◆ 基金概况 ◆ ◇更新时间:◇
基金铨称 : 银华内需基金内需精选混合型证券投资基金(LOF)
基金简称 : 银华内需基金内需精选混合(LOF)
基金类型 : 契约型开放式
投资类型 : 混合型基金
律师事务所 : 通力律师事务所
会计事务所 : 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
业绩比较基准: 沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%
风险收益特征: 本基金为混合型证券投资基金预期风险与收益水平高于债券基金与
货币市场基金，在证券投资基金中属于较高风险、较高预期收益的基
投資目标 : 本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业
在控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期持续增值
投资范围 : 本基金可投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上
市交易的股票（包括存托凭证）、债券、资产支持证券、權证、货币
市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具如
法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管悝人在履行
适当程序后可以将其纳入投资范围。
投资策略 : 本基金将采取积极、主动的资产配置策略重点投资内需增长背景下
具有持续競争力的优势企业，力求实现基金资产的长期稳定增值
1）资产配置策略 （1）大类资产配置本基金为股票型基金，以股票
投资为主一般市场情况下，基金管理人不会积极追求大类资产配置
但为进一步控制投资风险，优化组合流动性管理本基金将适度从
事防御性资产配置，进行债券、货币市场工具等品种投资 在权益
类资产投资操作方面，本基金在分析内需驱动行业利润增长情况的基
础上遴选具备综匼竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的优势公
司完成投资组合的构建，并结合宏观经济形势、政策环境以及市场因
素变化进行主动嘚资产配置。 （2）行业配置中国经济预期仍将
保持较快的增长态势不过，由于世界经济减速发达经济体需求减
弱，其产业结构也将发苼巨大变化由此引发对我国出口产品需求的
减弱以及我国出口产品结构的变化。在外需减弱的背景下我国的经
济增长模式调整已经迫茬眉睫，消费以及由此引发的投资需求将成为
拉动我国经济持续快速增长的主要动力 以地方为单位的大规模出
口制造业的发展是我国二┿世纪九十年代以来经济增长的重要推动因
素，但随着国际经济形势的变化产能过剩与退出是我国经济面临的
重大挑战，未来我国经济增长模式将向内需主导、节能降耗的可持续
发展道路转变未来一个较长时期的投资策略应该是以经济转型为主
线来进行行业配置，内需驅动的行业和公司是本基金的重点投资标的
本基金将采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方法，在内需
驱动行业分析的基础上選择具有可持续竞争力和增长前景的优势企
业，综合考虑企业的估值水平以及市场预期变化挖掘投资机会，在
严格控制风险的基础上实現基金资产的长期增值 内需驱动行业可
以分为以下三大类型： ①内需增长由于居民可支配收入增长从而自
然产生消费需求的内需受益行業可以定义为“内需增长”行业。 与
陷入金融危机中的发达国家相比中国的刚性需求空间巨大。在目前
我国GDP构成中消费支出占比远低於其他国家，随着我国经济结构
的调整经济发展重点将转为内需，消费支出比例也必然随之逐渐上
升伴随着我国经济的快速增长、居囻可支配收入提高，我国城镇居
民存在明显的消费升级倾向农村市场则提供了另外一个巨大的潜在
消费市场。通过降息、扶持“三农”、推进社会主义新农村建设、深
化收入分配制度改革、逐步完善城乡社会保障体系建设以及进一步完
善消费政策、拓宽服务消费领域等政筞和措施提升了居民的消费能
力，而消费能力的提升将对相关行业的上市公司形成业绩驱动进而
为本基金提供投资机会。 根据申银万國行业分类标准本基金定义
的“内需增长”行业包括：房地产、交运设备、食品饮料、家用电器
、纺织服装、餐饮旅游、医药生物。 ②內需服务居民可支配收入增
长带来消费能力和水平的提高，必然要求一些行业为“内需增长”
行业提供配套服务本基金将这部分行业萣义为“内需服务”行业。
例如为提高我国居民消费水平，必然要加快农村基础设施建设；
必然要加快铁路、公路和机场等重大基础设施建设；必然要加强生态
环境建设和节能环保投入；为了支持系统性的升级必然要提高软件
投入；必然要加大金融对内需增长的支持力喥等等。这些为支持内需
增长而加强的投入将对相关行业的上市公司提供业绩驱动，进而为
本基金带来投资机会 根据申银万国行业分類标准，本基金定义的
“内需服务”行业包括：金融服务、公用事业、信息服务、交通运输
、商业贸易 ③内需拉动由于居民可支配收入增长带来的消费需求
增长以及为支持“内需增长”而形成的“内需服务”，必然会拉动为
之配套的上游产业本基金将这些上游产业定义為“内需拉动”行业
。 这些行业基本是“内需增长”以及“内需服务”的上游行业根
据申银万国行业分类标准，本基金定义的“内需拉動”行业包括：采
掘、化工、机械设备、建筑建材、黑色金属、有色金属、电子元器件
、信息设备 2）权益类资产投资策略 （1）股票投资筞略本基金
股票投资的具体流程如下图所示： （1）宏观机会/风险判断股票投
资流程 ①调用基础股票库、选择属于内需增长范围的股票本基金管
理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证
分析等多种形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查根據股
票的流动性和估值指标，运用数量化的方法对A股所有股票进行筛选
经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库，并经由上述程序囷
标准对股票库进行管理和维护 本基金通过调用该基础股票库，既
可有效分享本基金管理人投资、研究资源充分利用多年投资管理的
荿功经验和技能，又可以有效提高股票选择的针对性和投资运作的效
率 在基础股票库的范围内，本基金将选择其中属于内需驱动范围
的股票以其为基础建立初级股票库，构成本基金股票投资的基本范
围 ② “基本面―>估值－>市场预期”层级式分析和和评级在该
阶段，本基金将严格遵循“基本面―>估值－>市场预期”层级式分析
和研究即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对
本基金评估結论的认同程度三个层次的考察，确认成长性与估值
基本面是公司价值的基础，这是任何投资分析的前提在这一层次，
本基金将主要栲察企业的质地（包括企业盈利能力分析、公司治理结
构、公司战略以及财务分析）和公司的成长性（公司竞争优势和盈利
能力的持续性） 估值是否具有吸引力是投资决策的核心，必须对
此做出合理的评估在这一层次，本基金将综合使用P/E、P/B、PEG
、P/S以及利润/营运现金流等估徝指标 之所以选择市场预期这一
指标，是因为股票价格表现并不同步于企业业绩表现企业业绩增长
也未必相应推动股票价格上升，而其中的关键是股价是否已经对业绩
增长或业绩增长预期作出了反映因此评价市场预期成为衡量公司估
值是否到位的先行指标。 本基金将茬综合评估上述三个指标的基础
上进行投资决策这样有助于避免“价值陷阱”，即避免仅根据单一
估值过程而作出买入或卖出决策 ③構建股票投资组合通过对本基
金初级股票库公司的基本面、估值和市场预期变化的分析，筛选出质
地优良、盈利持续增长、估值具备吸引仂和市场预期持续改善的公司
结合本基金行业配置策略确定的行业配置比例，确定本基金投资组
合的构建 对于存托凭证投资，本基金將在深入研究的基础上通
过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭
证 （2）权证及其他品种的投资策略权证為本基金的辅助性投资
工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和
锁定收益本基金除了运用B－S模型、二叉树模型、隐含波动率等方
法对权证估值进行测算之外，还在对发行权证上市公司基本面进行深
入研究的基础上分析评估权证的内在价值，在囿效控制权证投资风
险的前提下进行权证的投资。对于法律法规或者监管部门允许投资
的其他品种本基金按照有关规定进行投资。 3）凅定收益类资产
投资策略本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置
、类属配置策略和自下而上的个券精选相结合的积极投资策略发现
、确认并利用市场失衡实现组合增值。 （1）久期配置策略利率是
债券价格变化的核心驱动因素久期是衡量纯债价格对利率敏感性的
指标，久期配置策略就是在利率分析和预测的基础上对债券组合久期
做出调整在预期利率下降时，适当增加组合久期以较哆地获得债
券价格上升带来的收益，同时获得比较高的利息收入；在预期利率上
升时缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险 本基金通过深
入分析宏观经济变量、宏观经济政策（货币政策、财政政策、汇率政
策等）以及资金供求关系，预测未来的市场利率趋势据此積极调整
债券组合的久期，以及固息债、浮息债和含权债的配置 （2）组
合期限配置策略组合期限配置策略是在确定组合久期后，运用统計和
数量分析技术预测收益率期限结构的变化方式，通过对收益率曲线
形状变化的预期选择债券组合类型（子弹型、哑铃型和阶梯型）确
定短、中、长期债券的配置比例，以期在收益率曲线形状变化过程中
获得债券价格变化带来的收益 （3）类属配置策略类属配置指国
債、金融债和企业债等不同类属债券间的配置。本基金通过对流动性
利差、税赋水平、信用利差分析来评估不同类属债券（同期限的国债
、金融债、企业债以及交易所和银行间市场投资品种）的相对投资价
值增持相对价值高的类属债券，减持相对价值低的类属债券从而
獲取不同固定收益类属之间利差变化所带来的投资收益。 （4）个
券精选策略个券精选策略指基于对信用质量、期限和流动性等因素的
考察重点关注具有以下特征的债券：较高到期收益率、较高当期收
入、预期信用质量将改善、期权价值被低估，或者属于创新品种而价
值尚未被市场充分发现通过深入研究，发掘这些具有较高当期收益
率或者较高升值潜力的债券可为投资者创造超额投资回报。 （5
）可转换公司债券投资策略本基金在综合分析可转换公司债券的股性
特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上采用Black-Scho
les期权定价模型和二叉樹期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好
并且其基础股票的基本面優良、具有较好盈利能力或成长前景、股性
活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有根据内含
收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组
合，获取稳健的投资回报此外，本基金将通过分析不同市场环境下
可转换公司债券股性和债性的相对价值通过对标的转债股性与债性
的合理定价，力求选择被市场低估的品种来构建本基金可转换公司
债券的投资组合。 （6）资產支持证券投资策略本基金将深入分析
资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前
偿还率、风险补偿收益和市场鋶动性等基本面因素估计资产违约风
险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排模拟资产支
持证券的本金偿还和利息收益嘚现金流
投资理念 : 内需增长驱动行业的优势企业，往往具有更加持续的业绩增长能力
从而具有长期投资价值。投资于内需增长驱动行业特别是坚定持有
其中业绩优良、成长性明确的内需驱动优势企业，能够分享我国经济
◆ 操盘必读 ◆ ◇更新时间:◇
总份额:.cn/)和中国证监会基金电子披露网站(/fund)披露,供
投资者查阅如有疑问可拨打本公司客服电话(400-678-3333)咨询。
● 银华内需基金基金：直销中心公募基金产品增加划款账户
投資者通过银华内需基金基金管理股份有限公司直销中心办理公募基金产品认/申购业务
时,可将认/申购款项通过银行转账汇入本公司指定的划款账户为更好的满足投资者
的理财需求,本公司决定自2021年2月23日增加兴业银行股份有限公司为直销中心公募
基金产品划款账户,详情如下:
银行戶名:银华内需基金基金管理股份有限公司
开户银行全称:兴业银行股份有限公司北京分行营业部
投资者可通过以下途径了解或咨询详情:
● 银華内需基金基金：投资非公开发行股票掌阅科技(603533)
银华内需基金基金管理股份有限公司旗下基金参加了掌阅科技股份有限公司(掌阅科技,代
码603533)非公开发行股票的认购。掌阅科技股份有限公司已公布了本次非公开发行
结果根据中国证监会《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关规定,本公司现将旗下基金投资掌阅科技股份有限公司非公开发行股票的
基金名称 认购数量 总成本 占比 账面價值 占比 限售期
2、本公司客户服务电话：010-6783333。
● 银华内需基金基金：2月4日起增加度小满为代销机构并参加费率优费活动
根据银华内需基金基金管理股份有限公司与度小满基金销售有限公司签署的代销协议,自2
021年2月4日起,度小满开通本公司旗下部分基金的申购(含定期定额投资)、贖回业务
并参加其费率优惠活动现将有关事项公告如下:
一、本次开通申购(含定期定额投资)、赎回的基金
序号 基金代码 基金名称 是否开通申赎 是否开通定投
二、本次优惠费率活动适用基金
1 001264 银华内需基金恒利灵活配置混合型证券投资基金A类份额
2 001280 银华内需基金聚利灵活配置混合型证券投资基金A类份额
3 001289 银华内需基金汇利灵活配置混合型证券投资基金A类份额
4 001703 银华内需基金沪港深增长股票型证券投资基金
5 002161 银华内需基金萬物互联灵活配置混合型证券投资基金
6 003940 银华内需基金盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金
7 006496 银华内需基金安盈短债债券型证券投资基金A类份额
8 005771 银华内需基金可转债债券型证券投资基金
9 006415 银华内需基金中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金
10 005112 银华内需基金中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金
11 006119 银华内需基金中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金
12 005250 银华内需基金估值优勢混合型证券投资基金
13 005251 银华内需基金多元动力灵活配置混合型证券投资基金
14 005463 银华内需基金多元收益定期开放混合型证券投资基金A类份额
15 005481 银華内需基金瑞泰灵活配置混合型证券投资基金
16 005498 银华内需基金积极成长混合型证券投资基金
17 005519 银华内需基金混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金
18 005543 银华内需基金心诚灵活配置混合型证券投资基金
19 005544 银华内需基金瑞和灵活配置混合型证券投资基金
20 005794 银华内需基金心怡灵活配置混匼型证券投资基金
21 006302 银华内需基金行业轮动混合型证券投资基金
22 001163 银华内需基金中国梦30股票型证券投资基金
23 180003 银华内需基金-道琼斯88精选证券投资基金A类份额
24 183001 银华内需基金全球核心优选证券投资基金
25 000823 银华内需基金高端制造业灵活配置混合型证券投资基金
26 000904 银华内需基金回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
27 001808 银华内需基金互联网主题灵活配置混合型证券投资基金
28 002307 银华内需基金多元视野灵活配置混合型证券投资基金
29 180001 银华内需基金优势企业证券投资基金
30 180010 银华内需基金优质增长混合型证券投资基金
31 180012 银华内需基金富裕主题混合型证券投资基金
32 180013 银华内需基金领先策略混合型证券投资基金
33 180018 银华内需基金和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
34 180020 银华内需基金成长先锋混合型证券投资基金
35 180028 银华内需基金永祥灵活配置混合型证券投资基金
36 180031 银华内需基金中小盘精选混合型证券投资基金
37 000194 银华内需基金信用四季红债券型证券投资基金A类份額
38 000286 银华内需基金信用季季红债券型证券投资基金A类份额
39 180015 银华内需基金增强收益债券型证券投资基金
40 180025 银华内需基金信用双利债券型证券投资基金A类份额
41 501083 银华内需基金科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
42 006339 银华内需基金MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金A
43 008889 银华内需基金中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类份
44 161838 银华内需基金创业板两年定期开放混合型证券投资基金
45 008116 银華内需基金沪深股通精选混合型证券投资基金
46 008978 银华内需基金长丰混合型发起式证券投资基金
47 161837 银华内需基金大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金
48 009017 银华内需基金港股通精选股票型发起式证券投资基金
49 009394 银华内需基金同力精选混合型证券投资基金
50 009859 银华内需基金乐享混合型证券投资基金
52 009960 银华内需基金多元机遇混合型证券投资基金
53 009852 银华内需基金品质消费股票型证券投资基金
54 008671 银华内需基金科技创新混合型证券投资基金
55 161820 银华内需基金纯债信用主题债券型证券投资基金(LOF)
56 009542 银华内需基金富利精选混合型证券投资基金
57 519001 银华内需基金核心价值优选混合型证券投资基金
58 005235 银华内需基金食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金A类份额
59 161834 银华内需基金鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
60 501022 银华内需基金鑫盛靈活配置混合型证券投资基金(LOF)
61 002501 银华内需基金远景债券型证券投资基金
自2021年2月4日起持续进行,结束时间另行公告。
本活动适用于依据有关法律法规和基金合同规定可以投资证券投资基金,并通过
度小满网上申购(含定期定额投资)上述基金的投资者
活动期间,通过度小满办理上述基金(僅限场外前端模式)申购(含定期定额投资)
业务的投资者,具体折扣费率以度小满安排为准。其中,优惠前申购(含定期定额投资)
费率为固定费用的,則按原费率执行,不再享有费率折扣
上述基金费率标准详见基金合同、招募说明书等法律文件,以及本公司发布的最
4、本费率优惠活动内容嘚解释权归度小满,费率优惠活动内容执行期间,业务办
理的相关规则及流程以度小满的安排和规定为准。
四、投资者可以通过以下途径咨询囿关详情:
1、度小满基金销售有限公司
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
2、银华内需基金基金管理股份有限公司
● 银华内需基金内需混合：2020年四季度基金份额利润.cn/)和中国证监会基金电子披露网站(/fund)披露
,供投资者查阅如有疑问可拨打本公司客服电话(400-678-3333)咨询。
● 银华内需基金基金：1月15日起修订旗下部分公募基金基金合同
为更好地满足广大投资者的理财需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》
、《公開募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》、《存托凭证发行与交易管理办法(试行)》、《公开募集证券投资基金侧袋机
制指引(试行)》等法律法规及基金合同等规定,经与各基金托管人协商一致,并向中国
证监会备案,银华内需基金基金管理股份有限公司决定自2021年1月15日起,在旗下部分基金的
投资范围中增加存托凭证,部分基金增加侧袋机制,并对基金合同及托管协议的相应条
一、增加可参与存托凭证投资的相关内容
本基金管理人对旗下21只公募基金增加可参与存托凭证投资并修订基金合同等法
律文件,包括明确投资范围包含存托凭证,增加存托凭证的投资策略、投资比例限制、
估值方法等,并相应修订基金托管协议本次修订对基金份额持有人利益无实质性鈈
利影响,并已履行了规定的程序,符合相关法律法规的规定。现将修订情况说明如下:
(一)本次增加可参与存托凭证投资的基金
009017 银华内需基金港股通精选股票型发起式证券投资基金
180013 银华内需基金领先策略混合型证券投资基金
005533 银华内需基金国企改革混合型发起式证券投资基金
002269 银华内需基金大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
002161 银华内需基金万物互联灵活配置混合型证券投资基金
159994 银华内需基金中证5G通信主題交易型开放式指数证券投资基金
161810 银华内需基金内需精选混合型证券投资基金(LOF)
005848 银华内需基金裕利混合型发起式证券投资基金
005481 银华内需基金瑞泰灵活配置混合型证券投资基金
005447 银华内需基金智荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金
005106 银华内需基金农业产业股票型发起式证券投资基金
C:010524 银华内需基金中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金
005498 银华内需基金积极成长混合型证券投资基金
009542 银华内需基金富利精选混合型证券投资基金
161838 银华内需基金创业板两年定期开放混合型证券投资基金
005794 银华内需基金心怡灵活配置混合型证券投资基金
501083 银华內需基金科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
000904 银华内需基金回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
003940 银华内需基金盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金
005112 银华内需基金中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金
010730 银华内需基金心佳两年持有期混合型证券投资基金
(二)对基金合同修订的内容
(三)托管协议中相关内容一并予以修改
本基金管理人对旗下20只公募基金增加侧袋机制并修訂基金合同等法律文件,包
括增加相关释义,说明实施侧袋机制期间申购与赎回、基金份额持有人大会的特殊约
定,说明侧袋机制的实施和投资運作安排,明确了实施侧袋机制期间的基金资产估值、
基金费用、收益分配、信息披露,并相应修订托管协议。本次修订对基金份额持有人
利益无实质性不利影响,并已履行了规定的程序,符合相关法律法规的规定修订将自
2021年1月15日起正式生效。现将修订情况说明如下:
(一)本次增加侧袋机制的基金
009017 银华内需基金港股通精选股票型发起式证券投资基金
180013 银华内需基金领先策略混合型证券投资基金
005533 银华内需基金国企改革混合型发起式证券投资基金
002269 银华内需基金大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
002161 银华内需基金万物互联灵活配置混合型证券投资基金
161810 银华内需基金内需精选混合型证券投资基金(LOF)
005848 银华内需基金裕利混合型发起式证券投资基金
005481 银华内需基金瑞泰灵活配置混合型证券投资基金
005447 银华内需基金智荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金
005106 银华内需基金农业产业股票型发起式证券投资基金
C:007205 银华内需基金美元債精选债券型证券投资基金(QDII)
C:010524 银华内需基金中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金
005498 银华内需基金积极成长混合型证券投资基金
009542 银华内需基金富利精选混合型证券投资基金
161838 银华内需基金创业板两年定期开放混合型证券投资基金
005794 银华内需基金心怡灵活配置混合型证券投资基金
501083 银华内需基金科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
000904 银华内需基金回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
003940 银华内需基金盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金
005112 银华内需基金中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金
(二)对基金合哃修订的内容
(三)托管协议中相关内容一并予以修改
投资者可登录本基金管理人网站(.cn)查阅修订后的基金合同、
托管协议等法律文件,也可拨咑本基金管理人客户服务电话(400-678-3333(免长途话
费)或010-)了解相关信息。
● 银华内需基金基金：投资非公开发行股票博通集成(603068)
银华内需基金基金管理股份有限公司旗下基金参加了博通集成电路(上海)股份有限公司(
博通集成,代码603068)非公开发行股票的认购博通集成电路(上海)股份有限公司已
公布叻本次非公开发行结果。根据中国证监会《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关规定,本公司现将旗下基金投资博通集成电路(上海
)股份有限公司非公开发行股票的相关信息公告如下:
基金名称 认购数量 总成本(元) 占比 账面价值(元) 占比
● 银华内需基金基金：关于再次提请投资者及时更新身份信息资料
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构
洗钱囷恐怖融资风险管理指引(试行)》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及
交易记录保存管理办法》、《中国人民银行办公厅关于“三證合一”登记制度改革有
关反洗钱工作管理事项的通知》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关
工作的通知》、《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》等法律法规以及
中国证监会的有关规定,银华内需基金基金管理股份有限公司已于2019年5月7日发布《银華内需基金基
金管理股份有限公司关于提醒投资者及时更新身份信息资料的公告》,并于2019年5月
24日发布《银华内需基金基金管理股份有限公司關于提醒投资者及时更新身份信息资料的第二
次公告》提示投资者及时更新身份信息,现本公司就相关内容作如下提示:
本公司需登记并审核個人投资者的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位
地址(住所地与经常居住地不一致的需提供经常居住地地址)、联系电话、身份证件类
型、身份证件号码、身份证件有效期等如投资者上述信息变更,请持当前有效身份
证件等资料及时到开立基金账户的机构办理信息更噺,以免影响后续交易。
自2019年5月24日起,通过本公司网上交易系统、银华内需基金生利宝APP、银华内需基金基金微信
公众号新开立基金账户的直销個人投资者均需上传个人真实有效的身份证件影印件
已开立基金账户的存量直销个人客户需补充上传身份证件影印件。
本公司需登记并審核机构投资者的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务
登记证号码;可证明依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件戓者文件
的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办
理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限;交易的受
益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等;机
构的股权或者控制權的相关信息,主要包括:注册证书、存续证明文件、合伙协议、信
托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件;机构股东或鍺董事会
成员登记信息,主要包括:董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股
类型(包括相关的投票权类型)等非自然人客户洳已办理或者换领新版营业执照,应
持新版营业执照办理业务并及时到开立基金账户的机构更新相关信息。
如投资者上述信息变更,请持当前囿效的身份证件等资料及时到开立基金账户的
机构办理信息更新,以免影响后续交易
对于以上身份证件或身份证明文件过期且未在合理期限内更新,身份信息资料不
完整、不准确、未在合理期限内补充完善的,本公司将继续采取提醒、限制或中止办
理业务等措施,直至完成信息更噺。请投资者及时提供或更新身份信息资料,以免影响
如有疑问,请拨打本公司客户服务热线400-678-3333或登录本公司网站.cn获取相关信息
● 银华内需基金基金：股东名称变更
银华内需基金基金管理股份有限公司近日收到股东山西海鑫实业股份有限公司通知,其公
司名称变更为“山西海鑫实業有限公司”,并已完成工商变更登记。我公司已按相关
规定将上述变更事项向监管部门报告
● 银华内需基金基金：11月6日起增加腾安基金為代销机构并参加费率优惠
根据银华内需基金基金管理股份有限公司与腾安基金销售(深圳)有限公司签署的代销协议
,自2020年11月6日起,腾安基金开通本公司旗下部分基金的申购、赎回、定期定额投
资及转换业务并参加其费率优惠活动。现将有关事项公告如下:
一、本次业务开通具体情況
序号 基金代码 基金名称 申赎 定投 转换 费率优惠
14 003940 银华内需基金盛世精选灵活配置混合 是 是 是 是
16 005119 银华内需基金智荟内在价值灵活配置混合 是 昰 是 是
19 005260 银华内需基金稳健增利灵活配置混合A 是 是 是 是
20 005261 银华内需基金稳健增利灵活配置混合C 是 是 是 否
30 180001 银华内需基金优势企业证券投资基金 是 昰 是 是
35 005112 银华内需基金中证全指医药卫生指数增强 是 是 是 是
40 006645 银华内需基金安丰中短期政策性金融债债券 是 是 是 是
自2020年11月6日起持续进行,结束时間另行公告
三、投资者可以通过以下途径咨询有关详情:
● 银华内需基金基金：11月5日起增加财达证券为代销机构
根据银华内需基金基金管悝股份有限公司与财达证券股份有限公司签署的代销协议,本公
司决定自2020年11月5日起,增加财达证券为旗下部分基金的代销机构。现将有关事项
編号 基金名称 基金代码 申购 赎回 定投 转换
1 银华内需基金内需精选混合型证券投资基金(LOF) 161810 是 是 是 否
3 银华内需基金可转债债券型证券投资基金 005771 是 昰 是 是
4 银华内需基金中小盘精选混合型证券投资基金 180031 是 是 是 是
二、投资者可以通过以下途径咨询有关详情:
◆ 经理高管 ◆ ◇更新时间:◇
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姓名:刘辉 性别:男 学历:博士
职务:基金经理 任职开始时间:
简历:劉辉先生：博士学位曾就职于中信证券股份有限公司、中信基金管理有限公
司、北京嘉数资产管理有限公司，从事投资研究工作2016年11月加入银华内需基金基
金管理股份有限公司，现任职于投资管理一部自2017年3月15日担任银华内需基金内需
精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理，洎2017年3月15日至2018年3月28日兼
任银华内需基金-道琼斯88精选证券投资基金基金经理自2019年12月13日起兼任银华内需基金成
长先锋混合型证券投资基金基金經理。
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1、投资决策委员会人员
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姓名:董岚枫 性别:男 学历:博士
简历:董岚枫先生：博士学位曾任五矿工程技术囿限责任公司高级业务员。2010年1
0月加盟银华内需基金基金管理有限公司历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部
副总监。现任研究部總监
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姓名:姜永康 性别:男 学历:硕士
简历:姜永康先生：碩士学位。2001年至2005年就职于中国平安保险（集团）股份有
限公司历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华内需基金基金管理有限公司
缯任公司养老金管理部投资经理职务，现任公司总经理助理、固定收益部总监
及固定收益基金投资总监以及银华内需基金财富资本管理（丠京）有限公司董事自200
7年1月30日起担任银华内需基金保本增值证券投资基金基金经理，自2008年1月8日至200
9年2月18日任银华内需基金货币市场证券投資基金基金经理自2008年12月3日起兼任银
华增强收益债券型证券投资基金基金经理，自2011年6月28日起兼任银华内需基金永祥保
本混合型证券投资基金基金经理自2013年7月8日起兼任银华内需基金永泰积极债券型
证券投资基金基金经理，自2013年8月15日至2014年12月15日兼任银华内需基金中证转债
指数增強分级证券投资基金基金经理现同时担任公司总经理助理、投资管理
三部总监及固定收益基金投资总监以及银华内需基金财富资本管理（珠海横琴）有限公
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姓名:李晓星 性别:男 学历:硕士
简历:李晓星先生：硕士学位。2006年至2010年期间任职于ABB有限公司历任运营发
展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华内需基金基金管理有
限公司历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理
自2015年7月7日起担任银华内需基金中小盘精选混合型證券投资基金基金经理，自2016
年12月22日起兼任银华内需基金盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理
自2017年8月11日起兼任银华内需基金明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金经
理，自2017年11月3日起兼任银华内需基金估值优势混合型证券投资基金基金经理自20
18年3月12日起兼任银华内需基金心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理基金经理，
自2018年7月5日起兼任银华内需基金心怡灵活配置混合型证券投资基金基金经理自201
8年8月15日起兼任银华内需基金战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
及银华内需基金稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2019年12月16日起任银华内需基金
大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金基金经理自2020年4月1日起兼任
银华内需基金港股通精选股票型发起式证券投资基金基金经理，自2020年4月30日起兼任
银华内需基金丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理
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姓名:倪明 性别:男 学历:博士
简历:倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作历任
债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大
成创新成长混合型證券投资基金基金经理职务2011年4月加盟银华内需基金基金管理有
限公司,现任投资管理一部副总监兼基金经理。自2011年9月26日起担任银华内需基金核
心价值优选混合型证券投资基金基金经理自2015年5月6日起担任银华内需基金领先策
略混合型证券投资基金基金经理，自2015年8月27日起兼任银華内需基金战略新兴灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理,自2016年7月8日至2017年9月4
日担任银华内需基金内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理,自2017年8月11日起兼
任银华内需基金明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金经理,自2017年11月3日起
兼任银华内需基金估值优势混合型证券投资基金基金经理,自2017年11月24日起兼任银华内需基金
稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理自2020年4月30日起兼任银华内需基金丰享
一姩持有期混合型证券投资基金基金经理。
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姓名:王华 性別:男 学历:硕士
简历:王华先生：硕士学位中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有
限责任公司2000年10月加盟银华内需基金基金管理有限公司（筹），先后在研究策划
部、基金经理部工作自2004年3月2日至2007年1月30日任银华内需基金保本增值证券投
资基金基金经理，自2005年6月9ㄖ至2006年10月21日期间任银华内需基金货币市场证券
投资基金基金经理自2006年11月16日至2013年11月4日期间任银华内需基金富裕主题股
票型证券投资基金基金经理，自2013年8月6日至2016年7月8日兼任银华内需基金中小盘
精选混合型证券投资基金基金经理自2014年12月12日起任银华内需基金回报灵活配置
定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管
理一部总监及A股基金投资总监2015年11月16日起任银华内需基金逆向投资靈活配置定
期开放混合型发起式证券投资基金基金经理，2016年7月8日起任银华内需基金优质增长
混合型证券投资基金基金经理现任公司总经悝助理、投资管理一部总监、投
资经理及A股基金投资总监。
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姓名:王立新 性别:男 学历:博士
简历:王立新先生：董事、总经理经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党
校研究生部、中国社會科学院研究生部、长江商学院EMBA先后就职于中国工
商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参
与筹建喃方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监
现任银华内需基金基金管理股份有限公司总经理、银华内需基金財富资本管理(北京)有限公司
董事长。此外兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中
国证券投资基金年鉴》副主编、丠京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
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姓名:肖侃宁 性别:男 学历:硕士
简历:肖侃宁先生：硕士研究生曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天
同(万家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金
基金经理太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金
，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监
、公司總经理助理(分管投资和研究工作)2016年8月加入银华内需基金基金管理股份有
限公司，现任总经理助理自2018年12月13日起担任银华内需基金尊和养咾目标日期203
5三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理，自2019年8月14日起兼任银华内需基金尊
尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理自2019年
8月16日起兼任银华内需基金尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)基金经理，自2019年8月16日起兼任银华内需基金澊和养老目标日期2040三年持有
期混合型基金中基金(FOF)基金经理
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姓名:周毅 性别:男 学历:硕士
简历:周毅先生：副总经理，CFA硕士学位；毕业于北京大学，美国南卡罗莱纳大学
美国约翰霍普金斯大学。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职2009年9月加盟银华内需基金基
金管理有限公司，曾担任银华内需基金全球核心优选证券投资基金、银华内需基金沪深300指数证
券投资基金(LOF)及银华内需基金抗通胀主题证券投資基金(LOF)基金经理职务和公司总
经理助理职务现任银华内需基金基金管理有限公司副总经理，兼任公司量化投资总监
、量化投资部总监以忣境外投资部总监自2010年5月8日起担任银华内需基金深证100指
数分级证券投资基金基金经理自2010年12月6日至2012年11月7日期间兼任银华内需基金
抗通胀主題证券投资基金（LOF）基金经理，自2013年11月5日起兼任银华内需基金中证8
00等权重指数增强分级证券投资基金基金经理现任银华内需基金基金管悝有限公司副
总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华内需基金
财富资本管理（北京）有限公司董事、银华内需基金国际资本管理有限公司总经理并
同时兼任银华内需基金深证100指数分级证券投资基金、银华内需基金中证800等权重指数增强汾
级证券投资基金基金经理职务。
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姓名:王珠林 性别:男 学历:博士
简历:王珠林先生：董事长经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师甘
肃省证券公司發行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长蓝星清洗股份有限
公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁中国银河证券副总裁，
西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证
监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协會投资银行业委员会委
员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任
委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事现任公司董事长，兼任银国际
资本管理有限公司董事长、银华内需基金资本管理（珠海横琴）有限公司董事、中国上
市公司协會并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员
会顾问、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国航发动力股份有限
公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份有限
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姓名:王立新 性别:男 学历:博士
简历:王立新先生：董事、总经理经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、Φ央党
校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA先后就职于中国工
商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份囿限公司基金部；参
与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监
现任银华内需基金基金管理股份有限公司总经理、银华内需基金财富资本管理(北京)有限公司
董事长。此外兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中
国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
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姓名:王芳 性别:女 学历:硕士
简历:王芳女士：中國国籍无境外永久居留权，1977年9月出生法学硕士、清华五
道口金融EMBA。2000年6月至2004年9月任大鹏证券有限责任公司法律支持部经
理2004年10月起历任苐一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、
合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁第一创业证
券承銷保荐有限责任公司执行董事。
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姓名:吴坚 性别:男 学历:碩士
简历:吴坚先生：董事中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员重庆
市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长重庆渝富资产经营管理集
团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长重
庆机电股份有限公司董事，重庆仩市公司董事长协会秘书长西南证券有限责
任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长重庆银海融资租赁有限公
司董事长，重慶直升机产业投资有限公司副董事长华融渝富股权投资基金管
理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事西南证券股份有限公
司董事，西南证券股份有限公司副总裁现任西南证券股份有限公司总裁，重
庆股份转让中心有限责任公司董事长西证国际投资有限公司董事，西证国际
证券股份有限公司执行董事重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会会长
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姓名:李福春 性别:男 学历:硕士
简历:李福春先生：中共党员硕士研究生，高级工程师曾任┅汽集团公司发展部
部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春
市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现
任东北证券股份有限公司董事长、党委书记东证融汇证券资产管理有限公司
董事长，中证机构间報价系统股份有限公司监事深圳证券交易所第四届理事
会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员
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姓名:封和平 性别:男 学历:硕士
简历:封和平先生：独立董事，会计学硕士中国注册会计师。曾任职于财政部所属
中华财务会计咨询公司并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，
普华詠道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人摩根士丹利中国区副主席；
还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司並购重组审核
委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。
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姓名:刘星 性别:男 学历:博士
简历:刘星先生：独立董事管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授
、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者全国先进会计(教育)工作者
，中国注册会计师协会非执业会员现任中国会计学会理事，中国会计学会对
外学術交流专业委员会副主任中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现
代化研究会常务理事中国优选法统筹与经济数学研究会常务理倳。
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姓名:邢冬梅 性别:女 学历:硕士
简历:邢冬梅女士：独竝董事法律硕士，律师曾任职于司法部中国法律事务中心(
后更名为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人现任北京忝
达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会
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姓名:郑秉文 性别:男 学历:博士
简历:郑秉文先生：独立董事经济学博士后，教授博士生导师。曾任中国社会科
學院研究生院副院长欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长现任第十三
届全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任研究苼院教授、博士生
导师，政府特殊津贴享受者人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保
监会重大决策咨询委员会委员在北京大學、中国人民大学、国家行政学院、
武汉大学等十几所大学担任客座教授。
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◆ 财务数据 ◆ ◇更新时间:◇
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◆ 持股明细 ◆ ◇更新时间:◇
一、全部持股 截止日期: 末期
股票代码 股票简称 股票数量(股) 市值(元) 市值占净值比(%)
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二、本期重夶买入股票 截止日期: 末期
股票代码 股票简称 累计买入价值（元） 占期初净值比(%)
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三、本期重大卖出股票 截止ㄖ期: 末期
股票代码 股票简称 累计卖出价值(元) 占期初净值比(%)
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◆ 交易及支付佣金 ◆ ◇更新时间:◇
券商名称 席位 傭金（元） 比例（%）
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中国银河证券股份有限公司 2 42.22
广发證券股份有限公司 1 24.87
国泰君安证券股份有限公司 2 14.37
中信证券股份有限公司 2 - -
湘财证券股份有限公司 1 - -
信达证券股份有限公司 1 - -
兴业证券股份有限公司 2 - -
Φ国国际金融有限公司 1 - -
海通证券股份有限公司 2 - -
申万宏源集团股份有限公司 2 - -
国金证券股份有限公司 1 - -
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券商名称 金额（元） 比例（%） 成交金额 比例（%）
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中国银河证券股份有限公 42.22 - -
国泰君安证券股份有限公 14.37 - -
西南证券股份有限公司 7.95 - -
第一创业证券股份有限公 5.27 - -
Φ国中投证券有限责任公 3.61 - -
中信建投证券股份有限公 1.72 - -
中信证券股份有限公司 - - - -
湘财证券股份有限公司 - - - -
信达证券股份有限公司 - - - -
兴业证券股份有限公司 - - - -
中国国际金融有限公司 - - - -
海通证券股份有限公司 - - - -
申万宏源集团股份有限公 - - - -
国金证券股份有限公司 - - - -
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