银联四要素验证 接口主要应用在哪些商户

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-17 04:52 标签： 四要素验证
银联网络特约商户_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
银联网络特约商户
阅读已结束，下载文档到电脑
想免费下载更多文档？
定制HR最喜欢的简历
下载文档到电脑，方便使用
还剩1页未读，继续阅读
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢银联在线支付商户申请表(确定版)_图文_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
银联在线支付商户申请表(确定版)
&&中行网上支付申请资料
阅读已结束，下载文档到电脑
想免费下载本文？
定制HR最喜欢的简历
下载文档到电脑，方便使用
还剩1页未读，继续阅读
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢银联卡收单机构商户风险管理规则；规移机等欺诈活动；；6.2泄漏持卡人交易账号及交易信息；；6.3利用POS机具进行欺诈活动，如盗录磁条信息；6.4经营不善，已破产、停业或倒闭；6.5严重违；6.6因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经；经收单机构或司法机关调查核实，以上风险状况仅由专；第九章对收单机构的风险指标监控；1收单欺诈率；中国银联使用“季度收单欺
银联卡收单机构商户风险管理规则 规移机等欺诈活动； 6.2 泄漏持卡人交易账号及交易信息； 6.3 利用POS机具进行欺诈活动，如盗录磁条信息、非法改装POS程序、在POS上进行虚假交易等； 6.4 经营不善，已破产、停业或倒闭； 6.5 严重违反法律、法规及行业自律规定； 6.6 因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失； 6.7 提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格； 6.8 中国银联书面通知收单机构立即与之终止合作； 6.9 其他风险状况。 经收单机构或司法机关调查核实，以上风险状况仅由专业化机构雇员的个人行为引起，收单机构应落实对专业化机构的培训及内控制度的检查，并要求其在规定期限内进行整改。整改后,收单机构仍可继续委托其提供专业化服务。
对收单机构的风险指标监控 1 收单欺诈率 中国银联使用“季度收单欺诈率”对收单机构的收单风险状况进行监控: 1.1 收单机构单一季度的收单欺诈率超过收单机构所在国家或地区平均值的150％，中国银联将向收单机构提交书面预警通知，敦促其尽快采取整改措施； 1.2 连续两个季度收单欺诈率超过收单机构所在国家或地区平均值150％的收单机构，中国银联将对其进行实地调查； 1.3 连续三个季度收单欺诈率超过收单机构所在国家或地区平均值150％的收单机构，中国银联将建议董事会或风险管理委员会对收单机构进行相应处罚； 1.4 连续四个季度收单欺诈率超过收单机构所在国家或地区平均值150％的收单机构，风险管理委员会将建议董事会取消其银联卡的收单业务资格,并降低其风险评级。 11 银联卡收单机构商户风险管理规则 2 商户的月退单金额比率和月退单笔数 中国银联使用“月退单金额比率”和“月退单笔数”来监控商户的退单交易情况： 2.1 商户连续两个月的月退单金额比率超过2.5％，或月退单笔数超过50笔”，中国银联将向其收单机构提交书面预警通知，敦促其尽快采取整改措施； 2.2 商户连续三个月的月退单金额比率超过2.5％，或月退单笔数超过50笔”，中国银联将建议董事会或风险管理委员会对收单机构进行相应处罚。 3 对“高风险商户”的认定 中国银联使用商户风险监控系统对商户的可疑或欺诈等交易行为进行监控和评分： 3.1 经该系统综合评分，达到“高风险商户”标准的商户，其收单机构应在十个工作日内终止商户的银联卡交易，并在终止交易日起的五个工作日内将相关信息报送至中国银联不良信息共享系统； 3.2 收单机构未能在以上规定时限内终止银联卡交易的，需承担此后被发卡机构通报的所有欺诈交易的退单损失，直至商户的风险状况恢复正常； 3.3收单机构未能在以上规定时限内终止商户银联卡交易，三个月后，商户仍被认定为“高风险商户”的，中国银联将终止该商户银联卡的交易转接，并对其收单机构进行实地调查。
调查和申诉 1 调查 中国银联有权对加入银联网络的收单机构、专业化机构及其商户的风险状况进行实地调查，以确认其是否存在违反本规则的行为，并根据调查结果建议董事会或风险管理委员会调整对收单机构的风险评级，实施不同的风险管理和处罚措施。 2 申诉 成员机构有权就其他收单机构违反本规则的行为向中国银联风险管理委员12 银联卡收单机构商户风险管理规则 会提出申诉，委员会将根据相应处理流程对申诉案件进行调查和核实，并做出裁定。
1 修订 中国银联将根据商户风险的变化状况，在广泛征集成员机构合理建议的基础上，对本办法的相关规定进行修订。 2 发布与实施 本办法经中国银联风险管理委员会审定，由中国银联发布并组织实施。各成员机构和收单专业化服务机构可依据本规则，制定内部实施细则。
13 银联卡收单机构商户风险管理规则 附件1
商户信息调查表
1．商户基本信息 商户名称（营业执照注册名）： 注册登记号： 注册地址： 法人代表： 联系电话： 注册资本： 商户服务类别码（MCC）： POS机具装机地址1： 税务登记号： 营业地址： 联系人： 传真号码： 开业时间： 商户知名度： POS机具电话接入号码2： 商户交易类型：□ 实地交易 □ 网上交易 □ 电购 □ 邮购 □ 其他 商户付款方式：□ 预付款 □ 钱货两清 □ 分期付款 □ 赊购 商户性质：□ 国营 □ 集体 □ 私营 □ 合资 □ 股份制 □ 其他
2．商户经营信息 营业用地性质：□ 自有 □ 租用 营业用地面积： 经营地段：
经营区域：
□ 边远地区
营业时间： 经营范围：主业： 副业： 前一年营业额： 预计月平均银行卡营业额（人民币）： 预计每张签购单平均交易额（人民币）：
1：员工人数： 分支机构：范围：
数量： 前一年利润： POS装机地址必须准确、具体，如有则应包括行政区域名称、道路名称、楼层、房间号和摊位号，必要 时拍摄装机地址照片作为证明。2：每台终端最多登记1－2个备用电话接入号码。所有登记的电话接入号码必须为该商户同一营业场所内正在使用的电话号码。 14 银联卡收单机构商户风险管理规则
3．商户收单经验信息 是否有内卡收单经验：□ 有 □ 无 开始收单日期： 收单银行： 是否有外卡收单经验：□ 有 □ 无 开始收单日期： 收单银行： 受理卡种： 收银员卡片受理业务知识和操作技能： □ 经验丰富，受卡设备操作熟练 □ 有一定受理经验，能完成基本操作 □ 无任何受理经验，不会使用受卡设备
4．商户道德信用 商户是否被列入中国银联或其他卡组织的可疑商户名单：□ 是 □ 否 商户以前是否被收单银行或其他收单机构拒绝：□ 是 □ 否 商户是否有卷入法律诉讼：□ 是 □ 否 商户负责人（法人代表或高层管理者）是否有卷入法律诉讼：□ 是 □ 否 商户被执法部门的处罚记录（如工商、税务、环保等）： 商户与银行往来记录：
是否有债务逾期：□ 是 □ 否 商户负责人（法人代表）信用状况：
是否被列入中国银联或其他卡组织的不良持卡人名单：□ 是 □ 否
是否有债务逾期：□ 是 □ 否
5、考察情况及意见： 商户考察情况及意见： 1．是否检查验证商户的营业执照等证明文件 □ 是，符合规定。 □ 否，原因： 2．是否对收银员进行业务知识和操作技能的资格审核 15 三亿文库3y.uu456.com包含各类专业文献、行业资料、专业论文、外语学习资料、幼儿教育、小学教育、银联卡收单机构商户风险管理规则30等内容。　
　银联卡欺诈交易报送规则第一章 总则 1.1 目的 为提高欺诈交易识别、认定与处置效率,落实《银联卡收单机构商户风险管理规则》中 对收单机构欺诈率的监控,减少成员... 　卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通 知)}(银发 ( 号)等规定, ...银联卡收单机构商户风险... 19页 1下载券 银行卡POS收单业务介绍 31页 1下载... 　银联卡收单机构商户风险管理规则 【最新资料,WORD 文档,可编辑修改】 第 1 页共 19 页 银联卡收单机构商户风险管理规则 (中国银联风险管理委员会第一届第一次... 　POS收单风险管理规则_金融/投资_经管营销_专业资料。一、 目标商户审查 1 签约...2.2 除非经过收单机构书面允许, 否则商户不得将受理银联卡的业务委托或转让给... 　具体欺诈行为及风险状况定义见中国银联颁发的《银联卡 收单机构商户风险管理规则》 。 3.5 如因乙方原因,导致甲方对第三方承担损害赔偿责任的,甲方有权向乙方 3 /... 　《银行卡业务管理办法》等国家法律、法规规定,乙 方作为甲方的特约商户受理消费...(1)未按照甲方提供的《银联卡收单机构商户风险管理指南》和终端操作手册 规范... 　《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约交易查询及追索权规 定...风险商户”标准的商户,其收单机构应在( D ) 个工作日内终止商户的银联卡交易... 　依据《内蒙古农村信用社收单机构商户风险管理规则》中商户签约交易 查询及追索权...1 条规定而被终止银联卡交易的商户,收单机构应在终止 交易日起的( A )个...

我要回帖

更多关于 四要素验证 的文章

 

随机推荐