CCG中券是不是传销？CCG中券收益慢吗？安不安全？_流放V_新浪博客
CCG中券是不是传销？CCG中券收益慢吗？安不安全？
今天就不介绍什么是资产正券化了，不懂看请自行搜索去。CCG中券资本进入中国已经好几个月了。很多人赚了钱，特别是拼命做市场的领导人赚了上千万的也有。我身边的好些朋友也在跟着做这个项目。至少我没听说谁亏过钱。网上的谣言真真假假，只有体验过才知道。有人会说这个CCG中券是拉人头的传消模式。法律定义的传消是指没有实体靠拉人頭来获取不法收益的模式。比如国内某借带保就是靠发展一个新人注册给与20元以上的奖励拉人頭模式搞火的。这样子的例子太多。但是都是正规合法的公司，这只是人脉增长的一种方式。再好的产品和项目都是需要在有市场有人脉的基础上才能发展。
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再说CCG中券是一家专门从事资产正券化的外资正规集团。发展了有8年时间了。一切都可以查证。从16年开始进入国内就火遍全国，发展劲头只增不减。更有很多的数万人级别的大团队体系纷纷加入，他们没有查证过？肯定有，如果一个项目不可靠，只要一大批人用心查早晚查得出来是不是包装的。但是看到的就是越来越多的人加入，越来越多的人得到收益。Ccg和很多国际银行都有合作。
&&CCG中券是不是收益很慢？
&&你如果了解过了CCG，觉得收益慢了。那么你想想你把钱投资在银行的话就算存活期给你定期的利息也只是那么一点钱，而且现在利息还降低了。Ccg加入就给与你2.5到4倍的杠杆利润。现在加入CCG不晚，收益也不慢。
四个级别都给你相应的杠杆倍数利润。C800给2.5倍。C2500给3倍。C8000给3.5倍。C25000给4倍。这只是给与的倍数利润。还有正券每个月至少涨0.05美金。可以说是一个非常好的长期理财项目。如果做动态市场的话收入可能一天就回本了。直推奖10%，对碰奖9-12%.领导奖5%-15%。而且都是上不封顶。做多大能力就拿多少钱。
&&公司现在发型的是第六款正券。之前的五款正券都是在欧美等发达国家发型，已经成功上市并且带领广大投资者赚取巨额财富，涨幅达到十几倍到几十倍不止。现在公司长远规划进入中国市场，正是因为国家对资产证券化大力扶持出台很多好政策。中国已经成为亚洲最大的资产正券化大市场。现在CCG在中国只是刚起步。空白市场的蓝海项目竞争小发展快。
&&其实ccg中券在亚洲其他几个国家之前都有过活动，比如日本和泰国的会议活动，还有在柬埔寨的分公司成立等等。那只是预热而已。真正的目的是918的亚皇京港项目，这个是国家一带一路的项目之一，而且已经确定届时将邀请到了几位重量级的明星主持助阵，李湘，吴大维，黎明，阿拉等。一切都可以说明公司的实力与背景了还要宏远。
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ccg中券怎么加入？哪个团队好？
&&我们体系是该项目进入亚洲以来的第一批对接团队体系。线上线下都有市场，遍布全国各地。不管你是做静态还是动态。只要你加入进来我们都有帮助有扶持，如果你有能力开发大市场，专业讲师帮助线上线下同步。一个好的项目需要有一批敢拼搏的人一起才会发展的更好。2016这里将是你的财富转折点。
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荣誉徽章：中券资本投资回报率400%？ 揭秘其20亿美金金融传销骗局_新浪财经_新浪网
2016券商满意度评选：谁是您心中的最佳券商
尾盘异动因这一消息 多空亮底牌
　　摘要：黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等明星站台的中券资本是不是在玩金融骗局？
　　作者：华宝樟
　　来源：野马财经
　　从去年以来，在二三线城市的广场舞大妈群体中，投资“中券资本”的资产证券化产品变得很流行。
　　根据中券资本的宣传，黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等明星曾为其活动站台。
　　家住在河北的薛琪（化名）是去年从身边的朋友处第一次接触到“中券资本集团”（下称中券资本）。朋友向她介绍，有一家美国公司中券资本集团（英文名Capital Clearance Group，简称CCG），专门从事资产证券化业务，投资回报率一周就能达到400%，吸引了全国各地很多投资者参与，包括北京、重庆、广东、福建、山东、内蒙古、东北等地很多人。
　　400%收益，每周提现1%
　　薛琪很动心，就去了解中券资本的投资方式。
　　“中券的投资分四档，1美元买1个证券，起投金额超过15万直接翻4倍，每周可提取静态收益1%，也可续投。”薛琪这样描述中券的游戏规则，即如果投15万元人民币，投资账户上的金额就增值至60万元，每周可提取的收益是6000元。经过不断续投，目前薛琪每周的收益已经过万。
　　此外，如果老会员发展新会员来进行投资，还能获得一次所谓的动态收益，金额为新会员投资翻倍后总额的10%，这笔收益老会员可以从提取余额中抽出。
（上图来自中券资本国内官网）
（上图为中券资本国内官网关于奖励计划的说明）
　　中券资本拿什么负担这高达400%的收益率？薛琪也曾有过怀疑。但是中券资本向薛琪等投资者的这样解释其收益的合理性：
　　中券资本集团在中国开展“证券资产证券化业务”，透过特定对象分享以私募方式导向中国的投资者，投资人来申购中券资本所发行的证券，公司再通过银行合作商给客户4倍的杠杆比率。1美金发行等到该证券价格涨到4倍之后，公司就会统一回购会员手中证券，并抵消原先给予客户4倍的杠杆。
　　但是，对于所投资项目的具体情况，薛琪也不了解。而且，在投资的过程中，中券资本从未和薛琪等投资者签订正式合同，投资款也是打到某代理商助理的个人账户上。
　　野马财经随机向几位投资者了解他们对于此项投资情况的了解，发现他们中大多数人不了解“资产证券化”、“私募”、“杠杆”等名词的具体含义，也没有人在投资之前向其揭示风险。
　　“美国怀俄明州来的资产证券化公司”
　　那么通过网络，在全国范围发展会员的中券资本究竟是什么背景？
　　在中券资本的国内官网上，关于公司的介绍这样写道：
　　“中券资本集团是一个私募资产证券平台，建立在美国的怀俄明州，专门从事资产证券化，集团在全球范围内运作，主要关注有潜力的市场，为行业和企业提供了独特的机会。”
　　公司成立于2008年，“组织中券资本集团的概念起源于3位投资管理以及银行界精英”，但是官网并未披露这三位“精英创始人”的更多信息。
　　业务全球布局
　　国内官网披露，中券资本从2010年起逐渐形成了欧洲、新兴市场、东南亚和中国的全球化布局。中券资本在全球5个城市设立了办事处，分别是柬埔寨的亚太区总部、拉脱维亚、阿根廷、克罗地亚、摩洛哥。
　　但值得注意的是，官网并未显示中券资本在中国的分公司或办事处。
（上图来自中券资本国内官网）
　　中券资本官网显示，公司与汇丰银行、法国巴黎银行、摩根大通、巴克莱银行、德意志银行、花旗银行、苏格兰皇家银行有合作。信贷资产证券化的合作发行商有美国纽约的Broadway Management、南非约翰内斯堡的Traduna LLC、巴西圣保罗的Paulista SP LLC、印度孟买的Filix LLC、德国法兰克福的Tetragon Securities。
　　官网称，2016年，中券资本在各地区的总资产价值分别是：北美市场878，060，700美元；南美市场：159，096，000美元；欧洲市场799，685，837美元；中东市场87，080，780美元；东亚市场180，901，229美元；非洲市场9，899，710美元；而东南亚和大中华地区市场总资产价值则没有显示巨头数字，对这一市场，官网称：2016年证券价值目标为20亿美元。
　　中券资本的资产证券化产品主要包括以下几项：
　　然而，“中券”产品每周这么高的利息又从何基础资产经营而来？对于投资项目，同样官网也并没有详细的信息披露。
　　外资公司有没有在华从事金融业务的资质？
　　如果真如中券资本官网所示，这家血统纯正的美国公司，是否具备在中国销售资产证券化这种金融产品的资质呢？
　　对此，北京市盈科律师事务所臧小丽律师对野马财经表示：“销售金融产品，我们国家监管比较严，除了取得工商部门营业执照以外，还要获得金融监管部门的行业许可。没有经过行政许可，是不合法的。”
　　野马财经也向其他律师进行了咨询，得到的结论均与臧小丽律师的观点一致。他们提到，从事金融业务、销售理财产品，必须在中国注册公司，接受我国监管部门的监管，否则是违法违规的。
　　据中券资本集团的国内投资者回忆，从未见过中券展示任何能够在中国从事金融业务的资质证书。中券向其出示的资质证书也仅为下面这样一份“授权分销商”的证明文件：
　　中券资本投资管理有限公司由自然人控股
　　微信公众号“中券资本投资”认证公司为中券资本投资管理有限公司。在国家企业信用信息公示系统查询可知，该公司是一家自然人投资或控股的有限责任公司。注册地点为长春市长电紫盈花园三期17号楼610-3号房间，成立于2016年08月。
　　国家企业信用信息公示系统显示，中券资本投资管理有限公司共有王雁梅、王雁飞两位股东，王雁梅为法人代表，王雁飞任监事。
　　野马财经通过工商注册信息，与该公司负责人王雁飞取得了联系，他自称与王雁梅是姐弟关系。
　　当被问到公司从事资产证券化业务是否获得了金融牌照或相关资质证书时，他所提供的文件是这样一份授权书：
　　王雁飞表示：“我们做的是互联网金融，互联网金融是没有国界的，不需要在中国有牌照。”
　　但是，野马财经注意到中券资本投资管理有限公司营业执照在经营范围一栏明确写道：“不得从事理财、非法集资、非法吸储等业务。”对此，王雁飞解释：“资产证券化不属于理财项目，属于投资项目，因而不受经营范围的限制。”
　　王雁飞也承认：“中券资本投资管理有限公司和美国的中券资本集团CCG本质上是没有关系的，我在中国注册公司，代理CCG的业务，投资人注册为会员都可以做都可以做这个项目。”
　　而笔者联系到的另一位中券资本的销售人员介绍中券资本模式时也提到，中券资本中国总部在东北，在全国多省市都设有分公司，通过不断发展下线，会员数量已经非常庞大，到了“上面的人拿着望远镜都看不到下面的人”的程度，并造就了很多千万富翁。
　　而中券资本投资人贾先生透露，王雁飞只是这个组织中的一个派系，还有其他公司和个人在开展同类业务。如此看来，中券资本幕后真正的操盘手，身份依然扑朔迷离。
　　资料造假？
　　中券资本国内官网站显示“CCG中券资本中国区导师”的蒋力（化名）则向野马财经表示：自己已不再推广中券的项目，不再担任导师，“因为中券资本就是一个骗局。”
　　“到后期我发现他们所有的资料都是造假的，美国公司的背景、项目都是假的，在中国也没有正式的分公司。”蒋力这样说道。
　　而前述律师向野马财经表示，不管是不是美国正规公司，在国内从事金融业务、销售包括所谓“资产证券化”的理财产品，必须在中国境内注册独立公司，取得工商部门营业执照，还要获得金融监管部门的行业许可，要有资质，接受监管。而中券资本集团显然不在此列。
　　扯虎皮
　　蒋力透露，中券资本经常拿某周刊日的报道进行背书。
　　这一篇名为《全面攻占金融趋势新高地，进一步推动本地资产证券化》的文章，专访了中券资本首席执行官迈克尔·阿什利，提及公司雄厚的实力。
（标题配图为中券资本首席执行官迈克尔·阿什利）
（上图为中券资本三位创始人，从左至右分别为菲利普·约翰逊、迈克尔·阿什利、史蒂夫·帕克）
　　但是，奇怪的这一期杂志的目录上并未显示这篇文章，这篇文章亦没有该周刊记者署名。中券资本的名字出现在客户名录上。经野马财经与该周刊核实，这实际上是该杂志明确标注的软文广告，并非其报道。
（周刊目录上没有显示这篇文章，中券资本的名字出现在右侧客户名录上）
　　发展下线
　　蒋力质疑中券资本的另一个理由是，“他们静态收益的回本速度太慢，至少要25个月，但这期间说不定就会发生什么事情，投资人就会血本无归。想要快速提现，就要靠拉新会员加入获得动态奖励，就是说要去发展下线，就是一种金融传销。”
　　薛琪也向笔者透露，在其所在城市，中券资本定期举办讲座，几乎每月都有一场几十人以上规模的宣讲会。
　　但她也承认：“中券的操盘者确实很厉害，很善于项目包装，也不排除他会找到新的模式来消化泡沫。”
　　泰国海天盛筵、马来西亚皇京港、马尼拉峰会……
　　去年，中券资本举办了多场针对投资人的活动来宣传造势，如6月18日泰国芭提雅海天盛筵：
　（图片来自投资者提供，有Capital Clearance Group中券资本英文名称和LOGO）
　　日的菲律宾马尼拉会议：
（图片来自中券资本国内官网）
　　9月18日，组织了马来西亚皇京港项目考察。中券官网的宣传称这次活动请到了黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等多位明星站台。
　　据薛琪透露，中券资本称向皇京港项目投资了10亿元，9月18日的活动包了13架飞机，带投资人去马来西亚实地考察。
　　去年冬天，中券资本在牡丹江举办论坛：
　　上图前排居中为中券资本首席市场官菲利普·约翰逊，右二女为中券资本大中华区市场副总裁蔡伊琳（图片来自亚太中券资本微信公众号）
（现场介绍显示，蔡伊琳来自台湾，英文名Jolin和歌手蔡依林相同。）
　　两个名字、N个网址、多个公众号被查封
　　中券资本？还是中劵资本？野马财经发现Capital Clearance Group这家公司的中文名字竟然有两个。同时也存在着网址不同的多个网站，但关于公司的介绍基本一致：
　　在其中一些中券（劵）资本网站的首页，还挂着前央视记者、周知财经创始人周勇讲解资产证券化的节目视频。对此，野马财经特地向周勇本人进行了求证。周勇表示，中券资本并未征得他的同意，非法使用其肖像和视频，在一些线下培训中还称周勇是他们的中国区顾问。周知财经此前专门发布了公告：
　　周勇要求中券资本停止侵权，但对方始终无视他的合法诉求。另外据周勇透露，中券资本的影响范围很广，有不少周知财经的用户和他老家山东地区的投资者因为看到他的视频被中券资本使用还向其咨询该项目情况。
　　此外，因涉嫌欺诈被举报，亚太中券资本的官方微信公众号已被封号。据蒋力透露，中券被封的公号就有好几个。
（上图被封微信公众号为“CCG中券资本集团在线”）
　　提现周期从一周改为一个月
　　据投资者介绍，从2016年12月起，中券资本的提现周期从每周一次改为每月一次（金额为当月几周可提现金额的总和）。
　　一些投资人得到的中券资本方面的解释是：受我们目前对于国外私募产品的监管政策所限，不允许每周提现，因此改为一月一提。
　　而中券资本的另一个销售人员向野马财经表示：因为中券现在改为一个月只能提现一次，所以不建议投资这个项目，他自己也不再推广这个项目了。至于提现周期为何从每周改为每月？这是否意味着中券资本出现了提现困难的问题呢？他则没有给出解释，只是建议投资他们的新项目。
　　由于主要通过互联网和在各地不定期组织线下活动、人际传播发展壮大，中券资本虽然在全国范围内发展会员，但是却给各地金融监管带来了挑战。吉林省金融办人士对野马财经表示：“将会关注这家注册在长春市的中券资本投资管理有限公司。”
责任编辑：梁焱博理财推销全是坑，千万别上当！骗局分析，别再被骗了！ : 经理人分享
理财推销全是坑，千万别上当！骗局分析，别再被骗了！
摘要：近年来非法集资犯罪案件不断增多,新旧领域风险叠加,互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。
　　典型网络金融骗局分析，别再被骗!
　　近年来非法集资犯罪案件不断增多,新旧领域风险叠加，互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。本文通过三个典型案件，分析归纳当前网络金融骗局的几个典型特征。
　　案例一
　　搭建复利理财网，两个多月敛资6000万余元
　　伎俩：
　　搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。
　　受骗：
　　8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。
　　花10万元，马志(化名)搭建“开心复利理财网”，并在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。5月6日，南都记者见到马志的时候，他已在江西宜春的看守所。他告诉南都记者，“开心复利理财网”日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。
　　开心复利理财网的圈钱大法
　　打着“网络理财”等幌子的网络传销已成新趋势。马志说自己在一些创业群、理财群、金融群，时常看到宣传网络理财创业帖子,看了很多视频，研究经营模式。马志的构想是短期内搭建“开心复利理财网”,用低门槛加入会员、高额复利迅速吸引“会员”;同时经营“开心聊吧”、“开心商城”，把商城经营成用虚拟货币交易购物的平台。
　　为迅速吸引“会员”，马志将“开心复利理财网”游戏规则设定为1600元即可注册为网站会员，每天会获20元电子币返利，但想要将电子币变现，要么发展一名新会员、要么等电子币累积到规定数额后在系统内与其他会员交易.发展新会员越多，获得相应提成、管理奖励越高。马志还设计对会员返利“主账户”可提现、“子账户”资金只能复投继续等待分红等规则。
　　宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青测算：在不发展新会员情况下，投资1600元每天坐收20元的静态分红，半年能“回本”。而发展一名新会员还能收获360元(按20%提成)推荐奖。对系统内下线9层的会员还按日分红奖励10%发放管理奖，如系统内下线9层共有500名会员，每天仅管理奖就能拿到1000元，“当然，提成、奖金是电子币，必须要拉人头、发展下线才能提现”。
　　会员为获得奖励，1人注册10个账户
　　宜春高安的文振龙(化名)就是被重奖吸引而成为会员。50多岁的文振龙连复杂一点的电脑查询资料、第三方平台转账都不会,只是在QQ上听外省朋友推荐投资不高、回报率远高于银行存款的“开心复利理财项目”，很快加入其中。
　　“想把钱从账户提出得加盟新会员，我推荐一个医生朋友，他还上网查,看到开心复利理财网介绍公司总部在境外、分公司在河南，还开了商城。”一番评估，文振龙的感觉是“不像是骗人的，反正也就1600元，存银行也没多少利息”。
　　在文振龙推荐下，他的“医生朋友”以及两位姐姐成为会员。经三位下线继续推广与层层发展，2014年10月下旬到去年5月案发，文振龙已是“开心复利理财网”在高安市最高层级“会员”，其下共有7个层级、100多名会员。文振龙说，为了赚取更多管理费、下线提成，他陆续投资13000多元，注册10个账户，陆续提现4000多元。
　　宜春警方调查，文振龙是“开心复利理财网”上投资金额较大的参与者之一，而大多数参与者开设1-2个账户。
　　两个多月便迅速崩盘
　　“理财”仅持续两个多月便面临崩盘。2014年12月，文振龙发现“开心复利理财网”时常打不开，系统内不再有会员要买电子币,最后网站干脆进入“维护”状态。“账户里1万多元电子币没法提现，网站发布公告说根据国家法律要求要建‘开心商城’，让等一等。”文振龙心里犯嘀咕：是不是骗局?
　　“开心复利理财网”下分皇冠、钻石、众鹰、传奇等四大系统对会员进行管理、推销,山东人李跃(化名)是钻石系统的负责人。“到2014年底，新进会员少、电子币太多,很多人电子币兑不出来。有人骂我‘坑人’，甚至在系统、QQ群里直接开骂。”李跃说,去年4月马志推出新版“开心商城”,规定老会员转入新平台不仅要交200元注册费,激活原先电子币还需按1：500比例交激活费,“但商城里没多少真实商品，玩的还是炒币。”
　　与此同时,宜春警方接到线索已介入调查,去年8月在河南洛阳将“king”抓捕归案。张丹青回忆：抓捕中发现，短短两个多月内敛资6000多万元的网络传销主角“king”马志，工作室设在家里，网站管理运营、传销项目推广、财务管理全由其一人负责。而传销中所涉及银行卡、公司注册信息，使用的均是虚假身份。这让李跃感到颇为讽刺:“我们一直叫他‘张总’,平时在网上交流,我也不知道自己到底是第几层。”
　　“万通奇迹”涉案金额数亿元，多家空壳公司步步设局
　　伎俩：
　　通过出售融资产品建立会员制向社会公众筹集资金，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念吸资。
　　受骗：
　　5800人卷入其中。
　　2013年5月开始，一家名为“万通奇迹社交资本云计算平台”的公司，通过出售融资产品建立会员制向公众筹集资金，在主要人员被警方追逃后，网站操纵者仍步步设局，新开设公司，引用投资原始股权理财、电子商务等新概念,转移原有会员继续吸资。肇庆市公安局鼎湖分局查实，全国5800多人卷入其中,涉案金额数亿元。
　　购融资产品获得分红
　　2013年5月，“万通奇迹”系列融资产品进入公众视野：“万通公司发布系列套餐，5种投资金额，分别为399/799/99美元，按金额不同每日有分红。”万通奇迹以北京地区作为中心进行销售，并承诺成为万通卡会员后每日可获得32个电子积分分红，其中16个电子积分为分红积分可用于提现，1电子积分可提取1美元。“折合人民币约每天96元，投资1199美元，三个月就可以拿回成本”，投资人李某说。
　　各地大量购买电子积分的资金开始汇入由万通奇迹董事长徐某、CEO刘某等人控制的北京公司及境外公司账户内。例如李某购买多个万通产品，网站关闭后损失7万多元。
　　成立新平台步步设局，吸引投资者
　　2014年3月,徐某等人以万通奇迹系列套装已由G lobalU nity财团接管、现有万通奇迹系列套装项目进行修改为借口，推出百人网股权置换(即电子积分兑换百人网原始股权)、国度交易所(用于会员之间相互买卖电子积分)等，用以消耗会员的电子积分数量，拖延会员提现时间、赚取电子积分交易手续费。
　　去年1月，徐某等人继续利用万通奇迹平台、人员渠道，与他人在深圳成立万怡通公司，以国度金融控股集团有限公司接受原万通卡会员为名，将原万通会员转换为国度会员。“徐某通过微信群向投资者发布信息说在深圳成立百人网络公司，想以爱币方式赔偿投资会员的损失。”王某说，如投资会员原来损失2000美元，徐某就将赔偿给投资会员2000爱币，该2000美元可在百人网址上购物，若不用这2000美元，可成为百人网股东，但不能提现。
　　徐某供述，他当时注册三个不同微信号，成立多个微信群，“用来安抚投资万通奇迹受损的群众”。去年7月开始，徐某、汤某某等先后成立爱加倍文化传播(深圳)有限公司等10多家无实质经营的公司，通过举办推荐会等，宣称国度金控集团将推出“IPL板”业务(即自行发行公司股份、认购、挂牌交易)，推动14家子公司在3个月至24个月内挂牌上市，销售上述公司原始股权，继续吸收公众存款。爱加倍公司总经理孙某表示，百人公司的虚拟股权没有在政府部门登记。
　　空壳公司设套，涉案金额数亿元
　　肇庆警方核实，万通奇迹及激活爱币账户5600余个，涉及万通卡会员5800余人，分布在全国28个省份。去年5月至9月，万怡通公司账户汇款备注为"激活金币"、"激活万通卡"、"购买爱币"的汇款金额1.2亿余元，赚取激活费用900余万元，按20%激活款估算，涉案金额达数亿元。
　　令人惊讶的是，如此大规模的集团，旗下公司几乎是空壳运转，仅靠投资人钱款弥补运营成本。其中，万怡通国际投资发展(深圳)有限公司、百人网络科技(深圳)有限公司的认缴注册资本均是10000万元，但实缴为0元。去年8月14日至9月11日，以徐某的父亲名义成立9家与案件直接关联公司，注册地均为同一个地点。
　　万怡通公司在收取、退还激活款过程中，以工资、费用、备用金、预付等名义向50多名涉案嫌疑人汇款648万多元，涉案资金并无用于实际经营且有转移动向。警方认为，徐某等人利用实际零出资的万怡通公司，许诺固定分红，以补偿万通卡会员现金净损失的理由，在不具备发行股票发行资质的前提下，通过网站等向不特定人员承诺给予不属于真正意义上的货币(爱币)补偿、虚拟股份奖励的方式给付回报的运作模式及行为，涉嫌非法吸收公众存款罪。
　　虚构项目自我担保，“沪易贷”1年圈钱1.9亿元
　　伎俩：
　　注册成立公司设立“沪易贷”网站，发布短期理财产品，承诺到期归还本金并支付16%左右年息。
　　受骗：
　　邀请200多名投资者免费实地考察，回去后不仅全部投资，还“口口相传”。
　　被网站等推荐为2015年值得投资的P2P平台的“沪易贷网站”，其负责人邢某去年11月因涉嫌非法吸收公众存款被上海警方刑事拘留。在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内募资1.9亿元。
　　从实业转行网贷，只因做金融来钱快
　　邢某此前一直在建筑业、美容业经商，曾被温州评为“十大杰出外来创业青年”。2014年，眼看身边做金融的朋友“来钱快”，邢某从实业中抽身转做网贷，注册成立上海佰强公司，设立沪易贷网站。但公司除在上海静安区有一处门市部外，办公点、主要工作人员、业务都在安徽。
　　“沪易贷”上线之初，发布理财项目多为1-3个周期的短期产品，承诺到期归还本金，并支付16%左右的年息。为迅速推广“沪易贷”，邢某除在网站发布广告、软文，组织有意向投资人“实地探访”。2014年8月，200多人的考察团抵达合肥，实地考察周边贷款项目回报率，食宿行全由“沪易贷”买单。一位浙江投资人坦言：实地考察后不仅自己购买“沪易贷”理财产品，还推荐母亲投资。
　　“当时一个借款项目是房地产,算一算当地房价、拿地成本和建筑成本,就能看到承诺的回报率是靠谱的.”邢某说,实地考察后,200多人不仅全部投资,回去后“口口相传”，“效果非常好。”
　　半数投资项目属虚构
　　看起来“靠谱”的投资项目，在现实操作中,另一个问题浮出水面：房地产行业投资周期普遍较长,按照“沪易贷”1至3个月短期投资,项目尚未启动,本金、利息就要偿还回去.为此,"沪易贷"选择“拆东墙补西墙”：在平台上发布大量虚构投资项目,以超高回报率吸引更多人投资,再拿着后续投资资金,偿还临近到期的本金、利息。
　　记者检索到“沪易贷”平台此前发布的各类投资项目，承诺最高的回报率达36%.其中，为避免利率超过人民银行规定的基础贷款利率4倍，“沪易贷”将基础利率设置在24%以内，剩下部分则用奖励形式兑现。上海经侦总队梳理“沪易贷”资金流发现，平台上发布的近半投资项目均属虚构，投资人资金经“沪易贷”平台指定的第三方支付渠道，进入邢某个人银行卡，邢某再根据个人判断借出，不少借款无法收回。如皖北一个房地产开发项目向邢某通过“沪易贷”融资1000万元，至今未归还。
　　资金链断裂后，谎称系统出错拖延兑付时间
　　在高利率、靠谱投资双重刺激下，“沪易贷”上线一年内向社会募集资金1.9亿元。邢某说，由于多数借款项目并未启动，而承诺的利率过高，导致成本猛增，到第七个月前后平台资金链出现问题，“想收手也来不及了”。
　　有投资人向警方指出，到去年4月“沪易贷”平台多次发布公告，通过“哄骗”应付不能及时兑付的状况。“先说系统出错，要核对各投资人账户情况,延迟兑付理财产品的本金、利息，然后信以为真，通过QQ跟网站核对项目。”投资人袁先生说，核对账目结束后，网站又公告说钱在邢某账上，而邢某在外地住院治疗，无法按期兑付本金、利息。后来，网站又以其它借口发布公告拖延兑付本金、利息，至今未兑付。
　　“沪易贷”拖延兑付本金利息去年在网上引发关注。有投资人担心平台跑路的同时，又自我安慰“‘沪易贷’注册时有实体担保公司”。让他们始料未及的是，这家“实体担保公司”也由邢某注册，经警方核实是空壳公司。
　　从以上案例中归纳总结，常见的诈骗手段大致有以下三种：
　　诱饵： 吸引投资人，还靠高利率
　　想要吸引投资人,最关键的诱饵还是高利率.如公安部披露的深圳惠卡案,其年化收益率16.2%上涨到32%。上当受骗的投资人王先生坦言：项目看上去很虚幻，但利息实在太高，没办法不被吸引。最终一万一万追投，共投资8万元，王先生将受骗归咎为侥幸心理，“当时就觉得，拿钱拿的爽啊!”
　　包装： 假装高大上，博信任
　　多名涉嫌网络金融诈骗犯罪的犯罪嫌疑人谈道：将公司、平台佯装打扮成“海外背景”，请专家等帮忙站台，或者宣传与某些知名企业有合作、邀请投资人实地考察、强调有实物担保，这些“包装”均是为了博取投资人信任。
　　情感牌：走进你的生活，掏空你的钱包
　　犯罪嫌疑人、“沪易贷”负责人邢某坦言：在对员工培训中，他特别强调要跟客户交流，时常发起礼品赠送活动，“有些人就是贪小利，送份礼品、或时常去看看他们，慢慢走近，大爷大妈觉得这孩子不错，手头有闲置资金，就投资了。”
　　公安部教你识破非法集资及传销的“十三种表象”
　　当前，我国非法集资犯罪案件高发，且犯罪活动手段花样迭出，有很强的隐蔽性。为此，公安机关列举出非法集资及传销犯罪的“十三种表象”，下列常见特征将帮助广大民众增强识别犯罪的能力。
　　非法集资
　　非法集资往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构"投资项目""理财产品",编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。
　　1.以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;
　　2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款;
　　3.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;
　　4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成;
　　5.频繁变换网站名称、投资项目;
　　6.公司网站无正式备案;
　　7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;
　　8.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益;
　　9.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;
　　10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。
　　1.编造或者歪曲的国家或区域发展政策,比如"国家试点""西部大开发""北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等;
　　2.打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币买卖等;
　　3.声称高收益，包括:静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。
　　公安机关表示，将坚决依法打击犯罪。同时，将坚持打击犯罪与维护创新发展并重，坚持宽严相济的刑事政策，努力实现法律效果、经济效果、社会效果的有机统一。
（来源：财经三分钟）
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作者：佚名
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