银行信用卡部门经理辞职后帮人信用卡套现一年获利数十万
来源：南方报网—南方日报
编辑：zhangli
摘要：某银行信用卡部门经理许某俊辞职后，虚假注册了多家个体商户，利用虚假交易方式帮人在POS机刷信用卡来套取资金，一年多来套现金额高达3000多万元，从中获利数十万。
某银行部门经理许某俊辞职后，虚假注册了多家个体商户，利用虚假交易方式帮人在POS机刷信用卡来套取资金，一年多来金额高达3000多万元，从中获利数十万。
昨日，市公安局向记者通报了该案并提醒市民，非法套现将被银行降低诚信度，并且有可能被犯罪分子获得个人信息，通过&克隆卡&盗取卡内金额。
通过电话互联网联系业务
今年7月1日，有市民向市公安局经侦支队举报称，南城街道一公寓有涉信用卡非法套现犯罪活动。经侦支队随即展开初步调查，确认该公寓内存在信用卡非法套现的犯罪行为。经侦支队随即抽调精干力量组成专案组立案侦查，并将该案作为&天网2013&专项行动及打击涉众型犯罪进行深度经营和侦查。
专案组经过近1个月的走访摸排、蹲点守候、缜密侦查，确定了嫌疑人非法套现具体窝点，并顺藤摸瓜查出嫌疑人在厚街的另外一个套现窝点，进而掌握两个窝点的详细情况。
同时，专案组查清一名自称&周生&（许某俊）的男子通过派发业务名片与客户在电话及互联网聊天软件内取得联系后向客户介绍、洽谈信用卡套现业务。
掌握了充分事实后，专案组认为破案条件成熟，决定收网。8月1日，市公安局经侦支队会同南城、厚街公安分局，成功在南城海雅百货后面的一居民小区内抓获了犯罪嫌疑人许某俊、刘某智，并在南城和厚街窝点搜获12台用于刷信用卡套现的POS机以及POS机刷卡底单、银行卡、银行存折等单据凭证。
专业犯罪规避监管和打击
专案组经审讯并结合调查取证查明，犯罪嫌疑人许某俊曾是(601998,股吧)信用卡部门经理，对信用卡的具体事宜非常熟悉，并以此规避监管和打击。
自2012年以来，许某俊先后以其或家人名义在东莞市工商部门注册成立多家个体商户。目前警方已查实许某俊注册了七家个体商户，经营范围包括汽配、茶具批发、布料批发、电脑，但都没有任何实体经营，只是挂名利用商户营业执照申领POS机，以虚假交易方式协助持卡人在POS机刷信用卡来套取资金，再将套取资金以转账方式交付持卡人。
如持卡人的信用卡已经透支且期限将至，则按持卡人的要求将钱存入已透支信用卡，然后将等额的钱再用POS机刷出来，帮助持卡人信用卡恢复透支功能，并向持卡人收取套现金额2%左右的手续费，从中非法牟利。
为规避银行系统的监督，许某俊过一段时间就会注销之前注册的商户，换掉所使用的POS机，所以银行系统一直没有发现有异样。另外他们所用的POS机也很分散，在多个银行都有申请。帮持卡人套现的金额往往也不是整数，故意搞些尾数，让银行感觉是真实的交易。
许某俊在挑选客户方面也非常谨慎。他经常变换租用的公寓房，把熟客约到这里见面。在他们发放的广告卡片上没有具体地址，都是先通过电话交谈联系确认没问题后，才会通知他们见面。知情的工作人员很少，都是亲属，一般一个公寓房就安排一个人。
一年获利数十万元
经对涉案的银行账户明细资金初步进行核算，许某俊涉嫌非法套现金额高达3000多万元人民币，参与套现的持卡人数量庞大。
警方介绍，许某俊向持卡人收取套现金额2%左右的手续费，而银行对POS机商户收取的手续费最高仅为0.78%，许某俊从中获利数十万元。
9月6日，该案另两名犯罪嫌疑人已被执行逮捕。目前，案件正在进一步侦查。
对于从事信用卡套现业务的人员，我国于日，由最高人民法院、最高人民检察院根据《刑法修正案（八）》精神联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第七条明确规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，金额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，认定为&情节严重&的，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，认定为&情节特别严重&的，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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辞职以后原来由单位购买的社保卡转为自己缴费，需要什么手续
1、到其户籍所在地社保局办理个人缴费买社保的业务。所需携带的资料：本人身份证原件及复印件、户口簿或户口卡原件及复印件、社保卡，以及在当地建行、中行、农行、工商银行之一开立的个人活期储蓄存折复印件(验原件)，2、劳动者找到新的工作单位以后，只需要提供身份证号码与社保卡号码给其单位的相关工作人员，其单位即可调出其资料，继续为其缴纳社保。3、注：你可以自己缴纳社保，但是需要在本人的户口所在地缴纳，并且之前由单位承担的社保费也由本人承担，所以除非自己创业，一般不会自己缴纳，因为这不划算。现在交这么多钱，将来能领多少呢？在外地只能挂靠单位缴纳。
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你的户口不在成都可能自己缴纳不了，你可能得找单位挂靠广东胡律师：这个需要你自己去社保局问
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保卡，这些证件都要复印件的、还有就是离职证明、身份证。另外。准备好这3样东西直接去社保局填写申请
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我在一个培训机构干一年了，没签合同，没买保险，现在想辞职，需要什么手续吗？
他可能不会让我辞职，我手上只有工作证，其他东西都是公司保留的，可以去申请劳动仲裁吗？
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楼主，你好。
辞职是法律赋予劳动者的权利，单位不得剥夺。申请辞职的，按照《劳动合同法》规定，应当提前30天以书面形式通知单位。你履行了法定的通知义务之后，即可要求单位办理离职。
申请劳动仲裁的前提是存在劳动关系，且发生了劳动争议。因此，你申请劳动仲裁应该有相应的诉求。工作一年没有签订劳动合同，你可以向单位主张未签劳动合同的双倍工资差额；未缴纳社保，你可以要求单位依法为你补缴。因为没有签订劳动合同，因此你需要证明你与该单位之间存在事实劳动关系，对于事实劳动关系的认定，《关于确认劳动关系有关事项的通知》规定如下：用人单位未与劳动者签订劳动合同，认定双方存在劳动关系时可参照下列凭证：(一)工资支付凭证或记录(职工工资发放花名册)、缴纳各项社会保险费的记录；(二)用人单位向劳动者发放的“工作证”、“服务证”等能够证明身份的证件；(三)劳动者填写的用人单位招工招聘“登记表”、“报名表”等招用记录；(四)考勤记录；(五)其他劳动者的证言等。其中，(一)、(三)、(四)项的有关凭证由用人单位负举证责任。因此，你的工作证可以用做证据。规定应由单位举证的，单位应当出示相关证据。以上解订矗斥匪俪睹筹色船姬答希望对你有所帮助。
我没有签合同，也要30天吗？
虽然没有签订劳动合同，但你和单位之间存在的是事实劳动关系，即你与单位之间的劳动关系是成立且存续的。在这种情况下，你辞职是需要依法履行通知义务的。否则，单位有权利追究你的责任。没有签订劳动合同，你可以要求单位支付你未签订劳动合同的双倍工资差额。
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可以啊根据劳动合同法第八十二条 用人单位自用工之日起超过一个月不满一年未与劳动者订立书面劳动合同的，应当向劳动者每月支付二订矗斥匪俪睹筹色船姬倍的工资。满一年的也可以要求赔偿1年的双倍工资 你就准本下工作证 工资条 录音这之类的证据 他没有权利让你辞不辞职 因为你们没有劳动合同
辞什么职，都一年了，要涨工资了，公司巴不得你走。辞就行，很顺利
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出门在外也不愁您的举报已经提交成功，我们将尽快处理，谢谢！
可以呀 但是看你的资质能不能复合
借记卡是不可以的。
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