中国前十大基金公司司的制度有哪些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-12 12:17 标签： 深圳十大基金公司
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私募基金管理公司制度
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最严投资者保护法将实施 基金公司制度系统两手抓
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（原标题：史上最严投资者 保护办法将实施 基金公司制度、 系统两手抓）
我国资本市场呈现以中小投资者为主的结构特征,一些投资者的知识储备、投资经验和风险意识不足，监管层对投资者，尤其是中小投资者的保护正一步步落实到细则上来。近一段时间来，众多在内部开展培训会议学习《证券期货投资者》(下称《适当性管理办法》)的内容，并且根据《适当性管理办法》在内部下达了落实相关细则的命令。第一财经记者了解到，机构主要是在制度建设和系统升级两方面做出调整，在基金公司内部产品部、市场营销部、网络金融部及分公司的营销中心等都需给出相应的调整。一些基金公司将职责落实到部门，并且给出了任务落实完成的截止日期。“不仅是基金，整个证券期货产业链都在高度重视7月1日即将实施的《适当性管理办法》。”华南一家老牌公募人士表示。基金公司全面“应战”去年12月12日证监会公布《适当性管理办法》，自日起施行。对此，包括基金公司在内的机构高度重视，从年初就开始落实《适当性管理办法》的相关要求。“适当性管理这个事我们年初就开始在做，在售卖基金过程中肯定要让投资者做风险测评然后签合同，基金公司一定要做到合规。现在曝光出来的问题，多是和客户风险承受能力不匹配，投资者‘被忽悠’的这种情况时有发生。”老牌基金公司市场营销部人士王芳(化名)告诉记者。第一财经记者拿到的一份会议纪要显示，今年3月初，证监会召开了《适当性管理办法》的培训会议。会议纪要显示，证监会主席助理黄炜指出《适当性管理办法》有三方面的基本要求：一是对投资者进行分类，判断其风险承受能力的投资者分类要求;二是对产品风险等级进行划分的产业分级要求;三是将投资者类与产品风险等级进行匹配的销售匹配要求。会议纪要也显示，监管层认为经营机构存在的问题包括：对投资者身份信息未检查;对专户委托人未进行尽职调查;制度缺失，风险测评流于形式，有效性不足等。多位受访基金公司内部人士告诉第一财经记者，近一段时间来基金公司内部都召开了针对《适当性管理办法》的相关培训会，一些基金公司也进一步根据要求在内部落实了具体的职责分工。“我们这边前段时间是开过一次会，研究了一下《适当性管理办法》具体的条款。不同条款落实由不同的部门来负责。”上海一家中型公募市场营销部人士也告诉第一财经记者。“我们公司大部分落实是由市场营销部、部总牵头，涉及网上营销的由网络金融部牵头，其他部门就是给予配合。其中大多数的要求是在6月上旬完成，也有一些要提前到5月。”该上海中型公募市场营销部人士进一步表示。两方面进行调整应对根据《适当性管理办法》的要求，包括基金公司在内的机构主要需要从制度建设和系统升级改造这两个方面来进行内部的调整和应对。“我们公司内部培训会议主要是涉及业务部门对《适当性管理办法》的落实。比如直销客户过来注册时需要提交更多的材料等。另外，销售系统也需要有相应的升级。《适当性管理办法》对于产品风险的分类做出要求，这就需要产品部来落实相关工作。又如第二十七条‘经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息’等要求，就需要创新发展部负责产品合同的完善。”深圳另一家公募电商部人士也告诉第一财经记者。为了让“适合的投资者购买恰当的产品”，《适当性管理办法》也将投资者进行分类、产品进行了分级，按照要求需要进行适当性匹配。对于公募风险承受能力的评定，未来基金销售机构需要同时执行“高、中、低”至少三类的评价要求，以及《适当性管理办法》下的“普通、专业”的评价体系。
在业内人士看来影响较大的一个条款是“经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，除投资者的基本信息外，还需要了解其收入来源和数额、资产、债务等财务状况，诚信记录，实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人等信息。”王芳也告诉记者，目前来看可能比较麻烦的是投资者诚信记录的采集和调取，“很难保证其真实性。”不过，也有基金公司人士认为，鉴于基金公司合规要求严厉，《适当性管理办法》对基金公司影响不大。“总体来说，基金行业就是根据风险偏好来推荐产品，基金公司的合规大多没有问题，更多是和代销合作、联动的过程中出现了问题。”北京一家大型基金公司销售也向第一财经表示。第一财经记者也了解到，3月初的监管会议上明确下一步的工作要求是建立、完善制度以及建立投资者数据库进行动态管理等。
本文来源：第一财经日报
作者：郭璐庆
责任编辑：黄云_NF5535
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基金分为公募基金和私募基金，我们上篇帖子已经介绍过两者的区别，那么今天为大家介绍一下何为基金管理人，他们到底是干什么的，又要具备哪些条件才能成为基金管理人？
基金管理人：
基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。在我国，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。
基金管理人需具备的条件是：
（1)具有一定数额的资本金；
（2)与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立；
（3)有完整的组织结构；
（4)有足够的、合格的专业人才;
（5)具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
对于国内基金来说，本人更倾向于私募基金，私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司，基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际目前通行的做法来看，基金管理者一般要持有基金3％— 5％的股份，一旦发生亏损，管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者，因此，私募基金的发起人、管理人与基金是一个唇齿相依、荣辱与共的利益共同体，这也在一定程度上较好地解决了公募基金与生俱来的经理人利益约束弱化、激励机制不够等弊端。
本公司金海棠资产管理有限公司(简称"海棠基金")是一家全资产配置的金融集团。作为国内知名的私募管理机构,其凭借全球化视角,科学的资产配置理念,多元化财富管理工具,安全专业的风控体系,为高净值投资者、上市公司、高科技创业公司、金融机构等全类型的客户提供定制化的金融服务。
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基金公司内控制度有三大问题
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　　一是统筹规划、突击金点库存现金。在对某些被审计单位审计中，往往涉及到多个财务核算单位、多个现金库的问题。这就需要统一安排，同时对这些现金库进行突击盘点，以避免被审计单位之间相互串通、转移违纪资料，提高盘点库存现金的有效性。如某审计机关在审计一社会团体时，对其所属的多个财务核算单位同时突击检查库存现金，发现了多个“小金库”和账外账线索，为下一步的审计工作找到了突破口。　　　　二是在清查现金库的同时，不放过其中的任何物证。单位私设“小金库”，财会人员出于自我保护意识，至少都要登记流水账或对收支做详细记录，财会人员交接也会有交接清单，这些都是重要的会计资料。如果在被审计单位毫无准备的情况下，对其进行突击检查，就比较容易找到“小金库”的线索。如某审计机关在清查一旅店饮食企业的保险柜时，通过一张残缺不全的“账外资金交接单”，按图索骥，发现该企业把向客户开具收据而未出具发票的住宿收入截留，私设小金库160多万元，全部用于向职工发放各种形式的奖金补贴。　　　　三是在不侵犯出纳人员个人权利基础上，清查其使用的办公桌和文件柜等办公用品。因为办公室内的办公家具及设备皆为公有财
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