大巴@理财巴士：对于我这个平安一账通的资深用户来说，我可以感受到它的野心，它不仅整合了个人的金融账户，更是试图扩展到个人的生活领域，未来平安一账通必将打造集金融、生活于一体的多功能平台。什么是个人财富管理？我们平时经常听到的资产管理或是财富管理，是指自己拿出一笔钱来，交给专业的金融机构帮忙投资和打理，以实现资产的保值增值。而今天我想讲的个人财富管理是对个人乃至整个家庭的全部财富进行全面管理，用理财师的专业术语来讲，就叫理财规划。理财规划虽然可以由专业的理财师来协助我们完成，但毕竟只有自己才是最了解自己的人，另外，个人财富还涉及到隐私和资产安全问题，所以，我更建议个人财富管理应当由自己来操盘，别人的建议仅仅做为参考。个人财富管理的必要性随着中国逐步进入发达国家行列，老百姓的钱袋子也越来越丰厚，但是大多数人的财富观念还停留在过去时：钱多就多花，钱少就少花，花钱没有计划，对未来的开支也没有规划。随着理财观念的普及，越来越多的人开始重视理财问题，知道个人财富是需要管理的，但却不知道从何处入手。很多人片面的以为只要学习投资，通过投资赚取更多财富，就是理财。其实不然，为什么很多人已经步入小康甚至是中等富裕家庭，但仍然觉得钱不够花呢？他们寄希望于通过投资来赚快钱，来弥补家庭支出的漏洞，但最后却不可避免的陷入更深的财务困境。这也说明了，钱多并不代表富裕，并不代表已经摆脱了财务困境。只有将现有的财富管理起来，合理运用，把钱花在刀刃上，然后将多余的闲钱用于投资，实现钱生钱的目的，这才是理财的真谛。这也就是学习理财、学习个人财富管理的必要性。如何开始？俗话说，知己知彼，百战不贻，从个人财富管理角度上来看，“知己”就是要搞清楚自己的资产状况；“知彼”就是熟悉各种投资工具。很多人在根本搞不清楚自己财务状况的情况下就急于学习和使用投资工具，追求财富的增涨，最后往往无法获得最佳效果。个人财富管理一定要从了解自己的资产状况着手。要如何搞清楚自己的资产状况？一般来说，看家庭财务状况就看两张表，一张是资产负债表，让你清楚自己到底有多少资产、有多少负债；另一张是家庭收支表，让你知道，你的收入是怎么来的，钱又是如何花掉的。要注意，这两张是动态的，资产负债以及收入开支都在不断变化。如果你能够把这两张表理顺，就可以说，你真正了解了自己的家庭资产状况。个人财富管理工具工欲善其事必先利其器，在这里我推荐给大家一款个人财富管理工具：平安一账通。它是创新式综合金融理财平台，通过它，只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以轻松管理所有平安账户和50多个其他机构的网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。进入互联网时代以后，每个人都有一大堆的账户，比方说：网银、信用卡、证券、基金等等，如果要全面的查一次账，就需要访问不同的网站，一遍一遍的输入用户名和密码。而平安一账通不仅可以将自己名下的平安网银、信用卡、保单、证券等等账户添加进去，还可以将其他金融机构的账户统统绑定到平安一账通。以后，只要登录平安一账通，就能查看到所有账户的最新信息，办理各种网上理财业务。同时，平安一账通是中国平安旗下产品，具有银行级别的安全性，所以不用担心账户被盗、资料泄密之类的问题。一账通的房车估值功能过去，我们对于房产的价值，我们只能是自己估算，如果找中介询问，中介以为你要卖房，会成天烦着你。现在我们通过平安一账通最新上线的房产估值功能，可以自动搜索附近小区房源的价格，只要输入地址、房号就可以自动显示楼层和房屋面积，实现“云查询”，同时，还能够查看到最新房价变化情况。可以说让我们能够更为轻松的查看房产信息，还能够进行多房源的对比，免去了奔波劳苦和中介骚扰，很好的解决了“难以获取房价信息”和“中介骚扰”这两大用户痛点。（这是要革房产中介的命吗？）汽车估价功能也同样如此，在我们需要贷款的时候，汽车往往是一项非常方便的抵押资产。在一账通里，用户只需要上传自己的车辆信息，就可以准确地了解自己的车辆价值。同时，还可以通过输入行驶公里数来实时更新车辆价值。可以说，对于正确认识车辆价值，平安一账通也提升了一个档次。可以想象，有了房产和汽车估值，未来用户不管是要贷款，还是要换房换车，平安一账通都能提供一站式的服务。展望与建议对于我这个平安一账通的资深用户来说，我可以感受到它的野心，目前它整合了个人几乎所有的金融账户，并且试图扩展到个人的生活领域（例如：违章查询、卡包管理、救援服务等等）。可以想象，未来平安一账通必将打造集金融、生活于一体的多功能平台，为用户提供全方位的服务。另外，目前平安一账通，能够自动生成资产负债表，但对日常收支明细还无法管理，也就是说，一个月下来，我在食品方面花了多少钱、娱乐方面花了多少钱，这些都无从知晓。如果未来它能够管理日常收支明细，并且能够自动生成家庭收支表，那就太完美了。转自理财巴士　
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&&& 12月27日，平安橙子（直通银行）（以下简称：平安橙子）在上海举办&敢年轻 耀梦想&梦想嘉年华，与粉丝零距离接触，分享平安橙子上线一年以来的成长历程，并正式发布上线 &梦想账户&新功能。
&&& 据了解，平安橙子是平安银行于2014年11月正式推出的创新型互联网银行业务，定位于&年轻人的银行&。上市一年以来，平安橙子紧紧围绕&简单好玩 赚钱&三大价值主张，快速迭代，创新功能，优化体验，客户呈现加速增长。截至12月27日，平安橙子客户数量突破500万。其中，25岁至40岁之间的客户占比约70%。
&梦想账户&新功能上线 创新&橙&就梦想
&&& &梦想嘉年华&以&敢年轻 耀梦想&为主题，凸显&年轻人的银行&的定位。活动现场，平安橙子正式发布上线&梦想账户&的新功能，客户可通过APP设定自己的理财目标和子账户，分享&梦想&至具有社交功能的&梦想墙&。随着功能的逐步完善，&梦想账户&还将整合&智能理财&等功能，针对客户的梦想目标、理财计划以及资产情况等，通过&自动存钱罐&定期转入资金，同时个性化地配置理财方案，以加速梦想的实现。
&&& 平安银行零售金融网络事业部总裁鲍海洁表示，&梦想账户&是平安橙子针对年轻客户的生命周期特点和金融需求，精心设计和开发的特色功能，具备自动化、智能化、社交化及游戏化等特点，充分体现了平安橙子一直以来倡导的&简单&、&好玩&和&赚钱&的价值主张。从功能层面，该功能将帮助年轻客户合理规划财务目标，养成定期储蓄习惯，通过有效的资产管理更快地达成自己的目标；从情感层面，平安橙子倡导&敢年轻&的生活态度，鼓励年轻人勇敢地坚持对梦想的渴望与追求。&LIVE YOUNG&DREAM ON！&年轻&无关年龄而是一种心态&，鲍海洁称，平安橙子将作为年轻人的贴身金融伙伴，帮助客户以更省时、省心、省力的方式规划未来，&橙&就梦想。
汪峰送来&梦想&祝福 与年轻人潮牌玩在一起
&&& 活动当日，著名歌手、音乐人,年轻潮牌耳机FIIL的创始人汪峰为平安橙子送来视频祝福。他表示，平安橙子&年轻人的银行&的客户定位，将&敢年轻&和敢于追逐梦想的态度融入到产品和服务当中，与其一贯倡导的音乐理念以及FIIL耳机的品牌态度非常契合。
&&& 2015年以来，平安橙子启动&一加一乘&合作模式，持续推动&橙子+Lifestyle&品牌联合营销战略。&橙子+&指&平安橙子+平安金融生态&，通过与平安一账通、平安信用卡、平安车险、平安大华基金等跨界合作，平安橙子围绕与年轻人生活方式息息相关的&医食住行玩&需求，将金融服务融入到用户具体的消费、娱乐、休闲等生活场景，拓宽金融服务的边界。截至目前，平安橙子已与去哪儿网、PPTV、滴滴出行、土巴兔、FIIL耳机等开展合作，不断尝试&橙子X旅游&，&橙子X娱乐&，&橙子X出行&、&橙子X家装&与&橙子X音乐&等不同模式，逐渐聚合成为围绕年轻人生活方式的&橙子+lifestyle&金融生活圈，在&互联网+&生态下构筑场景金融，深入拓展金融服务的边界。
账户继续优免 &简单&理念贯穿产品和服务
&&& 客户调研显示，越来越多的年轻客户选择平安橙子作为可随时随地&贴身&服务的银行，主要原因之一是&简单&的品牌定位和用户体验。客户通过网站或移动端，最快一分钟可实现线上注册，开立专业的投资理财账户。
&&& 为了持续提升用户体验，平安橙子还宣布，2016年将继续施行优免政策：开户首年免收手续费，转账（包括本行/跨行）零费用，跨行收款零费用。平安橙子相关负责人表示，账户优免旨在将&简单&的理念融入到平安橙子产品、服务和交易等不同环节，而不仅仅是一个营销策略。为便于客户更为快捷且安全地注册及验证激活账户，平安橙子在2015年还推出人脸识别功能，目前该功能已在西安，太原，石家庄等五个城市开展试点。
&好玩&基因显露成效 一年生成3700万笔智能账单
&&& 平安橙子自创立之初，坚持以体验为驱动，打造&客户关系型&的互联网银行，相继推出 &智能记账&、&智能还款&、&梦想账户&及 &智能理财&等特色功能，通过技术和模式创新为金融服务注入 &好玩&的基因。其中的&智能理财&功能，基于客户投资需求和风险偏好等分析，为客户提供个性化的投资理财建议及产品组合，并能帮助客户提前预约心仪产品，在上架前及时短信提醒客户进行预购。&智能账单&通过绑定平安信用卡可实时进行消费记账并且生成可视化的智能账单。
&&& 截至目前，平安橙子已为客户生成约3700万笔智能账单。同时，客户还可选择&智能还款&，使用平安盈为信用卡自动还款，还款日转入资金，转入前则持续产生收益。
&&& 平安银行副行长蔡丽凤表示，平安橙子是平安银行互联网金融战略布局下的重要一环，经过一年的发展，为线上经营零售银行业务和推动数字化转型做出了初见成效的尝试与探索。未来该行还将深入洞察和把握年轻一代消费者的金融需求和用户习惯，结合互联网最新技术趋势，进一步提升用户体验，强化特色功能，让平安橙子更加简单、好玩和赚钱，致力于成为开放银行和智慧银行的典范。重点转向新客户维护 平安银行财富管理业务三年翻番,客户维护管理方案,2015年平安新业务价值,平安直通财富可靠吗,平安直通财富是什么,平安财富宝,重点,转向,新客户,客户,维护,平安,银行,财富,管理,业务_财经资讯_滕州生活网
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重点转向新客户维护 平安银行财富管理业务三年翻番
来源：中国证券网 发布时间：
摘要：中国证券网讯 （见习记者 樊妮燕）面对蓬勃发展的财富管理市场，作为财富管理市场主导力量的商业银行正试图从以产品服务为导向的服务模式向以客户服务为导向的经营策略进行转型。 平安银行财富管理事业部副总裁陈正o对上证报记者表示，对零售银行来说，各
重点转向新客户维护 平安银行财富管理业务三年翻番
　　中国证券网讯 （见习记者 樊妮燕）面对蓬勃发展的财富管理市场，作为财富管理市场主导力量的商业银行正试图从以产品服务为导向的服务模式向以客户服务为导向的经营策略进行转型。　　平安银行财富管理事业部副总裁陈正o对上证报记者表示，对零售银行来说，各家银行战略和产品很容易复制，但是各家机构之间最大的差异就是服务。“这实际上是最难以复制的。”　　随着我国金融改革的不断深化，市场上参与竞争的金融机构显著增加，作为零售银行关键业务部门的财富管理，也面临着激烈的同业竞争。　　面对激烈的竞争形势，陈正o认为，该行财富管理业务最大的优势之一就是依托平安集团庞大的客户资源，这实际上已经成为该行财富管理业务最为重要的获客渠道。同时，该行近些年所推动的交叉销售与客户迁徙策略保证了财富管理业务高速增长。　　在平安银行零售业务的客户分层体系中，处于客群最顶端的是私人银行客户，资产在600万以上；次一级是50万以上的财富客户；第三层级是资产在20万以上的准财富客户；然后就是大众客户。陈正o称，目前，该行财富客户资产已经占零售业务客户总资产的近半份额，是零售客户的中坚力量。　　“目前，全行大概每个月都有50万名新客户。”陈正o说，从2015年开始，平安银行零售的财富管理业务明显处于上升的态势；截止目前，该行财富管理业务管理客户的总资产和财富管理客户数相较于2012年均实现了翻番的增长。
　　在应对激烈的市场角逐之时，陈正o说：“各家银行的战略很容易复制，因为所有的银行产品都一样，但是大家的差异就是服务，这也是各方应该在市场竞争中所发力的重点。”　　除了实现金融产品的多元化，平安银行也在积极创新互联网服务新模式。继2013年推出“1+6”模式后，平安银行在2014年又推出了“财富ok网”，同时，推出了“1+2+4”模式的客户迁徙平台，该平台对全行新增客户贡献达到72%，其中新增财富客户数贡献达到45%。　　陈正o透露，平安银行财富管理事业部今年上半年推出了爱新客工程，在迁徙获客的基础上，优化客户分层分流与承接经营模式；同时建立了完整的理财规划系统。“从2015年起，平安银行将重点对客户经理进行培养，打造从获客端在半年内的资产提升到半年后的客户维护的服务模式。”他说。　　此外，陈正o说，2015年平安银行要在各个网点建立IC和FPM（统称综合金融规划师）的“专家级”团队，为理财经理提供专业金融指导，也会直接面对客户提供保险咨询方面的服务。目前，全行共投入了200-300个员工的编制，并已接近全部到岗。　　“客户服务质量是零售银行的基础。”陈正o一再强调，该行财富管理业务部门还将从几个方面不断改善服务能力。 滕州生活网() 　　网点服务方面，针对客户无人接待、等候时间长等问题，开展“厅堂一体化”工作，通过增配大堂经理、科技创新、队伍训练等手段，做到进店客户有接待、业务办理少等待、理财咨询更专业，客户体验和满意度不断提升。　　在增值服务方面，推出健康管理平台，包括国内外健康管理、海外就医等项目的服务；并加大万里通积分兑换权益的力度。2015年，平安银行零售高端财富权益品牌“您的礼享+”也将首次亮相。该权益体系包含“安心+”、“健康+”、“旅行+”等五大权益以及高达3000万综合交通意外保障、高端体检、定制旅游等22个细项服务，将金融服务融入客户“医、食、住、行、玩”全方位的生活场景和需求。 陈正o表示，“我们推出这个品牌，就是希望"为懂得生活品味的人士，成就一种理想的生活状态"。”　　作者：樊妮燕
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