关注我们：
保监局提示：购买保险慎重签名 注意留存资料
　　中国保监会黑龙江监管局提醒消费者，购买保险产品签名时务必看清材料内容，明确责任义务，并注意留存有关资料，必要时可录音录像，以防自身权益受损。 　　保险监管部门提醒消费者，通过保险营销员购买保险产品时，务必查看其《从业资格证书》和《执业证书》，确认保险营销员具备合法资质。尤其在签名时，要看清楚签名材料的内容，特别是保险消费者承担的责任和义务。消费者应注意留存保险营销员介绍保险产品时的有关资料，可进行录音录像并留存，如果自身权益受到侵害时，能够提供证据。 　　黑龙江保监局提示，保险机构与保险中介机构进行业务合作，务必要确认该机构为合法的保险中介机构，并且该机构是在经保险监管部门批准的业务范围和经营区域内开展业务。同时，保险营销员与保险中介机构签订委托代理协议时，务必要查验该机构是否具备合法的保险中介资质，不与“黑机构”有业务往来，防止自身利益受损。
责任编辑：AP015
心情分享加载中...
相关新闻：
互动评论加载中…
本日点击排行榜
本日评论排行榜您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
非银行金融机构客客户身份识别及交易资料保存制度.ppt 76页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
下载提示
1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值，立即自动返金币，充值渠道很便利
需要金币：200 &&
非银行金融机构客客户身份识别及交易资料保存制度
你可能关注的文档：
··········
··········
非银行金融机构客户身份识别及客户身份资料保存制度解析人民银行长春中心支行金融机构反洗钱义务组织机构及内控制度建设客户身份识别大额和可疑交易报送身份资料和交易记录保存宣传培训保密客户身份识别的法律依据客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》客户身份识别的重要性1.客户身份识别通过确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动，有效保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。2.客户身份识别有助于预防、监控和打击洗钱犯罪及其上游犯罪，及时发现涉嫌违法犯罪的可疑交易，发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为，维护经济安全和社会稳定。3.保证客户身份资料的真实、准确和完整，用以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。4.客户身份识别是金融机构做好客户风险等级分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作的基础。客户身份识别的基本原则(一)真实性金融机构应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。金融机构认为必要的，可以向公安、工商行政管理等部门核对客户有关身份的真实性。(二)有效性一方面，金融机构应要求客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，金融机构制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。(三)完整性金融机构在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。客户身份识别的基本要求金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节：核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人及其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；登记客户身份基本信息及留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。建立业务关系时的识别要求在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。金融机构应要求客户出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记其身份基本信息。业务存续期间的客户身份识别要求在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，了解高风险客户或者高风险账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等客户身份识别的其他要求(三)代理业务和第三方识别要求1.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码等。2.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担第三方未履行客户身份识别义务的责任。3.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式等。(四)禁止性要求金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(五)非面对面识别要求金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。(六)保密性要求金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。身份证件种类对私客户：中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证，军人武警出具军人、武警身份证件，16岁以下公民应由监护人代理开户，并出具代理人身份证及使用人户口簿，香港、澳门居民出具港澳居民往来内地通行证，台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有
正在加载中，请稍后...保单不是投保人本人签字，这份保单有效吗？_问吧_向日葵保险网
保单不是投保人本人签字，这份保单有效吗？
问吧——中国最大的保险咨询社区
354832 位用户的保险疑问
在线定制保险方案
给谁投保：
出生年份：
已完善了保障计划
共19个回答
你好；电话联系我。
你好，你儿子多少岁了？如果你儿子没到12岁，但保单上投保人签名是你的名字，那这份保单是违规操作，属于无效保单，如果孩子年满12岁，保单上投保人签名是你妈妈的名字，这份保单是有效的。
您好，投保书不是本人亲笔签字，人身保险合同的效力，有两种情况： 1、有效，仅限于父母为自己的未成年子女投保
2、无效，被保险人年满18周岁，具有完全民事行为能力，未本人亲笔签字。
对于人身保险投保书非本人亲笔签字的情况，中国保监会2000年曾在央视一频道发出通知，要求投保人、被保险人到与其签约的保险公司办理补签字手续。现在，已发生了多起非本人亲笔签字而拒赔的保险纠纷。
综上所述，为了维护您的合法权益，建议：
带上您的身份证和保单，到与您签约的保险公司办理补签字手续。
这份保单严重违反了保险代理人的管理规定！！！
建议您尽快咨询当时办理保险的代理人或咨询平安客服电话应该如何处理？
不管是业务员还是客户都不希望这份保单是失效的，建议你带上身份证到平安保险公司的客服中心办理补签名或请当时的代理人 代办。
您好朋友：保单只要健康告知没有任何问题，银行卡有钱，公司核保通过，就生效，如果有代签名情况公司会拒赔，为什么那么多害怕保险公司，因为有个别保险公司人员销售误导，具体可以投诉平安客服95511 或直接去公司柜面办理咨询，保单签字后有10天犹豫期，都可以退掉的
您好同城的朋友：投保人带上保单，身份证复印件及银行卡，到平安两路口营业厅办理签字风格变更就可以恢复投保人的权益。希望能够帮到您引用提问：这份保单的生效时间是号，我儿子未满13周岁。保单上的名字是我的名字，但是不是我本人亲笔签字，是我妈妈签的。回执也不是我本人亲
：你好朋友：照你这样的情况建议退保，因为影响到你的家庭生活了，如果是少儿万能，可以取出钱后再退保，可以将损失降到最低
您好！请你拨打该保险公司的客服电话咨询一下，祝你及家人健康快乐！
你好，可怜天下父母心。我相信你妈妈也是为你着想才帮你儿子买这份保险。建议你带上身份证到平安保险公司的客服中心办理补签名。
如果这份保单影响你的生活。那么先去平安保险公司的客服中心办理补签名。再做一个减额交清。这样损失降到最低
同城的朋友您好！
这份保单您还想要吗？从您的描述来看该业务员涉嫌违规，建议如下：
如退保，您需要确认两件事
第一 电子投保书是您母亲还是业务员代签？ ； 第二 您母亲是否知晓不能代签及冒名接听公司回访电话
首先业务员有不可推卸的责任，如果是您母亲知晓不可代签 任代签或以您的名义接听回访电话，退保损失较大。可追究业务员责任
如继续投保 请带上您的身份证 保单到公司柜面办理手续。确实压力大，如保单可以减额可变更，降低保费。
祝早日解忧，很高兴能认识您。如还有疑问重庆主城区可联系面见
你作为成年人，同时是投保人，那么投保人必须由你亲笔签名，合同方可有效。当然，签名与本人不符有时候是因为客户笔迹发生了变化，这种情况就可以更改笔迹了。
&&&&&& 这种情况属于保险代理人的销售误导，保险代理人要负全责，您可以打95511平安客服电话投诉保险代理人，然后要求公司给予你处理此事，希望能帮助到您！
&& 鉴于您的情况，建议您不要退保，因为如果到了风险来临您却没有了保障，那样您损失会更严重。您可以根据自己的经济状况，带上相关的资料到平安保险办理减额交清，这样就会减轻您的负担啦。
希望能够帮助到您。
谢谢，祝您幸福！
恭候您的咨询。。
&& 这种情况属于业务员的品德行为出了问题，如果您觉得这份保险还想继续拥有，那么建议您去当地办理机构进行签名更正，如果确实觉得这份保险对您来说没有用，那么您可以在当地机构进行说明及投诉，相信平安公司以及国保保险监督机构会给您一个满意的答复！在这里，我发表一下我的个人看法：老人爱孙孙，是一件很荣幸的事情，同时老人在有经济能力的基础下，为孙孙投一份保险，这更是一件好事情，因为投保后为作为孩子父母的您们减少了不少负担，也是作为老人想把爱继续留存的一种方式，只是老人们现在年龄大了，经济压力大了，无法支付余下的保费了，建议您们可以把这份保单继续留存下去，这或许也是老人的一种心愿！更多咨询欢迎加我QQ或者来电咨询！
您现在的心情我十分体谅，凡事也有解决的办法，建议您将此业务员约出来好好沟通一下，商业一下如何解决此事，如果业务员不配合的情况下，建议您直接去当地平安机构进行咨询及投诉，相信会给您公平合理的答案！我们这个行业，就是这样，没有骗人的保险公司，只有不专业的保险营销员，遇到这样的事，也实属不幸，望您在今后的生活及工作中，平安幸福！
强烈鄙视这样的代理人，上诉，必须将此等保险代理人踢出保险业，代理人的误导，完全是瞎搞
：你周一给我打电话，或者直接来找我，我在两路口天友大酒店6楼，我带你去公司问问能不能退保。这种情况实属忍而不可忍，我都气不过
请输入您的好评
好评成功！> 中国经济
黑龙江保监局提示：购买保险慎重签名 注意留存资料
来源：新华网
[提要]&&中国保监会黑龙江监管局提醒消费者，购买保险产品签名时务必看清材料内容，明确责任义务，并注意留存有关资料，必要时可录音录像，以防自身权益受损。保险营销员与保险中介机构签订委托代理协议时，务必要查验该机构是否具备合法的保险中介资质，不与“黑机构”有业务往来，防止自身利益受损。
　　中国保监会黑龙江监管局提醒消费者，购买保险产品签名时务必看清材料内容，明确责任义务，并注意留存有关资料，必要时可录音录像，以防自身权益受损。
　　保险监管部门提醒消费者，通过保险营销员购买保险产品时，务必查看其《从业资格证书》和《执业证书》，确认保险营销员具备合法资质。尤其在签名时，要看清楚签名材料的内容，特别是保险消费者承担的责任和义务。消费者应注意留存保险营销员介绍保险产品时的有关资料，可进行录音录像并留存，如果自身权益受到侵害时，能够提供证据。
　　黑龙江保监局提示，保险机构与保险中介机构进行业务合作，务必要确认该机构为合法的保险中介机构，并且该机构是在经保险监管部门批准的业务范围和经营区域内开展业务。同时，保险营销员与保险中介机构签订委托代理协议时，务必要查验该机构是否具备合法的保险中介资质，不与“黑机构”有业务往来，防止自身利益受损。
             
合作媒体 
   合作机构      
友情链接：|||||||||