移动手机卡实名制办理如何在银行办理实名制

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-11-05 04:29 标签： 手机卡实名制网上办理
[2015央视3·15晚会]失控的手机号、银行卡、身份证实名制
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　　【银行存惊天漏洞：你正沦为成洗钱帮凶......】诈骗犯到底咋洗钱？他们从网上购买一套真的身份证＋银行卡＋手机电话卡＝成功用此转移财产。那么问题又来了，这些银行卡哪来的？记者深入调查发现惊人内幕：网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中工商银行、中国银行、农业银行可轻松办理银行卡......
　　2014年，许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。
　　广州的何小姐按照短信提示操作后，她银行卡里的5万多元钱竟然不翼而飞！
　　深圳的李女士也因为这样一条短信，银行卡里的6000多元被莫名其妙地转走。
　　同样因为一条短信，无锡的王女士损失了43万元。
　　一条短信真的可以把银行卡里的钱盗走吗？这些钱又是怎样被盗走的？来看央视财经记者的调查。
　　原来这些显示为10086的短信里，都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站，受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。
　　更恐怖的是，这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒，它能够拦截银行发给用户的所有短信，并悄悄地转发到骗子的手机上。
　　利用钓鱼网站获得用户银行卡信息，再通过木马病毒截获短信验证码，骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能，就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。
　　那么骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢？
　　央视财经记者发现在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。
　　在一位卖家的QQ空间里，几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。
　　这位卖家告诉记者，他每年能够卖出4、5千张身份证，其中大部分被用来办理银行卡。
　　不仅身份证公开买卖，甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。
　　在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群，可以轻松的找到几十个。
　　网络上卖的银行卡是真的吗？
　　随后，通过一位卖家记者购买了，工商银行、农业银行、建设银行和中国银行四套银行卡。
　　这些银行卡，除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转帐、支付等功能一应俱全。
　　那么这些功能齐全的银行卡究竟是怎么办出来的？
　　根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。
　　用买来的身份证真的可以办理银行卡吗？
　　随后央视财经记者用一张买来的身份证来到北京建设银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接拒绝记者办理银行卡的要求。
　　建设银行的工作人员询问记者：&你的新身体份证呢？这是2007年办的，有一个2010年办的，日，您得拿新的身份证来办卡，办任何业务都要拿新的身份证。&
　　同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺利的办出了银行卡。
　　工商银行的工作人员如是说：&因为您以后，比如这卡以后要在网上买么东西什么的，然后得把网银打开。&
　　在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利的办出了银行卡。
　　中国银行的工作人员问记者：&这个是您吗？您看一下。这个是您吗？&
　　记者回答：&对啊。&
　　工作人员继续询问：&这也是您？&&给您办好了，直接去激活就行了。&
　　记者非常惊讶：&办好了，这么快。&
　　在农业银行，工作人员也首先提出了质疑：&先生，这张身份证是您本人是吗？&记者回答：&对。&
　　&行，那您的卡就给您开完了。两张回单您收好。&
　　&好的。&
　　仅凭一张从网上购买的身份证，央视财经记者就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。　　正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。
　　深圳保安分局网警雷耿告诉我们：&他们买的这些银行卡，如果追查的话，基本也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。&
　　就这样，这些在网上随意买卖的身份证和银行卡，成为一些不法分子大肆骗钱的有利工具。
编辑：高二山
责任编辑：王玉飞
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　　一周焦点
　　4月25日，广州市越秀区法院对一起涉嫌盗窃案的开庭，曝出了一个让众多网银、等网络支付用户惊心的案情：两名犯罪嫌疑人通过在街边办理的假身份证，竟然可以到通信运营商的营业厅冒名补办他人的手机卡，通过补办的手机卡获取被冒名者的网银账号的支付验证码，从而盗刷窃取账户中的钱款。
　　2015年10月，来自广东遂溪县的一对仅有中小学文化的90后情侣余某胜、陈某群（女）落网。据公诉机关指控：日，余某胜采用其事先办理好的被害人陆某农的假身份证，去广东省湛江市遂溪县杨柑镇的移动营业厅，冒充被害人并补办被害人陆某家手机号为137的手机卡，后使用手机卡获取被害人绑定的银行账户支付验证码，进行购物消费，造成被害人陆某农损失人民币22611.4元。余某胜以相同手法，实施了10次盗窃（消费或转账），盗窃数额为18万余元，陈某群参与实施了4次盗窃，盗窃数额为8.8万余元。
　　庭审中，余某胜表示认罪，但称自己只是个小角色。他说：“被害人的身份信息是一个叫‘阿细’的人给我的，大概有几千条（包括身份证号、银行卡、手机号等信息），我从中挑选了一些。”
　　余某胜称，他拿自己和女友陈某群的照片去路边摊办假身份证，证件上使用被害人的真实身份证号码，地址则是随便写的。之后，他们拿着假身份证去通信公司营业厅补办手机卡。去营业厅一般不需要太多手续，说明来意，提供身份证和补办的手机号码便能办理，如果假身份证无法读取，不能验证，他则会说身份证消磁了，也能轻易过关。
　　证言显示，余某胜、陈某群先后到湛江、佛山、广州、珠海等地的营业厅办理过补卡业务。陈某群也承认，有一次在广州的一个营业厅，因为身份证无法读取，未能办理成功。
　　某通信运营商工作人员邱先生告诉记者，办卡时需要先验证办卡人的身份信息，首先会在身份证扫描仪上过一下，这个仪器能读出身份证的相关信息，“但这个身份证扫描仪会链接到哪里，我们也不知道。”
　　广东数字证书认证中心运营总监张永强表示，身份信息识别不健全，给不法分子钻了空子。银行系统的身份信息识别系统是与公安系统联网的，个人身份证挂失后，银行系统是可以查出来的。但是，电信运营商的身份信息识别系统是处于离线状态的，不与公安联网，相当于一个读卡器，能读出身份证里的信息，要靠工作人员去识别。
　　编辑点评：这个案件所曝光的犯罪手法真真让人出一身冷汗，手机卡实名制几乎变成了一个儿戏。通信运营商们，请赶紧把身份证识别系统和公安联网吧。
责任编辑：马龙 SF061

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