你好,我今天买了平安大华基金,马上又撤单了,请问钱什么时候能到我卡上_百度知道
你好,我今天买了平安大华基金,马上又撤单了,请问钱什么时候能到我卡上
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即使是同一只基金，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请，值得投资者注意的是，货币基金的赎回到账时间是“T+1”，到账时间会延迟。赎回到账的时间按工作日来计算、周日，因此需要耗费一定时间，赎回时间也会有所不同，如遇到周六。一般来讲，在不同的银行代销。另外，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”基金公司需要进行资金结算
平安大华基金的相关知识
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基金全称平安大华安心保本混合型证券投资基金基金简称平安大华安心保本混合基金代码002304（前端）基金类型保本型发行日期日成立日期日成立规模14.887亿份资产规模（截止至：日）基金管理人基金托管人管理费率1.20%（每年）托管费率0.20%（每年）销售服务费率---最高认购费率1.00%（前端）最高申购费率1.20%（前端）最高赎回费率2.00%（前端）基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金
（） - 基金经理
姓名上任日期孙健先生,投资总监,硕士,1975年生。曾任湘财证券有限责任公司资产管理部投资经理,太平资产管理有限公司组合投资经理,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司货币基金经理,银华货币市场证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金基金经理。2011年9月加入平安大华基金公司,任投资研究部固定收益研究员,现担任平安大华保本混合型证券投资基金基金经理、平安大华添利债券型证券投资基金基金经理、平安大华日增利货币市场基金经理基金经理、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金基金经理、平安大华安心保本混合型证券投资基金基金经理、平安大华安享保本混合型证券投资基金基金经理。管理过的基金一览基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报混合型至今1天混合型至今1天保本型至今40天保本型至今77天0.20%保本型至今96天0.40%混合型至今131天0.50%混合型至今131天0.60%混合型至今267天3.80%混合型至今267天3.50%混合型232天-28.93%混合型至今316天-36.70%混合型1年又5天27.80%货币型1年又28天4.98%货币型至今2年又139天10.21%债券型至今3年又145天37.30%债券型至今3年又145天39.40%保本型至今3年又222天26.20%债券型1年又54天4.43%货币型2年又163天5.43%货币型2年又163天4.81%货币型1年又311天6.41%
（） - 档案
本基金以本金安全为目标,通过有效的组合管理,力争实现基金资产的稳定增长和保本期收益的最大化。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、国债期货、股指期货、权证和货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金将投资对象主要分为稳健资产和风险资产,其中稳健资产包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超级短期融资券、可转换债券(含分离型可转换债券)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、中期票据、次级债券、中小企业私募债等法律法规和中国证监会允许基金投资的固定收益资产、国债期货、现金等货币市场工具等;风险资产为股票、权证、股指期货等。
本基金投资策略分为两个层次:一层为基金在稳健资产和风险资产之间的大类资产配置策略;另一层为稳健资产的投资策略和风险资产的投资策略。
1、资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略(CPPI,Constant Proportion Portfolio InsuranceInsurance,以下简记为“CPPI”) 和时间不变性投资组合保险策略(Time Invariant Portfolio Protection,以下简记为“TIPP”),建立和运用严格的动态资产数量模型,动态调整基金资产在稳健资产和风险资产的投资比例,以保证在保本期到期时基金资产净值不低于事先设定的目标,并在此基础上实现基金资产的稳定增值。
(1)CPPI投资策略
1)策略介绍
遵循恒定比例组合保险策略原理,本基金将依据证券市场的波动、组合的安全垫(即基金净资产超过价值底线的数额)的大小动态调整稳健资产与风险资产的配置比例,通过对稳健资产的投资实现保本期到期时保本金额的安全,通过对风险资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对稳健资产和风险资产的资产配置具体可分为以下四步:
第一步:确定稳健资产的最低配置比例。
根据保本期末投资组合最低目标价值(本基金的最低保本值为保本金额的100%)和合理的贴现率(初期以三年期金融债的到期收益率为贴现率),设定当期应持有的稳健资产的最低配置数量和比例,即投资组合的价值底线。
其中放大倍数主要根据当期股票市场的估值情况、宏观经济运行情况、债券市场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素进行动态调整。
第四步:动态调整稳健资产和风险资产的配置比例。
根据安全垫水平、市场估值情况,并结合市场实际运行态势制定风险资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的增值。
2)放大倍数的调整范围
根据恒定比例组合保险策略,基金按照安全垫以一定倍数放大后的额度用于风险资产投资。该乘数越大基金资产波动越大,从而基金的风险水平越高,从而基金实现保本目标的不确定性也越高。
本基金根据对股票市场中长期发展趋势的判断决定放大倍数的调整,在股市持续震荡时适当缩小放大倍数,当市场情况较为乐观的情况下,可适当增大放大倍数,以在牛市持有相对较多权益类资产,在熊市中持有相对较多稳健资产,充分捕获市场波动机会,提高组合收益水平。在实际投资管理中,本基金对风险乘数设定区间为[0,5]。
3)资产组合比例的调整频度
在恒定比例组合保险策略中,安全垫的放大倍数在一定时间内是保持恒定的。在放大倍数恒定,稳健资产和风险资产市值不断变化的情况下,就需要对稳健资产和风险资产的比例进行调整。
在实际应用中,如果要保持安全垫放大倍数的恒定,则需要根据投资组合市值的变化随时调整稳健资产和风险资产的比例,但是,这将给基金带来较高的交易费用和冲击成本。
本基金为降低资产组合比例调整可能造成的交易费用与冲击成本,将设立调整阀值(即稳健资产和风险资产的比例变化所能接受的容忍值),根据调整阀值来确定调整的最佳时点,以降低交易费用。调整阀值的大小将根据风险资产的质量、市场环境的变化和现有组合预期波动率的大小等来具体设定。当风险资产投资损益接近调整阀值时,进行资产组合比例的相应调整。
(1)TIPP投资策略
当保本期间基金资产上涨时,投资者的需求不仅是保证本金的安全,而且还要求将基金的收益能得到一定程度的锁定,使期末得到的回报回避其后市场下跌的风险。因此,在CPPI策略的基础上引入TIPP策略。 TIPP的投资策略是改进CPPI中安全底线的调整方式,当投资组合的价值上升时,安全底线随着收益水平进行调整,即每当收益率达到一定的比率,则将安全底线相应提高一定的比例。这样无论以后市场如何变化,当前投资者所获的部分收益在期末都能得到保证。
TIPP在操作上大致与CPPI相同,唯一不同的是动态调整安全底线,并且这种调整一般只在投资组合是盈利的情况下使用。TIPP策略相比CPPI策略可投资于风险资产的额度相应减少,因此多头行情期间获取潜在收益的能力会有所降低。总体来说,TIPP策略是一种较CPPI更为保守的策略。
2、稳健资产投资策略
本基金将采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资,主要投资策略包括债券投资组合策略和个券选择策略。
(1)债券投资组合策略
1)组合久期配置策略
基于保本基金的特点,本基金构建组合久期与基金保本期相匹配的债券组合,以保证组合收益的稳定性,有效控制债券利率风险,保证本基金的稳健资产组合收益的稳定性。在确定组合久期的基础上,本基金投资将根据不同期限的市场收益率变动情况,在长期、中期和短期债券间进行配置,适时采用子弹型、哑铃型或梯型策略构建投资组合,以期在收益率曲线调整的过程中获得较好收益。
具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定,例如在预计利率期限结构可能变的更加陡峭时,不久的将来长期债券的价格可能会由于长期利率的上升而下跌,短期债券的价格可能会由于短期利率的下降而上涨,因此可制定适量降低组合久期的目标,增加对短期债券的投资,同时减少对长期债券的投资。
在目标久期的执行过程中,需要特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理,以使得组合的各种风险在控制范围之内。
2)类属资产配置策略
根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属资产的相对收益和风险因素,确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研究和预测,利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法,判断各个债券类属的预期持有期回报,在不同债券品种之间进行配置。
在类属资产配置层面上,本基金根据市场和类属资产的信用水平,在判断各类属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点,在目标久期管理的基础上,运用修正的均值-方差等模型,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权重。
(2)个券选择策略
在个券选择过程中,本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况,综合判断个券的投资价值,选择风险收益特征最匹配的品种,构建具体的个券组合。
1)信用债投资策略
在信用债的选择方面,本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差分析等判断,并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值,加强对企业债、公司债等品种的投资,通过对信用利差的分析和管理,获取超额收益。
本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同,密切关注两市场之间的利差波动情况,积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。
2)可转换公司债券投资策略
可转换公司债券的资产特性即包含一个看涨期权和无风险债券资产,对可转换债券的分析过程可将其拆分成债券和与其相对应的看涨期权所构建的投资组合,以控制资产组合下行风险。当基础股票价格远低于转股价时,本基金可选择将可转换公司债券持有到期,享受债券本息收益;当基础股票价格远高于转股价时,本基金可选择将可转换公司债券转换为股票,然后卖出股票,享受股票差价收益。因此,在此策略下,投资可转换公司债券下行风险可控,上行可享受投资收益。
在具体的投资过程中,将综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投资回报。
此外,通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的品种,来构建本基金可转换公司债券的投资组合。
3)资产支持证券投资策略
深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品种的投资。
4)国债期货投资策略
本基金参与国债期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基金以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,投资于国债期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改善组合的风险收益特征。本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断,并充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置,谨慎进行投资,以调整债券组合的久期,降低投资组合的整体风险。具体而言,本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选择策略、期货合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理策略等。本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上,将审慎地获取相应的超额收益,通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加,以及国债期货与债券的多空比例调整,获取组合的稳定收益。基金管理人针对国债期货交易
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;2、保本期内,本基金仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投资;如本基金变更为“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金”,则基金收益分配方式为现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资,若投资人不选择,变更后的“平安大华安心灵活配置混合型证券投资基金”默认的收益分配方式是现金分红;;3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。4、每一基金份额享有同等分配权;5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
业绩比较基准
每个保本期起始日的三年期银行定期存款税后收益率
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中的低风险品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于股票基金和一般混合基金。本基金在到期期间和过渡期内时,基金的投资适用如下约定:
基金管理人应在到期期间和过渡期内使基金资产保持现金形式,且基金管理人和基金托管人在到期期间(除保本期到期日)和过渡期内应免收基金管理费和基金托管费。
（） - 基金费率
运作费用管理费率1.20%（每年）托管费率0.20%（每年）销售服务费率---认购费用（前端）适用金额适用期限原费率|天天基金优惠费率小于100万元---1.00%大于等于100万元，小于500万元---0.60%大于等于500万元，小于1000万元---0.20%大于等于1000万元---每笔1000元
（） - 基金公告
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根据您的申购金额和基金过往业绩，收益测算如下：近1年收益-- 元近6月收益-- 元近3月收益-- 元近1月收益728,600.00风险提示：收益测算仅供参考,过往业绩不预示未来表现。
基&金基金经理基金公司&&全球市场基金类型：&&|&&中高风险：3.92亿元（）基金经理：成 立 日：管 理 人：：
交易状态：开放申购 &开放赎回购买手续费：1.50%&0.15%&1折金额：元手机也可以买基金 扫码下载手机版天天基金网预计购买费用：15.00元(费率0.15%，节省13.50元。)
股票仓位测算并不能保证与真实仓位数据相同，仅供参考。实际股票持仓占净值比，每季度定期披露，请查阅基金资产明细表。
33.35% 债券名称 持仓占比 涨跌幅 相关资讯
活期宝随时取，最快1秒实时到账最高7日年化收益3.63%04-192015年全年销售额超4200亿元定期宝短期理财就选定期宝7天2.88%14天3.32%30天2.65%60天3.12%中财所稀缺可转让固定收益产品产品预期年化收益率5.07%投资期限493天可转让日期单位净值累计净值日增长率
成立以来，总计分红次，拆分次
每份派现金0.1000元
每份派现金0.0800元
每份派现金0.1000元 评级机构评级日期评级
★★★ 16年1季度15年4季度15年3季度15年2季度15年1季度14年4季度14年3季度14年2季度
1298 | 1318
647 | 1145
655 | 1055
四分位排名
2015年度2014年度2013年度2012年度2011年度2010年度2009年度2008年度
四分位排名
选择时间1月3月6月1年3年5年今年最大沪深300中证500上证指数深证成指中小板指创业板指PK当前基金选择指标:近3月排名近6月排名近1年排名选择指标:近3月排名近6月排名近1年排名
2015年4季度投资风格选择基金经理：从业时间：现任基金资产规模：任职时间基金经理任职天数任期回报
1年又211天
1年又327天
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04-19 18:54
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04-16 08:26
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03-29 21:14
03-22 22:05
01-20 20:43
01-15 15:25
01-08 15:09
12-31 21:32
12-28 21:40
12-27 20:22
12-21 23:53
12-19 08:26
12-18 12:00
12-18 12:00
12-16 07:46
12-02 22:00
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证金持股预盈预增基金重仓
平安大华基金
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保本基金未必真“保本” 12只已跌破1元
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进一步统计发现，可对比的55只保本基金中，去年6月份以来实现净值下跌的多达31只，占比近六成。其中，诺安保本混合自去年6月份以来下跌18.21%，招商安达保本混合、平安大华保本混合、招商安盈保本混合、诺安鸿鑫保本混合、华富保本混合同期跌幅也超过10%。华富旺财保本混合自去年6月份以来下跌9.99%，目前最新单位净值为0.9820元。
《号外财经网》注意到，春节后新基成立冷清，固收类比权益类更受欢迎。这与全球市场剧烈震荡，避险情绪直线升温密切相关，“先保本、再增值”成为当下投资的稳健之道。据wind数据统计，2015年12月以来，新成立的保本基金数量已经达到27只，募集规模达到705.79亿元，且绝大多数保本基金提前达到规模上限结束募集，更有一些保本基金一日售罄。“可见，经过2015年股票市场巨震后，投资者防范风险的意识显著增强，在希望获取理想投资回报的同时，更加关注本金安全。因此，那些有强制保本条款的基金成为投资者的理想选择。各大基金公司也积极部署发行新保本基金，满足投资者需求。”业内分析人士表示。《号外财经网》同时也，2月15日至2月19日期间，共有4只基金公告成立。其中，包括1只灵活配置混合型基金、两只保本型基金、1只被动指数型基金，总募集规模为74.4亿份，平均募集规模为18.6亿份，较前一周增加。诺安安鑫保本混合型基金募集了49.7亿份，为上周之冠。从募集时间来看，交银施罗德卓越回报灵活配置混合型基金、富国中证智能指数基金和诺安安鑫保本混合型基金的募集时间超过20天，而招商安德保本混合型基金延续了保本基金发行的良好态势，募集第2天就达到了20亿份的募集上限目标，提前结束募集。“尽管平均单只基金的募集规模依然体现投资人的购基热情，但是各类型产品的募集规模明显失衡，固定收益类产品比权益类产品更受欢迎。”上述分析师表示，从单只基金首募规模上看，人们看重了保本基金的“天性”。不过，保本基金未必真“保本”！《号外财经网》统计发现，截至2月22日，有12只保本基金仍在面值之下，交银荣和保本混合复权单位净值为0.9720元，华富旺财保本混合、华安新乐享保本混合、银河泽利保本混合单位净值也不足0.99元。进一步统计发现，可对比的55只保本基金中，去年6月份以来实现净值下跌的多达31只，占比近六成。其中，自去年6月份以来下跌18.21%，混合、、招商安盈保本混合、诺安鸿鑫保本混合、华富保本混合同期跌幅也超过10%。华富旺财保本混合自去年6月份以来下跌9.99%，目前最新单位净值为0.9820元。专业人士表示，保本基金要实现保本有条件：一是须持有到期，二是多数基金申购不保本，认购才保本。如果提前赎回，投资者可能产生亏损。同样，如果投资者不是在募集，而是在保本基金打开申购的时间内购买，保本基金份额也不能享受保本的。并且，提前赎回不但可能不保本，可能还会遭遇高价离场费。相比普遍0.5%的赎回费，部分保本基金在合同中约定，提前赎回需支付惩罚性费率。
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