报考高级理财师报考条件这一行业需要什么条件

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-03 20:01 标签： 理财师报考条件2016
请选择栏目： 当前位置：&&&&&&&&&&&&&>&正文 2016银行职业考试《个人理财》知识点：理财师的执业资格 14:27　来源：中华会计网校&　　 | 为了帮助参加的学员巩固知识，提高备考效果，中华会计网校精心为大家整理了考试《个人理财》复习资料供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！ 一、理财师队伍状况 （一）理财师与理财从业人员银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而不是一般性的业务咨询人员。 这种专业化服务活动表现为两种性质： 一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质； 另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 由此可见，个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 （二）理财师队伍发展状况 1.理财师队伍扩张迅速 原因：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；职业上升空间大；终身职业。 2.理财师素质水平参差不齐。 3.市场认可度有待提高。 二、理财师的职业特征 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。 财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。 金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。 理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议。理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。 三、理财师执业资格 （一）4E执业资格 3.工作经验 4.职业道德 1）遵纪守法 2）保守秘密 3）正直守信：不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。 4）客观公正：公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。 5）勤勉尽职：勤恳周到、及时有效完成工作。保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法就是把工作标准化、流程化，计划好工作，养成良好的工作习惯。 6）专业胜任 （二）合格理财师的标准 品德、服务、专业 5Cs：坚持以客户为中心（Client）、沟通交流能力（Communication）、协调能力（Coordination）、专业水平（Competence）和高尚的职业操守（Commitment to Ethics）。 （三）理财师的社会责任 1.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 2.理财师是正确的投资理念的重要宣导者 倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标，不应只关注产品的收益性，而忽视投资的风险性。 尽量弱化追求短期的收益，树立长期投资的观念，引导客户根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品，树立正确的投资理念，以避免投资损失给其生活造成较为严重的负面影响。 3.理财师是理财风险的揭示者 4.理财师是客户声音的反馈者【】 责任编辑：水晶 银行从业考试辅导 特色通关班 全面讲解考试教材，深入剖析解题思路； 权威专家考前冲刺串讲，预测考试方向。 400元/科 700元/两科 特色无忧班 考试不过，下一期免费学； 权威专家考前冲刺串讲，预测考试方向。 650元/科 1000元/两科 特色通关班 全面讲解考试教材，深入剖析解题思路； 权威专家考前冲刺串讲，预测考试方向。 400元/科 700元/两科 特色无忧班 考试不过，下一期免费学； 权威专家考前冲刺串讲，预测考试方向。 650元/科 1000元/两科 &&上一篇：&&&&下一篇：&& ·········· 　《法规与综合能力》基础学习 　《个人理财》基础学习 　《风险管理》基础学习 　《风险管理》基础学习 　《个人贷款》基础学习 　《公司信贷》基础学习 　《银行管理》基础学习 权威师资阵容，经典班次科学搭配，高清视频课件，移动课堂随学随练。 灵活方便的学习方式，全方位立体化教学！ 基础学习　　300元/门　习题精讲　　200元/门 冲刺串讲　　150元/门 特色通关班：基础+习题+冲刺+机考　　400元/门 特色通关班两门联报：700元 学习期限：自听课权限开通之日起反复点播学习，至2017上半年考试结束后一周关闭！ 特色无忧班：基础+习题+冲刺+机考　　650元/门 特色无忧班两门联报：1000元 学习期限：当期考试不过，下一期免费重学。 权威师资阵容，经典班次科学搭配，高清视频课件，移动课堂随学随练。 灵活方便的学习方式，全方位立体化教学！ 基础学习　　300元/门　习题精讲　　200元/门 冲刺串讲　　150元/门 特色通关班：基础+习题+冲刺+机考　　400元/门 特色通关班两门联报：700元 学习期限：自听课权限开通之日起反复点播学习，至2017上半年考试结束后一周关闭！ 特色无忧班：基础+习题+冲刺+机考　　650元/门 特色无忧班两门联报：1000元 学习期限：当期考试不过，下一期免费重学。 1、凡本网注明“来源：中华会计网校”的所有作品，版权均属中华会计网校所有，未经本网授权不得转载、链接、转贴或以其他方式使用；已经本网授权的，应在授权范围内使用，且必须注明“来源：中华会计网校”。违反上述声明者，本网将追究其法律责任。 2、本网部分资料为网上搜集转载，均尽力标明作者和出处。对于本网刊载作品涉及版权等问题的，请作者与本网站联系，本网站核实确认后会尽快予以处理。　　本网转载之作品，并不意味着认同该作品的观点或真实性。如其他媒体、网站或个人转载使用，请与著作权人联系，并自负法律责任。 3、本网站欢迎积极投稿 4、联系方式： 编辑信箱： 电话：010-0我想考个金融理财师什么的资格证书 如题，我想考个金融理财师什么的资格证书 下面的你可以参考一下，看自己是和那一个。

金融分析师
职业定义：金融分析师是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才。它通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备ERP系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。

职业概况：

金融业主要包括基金业、证券业、保险业、银行业四大类别。截至今年3月份，已有19个国家和地区62家银行在华设立了195家金融机构，国内的金融市场逐步壮大，市场发展潜力巨大。从整个国内金融人才市场看，目前顶级金融人才报价已在百万元以上，而一般中级人才在30万至50万元。

“钱能通神”这句话在金融分析师眼里是真的。金融分析师的工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析，他们做出报告，为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。金融分析师的工作是至关重要的，因为他们的建议帮助公司做出财政决策，这通常意味着大量资金的投入。金融分析师的工作要求广泛地猎取金融杂志、报刊、书籍和互联网上的各种信息，以掌握最新的新闻消息、调整变动、市场动态和行业状况。理论上说，任何专业的学生都可能最终成为金融分析师，不过雇主更倾向雇用像工商、财会、金融、经济和统计等专业的毕业生。

职业等级：

该职业资格共分三级：助理金融分析师、金融分析师、高级金融分析师。

申报条件：（具备下列条件之一）

一、助理金融分析师：

1、本科以上或同等学力学生；

2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者；

二、金融分析师：

1、已通过助理金融分析师资格认证者；

2、研究生以上或同等学力应届毕业生；

3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；

4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。

三、高级金融分析师：

1、已通过金融分析师资格认证者；

2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；

3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者；

4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。

理财规划师
职业定义：理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

职业概况：

理财规划师（CFP），又称金融策划师、财务策划师，是金融领域一种权威的个人理财资格认证。理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

职业等级：

该职业资格共分三级：助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师。

申报条件：（具备下列条件之一）

一、助理理财规划师：

1、本科以上或同等学力学生；

2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者；

二、理财规划师：

1、已通过助理理财规划师资格认证者；

2、研究生以上或同等学力应届毕业生；

3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；

4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。

三、高级理财规划师：

1、已通过理财规划师资格认证者；

2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者；

3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者；

4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。 下页更精彩：1 本文已影响人华图教育微信号：huatuv 华图教育参与微社区互动 欢迎您， | 华图教育网 【导读】2016年AFP金融理财师报考需具备以下条件才能报考，近年来随着金融行业越来越被认可，AFP资格认证证书受到热捧。 　　AFP金融理财师报考条件 　　具备下列条件之一者，可以报名参加相应的考试。 　　1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考A; 　　2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试; 相关新闻： （编辑：李爱萍） 下一篇：没有了 华图教育客户端 关键词阅读： 1356289人正在这里听课 2016国考直播体验课2016国考直播体验课 2016国考备考直播讲座2016国考备考直播讲座 国考模考在线解析国考模考在线解析 2016国考笔试备考讲座2016国考笔试备考讲座 给华图教育网提意见： 合作电话：010-

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