一场资金盘骗局,多少人傻了眼,醒醒吧,贪婪者!
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一场资金盘骗局,多少人傻了眼,醒醒吧,贪婪者!
资金盘的结果:进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归了，既伤钱脉又伤人脉。&提醒中国民众，任何形式的“虚拟货币”兑换,“排位升级”收益等均有涉嫌网络 “资金盘”诈骗行为......! & 参与者——必须谨慎！！！&&&&&&&&&所有做资金盘的人该清醒清醒了：80%以上的资金盘是来自美国的国际“老千”， 他们是以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准中国相当一部分民众“不学无术、见钱眼开、不劳而获”的心态，不停的变着花样形式，向中国推出新盘、关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人、让人信赖的适应中国趋势的宣导内容，吸引一些整日想着一夜暴富的人们。&&&&&&&&老千的伎俩：每推出一个新盘，在前期市场空白阶段，为提高假象的“暴增速度”来吸引投资者，他们就向市场抛售几个、十几个甚至几十个亿的报单虚拟币同时，在前期最多回放20%给与参与者“兑现提款”，再由有收益的 “提款成功”者传播，就能招募更多的“贪婪者”参与投资。就这样把中国的这部分贪婪者们，实实在在的真金白银套在“盘里”，其它80%资金通过各种渠道洗出境外，中国银行高层人士说：有一些外国商人跟中国银行的结算美金时都不要兑换美金的, &大多要求直接兑换成黄金拿走的。醒醒吧！中国贪婪者：资金盘前期为了稳定“投资者”肯定给予提现支持，而且是一天之间回报率几十倍的暴涨，使“投资者”心花怒放，这个时候的'盘里'很少人提现，相反的是追加投入（这是人的贪婪心态）可当盘上饱和状态接近平衡，盘主的目的资金到位之时, &“老千盘主” 就会操纵“停止抛出提现资金”。此时，这个平台就会呈现保持挂单“自然交易” 的状态，你要想抽出来的之时一点点（套牢啦）。“盘主”也就以此来稳住策划另一个更高获利的“新盘启动”，“盘主”还能在“新盘启动”前再收获少些利益。没有睡醒的贪婪者：在另一个新盘启动之时，一般“盘主”会让被“老盘套牢”的投资者的资金中，分一小部分“盘活”投到“新盘”再启动运作。这时，投资者高兴了“我的钱活力”，&但“老盘里”的大部分死钱却没人去想，反而鼓起勇气和决心：再次投入、把握时机“把损失捞回来”的思想和行动，有些人将：家里存款、亲朋借款，投入其中，这一次可是彻底崩盘了，“输的倾家荡产”了，没有一点回旋余地，唯有哭天喊地........ &拨打110 啦！警察叔叔会对你说：天上不会掉馅饼，开盘的人要赚钱，抓紧时机拼命做拉你投资的人也要赚钱，不劳而获的人更想赚钱，钱从哪里来？？资金盘本身就是一种无法创造财富的东西，例如，你回家做个实验：你拿十个杯子，把这十个杯放在一个盘子里，倒上一杯水，将这一杯水在十个杯中倒过来、倒过去，你会发现杯里的水越来越少——没了，为什么？？因为，你把水倒撒在“盘子里”啦！！马云说过：人没有一个生下来就有钱的，父母的钱是父母的，不是你创造出来，所以，每个人都要自己赚钱、自主创业，创业是一种事业。李嘉诚说：开始创业的时候都没有钱，就是因为没钱，才要去创业！创业是艰辛的和坎坷的，世界上没有一个成功者，他的创业路上是顺畅的。创业需要努力、坚持不放弃。符合国家法律法规、又要适合大众消费水平，还有适合自身能力条件才能得以长足发展。如果一味的只想着躺着就能赚钱，不用付出就能一夜暴富的投资项目，不但是不可能，最终会误入歧途，一发不可收拾。国内72个资金盘模式千万不要去碰，列表如下：　　1：自由国际，跑路　　2：RMB日息2% 原云游跑路，操盘手从起炉灶已经圈钱100多万，居然改制度　　3：&NNN36日息1.2%　　4：众汇八天160％ ，跑路　　5：舍得日息1%　　6：GII日息2%　　7：BFC日息2%　　8：CC互助6小时回本　　9：YY互助　　10：草根互助　　11：国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外　　12：CMB日息10% ，跑路　　13：8月19日开盘的MMM华人尊享(交60给自己推荐老师)　　14：华夏金融互助19日出来1.2%，投资，还要缴纳20元入场券　　15：豪比特互助理财月息33%（重大提示）　　16：犹太人契约社区2%50-5万　　17：Lift-world国际援助月息30%-60%，30-18000元原皇冠跑路操盘手重操旧业 ：　　18：CF慈善1.5%50-1万　　19：F4互助平台100元　　20：Kweco科威克互助3%　　21：ＭＢＡ爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的　　22：比特币互助金融　　23：WWW联盟互助　　24：UK互助金融　　25：MDD互助　　26：美国莱福　　27：三盈互助12%　　28：A88财富平台10%500-3万&跑路　　29：RTT 全民互助70元　　30：全民快筹互助2000元乱扣钱　　31：HIM互助5%　　32：贝莱德环球金融社区20美金倍数1%　　33：NPO5000起步操蛋　　34：3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金　　35：KTB投资集团100-10万　　36：德善DS99互助1.2%，2天两本带利　　37：NB互助社区3%，5万　　38：沃得财富互助社区10% ，1000-3万　　39：索斯特互助理财160元　　40：PUDU自由社区，13%，300起步平台维护费管理费20元/年+报单中心30元手续费　　41：牛牛金融，500-50000，日息10％，月息300%　　42：瑞士信用联盟，2000，日息10%　　43：香港陆普Circle互助社区，600-60000，日息10%　　44：克缇财富，30000　　45：MSM互助平台，500-50000，日息10%　　46：复利理财　　47：辛顿，14号关网了　　49：红包极客　　50：宏天理财　　51：UV国际互助理财，100-5000，日息10%　　52：MMM所谓国际盘，做完一个国家做不动，在发展另外的市场，高位接盘，会员已经开始提现困难。　　52：安子所谓上市，是采取大胆传销拉人头骗人，已经把资金转到美国。　　53：维卡币，拆分了，光内部交易就把钱吃了，咋还能出钱分配啊！不是恒量发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。　　54：克拉币，中泰合作开发克拉运河都是假的，中国政府已经出面澄清了。　　55：石油币，英国的盘子，两个月前崩盘了，全部失联。　　56：华强币，联通4G，没几天就消失了。　　57：暗黑币，彻底死了， 人都跑光了。　　58：CB亚投行香港集团公司，在国内超了一把，几个月就拜拜了！消失了！　　59：币盛，迪拜的，钱也提不出来了。傻了吧？　　60：世通元，迪拜的，拆分，本金缩水20多倍，出不了钱了，呜呜。　　61：U币，泰国的，拆分，市场进入瓶颈，增值几乎为零。　　62：宝利恒远，对接国际系统，网站关闭，市场动乱。　　63：天满国际外汇，不到3个月官网跑了，集体失联。　　64：聚宝，忽悠了百亿蒸发了。　　65：马克币，几经波折，现在气咽息息，接近跑路。　　66：中国蒙商，最近已经启动k值，收益降低20%，中层领导收入折半给底下发红包，目前已经步入衰败危险期。　　67：科莱国际金融与今年3月份关网，骗了上百个亿，会员哭成一片。　　68：中祥和美也在前几天关网，骗款上亿。　　69：山东宏泰集团共存活3个月。　　70：江西力草今年关网跑路。　　71：21世纪福克斯不能取现，网站长期维护，不容乐观。　　72：高频交易走的时间比较长，一年，但从上个月开始不能提现，只能对冲，很多人的心都在嗓子眼儿上。小编简单整理的2017年5月份之前的98个资金盘。1、买卖宝一个可以和国三媲美的盘子，运行了差不多半年左右，牛皮吹得老大了，最后操盘手被抓，突然之间崩盘，玩家被套人数庞大，初步估计涉案金额几个亿。2、YBI冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传，很会造势，操盘手阿乐的一句：“我在，我在，我一直都在”，可以说是成为了玩家口中的名言。运行了两个月左右，圈走上亿资金关网跑路。3、美三美三已经崩盘，风神小老婆娜娜被抓。一些会员轻的血本无归，重的借高利贷，抵押房车，更可怜的小孩有病无钱医治。4、赢享世界第一次暂停关网重开后，强制会员购买激活码，再次圈走几百万，一个星期后又是暂停关网，至今半死不活，已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间，一直在转移会员的注意力，没关网跑路在。5、特色三妹原国三高层开的盘子，开盘之前声势浩大，可惜开盘没多久，就胎死腹中。6、至尊也是原国三一些高层开的盘子，当时也是很火爆的盘子，但没多久就重启了，重启之后，大家都懂的，直接崩盘了。7、阿川一个忘了祖宗的人开的盘子，托尼老狗，崩盘了后，还公然挑衅中国大陆人民和警察，目前警察已经在搜集证据，正式调查了。8、星火草原这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案，自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束，涉案金额几个亿。9、恩威商城商城返利模式，开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多，这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期，大家且行且珍惜。10、CNY金融互助这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。11、公益社区掌心众扶一个披着慈善的外衣，干着非法的资金盘游戏，纯粹的庞氏骗局而已，大家切莫上当。12、友钱宝这个盘子的操盘手&目前已经被湖南石门警方抓了，受害者可以去当地报警备案，拿回损失。13、友义宝原买卖宝高层出来开的盘子，利用原买卖宝被套会员，想急于取出本金的心理，欺骗了大量的买卖宝老会员，开盘没多久就崩了。14、影子银行包装成国外的盘子，运行了两个月左右，随机崩盘，圈钱无数。15、智富宝在当时也算是个创新的盘子，可惜被同行攻击后，就一蹶不振了，随即崩盘。16、云支付|云付通云支付（又名：云付通），一个类似返利模式的项目，接着第三方支付平台的名义，说是消费返现，其实只是一个资金盘而已，涉嫌了非法集资罪和传销罪。17、精神传销心灵培训一个彻头彻尾的骗局，居然还有那么多人相信，交了五万后，很多人居然卖房去缴纳更高昂的费用。哎，不知道是这些会员心灵太空虚了，还是这些骗子，洗脑功夫太厉害了。目前已经被警方捣毁。18、亿加互助&彻头彻尾的庞氏骗局，击鼓传花的游戏，受骗者无数。19、无上商城典型的商城返利模式，目前已经被相关媒体曝光，操盘手已经准备跑路。20、雷达币打着虚拟币的外衣，进行着庞氏骗局的游戏，本质就是个传销币而已，大家不要被包装的表象所欺骗，谨慎投资。21、中国一川又一个打着虚拟币的名义的庞氏骗局，已经被多家媒体曝光。22、光彩币冒充中国光彩事业促进协会和厦门银行合作等为背书开展非法集资+传销活动，被大量曝光后，不但没有消失低调发展，还任然在高调的到处推广发展会员，离关网跑路已经不远，已经被相关部门盯上。23、万福币还是一个打着虚拟币名义的旁氏骗局，近期中国区主要头目已经被常德警方抓获，涉案金额几十亿。24、奇妙生物目前这家公司几个主要负责人已经被湘西州花垣县警方带走调查，涉嫌非法集资，传销等罪名。25、CA骗局一个短命的互助盘，受害者纷纷组织起来维权在。26、MGN积分宝目前宁津经侦大队正在调查中。27、薪金融一个网络P2P平台，老板卷款跑路，受害者已经报警。28、创富联盟击鼓传花的游戏，互助平台寿命都短，大家投资一定要谨慎。29、利阁币一个包装的高大上的传销币，打着虚拟数字货币的名义，干着庞氏骗局的游戏，不要被外表迷惑，投资需谨慎。30、假天师冒充直销公司，到处发展下线，就是个彻头彻尾的传销骗局，已经被警方捣毁。31、缘来一家打着互联网+o2o的旗号，干着非法集资和传销的勾当，就是个商城返利的模式而已，目前操盘手已经被警方全国通缉中。32、德庄金融理财网络P2P模式，但本质就是个非法集资和传销项目，专门欺骗一些大叔大妈们。33、民族资产解冻一个不需要智商的骗局，专门欺骗一些上了年纪的中老年人，目前已经被警方捣毁，一些主要头目也被抓捕归案。34、创世享购商城一个开盘不到两个月就关网跑路的盘子，商城返利的模式。35、丰果游天下借着游戏的名义，干着非法的旁氏骗局游戏，大家投资要谨慎。36、易赚宝一个彻头彻尾的骗局，直到操盘手关网跑路了，投资者才醒悟过来。37、MBI理财一个还算不错的拆分盘，但再怎么包装，也改变不了这就是个资金盘的本质事实，即使操盘手不关网跑路，政府迟早也会打击的。38、万维币也是一个打着虚拟数字货币名义的传销币，已经进入中后期，大家投资谨慎，且行且珍惜。39、DGC共享币一个包装的高大上的传销币项目，谎称来自韩国，是韩国皇室的后人操盘的，还跟三星公司有关联，包装的可谓是高大上，欺骗了不少玩家，目前也已经进入中晚期了，大家且行且珍惜吧。已经涉嫌了非法集资和传销罪。40、RS联盟共赢类似返利分行的项目，一个彻头彻尾的骗局而已，涉嫌了非法集资和传销罪。42、军腾云商专门欺骗一些中老年人和退伍军人，就是个典型骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前警方已经介入调查。43、ACL拆分盘这个拆分盘，谎称来自美国高大上科技集团，还没开盘之前，就各种内斗风波不断，发行多少多少原始股，每股才0.1元，这听起来既不是股权众筹模式，更不是融资，而就是赤裸裸的非法集资骗局。目前也是低调的运行在，半死不活的。44、我的未来网大家警惕这个骗局，目前已经被媒体和当地相关政府部门曝光和警告。45、SF共享金融旁氏骗局，大家投资一定要谨慎。46、FIS数字金库一个典型的庞氏骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前盘子已经不稳了。47、贝格邦BGB【贝格邦BGB】网络上搜索该平台的资料显示，其对外称是美国贝格邦（BGB）股权证券私募集团（毛线，小编查了下这平台只存在神话里边），是众筹股权+虚拟币+商城颠覆马云，比尔盖茨，巴菲特的新模式，发型400万原始币（不是原始股哦）0.5元一个，投入最低1000元，最高3万元，日息最高1.5%，还有一大堆奖，你懂的跟【世界云联】一样，都是扑街的神话！48、开心理财网开心复利理财网”坑你没商量 已有一万人上当！】马某，在2014年10月，花10万块钱搭建了“开心复利理财网”，在这里，投入1600元就可以成为会员，每天可以拿回20块钱的红利，而且拉人头入会就能有奖励， 不足3个月，便有来1万多人成为“会员”。49、惠民商贸6月6日讯据山东电视台公共频道《真相力量》报道，最近在临沂出现了一些神通广大的公司，他们宣称，只要花两万元成为公司会员，就能在短期内快速提取一辆属于自己的宝马轿车，而且还能源源不断的获得高额收入。50、惠卡世纪涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司资金紧张，又遭遇投资人挤兑，公司竟然发布公告，恳请国家接盘公司并提供庇护。近日，该公司CEO何某被抓获归案，涉案金额超过3亿元的非法集资案告破。51、盛大华天盛大华天董事长王茹铮于2016年4月底被湖南衡阳市公安局珠晖分局拘留。 昨日，王茹铮与5名高管被衡阳检察院批准逮捕，另外27名公司高管被网上通缉。52、APP小懒猪&&&骗子最近由开始祸害APP科技软件了，把传销骗局打包成高大上的APP软件，挺高华丽的宣传，高额回报，只要下载并交纳会员费用，拉线下，月入上亿的神话都不是问题，简直另无数的程序员狂抓呀！！以下小编收集的吐槽大曝光。53、莱汇币前不久，经过骗子们内部们举办的跑路比赛，获得冠军的是【莱汇币】，该跑路冠军 被携带着20万人受害者，超过5亿RMB现金跑路了，结果跑路冠军溜掉了，而这20万人的受害者掉进了自己挖的金库坑里。骗子们每天都在诞生新的跑路冠军，被骗的智商节操都丢掉了。54、维卡币该平台由境外团伙组织开设，由3名主要头目负责发展中国区域下线，而就在5月下旬被中山东区警方抓捕，初步统计涉案金额6亿，其中冻结3亿，部分被挥霍一空，国内会员多达180万人。55、天音网络该平台以170号众筹名义包装传销，冒充【天音移动】公司向社会通过直接或间接发展下线方式，骗取投资者资金。而5月3日，长沙警方抓捕了该犯罪集团的头目韩某，据报道国内受害者多达10万。56、沃客生活这个大家都懂了，商城平台，下线平台O2O，B2C，C2C等一大堆模式进行包装，通过等级制度发展下线拆分币模式忽悠，结果在5.24日被晋江公安局查封，受害者也是遍布全国各省。57、星火草原说到这个大家更熟悉了，此前小编曝光后每天后台遭到上万人的恶意攻击，导致平台大量文章被删除，然，并没有卵用，该平台在4月底宣称在5.8日 在央视一套上广告，结果到现在屁都没有，平台也关网没有动态更新了，会员也没有当初的疯狂了。组织头目已被警方逮捕，依法审理。58、世界云联这几天刚曝光的，只能用一句话来形容“骗子都不需要智商了”，宣传材料自称拥有500万亿产值，要上市纳斯达克，只要投入128元，发展22个等级下线，养老，旅游都有了，做三年就可以退休。59、CNC九星这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。60、美3妹去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫中国投资者上百万人，传销金额几百亿元，是国内目前最大的骗局平台，央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当，没多久又崩盘。61、点点赚投资1589元，最高收益25亿元，发展10个等级下线，该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构国家领导人捏造合成宣传。62、公益互助骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封，通过集资，承诺高回报，发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展，还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着 前叙利亚领导人 卡扎菲 死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱。63、万维币虚构的虚拟货币，对外宣传定额发行多少万币，只要投资者投资保证增值，稳赚不赔，但这只不过是传销拉人头的靶子，最终卷钱跑路。64、云数贸重庆警方破获了该骗局团伙犯罪事实，同样手法以上市纳斯达克，投入1000元，上市后回报几十倍承诺吸引投资者，结果就是一个坑，受害人上万计。65、三维九度高科技骗局，永不充电的电动车，这是骗局近年来最喜欢的包装概念，以高科技，高技术，高规模包装众筹模式忽悠投资者，通常都以众筹骗局忽悠受害者上套，并且让受害者帮发展更多下线。69、港润信贷国内众多的P2P借贷骗局的冰山一角，都是以高利息回报，吸引投资者投资，然后卷钱跑路，结果还没跑就被苏州警方一锅端掉了，据称涉案金额几千万，受害者上千人。70、万通奇迹该平台涉嫌非法传销被查，被商河县人民法院公诉机关依法其实，涉案面积28个省份，期间不断换马甲变本加厉继续忽悠更多投资者上当，丧心病狂。71、富迪多次被查，被封，电视台曝光，检察院查封，然并没有卵用，风头一过继续行骗，受害者人数一年多过一年，披着慈善的外衣，专门忽悠中老年人的养老钱。72、马克币包装成高大上的海外公司，进入中国金融市场，以高回报，无风险等手段，欺骗投资者，玩的都是虚拟游戏，投资者的钱都是在自己的平台转来转去，然并没有卵用，被公安局经侦层层扒开，又是一锅端。73、中晋要说在这些骗子中，最后享受，最奢华的生活的就属该平台了，【中晋】的徐勤自称，他和她妻子所过的奢侈生活是公司的员工，底层人士无法想象的，豪华游轮，豪宅，飞机包机等等，挥霍几个亿都是用受害者的钱，徐勤称享受过了，死也值了，看看吧！74、宝微商城关网跑路前以各种理由关闭平台，又来个被工商局调查，需要一个月时间，一个月过去了毛线不见人影，跟很多跑路平台一样，遍这各种扯蛋故事，服务器被雷劈了，领导人去度假了，等等，骗子都不需要智商了。75、中翌理财说到这个大家都还记得打着广州贵金属旗号与光大银行合作幌子，使数万受害者血本无归，至今受害者还在维权中；76、绿色世界理财打着世界绿色公益旗号，欺骗爱心人士不断拉拢新人参与，44天出局，结果时间还没到就官网跑人，受害者最终不得了之；77、绿藤理财模式更中翌一样，同样冒充它人公司 使受害者因为这家公司的公信力而深信不疑，结果同样没多久关网跑路；78、百纳红包雨说到这个大家都知道，之前小编发文曝光过，与星火草原模式一样100-600 三等级游戏，只是规模很小但受害者参与也不少；79、金农币打着绿色食物北大仓旗号，只要受害者投钱商城产品免费，前提不断拉人头，结果北大仓出来微博澄清自己躺着也中枪；80、金沙互助一个击鼓传花的游戏，典型的旁氏骗局，上当受骗者无数。81、神州互联商城之前也被曝光了，号称挑战淘宝天猫马云，使消费者受益，让投资者高回报，结果就是一空架子商城，啥产品没有，跑路后受害者闹的沸沸扬扬；82、凯恩商城刚开始说是网络直销，吸引很多大学生，农民等底层阶级受害者，后边又以各种理由为投资者谋利要转型，结果转了N遍受害者钱都洗劫后又要重新投；83、FIFA精算在大家都在吐槽国足时，伟大的拯救英雄来了就是FIFA精算打着改革足协，只要你投资多少，不仅可以改革足协成为世界最NB还可以获得高额回报，结果足协是这样发布的；84、大师兄商业大师兄师傅被抓走了，二师兄师傅被抓走了，白龙马师傅被抓走了，大师兄二师兄被抓走了，结果都是投资者口袋钱被抓住了，模式就是利用微信公众端口分销跟星火草原一样；85、MIC理财又是老掉牙的故事，从大洋彼岸飘来中国，包装的又是多么高大上，国际腕，高科技中国梦搞扯的，结果总觉得老外什么都好的受害者很容易上套，其跟3M差不多；86、BBL国际互助打着拯救世界饥饿 战争的英雄，跟绿色世界模式差不多都是 公益 幌子，让你掏钱，结果世界贫困人口更多，因为很多人的钱又被洗劫了；87、微转动力
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游戏厅捕鱼游戏赢的游戏币怎么换钱啊？我看他们天天在那捕鱼 卡里有好几万个币，有什么用？是不是能换钱？
我有更好的答案
不能的，这样店家会亏的。比如一个没功工作的人去那里玩，他很会玩捕鱼，那么不是赚死了。你也不用花钱去买游戏币。如果你的手机是触屏的话，你可以下这个游戏，网上能下的。不用钱。
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成吉思汗这个英雄一出来游戏君就入手了，刚出的时候那叫一个强，可以说ADC之王，虽然在快要到正式服时，大招等技能被削了但是到了正式服依旧不影响他的发挥和输出，可是就在不久之后，他被削了，攻击距离变短了，使得他打团时需要很靠前要不然打不到人，可是一旦靠前，对面一个刺客基本就能把他秒了，从此跌落神坛，之后又经历了各种削，现在已经很难见到狼狗了，唉
能换啊，必须能换啊，不能换别人还在那瞎折腾什么尽啊，你直接拿卡到收银那退卡就是了，同样你如果要玩的话直接到柜台冲卡就是了。
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摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《深扒新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选一原标题：深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱在混迹多年，大家可能都听说过一种骗局，它的名字叫-庞氏骗局。其实这个骗局由来已久，可是如今还是有很多人上当受骗，今天众升君就带大家来深扒庞氏骗局新套路，希望下一个上当的人不是你。先来对庞氏骗局有一个大概的认识：庞氏骗局是对领域诈骗的称呼，一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。此种骗术由一个名叫查尔斯·庞兹的商人“发明”。1919年他开始策划第一个阴谋骗人，向一个事实上是子虚乌有的企业招揽投资，许诺将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把者的钱作为快速盈利付给最初人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。大家看明白了吗？下面众升君将介绍几个庞氏骗局的案例，来帮助大家认清骗局，并且教给大家如何选择正规安全的和平台。一、月息22%，一个新的“庞氏骗局”正在北方肆虐！如果有人告诉你“你来购物，他来买单”你会相信吗？其实，还真的有这样的“好事”！但是你先别高兴的太早，这可能是一个巨大的“庞氏骗局”！而它正在中国的北方肆虐，由于表面功夫做得好，很少有人发现。为何说“我的未来网”可能是庞氏骗局？这得从“我的未来网”的经营模式说起。首先他们会买一些便宜货，比如花了100块进货，然后卖给你1000块。购物完成之后，收银员不会开具发票，而是产生一个交易记录，一定时间之后，通常是15天，就可以在网上申请100%报销。另外他们还会有活动，比如转发、签到就能拿到积分，积分同样可以当钱花。当然了，签到拿到的积分其实很少。那么怎么才能拿到更多积分？直接的方式就是人入局。是不是很眼熟？没错，这种方法就是传销常用的方法，也是很多庞氏骗局常用的方法。众升君要告诉大家：像“我的未来网”这种模式，看似是在做电商销售产品，实质上就是一种庞氏骗局。这种经营模式，如果从投资的角度来看，100块钱进货，卖给你1000块钱，就相当于你投资了1000元，当场拿回了100元，他到手900块；而在15天后100%报销，就相当于又给你1000元，多给你100元。实际上就是900元，15天利息100元，相当于一次月息22%的投资。再加上转发、签到、拉新人入局，月收益应当不在30%以下。如此之高的收益是怎么来的？这就是庞氏骗局惯用手法，不停的用新的借款来偿还旧的借款，最终新的借款无法偿还旧的借款，也就意味着“骗局”崩盘日期到了，其实很多人内心知道这是骗局，总觉得可以见好就收，但是当理智被欲望所吞噬，只能面对倾家荡产的悲剧。二、月息30%？邀请好友有高额回报？是天上掉下的馅饼？朋友圈频繁出现类似信息：一个月利息最多可达30%？邀请亲朋好友加入，还有高额回报？这个好似天上掉下来的“馅饼”，是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M)，自称“互助社区”不收钱且绝对合法。这么高的，简直是“空手套白狼”，这个所谓的3M平台，难道真的是天上掉下的馅饼？实际上，这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局，更是一个已经害过无数人的大烂疮。3M平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品，用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”，整个购买过程和其他电商购物类似。然而，帐户必须经过15天冻结期，冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由3M系统自动匹配，期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息。此外，获得收益回报的投资者如果在3M平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励：带有正脸的感谢视频，有5%的奖金，如果没有露脸，会得到3%的奖金。与此同时，像一样，购买“马夫罗”，每次必须以10的倍数买入，最少也要投入60元，冻结期15天，在此期间不能取消订单，否则账户会被冻结，钱也回不来。3M庞氏骗局系统在中国崩盘的同时，俄罗斯电商在新浪微博表示，来自俄罗斯的庞氏骗局3M已经封闭系统，停止体现奖金……，据测算，俄罗斯3M从中国“掠夺”的财富可能会高达百亿美元。众升君要告诉大家：投资之所以产生收益，是因为创造财富是需要条件在里面，比如我们能够取得收益，是因为这笔钱被用来去做实业创造了财富，这才是正确的因果关系。而类似3M这种平台，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱，一旦下线不再发展，崩盘也是一定的。三、一场跨国庞氏骗局的惊天内幕浙江义乌商人戴定海（化名）从朋友处了解EuroFX网站，在该网站上收益颇高，大体分三个等级，白银账户月收益率9%，月收益率12%，卓越账户月收益率16%。戴定海说：“投入100万，一年后就有200万，投得越多，赚得越多。”最令他“心动”的是随时可以将本金和利润取出变现，不怕钱。在进行试验后，他确信这是一个商机，于是投了5000万元进入EuroFX中。在这次投资中，戴定海投入的金额可谓是义乌地区最多的，他身边有不少朋友均投入了数百万元。全国各地无数投资者被骗，而在一切被揭穿为是一场蓄谋已久的“骗局”之后，所有投资者的资金已被套住，在他们当中，不少人是借的银行贷款或。众升君要告诉大家：这种骗局通常都是网络传播或者好友推荐，在官网注册之后可以查看账户资产信息，和盈利都是一目了然，而且开始的时候并不会限制存取款，也就是说不会锁定本金和盈利，这是麻痹投资者的一个前提，在账户的时候可以账户本人以外的人代充值，款项不，注意这本身就是违法行为，但是被利益冲昏头脑的人都没有在意。这种声称款项有专业人员用于投资外汇，实际上都进了骗子的腰包，其实投资者大多数本身不懂外汇，而网站操作记录并非实时的，只能最终看到盈利的结果。因为尝到了甜头，都会继续，当金额达到一定的数值，后台会上演一次大的行情，导致所有投资者账户亏损，所有资金不翼而飞，当投资者真正意识到这是一个骗局的时候为时已晚。众升君给大家总结了庞氏骗局基本特征一、承诺高额的回报，高到根本不可能从以上的案例来看，都有一个共同特征，那就是承诺高额的回报，通常都是月利息16%-30%不等，比如MMM这种，月息承诺30%；我的未来网，月息也能达到22%以上。二、项目本身没有获得利润的能力其实不管是我的未来网还是MMM，又或者是EuroFX，还有其他的一些庞氏骗局，他们本身就没有获得利润的能力，只能是拆东墙补西墙，最终难逃崩盘命运。三、投资者结构的金字塔特征为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。如何才能避免跳入防不胜防的庞氏骗局陷阱呢？庞氏骗局的完全来自于新增客户的本金。而一旦新增客户本金增加速度小于原有客户收益利息支付速率。庞氏骗局就将“破产”。所以想要避免首先就要知道自己投资的是什么？当前多样，通过综合分析众升君认为：是比较适合大众的一种式。主要是因为基的，不是一只，而是几十支股票，甚至是几百只股票（），明显可以分散普通投资者持有一只、十几支；而且由专业的人士管理和投资，相对于自己胡乱去投资其他产品风险更小一些。下一个需要考虑的问题是从哪里安全？大家可以从三个方面求证：1、中国证监会正式颁发的，请注意证券范围标注是的才有资格销售基金；以下是众升财富（北京）由中国证监会正式颁发的拍照，业务范围标注是基金销售：2、在中国证监会官网公开募集基金销售名录中能够查到公司详细信息；登录中国证监会官网，在基金销售名录中能够查询到众升财富（北京）基金销售有限公司：3、查看公司营业执照，并且查看公司名称，营业期限和经营范围。从众升财富（北京）基金销售有限公司营业执照可见，营业期限是到日，经营范围是基金销售。如果以上的这些都没有问题，大家就可以放心在该平台购了。（注意：市场有风险，）众升财富-您身边的专家众升财富，是中国证监会批准的独立，，国内管理领先者。我们与70多家金融机构合作，覆盖国内近3000多只，从投资者的立场出发，用独立客观的角度，为投资者提供综合性的服务和FOF，协助投资者增长！返回搜狐，查看更多责任编辑：《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选二前段时间，名校大学生被骗入传销组织身亡的事件成为了全社会讨论的热点。触目惊心的新闻，告诫大家小心传销骗局。可是这些年，一种新型传销模式正在崛起——这种新型传销，不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以“互助”为旗号，用金钱吸引拉人骗钱，让你亲朋好友加入最后让你达到血本无归的地步！忽悠无数人的新型传销模式今天要介绍的是其中最为猖獗的俄罗斯MMM公司。MMM公司从1994年创办至今，已经在世界范围内成功诈骗1.38亿人，席卷107个国家，其中仅中国民众的受骗金额就超过100亿美金。该公司创立者马夫罗季自小对数理化表现出浓厚兴趣。但他的天分在高中后就没有太大展现。直到1994年，他遇到了一个翻身的好机会。那段时间，俄罗斯的通用货币卢布暴跌，老百姓辛苦赚回的钱一下就缩水，吃瓜群众开始慌了。马夫罗季看到了发财机会，利用当时民众对俄体系的不满，在全国几乎所有知名媒体投放广告疯狂神化这一：你只要向MMM公司投资，半年内就可以收到。年终回报率高达400%！！这简直就是空手套白狼，啥都不用干，只要把钱存进去，就能躺着赚钱！就这样一传十，十传百，半年后，的群体从刚开始几十人猛增到500多万人！MMM公司也因此一夜暴富。这种事态连俄罗斯**都坐不住了，发表声明宣布不保证投资这家公司的安全性。声明一出，MMM公司股价暴跌，投资的民众纷纷涌到MMM公司讨要自己的钱，结果一分钱没要回来……其实，这个MMM公司本身不赚钱，他们砸钱给知名媒体投放广告，以400%的高利息忽悠群众投资进场，投资者一旦交钱，MMM公司就会用这些钱，支付之前投资者“400%”的利息，剩下的钱就进了马夫罗季的腰包。原来，MMM公司才是真的空手套白狼！坑骗107国的传销组织登陆中国！1997年，MMM公司破产，马夫罗季被全俄通缉，后被判涉嫌诈骗关了4年。你以为故事就此结束了吗？出狱之后，马夫罗季死性不改，又重操旧业，不过这次骗钱的地方，改到了印度、南非、印尼等国家。他用相同的伎俩，没花1分钱，骗足107个国家，骗走数百亿美金！2015年5月，马夫罗季的MMM来到中国，向广大吃瓜群众宣称：我们是合法的！不收管理费的！这次马夫罗季又搞出了新花样，他在网络上搞了一个名叫“马夫罗”的虚拟货币，将MMM按照中国特色包装为“金融互助平台”——怎么个互助法？首先你得注资60元至6万元，为别人提供资金帮助，注资之后，你的人民币会转化为MMM的“马夫罗”币，这叫“提供帮助”；提供帮助后你的资金，能每天获得1%的收益，所以一个月能获得30%收益；但是！你的钱要被冻结半个月，在14天后你才能发出提钱申请，之前你的钱是不能取出来的！在之后的14天平台会为你匹配别人的“提供帮助”，返还你资金并获得利润，这叫“得到帮助”。金融互助平台的运行机制示意图这还是原来的老套路！！！只是将数学模型换成了互助情怀，用下一个参与者的钱支付你的利润，用提供帮助作为敛财的遮羞布 。马夫罗季还在中国解锁了新玩法，只要成功介绍别人来玩，你还能获得下线投资额10%的“推荐奖”，成功一单，就能获得15%的“领导奖”，只要你不断发展下线，就能获得不同层级的奖励。——这不就是传销嘛！2016年中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四个部门认定MMM为“非法机构，具有、传销交织的特征”，提醒投资者高度警惕。但即使这样，依然有人跳进坑里。光在广州，报案的就有40多名受害者。他们投资的资金，没有任何提示就被平台冻结，总金额超1000万。而此时，赚到盆满钵满的马夫罗季开始著书立说，完全是洗脑用的！MMM公司员工也是不输老板，忽悠功力更是一流，不信看下图↓↓↓当然是P出来的……其实是2011年“奥巴马拒绝造币厂1万亿”，一条正常的国外经融新闻这还是低端版本的洗白，更吓人的在后面，马夫罗季居然亲！自！写电影剧本对自己洗白！电影《MMM金融金字塔》很多人当局者迷被金钱冲昏了头脑，根本没看出来破绽。不过一些中国网友也不傻：即便如此，目前MMM在107个国家共有1.38亿的全球“会员”，且依然还在中国的互联网横行！传销骗子的末日来了，国家全面动手！近日，教育部、公安部等四部门印发通知，要求严厉打击、依法取缔传销组织。通知强调，对打着“创业、就业”的幌子，以“”“介绍工作”为名，诱骗求职人员参加的各类传销组织，坚决铲除。四部门决定开展为期三个月（8月15日-11月15日）的传销活动行动。（截图来源：新华社）总之这一次，国家是真正开始重视传销对社会的危害了， 绝不姑息，绝不手软，对传销只有4个字！“斩草除根”！如果不是传销真切的危害老百姓， 国家也不会这样坚决。传销的无孔不入及其社会危害性，在酿成众声鼎沸的李文星命案之外，更是通过一起又一起的传销大案震慑于人前。“善心汇”涉嫌特大传销案截至目前，善心汇共有500多万会员，遍布全国31个省区市，涉案金额数百亿元，是近年来较为罕见的特大涉嫌传销组织。云数贸五行币传销骗局2017年5月，涉及金额达5.2亿元、“会员”达21万人、遍及国内31个省市和马来西亚等8个境外国家！IGOFX金融传销骗局疯狂发展下线约40万人。中国区总代张雪娇卷走人民币近300亿元并潜逃。求职陷入传销死亡令高校大学生求职误入传销“蝶贝蕾”，不幸被传销组织迫害！近年来全国各地的非法传销大案不胜枚举，偌大的中国，好像已经没有一处不被传销腐蚀的净土。传销为何屡禁不止？原因有三：其一，正是无数人怀着的“不劳而获、一夜暴富”心态，为传销提供了生长的土壤。其二，每一次被骗的背后，都是一次生活的困境。其三，传销骗局取证难、打击处理难、法律滞后。而今，在传统诈骗与新技术交汇之下，借助新技术优势来强化传销组织的生存能力，早已闪现在各类传销骗局当中。例如前阵子大学生李文星之死，传销的现代化踩着他尸体前行，展露了社会的各种面向与问题。谋财害命的社会骗术，提升骗局迷惑性的技术运用，史无前例地交汇在问题迭出的社会当中。作恶获得了技术流的强大支撑，就连传销也在跟随技术迭代，而在保护技术被滥用方面，属于庶民的胜利依旧稀少。李文星的悲惨故事告诉我们，传销在我们的身边从未远离。天上不会掉馅饼，投钱之前要三思，小编希望大家多一分警惕，千万不要让骗局在你和你的亲人身上重演！多转发，让你的亲戚朋友远离传销，远离侵害！本文观点仅供参考，不代表这才是互联网融立场来源：综合自时代资本圈、酷玩实验室（coollabs）、南都观察点击黄色字体，头条君给你惊喜哦！｜臭脚粉｜斑马精酿｜酱板鸭｜减脂黑茶|译呗||快客杯｜泡洗颗粒|清肺茶|背包|《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选三来源：煎蛋、盛景商业评论1899年春，威廉·米勒成功说服他所在的布鲁克林祈祷团的三名成员给他投资，并承诺每星期给10%的收益，投资人找到新投资者还会有数量一定的奖励金。很快，大批的投资者蜂拥至人称“520%”密勒的门前，挤塌了他家的楼梯。米勒把他的高收益用“内幕信息”来解释。但他真正所用的方法将冠予20年后的完善这个方法的人的名字：查尔斯·庞兹。像米勒这种的用后面投资者的本金来回报早期投资者的庞氏骗局，当没有新的投资者入场，资金链断裂的时候就会崩盘了。像米勒这么高收益的方案注定坚持不了多久。但如果承诺的收益没这么高，收益的发放时间没这么紧张呢？把眼光放的长远一点广大一点，如果一个庞氏骗局要求投资者在年轻的时候投钱，而在老年的时候才拿收益呢？在如此宽松的回报区间里，庞氏骗局是完全不用担心没人来接盘的，因为它可以耐心地等下一代人出生并且长大，再把新一代人投资的钱偿还给老去的那代投资者。由于人类生生不息，理论上这个循环可以无限期地继续下去。除非发生灾难，不然每一天都会有新的凭空出生。这种代际接盘是许多国家常见的“现收现付制”(PAYG)计划背后的理论基础。人们在工作的年龄为退休金计划投入资金，并在退休后得到退休金。许多人以为他们的得到的退休金是以前存下来的。但事实是此时此刻还在工作的人支付了已经退休人的退休金。这些钱在世代之间转移，而不是跨越了时间。例如，美国的社会保障大体上就是这么一种现收现付制的模式。因此，批评者经常把这些保障与庞氏骗局做类比，以便于抹黑它。但这个类比也可以反过来说。如果美国社会保障计划——一个让数百万人免于赤贫的方法与庞氏骗局有些许相似之处，那么也许庞氏骗局也似乎没有它的名字看起来的那么可恶。在某些前提下，庞氏骗局的原理也可以用于做善事。其中一种理想的情况由MIT的萨缪尔森(Paul Samuelson)于1958年所提出，后经波士顿大学的Laurence Kotlikoff改编为一个小岛寓言，更易理解：这个思想实验的舞台是一个小岛，岛上有一颗高耸入云的水果树，树下是饥肠辘辘的岛民。在设定上，岛上只有年轻人和老年人两代人，也只有年轻人能爬上树摘水果，而水果也不能储存，只能尽快食用。在这个神奇的岛上，老年人是无法养活自己的：他们不能自行上树摘桃，也无法通过其他劳动获得可供交换的东西，从而再从年轻人那里换来水果。老年人也无法在年轻时攒下储蓄：水果易坏，年轻时摘到的水果只能当时吃掉，岛上也没有其他任何形式的资产能耐住时间的流逝充当储蓄的载体。解决方案自然是一个代际间的“庞氏骗局”。年轻人把自己获得的一部分水果无偿给老年人，因为他们知道自己老去的时候，新一代的年轻人也会这样给他们水果。这相当于年轻人把钱投资给父母，再从子女那里拿回来，这样子，活在岛上的这两代人成为巨型投资链中的一环，把过去和未来的岛民都串联了起来。长江后浪推前浪，一浪更比一浪浪。萨缪尔森在他的论文里指出，这种“代际庞氏骗局”得以无限持续实行的前提是“子子孙孙无穷匮也”。假设未来某一天人类停止繁衍，最后一代人将一无所获，-1代人如果知道自己回报无望，就不会给他们父母那代人-2代做出投入，而-2代也基于同样的理由不会支付回报给-3代，以此类推。所以这条资金链上蚂蚱不能有任何类似的想法，否则就会导致全盘崩溃。假设这个代际计划规定必须要有一代人作为最后的接盘侠，那么这个计划根本就无法开展。萨缪尔森的论文是开创性的，但不完全是原创性的。1967年有一个类似的理想模型由在巴黎的采矿统计局工作的Maurice Allais所提出，只可惜他的论文是由法语写的，终被埋没。这两位论文里的模型所必须的资金链无限延伸的前提将当年的***常识扫荡一空。***家们深知，预算约束最终会收紧，而这个也必然有关闭一天。但如果这天永远不会来临呢？(译者注：预算约束收紧，大意是收入降低的时候吃饭等必需品的钱占大部分，、等非必需品的钱就会相对减少)上文中的思想实验在现实中显然参考意义不大，庞氏骗局能在那里惠泽岛民，只是因为故事的作者任性地让岛民们为未来所作的努力的回报为零。在更接近现实的版本中，岛民可以在年轻时将多余的水果置换为，老了把这些“存款”跟年轻人换水果，又或者从粮食中扣除一部分水果当作种子种下为投资，通过毕生时间的灌溉，到老的时候可以将这些果树出售或者租赁给年轻人。在大多数情况下，储蓄+投资比资产代际转移是更好的选择。资本积累扩大了经济的生产能力进而创造财富，而不像庞氏骗局，只是把一个地方的钱搬到另一个地方。而且储蓄+投资会保本获利，就像把本要吃掉的水果栽种成果树一样。因此，退休人士有望能得到高于投入的回报。然而，在现实中也有一些不那么典型的情况，在这些情况下相比“储蓄+投资”，资产代际转移的“庞氏骗局”才是更好的解决方案。“代际庞氏骗局”在理想实验中能完美持续运行，在实际情况中，它也会有比“储蓄+投资”更适用的情景。首先，可能会遇到储蓄+投资的方案无法赚钱的情况。如果社会的人们普遍希望将现有的资源转移到未来，就会积累大量的资本存量，这可能导致投资回报的降低。想象一下所有人都尽可能地不去消费，然后省下的钱全部用于投资，因为竞争太激烈每个人获得回报就会变得非常低。第二个关键因素是人口结构。人口不断增长的趋势刚好符合庞氏骗局金字塔式用户的需求。新一代人比老一代人数量要多，因此老一代人肯定能获得超过本金的回报。而且新一代人本身就有很高几率会比他们的父母那代人更富裕。除了简单的资本总量增加以外，新一代人还会受到如科技进步等经济增长的根本因素的帮助。这个螺旋上升的历史进程可以为“代际庞氏骗局”的参与者带来积极的回报，即使只从每一代人的收入里拿出相同的百分比。由于经济增长，从今天年轻人的收入中收集的10％将比过去父母贫穷一代收集到的10％多。如果用具体的数字来说，假设一个国家的人口每年增长1％，人均收入增长4％。在这种情况下，只需在每一代参与人的收入里拿取差不多的份额，“代际庞氏骗局”方案可以无限期地提供约5％的年回报率。如果经济环境里资本过度积累，所有人都去存款，没人消费，储蓄+投资的回报可能会低于“庞氏骗局”的回报，特别是风险因素还可能导致投资的回报更低。在这种***上所谓“动态无效率”情况下，“代际”是永不崩盘的。现付现取型退休金只是这种代际接盘最明显的例子，**也可以发挥类似的作用。这一观点在1965年，由MIT的Peter Diamond在萨缪尔森观点的基础上所提出，大体内容是如果**不想从年轻人那里强征社会保障款项，可以选择出售。当这些的时候，**可以通过向更富裕的下一代出售新一轮债券来偿还前面的债券。第三种情况是投机泡沫，这是非官方主导的把年轻人的钱转移到老年人口袋里的一种方法。在一个经济泡沫中，人们用超过价值的钱买下某些资产(如商品房)，然后期待随后的接盘侠用更高的价格买走。接盘侠多付的钱就相当于庞氏骗局里的一份投资，这个过程产生的“收益”其实是后续接盘侠多付的资金。假设每一代人都比前一代人富裕，那么即使每代投资者只拿出同样比例的收入来投资这个泡沫资产，那么这份资产的价格也会持续上涨。初生的韭菜不怕割所有的机制都会有副作用，“代际庞氏骗局”也不例外。**债务可能会对生产性投资产生挤出效应，泡沫式的投资也可能会导致类似的情况。但对于在动态无效率环境中挣扎的经济环境来说，这种挤出效应未必是一件坏事。这类型的经济已经积累了大量的资本，**可以把“代际旁氏骗局”里的钱进行生产性投资来保持数量众多的机械、设备、建筑物和基础设施等可以随着经济的增长而增长。资本过量积累的原因之一是年轻人想将自己现有的资源转移至未来养老用。但这样做的回报率非常低，通过社会保障制度、**债券或者购买老年人的泡沫资产把年轻人的钱转移给老年人是更高效的方式，因为未来的年轻人会用更高的回报率来做这些事情，这样便可缓解动态无效率。在上述的几个特定前提下，“代际庞氏骗局”是高效可行的。但如何在现实的经济环境中找到并衡量这些条件呢？其中一个方法是比较和GDP增长率(利率反映资本回报率；GDP增长率反映人口增加和人均收入增长)。另一种更为严格的方法(在某些情况下运行良好)是比较投资与利润。如果大于利润，一个国家投入到资本存量的钱就会**超过它从中获得的收益。就好象故事中的岛民不仅要把所有新种果树收入的水果全部种到地里去，还要额外多种几颗。投资大于利润证明人们为未来所作的储蓄+投资操作，已经让经济环境中的储蓄工具不堪重负。***家们曾经认为，大部分的经济体还是赚取的利润远远超过投资的。最近的研究表明事情没这么简单。加利福尼亚大学洛杉矶分校的Fran?ois Geerolf认为日本正陷入动态无效率当中，而且他认为G7集团(及另外9个国家)都有动态无效率的可能性。如果果真如此，那么事情就有趣了。这意味着G7集团国家的公务正在吸收社会上的资金，否则这些资金将会导致资本积累问题更加严重。只要这些债务资金继续用于和养老金，老年人将会受益匪浅。也许G7集团国家的公共债务正试图把人们效率低下的未来投资转移为供养老年人。包括安徽大学钱良新(音)在内的几位学者也指出，中国的资本存量投入是大于收益的。在中国的发展阶段，这可能并不是一件坏事，因为中国经济的资本密集度依然在不断波动。但是，结合中国的“经济快速增长”和“储蓄利息低”这两个特点可能有助于解释中国为什么容易出现投机泡沫，特别是在房产方面。中国的年轻人经常高价购房(很多房子并不会用来居住)，期待未来能用更高的价格将房子卖出。高价接手这些房子的人并不是因为傻，而是因为他们更年轻，更有钱。故事的最后，威廉·米勒那原始的庞氏骗局坚持了不到一年。之后他被负面报道淹没，银行也冻结了他的帐户。在被警方找到之前，他逃到了加拿大。但他却从未用光所有的投资者，就算他早已逃离了这个国家，寄给他的信件依然在他原来住处附近的邮局那里堆积成山，信封里装满了下一批接盘侠们的钱。我凭“实力”圈来的钱，为何说我是骗子？庞氏骗局是什么意思？为什么人们明知奇高的收益不靠谱却依然趋之若鹜？这场精妙的资本游戏已经被不断的复制并粘贴了近百年，但那些一脚踩空了的投资者们就是不愿相信这就是场不产生任何财富的骗局游戏。20 世纪初是美国梦正盛行的时候，美国东部繁华富庶、纸醉金迷，了不起的盖茨比曾在那里上演。美国西部地广人稀、土壤肥沃，淘金热吸引了大批的欧洲人，漂洋过海迁移至美国。泰坦尼克号就是在1912年载着一船胸怀美国梦的欧洲人沉落在大西洋里的。同一时期，还有一位意大利人怀揣横渡大西洋，去寻求他的美国梦。他很英俊，眼神里闪烁着自信与笃定，仿佛兜里仅有的200美元是一笔巨款。到了美国之后，他也确实将200美元变成了，那在当时是一笔足以让一家银行崩溃的巨款，而他只用了一张价值仅为6的邮政代金券就办到了这一切。这个让自己的资产疯狂翻倍的意大利人就是查尔斯.庞兹，大名鼎鼎的庞氏骗局的制造者。庞氏骗局在中国又称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。传销组织利用的就是这个骗局原理，通过利用新来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。庞氏骗局到现在都还位列于美国金融史著名骗局榜首，它闪现的金融手段直到现在还活跃在许多国家的资本市场上，演变为投机分子聚敛财富的魔术棒，而依然有一批又一批的投资者被这根魔术棒击中他们的钱袋。三个月让翻倍查尔斯.庞兹的800是经过一条假消息聚众而来的。1920年，他通过《波士顿邮报》登出了一则不同寻常的报道：“三个月内让你的金钱翻一倍，庞兹在45天内付给投资者50％的利息——吸引了数千名投资者，国际代金券的交易利用低汇率获得利润。”这条消息一出，波士顿人都疯狂了。尽管会有人心存疑虑，但利润是如此优厚，谁人能抵制这般金钱诱惑？再加上一战刚结束不久，百业俱废，人们需要钱啊！大批投资者就这样一股脑的蜂拥而至。当庞兹利用第二批投资者的钱支付了第一批投资者的利息之后，“第一批投资者获利丰厚”的消息便迅速传播开来！一个令人炫目的金融传奇诞生了！几乎整个波士顿的人们都争着将自己的钱交给庞兹。随着大量资本的涌入，庞兹很快晋升到百万富翁的行列，到了一年后庞氏骗局东窗事发时，庞兹一共骗取了投资人800多万美元。邮政代金券的灵感庞兹的诈骗灵感来源于他偶然发现的国际邮政代金券之间的利率差价。由于一战爆发，各国利率波动很大。然而，国际邮政货币体系依据的是罗马条约，邮价与各缔约国货币之间的利率是固定的。举个例子：1张邮政代金券 = 30分西班牙比塞塔1美元 = 6.66元西班牙比塞塔那么，1美元就可在西班牙可购买22张代金券。这些代金券被带到美国后，扣除手续费，这1美元换到的22张代金券再回到美国就变成价值1美元10美分。这可以理解成这22张国际邮政代金券，通过这种金融手段的操纵，可以获取10%的利润。然而，这种利润空间并不能满足庞兹的美国梦，但是他诈骗的灵感就源自于此。现在的利用汇率差价与中间的过桥货币获利的金融理念也是源自于此。庞兹仅购买了61美元的邮政代金券，便放弃了这种操作。他直接进入了资本运作阶段，开始销售金融产品，被他当做工具的不是具体的产品，而是他的金融创意。庞氏系列骗局庞氏骗局东窗事发后，波士顿警方逮捕了庞兹，在9年的有期徒刑期满后，庞兹被驱逐出美国。但是庞氏系列骗局还在继续。今年520上映的美国新片《欺诈圣手》，讲述了金融巨鳄、前纳斯达克**麦道夫如何玩了一把庞氏骗局。纳德·麦道夫是美国华尔街的传奇人物，曾任纳斯达克公司董事会**，他也是美国现代金融体系的创建者。麦道夫以高额资金回报为诱饵，吸引大量投资者不断注资，以新获得的收入偿付之前的投资利息，形成资金流。麦道夫一直是华尔街最炙手可热的,一直到08年次贷危机的爆发。他面临高达资金赎回压力，无法再撑下去，才向两个儿子，也是其公司高管坦白其实自己一无所有，一切只是一个巨大的谎言！在“麦式骗局”中，诸多知名机构被击中，有西班牙金融业巨头桑坦德银行，此次诈骗案中的高达约合31亿美元，有法国巴黎银行、欧洲银行巨头汇丰银行、日本野村证券等等。而这场把众多与投资者冲昏头脑的“麦式骗局”完全就是另一场庞氏骗局。只不过庞氏骗局只维持了一年就东窗事发了，而这个模式在麦道夫手里居然被玩转了二十年！麦道夫高明在其极其光鲜亮丽的外壳，华尔街的精英们也正是震慑在麦道夫纳斯达克**的光环下。前纳斯达克**，伯尼·麦道夫麦道夫比庞兹高明在他的骗局被设计的更加的“白璧无瑕”，麦道夫不仅自我追求着完美无瑕的从业记录，保持好的口碑，而且他对外宣称的只有每个月稳定的1%-2%。在麦道夫在为自己营造了极好的个人魅力光晕之后，他放出“如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题”的言论。至于为什么在别人不赚钱的岁月里，他可以赚钱，麦道夫则用几个字简单做了解释：“内部消息”。 很多精明无比的者、专业投资人士，竟也被“内部消息”这几个字轻而易举征服了。尽管“麦氏骗局”的包装复杂而又神秘，但其运作方式就是简单明了的庞氏骗局。2009年，伯尼·麦道夫被判入狱150年。但尽管如此，绝大部分的投资人的钱都追不回来了，投资人对他恨之入骨，麦道夫在同年被传讯时，甚至是穿着防弹衣前往去法庭的路上的。，中国版庞氏骗局遥远的东方也不甘落后，上演了一出名叫e租宝的中国版庞氏骗局。e租宝是“钰诚系”下属的（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为e租宝，打着的旗号上线运营。e租宝以高额利息为诱饵，虚构项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，一年半内非法吸收资金500多亿元，涉及投资人约90万名，受害投资人遍布全国31个省市区。这就是“钰诚氏骗局”造成的损失。“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏对记者说道。投资者们可长点心吧从查尔斯.庞兹被捕到现在也过去了近100年，奇怪的是庞氏系列骗局却愈演愈烈，庞氏们总是换瓶不换药的变着花样的出现，一次又一次蒙蔽住投资人的眼睛。“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是e租宝广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。e租宝共推出过6款产品，在9％至14.6％之间，这远高于一般银行收益率。而当年的查尔斯·庞兹所宣称的高达50%的投资回报率，更是让清醒者瞠目结舌。为什么人们明知这收益不靠谱却依然会受骗？事实上，在庞氏系列游戏中，骗子一开始会显得非常地守信，入伙者确实能够按时足额拿到收益返还，比如庞兹的第一批投资者，他们都如约在3个月的时间里获得了50%的收益。通过这种手法，庞氏系列游戏的“信誉”就被建立了起来，而尝到了甜头的首批参与者，也会在自己的生活圈子中有意无意的扮演起人肉广告的角色，吸引更多的身边人加入到这个游戏中共谋大业，于是骗局就如雪球般越滚越大。可是不能被忽视的关键点就是，庞氏系列骗局是永远都不可能产生财富的！当一项短期内的许诺与承诺者本身的业绩并不相称的时候，投资者就应该想想庞兹的故事、想想e租宝的闹剧。据说当年庞兹被法庭定罪后，庞兹将一张字条递给了旁边的记者，上面用意大利文写道：“世间的一切荣誉就此成为过眼烟云。”或许对于庞氏骗子们来说，他们一切的投机手段只是为了竭尽全力争取这世间的荣誉，但当真相大白之后，一切终将化为过眼烟云。唯有脚踏实地的奋斗与至死不渝的爱才是不可磨灭的财富！/推荐阅读/本周最热.0.。测一测你属于的哪一个段位？.1.。《我的前半生》中百万年薪的咨询公司，到底是什么样的.2.。《我的前半生》里透露的和职场潜规则.3.。比黑天鹅更可怕的中国“灰犀牛”究竟是什么.4.。我们离灰犀牛到底还有多远？.5.。世界的暗逻辑：赌徒思维.6.。88，98，08，18！金融风暴卷土重来.7.。孙正义：巨变即将到来，感觉睡觉都是浪费时间回复.数字.查看相应文章《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选四亚危机尘埃未定，金融诈骗分子在互联网上似乎找到一种更低成本、更高效率的工作方式。他们不需要租间办公室忽悠投资人，花钱搭建一个网站就能取信于人;甚至连印刷宣传材料的钱也省了，只需简单制作些图片和电子文稿足矣;更省钱的是人力成本，被高息诱惑的参与者会自发地在微信朋友圈等社交网络平台进行“微商式”的传播。最近，互联网上涌现出一批打着“”旗号的投资产品，其高息承诺吸引了不少人的关注。其中，出现频率较高的有MMM互助区、摩根币、百川币等。而这类平台与又有着千丝万缕的联系。例如，MMM互助金融社区的投资货币可选择人民币与而摩根币、百川币等则宣称是“升级”版的。11月5日，时隔一年再次飙升突破3100元/个，近一个月更是超过100%。据境外媒体报道，格飙升的一个原因可能是，一些热炒一个叫做MMM互助金融社区的平台，并称，“该平台具备了传销的特征”。以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。摩根币与百川币所承诺的投资收益同样骇人，也设置了“拉人头”奖励。如此高收益加上推荐提成，这是金融传销吗?是否是庞氏骗局?记者注意到，很多人在分享他们靠这种模式赚钱的理念、经历和心得时，往往对质疑者喊话：“是不是骗局试一试就知道了，当你在怀疑的时候，我们已经在赚钱了。”本报记者通过对上述部分“新型理财”模式的调查发现，超高收益的神话极可能是金融骗局的说辞，其基本模式与庞氏骗局、金字塔骗局相似，只是添加了“”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀，原本手法拙劣的骗局变成了流行时髦、收益可观的。由于上述“理财”模式尚处于监管的灰色地带，因而更加“肆无忌惮”。虽然央行、银监会都成立了消保局，证监会也有，保监会设有消费权益保护局，但面对金融欺诈，尤其是经过互联网改造升级后的金融欺诈时，仍难界定对应的监管机构究竟是谁。而相关法律法规对于诈骗的规定及诉讼程序等，都有待进一步厘清及完善，更有待司法实践对具体案例的判定。年轻人热衷“入局”摩根币、百川币打着的招牌，MMM互助金融社区则喊着“慈善互助”的口号，虽然也是以虚拟货币“马夫罗币”作为投资载体，但其宣传资料毫不掩饰他们的金融模式没有实际，投资者的利润就是后入局玩家的投资本金。参与者“相信”平台号称的互相帮助，你拿钱帮助了别人，也肯定会有另外一个人拿钱来帮助你。“我们的目标是摧毁世界不公正的金融体系。”该模式的宣称资料如是表述。值得注意的是，MMM互助金融社区所针对人群并非辨识能力较弱的老年群体，而是能熟练操作互联网、、APP等移动网络设备的年轻人。一名自称MMM互助金融中国区经理的人士透露，据她了解，很多大学生的业务开展得不错。初入职场的李乐(化名)拥有两年左右的互联网，以及7个月的股市投资经历。“最开始是和表哥交流的时候，他向我推荐MMM了，说月收益就有30%，我当时其实很怀疑。但后来他每次赚到钱的时候都截屏发给我看，慢慢就想尝试一下。”李乐说，“9月份的时候，股市行情不好，钱放在里面也是跌，不如拿出来试一试，结果真的能赚到钱，回款还快。”李乐在MMM互助金融社区试探性地投资了1000元后，与同事交流此，发现有几个同事也在参与，上网搜索发现，原来这个模式很火，甚至还有相关的“新闻报道”。于是，李乐打算加注投资。某知名网络问答社区一名运营人员对《》记者表示：“MMM的确很火，最近有很多人发帖询问MMM是不是骗子，也有很多帖子就是宣传他们的，我们已经删除很多了。”而李乐所提到“新闻报道”则是指一些发布在知名网站上、以“记者”口吻书写的宣传文章。经过第一轮的投资，李乐在一个月的投资周期里，用1000元本金不但收获了30%的收益，还获得了新会员注册的30%奖励，共计获得600元盈利。李乐说：“这个帮助别人，然后再接受别人帮助的模式很有趣，在国外也成功运营了4年，今年5月份才开始进入中国市场。”这一说法源自MMM网站和各种宣传资料上所宣称的：“成立于2011年，已经在107个国家拥有1.38亿会员。”“我们一开始也知道这个平台不太正规，所以我也不会推荐别人进来，不过我相信自己不会是接到最后一棒的那个人。我现在刚开始工作，正规的、不正规的理财方式，都想尝试一下。”李乐如是说。MMM互助金融社区模式下，会员参与投资以马夫罗币为载体，投资买入马夫罗币被称为“提供帮助”，而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。会员先要确定投资额度(60元至6万元)和币种(比特币或人民币)，再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。系统每次匹配的时间为1~14天，在匹配排队期间，仍享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。这也意味着，每个会员在为期一个月的中，需扮演投资人和两种角色。当匹配成功后，买家A(投资人)可看到卖家B(借款人)的网名、电话、或支付宝账户，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A(投资人)需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B(借款人)，并上传打款凭证。卖家B(借款人)也需要在72小时内确定收款。此时，卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获得了与本息相等额的马夫罗币，需要卖出获利。于是，A就变成了卖家A(借款人)，系统再次匹配另一位投资人为A的投资本息“买单”，以此循环。此外，该模式还设置了无人数限制的推荐奖10%，以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激励模式鼓励会员不断发展更多的人“入局”。起底MMM平台谜团 或涉嫌金融传销通过李乐的介绍，本报记者以投资人的身份进入到一个近200人的MMM会员微信群，群主即是该会员团队的“上线”、自称MMM中国区二期经理。据她透露，这样的会员群还有很多，“中国区会员已经有220万人了，很有前途”。微信群中几乎每天都有新成员加入，而加入的条件则是在“上线”的介绍下完成MMM会员注册、投资。群里话题多是群主鼓励成员要努力发展MMM，以及解答会员在交易过程中的各种疑问。在连续几日的微信群消息记录中，有一条值得玩味。群主在鼓励大家发展MMM队伍时，另外一位会员说道：“现在视频没有奖金了，平台宣传低调运作了。”此前，会员在完成投资后，如果在网站上录制视频分享，还可在下一次投资中获得额外的奖励。因而，MMM网站上有许多注明为“来自XXX(地点)的会员分享”，以此吸引更多的人参与。除视频分享获奖外，会员在网站上发表“幸福信”(分享投资经历的文章)也能获得额外奖励，并在微信群中提供多个模板，会员只需填上姓名和投资收益的金额即可。在群主的指导下，本报记者仅提供邮箱和手机号码便完成了匿名会员注册，并将“推荐人”与“领导人”设定为该群主的信息，成为她的“下线”。经过调查，MMM平台的网站、操作流程、交易模式等方面均存在大量疑团。疑团之一，这种模式是否真的能使资金不通过实体投资创造价值，就能凭空赚钱?从本报记者获取的MMM宣传资料来看，幕后布局者毫不避讳地描述，30%的月息来源便是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。有业内人士认为，该模式采用借新还旧的金融模式类似于金字塔骗局，不但没有实际的投资标的，还以“互相帮助”的名义加以掩饰。零壹总监李耀东对此模式存在的风险分析认为：“开展这类活动，组织者必然有利可图，MMM组织者牟利的最大可能性是假冒他人名义，或篡改数据系统，只提款不交钱。”疑团之二，此类平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式，或涉嫌违反《禁止传销条例》，其中第七条规定中对传销行为的定义为：“组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，牟取非法利益;要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益。”北京知名律师事务所一位高级律师称，如果以上述模式牟取非法利益则涉嫌传销。同时，如果投资人的不能回款、兑付时，要保留证据证明向有管辖权的经侦大队报案。疑团之三，MMM平台的网站域名变化莫测。目前，有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，而这些同名网站首页所采用的元素和页面布局趋同，都包括一张名为谢尔盖o马夫罗季的照片、每月30%收益的宣传、模板化的MMM金融互助社区简介等。这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。上述MMM会员群群主称，只有她们的网站才是“国际认可”的。随后，她提供了10个注册网址以及5个登录网址，“服务器是在不断升级的，所以网址是会经常变的，而且我们是国际平台，肯定需要一些备用的网址，其他平台的网址那么长，一看就不对”。她还强调说：“不要去网上看其他的，就用我给你的网站注册，如果要看资料就看我发给你的，和我QQ空间里的。现在有很多‘仿盘’，去投资的话不安全。”据工信部ICP/IP信息备案管理系统显示，她所提供的网址均没有备案记录。一名IT从业人士对这些网站域名进行查询和甄别后，对《第一》记者表示：“这里面有一个二级域名，其他都是三级域名，挂靠在国外服务器，不备案也可以访问。如果要做一个这样的假网站进行诈骗，成本很低。”谜一样的金字塔顶端在MMM互助金融社区的财富幻梦中，参与者认为，俄罗斯的谢尔盖o马夫罗季便是“伟大的”MMM模式缔造者。那么，谢尔盖o马夫罗季又是谁呢?事实上，马夫罗季在金融领域的履历并不光鲜。1994年，马夫罗季曾一手制造了轰动世界的MMM公司运用金字塔骗局进行投资欺诈事件。本报记者查阅相关资料，当年中国官方媒体对此案也有关注，新华社《经济世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震惊全世界》，《瞭望新闻周刊》1994年35期亦刊文报道《轰动俄罗斯的MMM案》。时至今日，当年MMM公司案件仍被认为是金字塔骗局的一个典型案例在学术界讨论。眼下，披上互联网马甲的MMM金融互助社区与当年MMM公司股票案手法如出一辙。但截至目前，尚无确实证据证明两者存在直接联系。那如今的MMM金融互助社区究竟是马夫罗季重操旧业进入中国，还是另有他人巧借其名号行金融诈骗之实呢?虽然暂难洞晓幕后操纵者是何许人，但其操作路径却已有所显露。由于其模式需要以高息吸引更多的人参与其中，除了奖励会员发展“下线”的路径外，在网络新媒体的推广上也不留余力。在多家搜索引擎搜索“MMM”的结果中，出现了多条含有“推广”字样的链接。此外，在不少网络媒体上，也不乏MMM金融互助社区、摩根币、百川币的宣传软文。那么，是谁在花钱推广?事实上，关于MMM社区火爆的影响不仅仅在国内体现，11月5日，英国《金融时报》报道称，随着一些中国投资者热炒MMM社区金融，比特币价格在4日飙升至一年多以来的最高点。该文表示，“该平台具备了传销的特征”。据《第一财经日报》记者调查发现，MMM社区金融平台与联系在于，投资者可选择人民币或比特币两种货币支付。不过，尚无直接证据说明MMM社区金融平台在中国的火爆现象与有关。摩根大通否认与摩根币有联系“1000元投资一台摩根币云矿机，每月300元。”与MMM互助金融社区的模式稍显不同，摩根币、百川币等虚拟货币投资则是套用了“升级版比特币”的概念，但其模式却疑似庞氏骗局。摩根币的组织者自称是摩根大通发行的，利用后者的信用背书，在各大网络平台以超高收益大肆宣传，吸引了众多的财富追梦者。不过，两者存在关系的说法遭到摩根大通的否认。摩根大通官网首页发布关于“摩根币”的声明称：一些网站、微博以及微信平台正在推广销售摩根币(JPM Coin)。这些网站、微博和微信平台均与摩根大通及其集团公司无关。摩根大通及其在华或全球的任何关联机构均未发售该名为“摩根币 (JPM Coin)”的产品。摩根大通并未授权任何此类或其它类似的虚拟货币，也未授权以任何方式提及JP Morgan、摩根大通，摩根等。百川币与摩根币一样自称是虚拟货币投资，但已有地方警方公开宣布，百川币是传销。9月23日，新疆新源县公安局经侦大队(下称“新疆新源经侦”)官方微博发布：“我们经侦大队郑重发布：百川币是传销，宣传的天花乱坠，最终结果是取不出来，转换成钱就了。”新疆新源经侦官微对本报记者表示：“新疆博乐市有格拉斯贝格(增值)传销案件已被查处，和百川币模式一模一样，只是金额从1500元变成了800元。我们这里有发生百川币传销行为，我们就发布了这个微博并要求辖区派出所做了预防宣传。”不过，无论是官方机构的声明还是地方警方的呼吁似乎都很难让投资者对财富的追逐冷静下来，在新疆新源经侦的微博发布后，甚至有人留言表示，是警方在恶意抹黑百川币。9月27日，新疆新源经侦官微无奈再次发声：“醒醒吧，那虚拟币在玩，利润哪里来?每个人都玩成了百万富翁，后台利润是不是富可敌国了，你们让我怀疑是非法吸收公众存款……”而在MMM互助金融社区会员群中，也出现了一篇文章《关于负面的看法，敬告MMM会员!》，其中提到，“请大家不要听信谣言，要相信MMM平台，这是一个诚信互助的平台，大家只要每个人都遵守平台制度，按规则办事，我们的平台会长久不衰，永远的运行下去”，“不要受任何负面的消息和负面的人的影响。否则，你不可能赚到你想要赚到的那么多的钱”。金融骗局频现 呼吁监管近年来，中国储蓄率持续位于世界第一，这也意味着巨大的金融需求尚未得到服务和释放。随着互联网金融概念的兴起，居民借助互联网平台理财的观念得以普及。但趁势而来的，还有类似上述一系列疑似诈骗的平台和部分因经营不善倒闭的互联网金融平台。7月18日，央行等十部委公布了《》(下称“意见”)，被业界视为的纲领性文件。意见定调，“互联网金融本质仍属于金融，没有改变隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点。”并确立了监管应遵循依法监管、适度监管、、协同监管、创新监管的原则。那么，当类似风险事件频频出现时，该由谁来监管?上述北京律师对《第一财经日报》记者表示：“银监会及各地银监局、工商管理部门等有关部门均是监管机构。在此类事件中，如果行为人存在违法行为，监管机构是可以依法行使监管职能的。”《第一财经日报》记者就上述平台的相关监管、维权问题向央行金融消费权益保护局、银监会消费者权益保护局进行了询问。截至本报记者发稿，尚未收到回复。亦有业内人士表示，目前互联网金融的监管框架仍是分类监管。可能主要是央行，而网络的监管则由银监会牵头。但这类平台的模式比较复杂，多方面均有涉及，因此在监管方面或还需要多方协调。上述业内人士还总结道，目前监管需要加快完善的主要有两点：一是由各监管部门推出具有系统约束性的《理财产品分级分类管理办法》、《理财产品准则》、《规范》等相关文件，为市场的规范发展提供法律制度保障。二是由监管部门牵头建立完善理财产品数据统计制度，动态掌握各类理财产品的信息，并及时发现、处置问题。事实上，监管这类平台的相关法律法规虽不完善，但已有依据。例如，央行等十部委公布的意见中规定，“任何组织和个人开设网站从事互联网金融业务的，除应按规定履行相关金融监管程序外，还应依法向电信主管部门履行网站备案手续，否则不得开展互联网金融业务。”但MMM平台既未履行金融监管程序，也无网站备案。此外，意见中还规定：“从业机构应当对客户进行充分的信息披露，及时向投资者公布其经营活动和财务状况的相关信息，以便投资者充分了解从业机构运作状况，促使从业机构稳健经营和控制风险。从业机构应当向各参与方详细说明交易模式、参与方的权利和义务，并进行充分的风险提示。”而MMM平台并未按规定披露信息，也未向投资者提示风险。在MMM互助金融社区中，可用比特币参与投资亦违反了相关规定。据央行等五部委于2013年发布的《》，要求各金融机构和支付机构不得为产品或服务定价。不得直接或间接为客户提供其他与的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、、结算等服务;或以比特币作为支付结算工具;开展及的兑换服务等。李耀东亦表示：“对于上述这类平台，从监管的角度来说，需要提示风险，要求执行实名登记制度，定期向金融管理部门报送数据。而对于纯粹的骗局平台，要求报备交易数据会对他们影响较大，这让背后的组织者感到无利可图，或欺骗成本很高。”《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选五★就在圣诞节那天，MMM发文称，将取消所有。整个平台目前的资金状况为只进不出，漂洋过海而来的旁氏骗局要崩盘了？★“7月2日投资1万元，7月18日就有利息1500元，连本带息收回11500元，可比股票棒!”类似这样的信息遍布不少网友的微信朋友圈，还图文并茂，配有一幅收支明细截图。只要投入60块-60000块的人民币，每日利息就可达1%，一满半个月，就可以，换算一下月收益就高达30%，年收益23倍，还不收手续费！同时，要是邀请亲戚朋友家人加入，还有丰厚奖励。简直是天下掉“馅饼”了。那么，MMM究竟安全吗？小米粒儿就来跟大家叨叨。3M是什么？MMM自称在2011年创建于俄罗斯，在2015年5月份进入中国。其平台理财原理是平台发售一种自创的叫做“马夫罗”的虚拟物品，投资人需要先购买这个物品，过程就跟一般的网购差不多。购买满15天后，别人就可以来买自己拥有的“马夫罗”。这个买家是系统自动匹配的，匹配期限在1到14天。在等待买家期间，你的账户每天都可以获得1%的利息。在获得收益或回报之后，投资人要是在MMM发布感谢视频还将获得奖励，有3%-5%左右。另外，在购买时，每次要以10倍的数量买入，最少投资60元。订单生成便不可取消，否则账户会被冻结，钱也不能退回。揭秘3M创始人：俄最诈骗主犯 骗完印度骗中国据俄媒体报道，3M创始人谢尔盖·马夫罗在上世纪九十年代开始为人所知。多达百万数之多的俄罗斯老百姓参与到其建立起的MMM金融金字塔。但是仅3年时间，在1997年就崩盘了。于是，谢尔盖·马夫罗在2003年被判处4年5个月的监禁。这宗金融诈骗案也成为俄罗斯20世纪90年代最大的诈骗案。在2007年的5月份，马夫罗出狱后，还按照以前的模式重操旧业。先是在2013年的时候登录印度，但是出师不利，马夫罗还没有开始铺展他的诈骗大网，MMM—India机构就被印度护法机构“起获”。数名俄罗斯和印度团伙被捉拿。据警方估计，印度存款人损失了1.5亿卢比(大概是200多万美元)。不甘心的马夫罗，转而把矛头指向另一个人口大国——中国。启动“MMM China”网站，他再次试图找到轻信者们，以资金高回报率让他们最终失去金钱。多方警示提醒，“赌徒“心理忽视风险记者在采访的过程中试图登录MMM官网，防火墙识别其为危险网站，想了很多办法才将其打开。而官网却这样宣传它的合法性：网站只是媒介，买卖“马夫罗”完全是个人行为，平台只负责为投资人匹配买家，每个人都是自愿汇款；虽然MMM没有执照也没有经营许可证，但并不违法，没有法律可以约束私人汇款。有律师分析，MMM涉嫌“非法集资”，虽自称合法，但是平台中的“冻结期和匹配期”其实就是平台占用资金和使用资金的时间，所有的钱都掌握在平台手里，一旦平台关闭，这些钱恐怕也就要不回来了。另外，平台发展下线也有传销嫌疑。而在今年，**发布了不少预警提示，如11月，银监会、央行、工商总局和工信部就曾联合发布“预警提示”，指出风险性；12月份，《人名日报》刊登文章指出MMM明显具有传销特点，并且资金结构很不稳定，底层参与者将会遭受经济损失。《每日经济新闻》也曾发文称，投资MMM的人都怀着“赌徒”心态，被高回报诱惑，祈祷自己“不是最后一棒”。为何举报MMM社区这么难？虽然多部发布了风险预警，并鼓励广大投资人举报犯罪线索，以为可以尽早揭露骗局，却没想到，举报如此艰难！投资人：害怕伤害身边人，还怕被报复，不敢报案很多投资人一边在投资的时候，一边面对高额收益，内心也极为不安。“越想越不对劲，感觉是传销。“但是又不敢去报案，因为身边人很多人都投资了很多钱进去，一旦社区不存在，钱也就要不回来了，害怕亲友知道会为此担责。而且，据说有举报人还被威胁过，担心自身安全也是投资人不敢举报的顾虑。公安经侦大队：没有受害人和组织者，没办法受理在举报MMM金融互助社区可能是传销组织的时候，公安经侦大队认定，刑法规定只有“组织、领导传销罪“，找不到领导者，就没有办法受理；并且经侦大队受理的都是结果犯罪，如果没有受害者，也无法受理。工商稽查大队：没权限调查工作人员看MMM转账都是个人账户，表明没有权限调查，建议这么大的案子都够刑事案件了，最好还是拨打市长热线，他们受理了看是分到公安还是工商，都能给出一个说法。派出所：受理举报，但是只能在自己的管辖范围内发布警示也有城市的派出所受理报警线索，但是表示，由于举报人不能提供当地的具体人员线索，所以只能在自己的管辖范围内发布警示，提醒大家不要参与进去。后续举报人没有收到任何反馈。一条潜在的犯罪线索，在经过记者仔细调查，并在多地多部门进行了多次举报后，仍未引起重视。如今终于不能阻止MMM崩盘的命运，值得我们深刻反思。要做一个钱途无量的人每天记得看『典金所』哦典金所：中国首家典当收益与安全并行，给您别样的投资体验《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选六高息、高利率吸引着投资者的眼球，然越是高收益，风险就越大，特别是像3M那样，1万可以换23万这样的投资项目，80%以上是骗局。　　备受争议的MMM金融互助社区又有新消息，据3M系统内部最新通知显示，自日至2月15日系统内所有奖金将会被冻结，直至2月15日系统将逐步解冻。3m最新消息，3M理财骗局或面临崩盘。　　据了解，3M社区在宣传资料上经常这样介绍自己：不是投资项目，，也不是金字塔模式，它仅仅是一个陌生人互相帮助的社区。社区里的人，没有层级，没有先后，人人平等。目前，这些同名网站均宣称自己才是真正的3M中国网站，其他的均为高仿。　　据悉，3M日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者如发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员无上限、无上限等。这样的语句也经常出现在3M互助金融社区的各种宣传资料上。　　针对国内出现的互助金融社区，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委发出预警，提醒广大投资者，注意打着“MMM金融互助”的名义，承诺高收益、引诱投资的行为。　　有业内分析师认为，任何旁氏骗局，总归有崩盘的一天，只是时间长短而已。当流入的资金不足以维持庞氏骗局的运转之时，崩盘也就随之而来。现在社会及媒体对3M互助金融社区的关注越来越多，让越来越多的人意识到其中的巨大风险。这样，参与其中的人和资金势必将逐步减少，从而导致这一庞氏骗局运转的难度越来越大，直至崩溃。现在3M冻结账户奖金，很可能意味着此庞氏骗局的运转遭到了困境，资金难以满足参与者的需求。因此跑路的可能性也极高。　　网友被“每天10%高息”打动 结果血本无归　　“3M”平台除此之外，还有所谓的动态挣钱方式：你把这个项目推荐给亲朋好友，让他一起来玩这个项目。　　山东淄博的王女士，因为经常参与互联网理财的她没能抵住诱惑，11月底加入了该网友推荐的“厚德MMM” 金融互助平台。这个平台号称每天的利息高达10%。王女士发动亲戚朋友一共投资了三十多万，最终不仅利息没见着，本钱也没捞回来。　　奖金冻结，资金断裂随时崩盘　　大多数参与者都清楚这种模式不会长久，但他们都相信自己不是最后一个投资者，总会有新的投资者进来。然而最近，3M平台似乎出现了资金断裂。　　据每日经济新闻消息，3M系统内部最新通知显示，自日至2月15日系统内所有奖金将会被冻结，直至2月15日系统才逐步解冻。　　随着奖金被冻结、、轮流滚动投资被停职、投资者的不断退出，3M或随时崩盘!　　3M系统内部邮件　　此次的奖金冻结　　或许终于给疯狂的投资者们敲醒一个警钟!　　路瑞锁：看3M骗局有感，富人要理财穷人想发财　　来源：路瑞锁和社区　　“理财”的首要目标不是让你发财，而是让你躲开**的，躲开**悄悄的伸向你口袋的黑手，保障你的财富价值，仅此而已。　　小编点评：年终类似3M骗局的事件有很多，受伤的总是投资者，将钱投入不同的篮子里相对比较安全。《深扒庞氏骗局新套路：百万受害者血本无归！ 教您如何保护血汗钱》 精选七和国际“资深巨骗”MMM比起来，中国的E租宝、中晋简直弱爆了。在持续行骗20余年，屡战屡败之后，国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。据英国金融时报，MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称，将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率，不过30%收益率不在话下。此前多年，MMM曾多次传出崩盘的消息，但平台之后对外宣称是系统重启，并引诱投资者再次投入。“MMM”全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)，据官网，其将自身定义为金融互助组织，成员互相之间帮助，目标不是为了获取收益，而是摧毁世界不公正的金融体系。创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergey Mavrodi）多次发出口号，“金融天启必不可少；我们一起改变世界”！MMM互助金融对外宣传称月收益率最低为30%，其发布一种名为“马夫罗（Mavro）”的虚拟物品，用户首先必须以提供帮助者的身份购买“马夫罗”。获得收益回报后，如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励。MMM平台的骗局由来已久，早在20多年前，就被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。1994年2月，俄罗斯人谢尔盖创立“MMM金融金字塔”，注册资金仅为10万卢布。MMM当时在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告，以高回报为诱饵吸引投资者。俄罗斯当时曾有数百万人参与MMM。在存活3年之后，1997年MMM项目破产，创始人谢尔盖被判4年半监禁。出狱之后，谢尔盖重操旧业，重新建立“MMM互助金融”。他宣称“MMM互助金融”通过一种“完美的数学模型设计出一套金融系统”，“我一根手指头也不会碰这些钱，我只是为投资者们指一条生财之道。”谢尔盖出狱之后跑到印度、南非、印尼等发展中国家，继续推广“MMM互助金融”，再次火爆开来。去年4月开始，MMM平台传入中国、泰国、越南、缅甸等国。（MMM中国广告，读者请勿轻信！）2016年1月，央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报，提示MMM平台风