扫一扫关注官方微信
后使用快捷导航没有帐号？
众多银行加速清理离岸账户，你的账户还好吗？
查看: 3039|
评论: 0|来自: 百利来会计师行
摘要: 不仅仅是浦发银行，包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户，已有不少外贸人反馈遇到了这一情况，给外贸人的日常交易造成了很多麻烦。 ...
& & 离岸账户开立不容易，维护更不容易！& & 近日，有外贸公司接到浦发银行通知，由于外部监管及合规反资金转化管理的要求，根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求,银行将对该公司离岸账户进行清理。与此同时，不仅仅是浦发银行，包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户，已有不少外贸人反馈遇到了这一情况，给外贸人的日常交易造成了很多麻烦。& & 在这里，小编要再次强调一下保护离岸账户尽量不被清查的注意事项：& & 1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全；& & 2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；& & 3、不要大额资金整存，整取；& & 4、保持帐户有一定的存款，不能欠费；& & 5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；& & 6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；& & 7、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。& & 至于被怀疑资金转化，以下两件事千万不要做：& & 1：大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。& & 2：N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。& & 对于还没有成功开户的朋友，小编也说说为何开户总难以成功的原因：& & 1、资料未准备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。& & 2、公司名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。& & 3、银行不信任：跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。& & 4、问题回答不完善：香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。
下一篇：上一篇：
|||官方QQ交流群：国内银行离岸账户、平安银行离岸账户销户，关闭银行账户 - 注册离岸公司 - 离岸公司 -
福步外贸论坛(FOB Business Forum) |中国第一外贸论坛
离 岸 论 坛 元 老（资深专家）
UID 1377830
积分 34405
帖子 10093
阅读权限 80
来自 咨询热线：
国内银行离岸账户、平安银行离岸账户销户，关闭银行账户
自从八月底开始，国内四大银行平安银行、招商银行、交通银行、上海浦东发展银行开设离岸账户的条件已经被提的很高了，门槛之高几乎可以说是做外贸客户的噩梦，而且很多客户的离岸账户被银行强制关闭，特别是平安银行居多，现在的开户一般要求有国内实体公司以及办公场所，这是最基本的要求了，为什么会这样呢福步外贸论坛(FOB Business Forum)8u:|&l!}/^+]&y4E
& & 原来以前的离岸账户开设很容易也很简单，几乎没有什么门槛，使得大批的外贸人、有心人大量注册离岸账户，做外贸嘛，肯定有做的好跟做的不好的，做得好的相对来说肯定是占少数，所以做的不好的那部分外贸朋友的公司进出帐笔数跟金额数目都是很少的，这样就无形中造成了银行资源的浪费，这是银行所不允许的；还有一种情况就是离岸账户收到外汇后就立即全部转走，这样也会有被关闭被销户的，另外的有心人就是泛指那些别有用途开设离岸账户来做违法的事，特别是进行经济诈骗的，这在外贸中也是很常见的，这样也给银行造成很大的影响，特别是平安银行今年被美国罚款好几亿，其中主要原因就是因为离岸账户的问题，所以现在各大银行都开始收紧开户，提高门槛，筛选优质客户。|中国第一外贸论坛3a#q&H&l!K
& & 目前香港的汇丰银行跟恒生银行开户还是可以的，需要提供身份证原件，住址证明，公司资料，贸易凭证即可，我的客户在开汇丰前都会跟他们仔细说明需要注意的事项还有如何回答，这样开户是比较容易通过，至今还没有客户达到条件还开户不成功的。
离 岸 论 坛 元 老（资深专家）
UID 1377830
积分 34405
帖子 10093
阅读权限 80
来自 咨询热线：
如需要了解更多相关详细的情况，欢迎联系张先生，手机：，QQ：
离 岸 论 坛 元 老（资深专家）
UID 1377830
积分 34405
帖子 10093
阅读权限 80
来自 咨询热线：
当前时区 GMT+8, 现在时间是
Powered by D1scuz! &&
FOBShanghai.com滑动查看效果离岸账户冻结潮来袭！（附各大银行开设离岸账号的最新规定）
17:53:54　来源: 外土司　
只要是今年下半年注册过离岸公司的，都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱，例如香港汇丰，浦发银行原先这些开户大头；甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。
本文作者：外土司转载来源：外土司（ID:waitusi）离岸账户冻结潮来袭！春江水暖鸭先知。&只要是今年下半年注册过离岸公司的，都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱，例如香港汇丰，浦发银行原先这些开户大头；甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便，这个没办法，你要做好心理准备。&今天就根据我了解到的资料，整理下分享给大家。&关于这个政策，因为地区不同，银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个，加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。浦发银行●目前停止开设新账户。&●老账户不符合要求的逐步清退。（目前尚无标准）招商银行●准入门槛：国内有关联公司并绑定开户；要求年营业额在500万美金以上。（难）&●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）&●使用方法：前三个月柜台办理不少于4笔以上业务，之后视情况开通网银。&●开户及管理费用：开户20美金，每月5美。&●开户时间：7~10天。稠州银行（稠州=义乌）●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；国内要有关联公司一同开户；股东董事必须为开户本地户籍。（难）&●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）&●使用方法：网银操作。&●开户及管理费用：开户费RMB200，每笔划汇手续费 0.1%；划境内 RMB50~RMB1000/笔； 化港澳台 RMB80/笔起； 划境外 RMB150/笔起。&●开户时间：资料齐全情况下一个月。光大银行●准入门槛：无。&●开户要求：客户经理约谈或上门考察。（难）&●使用方法：柜台办理，网银只能做查询。（难）&●开户及管理费用：无开户费和管理费；手续费按具体业务和金额收取。&●开户时间：资料齐全情况下当天。民生银行●准入门槛：不能办理。&●开户要求：不能办理。&●使用方法：不能办理。包商银行●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；不能汇款给个人；不能汇款国外频繁。&●开户要求：同其他银行的基本要求；最好能提供供应商采购单或者客户合同，能证明账户是用来做出口贸易的（难）&●使用方法：无网银，只能柜台。（难）&●开户及管理费用：无开户费用和管理费。手续费 1‰，最高一千人民币封顶。&●开户时间：一周左右。广发银行●准入门槛：国内要有关联公司；年营业额500万美元；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）&●开户要求：同其他银行的基本要求。&●使用方法：有网银，结汇需去柜台办理。&●开户及管理费用：无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金，最高50美金。&●开户时间：一到两周。兴业银行●准入门槛：只办理香港英国美国新加坡公司开户业务；国内有关联公司且开户绑定；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）&●开户要求：要先通过客户经理向专门部门提审批。（难）&●使用方法：有网银，网银可结汇。&●开户及管理费用：开户费用50人民币；管理费用每季度15-50人民币，根据余额算。&●开户时间：当天能开。交通银行●准入门槛：国内有关联公司并绑定账号；营业额在300万美金以上&●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）&●使用方法：前三个月柜台办理，收款5笔以上后开通网银。&●开户及管理费用：同其他银行的基本要求。。&●开户时间：7~30天审核。香港汇丰、渣打银行●准入门槛：国内有关联公司；年营业额达到1000万美金以上；国内关联公司最近一年审计报告；最近3个月银行流水，合同、发票等贸易凭证；董事3个月内住址证明文件。（后面就不用看了，没意义。）香港星展、恒生银行●准入门槛：a. 香港公司股东董事，最近三个月内的水电煤账单，上面有名字，有住址；若没有，也可以提供最近的信用卡账单，要求上面有名字和地址。&b. 国内公司资料：营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表（利润表和资产负债表）或审计报告，营业额在300万美金以上；&c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。&d. 公司全套正本文件（如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等）&●开户时间：2个月，其中资料审核时间1个月，初审通过后下发账号，打启动资金，HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。&●开户方式：官网电子申请预约，人工确认时间，亲自到香港办理开户。香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了，门槛都差不多，而且越来越高，这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的，那没问题，就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营，对不起，跨过门槛再来。&Ok，分享的各银行开户要求足够多了。&在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难，如果是悲观点来说，中小企业或SOHO就是不要开离岸账户了，国家也不支持，银行也不支持。而且后续随着CRS标准的推进和账户信息互换，想避税和逃税的可能也很小。&注意：目前银行规定几乎每天在变，以下是今天沟通的最新信息，具体以实际咨询为准！&关于《境外机构开户尽职调查表》&这个尽职调查表是银行提供的，具体填写会因客户而异。我就分享一部分，如果真要办理的可咨询具体的银行。如何避免离岸账户被关闭、冻结和降权？好多人在微信朋友圈和公众号评论区里给我留言，问了好多问题，特别是关于账户被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有，有什么需要特别注意的之类。&先来看看有多少人被封了账户吧。也看看有多少银行下了手。&OK, 看完上面这些。我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了，并不是今年才开始。那么问题来了，如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢？这里分享五个注意点供大家参考。关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有，没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点，应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。1背景真实，正常交易这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。2不与高危地区国家交易这个也比较好理解，就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。如下面这种情况。&3尽量少或不与个人交易这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。比如下面这个情况。&4不要长时间业务不发生这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。5不要参与洗钱类交易这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！！&如果你是正常在做生意，正常做贸易和出货，也避免了上面的几种情况，那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃避税问题。先抓大鱼，再考虑小鱼小虾。
本文来源：外土司 作者：外土司 (责任编辑：)
服务电话：010- 服务信箱：
　北京网络行业协会　
Copyright&
All Rights Reserved 版权所有 复制必究