当今社会为什么需要金融理财ppt模板.ppt

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-01-31 16:56 标签： 当今社会如何理财
您现在的位置是： >
> 银保专题银行为什么要卖保险30页.ppt更新时间：资料大小：2.12MB资料性质：授权资料下载次数：23 次详情请看或者&&&&更多资料部分文字内容：中国走过 “为生存而努力” 的阶段，已步入“财富管理” 的时代，证券投资基金、银行理财、保险理财、信托理财、券商理财等理财方式蓬勃发展，构成了国内理财市场的主体。大金融时代扑面而来，2014年，国内共有一千多家银行开展保险业务。银保市场新单规模保费达5920亿元，较2013年增长32.1%。预计2015年银保渠道保费将达到6480亿元，实现手续费收入250亿。在银保市场新单规模保费方面，银行系的保险公司业绩依然表现好，如工银安盛2014年银保市场新单规模保费为128.6亿元，同比增长43.3%；光大永明人寿达63.7亿，同比增长40%；建信人寿为126.9亿元，同比增长39.7%；农银人寿同比增长51.4%，招商信诺人寿同比增长32.4%。一个假设：如果按照件均保费5万，那么2015年将有1000多万人成为银行的保险客户，他们代表的是一千多万个家庭！你卖不卖保险客户每天都在买！！！中国银行保险发展的市场现状，大金融时代，人们财富积累的形式正在发生巨变，客户需要综合理财，客户家庭财富面临大量风险，客户综合理财需求爆炸式增长。“如何达到个人和家庭金融资产的保值增值，满足人生不同阶段的资金需求，已成为高端客户打理财务的一个必要内容”。“78%的中国高端消费者需要理财服务；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。”过去，说到理财主要是关于回报；现在理财已经变成财富管理，主要是关于风险和回报；未来，财富管理将是透过各种金融工具的应用，实现人生不同的财务目标。相关资料推荐同栏目资料你可能还会喜欢上一条： 上一条： &内容质量：&美观度：&已输入0个字，评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分 |
| 全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间: 　嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有 &&法律顾问：浙江君度律师事务所 　
Copyright (C) 　All Rights Reserved.　万一网-保险资料下载门户网站　浙ICP备号-4 增值电信业务经营许可证：浙B2-您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
金融理财概述(上).ppt69页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
文档加载中...广告还剩秒
需要金币：350 &&
金融理财概述(上).ppt
你可能关注的文档：
··········
··········
金融理财概述（上） 授课大纲 什么是金融理财 为什么需要金融理财 金融理财的一般步骤 个人理财的发展
一、什么是金融理财？ 金融理财的定义 金融理财的内容
1.1金融理财的定义 银监会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第一章第二条规定：个人理财业务：本办法所指的个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析，财务规划，投资顾问，资产管理等专业化服务活动。 特点：实质是对个人理财工作范围的界定。 一般认为，个人理财是为了实现个人的人生目标和理想而制定，安排，实施和管理的一个各方面的总体协调的财务计划过程。这是一种综合金融服务。是专业理财人士通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户理财目标，最终帮助客户制定出合理的可能操作的理财方案，使其满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由，自主和自在。
要点： 不是产品推销，而是综合金融服务。 不是客户自己理财，而是专业人士提供理财服务。 不是针对客户某个阶段，而是针对客户一生。 不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。
金融理财的五大误区 银行理财≠储蓄存款 ?? 预期收益≠实际收益 ?? 口头宣传≠合同约定 ?? 别人说好≠适合自己 ?? 投资理财≠投机发财
1.2金融理财的内容
居住规划和房地产投资 教育金规划 投资规划 风险管理和保险规划 税收和遗产筹划 员工福利和退休规划 家庭信用管理
二、为什么需要金融理财 金融理财的目的 金融理财的意义
2.1 金融理财的目的
?? 追求一生财务资源收支的平衡 ?? 财富管理 ?? 追求支出的合理控制 ?? 财务风险的控制
理财人生 2.1.1 平衡收支 收入和支出的数量关系 收入-支出 0 收入-支出＜0 收入-支出
正在加载中，请稍后...2016年余额还剩不足10%。对于大
分散投资，对大多数投资者来说，是再熟
春节后的近一段时间来，很多P2P平台
继备案登记制后，网贷行业又迎来了一项
网贷行业是经济社会发展中最重要的投资
新闻排行榜
Copyright & 2014
. All Rights Reserved. 版权所有： - 京ICP备号告别银行理财时代，互联网金融理财更适合现代投资人_凤凰资讯
告别银行理财时代，互联网金融理财更适合现代投资人
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
2016年以来，银行理财市场收益率持续下跌，截止到6月底，银行理财的平均收益率环比下降0.04%至3.78%，比年初的4.22%下降0.44%，比去年同期的4.79%下降超过1%。降准降息不仅对国家经济的发展影响巨大，而且直接导致银行理财产品利率降低，减少投资者在银行的投资收益，给普通老百姓也带来了影响。
原标题：告别银行理财时代，互联网理财更适合现代投资人2016年以来，银行理财市场收益率持续下跌，截止到6月底，银行理财的平均收益率环比下降0.04%至3.78%，比年初的4.22%下降0.44%，比去年同期的4.79%下降超过1%。降准降息不仅对国家经济的发展影响巨大，而且直接导致银行理财产品利率降低，减少投资者在银行的投资收益，给普通老百姓也带来了影响。那么，在经济低迷，传统投资市场的回报持续走低的情况下，普通投资者的钱应该放在哪里才比较合适呢?作为一个普通人来说，赚钱本来就不易，赚了钱不懂得增值，从某种意义来说也是一种“浪费”。理财就变成了当代人关注的话题之一，随着互联网金融的异军突起，银行理财产品再也不是“香饽饽”了，越来越多人将购买传统理财产品的资金转投P2P已是不争的事实。互联网金融作为传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域，使得传统金融业务透明度更强、参与度更高、协作性更好、中间成本更低、操作上更便捷等。理财因之化繁从简，轻松易行，让更多的大众加入到理财的队伍中，也让其在理财的道路上收获更多的财富。北京的李先生称道：“自己之前一直将钱放在银行，可是随着银行利率的持续走低，收益越来越少。有一次在朋友圈了解到互联网金融，于是朋友给推荐了一家网贷平台-合力贷。因为是新手的关系，能够投资合力贷的新手产品，1个月年化收益10%，而且投资可返现金，我就试了5000元，然后返现的钱立马返到我账户上了，当时对这个平台第一印象就很好。一个月后本息也按时到帐了，这也算是我第一次涉足网贷，从此打开了互联网金融理财的大门。”在我们追捧互联网金融理财的时候，也要保持头脑冷静。每个理财用户都可根据自己的风险偏好、收益、产品期限来选择平台，但无论如何，安全是摆在第一位的。李先生称：“投资合力贷，起初是被新人活动所吸引才小试牛刀的，可是后续的投资是被平台的实力所吸引。风控做的很好，平台透明度高，收益也相对那些大平台要高不少，资质也很好，在这里投资我觉得踏实，用业内的话来说，是一家小而美的平台。”互联网金融理财早已是大势所趋，当理财融为生活的一部分时，它不仅是一种投资手段，更成为提高生活品质的有效方式。你拥有了理财意识，你会合理的去运用自己的资金，更加注意保持收支平衡，有效的避免盲目消费问题，及时地把握每一个投资机会。随着生活水平的提高和个人理财意识的觉醒，互联网金融理财早已成为受众群体最多受众范围最广的现代理财方式。毕竟在传统理财产品整体收益处于下滑趋势的背景下，网贷产品的收益仍远高于银行理财，网贷理财成为广大投资者的首选。
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
凤凰资讯官方微信
播放数：169783
播放数：257457
播放数：139218
播放数：142034【图文】为什么要投资理财_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
评价文档：
为什么要投资理财
上传于|0|0|文档简介
&&通过如今社会我们面对的问题,多方面举证为什么要选择投资理财
大小：599.41KB
登录百度文库，专享文档复制特权，财富值每天免费拿！
你可能喜欢

我要回帖

更多关于 当今社会如何理财 的文章

 

随机推荐