7·28太原特大金融诈骗案_百度百科
声明：百科词条人人可编辑，词条创建和修改均免费，绝不存在官方及代理商付费代编，请勿上当受骗。
7·28太原特大金融诈骗案
2004年，山西太原发生了“7.28特大金融诈骗案”，涉案金额高达11亿元，这让当时山西太原的银行业几乎无一幸免，同时这也是山西省“建国以来最大的金融诈骗案”。
7·28太原特大金融诈骗案事件背景
案发后，这起案件的主犯朱某、孔某逃往国外，开始他的逃亡生活。
猎狐2014行动中，警方锲而不舍，一个长达十年之久的特大金融诈骗案的犯罪嫌疑人朱某、孔某终于被缉拿归案。
7·28太原特大金融诈骗案事件经过
警方：你好，太原110报警中心
日晚上8点，太原警方接到了一个让他们倍感震惊的报案。
山西省太原市经侦支队副队长刘晖滨：建行来我局报案，说储户的一亿五(千万元)不翼而飞。
山西太原市公安局经侦支队四大队副中队长陈武新：非常震惊，不可思议，你存到银行，把钱都让别人取走了，偷偷取走了，那样什么地方存钱能放心。
刘晖滨：被犯罪分子全部提了现，就是转走了，分了40多个单位，把1.5亿元全部转帐，没有了以后，当时智信网络的账户上是余额7万多元，这样时候我们发现这个事情特别重大。
原来， 日，山西智信网络有限公司在中国建设银行太原市万柏林支行开户存入1.5亿元，存期一年。然而，一年后等这笔巨款到期的时候，山西智信网络有限公司才发现，这笔1.5亿的巨款早就被人陆续转走，账户上只剩下7万多元钱。
刘晖滨：发现这些钱打到若干个公司，提现、消费、转帐把这些钱变了现都转了，当时我们发现一个共同的规律，这些公司大部分法定代表人都是朱某，就是新型建筑材料公司的法人朱某
朱某，太原市新型建筑结构公司法人代表。而此时警方发现，朱某在转走巨额资金后，不等受害公司察觉，早就逃的无影无踪。
刘晖滨：这个时候发现朱某已经与7月初就已经出境，从北京到深圳，到香港出境已经潜逃。
而在调查朱某诈骗建设银行这1.5亿元一案时，警方发现，这个案件只是山西金融系列诈骗案的冰山一角。
刘晖滨：我们当时都没有想到，这1.5亿在我们内陆城市来说已经是个大案了，可在随后的发展以后，发展的就太大了。在8月3日、8月5日、8月7日、8月9日，各个银行、农行、建行、中行、交行分别来我单位报案
就在警方紧锣密鼓地调查案件时，另一个更加令人震惊的消息传来。8月3日、8月5日、8月7日、8月9日，农业银行、中国银行、交通银行陆续向警方报案，他们银行也有大量资金被人偷偷转走。5天之后，警方统计和调查的数据显示，四大国有商业银行中，除中国工商银行外，山西太原银行业几乎全部出现问题。除此之外，还有证券公司、信托公司和企事业单位也牵连其中，案件共涉及山西省辖内银行分支机构近20家，损失金额高达11亿5615万元，共计73起金融票据诈骗案件。
陈武新：当时我们感觉到这个案子特别重大，作为我们办案人员来说，也第一次遇到这么大金额的这个案件
刘晖滨：当时我们特别震惊，银行能出现这种问题，储户的钱存到银行里没有了。第二个涉及大部分是国有银行，而且金额特别巨大，有11亿多元，当时我们就特别震惊。
山西警方迅速成立了“7.28”特大金融诈骗案专案组，抽调100多名警力昼夜追查。
刘晖滨：我们压力特别大，大家没白天没黑夜的，全部住到办公室，我记得我当时是2个多月没有回家。
通过警方夜以继日的艰苦奋战，不到两个月，警方刑拘涉案人员26名，及时冻结80个涉案账户，发现这一系列金融案件的作案手法相同。
陈武新：犯罪手段相同，都是社会上人员和银行人员相互勾结，换了印鉴卡，然后随后把这个客户钱取走了，在这中间，他为了迷惑存款户，他们又做了一个假对账单，把钱取走了，做了个假对账单，说这里面还有钱，还剩这么多钱，送到存款户手上，达到迷惑存款户的目的。
通过警方的调查发现，“7.28”系列金融诈骗案是一帮窃贼通过与银行人员内外勾结，私刻印章、伪造转账支票等手法，将各大银行存款转至其他账户，再以直接提现、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。这一系列金融诈骗案共涉及40多名犯罪嫌疑人，在警方的追击下，大部分犯罪嫌疑人都已经落网，但是骗取建设银行1.5亿元巨款的朱某和孔某一直潜逃国外。那么，犯罪嫌疑人朱某到底是什么人呢？他骗取巨额资金的目的又是什么呢？
曾是赫赫有名的老板 却因赌博走上不归路
号，山西警方接到建设银行太原市万柏林支行报案之后，迅速展开调查，不久之后，警方就发现，这是一起由朱某和银行内部工作人员内外勾结的金融诈骗。
陈武新：因为客户在银行开户以后，这个印鉴卡银行留存一份，客户有一份，客户如果去取钱都要银行的工作人员都要比对印鉴卡，但是别人如果取走了的话，肯定是可能性不大，这样的情况我们就感觉到怀疑，有可能是内外勾结。
那么，朱某是如何与银行内部工作人员勾结的呢？今年50岁的朱某是太原市新型建筑公司法人代表，2003年5月，因为公司出现资金困难，朱某向建设银行太原市万柏林支行提出贷款想进行周转。
犯罪嫌疑人朱某：就是资金周转比较困难，我跟银行谈，我要贷一部分款。
央视财经《经济半小时》记者：贷多少钱？
朱某：当时银行他也答应了，要给我一个亿。
据朱某交代，为了能及时拿到这笔巨额的银行贷款，他采取了先存款、后贷款的方式，通过熟人介绍，以承诺高息的方式，让山西智信网络有限公司将1.5亿元存入建设银行。
日，山西智信网络有限公司在建设银行太原市万柏林支行开户，存入了1.5亿元的资金，存期一年。可是，当朱某找到当时建设银行行长邵某贷款的时候，却发现贷款并没有那么容易。
朱某：他说是有点困难，也没有额度，他说我给你想办法。
那么，建设银行行长邵某会想出什么办法呢？据朱某交代，邵某想出来的办法，就是让他以山西智信网络有限公司的名义，先终止1.5亿元的一年期存款，将刚刚存进来的1.5亿元转走。
朱某：过了几天，他就给了我一个银行开户的一个复印件，他说这个事就咱们俩知道。完了你刻一下章，我把钱给你转出来，过一年再把钱转回来就行
邵某给朱某的那份复印件，就是山西智信网络有限公司开户时的银行预留印鉴卡，如果储户中途想要取款，转账支票上的公章必须和银行预留印鉴卡上公章进行比对，准确无误之后才能取款。于是朱某让自己公司的总经理孔某，谎称是山西智信网络有限公司的工作人员，拿着印有假公章的转账支票到银行转账，结果却出现了问题。
犯罪嫌疑人孔某：送去了，结果没有通过。当时好像是印鉴不符是怎么，然后就退回来。
刘晖滨：这个时候财务人员发现，说你这个章不对啊，怎么能把这些多钱给转让走，这不行，当时就卡住，朱某就开始对银行的行长、副行长这一系列的可以动钱的这些人进行沟通贿赂。
为了能够逃避银行的监管，顺利将1.5亿元资金取走，朱某通过赠送手机、高档手表等方式，贿赂银行的管理人员和财务人员，用假的印章更换了银行预留印签。
刘晖滨：把这个银行的预留印鉴换了以后，在银行购买支票，将该公司的存款1.5亿转帐他所控制的公司进行使用，这个就是朱某私刻的印章，在转帐发票上盖上这个章，把储户的钱转上走。
孔某：改了印鉴以后，完了以后，朱某就把那个支票本给了我了，他需要多少钱的时候，告我填上数字，有时候是我填好数字给会计，有时候自己就送到银行了。
更换了银行印鉴卡之后，从 日，也就是山西智信网络有限公司将1.5亿元存入建设银行的第5天开始，朱某先后将1.5亿元打入山西德利安商贸有限公司、太原市御龙工贸发展有限公司、山西银鑫科贸有限公司等多个公司的账户，最后山西智信网络有限公司账户里只剩下7万余元。
刘晖滨：我们在案发以后，在北京朱某的公司里查获的数个和朱某有关的公司，法人均为朱某，这些公司均是为朱某转帐、贷款或者其它的经济活动而使用的，没有任何经营，你看它全都是通行费用，就没有什么营业收入，基本上全是费用，停车费、汽油费、差旅费，我们从他的记帐凭证和财务资料分析就没有盈利的项目和经营的资金流向，大部分是进来钱，直接转上走，就是典型的皮包公司，空壳公司，就是为了他的金融诈骗做准备的空壳公司。
央视财经《经济半小时》记者：就是他一共有多少个公司，注册的？
刘晖滨：在太原应该有20余家，在北京我们查获的有4家，在大同也有他的公司，涉及山西、北京、河北、太原均有他的投资公司。
据了解，朱某名下有26家各种名目的公司，其中大部分都是用来转账的空壳公司。那么，被朱某非法转走1.5亿元的巨款真的是为了公司的资金周转吗？
朱某：有一部分是正常周转，银行贷款到期转一下，还了一部分，但数字我记不清，时间长了。还有一部分，我原来当时在菲律宾跟他们合作，包了个赌场转了一部分。
采访时，央视财经《经济半小时》记者调查了解到，十年前，朱某在山西小有名气。初中没毕业就跑到广州做贸易，后来在山西大同创办了英特俱乐部，一度成为大同地区规模最大、档次最高的娱乐场所，一年盈利就达2000多万。
朱某当时已经管理着一家500多人的公司，在很多人眼里，朱某是一个手眼通天、很有本事的一个人。
孔某：他的情商高，他底下好多人，他能拢住这些老头们，包括我。
朱某：当时我在山西地位很高的。
采访时央视财经《经济半小时》记者了解到，朱某曾经是山西省赫赫有名的人物，因为公司一直盈利，所以朱某还曾经拿出钱去捐款，做慈善。
十年前 朱某在山西小有名气
朱某：那时候我才30多岁。
为什么一个叱诧风云的老板，会慢慢的走向犯罪的道路呢？
朱某：主要就是那个赌钱把我害的。
据朱某交代，随着生意越做越大，他开始跟朋友到澳门赌场去玩。
朱某：拿了几千块钱，赢了十几万，我说这个来钱快，这么刺激。
按照朱某的说法，赌博既刺激、又来钱快，于是，他便不停地出入各种赌博场所。
朱某：我在赌场的时候一晚上赢过五千多万，拿三百万，赢了以后又膨胀了，这钱来得快，最后输的时候，今天一千万，明天两千万，最后就输了。
警方在侦查时发现，朱某非法诈骗建设银行1.5亿元的资金中，有4000多万都用于偿还赌债。
刘晖滨：大部分做了投资，还他的赌债，还有以前个人经济纠纷的欠款，就根本已经把这钱收不回来了，我们查，他控制的二三十家公司以后，是基本上没有盈利项目，因为我们看他的财务资料，全部是费用，就是没有进项。所以他经营上面是肯定是出现大问题了。
2004年5月，山西智信网络有限公司存入建设银行1.5亿元一年期的存款到期，仅剩下2个月的时间，沉浸在各种赌博场所的朱某突然发现，自己的公司根本没有办法堵上这个窟窿。眼看着事情就要败露，朱某害怕了。
朱某：我就害怕还不回来，我就提前跟朋友借上几个亿，到期了倒一下，说好以后，当时快到时间了，我那个朋友那边出了一点事，这种情况下没有办法，我就有点害怕了，我就考虑到不能在国内待了，当时抓住很麻烦了。
号，朱某已经黔驴技穷，于是他瞒着家人，带着900多万现金，与公司总经理孔某，先后外逃国外。
朱某：从广州我去了香港，坐船去了香港，我在那边努力看看能不能把这个钱凑够，给它补上，一看没有希望，我才从香港去了非洲。
我们看到曾经生意做的红红火火、还当过山西省政协委员的朱某，因为豪赌走向了犯罪的深渊，在骗得1.5亿元之后？？，朱某逃往国外，一逃就是十年。在朱某和孔某逃往国外之后，警方迅速发布红色B级通缉令，实施网上追逃。那么朱某和孔某是如何度过这十年的呢？
逃亡十年 辗转十几个国家 曾遭遇入室抢劫
2014年7月的一天，负责7.28特大金融诈骗案的警官刘晖滨接到一个电话，这让他既意外又兴奋。
刘晖滨：他的一个朋友，就是原来我们接触过的生意伙伴的一个朋友，给我们主动来的电话，说朱某跟他联系了
那么，十年的逃亡，此时的朱某和孔某到底会在哪里呢？事实上，这十年间，山西警方一直没有放弃对他们的追逃。
刘晖滨：十年终于找到了，我们就是728这个追逃十年从来没有放弃过，朱某是728的主犯，当我接到这个电话的时候特别兴奋
刘晖滨说，据朱某朋友的透漏，在电话里，朱某有意回国自首。那么，是什么原因让逃到境外十年的朱某想自首呢？十年来，他过的是究竟是什么样的逃亡生活呢？
2004年7月，为了逃命，朱某从香港逃往非洲。
朱某：刚开始去了非洲的一个岛国待了几天以后，因为我觉得不安全，我选了个跟中国没有建交的国家，它那个没有建交，叫斯威士兰，飞到那以后，我从斯威士兰花钱买关进去的南非，他电脑就没有我这个名字，我就害怕查到。
朱某和孔某告诉央视财经《经济半小时》记者，十年的逃亡，他们经常在惊恐中度过。
朱某：有时候晚上做梦，提心吊胆
孔某：提心吊胆倒还好，最重要的是居无定所，因为你出国到哪个国家都是旅游的身份，他不允许你不多待，所以你必须得来回走，来回跑。
朱某：有的国家最多住半年就离开这个国家，因为你必须得办工作证。
孔某：我最发愁的就是一到一两个月就坐飞机，我在塞舌尔还有一次坐骨神经疼，拄的拐，一个腿就不能走路了，我当时拄的拐，拄的拐坐飞机去，不走不行
十年来，朱某和孔某不断变化着身份，更改自己的名字，先后买了新加坡、泰国、塞舌尔、柬埔寨、肯尼亚、南非等多个国家的护照，漂白自己的身份。但总是诚惶诚恐。
朱某：经常考虑过关，会不会在机场把我扣住，因为现在全世界都抓我，提心吊胆。
朱某交代，逃亡的前两年，他们一直过着居无定所的生活，直到2006年，朱某在南非办了工作居留，还买了套高档住所才暂时安顿下来。但是，让朱某和孔某没想到的是，没过多久，他们的异国安家梦就随着一起入室抢劫案的发生破灭了。
朱某：进来以后就找老板去哪里。因为我家里公司的人都说老板在外面打高尔夫，因为我那是高尔夫球场，外面是别墅。当时这种情况，没有人说我在后面。
孔某：当时也挺害怕的，拿着枪肯定害怕。都叫我们到楼上一个房间里，都蹲下，抱着头，然后他叫一个黑人拿着枪在这盯着，然后他们就找，结果没有找见朱某，结果就走了。
逃亡的朱某在这次入室抢劫案中躲过了一劫，经过了这次险情，惊魂未定朱某和孔某，很快就逃出了南非。
朱某：当时我就想，要这样的话，要死死在中国，不能死在国外，死在国外，大家到时候连我的身份都不知道是谁。
离开南非之后，朱某和孔某辗转几个国家后，又到了新加坡和柬埔寨，每天他们在担惊受怕中度日，而更让他们备受煎熬的是，十年的时间都无法与家人联系。
朱某：有时候想老人，想家人，想孩子
孔某：想孩子，特别想孩子。
朱某：原来我离婚带着个儿子，儿子残疾的，都在学校里面，完了找的这个太太，岳母一家人特别好，把孩子几岁给我看大，我走了十年，也不知道死活，我最对不起就是老两口
十年的逃亡，朱某和孔某身心疲惫，身为逃犯，他们终日诚惶诚恐。十年里，他们带走的900多万现金也所剩无几。逃亡的日子里，他们一直都在密切关注着国内的动向。
朱某：我是2011年2月份，国家人大通过一个经济犯没有死刑，有13条，我看了以后对我挺震撼的，我就看看哪个成熟的时机以后，将来我选这个时机，我要回来。
今年7月，朱某在网上看到了我国公安部缉捕在逃境外经济犯罪嫌疑人的猎狐2014专项行动，当他得知自首可以有宽大处理的政策时，他给朋友打了电话，转达了他要自首的消息。
刘晖滨：说了很久，他也说我终于听到咱们山西的乡音，还有他这个情况能直截了当的说，他原来也就说，说我在境外也就是通过媒体一知半解，其它情况我也不知道。他也看到这个猎狐2014的声势就在这放着，还有咱们四部委的通告，投案自首可以从轻处理。
得知朱某要自首的消息后，办案警官刘晖滨在电话里，晓之以理，动之以情，不厌其烦地给朱某讲解这次猎狐行动的政策。太原市公安局，山西省公安厅也先后多次和朱某电话沟通，希望他能投案自首，但朱某还是有所顾虑。
山西省公安厅副厅长边智慧：他最大的顾虑现在就是说是不是(没有)死刑，这是第一个，一个就是他考虑他回来以后，审判和案件的移送能判多少年
朱某：就害怕判得太重，判得太重，因为我现在都50岁了，不能这辈子就这样结束了
经过多次沟通，朱某向警方提出，如果自首，他想见见自己的家人。
边智慧：他在电话当中非常急迫，他说我就是对老人的忏悔，因为他一个儿子是前妻的，他就跟我讲，就说和人家的老人没有任何血缘关系，人家给他管了十年，况且他孩子还有点病，我说这个没有问题。
得到了警方的承诺，在内心深处对亲情的强烈渴望下，朱某决定回国自首。
朱某：最后厅长耐心地教育，各方面，我就下定决心跟孔某一块回来。
孔某：从我内心来说，我肯定双手赞成了。
2014年7月底，中国警方前往柬埔寨，在和柬埔寨警方共同合作下， 8月3号，逃亡了整整十年的朱某、孔某两人被押解回国。回到国内后，警方特意安排朱某和孔某和家人见了面，了结了他们的心愿。朱某跪在两位老人面前，向老人忏悔。
朱某岳父：都要给人家如实交代，交代清楚戴罪立功，早一点出来，过正常人的生活。你的两个儿子都在等你，我们也都等待你。
朱某：想年轻的时候也辉煌过，也做了好多事，非常后悔，走到今天真的不应该，也对不起家人。
7·28太原特大金融诈骗案事件结果
“7.28特大金融诈骗案”嫌疑人逃亡十年后被押解回国
日，“7.28特大金融诈骗案”嫌疑人朱某和孔某，被山西警方成功押解回国，至此，两名被公安部列为B级逃犯的犯罪嫌疑人，结束了他们十年的逃亡生活。
7·28太原特大金融诈骗案事件影响
国外不是逃亡者的“避罪天堂”
十年来，警方锲而不舍，毫不放松，终于将两名B级逃犯成功劝返。朱某、孔某归案之后，向警方供述了他们进行金融票据诈骗的犯罪事实，并举报了其他境外逃犯，回国后，他们见到了朝思暮想的亲人。他们潜逃境外10年间，从亚洲逃到非洲，再从非洲逃到亚洲，逃亡了十几个国家，东躲西藏，居无定所，可以说，他们度过了不堪回首的10年逃亡路。12月1日，是我国政府对在逃境外经济犯罪人员投案自首的最后期限。在这里，我们也要奉劝那些在逃人员，党的十八大以来，以习近平同志为总书记的党中央对反腐败和国际追逃追赃工作高度重视，要求各有关部门要加大交涉力度，不能让外国成为一些腐败分子的‘避罪天堂’。所以，即使逃到天涯海角，也是难逃法网。[1]
．网易[引用日期]法律管家助您生活无忧
遭遇金融诈骗怎么办？
　　本期介绍：最近，冰岛最大银行4名高管因参与金融诈骗被判监禁，金融诈骗再次引起人们的关注。金融诈骗事件在我国时有发生，并且金融诈骗花样不断翻新。金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一，其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序，严重危害到经济建设的健康发展。
　　本期我们法律快车访谈专栏邀请知名的刑事辩护律师—四川成都都燕果律师，为我们详细介绍金融诈骗的相关法律问题。
　　【都燕果律师，四川法典律师事务所主办律师之一，四川法典律师事务所高级合伙人，他长期致力于合同法、知识产权法、公司法、担保法、房地产法、劳动法、侵权法等民商法方面的研究，涉及重大疑难合同纠纷、知识产权、房屋拆迁、房地产开发、刑事辩护、国家赔偿、劳动纠纷、名誉纠纷等各个领域，积累了丰富的实践经验和高超的应诉技巧，形成了沉着稳健、思想慎密、雄辩务实、精炼准确的办案风格在婚姻家庭法、侵权法等方面也具有较高的造诣。法律咨询：】
　　(电话咨询免费，咨询请说明来自法律快车)
法律快车的朋友们，你们好!我是法律快车的主持人。都律师，您好!欢迎您来到法律快车访谈专栏接受专访。
现实生活中，金融诈骗行为的表现形式主要有哪些？
金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者经融机构信用，破环金融管理秩序的行为。主要表现为集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证劵诈骗罪、保险诈骗罪等等。
如何认定犯罪行为人构成金融诈骗罪？
首先是客体侵犯了金融管理秩序和公私财物所有权，其次是采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序或者骗取公私财物，并且是数额较大的行为；在主观上是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。
根据法律的规定，触犯金融诈骗罪，将会受到怎样的处罚？
金融诈骗罪包含集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪等多种罪名，其所承担的法律后果也是不同的，对该罪的刑罚主要是处以监禁、罚金、没收财产等。
对于金融诈骗的财物该如何处理？
对于金融诈骗的财物应当扣押、冻结（含孳息），如果权属明确的，应该返还给受害人；如果权属不明确的，应按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于以查明的被害人所有，但又无法发还被害人的，应当上缴国库。
金融诈骗的形式多种多样，我们该怎么预防被骗？
在日常生活中，不要轻信来路不明的电话或短信，不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码。遇到诈骗，积极向公安机关举报。
一旦遭遇到金融诈骗，我们该怎么办？
如果遇到金融诈骗，我们应该迅速向公安机关报案，将损失降至最低。
今天访谈到此结束了，感谢都律师的解答，各位网友的关注，如还有法律问题，欢迎致电咨询：，我们下期再见。
日常生活中，我们要谨防金融诈骗，增强自身的法律维权意识。
我要咨询都燕果律师
郑重声明：法律快车网对律师在访谈中所发表的内容不承担任何法律责任。如在阅读时对此访谈有异议，请将问题反馈给我们，在审查核对后，将尽快作出相关处理。如有问题请点击或致电法律快车网客服专线：400-678-1488
都燕果律师
刘新勇律师|房屋买卖，违约
刘颖律师|子女抚养费，抚养费纠纷
谭坤律师|保证人，贷款
陈红芳律师|离职员工，公司期权
杨树筠律师|退房，限购限贷
许兵晨律师|公司减资
王佳律师|房屋买卖
罗建华律师|夫妻忠诚协议
周卡方律师|交通肇事逃逸
通过本访谈，您知道如何应对金融诈骗吗？
联系邮箱：
主持人：快车访谈专栏组
申请热线：400-678-1488
版权声明：法律快车原创访谈，欢迎转载或报道，请注明出处来自法律快车，违者必究!金融诈骗犯罪_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
金融诈骗犯罪
阅读已结束，下载文档到电脑
想免费下载本文？
定制HR最喜欢的简历
下载文档到电脑，方便使用
还剩19页未读，继续阅读
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢金融诈骗罪的后果是什么呢？需要承担吗？--在线法律咨询|律师)
大家都在搜：
微信扫一扫 免费问律师手机扫一扫 法律兜里装
金融诈骗罪的后果是什么呢？需要承担吗？
我在一家银行上班，但是最近被人诈骗了，现在不知道应该怎么办，大家知道的后果是什么吗？
重庆&潼南县
刑事犯罪咨询
1分钟提交法律咨询 2000多位 信得过的好律师 为您提供专业解答
其他人都在看
（咨询请说明来自律师365）
地区：山东&
|解答问题：39645
【重处情形规定】有下列情形之一的，重处10%：一诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的；二惯犯或者流窜作案，危害严重的；三诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；四诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗等款物，造成严重后果的；五挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；六使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；七导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；八被告人曾因犯罪被判刑或因诈骗被的；九诈骗作案10次以上的。
（咨询请说明来自律师365）
地区：浙江&杭州
|解答问题：36279
根据最高法《人民法院量刑指导意见（试行）》关于金融的后果的规定：　　第一百二十三条 【三年以下、、管制、单处罚金量刑格】一诈骗不足4 000元的，基准刑为罚金刑；4 000元以上不足5 000元的，基准刑为管制刑；5 000元的，基准刑为拘役三个月，每增加1 670元，刑期增加一个月；1万元的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加1 000元，刑期增加一个月；二有第一百二十六条规定的情形之一，拟处拘役刑的，升格为有期徒刑；拟处管制、罚金刑的，升格为拘役刑；三诈骗3 000元且是的，基准刑为有期徒刑六个月，每增加1 230元，刑期增加一个月。　　第一百二十四条 【三年以上十年以下有期徒刑量刑格】诈骗4万元的，基准刑为有期徒刑三年，每增加2 000元，刑期增加一个月。　　第一百二十五条 【十年以上有期徒刑量刑格】诈骗20万元的，基准刑为有期徒刑十年，每增加4 000元，刑期增加一个月。
无锡刑事犯罪律师
律所：江苏金锡律师事务所
区域：江苏/无锡/崇安区
擅长刑事辩护
律所：江苏三诚律师事务所
区域：江苏/无锡/南长区
擅长婚姻家庭
相关法律咨询
热门刑事犯罪法律百科
聚众斗殴罪，是指，纠集众人成帮结伙地互相进行殴斗，破坏公共秩序的行为。聚众斗殴犯罪往往同时会造成公民的人身权利和公私财产权利受到侵害的结果。
刑事犯罪相关知识
刑事犯罪相关专题
周边专业律师
扫描二维码
更多惊喜等着您！
1分钟提问，免费短信提醒
律师365，优质法律服务平台400-64365-00服务时间：周一至周六8：00~22:00服务指南平台保障律师入驻常见问题|||||Copyright(C) 成都六四三六五科技有限公司 版权所有 蜀ICP备号 增值电信业务经营许可证(川B2-)骗取骗贷后果很严重！
骗取骗贷后果很严重！
银行信息港讯 虚构商品房买卖合同，申请提取公积金；为了申请公积金贷款，已婚男子假冒&未婚&；为了增加贷款数额，让全职太太变身职场&女强人&&&4月20 日，从南宁住房公积金管理中心区直分中心（以下简称&区直中心&）获悉，从3月开始，区直中心已启动了职工骗取骗贷公积金的&黑名单库&，目前，已有 6人&上榜&。
为申请公积金贷款 已婚男冒充&未婚&
陈民（化名）夫妇看中了一套房子，交完首付后，想用公积金贷款，但两人已经不符合申请条件。因为陈民的妻子申请过一次公积金贷款，而且现在还没有还清，按照相关规定，申请住房公积金贷款是以家庭为单位的，因此，在该家庭结清住房公积金贷款之前，不能再次申请贷款。
但陈民动起了歪脑筋，以&未婚&名义向区直中心提出了申请，原以为自己能够蒙混过关，谁知在信贷人员的贷前调查过程中，被发现其隐瞒了&已婚&身份。在复核过程中，陈民仍拒不承认已婚的事实，因此被区直中心拒绝了贷款申请。
为提高贷款额度 全职太太有了&高收入&
胡小兵（化名）夫妻俩在申请个人住房公积金贷款时，神色慌张，对工作人员的询问答非所问，这让工作人员起了疑心，在核查中，发现该职工的申请材料存在造假现象。
胡小兵所在单位的薪资不是很高，他的职位也非一线人员，因此，根据其缴存公积金的额度，他可以申请贷款的最高额度为20万元。而胡的妻子是一名全职太太，没有收入。&怎么才能多贷一点呢？&胡小兵一筹莫展时，中介告诉他，&如果夫妻俩都有收入，那申请贷款的额度就能够提高&。中介给胡妻伪造了一份工作单位的资料，从资料上看，胡妻是一名企业的骨干，而且职位还不低，完全是一个&女强人&的模样，有着令人羡慕的&收入&。区直中心的信贷人员通过深入调查发现了胡小兵伪造材料的事实，拒绝了他们的贷款申请。
想提取公积金用 编造假购房材料
王忠（化名）看到朋友同事因为买房、装修、租房等都能够领取公积金，非常羡慕，但他近期既无购房也无还房贷行为，没有符合条件的理由提取住房公积金，但他总想着将公积金账户上的钱拿出来花。于是，他研究了多种提取方式，发现以买房支付首付款为由，可以提取的资金额度比较大，他找到中介，委托其办理&此事&，申请提取近10万元购房首付款，并给付中介一大笔费用。
但区直中心工作人员在审查材料时，一摸&商品房备案证明&，就觉得手感太差；而购房合同更是漏洞百出，甚至连住房监管部门的称谓都搞错了&&&几乎可以确定是造假的了。&工作人员再次向房屋销售方、住房部门等查询时，确定了王忠虚构买房事实。被查出真相后，王忠还拒不认错，因此上了&黑名单&。
从&黑名单&来看，因申请提取材料造假而上榜的人员占了多半。
上了&黑名单&
全家三年停贷停取
有职工称，现在政策放宽了，就是方便大家用公积金的，为何公积金中心审查还更&严&了？对此，区直中心相关负责人称，公积金是专项资金，主要是为了解决职工住房问题而设立的专项资金，一般情况下，解决住房相关问题或者职工在生大病等紧要关头，才能提取，重点是体现了该资金的保障性作用。因此，不管是贷款还是提取，公积金中心都是依法执行的。
该相关负责人称，以前，在审核过程中，发现一些虚假材料，他们多数以批评教育为主，但在政策放宽后，主要是想便民，却引来了一些心怀不轨的人，而且这种现象较以前有了增加的趋势。社会上还出现了一些专门帮助伪造申请材料的不法中介。有一些职工，骗取骗贷情节严重，本人及配偶拒不承认错误，因此，现在动真格了，必须采用&黑名单&对这类人员施以惩戒。
该负责人说，根据《南宁住房公积金管理中心区直分中心住房公积金个人住房委托贷款管理暂行办法》（修订），借款人或其配偶有提供虚假材料骗取骗贷住房公积金行为的，取消该职工家庭三年内申请住房公积金提取或者贷款资格。
该负责人提醒广大职工，这个处罚以家庭为单位，对上了&黑名单&的人员自己及其配偶都有限制，&比如妻子上了黑名单，丈夫在三年内也是无法向区直中心申请提取公积金或者申请公积金贷款的&。如果虚构伪造情节特别严重，造成公积金中心资金损失的，还有可能构成犯罪，中心还会移交给公安机关追究刑事责任。
银行信息港：贪心最终总是会害了自己，提醒广大读者尊法守法，才是正道。
纯理财知识干货分享
关注我们的微信公众号
80后理财（licai80）
相关文章推荐
饿了么的新人专享活动，手机扫码可以领取15元无门槛外卖优惠卷、基本上很多地区都可以0元或者5元以内点外卖。有需要的朋友可以领取下，限未使用过饿了么的新用户 活动时间：长期 1、手机扫描二维码，进入活动页面 2、输入手机号码领取15...
波士顿联储主席埃里克罗森格伦周二表示，低利率对金融稳定构成风险，对此美联储官员和私营部门必须认真对待。罗森格伦表示，低利率可能成为经济的长期特征，因为这反映了广泛的人口趋势。因此，金融公司诸如保险公司将有必要将低利率这...
6月20日，中国轻工业联合会公布2016年度中国轻工业百强企业，海尔集团等100家企业入...
日前，腾讯NOW直播发布“双十亿”生态扶持计划，预计投入20亿元，包含10亿元专项资金和价值10亿的腾讯资源，助力优质原创内容的创作，对生产者进行奖励。这个计划将促进优质内容的产出，拓展内容价值。 腾讯公司副总裁殷宇表示，“经历...
20日，人民币对美元保持短期回调势头。分析人士表示，近期人民币对美元走弱属于前期大幅升值后的正常回调，人民币兑美元汇率企稳的态势不会因此发生根本性改变。 人民币波动加大 20日，银行间外汇市场人民币兑美元汇率中间价调降124个基...
20日上午，国家开放银行招标的四支固息增发债，中标收益率均低于二级市场水平，显示债券一级市场需求继续回暖。 国开行昨日招标的是该行今年第四期1年期、第五期3年期、第六期5年期和第十期10年期金融债的增发债，均为固息债，本次增发...
昨日，国内三大油脂期货全面下行，其中棕榈油主力1709合约以1.79%的跌幅领跌农产品。分析人士表示，外盘油脂市场反弹遇阻回落、原油价格下跌，以及市场预计远月供应压力将逐渐增大等因素共振，令期价走势承压。此外，在棕榈油市场供应增...
2017年最新银行存贷款利率表_最新银行基准利率表：自日起，下调金融机构人民币贷款和 存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。 其中，金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%；一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%。...
2017年最新银行利率、最新银行存贷款利率调整一览， 银行信息港获悉：自日起，下调金融机构人民币贷款和存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。其中，金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%；一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%。...
2017年最新银行利率、最新银行存贷款利率调整一览， 银行信息港获悉：自日起，下调金融机构人民币贷款和存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。其中，金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%；一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%。...
2017各大银行存款利率大比拼 哪家银行存款利率最高 新闻背景： 银行信息港获讯：中国人民银行决定，自日起，下调金融机构人民币贷款和存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。 其中，金融机构一年期...
2017年建设银行最新存款基准利率表一览， 今日银行利率网小编为您提供银行利率调整最新消息查询： 建设银行人民币储蓄存款利率 项目 年利率（%） 一、城乡居民存款 （一）活期 0.30 （二）定期 1.整存整取 三个月 1.35 半年 1.55 一年 1...
1956年的夏天，一场在美国达特茅斯（Dartmouth）大学召开的学术会议，多年以后被认定为全球人工智能研究的起点。2016年，2017年，连续两年的春天，AlphaGo与世界顶级围棋高手的两场人机世纪对战，把全球对人工智能浪潮的关注又推向新高...
货币政策取向是影响利率变化的重要一环，而观察货币政策取向一向有两个模式，其一是事后判别的技术分析模式，另一是出于基本面角度的因果判别模式。 上述两个模式相结合，我们认为大致从5月初开始，货币政策正在发生一些微妙的边际变化...
房子抵押贷款能贷多少 ？房子抵押贷款贷款金额最高多少？ 其贷款额度取决于对房屋价值的评估，低于房屋市场价格。一般来说，房屋评估价值受到房屋的使用时间、房屋市值、地段、房产类型以及变现能力等相关因素的影响。而房屋抵押贷款成...
退休人员能贷款买房吗 ？退休人员能贷款买房条件有哪些？ 退休人士也是可以申请到贷款的，不过有一定的前提条件。 第一，看年龄是否超标 首先一条，就是年龄限制，一般的贷款产品，对借款人的年龄都做出了一定规定，一般在22 -60周岁的...
小微企业怎么申请贷款 ？小微企业申请贷款流程介绍 1、企业要讲究信誉。企业在与贷款机构的交往中，要使贷款机构对贷款的安全性绝对放心。如何使贷款机构对企业放心呢？ 首先，企业要注意抓好资金的日常管理。因为贷款机构在对企业进行...
贷款买车需要多久审批 ？贷款买车审批时间 据小编的了解，贷款买车审批的时间一般在7-15天左右，申请人资质越好，提交的材料越详细，审批往往也能越快。 小编还要在这里提醒大家，贷款买车从贷款批下来到从4S点提车走，中间一般也需要一...
合肥房贷利率2017最新消息 ：合肥房贷利率预计上浮10-20% 近日20多个银行停贷的消息引发人们的关注，北上广深的房贷不断提高，北京的房贷利率更是提高至1.2倍。 一张 关于调整个人住房首套房贷款最低利率执行标准的通知 文件截图在朋友...
多地银行房贷利率上浮 2017房贷利率调整最新消息 多地银行房贷利率上...
最新房贷利率2017年 _房贷利率最新调整一览表 项目 年利率 一、短期贷款 一年以内（含一年） 4.35 二、中长期贷款 一至五年（含五年） 4.75 五年以上 4.90 三、个人住房公积金贷款 五年（含）以下 2.75 五年以上 3.25 根据历史经验推断...
招商银行5年存款利息如何计算?2017中国招商银行存款利率表 现在招商银行存款利息是多少?人民币喜欢把钱放在银行储存划算吗?目前银行理财哪种好?下面同给小编一起来看看。 理财分析师并不建议把钱都放在银行存款之中，2014年11月-2015年1...
交通银行定期存款北京与广州相差多少 2017交通银行人民币存款利率表查询 据悉对银行存款利率上调有没有?对于不同地区的银行存款利率怎么上调呢?下面同给小编一起来看看。 北上广深2017年一季度和二季度的一年期存款利率可以发现： 一、...
建设银行人民币活期存款利率是多少?2017建设银行存款利率表查询 现在建设银行存款利息是多少?人民币喜欢把钱放在银行储存划算吗?目前银行理财哪种好?下面同给小编一起来看看。 理财分析师并不建议把钱都放在银行存款之中，2014年11月-20...
北京工商银行1年存款利率上调至1.8% 最新工商银行2017存款利率表 今天北京地区各大银行存款利率是多少?北京工商银行1年期存款利率是多少?6月20日今天工商银行2017最新存款利率表查询 所谓的 上浮 指的是银行存款利率比央行公布的基准利...
2017中国银行存款利率表查询 6月20日五大银行人民币定期存款利率对比 中国人民银行决定，自日起，下调金融机构人民币贷款和存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。 其中，金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4...
农业五年期利率为什么低于三年期利率?6月20日农业银行存款利率表查 今天农业银行五年期利率是多少?6月20日今天农业银行五年期利率为什么低于三年期利率?那是怎么计算的? 所谓的 上浮 指的是银行存款利率比央行公布的基准利率高出的比例...
中国银行存款利率表最新查询_2017中国银行存款利率表 ，今日银行信息港利率频道小编为您提供银行利率调整最新消息查询： 央行官网发布通知，将从日起，调整职工住房公积金账户存款利率，由现行按照归集时间执行活期和三个月...
恒大金服是地产老大恒大集团旗下的，背景实力十分强大，世界500强，2016年超越万科成为中国最大房地产商，实力雄厚，不用担心跑路和资金安全问题，重点推荐！ 目前恒大金服2017年节后第一波促销开始了： 新人专享12.8%年化高收益！ 手机...
社会交际心得：有哪些值得借鉴的行走社会的经验？ 1、能用钱解决的事情，千万不要用人情。 2、好听的话别当真，难听的话别走心。 3、不谈恋爱死不了，脱贫比脱单更重要。 4、如果你没有收拾残局的能力，就别放纵善变的情绪。 5、不要隔...
2017下半年五险一金改革最新消息：五险一金改革将有5大变化对你的收入有影响 2017下半年五险一金改革最新消息：目前2017年五险一金有哪些变化？未来2017下半年五险一金改革对你我有哪些影响？ 2017上半年很快过去，展望下半年，你的社会...
1.是否有稳定充足的收入。 还算稳定。我是体制内，他是国企事业单位，准备也正在利用闲暇时间学东西做副业。 2.是否有充足的现金准备。 5月才办完婚礼，昨晚盘算了手里资金，还算OK，每月打算用2500元养鹅，为以后做准备。 3.是否有适当...
大学期间，有一家职业规划的机构进入到我所在的学校开宣讲会，那场宣讲会的主题是：带你走进职场，规划未来的职场之路。 对于从未踏入社会，对职场之路充满着期待与抱负的校园小白，总希望能够遇见高人指点，能够在以后的职场之路走得更...
勤劳致富这个词既有其积极的含义，也有其经典古老的含义。勤劳是指劳动，我们可以发现，许多伟大的企业家和伟大的科学家，几乎是把生命的所有时间都耗在自己的事业上。硅谷代表人物之一的安迪格鲁夫曾经说过，只有偏执狂才能生存，成功...
中国P2P网贷理财收益率指数 统计日期：日（星期一） 综合 1个月 1-3个月 3-6个月 6-12个月 1年以上 当日 8.00% 7.78% 7.68% 8.51% 8.56% 7.84% 综指 36 36 29 40 37 75 工指 37 37 29 40 42 78 成交额比例 100.00% 32.46% 18...
交通银行新一轮推荐办卡活动，11月已经通过不少了，今天上午都是秒批。需要申请交行卡的可以用我发 的这个链接申请，里边包含我的推荐信息：黄XX诚邀您办理交通银行信用卡！打开 https://creditcardapp.bankcomm.co...
提问： 中信银行网申信用卡申请失败了怎么办 回答： 打客服电话咨询吧。去年我网上申请交通银行信用卡没通过,打客服电话后知道是因为年龄超限,改在柜台申请成功了 附录： 中信银行简介： 中信银行原称中信实业银行，创立于1987年，2005...
提问： 中信银行信用卡能在网上申请吗 回答： 通过网络或自助行为申请的信用卡一般都需要去银行柜台办理身份验证而没有办法自助开卡。如果是通过信用卡专员办理的信用卡的话，就可以自助网上或电话进行开卡了。 附录： 中信银行简介：...
提问： 中信银行信用卡欠款一万多的结果会怎样？ 回答： 1、当期逾期不影响你的个人信用记录； 2、累计逾期超过5次（含），个人信用下降，直接影响是两年内不会给你提额度； 3、连续逾期超过3次（含），个人信用下降，银行开始打电话给...
提问： 别的信用卡有逾期记录，中信银行信用卡能成功通过吗 回答： 申请信用卡是可以的，但是若是信用卡逾期会有逾期记录，由于各家银行都有联网，都可以看得到客户的个人征信，和其他银行的使用情况，如果逾期一次两次的话，应该可以通...
提问： 中信银行信用卡逾期不良记录可以消除吗 回答： 如果想在银行消除逾期记录的话，那么得让银行给持卡人提供非主观个人原因不还款而导致逾期证明，持卡人凭此证明到人民银行去提交申请取消逾期记录才可以。 那么什么是非主观原因造...
提问： 中信银行信用卡不良记录怎么查询？ 回答： 中信银行信用卡逾期查询方式一：信用卡持卡人带上自己的身份证以及信用卡当当地的中国银行柜台办理查询。一般申请两到三个工作日会有结果出来，到时候回忆挂号信的方式寄给你结果。 中...
作为普罗米修斯号唯二的幸存者生化人大卫和人类女科学家肖博士，到了《异形：契约》中，我们只看到大卫，而肖博士已领盒饭了。那么，肖博士到底是怎么死的？ 看过电影的人知道，在《契约》中，女主丹尼尔斯在大卫房间中看到有许多的画像...
辽宁锦州凌河夜市钢瓶液化气泄漏致闪爆11人受伤 锦州夜市爆炸：据辽宁省锦州市凌河区人民政府消息：6月20日晚8时20分，锦州市凌河夜市附近张三疯煎饼果子门市因业主误操作造成钢瓶液化气泄漏，遇明火闪爆。据初步统计受伤11人，正全力救...
锦州夜市爆炸 锦州夜市在哪？ 现场网友爆料 导语： 据多名网友爆料，今晚锦州凌河夜市疑似发生煤气爆炸，现场一片狼藉，多人受伤，伤亡人数尚不知晓，请持续关注！ 锦州夜市爆炸 有在现场的网友爆料：周六晚上去的锦州夜市，看见有一家...
20岁的女大仙张某上演佛上身的戏码，鼓动他人拿钱供佛以保平安。信以为真的女房东，不到一年时间，分多次给了女大仙98万余元，幸亏被房东的女婿发现并报警。因涉嫌诈骗罪，张某已被昆明市官渡区人民检察院批准逮捕。 这个大仙张某是名年...
未成年孩子还是不要饮酒为好，不仅容易做一些犯法的事情，有的时候女生还容易遭到别人的侵害。这不，最近就有一位未成年少女在KTV饮酒后遭人侵犯了。 6月10日一大早，南京建邺警方接到市民报警，称自己的女友在某KTV内被人性侵。当天凌...
6月12日，四川邻水县一名初中女生在厕所内，遭到多名女生扇脸、踢下体，其中还有女生用绳子抽了她。当地教育局表示，已成立专案组调查此事，具体原因等情况尚不得知。...
6月正值毕业季，许多大四学生即将离开象牙塔，大家相聚在毕业典礼上，戴着学士帽校长拨穗祝福之后，大家勇敢踏上一条新的人生旅途之路，或工作或考研等，都是自己另一个新阶段的开始。近日吉林某高校一名大四男生在毕业典礼上掏出房产证...
大家每月都会上缴公积金，这笔钱和单位缴纳的部分一起存入个人的公积金账户，里面的钱可以用来买房、装修、看病等，所以关于公积金的新动态一定要多加关注，这里小编梳理了今年公积金的五大相关变动。 公积金账户需实名 今年5月下发的公...
近日，北京市公积金管理中心发布通知，对缴存基数上限做了调整：2017住房公积金年度，北京缴存基数上限为23118元，月缴存额上限为5548元，职工和单位月缴存额上限均为2774元。原则上不允许突破住房公积金缴存基数及月缴存额上限。 这意...
蜗牛背着重重的壳一步一步往前爬 公积金，你的公积金还躺在公积金账户里睡觉吗？这篇文章在告诉你公积金是什么，怎么样的同时，也告诉你关于公积金的冷妙用。 01我的提取经验 一一妈妈公积金已经提出有些年头啦，投资两不误。 我个人情...
住建部正加快推进全国住房公积金异地转移接续平台建设，将在今年6月底前上线，以后将实现账随人走、钱随账走。这一举措的受益群体将超过1.3亿人。 什么是全国住房公积金异地转移接续平台？ 近年来，住房公积金缴存职工流动性日益增强，...
又到了每年公积金各项基础调整的时候了。【京房字】从北京住房公积金管理中心了解到，下月1日起，北京住房公积金的月缴存额上限将上调了。 住房公积金年度是从每年的7月1日至下一年的6月30日，并不是从每年1月日开始算的。 所以公积金的...
下个月，你的住房公积金或将迎来调整。 一般来说，住房公积金是以上一年的7月1日至当年的6月30日为一个年度单位进行调整。不少单位会在每年办理完6月份汇缴业务后，根据员工上一自然年度的月平均工资为员工调整其公积金缴纳基数。 今年...
2017年中国各大银行住房公积金贷款利率表一览 银行利率网小编为您提供银行利率调整最新消息查询： 央行官网发布通知，将从日起，调整职工住房公积金账户存款利率，由现行按照归集时间执行活期和三个月存款基准利率，调整为统...
人力资源和社会保障部近日公布的数据显示，截至2016年末，我国城镇职工基本医疗保险个人账户累积5200亿元，已较四年前翻倍。有专家认为，资金大量沉淀反映出基金运行效率不高等问题，建议扩大个人账户合理支付范围，同时逐渐降低直至取...
大家每月都会上缴公积金，这笔钱和单位缴纳的部分一起存入个人的公积金账户，里面的钱可以用来买房、装修、看病等，所以关于公积金的新动态一定要多加关注，这里小编梳理了今年公积金的五大相关变动。 公积金账户需实名 今年5月下发的公...
近日，北京市公积金管理中心发布通知，对缴存基数上限做了调整：2017住房公积金年度，北京缴存基数上限为23118元，月缴存额上限为5548元，职工和单位月缴存额上限均为2774元。原则上不允许突破住房公积金缴存基数及月缴存额上限。 这意...
社保是许多工薪家庭必交的，但是，问题来了，如果没有用过社保卡，卡里的钱到了年底会过期吗？或者会被清空吗？ 社保卡里的钱不仅可以取现，年底也不会清空！ 小编告诉大家，社保卡里的钱，不会过期，也不会清零，社保卡里钱能够用来就...
全日制用工下还能建立双重劳动关系吗？ 【案例】 劳动者A与用人单位B签订劳动合同，B为A办理招工登记，缴纳各类社会保险，A工作时间为朝九晚五，做五休二。与此同时，A又与单位C 签订劳动合同，利用晚上的时间 从事保安工作。那么，A与C...
企业欠缴医疗保险 应承担部分医疗费用 案情回顾 李某于2001年2月入职辽宁某房地产开发公司工作。2010年该公司通知李某因公司效益不好，暂时放假，李某在家休息，期间未接到单位要求其上班的任何通知。2014年10月李某患病，被告知医疗保...
和讯网消息 2017年中国财富论坛于本月16日至18日在青岛举行，本次论坛的主题为 财富发展的新全球化时代 ，论坛由青岛市人民政府主办，《财经》、《财经》智库承办，和讯网作为特邀媒体全程直播。 联办财经研究院院长、国家税务总局原副...
恒大：恒大金服 新人10%年化收益 （2017新人专享）
网上申请交通银行信用卡 秒批！
办卡成功即得100元刷卡金