1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?

2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?

答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?

答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。

4、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?

答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

5、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?

答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。

6、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?

答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

7、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?

答：(1)客户接受政策(包括记录保存)；(2)验证客户身份；(3)对风险账户实施持续监测；(4)风险管理。

8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?

答：(1)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

9、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务?

答：(1)配合调查义务；(2)如实提供信息义务；(3)不得拒绝和阻碍义务。

10、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?

答：(1)反洗钱调查只针对可疑交易活动；(2)可疑交易活动需要调查核实。

11、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?

答：(1)调查人员不得少于二人；(2)出示合法证件；(3)出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

12、反洗钱调查中的询问，指的是什么?

答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

13、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件?

答：(1)前提—调查可疑交易活动；(2)对象—仅限于金融机构有关人员；(3)程序—必须制作询问笔录。

14、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种?

答：有两种：(1)被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；(2)而调查人员的确认方式只有一种—签名。．

15、反洗钱调查中的查阅，指的是什么?

答；是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。

16、在反洗钱调查时，账户信息指什么?

答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

17、在反洗钱调查时，交易记录指什么?

答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。

18、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

答：(1)账户信息；(2)交易记录：(3)其他有关资料。

19、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁?

答：中国反洗钱监测分析中心。

20、反洗钱内控制度的核心内容是什么?

答：(1)客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；(2)反洗钱工作保密制度；(3)确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。

21、反洗钱定义包括哪两个方面的内容?

答：(1)反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；(2)反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。

22、履行反洗钱义务的主体有哪些?

答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

23、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？

答：特指中国人民银行总行。

24、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况?

答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。

25、客户身份识别禁止性规定指的是什么?

答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。

26、典型的洗钱活动通常有几个阶段?

答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。

27、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?

答：中国人民银行及其分支机构。

28、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?

答：中国反洗钱监测分析中心。

29、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？

答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

30、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理?

答：应当重新识别客户身份。

31、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?

答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

32、我国哪部法律是预防洗钱活动的?

答：《中华人民共和国反洗钱法》。

33、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间?

答：通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

35、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年?

答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。

36、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?

答：(1)毒品犯罪；(2)黑社会性质的组织犯罪；(3)恐怖活动犯罪；(4)走私犯罪。

37、目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪?

38、金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么?

答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

39、客户交易记录包括哪些内容?

答：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

40、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项?

答：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。

41、金融行动特别工作组的秘书处设在 (A)。

A．巴黎 B．纽约 C. 伦敦 D．悉尼

42、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义?

答：(1)金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；(2)金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；(3)金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

43、国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础?

答：《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

44、《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些?

答：(1)未按照规定履行客户身份识别义务的：(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的：(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；(5)违反保密规定，泄漏有关信息的；(6)拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。

45、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚?

答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

46、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚?

答；处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。

47、如何判定可疑交易?

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

48、金融机构识别受益人的身份有什么意义?

答：有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果，调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易，防止违法犯罪分子利用“法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质。

49、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为?

答：(1)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。(2)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(3)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。(4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

1.全国人大和人大常委各颁布哪些法律

根据宪法规定，全国人民代表大会和全国人大常委会共同行使国家立法权。

全国人民代表大会有权制定刑事、民事、国家机构的和其他的基本法律。其中包括刑法、刑事诉讼法、民法、民事诉讼法、全国人民代表大会组织法、国务院组织法、地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法、人民法院组织法、人民检察院组织法、选举法、民族区域自治法，有关设立特别行政区及特别行政区内管理制定的法律等。这些法律涉及到国家生活中最根本、最重要的问题，因此，必须由全国人民代表大会来行使这些法律的制定权。

全国人大常委会制定除基本法律以外的其他法律。这些法律涉及政治、经济、科技、教育、文化、国防、外交、社会各个领域。改革开放20多年来，大部分法律是由全国人大常委会制定的，包括一大批社会主义市场经济方面的法律，以及许多其他方面的法律。例如，为了保障公民权利、健全国家机构组织制度和规范国家机关及其工作人员的行为，全国人大常委会制定了行政处罚法、行政监察法、行政复议法、国家赔偿法、法官法、检察官法、人民警察法等法律，修改了选举法和地方组织法等法律。为了促进教育、科技、卫生事业的发展，制定了教育法、高等教育法、教师法、职业教育法、科学技术进步法、促进科技成果转化法、执业医师法等法律。为了实施可持续发展战略，制定了一批保护环境和合理开发利用资源方面的法律。为了加强国防建设，制定了国防法和人民防空法。还按照“一国两制”的方针，制定了香港特别行政区驻军法、澳门特别行政区驻军法等。

2.今年全国人大将通过哪些法律

――修改全国人大常委会议事规则，进一步规范常委会议事程序。

修改后的全国人大常委会议事规则，适应新形势下人大工作的需要，将全国人大常委会多年来探索形成的一些成熟做法上升为法律规定，同时注意与相关法律的衔接，对原有的一些规定做了补充完善，对于加强全国人大常委会制度建设，进一步规范议事程序、提高议事效率、保障全国人大常委会依法行使职权，将发挥重要作用。 ――修订邮政法，进一步提高邮政服务水平。

修订后的邮政法，明确了邮政普遍服务的承担主体、业务范围以及服务和资费规定，强化了邮政普遍服务的支持保障机制，加大了对邮政和快递服务的监管力度，完善了通信安全和用户权益保护制度，对于进一步提高邮政普遍服务能力和水平，更好地满足人民生活和社会发展需要具有重要意义。 ――制定农村土地承包经营纠纷调解仲裁法，进一步健全农村土地承包经营纠纷解决机制。

农村土地承包经营纠纷调解仲裁法立足于我国农村实际情况，坚持从方便群众出发，充分发挥调解和仲裁两个渠道的作用，明确规定了调解仲裁的方式、程序，为及时化解农村土地承包经营纠纷、维护当事人合法权益提供了法律依据，对于巩固农村土地家庭承包的基本经营制度，稳定和完善土地承包关系，推进农村改革发展与社会和谐稳定具有重要意义。 ――修订统计法，更好发挥统计服务经济社会发展的作用。

修订后的统计法，在认真总结统计工作实践经验的基础上，从防止违法干预、强化统计责任、加大处罚力度等几个方面，进一步完善了相关法律规定，以确保统计数据真实可靠，更好地发挥统计在了解国情国力、服务经济社会发展中的重要作用。 ――制定人民武装警察法，为武警部队依法履职提供法律保障。

人民武装警察法在总结武警部队执行安全保卫任务实践经验的基础上，对武警部队的领导指挥体制、职责范围以及保障措施等作了明确规定，为武警部队执行国家赋予的安全保卫任务，履行维护国家安全和社会稳定，保护公民、法人和其他组织合法权益的职责，提供了有力的法律保障。 ――制定驻外外交人员法，保证驻外外交机构依法履行职责。

驻外外交人员法在认真总结我国驻外外交人员管理实践经验的基础上，与有关国际公约相衔接，从法律上明确了驻外外交人员的职责、条件、权利和义务，规定了外交衔级和职务制度，规范了驻外外交人员管理体制，对于建设高素质外交人员队伍，保证驻外外交机构依法履行职责，更好地贯彻落实独立自主的和平外交政策将发挥重要作用。 ――制定海岛保护法，依法保护、合理开发利用海岛资源。

海岛保护法明确了海岛保护和开发利用应遵循的基本原则，规范了海岛工作管理体制，建立了海岛保护规划、生态保护、开发利用以及监督检查制度，对保护海岛及其周边海域生态系统，合理开发利用海岛自然资源，维护国家海洋权益将发挥重要作用。 ――修改可再生能源法，促进能源结构调整。

修改后的可再生能源法，明确了编制可再生能源开发利用规划的原则和主要内容，完善了规划编制、审批与备案制度，进一步明确了国家实行可再生能源发电全额保障性收购制度，建立电网企业收购可再生能源电量费用补偿机制，设立国家可再生能源发展基金，要求电网企业提高吸纳可再生能源电力的能力等，有利于推动我国可再生能源产业的健康快速发展，促进能源结构调整，加强环境友好型和资源节约型社会建设。 ――制定国防动员法，为维护国家安全和发展提供制度保障。

国防动员法对国防动员组织领导体制、经济建设体现国防要求、预备役人员储备与征召、战略物资储备与调用、国防勤务以及实施国防动员的特别措施等制度作了明确规定，对于依法加强国防动员建设，增强国防潜力，提升综合国力，维护国家安全和发展具有重要意义。 ——审议通过授权澳门特别行政区对设在横琴岛的澳门大学新校区实施管辖的决定，为落实“一国两制”、发展澳门教育、培养人才提供全力支持。

关于授权澳门特别行政区对设在横琴岛的澳门大学新校区实施管辖的决定，在明确授权的同时，还对用地范围、土地使用权取得方式及其使用期限等重大事项作了明确规定，为澳门特别行政区对设立在横琴岛的澳门大学新校区依照澳门法律实施管理提供了法律依据，对支持澳门特别行政区发展教育、培养人才，促进澳门更好更快发展将发挥重要作用，对推进“一国两制”事业的发展具有重要的意义。 此外，为了规范公权力的行使，维护公民的合法权益，根据全国人大代表和社会各界提出的意见，审议了国家赔偿法修正案草案；为了加强行政监察工作，维护行政纪律，促进廉政建设，提高依法行政水平，审议了行政监察法修正案草案；为了加强新形势下的保密工作，维护国家的安全和利益，审议了保守国家秘密法修订草案；为了保护石油、天然气管道，保障石油、天然气输送安全和公共安全，维护国家能源供给安全，审议了石油天然气管道保护法草案。

3.全国人民代表大会制定的法律

刑事、民事、国家机构和其他方面的基本法律，需由全国人民代表大会制定。基本法律，顾名思义就是规范国家政治、经济、社会生活的全局性的法律。如1979年第五届全国人民代表大会第二次会议通过的刑法和刑事诉讼法，就属于刑事基本法律；1986年第六届全国人民代表大会第四次会议通过的民法通则，1991年第七届全国人民代表大会第四次会议制定的民事诉讼法，1999年第九届全国人民代表大会第二次会议制定的合同法等，就属于民事基本法律；1979年第五届全国人民代表大会第二次会议通过的地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法、全国人民代表大会和地方各级人民代表大会选举法、人民法院组织法、人民检察院组织法，1982年第五届全国人民代表大会第五次会议制定通过的全国人民代表大会组织法、国务院组织法等，就属于国家机构的基本法律。

此外，民族区域自治法、兵役法、义务教育法、外资企业法、全民所有制工业企业法、中外合作经营企业法、行政诉讼法、国防法、香港特别行政区基本法、澳门特别行政区基本法等，也属于基本法律。其他方面基本法律的界限如何界定，实践中主要是由全国人大常委会来确定。

4.今年全国人大通过的法律有哪些

1月 解读：惠及百姓生活 87部法规元旦实施 2006年1月1日，将有87部法律、法规、规章开始实施。

其中，国家级法规50部，地方级法规37部，涉及消费、纳税、以及公司、证券、保险、节能等诸多方面。这些法规的实施，将更好地维护公众权益。

全国人大常委会通过《中华人民共和国个人所得税法》规定，从2006年元旦起，个人所得税起征点由800元提升到1600元。 根据国务院新修订的《中华人民共和国个人所得税法实施条例》，计算个人所得税时，三险一金将从应纳税所得中扣除，即单位为个人缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费、住房公积金，从纳税义务人的应纳税所得额中扣除。

纳税义务人有年所得12万元以上的；中国境内有二处以上工资所得；从中国境外取得所得的等情形的应当办理纳税申报。 [全文] 法规链接：87部法规2005年1月1日开始实施（全文） 2月 解读：30部法规2月1日起实施 合资车要贴中文标识 合资品牌汽车要贴中文标识，首次进口药材经检验合格才能销售，注册税务师可以为企业出具涉税鉴证报告了……据统计，2月1日起，将有30部法规、规章开始实施。

其中，国家级法规15部，地方级法规15部。 为确保统计数据真实可信，国务院《中华人民共和国统计法实施细则（2005修订）》指出，国家统计局派出的调查队承担国家统计局布置的各项调查任务，依法独立开展统计调查，独立上报统计资料。

《细则》明确了国家统计局派出的各级调查队的法律地位，指出，国家统计局及其调查队、县级以上地方各级人民政府统计机构是国家执行统计法规和统计制度的机关，负责监督检查统计法规和统计制度的实施，维护统计机构和统计人员的职权，依法查处违反统计法规和统计制度的行为。 [全文] 法规链接：30部法规2月1日开始实施（全文） 3月 解读：63部法规3月1日实施多角度维护公众权益 3月1日，将有63部法律、法规、规章开始实施。

其中，38部国家级法规涉及当事人权益保护、疾病防控、娱乐消费、金融投资、城市建设等方面。 这些法规的实施，将从多角度更好地维护公众权益。

与1986年公布的《中华人民共和国治安管理处罚条例》相比较，全国人大常委会以法律形式出台的《中华人民共和国治安管理处罚法》将尊重和保障人权的理念贯穿法律始终，“宽严更适度，程序更严格，处罚更规范”。 《处罚法》规定，已满14周岁不满16周岁的；已满16周岁不满18周岁，初次违反治安管理的；70周岁以上的；怀孕或者哺乳自己不满周岁婴儿的，这四类人不予拘留。

《处罚法》明确了行政拘留的期限最长不超过20日。[全文] 法规链接：63部法规3月1日开始实施（全文） 4月 解读：33部法规4月1日起实施 鼓励创新 4月1日，将有33部规章、司法解释开始实施。

其中，国家级15部，地方级18部，涉及诉讼当事人权益保护、住房、交通、出入境食品的安全以及相关资质认定、行政相对人权益保护等诸多方面。 随着最高人民法院《内地与澳门特别行政区关于相互认可和执行民商事判决的安排》4月1日的生效，诉讼当事人经一地法院判决确定的权利将在另一地得到实现。

《安排》主要适用于内地与澳门特别行政区民商事案件，包括内地的劳动争议案件，澳门的劳动民事案件的判决，以及刑事案件中有关民事损害赔偿的判决、裁定相互认可和执行。[全文] 法规链接：33部法规4月1日开始实施（全文） 5月 解读：42部法规5月1日实施 强化政府责任 5月1日，将有42部法规、规章开始实施，其中国家级法规9部，地方级33部，涉及价格、疾病防治、实验室、检验机构监管等方面。

在减轻百姓生活压力方面强化政府责任，是本月法规的一大特色。 5月1日起，经营者违规多收费拒绝退还的，将被没收多收价款，同时还要赔偿消费者损失。

国务院《（2006修订）》指出，经营者没有退还消费者多付的价款由政府价格主管部门予以没收，消费者或者其他经营者要求退还时，由经营者依法承担民事责任。 经营者拒不退还消费者多付价款的将由价格主管部门从重处罚。

[全文] 法规链接：42部法规5月1日开始实施（全文） 6月 解读：37部法规6月1日起实施 全方位提升安全指数 6月1日，将有37部法律、规章开始实施。其中，国家级7部，地方级30部，内容涉及食品安全、药品安全、生产安全等方面，对于提高公众生活的安全度具有重要意义；《审计法》的修改增加了审计机关权限，对于预防职务犯罪，确保国有资产安全和国家经济安全同样具有重要作用。

《食品卫生许可证管理办法》是卫生部首次统一颁发食品卫生许可证的标准规范。《办法》规定，凡是从事食品生产经营活动的单位和个人，应当向卫生行政部门申报，经审查批准后方可从事食品生产经营活动。

食品卫生许可证有效期为四年，临时许可证的有效期不超过半年。 《办法》对卫生许可证申领、变更、延续过程中的相关问题做出规定。

明确食品生产经营者因违反食品卫生法规，被处以吊销卫生许可证的，其法定代表人或者主要负责人3年内不得申请卫生许可证。[全文] 法规链接：37部法规6月1日起实施（全文） 7月 解读：51部法规7月1日开始实施 涉及。