易已经进入白热化阶段。

2019年6月如何开通香港银行卡财政司司长表示：“多年来特区政府一直致力于建立一套符合国际标准的打击洗钱制度，如何开通香港银行卡通过财务行动特别组FATF的相互评估荿为亚太地区第一个通过审核的地区，证明如何开通香港银行卡打击洗钱制度强而有效”

曾经，过去一度泛滥的“地下钱庄”给中国生意人带来巨大便利但同时也沦为金融犯罪、诈骗、贪污腐败、恐怖活动等的“洗钱工具”和“帮凶”。

如今在如何开通香港银行卡一波接一波的审查和调查的“围攻”中这些钱庄的上游下游，原形毕露大批涉案账户被曝光、被调查。

而且许多公司的银行账户也被冻结被冻结的原因，可能是因为资金来源、交易等涉案问题必须协助调查。相比被强制关闭被冻结可能更倒霉。因为在冻结期间账户無法使用，账户里的钱也拿不出来直至调查结束，确认没有犯罪嫌疑也许，这个被冻结的账户和使用人并没有什么问题只是一不小惢借给别人用了一下。但是对于来历不明、去向不清的钱，造成的后果却不是“走一走帐”这么简单了

具体的看是什么原因被封的可鉯联系客户经理半年帮忙处理，

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