导学规划学习目标：掌握命题规律、考试动态和学习规划
?介绍课程体系、学习思路和方法；
?梳理整本教材，知道通过考试必须掌握哪些知识点；
?划定学习范围，制定学习规划。
教材精讲学习目标：精讲教材必考点，帮助学员夯实基础
?根据考试大纲对教材进行全面系统讲解；
?梳理知识体系，重点讲解重难点知识；
?资深备考老师带你一起精细化掌握考试知识点。
通关必备1000题学习目标：必备1000题（助理医师为500题），提前预见“考题”
?考前发布，私塾班专享，内部压轴1000题；
?没有一道多余题，题题都是考点，题题都是分数；
?考点高命中率，带你提前预见“考题”。
内部资料学习目标：大数据考题预测，名师专业把关，考题制胜
?独家分析考题大数据，解析考试大纲，精心编写的4套预测考题；
?从考试题型、题量、难易程度、答题时间，全真预测考试；
?以题带点，涵盖90%以上核心考点。
冲刺直播密训学习目标：考前提分必做，大数据预测考题
?名师结合考题大数据，契合护考出题规律；
?从题型、题量、难易程度、答题时间，全真预测考试；
?高频视频现场直播，剖析考点直击精髓；
应试技巧与备考指导学习目标：考前最后一击，实用猜蒙技巧！
?结合典型例题，进一步强化的应试答题技巧；
?传授猜蒙技巧，背不会考点照样拿分；
?考前心理指导，专享迎战策略，确保通关。
四个科目总课时
基础医学综合
医学微生物学
医学免疫学
医学人文概要
医学伦理学
医学心理学
心血管系统
内分泌系统
风湿免疫性疾病
精神神经系统
传染病、性传播疾病
女性生殖系统
高端旗舰班
57%学员选择该方案
38%学员选择该方案
超值系统班5%学员选择该方案
实践技能通关班
时间少，想一次通过考试
相对较差，学习时间相对较少
基础较好，参加过考试差几分未通过的
考试没信心，需要专门指导
实践技能阶段
实践技能特训实践技能特训
学习目标：熟悉实践技能考试，学习得分要点
?介绍实践技能考试详情；
?名师亲身示范，梳理实践技能操作要点，强化考试能力。
实践技能应试技巧实践技能应试技巧
学习目标：讲授考试技巧，确保一分不丢
?名师总结，实践技能考试技巧；
?从理论到操作，全面把握实践技能考试的每个得分点。
导学规划导学规划（4小时）
学习目标：掌握命题规律、考试动态和学习规划
?介绍课程体系、学习思路和方法；
?梳理整本教材，知道通过考试必须掌握哪些知识点；
?划定学习范围，制定学习规划。
教材精讲班（128小时）学习目标：精讲教材必考点，帮助学员夯实基础
?根据考试大纲对教材进行全面系统讲解；
?梳理知识体系，重点讲解重难点知识；
?资深备考老师带你一起精细化掌握考试知识点。
通关必备1000题
通关必备500题学习目标：必备500题，提前预见“考题”
?考前发布，私塾班专享，内部压轴500题；
?没有一道多余题，题题都是考点，题题都是分数；
?考点高命中率，带你提前预见“考题”。
内部资料（4套题）学习目标：大数据考题预测，名师专业把关，考题制胜
?独家分析考题大数据，解析考试大纲，精心编写的4套预测考题；
?从考试题型、题量、难易程度、答题时间，全真预测考试；
?以题带点，涵盖90%以上核心考点。
冲刺直播密训
冲刺直播密训：（20.2小时）学习目标：考前提分必做，大数据预测考题
?名师结合考题大数据，契合护考出题规律；
?从题型、题量、难易程度、答题时间，全真预测考试；
?高频视频现场直播，剖析考点直击精髓；
应试技巧应试技巧班：（4小时）
学习目标：考前最后一击，实用猜蒙技巧！
?结合典型例题，进一步强化的应试答题技巧；
?传授猜蒙技巧，背不会考点照样拿分；
?考前心理指导，专享迎战策略，确保通关。
直播课免费试听
万题库练习
教材强化练习
班主任督学
手机/平板/电脑多平台听课
无限次离线回放
技能或考试不过，第二年免费重学
技能或考试不过，第二年免费重学
全科:&2580
全科:&1580
助理医师全科
助理医师全科
助理医师全科
助理医师全科
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?&&( 17:20:49)?&&( 14:32:05)?&&( 14:28:15)?&&( 17:36:19)?&&( 17:24:53)?&&( 16:36:10)
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距离2018年考试还有
2018实践技能考试时间：
　一般考前20天开始打印
　6月9-15日、8月25日
　综合笔试在考后2个月公布
　拿成绩单和资格证后可注册
高端旗舰班
57%的用 户选择
38%的用户选 择
超值系统班
5%的用户选 择
实践技能通关班
实践技能特训+实践技能应试技巧+导学规划+教材精讲+通关必备500题+内部资料+冲刺直播密训+应试技巧
万题库练习
教材强化练习+高频数据
班主任督学+手机/平板/电脑多平台听课+无限次离线回放
技能或考试不过，第二年免费重学！
助理医师=2580元
零基础，时间少，想一次通过考试；自主学习能力差，需要专业课程辅导；无考试基础，需要考前内部绝密资料的考生；对实践技能没信心，需要专门指导一次考过的考生。
实践技能特训+实践技能应试技巧+导学规划+教材精讲+通关必备500题+应试技巧
万题库练习
教材强化练习
班主任督学+手机/平板/电脑多平台听课+无限次离线回放
技能或考试不过，第二年免费重学！
助理医师=1580元
考试基础相对较差，学习时间相对较少，需要系统学习，争取一次考过的考生；对实践技能没信心，需要专门指导一次考过的考生。
导学规划+教材精讲
万题库练习
教材强化练习
手机/平板/电脑多平台听课+无限次离线回放
助理医师=880元
考试基础相对较好，或参加过考试差几分未通过，学习自律性强，需要强化考试能力的考生；
实践技能特训+实践技能应试技巧
手机/平板/电脑多平台听课+无限次离线回放
助理医师=480元
手机/平板/电脑多平台听课+无限次离线回放
对实践技能考试没信心，需要专门指导一次考过的考生。
学员：柯佳（湖北）
第二年考试终于通过了临床助理医师，谢谢网校，后悔第一年没有报网校的课。这次谢谢考试吧医学教育网了
学员：吴云（山西）
通过了临床助理医师考试，做三个感谢：喜欢的温老师，很喜欢您的课，生动、易懂、重点突出，祝您身体健康 ！
学员：成金龙（北京）
我执业药师考了5年，去年在考试吧医学教育网的帮助下，总算把剩下的3门一次通过了，感谢你们！
学员：李方（广西）
我考了两年临床助理医师都没过，信心倍受打击。听朋友的话，报了考试吧医学教育网的学习班
学员：洪鑫（上海）
我是一个毕业十多年的中专生，已有七年没在医院上班了，临床助理医师考试终于考过了
学员：赵辉（甘肃）
我在校的基础很差，通过学习考试吧医学教育网的网络课程，我竟然考了434分！哇！真的，我自己都不相信自 己！
学员：王珊（湖南）
2013年不寻常的一年，这一年真的很辛苦，老师们辛苦了，非常感谢您们，我的考试通过了。谢谢各位老师了。
学员：宋艳霞（四川）
我是学影像的，2010年报了考试吧医学教育网，2011年临床助理医师考试差了3分，今年继续在网校学习
学员：达平（福建）
因为我是一名基层工作者，所以临床实践的机会非常少。之前对于心血管疾病的知识一直没有弄明白
学员：黄佳明（四川）
汤老师的课非常精彩，他把很多知识变成了充满趣味的小笑话、小故事！！
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华润元大现金通货币市场基金招募说明书(更新)
华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）1华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018年第1号）基金管理人：华润元大基金管理有限公司基金托管人：平安银行股份有限公司二零一八年三月华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）2【重要提示】华润元大现金通货币市场基金（以下简称“本基金”）经日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【号准予募集注册。本基金基金合同于日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎、自主做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 1 月 27 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）3目 录一、绪言 ...........................................................
4二、释义 ...........................................................
5三、基金管理人
.....................................................
10四、基金托管人
.....................................................
20五、相关服务机构
...................................................
25六、基金份额的分类
.................................................
43七、基金的募集
.....................................................
45八、基金合同的生效
.................................................
46九、基金份额的申购与赎回
...........................................
47十、基金的投资
.....................................................
55十一、基金的业绩
...................................................
67十二、基金的财产
...................................................
69十三、基金资产的估值
...............................................
70十四、基金收益与分配
...............................................
74十五、基金的费用与税收
.............................................
76十六、基金的会计与审计
.............................................
79十七、基金的信息披露
...............................................
80十八、风险揭示
.....................................................
86十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
.........................
88二十、基金合同的内容摘要
...........................................
90二十一、基金托管协议的内容摘要
....................................
106二十二、对基金份额持有人的服务
....................................
119二十三、其他应披露事项
............................................
120二十四、招募说明书的存放及查阅方式
................................
122二十五、备查文件
..................................................
124华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）4一、绪言《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他相关法律法规的规定以及《华润元大现金通货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）5二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指华润元大现金通货币市场基金2、基金管理人：指华润元大基金管理有限公司3、基金托管人：指平安银行股份有限公司4、基金合同或本基金合同：指《华润元大现金通货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大现金通货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书：指《华润元大现金通货币市场基金招募说明书》及其定期的更新7、 基金份额发售公告：指《华润元大现金通货币市场基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 《基金法》：指日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过， 自日起实施，并经日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、 《销售办法》：指中国证监会日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、 《运作办法》 ：指中国证监会日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会14、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）6务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务22、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华润元大基金管理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户27、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）7日期28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段36、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）843、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形44、元：指人民币元45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约46、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益48、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用50、基金份额分类：本基金分设两类基金份额： A 类基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率51、A 类基金份额：指按照0.15%年费率计提销售服务费的基金份额类别52、B 类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别53、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额54、降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B类基金份额全部降级为 A 类基金份额55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）9值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）10三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：华润元大基金管理有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层邮政编码：518048法定代表人：邹新成立时间：日注册资本：人民币3亿元存续期限：永续经营联系人：林婷婷电话：（08传真：（45华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[号文批准设立。公司股权结构如下：股东名称
股权比例华润深国投信托有限公司
51%元大证券投资信托股份有限公司
49%基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的合法权益。公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权，全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总经理业务办公会、产品审议委员华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）11会、风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资决策委员会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。公司按照不同业务职能，分为十八个部门。其中投研条线包括权益投资部、指数投资部、量化投资部、固定收益投资部、资产配置部、专户投资部、研究部和交易部八个部门；市场条线包括市场部、华南营销中心、华东营销中心和华北营销中心四个部门；运营条线包括信息技术部、运营管理部、综合管理部和财务部四个部门；同时公司还设立了产品部和监察合规部，产品部具有战略引领地位，负责公司产品的全流程管理，监察合规部独立于各业务部门，对公司及基金投资运作、内部管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。截至到日，公司有员工75人，其中51%的员工具有硕士及以上学历，92%的员工具有基金从业资格。公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。（二）主要成员情况1、基金管理人董事会成员邹新先生，董事长，博士学历。曾任中国工商银行股份有限公司总行城市金融研究所副所长、战略管理与投资者关系部副总经理、投资银行部副总经理。现任华润金融控股有限公司副总经理。厉放女士，副董事长，博士学历。历任中国人民银行金融研究所高级研究助理，香港岭南大学社会科学院讲师，美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团亚太区研究中心主管，荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大证券（香港）有限公司董事总经理，招商局中国基金有限公司独立董事。车纲先生，董事，硕士学历。曾任审计署武汉特派员办事处副处长，审计署深圳特派员办事处副处长，深圳市笨牛资产管理有限公司市场调研员。现任华润金融控股有限公司风险管理及审计部副总经理。刘宗圣先生，董事，博士学历。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理，宝来证券投资信托股华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）12份有限公司总经理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII资产管理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信托股份有限公司总经理，元大资产管理公司（印度尼西亚）监事。孙茂竹先生，独立董事，硕士学历。历任北京市第二建筑工程公司工人。现任中国人民大学商学院财务系教授、博士生导师，北京城建设计发展集团股份有限公司独立董事，财信国兴地产发展股份有限公司独立董事，山东大汉建设机械股份有限公司独立董事。刘胤宏先生，独立董事，硕士学历。历任北京金杜律师事务所公司证券部律师。现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、深圳分所主任，深圳市格林赛特环保能源科技有限公司监事，深圳市南天信息技术有限公司监事，研奥电气股份有限公司独立董事。张天鷞先生，独立董事，硕士学历。历任化学银行（Chemical Bank）经理，菲利普?莫里斯公司（Philip Morris Inc）经理，中华开发公司经理，蓝筹管理顾问有限公司负责人，所罗门兄弟（Salomon Brothers）副总裁，华盛顿资本集团（Washington Capital Group）执行董事，瑞士联合银行集团（UBS）执行董事，阿凡提公司（Avant! Corporation）首席财务官，Union Nature Inc.负责人，瑞士信贷第一波士顿银行（CSFB）董事总经理，瀚宇彩晶股份有限公司独立董事。现任利统股份有限公司监察人，富晶通股份有限公司独立董事，富堡工业股份有限公司董事，微端科技股份有限公司监察人法人代表。林瑞源先生，董事，本科学历。历任元大宝来证券股份有限公司服务代理部科长，元大宝来证券投资信托股份有限公司客户服务部经理、行销部副总经理、投资理财部副总经理、通路事业部资深副总经理，华润元大基金管理有限公司总经理，深圳华润元大资产管理有限公司总经理,元大证券投资信托股份有限公司通路事业部资深副总经理。现任元大人寿保险股份有限公司金融通路业务督导资深副总经理。孙晔伟先生，董事，总经理，博士学历。历任吉林省社会科学院研究人员，东北证券有限责任公司投资银行部经理，东方基金管理有限责任公司督察长，新华基金管理有限公司总经理助理， 安信证券股份有限公司基金公司筹备组副组长，华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）13安信基金管理有限责任公司副总经理，东方基金管理有限责任公司总经理。现任深圳华润元大资产管理有限公司执行董事。2、基金管理人监事会成员卢伦女士，监事，硕士学历。历任华为技术有限公司人力资源部经理，晨星（深圳）资讯有限公司股票研究部研究员，华润（集团）有限公司财务部资本副总监。现任华润深国投信托有限公司财务总监。黄古彬先生，监事，硕士学历。历任日盛证券股份有限公司总经理执董，日盛期货股份有限公司总经理，宝来证券股份有限公司副总经理，宝来证券股份有限公司副总裁，宝来证券股份有限公司副董事长，宝来证券股份有限公司总经理，宝来证券股份有限公司董事长，元大证券股份有限公司副董事长。现任元大证券投资信托股份有限公司董事长, 汉宇投资咨询有限公司(上海)董事, 财团法人元大文教基金会董事。曹建英女士，监事，本科学历。历任深圳证券通信公司北京分公司行政管理岗，招商银行股份有限公司总行电话银行中心行政管理岗，招商基金管理有限公司客户服务部坐席管理岗、信息技术部电子商务岗、渠道管理部高级经理，深圳市融通资本管理股份有限公司销售业务部副总经理。现任华润元大基金管理有限公司市场部总监助理。彭莉女士，监事，硕士学历。历任宝盈基金管理有限公司监察稽核部稽核员。现任华润元大基金管理有限公司监察合规部副总监。3、基金管理人高级管理人员邹新先生，董事长。简历见董事会成员介绍。孙晔伟先生，总经理。简历见董事会成员介绍。李仆先生，副总经理，硕士学历。历任宝钢集团财务有限责任公司资金部投资经理，在联合证券有限公司固定收益部主持工作，宝钢集团资产部投资经理，香港宝岛贸易投资公司投资部总经理，华宝信托有限责任公司资产管理部固定收益投资总监，信诚基金管理有限公司投资研究部基金经理，东方基金管理有限责任公司公司总经理助理、投资总监、基金经理。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）14李东育先生，总经理助理，硕士学位。历任银河基金管理有限公司广州分公司销售总监，泰达宏利基金管理有限公司广州分公司总经理，金信基金管理有限公司总经理助理。刘豫皓先生，督察长，硕士学位。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理处职员，审计署西安特派员办事处主任科员，华润（集团）有限公司审计部高级审计师，华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。4、本基金基金经理张俊杰先生，基金经理，厦门大学经济学硕士，10年证券行业从业经验。历任平安证券有限责任公司衍生产品部金融工程研究员、固定收益事业部高级经理、高级债券研究员，金鹰基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。现任华润元大稳健收益债券型证券投资基金、华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大现金收益货币市场基金、华润元大现金通货币市场基金和华润元大润鑫债券型证券投资基金基金经理。5、投资决策委员会成员孙晔伟（总经理）李仆（副总经理）张俊杰（固定收益部负责人）刘宏毅（投资管理部研究团队负责人）李武群（投资管理部基金经理）上述人员之间无近亲属关系。（三）基金管理人的职责1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）156、编制季度、半年度和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。（四）基金管理人的承诺1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。（五）基金经理承诺 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）161、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。（六）基金管理人的内部控制制度公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规则，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，控制严密，实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司内部控制制度体系由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、专项制度和操作规范四个层次的制度系列构成。公司董事会对公司建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。1、内部控制目标公司内部控制的总体目标是：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。2、内部控制原则公司内部控制遵循以下原则：（1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金等华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）17受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设臵权责分明、相互制衡。（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。3、内部控制的组织体系公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分：（1）董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。（2）监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行为行使监督权。（3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险控制委员会及合规审核委员会。风险控制委员会及合规审核委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查。（4）公司设督察长，负责公司及其基金运作的监察稽核工作，对董事会负责，就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能，定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。（5）风险管理委员会是负责协助总经理统揽公司风险管理全局的议事机构，负责审议风控制度、流程，评价风险管理状况，为公司各环节风险的监测、评估与防范提供意见及建议。（6）公司设独立的监察合规部，负责对公司的基金运作、内部管理、系统实施和合法合规情况进行内部监督及风险控制，在职权范围内独立履行检查、评价、报告、建议职能，对总经理和督察长负责并报告工作。（7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的作业流程及风险控制制度，加强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。4、内部控制的要素内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制度）、内部监控和法律法规指引。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）18（1）控制环境公司致力于贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。（2）风险评估公司建立了科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。（3）控制活动公司控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。（4）信息沟通（报告制度）公司建立了内部办公自动化系统及清晰的报告系统，通过建立有效的信息沟通渠道，公司全体人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达并处理。公司的报告系统包括定期报告和临时报告。定期报告按照不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。公司的执行体系报告路线是各业务人员向部门主管报告、部门主管向总经理报告、总经理向董事会报告。公司的监督体系报告路径是公司员工、各部门主管向监察合规部报告，监察合规部向总经理、督察长报告。督察长向董事会报告，董事会、监事会向股东会报告。（5）内部监控公司设置督察长和独立的监察合规部，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。另外公司还定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。（6）法律法规指引公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察合规部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。5、基金管理人关于内部控制制度的声明 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）19（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）20四、基金托管人（一）基金托管人基本情况1、基本情况名称：平安银行股份有限公司住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号法定代表人：谢永林成立日期：日组织形式：股份有限公司注册资本：17,170,411,366元存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[号联系人：高希泉联系电话：(1平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控股股东。截至2017年6月末，在职员工31721人，通过全国64家分行、1081家营业机构为客户提供多种金融服务。截至2017年上半年，平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。营业收入540.73亿元、准备前营业利润401.84亿元（同比增长11.14%）、净利润125.54亿元（同比增长2.13%）、资产总额30,921.42亿元（较上年末增长4.70%）、吸收存款余额19,123.33亿元、发放贷款和垫款总额（含贴现）15,942.81亿元（较上年末增幅8.03%）。平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室，目前部门人员为60人。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）212、主要人员情况陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993年2月在武汉金融高等专科学校任教； 1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户经理； 1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理； 1999年3月－2000年1月在招行武汉分行青山支行任行长助理； 2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理； 2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3月至2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自2008年2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托管部副总经理； 2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）； 2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。3、基金托管业务经营情况日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。截至2017年9月底，平安银行股份有限公司托管净值规模合计6.17万亿，托管证券投资基金共110只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）22金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳丰债券型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基金、平安大华量化成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债券型证券投资基金、广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、平安大华金管家货币市场基金、平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、博时泰安债券型证券投资基金、新华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）23期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安大华量化灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安大华转型创新灵活配置混合型证券投资基金、天弘天盈灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、长盛盛通纯债债券型证券投资基金、平安大华添益债券型证券投资基金、平安大华惠元纯债债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、嘉实稳悦纯债债券型证券投资基金。（二）基金托管人的内部风险控制制度说明1、内部控制目标作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。2、内部控制组织结构 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）24平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。3、内部控制制度及措施资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序1、监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。2、监督流程（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）25（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。五、相关服务机构（一）基金份额发售机构1、直销机构本基金直销机构为本基金管理人直销中心和本基金管理人网上直销交易平台。（1）直销中心名称：华润元大基金管理有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层法定代表人：邹新成立时间：日电话：（08传真：（45联系人：李洋逸冰客户服务电话：网址：www.cryuantafund.com（2）网上直销交易平台个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。网上交易网址：www.cryuantafund.com。2、其他销售机构（1）珠海华润银行股份有限公司注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）26办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号法定代表人：刘晓勇传真：-018012客服电话：400-880-0338网址：www.crbank.com.cn （2）申万宏源证券有限公司住所：上海市徐汇区长乐路989号45层办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人：李梅联系人：李玉婷电话：021-传真：021-客服电话：95523网址：www.swhysc.com（3）申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人：韩志谦联系人：王怀春电话：传真：客服电话：400-800-0562网址：www.hysec.com（4）中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦9层法定代表人：王东明
华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）27联系人：周雪晴电话：010-传真：010-客服电话：95548网址：www.cs.ecitic.com（5）上海华信证券有限责任公司住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人：郭林 联系人：徐璐电话：021-传真：021-客服电话：网址：www.shhxzq.com（6）中信证券（山东）有限责任公司注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超电话：6传真：5客服电话：95548网址：www.citicssd.com（7）东吴证券股份有限公司注册地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦法定代表人：范力联系人：方晓丹电话：6 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）28传真：1客服电话：400-860-1555网址：www.dwzq.com.cn/www.dwjq.com.cn（8）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰 联系人：李晓皙 电话：021-传真：021-客服电话：95525网址：www.ebscn.com（9）中泰证券股份有限公司注册地址：山东济南市中区经七路86号办公地址：山东济南市中区经七路86号证券大厦2001室法定代表人：李玮联系人：马晓男电话：021-传真：021-客服务电话：95538网址：www.zts.com.cn（10）中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝内大街188号法定代表人：王常青 联系人：徐梦园电话：010-传真：010-客服电话：400-888-8108 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）29网址：www.csc108.com（11）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京西城区金融大街35号国际企业大厦 C 座办公地址：北京西城区金融大街35号国际企业大厦 C 座法定代表人：陈有安 联系人：辛国政传真：010-客服电话：网址：www.chinastock.com.cn（12）中信期货有限公司住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301室-1305室、14层办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301室-1305室、14层法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹电话：3传真：1客服电话：网址：www.citicsf.com（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦 A 座7层 法定代表人：张彦 联系人：文雯电话：010-传真：010-客服电话：400-166-1188网址：8.jrj.com.cn 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）30（14）深圳众禄金融控股股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼法定代表人：薛峰联系人：童彩平电话：0传真：1客服电话：网址：众禄基金网 www.zlfund.cn 及基金买卖网 www.jjmmw.com（15）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙电话：021-传真：021-网址：www.ehowbuy.com客服电话：400-700-9665（16）上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层法定代表人：张跃伟 联系人：韩曼玲电话：021-传真：021-客服电话：400-820-2899网址：www.erichfund.com（17）浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）31办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼法定代表人：凌顺平 联系人：刘宁电话：8传真：3客服电话：网址：www.5ifund.com/同花顺金融服务网 www.10jqka.com.cn（18）上海利得基金销售有限公司住所：上海市宝山区蕴川路室办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼法定代表人：李兴春 联系人：曹怡晨电话：86-021-传真：86-021-客服电话：400-921-7755网址：www.leadfund.com.cn （19）深圳前海汇联基金销售有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区铜鼓路39号大冲国际中心5号楼第7层7D 单元法定代表人：薛峰 联系人：周强传真：2客服电话：400-网址：www.xiniujijin.com（20）北京肯特瑞财富投资管理有限公司注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15法定代表人：江卉 联系人：徐伯宇 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）32电话：/传真：010- 客服电话：95118 网址：fund.jd.com （21）深圳市金斧子基金销售有限公司注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3单元7楼法定代表人：赖任军联系人：张烨 电话：1传真：9客服电话：400-网址：www.jfzinv.com（22）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤电话：010-传真：010- 客服电话：400-619-9059网址：www.hcjijin.com（23）珠海盈米财富管理有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼法定代表人：肖雯 联系人：曾健灿电话：020-传真：020- 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）33客服电话：020-网址：www.yingmi.cn（24）上海通华财富资产管理有限公司住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9层法定代表人：兰奇电话：021-传真：021-客服电话：400-66-95156网址：https://www.tonghuafund.com（25）泰诚财富基金销售（大连）有限公司住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号法定代表人：林卓 联系人：姜奕竹电话：2传真：6客服电话：400-网址：www.haojiyoujijin.com（26）上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦 B 座16层法定代表人：毛淮平联系人：仲秋玥电话：010-传真：010- 客服电话：400-817-5666网址：www.amcfortune.com （27）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）34住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A法定代表人：高锋联系人：叶健辉电话：8传真：8客服电话：400-804-8688网址：http://www.foreseakeynes.com/（28）南京苏宁基金销售有限公司住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号法定代表人：钱燕飞 联系人：赵耶传真：025-131客服电话：95177网址：www.snjijin.com（29）上海万得基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼 B 座办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹电话：021-传真：021-客服电话：400-821-0203网址：www.520fund.com.cn（30）招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）35法定代表人：霍达联系人：黄婵娟公司电话：6客服电话：95565官方网站：www.newone.com.cn（31）国泰君安证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼法定代表人：杨德红联系人：钟伟镇公司电话：021-客服电话：400-521 官方网站：www.gtja.com（32）中山证券有限责任公司住所：深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路6013号江苏大厦 B 座15楼法定代表人：黄扬录联系人：罗艺琳公司电话：5客服电话：95329官方网站：www.zszq.com.cn（33）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C 座9楼法定代表人：其实联系人：潘世友公司电话：021-客服电话：400-官方网站：www.1234567.com.cn 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）36（34）大泰金石基金销售有限公司住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼 B 区4楼 A506室办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼法定代表人：袁顾明联系人：王骅公司电话：021-客服电话：400-928-2266官方网站：www.dtfunds.com（35）上海陆金所资产管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼法定代表人：鲍东华联系人：宁博宇公司电话：021-客服电话：官方网站：www.lufunds.com（36）奕丰金融服务（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17楼1704室法定代表人：TEO WEE HOWE联系人：叶健公司电话：0客服电话：400-684-0500官方网站：www.ifastps.com.cn（37）北京恒天明泽基金销售有限公司住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号 SOHO 嘉盛中心30层3001室法定代表人：李悦 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）37联系人：祖杰公司电话：010-客服电话：400-官方网站：www.chtwm.com（38）天津万家财富资产管理有限公司住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层法定代表人：李修辞联系人：邵玉磊公司电话：010- 客服电话：010-官方网站：www.wanjiawealth.com（39）喜鹊财富基金销售有限公司住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人：陈皓联系人：曹砚财公司电话：010-客服电话：官方网站：www.xiquefund.com（40）天津市凤凰财富基金销售有限公司住所：天津生态城动漫中路126号动漫大厦 C 区209（TG 第123号） 办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会法定代表人：谭智勇联系人：谢丹公司电话：010-客服电话：022-官方网站：www.phoenix-capital.com.cn 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）38（41）上海云湾投资管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层法定代表人：戴新装联系人：范泽杰公司电话：021-客服电话：400-820-1515官方网站：www.zhengtongfunds.com（42）中证金牛（北京）投资咨询有限公司住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座5层法定代表人：钱昊旻联系人：徐英公司电话：010-客服电话：官方网站：www.jnlc.com（43）贵州省贵文文化基金销售有限公司住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋2单元5层17号办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼法定代表人：杨挺联系人：蒋怡蕾公司电话：8客服电话：99官方网站：www.gzwctz.com（44）国融证券股份有限公司住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层法定代表人：张智河联系人：叶密林 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）39公司电话：010-客服电话：400-660-9839官方网站：www.grzq.com（45）武汉市伯嘉基金销售有限公司住所：武汉市江汉区泛海国际 SOHO 城（一期）7幢23层1号-4号 办公地址：武汉市江汉区泛海国际 SOHO 城（一期）7幢23层1号-4号法定代表人：陶捷联系人：徐淼公司电话：027-客服电话：400-027-9899官方网站：www.buyfunds.cn（46）金惠家保险代理有限公司住所：北京市西城区阜成门外大街2号19层 A2107办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号 A法定代表人：夏予柱联系人：胡明哲公司电话：010-客服电话：400-8557333官方网站：www.jhjfund.com（47）安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元法定代表人：王连志联系人：陈剑虹公司电话：1客服电话：官方网站：www.essence.com.cn（48）广发证券股份有限公司住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）40办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼法定代表人：孙树明联系人：黄岚公司电话：020-客服电话：95575官方网站：www.gf.com.cn（49）一路财富（北京）信息科技股份有限公司住所：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场 A 座2208办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场 A 座2208法定代表人：吴雪秀联系人：徐越公司电话：010-客服电话：400-001-1566官方网站：www.yilucaifu.com（50）济安财富（北京）基金销售有限公司住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元法定代表人：杨健联系人：李海燕公司电话：010-客服电话：400-673-7010官方网站：www.jianfortune.com（51）嘉实财富管理有限公司住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层5312-15单元法定代表人：赵学军联系人：贾一夫 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）41公司电话：010-客服电话：400-021-8850官方网站：www.harvestwm.cn（52）北京蛋卷基金销售有限公司住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507法定代表人：钟斐斐联系人：戚晓强公司电话：010-客服电话：官方网站：www.danjuanapp.com基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。（二）登记机构名称：华润元大基金管理有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A 栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层法定代表人：邹新电话：（08传真：（45联系人：黄晓芳（三）出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人：俞卫锋电话：（021）传真：（021） 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）42联系人：安冬经办律师：陆奇、安冬（四）审计基金财产的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）住所：中国上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼办公地址：中国上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼法定代表人：曾顺福电话：9传真：6联系人：许湘照经办注册会计师：许湘照、吴迪 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）43六、基金份额的分类一、基金份额分类本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。二、基金份额类别的限制投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。份额类别
A 类基金份额
B 类基金份额首次申购最低金额
5,000,000元追加申购最低金额
0.01元基金账户最低基金份额余额
5,000,000份销售服务费率(年费率)
0.01%三、基金份额的自动升降级当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足B类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。在投资者持有的某类基金份额满足升降级条件后，基金的登记机构自动为其办理升降级业务，投资者持有的基金份额在升降级业务办理当日按照新的基金份额类别享有基金收益。根据华润元大货币市场基金业务规则，如果登记机构在T日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败，基金管理人华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）44不承担由此造成的一切损失；从T＋1日起，投资者可以升降级后的基金份额类别提交上述交易申请。基金份额升降级的相关规则由基金管理人制定。四、基金份额分类及规则的调整1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。2、 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则，或调整基金份额升降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）45七、基金的募集本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【号准予募集注册。本基金为契约型开放式货币市场基金，基金存续期限为不定期。本基金自日起公开募集，并于日结束募集。募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金份额发售面值为1.00元/份。华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）46八、基金合同的生效本基金基金合同于日正式生效。 自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）47九、基金份额的申购与赎回（一）申购和赎回的场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。（二）申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。2、申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。（三）申购和赎回的原则1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算；2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）483、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（四）申购和赎回的数额限定1、申购金额的限制A类基金份额的首次申购最低金额为单笔0.01元人民币，追加申购最低金额为单笔0.01元人民币。 B类基金份额的首次最低申购金额为单笔5,000,000元人民币，追加申购最低金额为单笔0.01元人民币。2、赎回份额的限制A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额,基金份额持有人赎回时或赎回后在交易账户保留的基金余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。B类基金份额单笔赎回的最低份额为1份基金份额,基金份额持有人赎回时或赎回后在交易账户保留的基金余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回； 基金份额持有人赎回时或赎回后在交易账户保留的基金余额不足500万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额全部降级为A类基金份额，最低持有份额参照A类基金份额执行。3、最低保留余额的限制每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于0.01份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。4、 基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的基金份额上限、当日申购金额上限，具体规定请参见相关公告。5、 基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及全部份额和某类基金份额的当日申购金额上限，具体规定请参见相关公告。6、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和赎回的份额以及最低保留余额等数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。（五）申购和赎回的程序1、申购和赎回的申请方式 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）49投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。2、申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。（六）申购和赎回的数额和价格本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。1、申购份额的计算申购份额＝申购总金额÷基金份额净值例一：假定 T 日某投资者投资10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额计算如下：申购份额=10,000/1.00=10,000份 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）50申购份数保留至小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。2、基金赎回金额的计算若投资人全部赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益若投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回金额的计算公式为：赎回金额＝赎回份额×1.00元例二：某投资人持有本基金份额100,000份，全部赎回，赎回份额对应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元赎回总额以人民币元为单位，保留至小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。3、本基金每个工作日公告前一工作日各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。（七）基金的申购费和赎回费1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费和赎回费。2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用（针对申请赎回的基金份额超过基金总份额1%以上的部分，不含1%），并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。（八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）513、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。6、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规模上限时；或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金额上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。 8、 当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.50%时；9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第1、2、3、5、7、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。3、 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 华润元大现金通货币市场基金招募说明书（更新）（2018 年第 1 号）525、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。7、 当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时。8、法律法规规定、中国证监会认定的或基金合同约定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。为公平对待不同类别基金份