基金募集行为管理办法法是行业规则还是吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-14 02:10 标签： 募集资金账户管理办法
私募投资基金募集行为管理办法解读
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私募投资基金募集行为管理办法解读
　　为了能够更好的规范私募投资基金的募资基金行为，促进私募基金行业的健康稳定发展，保护每一个投资人和相关当事人的合法权益，中国的相关部门根据证券投资基金法等法律法规，制定了私募投资基金募集行为管理办法，下面我们来给大家解读一下该办法。　　1、基金业务外包服务机构就其参与私募基金募集业务环节是用该办法：外包服务机构分为基金销售机构和基金业务外包服务机构，基金销售机构受到本办法的约束，基金业务外包服务机构除适用本办法之外，还会受到基金业外包服务管理办法。　　2、从事私募基金募集业务的人员应该具备基金从业资格：本办法要求从事私募基金募集人员要有基金从业资格，这一点对于基金销售机构来说问题是不大的，对于私募基金的管理人来说，可能一时半会并没有这么多拥有资格的从业人员，另外在法律责任方面如果从事基金募集人员缺少了从业资格，那么就没有相应的法律后果。　　3、中国基金业协会依照法律法规、中国证监会相关规定以及中国基金业协会对于募集资金活动实施自律管理：这一条是强调本办法的性质属于行业协会的自律规则，对于行业协会的会员之外成员在原则上没有约束力。　　4、募集机构应当诚实信用，履行说明义务反洗钱义务等相关义务：这一条两分两款分别从肯定性和禁止性两个方面原则性规定了募集机构的义务和责任，遇到特殊情形本办法作出明确处罚规定，中国基金协会完全可以依照此条给予募集机构相应的处分或处罚。
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-01-私募投资基金募集行为管理办法-
&&私募基金相关法律法规及操作指引
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　　□本报记者 曹乘瑜
　　中国基金业协会（简称“基金业协会”）15日正式发布了《投资基金募集行为管理办法》（简称《办法》），对私募基金的募集主体、募集程序、募集义务等进行了明确规定，要求募集机构需向特定对象进行宣传，并设置不低于24小时的投资冷静期，并探索回访确认制度。
　　《办法》规定，私募基金募集机构主体有两类，一类是在基金业协会登记的私募基金管理人，另一类是在中国证监会取得基金销售业务资格并成为基金业协会会员的基金销售机构。
　　在募集程序上，《办法》规定，需依三个层次层层递进：首先，募集机构可以通过合法途径，向不特定对象宣传的内容，但仅限于私募管理人的品牌、投资策略、管理团队等信息。值得关注的是，非特定对象转变为特定对象，必须经过调查问卷测试和评估匹配。这意味着，如果微信有好友没有经过测试和评估匹配，那么在微信朋友圈的产品宣传也不合规。
　　其次，在通过调查问卷的方式完成特定对象确定程序后，募集机构可以向特定对象宣传推介具体私募基金产品。募集机构有义务充分揭示私募基金产品的风险，既保证私募性，又提示风险性。
　　最后，募集机构完成合格投资者确认程序后，才可签署基金合同。《办法》规定，对于合格投资者的甄别和认定责任，由募集机构承担。募集机构须实质审查合格投资者相关资质，要求投资者出具合格投资者的相关证明后方可签署合同，明确禁止非法拆分转让。
　　为了防止挪用募集资金的乱象，《办法》还明确引入资金账户监督机构，募集机构应当与监督机构签订监督协议，对募集专用账户进行监督，保证资金不被募集机构挪用，并确保资金原路返还。
　　《办法》规定，募集机构有强制设置不低于24小时的投资冷静期和探索回访确认制度的义务。在投资冷静期内，不得主动联系投资者，根据基金合同，投资者在冷静期内有权解除基金合同。在冷静期满后，募集机构应指令本机构非募集人员履行回访程序，进一步确认投资者的身份和真实投资意愿等，只有在确认成功后方能运用投资资金。
　　基金业协会介绍，将在私募基金管理人和基金公示信息中公示是否建立回访确认制度，目前对于履行回访确认制度采取鼓励态度。下一步，基金业协会将持续评估办法的相关实施效果，配合国务院《私募投资基金管理暂行条例》的制定和《私募投资基金监督管理暂行办法》的修订工作安排，按照私募基金统一标准、集中登记备案、分类监管的要求，另行通知回访制度的正式实施时间。
　　基金业协会表示，《办法》的出台，首次系统地构建了一整套专业、具有操作性、适应我国私募基金行业发展阶段和各类型基金差异化特点的行业标准和业务规范，对塑造私募投资基金“买者自负、卖者尽责”的文化具有里程碑的意义。
　　基金业协会提示，《办法》的正式生效时间为日。从发布到正式实施，3个月过渡期内，募集机构应当尽快完成相关行为整改和内部制度建设，切实做好特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、基金合同的制定、募集结算资金专用账户的开立、监督协议的签署，以及办法规定的其他义务的配套准备工作。
（责任编辑：李振梁 HN063）
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关于《私募投资基金募集行为管理办法》你该知道的一切
核心提示：
按照“募集办法”的要求，私募基金机构需要在中国基金业协会或证监会登记，且按规定展业，否则将有被视为非法集资的可能。针对即将公布的“募集办法”，以下几个方面是必须要清楚的：先决条件：登记+合规展业（发产品）；销售私募基金产品仅有两种选择：自产自销OR找基金销售机构代销；规范私募机构公开宣传的内容和对象；投资者评估结果有效期三年；投资者保护：24小时冷静期+回访确认。
近日，中国基金业协会会长洪磊在中国资产管理市场2015报告上表示，《私募投资基金募集行为管理办法》已经制定完成，月内有望正式公布。
自日中基协发布《私募投资基金募集行为管理办法（试行）（征求意见稿）》的通知依赖，已满四个月。被业内视为私募监管核心的&募集办法&终于要落地了。
按照&募集办法&的要求，私募基金机构需要在中国基金业协会或证监会登记，且按规定展业，否则将有被视为非法集资的可能。针对即将公布的&募集办法&，以下几个方面是必须要清楚的：
先决条件：登记+合规展业（发产品）
根据上面的条款规定，私募基金首先要在基金业协会备案成功，然后才可以发布基金产品。
销售私募基金产品仅有两种选择：自产自销OR找基金销售机构代销
根据《募集行为办法》第二条，私募基金募集主体只能是两种：第一，在中基协登记备案的私募基金管理人自己；第二，在中国证监会取得基金销售机构牌照的。截至2016年2月，证监会信息披露内容中显示的已获得基金销售牌照的机构共有346家。如下图所示：
规范私募机构公开宣传的内容和对象
《募集行为办法》中首次提到可以通过合法途径进行宣传私募基金的品牌和发展战略，但产品宣传必须面向特定对象推介，且募集机构应当在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者签字承诺其符合合格投资者标准。
投资者评估结果有效期三年
浦东某位私募人士表示，以前只要有投资者他认购了我的产品，无论是通过私募自己营销还是委托机构营销，都需要签一些合同和协议，只要风险揭示书完整就视为投资者是合格的。而现在是假设这位投资者三年后又想认购我发行的新产品，就需要重新进行风险评估。
投资者保护：24小时冷静期+回访确认
投资冷静期也是在《募集行为办法》中较新的提法。类似于保险行业中，某些险种投保时投资者有一定时间的&犹豫期&，在犹豫期内取消保单仅扣除相应的工本费，本金不会收到损失。
一些律师认为设立投资冷静期实际上是对投资者权益的保护，对自己的投资行为能够尽量作出理性的选择。但是私募行业发行产品绝大多数都是通过基金销售机构来完成的。因此，行业内对投资冷静期和回访过程中的权责界定、操作方式等具体内容存在争议。
部分私募人士表示，从前是没有投资冷静期概念的，因此觉得比较新颖，希望协会能够给投资者足够的时间消化和适应。《私募投资基金募集行为管理办法》_百度文库
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