用自己的盗刷银行卡怎样洗钱帮别人转账洗钱，是犯法吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-15 18:32 标签： 别人用我的银行卡洗钱
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男子买19张银行卡帮人洗钱 非法持卡获刑
利用手中的POS机，加上网购的大量银行卡，就可通过网上交易帮不法分子洗钱。32岁的福建男子欲以此手段赚取非法之财，却不料遇更狡猾之徒倒赔钱财，殃殃返家途中恰被武汉巡警查获。上月底，文某因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪被光谷法院判刑8个月并处罚金1万元。搜出19张银行卡男子承认是买的案发于去年5月19日下午5时许，武东收费站口。一辆从武昌发往福建的长途客车，接受武汉警方例行盘查，两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里，被搜出23张银行卡、刷卡POS机及他人的身份证等。其中的文某交待，他们都是福建安溪人，23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的，“本来是准备拿这些卡及POS机帮别人套现取款，但没搞成”。就这样，32岁的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人银行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情侦查显示，他们携带这些卡及POS机，就是为帮人“洗钱”牟取不法之财。买卡并开通POS机帮人“洗钱”未得逞文某交待，去年5月3日，网名“小李”的西安人与自己联系，手头一张农行卡内有38万元，想请文某设法将卡中的钱套现。而早在此前，文某曾通过QQ发布大量提供转账服务的广告：有办法从银行卡中套现，收取费用。“小李”当即与文某敲定这笔生意：若能将卡中的钱套现，事成后五五分成。随后，文某着手准备套现，短短一周内他从网上花钱买到19张银行卡及办理支付宝的身份证。所买到的卡的背面，都写有持卡人姓名和密码，为测试卡的真伪，他特意将自己银行卡内存款分成20元、30元不等，转到每张卡内，均成功。当月17日下午3时许，文携王某往西安面见“小李”，小李称那张38万的卡已经废了，但手上还有另一张9万多元的卡。文某掏出开通的银行POS机测试，这张卡内存有9.05万元。随后，文某交给“小李”2500元押金，掏出5张卡与王某去ATM机上开始转账，但显示该卡系伪造。文某帮人洗钱牟利尽管未能得逞“，还倒赔了2500元。但他非常肯定地告诉警方：通过银行卡的网络交易确能做到如此。记者上网试买搜索出涉卖卡词条74页网上果真能轻易买到人家的银行卡？昨日，记者在百度中输入“出售、买卖银行卡”，搜索出网页共达74页，浏览发现，基本都是打着“银行卡出售公司”、“银行卡出售中心”的招牌。记者打开一家名为“766银行卡出售中心”网页，扮作顾客和客服取得联系。一名男子介绍，该公司提供全国各地各大银行全新的银行卡，都有卡主的姓名、密码。记者表示想买一张招行的卡，对方表示提供包括开户银行卡、身份证、网银、开户单等，全套总计550元。男子还告诉记者，“已卖出1800套。若诚心想要，通过支付宝付账，鉴定是真的再付钱”。记者进一步采访得知，这些卖卡者获得他人银行卡的方式有三种：一是从持卡人手中收购闲置不用的银行卡；二是购买遗失或被盗的个人信息，去办理银行卡倒卖；三是通过银行“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。案件背后折射隐忧催生灰色洗钱产业链尽管帮人洗钱未得逞，但文某仍因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地表示，银行卡的管理漏洞，让不法分子“洗钱”有机可乘，甚至就此形成灰色的洗钱产业链，文某就是该产业链上的一环。检察官称，这个灰色产业链，可能为洗钱、诈骗、偷盗存款、行贿受贿等犯罪活动开方便之门。由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事，警方也很难通过开户信息找到使用人。要想剪断银行卡非法买卖的利益链，则需要公安机关、银行、用户形成合力坚决打击。
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Copyright & 1998 - 2017 Tencent. All Rights Reserved社会>>>>正文男子为赚300元差价 替别人办银行卡被判刑8个月来源：作者：
核心提示：
　　播报者：鹿城法院鹿城检察院
　　播报感言：轻易替别人办银行卡，这3人&胆子&真大。
　　蒋某，32岁，贵州人。
　　温州网讯 中国银行、工商银行、农业银行和建设银行，只要集齐4张银行卡，蒋某就可以赚取300元差价。方法很简单，为了规避风险，蒋某找来&替身&，用他人的身份证办理，再把卡转手。
　　去年8月8日上午，蒋某走到在市区双屿客运中心等车的周某身旁，提出让其帮忙办理四张银行卡，并愿意给其200元作为报酬。
　　周某同意了，被蒋某带到市区新城，并去上述四家银行，以自己的身份证分别办理。其间，蒋某一直陪同，等拿到银行卡后给了周某200元。
　　两天后，蒋某又以同样的方法，以相同价格从占某手中购买了一套银行卡。
　　8月28日上午，蒋某再次到双屿客运中心转悠，碰到之前的工友王某，蒋某提出让王某帮忙办理银行卡，并请他吃饭，王某同意了。
　　令蒋某没想到的是，警方早已将他锁定，在办理建设银行卡的过程中，警方将他抓获。
　　本月16日，鹿城法院开庭审理了蒋某一案。
　　法庭上，蒋某说，他将买来的卡，以一套500元卖给了不知名的上家，至于卡的最终用途，他并不清楚。他带着哭腔问道：&这也犯法吗？&
　　因犯妨害信用卡管理罪，蒋某被判有期徒刑8个月，并处罚金1万元。
　　买卖银行卡，犯法！
　　妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
　　1、明知是伪造的信用卡而持有、运输的；
　　2、明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；
　　3、非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的(蒋某非法持有他人信用卡的数量累计已经达到该标准)；
　　4、使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
　　5、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
　　6、违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为&使用虚假的身份证明骗领信用卡&。
　　帮别人办卡，危险！
　　以自己的身份证帮助他人办理信用卡有诸多风险，根据现有案例发现，有些信用卡被卷入网络诈骗、洗钱、电信诈骗等非法行为中，但信用卡户主并不知情。为有效防范自身信用卡被冒用，造成不良的信用记录，甚至是违法记录，不要轻易帮他人办理信用卡，更不要参与信用卡的买卖行为。
本文转自：
编辑: 诸葛之伊|责任编辑: 黄作敏下载温州网新闻阅读器
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