我欠信用卡3300块钱,经侦大队立案时间60天

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-08-04 21:46 标签： 经侦大队立案时间60天
恶意透支信用卡后果有多严重？_新闻中心_新浪网
恶意透支信用卡后果有多严重？
　　本报讯“原以为等手头宽裕了，只要多交点利息，把钱还上就行了，顶多影响信用，没想到我竟成了网上逃犯。”2月18日，武进区一家机械设备有限公司的老板房某在看守所中追悔莫及。因涉嫌信用卡诈骗罪，房某被武进区公安局刑事拘留。据了解，这是今年武进警方接报的第二起信用卡诈骗犯罪。
　　老板成网上逃犯
　　房某今年40岁，宝应人，精通模具制造，原在我市丽华一家冶金设备有限公司打工。2004年，他凭着一技之长在武进遥观创办了一家机械设备有限公司，自己当起了老板。为了做生意方便，2007年6月，房某向农业银行遥观支行申办了一张透支额度为1万元的信用卡。由于公司经营蒸蒸日上，信贷记录良好，透支额度很快升至2万元。
　　2008年金融风暴袭来，房某的企业也受到打击，加上缺乏管理经验，资金周转出现问题。这时，他听说只要交点手续费，就可以利用POS机商户假消费刷卡套现，房某动起了歪脑筋。2008年3月，他用农行卡套取了2万元现金。4月28日到了还款日，他借了2万元还上，随即又如法炮制，再次取现。
　　这些钱没能挽回房某的企业，过了还款日，农行见房某未归还透支金额，多次催要，并发出透支逾期催收通知书，但房某表示暂时无力归还。2008年7月，他关闭公司，换了手机，离开了常州。
　　日，农业银行武进支行信用卡部以房某涉嫌信用卡诈骗罪，向武进区公安局经侦大队报案。由于房某行踪不定，警方将其列为上网追逃对象。今年2月2日，房某在宝应一家旅馆住宿时，被当地公安机关抓获。
　　恶意透支非小事
　　信用卡简单地说就是先消费、后还款。市民申办信用卡时，需要提供本人身份证、单位收入证明。银行一般根据客户月薪二至四倍核定其透支额，客户可以在20天至50天内免费使用银行核定的透支金额，缓解燃眉之急。
　　由于有上述便利，信用卡渐渐受到人们的欢迎，目前武进地区可透支信用卡数量在10万张以上。银行相关负责人介绍说，在信用卡使用过程中，大部分持卡人能遵守信用，及时将透支的钱还上。然而，抱有房某这种心态的人也不在少数，他们认为信用卡透支没有按时还款，只是诚信问题，“就像手机拖欠话费一样，如果停机，再补交钱就可以了。”一些POS机商户为赚取手续费，也起到了推波助澜的作用。
　　据了解，如果到期并经催收不还，银行可以根据透支恶意程度和数量，分别提请民事诉讼和向警方报刑事诈骗案来追回透支款。此外，恶意透支客户还将被打入“黑名单”，今后无论在哪家银行申请信用卡或贷款，都会受到影响。
　　5000元以上即可立案
　　武进区公安局经侦大队民警汤华伟告诉记者，目前信用卡恶意透支额度达到5000元以上，公安机关就可以立案。持卡人不仅要承担刑事处罚，还要交上一笔不菲的罚金。
　　《刑法》第一百九十六条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。
　　汤华伟解释说：“与正常透支不同，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为就属于恶意透支。” （谈敏红 黄颖 胡越）
电话：010-牟平男子用8张信用卡透支50万 出逃时被抓获(图)
记者 姜春康
水母网6月4日讯（YMG记者 姜春康 通讯员 张文龙 徐忠 摄影报道） 近年来，随着各大银行信用卡业务的迅速拓展，信用卡支付功能的快捷和方便也越来越得到大众的认可，使用信用卡的人也越来越多，但同时涉及信用卡的各类犯罪活动也随之出现。
记者昨日从烟台市公安局经侦支队获悉，牟平警方最近几个月立案侦破了几起典型信用卡诈骗案件。
8张信用卡透支50余万元
2015年2月，牟平公安局经侦大队接到辖区某银行信用卡部工作人员报案称，持卡人李某（男，54岁，人），在该行申办的信用卡透支人民币11万余元，逾期10个月未还，累计本金及罚息共计人民币16万余元，银行工作人员多次对其电话、上门催收，但至今仍未还款。
民警通过人民银行征信系统查询发现，李某除在已报案银行申办的信用卡出现逾期还款外，还在其他多家银行都曾申办过信用卡，并均现逾期不还的情况，办案民警围绕上述事实进行多方调查取证后，于3月19日将该案立为信用卡诈骗案侦查。因李某多次传唤不到案，警方遂依法网上追逃，经过缜密的侦查和布控，3月31日在烟台火车站将打算出逃的李某抓获。
经查，李某凭借拥有固定工作单位的表面优势，隐瞒了因经营饭店失败而已经陷入债务危机的实际状况，为短时间内获取资金，先后在6家银行申办了8张信用卡进行透支。因银行初始审批的信用卡额度较低，李某为满足其大额消费的需求，通过不法POS机商户，以频繁的POS机虚假刷卡交易的方式，对信用卡进行“养卡”维护，以此利用银行的增信系统提升信用卡的透支额度，其中一张涉案信用卡就从初始的2万元迅速提高到12万元。提高透支额度后，李某在因银行贷款以及个人借款逾期不还被起诉，工资卡被法院扣押执行，明显已经没有还款能力的情况下，仍持卡大肆刷卡消费或者套现，用于个人日常消费以及房屋装修等。截至目前，李某已累计透支本息50余万元未还。
4月14日，李某被批准逮捕，目前该案正在进一步办理中。
骗得工友信任刷卡套现
5月6日，牟平公安局经侦大队接到王某报案称，他最近收到了某银行邮寄来的信用卡欠款4万余元的催收函，但是其从未使用过信用卡。接到报案后，办案人员详细询问了报案人后发现，报案人之前在银行办理业务时，经银行工作人员介绍曾申办过一张信用卡，但是报案人自身属于残疾人，有轻微智障，本人也没有使用信用卡的意愿，遂将卡交给患有腿部残疾的工友孙某进行销卡。办案民警遂将目标锁定在了孙某身上，正当民警准备传唤孙某时，在得知受害人王某已经到公安机关报案的孙某，主动到公安机关投案。
经查，犯罪嫌疑人孙某自己也在银行申办过2张信用卡，为满足其个人消费需求，该多次持卡通过POS机套现后消费，因POS机套现需要支付手续费，加上刷卡消费后自己没有能力还款，孙某就想到采取“以卡养卡”的方式还款，于是孙某利用工友们对自己的信任，以帮助他们销卡的幌子，骗取了王某等3名受害人的信用卡。截至案发，犯罪嫌疑人孙某冒用王某等人信用卡进行刷卡套现，累计透支本金6万余元。
因孙某主动到公安机关投案，5月6日，牟警方依法对其采取取保候审措施，目前该案正在办理过程中。
民警支招防信用卡诈骗
一是建立严格的信用卡管理规范，严把银行发卡审核关。
二是发卡银行应正视各类风险，清理发卡源头，严格遵守发卡政策，规范信用卡发卡行为，对申领人提供的材料认真核实，确保申领人身份和信用能力的真实性，同时应注重提高工作人员的责任感和风险意识，完善内部监管制度，有效堵住信用卡被恶意透支的漏洞。
三是加强信用卡消费的预警监管，对于临近还款日先还款后透支等各类非正常的信用卡行为应该纳入危机系统的正常监管。
四是对于自己名下的信用卡，要做好自卡自管，办卡销卡都需要自己亲自到正规的营业场所办理，切勿意气用事交给所谓的“放心人”、“熟悉人”代为办理。
责任编辑：安雨山
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白银公安分局经侦大队节后破获两起信用卡诈骗案
　　每日甘肃网讯(通讯员高维旭)近日，白银公安分局经侦大队迅速调整节后工作状态，紧盯全年工作任务目标，成功破获两起信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人2名，为受害单位挽回经济损失7.9万余元。
　　日，白银某银行工作人员向白银公安分局经侦大队报称：日，其行持卡人张某领用改行信用卡后，利用该卡消费、取现，截止日透支本息合计：24640.55元，其中本金为18768.56元，逾期之后，经银行工作人员多次催收仍不归还，请求查处并挽回经济损失。经侦大队接报初查后决定对此案立案侦查。由于张某已失去联系，在多方查找未果的情况下，大队民警多次到靖远张某家中对其亲属做思想动员工作，希望其亲属能够规劝张某投案自首。日，张某前来分局投案自首，并主动偿还了所欠银行全部本息3万余元。
　　日，白银某银行白银分行工作人员向白银公安分局经侦大队报称：其行持卡人刘某某自2014年7月至日，利用其办理的信用卡进行取现及消费透支本息合计45879.05元，其中本金28481.33元，逾期之后，经多次催收仍不归还。经侦大队当日审查后立即立案侦查，办案民警通过多种途径及时与刘某某取得联系，在民警耐心细致的规劝下，2月21日，刘某某前来公安机关投案自首，并偿还了所欠银行全部本息4.8万余元。
　　目前，犯罪嫌疑人张某、刘某某已被白银公安分局依法取保候审，相关案件正在进一步办理之中。
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