江苏现“补卡截码”新型诈骗 存款被卷走还“负债” ――江苏新闻网
中国新闻社江苏分社主办
新闻热线： 电子邮箱：
江苏现“补卡截码”新型诈骗 存款被卷走还“负债”
来源：江苏新闻网
标 题：警方缴获的假身份证和大量作案用银行卡。江苏警方供图
　　中新江苏网南京6月8日电　(苏宫新杨颜慈)手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，连日来江苏多地出现最新诈骗手段――“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。
　　6月8日，江苏省公安厅刑侦总队通报，此类诈骗手段已在江苏出现，而且手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。
　　警方迅速出击，目前已抓获一6人团伙。
　　案发：手机失灵“被申请”8万元贷款不翼而飞
　　今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法接通。
　　经过一番检查后，周先生觉得是手机卡出现了问题，于是立即赶往最近的运营商营业厅咨询。营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。
　　这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？
　　心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。
　　意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。
　　南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。
　　而在运营商处调查后民警发现，嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡，是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。
　　综合种种线索，锁金村派出所民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。
　　不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。
　　经过进一步侦查，4天之后，警方锁定前去补办周先生手机卡的共有两名嫌疑人，其中一人为在江苏昆山打工的刘某。办案民警判断，刘某身后应该隐藏着一个犯罪团伙，“否则以他们两人是不可能在短时间内将8万元迅速划走。”办案民警说。
　　同样手段再现昆山一市民瞬间被卷走14万元
　　就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时，5月3日，同样的作案手段在昆山出现。
　　下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差，一开始他以为是信号不好，但到5点多，手机还是没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题，于是立即拨打运营商客服电话查询。
　　和南京的周先生遭遇类似，闻先生的手机卡于当天4点左右，被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡，他顿时意识到问题严重，赶紧致电银行，但已经来不及了，两张卡上总计14万元早就被席卷一空。
　　昆山警方接到报案后，立即成立专案组展开侦查。同样的，嫌疑人用于补办手机卡的身份证是伪造的，除了照片外，其他都是闻先生的真实身份信息。
　　而14万元在短短十多分钟内被分散到多张银行卡上，并在昆山多个地点刷卡套现。3天之后，专案组明确了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此，两起案件串并侦查。
　　侦破：6人团伙落网，三级架构分工明确
　　“嫌疑人补办手机卡后，将闻先生银行卡内资金转走，又在很短的时间内于不同地方刷卡套现，由此我们判断应该有多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍，由此专案组从两个方向入手，一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人，另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。
　　很快，一个5人团伙浮出水面。
　　刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现，而他们有个共同的“老板”――胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日，在明确5人的身份行踪后，昆山警方立即展开抓捕，成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地，警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。
　　经审讯，胡某交代，他还有个上线李某，受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落网。至此，这个6人团伙全部落网，其组织架构也浮出水面。
　　“6人分工明确。”办案民警介绍，李某是大老板，由他提供相关信息，胡某是承办人，指挥底下的马仔――刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代，李某等人自今年2月开始作案，目前警方核实到的案件共有4起，涉案金额30多万元。
　　QQ群里学来诈骗技术幕后还有“黑老大”
　　在调查赃款流向时，民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成，那么还有七成去了哪里？对此，李某交代，其实在他背后还有一个“黑老大”，但对于此人，他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。
　　李某交代，去年底，他在玩游戏时无意间进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里，大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后，李某很快便学会了这一作案手法，于是开始想自己干。很快，他在群中结识了胡某，两人一拍即合，结伙作案。胡某本就在昆山打工，于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。
　　要实施“补卡截码”诈骗，首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内，李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息，想到得到更为精确的，还需要找高手。”李某交代，在这种情况下，他便通过QQ群交流和“黑老大”搭上了线。双方约定，由“黑老大”提供精确个人信息给李某，李某将诈骗所得的七成上交。
　　目前，警方正对李某的上线“黑老大”进行追查，李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。(完)
编辑：兴乐
新闻热线： 电子邮箱：“补卡截码”成为诈骗新手段
手机突然没信号 小心被盗银行卡
如果你认为你的银行卡、身份证、手机都在身上，密码也没有泄露，银行卡里的钱就高枕无忧了，那就错了。
一晚就被盗刷26万元
沈小姐是北京一家金融公司的白领，突然有一天，她发现自己手机没有信号了，考虑到公司的电话信号确实不是很好，就没太在意。等回到家换了手机之后，发现手机依然没有信号，打不出也接不到任何电话。
折腾了一晚上，沈小姐无奈地重新补办了一张电话卡，但随后却收到了银行对账单，才发现在手机没信号的时间里，她的银行卡竟被人盗刷了26万元！
“一查，原来是有人以我的名义，在微信和支付宝开了账号，在京东商城等消费平台上消费或提现。”沈小姐仔细核对发现，银行卡被盗刷的时间正是手机卡没有信号的那段时间。
沈小姐赶紧去通信公司营业厅询问，这才发现她手机没有信号时有人冒名补办了她的电话卡。
公安机关调取监控录像发现，一名男子用了一张临时身份证补办电话卡，随后进行了一系列疯狂盗刷。
“补卡截码”成诈骗新手段
据了解，近期也有市民遭遇了跟沈小姐类似的“怪事”：一直正常使用的手机打不出也接不进电话，随后确认手机没有问题，但手机卡却成了一张无效卡。待发现后，银行卡账户里的钱或被席卷一空，或被人申请了小额贷款。
为什么手机卡会轻易地“被无效”呢？中国移动集团负责实名制的王强鑫介绍：“如果用户补办了新的SIM卡，那么原来的SIM卡就会自动处在‘失效’状态。所以，手机如果较长时间没有信号，一定要小心，最好去营业厅核实。”
不法分子利用遗失的或临时身份证，到运营商网点补办与银行卡绑定的手机卡，让机主的手机“被废”。然后重设网银交易密码，利用所截获的短信等动态验证码信息将用户银行卡里的资金盗刷或转走，其犯罪手法可以简单地概括为四个字，即“补卡截码”。
众所周知，现在不少账户如果忘记登录密码，都可以通过向注册的手机号码发送临时验证码来修改密码，所以当不法分子补办了原机主的电话卡，相当于对所有绑定的账户和应用几乎都“通行无阻”了。
保护好个人信息“四大件”
在个人信息近乎“裸奔”的当下，快递单，电话单，刷卡记录……每天都会有各种渠道去暴露自己的个人信息。
公安机关建议，如果手机使用中出现长时间没信号或无法使用时，要警惕是否被他人补办了自己的手机卡。开通网银的账户，最好不要有大额存款，一旦发现手机卡被复制、被挂失要立即报警，如果更换手机号，一定要及时解绑相关的银行卡。
消费者必须提高警惕，加强对自己的信息保护，尤其需要保护好身份证、银行卡号、手机号和密码“四大件”，不要把自己的手机钱包载体，例如SIM卡、SD卡、手机等交给他人使用。同时银行卡、网银、邮箱和微信支付等最好使用不同的密码，提高支付的安全性。（实习记者 范晓）
在故城公安局获悉，他们于近日打掉一个流窜于故城、山东、辽宁等地的系列涉婚诈骗团伙，抓获团伙成员6名。衡水新闻网—衡水晚报讯（记者袁占林）20日，在故城公安局获悉，他们于近日打掉一个流窜于故城、山东、辽宁等地的系列涉婚诈骗团伙，抓获团伙成员6名。
近日，北戴河警方成功破获一起涉案价值115万元的系列合同诈骗案，抓获犯罪嫌疑人10名，追回被骗车辆4辆，为群众挽回经济损失95万元。经审讯，犯罪嫌疑人对参与合同诈骗犯罪事实供认不讳。
11月25日从唐山市路南公安分局获悉，该分局近日成功侦破一起涉案金额5000万元的特大诈骗案，抓获犯罪嫌疑人7名，共追缴、冻结赃款3682万元。接报后，路南分局抽调24人成立专案组，赴福州、南昌、北京等地，共查询涉案银行账户43个，冻结涉案银行账户32个，逐一核查每一笔赃款的流向。
融媒体矩阵
想爆料？请拨打新闻热线4，登录河北新闻网新浪微博（）或通过投稿邮箱：（）提供新闻线索；时评稿件请投,或直接加慷慨歌Q群。
中小学教师职称制度改革全面推开，1270万教师获益。破解廉价救命药谜题还需要政府的强化监管和严厉问责。面向全省遴选深受百姓喜爱的特色餐饮名店、特色农家院。
河北省机关事业单位最美无偿献血志愿者/团体评选天极网用户登录
您现在的位置：
出现新型诈骗手段补卡截码 手机卡能被盗补Yesky天极新闻 10:35
　　近日，央视曝光了一种新型诈骗手段――补卡截码。警方称，利用补卡截码的手段，不法分子不光卷走受害人的银行卡存款，还冒充受害人向银行申请小额贷款，造成受害人的巨大损失。
　　什么是补卡截码？
　　所谓补卡截码是指，不法分子利用伪造的身份证，前往通信营业厅补办与银行卡绑定的卡，如此一来机主的手机卡就会被报废停机。
　　接着不法分子先利用办好的手机卡重设网银交易密码，之后再转走受害人银行卡内的资金时，不法分子的手机就可以截取到银行发送的动态验证码短信，继而成功盗刷，而盗刷的方式主要是通过第三方支付平台或网银转账。
　　今年4月，江苏的周先生正是在自己的银行卡和身份证均未被盗、密码也无其他人知晓的情况下，先是手机莫名停机，补好新手机卡后又收到银行发来的短信称其账户申请了两笔总计8万元的小额贷款，而贷款也已被人转走。
　　警方调查发现，作案者正是利用除了照片为本人、其他信息均属于周先生的伪造身份证去营业厅补办的手机卡，然后截取动态验证码操作网银，接着向银行申请了到账时间短的小额贷款并迅速转走。
　　值得注意的是，作案者选择的补卡时机非常讲究，一般是在下午四点左右，这个时段接近下班时间，受害人即使发现手机卡异常也难以及时补卡，但另一方面却足够让作案者赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。
SIM卡（图片来自驱动之家）
　　怎样防范补卡截码？
　　新型诈骗手段层出不穷让人应接不暇，无论不法分子如何使诈，保护好自身的重要信息都是防范诈骗的首要方式。个人信息“四大件”――身份证、银行卡号、手机号和密码一定要妥善保管。手机、手机卡、不可轻易交给他人使用，以免个人身份信息泄露。
　　今年2月，合肥的龙先生正是因为轻信网上一个提供信用卡额度的广告，向假冒银行工作人员的不法分子提供了自己的身份证、手机号、银行卡等个人信息，给不法分子提供了补卡截码的良机，才导致三张不同的银行卡中共30万元被盗转。
　　此外还要注意，各类金融服务密码尽量设置复杂并定期修改以提高安全指数，尤其不可将网银账户、、邮箱设置成相同密码，使用网上银行时最好用U盾提供的动态密码。
　　因此要通过正规和安全的渠道下载金融服务类软件，不明网络或网站链接不可随意连接或点开，注册身份信息不要填写得过于详细，以免掉入不法分子设置的陷阱中。
　　当手机卡出现长期没号或无法使用等异常情况时，要及时查明原因，警惕被他人补办手机卡，必要时尽快冻结银行卡。此外，当更换手机号码时，要及时解绑旧手机号绑定的银行卡。
（作者：驱动之家责任编辑：石敏琦）
IT新闻微信公众平台
第一时间获取新鲜资讯
使用手机扫描左方二维码
您可能想看的内容
大家都在看“补卡截码”诈骗频现 该如何安全使用银行卡-金投银行频道-金投网
网友评论：
来源：金融时报
编辑：qiuliangying
摘要：在全国各地出现了新的“补卡截码”诈骗案例。不法分子通过伪造身份证件盗刷用户网银资金，涉案金额达百万元。如何保障安全使用银行卡，再次成为广大银行卡持卡人最关心的问题。
近期，在全国各地出现了新的&补卡截码&诈骗案例。其中，湖北的犯罪团伙再次挑动公众的安全神经，不法分子通过伪造身份证件、恶意补办手机卡的方式盗刷用户资金，涉案金额达百万元。如何保障安全使用，再次成为广大银行卡持卡人最关心的问题。
&补卡截码&新型诈骗频现
与以往常见的盗取个人银行卡相关信息进行盗刷、假冒客服借提额骗取验证码、网络诈骗等常见诈骗手段不同，此类案件中，多起受害人在银行卡并未离身、密码无他人知晓的情况下，卡内资金却被他人盗刷了。此类诈骗的关键点在于手机卡。犯罪分子先利用伪造的身份证，到通讯运营商网点补办与银行卡绑定的手机卡，把机主的手机&废&了，然后重设网银交易密码。继而利用所截获的短信等动态验证码信息将用户银行卡里的资金转走，这种新型犯罪手法让人防不胜防。
据警方介绍相关信息，这种新型的银行卡诈骗案，其犯罪手法可以简单地概括为四个字，即&补卡截码&。所谓&补卡&就是犯罪嫌疑人利用伪造的受害人身份证，到通讯运营网点补办与银行卡绑定的手机卡。所谓&截码&就是犯罪嫌疑人补卡成功以后，在盗刷、盗转受害人银行卡时，利用所截获的短信等动态验证码信息，在没有银行卡密码或网银密码的情况下也能将钱转出。而盗刷的方式主要是通过或。
警方提醒，除了故障因素外，如果你的手机在使用中出现长时间没信号或无法使用的情况，就要警惕是否被他人补办了自己的手机卡。如果更换手机号，一定要及时解绑相关的银行卡。
保护好个人信息&四大件&
俗话说，重在&预防&，那么，如何有效预防银行卡信息泄露？
据专业人士介绍，尽管银行已经采取了一系列的安全措施来保护客户资金安全，但是在现今这个信息大爆炸的时代，客户加强对自己的信息保护，仍是保护资金安全最为有效、最为必要的安全防线。面对各种层出不穷的诈骗手段，需提高警惕，保护好个人信息&四大件&：身份证、、手机号和密码等重要信息。
银行专家提醒，消费者须注意不要把自己的手机钱包载体（例如SIM卡、SD卡、手机等）交给他人使用。同时，消费者须注意妥善保管个人身份信息、银行卡信息、各类金融服务密码、验证码和电子令牌等。通过正规和安全的渠道下载金融服务类应用软件，谨慎连接不明网络热点或点击网站链接。定期修改金融业务中的各类密码，并提高密码复杂程度，加强密码安全性。
谨记正确处理程序
尽管近年来从银行到持卡人的安全意识都得到了不小的提升，但面对犯罪分子不断更新的手段，&意外&还是不可避免会发生。关键是一旦发生情况，持卡人应该怎样处理？
的专业人士提醒持卡人，如若持卡人银行卡发生盗刷，应在第一时间通过、等银行自助渠道对卡片进行挂失冻结处理，并及时持卡就近办理一笔ATM或POS刷卡交易验证卡片。持卡人还应立即向公安机关报案，报案后携带银行卡、身份证、护照（境外盗刷）和报案回执到办理换卡等手续。
银行在受理持卡人反馈的情况后，会安排专人跟进整个处理过程，协助持卡人调查可疑交易的事实，以便确认后续如何处理。由于整个调查过程涉及发卡银行、卡组织、收单银行、商户等，部分交易还涉及三方支付公司等，因此整个调查过程需要一定时间。
      
【免责声明】金投网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。金投网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高额旅行保险赠送
☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行
☆店内消费积分最高可折抵1％☆店内店外，均可想分就分☆ 商户礼遇计划
☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品
☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险计划等功能服务
☆网购享积分礼遇 ☆购物可用积分抵现金 ☆首笔取现交易手续费全免
      
利率：0.78%
利率：2.5%
利率：1.89%
利率：0.85%
利率：2.5%
100万元以上
利率：1.67%
利率：2.1%
利率：1.65%
利率：1.65%
☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年费☆ 全球用卡服务及商户礼遇☆ 高
☆全国特惠商户任意游 商旅酒店预定伴您行
☆店内消费积分最高可折抵1％☆店内店外，均可想分就分☆ 商户礼遇计划
☆ 每月首笔取现免手续费 ☆ 每年农历大年初五“财星日”红包派送 ☆ 财星专享积分礼品
利率：0.78%
利率：2.5%
利率：1.89%
利率：0.85%
存款计算器◆
信用卡计算器◆
贷款计算器◆
去年发行后身价倍增的航天纪念钞，却在几个月后遭遇“跌价”的尴尬。...
降息和利率市场化的大环境下，银行息差收窄，利率增速下滑，第三方支...
2016年刚开始，市场发生猛烈变化：一周内A股市场出现了4次熔断，最终...
金猴奋起，大圣归来。农历猴年春节即将到来，邮局、银行、金店和地铁...
版权所有 (C) 金投网 gold.org 浙ICP备号 经营许可证编号：浙B2-
本站信息仅供投资者参考，不做为投资建议！联系管理员：webmaster@cngold.org　欢迎投稿：tougao@cngold.org
我的意见：手机银行卡身份证都在存款没了？ 警惕补卡截码骗术
10:14:47 &&来源：西安晚报
　　手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。　　6月8日，江苏省公安厅刑侦总队发布，此类诈骗手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。　　刑侦专家提醒广大市民，发现手机卡异常要及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡，使用网上银行最好用U盾。　　手机失灵，“被申请”8万元贷款　　今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时，周先生意识到，自己这部手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后，他觉得是手机卡出现了问题，立即赶往运营商营业厅咨询。　　营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。　　当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。　　当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处，民警调查后发现，嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡，是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。　　综合种种线索，民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。　　开通网银最好用U盾　　从“补卡截码”的作案手法来看，确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍，李某等人作案时有个规律，他们往往选择在下午4点左右进行补卡。　　“这个时间点的选择很有讲究，一方面距离下班时间比较近，让受害人发现手机异常后不能及时将手机卡补回来。另一方面也给他们后续作案留出了足够的时间，赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”刑侦专家说。
& ( 07:09:56)
& ( 06:39:42)
& ( 04:35:08)
& ( 04:27:36)
& ( 04:11:59)