电子承兑汇票如何接收背飞了

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-12-11 12:43 标签： 电子商业承兑汇票
突发事件&|&昨日网传一笔7000万电票打飞
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据昨日票据朋友圈网传有一笔电票，因为图价低、光票简单，结果“打飞”。
普兰金融提醒：岁末年初是票据案件高发期，请注意风险防范，对偏离市场主流价格的坚决不做，使用包装户打款的坚决不做。
企业贴现不要盲目最求低价，安全才是硬道理。
打飞票面信息如下：
日广发银行郑州未来大道支行7000万票据背飞，被背书人是江苏盐城企业（盐城市海昌源贸易有限公司）账号03826，大额行号：，开户银行为江苏银行响水支行。
附1：电子承兑汇票的诈骗新手段
警惕针对电子承兑汇票的诈骗新手段
电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件，降低企业结算成本、提升结算效率。但近期，浙江省温州经侦部门工作发现，不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理，利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点，以贴现交易为幌子骗取持票人信任，诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司，并立即贴现转移实施诈骗行为。其手段新颖、极易复制，应予警惕。
日前，乐清某公司反映，该公司上海办事处听信网络宣传，与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书（U盾），通过该数字证书电脑进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并轻率地将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转移到多个个人账户取现。
（一）利用电子承兑汇票的新特点作案。虽然电子承兑汇票比传统的纸质承兑汇票安全，但也存在背书操作简单、无地域限制、流通快等特点。受害单位（个人）在对电子承兑汇票背书操作后，在极短时间内，就能被流转贴现，使持票人迅速丧失对承兑汇票的权利，挽损余地极小。
（二）用制假网银数字证书和仿冒银行网站骗取信任。不法分子通过向受害公司人员现场操作网银，显示诈骗公司账户资金充分，以充分博取受害单位（个人）信任。
（三）团伙作案，组织分工明确。主要分工有：虚假网银等网络后台制作；网上发布贴现信息联系业务；马仔（炮灰）上门洽谈贴现；幕后专门贴现、转款、取现等。作案过程及其迅速。
企业（个人）应合法规范使用承兑汇票，杜绝违规贴现等行为。同时，在从事相关业务时，应谨慎审核对方公司的背景信息，避免仅通过简单的查询网银账户资金等方式验证对方公司可信度，不给犯罪分子以可乘之机。
附2：上门收票真的靠谱吗？先收钱再给票真的安全吗？
企业是如何钱票两空，抽丝剥茧为您剖析票据诈骗的内幕？
安徽A企业2015年4月初将4600万银行承兑汇票卖给上门收票的Z某，钱到帐之后将票给了Z某，但却在3天后因涉及票据诈骗接受经侦调查，河南B企业报案称，A企业用银行承兑汇票质押向其借款4600万，利息前置扣掉138万将余款4462万打入A企业账户，但事后并未收到A企业的汇票，其申请要求A企业退回4462万元资金并支付100万违约金及利息损失。
经侦首先司法冻结A企业4462万流动性资金，并经过审理将4462万划拨给河南B企业，随后A企业提起申诉，因A企业并未与B企业发生过任何接触，更不认识B企业。后经审理协调A企业将钱退回给B企业，同时对票据进行挂失处理，本以为案件告一段落，未曾想法院又收到河北D企业，要求解除票据冻结和申诉票据权利的申请。理由是D企业是合法从C企业获得的票据，C、D企业出示了相关证据。根据票据法规定D企业是合法所得票据，之前的问题并不影响D企业作为最后持票人的合法性，票据随之解冻，案件陷入困境。
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Z某是一名长期混迹于安徽的“上门中介”，A企业觉得对Z某熟识就邀请其上门收票。与Z某熟识的还有B企业和C企业，并长期从Z某处手来票据用于支付货款从中赚取利润，充当了Z谋得票据出口。Z某在获得企业票面信息后，将票面复印件发给了B企业，并将A企业账户报给了B企业谎称是其自己的企业账户，B企业基于对Z某多年的信任在未收到原票的情况下将钱汇到了A企业账户。A企业在收到钱后按照Z某要求将票据背书后给了Z某，期间并未要求Z某出具任何接收证明。
Z某拿到票据后谎称当天飞机航班取消并未当天交与B企业，而是直接找到了C企业，并将票据卖给了C企业，C企业在收到票据后将票据支付给了D企业。
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B企业起诉并未提到Z某，且不要求票据权利，只要求退还款项，汇款是事实有据可查，但A企业并不能提供票据交给B企业的任何证明，也没有Z某的接收证明。
A企业在将票据交给Z某时已经将票据背书转让，从票据性质上说已经失去了票据所有权，所以也无法进行票据挂失。
Z某至始至终未在交易中体现过，C企业将钱汇入Z某提供的包装户，通过洗钱已经无从查起，因此也无法对Z某进行任何形式的追责。
B企业深知Z某的票据买卖行为，为何B企业仍在未见到原票情况下电汇了全部款项，是单纯的信任还是合谋诈骗？
C企业从Z某实际控制的包装户获得票据时是否基于真实贸易背景，如果有是否也有合谋诈骗嫌疑？
票据风险有三个环节
交易风险的四个防控关键点
票据的来源：
了解被背书企业与前手企业情况。票据必须有完整手续、并有交接确认单。票据必须经过仪器查验真伪。
票据的去向：
背书书写抬头，锁定下手，防止后续涉案追索。票据必须有完整手续、并有交接确认单。
票据的交割方式：
一定要合规交割，拒绝包装户，避免涉案。
资金的打款方式：
变现环节一定要正规渠道转款，拒绝包装户、注意节假日。
上海普兰金融服务有限公司是国内首家持有“票据中介”营业范围的创新型金融服务公司，定位于为企业和金融机构客户提供票据、债券、资金、理财等方面的资讯、经纪、培训、软件、信息等综合金融服务。
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