A公司股权转让给B公司B公司支付的股权款会计分录怎么做_百度知道
A公司股权转让给B公司B公司支付的股权款会计分录怎么做
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A公司股权转让给B公司，B公司支付的股权款会计分录为：借：长期股权投资
贷：银行存款长期股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份。企业对其他单位的股权投资，通常视为长期持有，以及通过股权投资达到控制被投资单位，或对被投资单位施加重大影响，或为了与被投资单位建立密切关系，以分散经营风险。
采纳率：83%
借：长期股权投资
贷：银行存款
本回答被提问者采纳
那A公司的会计分录为借：实收资本-B公司B公司的会计分录应为：借：长期股权投资：实收资本-某原股东，贷，贷如果转让后是B公司持有A公司股权
借银行存款
贷长期股权投资
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你好，之前我公司股权是由A公司持有，现A公司将股权转让给我们公司的法人，我们法人私户打款项30万进公司公户，再由
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版权所有 深圳市诺达教育股份有限公司 (C) www.thea.cn All Rights Reserved 粤ICP备号-3上海信隆行信息科技股份有限公司公开转让说明书_信隆行(870522)_公告正文
上海信隆行信息科技股份有限公司公开转让说明书
公告日期：
上海信隆行信息科技股份有限公司
公开转让说明书
二一五年九月
本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。
中国证监会、全国股份转让系统公司对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
根据《中华人民共和国证券法》的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
重大事项提示
本公司提醒投资者应认真阅读本公开转让说明书全文，并特别注意下列重大风险提示，本公司特别提醒投资者应认真阅读本公开转让说明书“风险因素”一节的全部内容。
（一）公司治理及实际控制人不当控制风险
公司在有限公司阶段，由于规模较小，管理层规范治理意识相对薄弱。股份公司成立后，公司逐步完善了法人治理结构。股份公司成立时间较短，公司管理层对新三会制度的了解、熟悉有个过程，公司的规范运作仍待进一步考察和提高。
同时，公司实际控制人为高云涛，持有公司49.74%的股份，且同时担任公司董事长职务。若公司实际控制人对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，则会产生公司治理风险及实际控制人不当控制风险，给公司经营和持续发展带来不利影响。
（二）新技术、新理念促使行业变革的风险
近年来，以互联网技术为代表的信息技术不断进步，给各行各业带来了巨大的冲击。互联网技术能够实现便捷的信息接收、快捷的信息传播、精准的信息推送，极大地方便了各行各业的信息传播与人群间的互动。另一方面，有了新技术的支撑，新的商业理念与商业模式不断涌现，O2O等优秀模式提升了企业的经营效率。目前以互联网技术为代表的新技术和以O2O为代表的新模式已经对金融服务业产生了影响，并在未来可能促使行业发生变革。若公司不能保持其在行业中的创新能力，可能会丧失其竞争优势，对经营产生不利影响。
（三）发生重大关联交易的风险
报告期内，公司与关联方之间存在提供劳务和资金占用情形。上述交易发生在有限公司时期，管理层规范治理意识薄弱，未制定关联交易的决策和执行制度，存在发生重大关联交易的风险。
（四）公司规模不断扩大造成运行成本加大的风险
公司专注为全国中小微企业提供全方位、多层次、信息化、精准化的动态互联网金融服务平台，平台上包括间接融资服务、直接融资服务、信息发布和互动等专业服务。近年来，随着公司战略目标的逐步实施，公司的市场规模不断增长，与此同时公司的人员队伍也在不断扩大。相应的公司的销售费用与人员开支逐年增长，这使得公司运行的成本逐渐加大，如果公司不能及时的建立起先进的治理体系，很好的控制公司各方面的运行，就不能享受到公司规模增长带来的效益与利润。
重大事项提示......2
一、常用词语释义......7
二、专用技术词语释义......8
基本情况......9
一、公司基本情况......9
二、股份基本情况......9
三、股权结构及股本形成情况......10
四、董事、监事、高级管理人员情况......25
五、最近两年及一期主要会计数据和财务指标......28
六、本次公开转让有关机构情况......29
公司业务......31
一、公司业务情况......31
二、公司生产或服务的主要流程及方式......34
三、与公司业务相关的主要资源要素......41
四、与业务相关的重要情况......54
五、公司商业模式......60
六、公司未来发展规划......61
七、行业概况及公司竞争地位......62
公司治理......73
一、公司治理机构的建立及运行情况......73
二、公司董事会对现有治理机制的讨论和评估......74
三、公司及其控股股东、实际控制人近两年违法违规情况......75
四、公司独立性情况......76
五、同业竞争情况......78
六、公司权益是否被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业损害的说明................................................................................................................................78
七、公司对外担保、重大投资、委托理财、关联方交易等重要事项决策和执行情况....................................................................................................................79
八、董事、监事、高级管理人员其他重要情况......80
九、董事、监事、高级管理人员报告期内变动情况......82
公司财务会计信息......84
一、最近两年及一期的审计意见、主要财务报表......84
二、公司主要会计政策、会计估计和前期差错......95
三、税项......116
四、公司最近两年及一期的主要会计数据和财务指标......117
五、报告期内公司盈利情况......122
六、报告期内公司主要资产情况......129
七、报告期内公司主要负债情况......146
八、报告期内公司所有者权益情况......149
九、报告期内公司现金流量情况......150
十、关联方、关联方关系及重大关联方交易情况......151
十一、需提请投资者关注财务报表附注中的期后事项、或有事项及其他重要事项......................................................................................................................157
十二、最近两年及一期资产评估情况......157
十三、股利分配政策和最近两年及一期分配情况......157
十四、控股子公司或纳入合并报表的其他企业的基本情况......158
十五、可能对公司业绩和持续经营产生不利影响的风险因素及自我评估..160第五章
有关声明（附后）......163一、申请挂牌公司全体董事、监事、高级管理人员声明..............................163
二、主办券商声明......163
三、律师事务所声明......163
四、会计师事务所声明......163
五、资产评估机构声明......163
附件......171
一、主办券商推荐报告......171
二、财务报表及审计报告......171
三、法律意见书......171
四、公司章程......171
五、全国股份转让系统公司同意挂牌的审查意见......171
一、常用词语释义
除非本公开转让说明书另有所指，下列词语具有如下含义：
申请挂牌公司、信隆行、股
上海信隆行信息科技股份有限公司
信隆行有限、有限公司、公
上海信隆行投资有限公司，申请挂牌公司前身
司、本公司
上海源萃投资管理合伙企业（有限合伙），公司的发起人
上海积誉投资中心（有限合伙），公司的发起人股东
德邦星盛资本管理有限公司，公司的发起人股东
上海正海聚弘创业投资中心（有限合伙），公司的发起人
信隆行信福
上海信隆行信福投资管理有限公司，公司子公司
湖南信隆行
湖南信隆行信息技术有限公司
上海信福盈越投资管理中心（有限合伙）
上海信福盈禄投资管理中心（有限合伙）
安吉源鑫投资管理合伙企业（有限合伙）
上海源天忻旅游用品制造有限公司
陆家嘴信托
陆家嘴国际信托有限公司
温州分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司温州分公司
无锡分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司无锡分公司
杭州分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司杭州分公司
常州分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司常州分公司
嘉兴分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司嘉兴分公司
北京分公司
上海信隆行信息科技股份有限公司北京分公司
人民币元/万元，文中另有说明的除外
报告期、近二年及一期
2013年度、2014年度、月
报告期各期末、近二年及一
日、日、2015年5月
公司股东大会
上海信隆行信息科技股份有限公司股东大会
公司董事会
上海信隆行信息科技股份有限公司董事会
公司监事会
上海信隆行信息科技股份有限公司监事会
中国证监会
中国证券监督管理委员会
全国股份转让系统公司
全国中小企业股份转让系统有限责任公司
全国股份转让系统
全国中小企业股份转让系统
《公司法》
《中华人民共和国公司法》
《证券法》
《中华人民共和国证券法》
《业务规则》
《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》
《公司章程》
《上海信隆行信息科技股份有限公司章程》
海通证券股份有限公司
律师事务所
天册律师事务所
会计师事务所
中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）
资产评估机构
万隆（上海）资产评估有限公司
本说明书、本公开转让说明
上海信隆行信息科技股份有限公司公开转让说明书
二、专用技术词语释义
依托于支付、云计算、社交网络以及搜索引擎、app等
互联网金融
互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的
一种新兴金融。
注：本公开转让说明书除特别说明外所有数值保留2位小数，若出现合计数与各单项加总数尾数不符的情况，均由四舍五入所致。
一、公司基本情况
上海信隆行信息科技股份有限公司
法定代表人
有限公司设立日期
股份公司设立日期
1033.33万元
上海市杨浦区中山二路A室
上海市杨浦区昆明路518号北美广场
信息披露责任人
根据中国证监会颁布的《上市公司行业分类指引》（2012年修订），
公司所属行业为“互联网和相关服务I64”；根据国民经济行业分
类（GB/T），公司所属行业为“互联网信息服务I6420”。
根据《挂牌公司管理型行业分类指引》，公司所属行业为“互联
网信息服务I6420”
为中小微企业提供科技金融服务的互联网金融服务平台
组织机构代码
二、股份基本情况
（一）股票挂牌情况
人民币普通股
1033.33万股
（二）股东所持股份的限售安排
1、法律法规及《公司章程》规定的限售情形
《公司法》第一百四十一条规定：“发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在
证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。”
《业务规则》第2.8条规定：“挂牌公司控股股东及实际控制人在挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一，解除转让限制的时间分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年。
挂牌前十二个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。”
《公司章程》第26条规定：“发起人持有的公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；上述人员在其离职后6个月内不得转让其所持有的本公司的股份。”
2、本次可进入全国股份转让系统公开转让的股份情况
股份公司成立于日，成立尚未满一年。根据上述规定，在股份公司成立满一年之前，公司发起人股东无可进行公开转让的股份。
三、股权结构及股本形成情况
（一）股权结构图
（二）股东持股情况
股东名称或姓名
是否存在质押
境内自然人
境内自然人
境内自然人
上海源萃投资管理合
上海积誉投资中心
德邦星盛资本管理有
上海正海聚弘创业投
10,333,300
（三）控股股东和实际控制人情况
公司控股股东、实际控制人为高云涛。自信隆行有限2011年3月成立至2015年5月引入战略投资者之前，高云涛持有信隆行有限的股权比例始终超过50%，2015年5月因引入战略投资者其持股比例被稀释至49.74%，但仍为公司第一大股东。日，张玉琴与高云涛签署《一致行动协议》，承诺在行使股东大会的表决权、向股东大会行使提案权、行使董事、监事候选人提名权等事项与高云涛采取一致行动。自信隆行有限设立至今，高云涛一直担任公司执行董事/董事长及总经理职务，对公司经营管理活动及高级管理人员的任免具有决定作用。
高云涛女士，1976年出生，中国国籍，无境外永久居留权，复旦大学财务管理本科及工商管理硕士学历。1999年9月至2001年7月，任Chinaren华东区市场总监，2011年9月至2004年9月，复旦大学在读工商管理硕士。2004年12月至2010年12月，任华宝兴业基金公司公司机构部及海外销售部总经理。
2011年3月至2015年5月，任信隆行有限总经理、执行董事。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事长。2015年8月至今，任信隆行董事长兼总经理，任期三年。
公司实际控制人在最近两年及一期内未发生变化。
公司的控股股东、实际控制人最近24个月内不存在重大违法违规行为，其行为合法合规。
（四）主要股东情况
高云涛女士，详见本公开转让说明书“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（三）控股股东和实际控制人情况”。
郑瑞华女士，1955年出生，中国国籍，无境外永久居留权，大专学历。
1972年11月至1987年6月，任上海乐器铜材厂厂医。1987年6月至2010年8月，任上海医科大学护理学院院办。2010年8月至今，退休。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事。2015年8月至今，任信隆行董事，任期三年。
张玉琴女士，1954年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。
1971年7月至2005年9月，任湖州市文苑小学教师兼党支部书记。2005年9月至今，退休。
上海源萃投资管理合伙企业，成立于日，注册号：
174，合伙期限为日到日。经营范围为：投资管理，实业投资，投资咨询，企业管理咨询，商务信息咨询（以上咨询不得从事经纪），财务咨询，市场信息咨询与调查（不得从事社会调查、社会调研、民意调查、民意测验）。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。
源萃投资合伙人认缴出资情况如下：
认缴出资额（万元）
认缴出资额（万元）
上海积誉投资中心，成立于日，注册号：98，合伙期限为日至日。经营范围为实业投资，投资管理，投资咨询，企业管理，企业管理咨询，商务信息咨询，企业形象策划，市场营销策划。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。
德邦星盛资本管理有限公司，成立于日，注册号：
280，注册资本为1亿人民币。经营范围：使用自有资金或成立直投资金，对企业进行股权投资或债权投资，或投资于股权投资、债权投资相关的其他投资基金，为客户提供股权投资、债权投资的财务顾问服务，证券会认可开展的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】；法定代表人王祖民；营业期限：日至日。
上海正海聚弘创业投资中心，成立于日，注册号：
760，合伙期限为日至日；经营范围：创业投资，实业投资。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。
正海聚弘合伙人认缴出资情况如下：
姓名和名称
认缴出资额（万元）
上海正海资产管理有
无锡正海聚兴投资企
业（有限合伙）
上海合贯投资中心
（有限合伙）
上海苕而兴投资管理
姓名和名称
认缴出资额（万元）
上海创业投资有限公
上海宝山工业园投资
管理有限公司
科学技术部科技型中
小企业技术创新基金
公司现有股东均不存在且不曾存在法律法规、任职单位规定不得担任股东的情形或者不满足法律法规规定的股东资格条件等主体资格瑕疵问题，股东资格适格。公司现有机构股东中积誉投资正在办理私募投资基金备案手续，正海聚弘及其基金管理人已完成基金管理人登记及私募投资基金备案手续。
（五）股东之间关联关系
股东张玉琴和股东高云涛系母女关系，股东高云涛为源萃投资的普通合伙人，并担任执行事务合伙人职务。除此关联关系外，截至本公开转让说明书签署之日，公司股东之间不存在其他关联关系。
（六）股本形成及变化情况
信隆行系由信隆行有限整体变更设立的股份有限公司。信隆行有限设立后，进行过一次股权转让及五次增资。信隆行的股本形成及变化的具体情况如下：
1、信隆行有限设立
信隆行的前身信隆行有限，系由自然人高云涛、张玉琴共同出资设立的一家有限责任公司，设立时注册资本为200.00万元。高云涛以货币认缴180.00万元，占注册资本的90.00%，张玉琴以货币认缴20.00万元，占注册资本10.00%。
日，上海沪江诚信会计师事务所出具沪诚验(号《验资报告》确认，验证截止日，信隆行有限已收到股东高云涛、张玉琴缴纳的注册资本200.00万元。
日，上海市工商行政管理局杨浦分局向信隆行有限核发了注册号042《企业法人营业执照》，公司成立。
有限公司设立时，公司股权结构如下：
出资额（万元）
2、信隆行有限第一次增资
日，信隆行有限作出股东会决议，一致同意将信隆行有限注册资本由200.00万元增至250.00万元，新增注册资本50.00万元全部由沙智忠以货币认缴。其他股东同意放弃对本次增资的优先认购权。
日，上海永得信会计师事务所有限公司对本次信隆行有限新增注册资本进行了审验，并出具了永得信验【21号《验资报告》，确认截至日，信隆行有限已收到沙智忠缴纳的新增注册资本50.00万元，信隆行有限注册资本增加至250.00万元。
日，信隆行有限就本次增资在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
本次增资完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
3、信隆行有限第二次增资
日，信隆行有限作出股东会决议，一致同意将信隆行有限注册资本由250.00万元增至500.00万元，新增注册资本250.00万元由高云涛以货币认缴180.00万元，张玉琴以货币认缴50.00万元，沙智忠以货币认缴20.00万元。
日，上海永得信会计师事务所有限公司对本次信隆行有限新增注册资本进行了审验，并出具了永得信验【30号《验资报告》，
确认截至日，信隆行有限已收到高云涛、张玉琴、沙智忠缴纳的新增注册资本250.00万元，信隆行有限注册资本增加至500.00万元。
日，信隆行有限就本次增资在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
本次增资完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
4、信隆行有限第一次股权转让
日，信隆行有限作出股东会决议，同意沙智忠将所持信隆行有限100.00万元出资以100.00万元的价格转让给郑瑞华，其他股东同意放弃优先受让权。同日，上述股权转让方就股权转让事宜签署了《股权转让合同》。
日，信隆行有限就本次股权转让在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
本次股权转让完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
5、信隆行有限第三次增资
日，信隆行有限作出股东会决议，一致同意将信隆行有限注册资本由500.00万元增至700.00万元，新增注册资本200.00万元由高云涛以货币认缴144.00万元，张玉琴以货币认缴16.00万元，郑瑞华以货币认缴40.00万元。信隆行有限已收到高云涛、张玉琴、郑瑞华缴纳的新增注册资本200.00万元，信隆行有限注册资本增加至700.00万元。
日，信隆行有限就本次增资在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
本次增资完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
6、信隆行有限第四次增资
日，信隆行有限作出股东会决议，一致同意将信隆行有限注册资本由700.00万元增至800.00万元，新增注册资本100.00万元全部由上海源萃投资管理合伙企业（有限合伙）以货币认缴。信隆行有限已收到上海源萃投资管理合伙企业（有限合伙）缴纳的新增注册资本100.00万元，信隆行有限注册资本增加至800.00万元。新增注册资本100.00万元由上海源萃以150.00万元价格认购，其中100.00万元计入公司注册资本，50.00万元计入公司资本公积，占公司增资后注册资本的12.5%。日，信隆行有限就本次增资在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
截至日，上海源萃已将认缴的货币增资款100万元存入信隆行有限在银行开设的账户，其认缴的注册资本出资已足额缴纳。截至本法律意见书出具之日，尚余投资款50万元未缴付。
本次增资完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
上海源萃投资管理合伙企业
7、信隆行有限第五次增资
日，信隆行有限作出股东会决议，一致同意将信隆行有限注册资本由800.00万元增至1,033.33万元，新增注册资本233.33万元由上海积誉投资以货币认缴100.00万元，德邦星盛以货币认缴100.00万元，正海聚弘以货币认缴33.33万元，其余部分计入资本公积。
日，公司及其当时的股东高云涛、张玉琴、郑瑞华、源萃投资与正海聚弘、德邦星盛、积誉投资签署了《增资认购协议》，
日，实际控制人高云涛与正海聚弘、德邦星盛、积誉投资签署了《增资认购协议之补充协议》，该补充协议中约定了业绩承诺以及高云涛对正海聚弘、德邦星盛、积誉投资进行现金补偿和股权回购的条款。公司未作为业绩承诺及回购义务的主体。
日，中兴财光华会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所对本次信隆行有限新增注册资本进行了审验，并出具了中兴财沪验字(2015)第4055号《验资报告》，确认截至日，信隆行有限已收到积誉投资、德邦星盛、正海聚弘缴纳的新增注册资本233.33万元，信隆行有限注册资本增加至1,033.33万元。
日，信隆行有限就本次增资在上海市工商行政管理局杨浦分局办理了工商变更登记手续。
本次增资完成后，公司股权结构如下：
出资额（万元）
上海源萃投资管理合伙企业
上海积誉投资中心
邦星盛资本管理有限公司
上海正海聚弘创业投资中心
8、信隆行有限整体变更为股份公司
日，信隆行有限召开股东会，会议作出将信隆行有限整体变更为股份有限公司的决议，同意全体股东以经中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的中兴财光华审会字(2015)第07590号《审计报告》审定的截至日的净资产40,149,403.55元，折合股本10,333,300元。变更为股份有限公司后，公司注册资本为10,333,300元，股份总数为10,333,300股，每股面值1.00元，全部为普通股。审计基准日日至股份公司成立之日产生的损益由股份公司承担或享有。此次整体变更系由信隆行有限原股东作为发起人，以其拥有的信隆行有限经审计的净资产份额折股，股份公司成立后各股东的持股比例保持不变。
日，万隆（上海）资产评估有限公司出具了《资产评估报告》（万隆评报字(2015)第1304号），认定截至日，信隆行有限经评估的净资产为40,337,700.76元。
日，中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）出具了中兴财光华审验字（2015）第07204号《验资报告》予以验证。
日，公司召开创立大会暨2015年第一次股东大会，全体发起人一致通过了关于设立股份公司等议案，并作出了股东大会决议。
公司整体变更履行了必要的出资审验手续，未以评估值入资设立股份公司，不存在未分配利润转增股本的情形，不涉及自然人股东缴纳个人所得税的情形。
日，信隆行取得了上海市工商行政管理局核发的注册号为042的《企业法人营业执照》，注册资本为10,333,300元人民币。
股份公司设立时股份结构如下：
持股数量（股）
上海源萃投资管理合伙企业
上海积誉投资中心
邦星盛资本管理有限公司
上海正海聚弘创业投资中心
10,333,300
9、子公司历史沿革
（1）上海信隆行信福投资管理有限公司
上海信隆行信福投资管理有限公司成立于日，注册资本100万元，由上海信隆行投资有限公司投资设立，经上海永得会计师事务所有限公司出具的永得信验【31号验资报告验证，截止日止，公司已于收到100万元的足额出资。
信隆行信福报告期内不存在股票发行和转让行为。
（2）湖南信隆行信息技术有限公司
湖南信隆行信息技术有限公司成立于日成立，注册资本200万元，由上海信隆行投资有限公司投资设立，公司章程约定出资方式为货币出资，出资期限为日。
湖南信隆行报告期内不存在股票发行和转让行为。
综上所述，公司前身信隆行有限系依法设立并有效存续的有限责任公司，设立时股东均已足额缴付了认缴的出资；公司系信隆行有限按原账面净资产值折股整体变更设立的股份有限公司，设立过程中，公司已履行必要的资产评估、审计、验资等程序，依法办理了相应的工商变更登记手续，合法有效；公司前身信隆行有限、公司历次增资、减资、股权转让均履行了必要的法律程序，符合相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定，不存在纠纷及潜在纠纷；截至本说明书出具之日，公司股东所持公司股份不存在质押、被查封、冻结、保全等权利受限的情形，公司不存在股权代持或其他影响公司股权明晰的问题，不存在纠纷及潜在纠纷。
（七）公司存在的对赌协议情况
在2015年5月增资过程中，积誉投资、德邦星盛、正海聚弘在签署《增资认购协议》的同时，分别与公司实际控制人高云涛签署了《增资认购协议之补充协议》。各方在《增资认购协议之补充协议》中约定了业绩对赌、股份回购等特殊投资条款，主要内容如下：
1、业绩对赌条款
公司实际控制人高云涛向积誉投资就公司2015年度、2016年度的业务发展平台数量、注册企业数、信贷授信规模经营指标作出承诺。如公司2016年度三项经营指标中任何两个未能达到2016年度经营指标80%的，则公司实际控制人高云涛应以个人资产向积誉投资支付补偿225万元。
公司实际控制人高云涛向德邦星盛就公司2015年度、2016年度的主营业务收入、净利润经营指标作出承诺。如公司未能达到2015年或2016年经营指标的，高云涛应向德邦星盛按以下标准支付补偿：
2015年度主营业务收入低于1800万元的，补偿400万元，主营业务收入在1800万元至2400万元之间的，补偿160万元；净利润低于300万元的，补偿200万元，净利润在300万元至400万元之间的，补偿80万元；
2016年度主营业务收入低于4000万元的，补偿400万元，主营业务收入在1800万元至2400万元之间的，补偿160万元；净利润低于300万元的，补偿200万元，净利润在300万元至400万元之间的，补偿80万元。
公司实际控制人高云涛向正海聚弘就公司2015年度、2016年度的业务发展平台数量、注册企业数、信贷授信规模经营指标作出承诺。如公司2016年度三项经营指标中任何两个未能达到2016年度经营指标80%的，则公司实际控制人高云涛应以个人资产向正海聚弘支付补偿75万元。
2、回购条款
公司实际控制人高云涛向积誉投资承诺，若公司未能在日前完成新三板挂牌，则积誉投资有权要求高云涛回购其持有的全部或部分公司股份，回购价格按以下方式中孰高者计算：①公司2016年度经审计账面净资产对应积誉投资持股比例计算的价格；或②等额于积誉投资1500万元投资款及按投资款年内收益率10%（单利）的收益，扣除累计分红。
公司实际控制人高云涛向德邦星盛承诺，若公司未能在日前完成新三板挂牌，则德邦星盛有权要求高云涛回购其持有的全部或部分公司股份，回购价格按以下方式中孰高者计算：①公司2016年度经审计账面净资产对应德邦星盛持股比例计算的价格；或②等额于德邦星盛1500万元投资款及按投资款年内收益率10%（单利）的收益，扣除累计分红。
公司实际控制人高云涛向正海聚弘承诺，若公司未能在日前完成新三板挂牌，则正海聚弘有权要求高云涛回购其持有的全部或部分公司股份，回购价格按以下方式中孰高者计算：①公司2016年度经审计账面净资产对应正海聚弘持股比例计算的价格；或②等额于正海聚弘500万元投资款及按投资款年内收益率10%（单利）的收益，扣除累计分红。
日，公司、公司实际控制人高云涛与德邦星盛签署《增资认购协议之补充协议二》，各方在该补充协议中约定:
1、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资协议》第4.4条关于德邦星盛享有股权转让优先购买权的约定不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第4.4条款即自行恢复法律效力。
2、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第二条业绩承诺条款、第三条回购及退出条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第二条和第三条条款即自行恢复法律效力。
3、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第4.1条关于公司实际控制人未履行支付补偿款或股份回购义务时的违约责任条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第4.1条款即自行恢复法律效力。
4、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第5.1条关于公司实际控制人转让公司股份时德邦星盛所享有的随售权以及回购权条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第5.1条款即自行恢复法律效力。
5、如《增资协议》、《增资认购协议之补充协议》其它条款与《公司法》、公司现行有效的《公司章程》、《全国中小企业股份转让系统业务规则》的规定及全国股份转让系统公司要求相抵触的，则以《公司法》、公司现行有效的《公司章程》、《全国中小企业股份转让系统业务规则》的规定及全国股份转让系统公司的要求为准。
日，公司、公司实际控制人高云涛与德邦星盛签署《增资认购协议之补充协议二》，各方在该补充协议中约定:
1、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资协议》第4.4条关于德邦星盛享有股权转
让优先购买权的约定不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第4.4条款即自行恢复法律效力。
2、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第二条业绩承诺条款、第三条回购及退出条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第二条和第三条条款即自行恢复法律效力。
3、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第4.1条关于公司实际控制人未履行支付补偿款或股份回购义务时的违约责任条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第4.1条款即自行恢复法律效力。
4、自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起（包括审核期间及挂牌以后），《增资认购协议之补充协议》第5.1条关于公司实际控制人转让公司股份时德邦星盛所享有的随售权以及回购权条款不再具有法律效力。若公司本次挂牌申请被否决或撤回，自挂牌申请被否决或撤回之日起，第5.1条款即自行恢复法律效力。
5、如《增资协议》、《增资认购协议之补充协议》其它条款与《公司法》、公司现行有效的《公司章程》、《全国中小企业股份转让系统业务规则》的规定及全国股份转让系统公司要求相抵触的，则以《公司法》、公司现行有效的《公司章程》、《全国中小企业股份转让系统业务规则》的规定及全国股份转让系统公司的要求为准。
根据公司实际控制人高云涛出具的书面承诺，若未来积誉投资、德邦星盛或正海聚弘要求实际控制人高云涛按照《增资认购协议之补充协议》的约定对其作出业绩补偿，其可通过家庭历史积累的资金或亲友借款等方式支付上述业绩补偿金，不会对公司及公司其他股东的利益造成不利影响，也不会影响公司股权的稳定性。
以上各方签署的《增资认购协议之补充协议》系签署各方的真实意思表示，无违反法律、行政法规等强制性规定的情形，合法有效，对签署各方具有法律约束力。
根据《增资认购协议之补充协议》的约定，公司在本次申请挂牌时，积誉投资、德邦星盛、正海聚弘与公司实际控制人签署的业绩补偿、股份回购义务的触发条件尚未成就，且根据《增资认购协议之补充协议二》的约定，自公司向全国股份转让系统公司提交挂牌申请材料且被正式受理之日起，《增资认购协议之补充协议》项下公司实际控制人高云涛对积誉投资、德邦星盛、正海聚弘所承担的业绩补偿、股份回购条款所涉及的权利义务将被解除。公司在本次申请挂牌时股权清晰明确，具有稳定性，不存在潜在纠纷；
根据《增资认购协议之补充协议二》，积誉投资、德邦星盛、正海聚弘在《增资协议》和《增资认购协议之补充协议》中所享有的特殊权利已根据《公司法》、《公司章程》和《业务规则》的规定解除或终止，符合《公司法》规定的股份公司同股同权、同股同利的要求。综上所述，公司2015年度5月增资过程中存在的对赌事项不会损害公司及其他股东的利益，不会影响公司股权的稳定性。
（八）重大资产重组情况
截至本公开转让说明书签署日，公司未发生重大资产重组。
四、董事、监事、高级管理人员情况
（一）董事情况
高云涛女士，详见本公开转让说明书“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（三）控股股东和实际控制人情况”。
郑瑞华女士，详见本公开转让说明书“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（四）主要股东情况”。
陆婷女士，1980年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。2001年7月至2003年6月，任上海冠信贸易有限公司行政人事专员。2003年6月至2005年8月，任上海皇宇企业咨询研究中心行政人事主管。2005年8月至2011
年2月，任中国图书进出口上海公司人力资源部人事主管。2011年3月至2015年8月，任信隆行有限综合部部门经理。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事。2015年8月至今，任信隆行综合部部门经理兼董事，任期三年。
楼涛先生，1970年出生，中国国籍，无境外永久居留权，MBA学历。94年9月，任上海电器科学研究所技术员。1994年9月至1995年9月，任海鸥株式会社上海事务所产机部部长。1996年3月至1998年9月，任上海联油国际贸易有限公司业务部副经理。1998年9月至2011年8月，任天田国际工贸（上海）有限公司区域经理。2011年8月至今，任易居资本副总裁。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事。2015年8月至今，任信隆行董事，任期三年。
罗芳女士，1975年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。1995年7月至2003年7月，任长江证券股份有限公司交易员、业务主管。2003年7月至2010年6月，任德邦证券有限责任公司经济业务总部总经理助理。2010年6月至2013年8月，任德邦证券有限责任公司机构客户部总经理。2013年8月至今，任德邦证券有限责任公司创新发展部总经理。2014年8月至今，任香港恒利证券董事，任期三年。2015年4月至今，任中州期货股份有限公司董事，任期三年。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事。2015年8月至今，任信隆行董事，任期三年。
（二）监事情况
沈洪良先生，1965年出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士学历。
1990年7月至1996年6月，任上海工业大学教师。1996年7月至1998年10月，任复旦大学教师。1998年10月至2002年11月，任深圳龙越电子科技发展有限公司总经理。2002年12月至2007年12月，任深圳市腾隆软件有限公司总经理。2008年1月至今，任上海正海资产管理有限公司创始合伙人、副总裁。
2015年5月至2015年8月，任信隆行有限监事会主席。2015年8月至今，任信隆行监事会主席，任期三年。
陆锋伟先生，1984年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。
2009年6月至2012年5月，任上海正海资产管理有限公司投资经理。2014年3
月至今年，任上海正海资产管理有限公司投资副总监。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限监事。2015年8月至今，任信隆行监事，任期三年。
金笑裘先生，1988年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。
2009年6月至2010年3月，任阿里巴巴集团软件测试工程师。2010年3月至2011年6月，任上海电气集团ERP管理专员。2011年6月至2015年8月，任信隆行有限在线产品部部门经理。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限职工监事。2015年8月至今，任信隆行在线产品部部门经理兼职工监事，任期三年。
（三）高级管理人员情况
高云涛女士，详见本公开转让说明书“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（三）控股股东和实际控制人情况”。
曹佳颖女士，1986年出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士学历。
2009年7月至2010年8月，任海通证券股份有限公司投资银行部分析师，2010年9月至2012年1月，英国帝国理工大学金融专业在读硕士，2012年2月至2013年7月，任通用电气（中国）有限公司分析师。2013年8月至2014年6月，任通用电气（中国）有限公司金融集团经理。2014年9月至2015年5月，任信隆行有限一融赋部门机构业务主管。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限董事会秘书。2015年8月至今，任信隆行董事会秘书，任期三年。
鹿吉豪先生，1985年出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。
2006年7月至2011年12月，任上海东明会计师事务所有限公司审计助理兼项目经理。2012年1月至2014年8月，任上海仟一会计师事务所有限公司项目经理。2014年9月至2015年6月，任上海升大华远会计师事务所项目经理。2015年5月至2015年8月，任信隆行有限财务经理。2015年8月至今，任信隆行财务经理。
公司现任董事、监事、高管最近24个月内不存在受到中国证监会行政处罚或者被采取证券市场禁入措施的情形,不存在违反法律法规规定或公司章程约定的董事、监事、高级管理人员义务的情形，且最近24个月内不存在重大违法违规行为，具备和遵守法律法规规定的任职资格。
五、最近两年及一期主要会计数据和财务指标
资产总计（万元）
股东权益合计（万元）
归属于申请挂牌公司的股东
权益合计（万元）
每股净资产（元）
归属于申请挂牌公司股东的
每股净资产（元）
资产负债率（母公司）
流动比率（倍）
速动比率（倍）
营业收入（万元）
净利润（万元）
归属于申请挂牌公司股东的
净利润（万元）
扣除非经常性损益后的净利
润（万元）
归属于申请挂牌公司股东的
扣除非经常性损益后的净利
润（万元）
毛利率（%）
净资产收益率（%）
扣除非经常性损益后净资产
收益率（%）
基本每股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股）
应收账款周转率（次）
存货周转率（次）
经营活动产生的现金流量净
额（万元）
每股经营活动产生的现金流
量净额（元/股）
注1：每股收益、每股经营活动产生的现金流量净额等指标加权平均股数均以10,333,333.00股计算。
注2：表中财务指标引用公式：
（1）流动比率=流动资产合计/流动负债合计*100%；
（2）速动比率=速动资产/流动负债，速动资产是指流动资产扣除存货后的余额；
（3）资产负债率=（负债总额/资产总额）*100%；
（4）每股净资产=当期净资产/期末注册资本；
（5）应收账款周转率=营业收入/应收账款期初期末平均余额；
（6）存货周转率=营业成本/存货期初期末平均余额；
（7）主营业务毛利率=（主营业务收入-主营业务成本）/主营业务收入；
（8）每股经营活动产生的现金流量净额=经营活动产生的现金流量净额/加权平均股数；（9）净资产收益率和每股收益的计算公式均遵循《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的有关规定。
六、本次公开转让有关机构情况
（一）主办券商
海通证券股份有限公司
法定代表人
上海市广东路689号
项目负责人
项目小组成员
魏校瑞、毛兆瑞、屠友益
（二）律师事务所
天册（上海）律师事务所
上海市浦东新区陆家嘴环路958号华能联合大厦15楼06-11
王晓青、胥明华
（三）会计师事务所
中兴财光华会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人
北京市西城区复兴门内大街28号5层F4层东座929室
许洪磊、孙国伟
（四）资产评估机构
万隆（上海）资产评估有限公司
法定代表人
上海市嘉定区南翔镇真南路4980号
黄辉、方继勇
（五）证券登记结算机构
中国证券登记结算有限责任公司北京分公司
法定代表人
北京市西城区金融大街26号金阳大厦5层
（六）申请挂牌证券交易所
全国中小企业股份转让系统有限责任公司
法定代表人
北京市西城区金融大街丁26号金阳大厦
第二章公司业务
一、公司业务情况
（一）主营业务
公司是一家具有先进的投融资理念、专注于为中小企业做好“最后一公里现代金融服务”的高新技术企业。信隆行以线上线下O2O服务模式，依托专业的金融服务团队和旗下强大的“一融体系”信息服务平台，围绕中小微企业的融资、上市等需求，提供“一站式”服务的信息、数据和交易的一融体系平台。截至目前，一融体系平台已经覆盖全国150多万家企业，拥有近100,000家企业会员，与国内外近40,000家金融机构建立合作关系。
（二）主要产品及服务
公司通过与各省会城市政府深度合作，建设并运营契合中小微科创企业融资需求的一融平台，以各省会城市政府独立运维的互联网金融服务平台作为子平台，将合作政府管理半径内的中小微科创企业信息集成到一融平台之上，同时对接各大金融机构与投资者，盘活闲置资源，从而更好的为中小微科创企业提供债权融资（一融贷）、股权融资（一融赋）及其他衍生服务（一融邦），帮助解决中小微科创企业融资难、融资贵的难题。
一融贷平台主要系为融资企业提供债权类融资产品，公司根据与当地的银行以及政府的产业政策、补贴政策等设计属地化专属产品，融资企业通过平台完成撮合贷款，融资成功后支付财务顾问费。
（1）信贷业务
信贷业务主要针对中小微企业在日常经营过程中遇到的资金需求问题所开展的业务模式。信贷业务具有不可跨区域的特性，因此平台在各个区域以当地银行为主要合作方，同时联合担保公司、小额贷款公司等一系列的机构为企业提供在线的多维度、多层次的信贷产品，最大程度上解决了企业与机构间信息不对称的问题。
信贷业务在产品种类上分为常规类信贷产品和标准化信贷产品。常规类信贷产品通常指的是各家机构已有的信贷产品，平台通过搜索、整合、归类等方式使企业更好、更快的寻找到适合自己的产品。标准化信贷产品则是平台针对该区域内不同企业群体，寻找其共同标签，利用各类资源整合出来的适合特殊群体的信贷产品。其中各类资源包括了政府对产业集群的政策支持、专项资金支持等，也包括了保险、担保等机构的支持等一系列的综合资源。
（2）固定收益业务
固定收益业务主要通过与各大金融机构合作，以信托、资管、私募债等一系列的工具和产品解决企业资金需求的业务模式。目前，该模式已逐步的从传统的线下操作方式转移到线上运作。利用在线信息的快速传递效应和跨区域机构间覆盖的能力，该模式将提高平台对于该类型需求的成功率。
一融赋平台主要系为融资企业提供股权类融资，由企业自行上传融资信息，投资公司通过平台查询感兴趣企业进行接触，信隆行进行撮合并提供服务。
（1）线上投行业务
线上投行业务要针对中小微企业在企业成长过程中所需要的股权融资、上市咨询、兼并重组等所需要的财务顾问服务开展的业务模式。投行业务具有跨区域的特性，因此平台联合合作的证券公司、私募股权基金、产业资本、会计师事务所、律师事务所、专业领域服务机构等机构为企业提供在线的多维度、多层次的投行综合服务，最大程度上解决了企业与机构间信息不对称的问题。
线上投行业务在产品种类上分为股权融资类产品、上市咨询类产品。股权融资类产品通常指的是为中小微企业提供股权融资的线上平台服务的集合，各类投
资人可以在平台通过自定义搜索方式寻找到适合自身投资要求的投资标的；上市咨询类产品则是为上市储备企业提供上市辅导、方案制定、上市机构选择、上市后持续服务等一站式线上服务平台，使得企业可以在政府公共平台获得更多、更专业、更全面的综合投行服务。
（2）众创产品服务业务
众创产品服务业务主要根据一融平台上服务的企业特色，通过传统投行业务改造与金融权益创新解决企业在成长过程中的各类需求的业务模式。目前，该模式已在探索与市场上主流的各类涉及股权融资的互联网金融服务机构的合作模式，如：产品众筹、股权众筹、快速股权融资等，持续为企业提供创业创新服务。
平台利用在线信息的快速传递效应和机构间覆盖的能力，该模式提高了企业对平台的服务粘性，增加了平台服务的综合度与成功率。
“一融淘”使企业可以通过线上平台向投资机构进行项目展示，并与投资机构进行互动，从而让企业不论在何时何地都能进行项目的路演。此外，企业还可以通过该平台向券商等中介服务机构进行在线咨询与服务采购等。“一融淘”旨在让企业与投资机构和中介机构之间的沟通高效化，实现需求的精准配对与高效落地。
“一融通”是一款方便用户（主要为政府部门）更好地为企业提供服务的查询及统计软件。“一融通“软件可以方便用户查看所属管辖区域内的企业数据，以及公司在这些区域中举办的各种活动信息，并能为用户查询管辖区域内的机构信息，如：PE/VC基金、投资历史、合伙人信息等。此外，用户还可以通过公司的平台定制个性化的投融资产品，以更好地为企业提供金融服务。
5、一融邦（开发中）
“一融邦”平台主要系为中小微科创企业提供孵化及其他衍生服务。“一融邦”将会根据中小微科创企业发展过程中所需要的业务需求开发服务产品模块，并适当开放平台与其他机构合作，满足企业对平台一站式服务的目标。
此外，公司存在部分平台增值服务收入，为公司在与各地区建立和维护科技
金融平台过程中，根据各地政府的个性化需求，为各政府金融平台提供的个性化增值服务，例如：筹办会议和活动。
二、公司生产或服务的主要流程及方式
（一）公司组织结构图
公司内部重要组织机构及主要职能具体如下：
负责政府关系开拓、维护和市场推广；当地金融（中介服务）
机构的信息维护和产品维护；核心企业客户开发、维护；贯
彻总部市场规划部的市场战略，推进政府合作，形成海量企
业数据入口以及地方性的金融机构并引导线上注册。
负责公司的债权融资类服务产品研究和开发。根据融资企业
实际情况和需求分析，快速匹配出适合的融资工具和融资机
构，精准化地为企业出具融资方案。
负责公司的股权融资类服务产品研究和开发。为融资企业提
供辅导孵化、路演、募资、上市等“一条龙”服务。根据融
资企业实际情况和需求分析，快速匹配出适合的投资人/投资
负责公司“一融贷”、“一融赋”等平台开发，各地政府平
台开发和运营。
在线产品部
负责将公司债权融资类和股权融资类服务产品需求线上化。
综合运营部包含人力资源和行政，负责支撑公司发展的后勤
运营。人力资源团队负责公司团队搭建、统筹、培育和管理，
综合运营部
做好企业文化的策划和宣传工作；行政团队负责公司日常行
为管理，建立和不断完善企业制度，做好公司档案和信息的
安全管理，协调办公场所的各种资源以保证公司日常运营的
负责企业日常财务核算、财务管理；组织编制公司年度全面
预算方案，监控月度预算执行情况；负责企业资金的管理（包
括资金筹集、运用、分配等）、成本控制、税收筹划运作；
进行财务分析，控制重大投资经营活动的财务风险，为公司
整体战略的实施提供财务方面支持。
负责协助公司业务在嘉兴当地落地和渗透，围绕公司平台上
嘉兴分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
机构资源。
负责协助公司业务在杭州当地落地和渗透，围绕公司平台上
杭州分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
机构资源。
负责协助公司业务在北京当地落地和渗透，围绕公司平台上
北京分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
机构资源。
负责协助公司业务在无锡当地落地和渗透，围绕公司平台上
无锡分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
负责协助公司业务在常州当地落地和渗透，围绕公司平台上
常州分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
负责协助公司业务在温州当地落地和渗透，围绕公司平台上
温州分公司
的产品、服务在当地进行推广，维护和协调当地企业、政府
截至本说明书签署日，公司持有子公司信福投资100%的股权，其具体情况如下：
子公司基本情况
上海信隆行信福投资管理有限公司
上海市杨浦区中山北二路H室
法定代表人
投资管理，实业投资，投资咨询，企业管理咨询，商务信息咨询（以上
咨询不得从事经纪），财务咨询（不得从事代理记帐）；计算机技术领域
内的技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务；计算机网络系统工程
服务，市场信息咨询与调查（不得从事社会调查、社会调研、民意调查、
民意测验），展览展示服务，会务服务，礼仪服务，广告设计、制作；
建筑材料、工艺礼品、计算机软硬件（除计算机信息系统安全专用产品）
的销售。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
董事、监事、高级管理人员任职情况
截至本说明书签署日，公司持有子公司湖南信隆行100%的股权，其具体情况如下：
子公司基本情况
湖南信隆行信息技术有限公司
湖南省长沙市岳麓区银盆岭街道银杉路31号绿地时代广场5栋2401室
法定代表人
计算机技术开发、技术服务；网络技术的研发；信息技术咨询服务；仓
储代理服务；企业管理咨询服务；企业形象策划服务；市场调研服务；
企业营销策划；会议及展览服务；公司礼仪服务；广告设计；文化活动
的组织与策划；通信设施安装工程服务；综合布线；广告制作服务、发
布服务、国内代理服务；矿产品、建材及化工产品、机械设备、五金产
品及电子产品、文具用品、体育用品及器材、工艺品的批发。（依法须
经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
董事、监事、高级管理人员任职情况
（二）公司主要业务流程
公司一融平台上线之前的业务流程情况如下：
公司一融平台上线之后的业务流程情况如下：
1、服务流程
（1）一融平台服务流程
（2）一融贷服务流程
①信贷项目服务流程
②固定收益项目服务流程
（2）一融赋服务流程
①股权融资服务流程
②上市服务流程
2、研发流程
（1）平台研发流程
（2）产品研发流程
三、与公司业务相关的主要资源要素
（一）公司核心技术及其特点
该系统为全国所有债权机构提供贷款产品发布，对接全国有债
投融资服务系统
务融资需求的企业；股权平台目前已有注册机构40,000多家，
为企业提供从种子期到上市的所有股权融资服务。
在线互动系统
为企业和机构提供在线沟通的路演平台，为彻底打破时间、空
（一融淘）
间的碎片化。
为政府机构提供所属企业项目信息管理、活动信息管理、机构
数据统计系统
信息管理、通讯录管理等，方便政府机构对于管辖内企业及机
（一融通）
构信息的统计和导出。
（二）主要无形资产情况
截至本说明书签署日，公司拥有4项注册商标。各项商标均为正常使用状态，具体情况如下：
上海信隆行投
21日至2023
资有限公司
上海信隆行投
14日至2023
资有限公司
上海信隆行投
14日至2025
资有限公司
上海信隆行投
14日至2025
资有限公司
注：因信隆行有限整体变更为信隆行导致的上述商标名称变更的登记手续正在办理中，且完成该等变更不存在实质性法律障碍。公司合法拥有上述注册商标的相关权益，不存在其他单位的职务发明、侵犯他人知识产权及竞业禁止的问题，且不存在产权纠纷或潜在产权纠纷。
（1）截至本说明书签署日，公司拥有软件着作权35项。具体情况如下：
软件着作权登记
软件着作权人
权利取得方式
信隆行资产配
上海信隆行投
置管理软件
资有限公司
信隆行资产配
上海信隆行投
置管理软件
资有限公司
企业债权融资
上海信隆行投
发布系统V1.0
资有限公司
软件着作权登记
软件着作权人
权利取得方式
企业股权融资
上海信隆行投
发布系统V1.0
资有限公司
机构评级系统
上海信隆行投
资有限公司
企业股权融资
上海信隆行投
评级系统V1.0
资有限公司
企业债权融资
上海信隆行投
管理系统V1.0
资有限公司
企业债权融资
上海信隆行投
评级系统V1.0
资有限公司
机构投资管理
上海信隆行投
资有限公司
企业股权融资
上海信隆行投
管理系统V1.0
资有限公司
融资项目搜索
上海信隆行投
资有限公司
一融通活动信
上海信隆行投
息系统软件
资有限公司
一融通企业信
上海信隆行投
息系统软件
资有限公司
一融通通讯录
上海信隆行投
系统软件V1.0
资有限公司
一融通园区信
上海信隆行投
息系统软件
资有限公司
一融通机构信
上海信隆行投
息系统软件
资有限公司
一融通融资工
上海信隆行投
具信息系统软
资有限公司
一融贷贷款信
上海信隆行投
息统计系统
资有限公司
一融贷小贷管
上海信隆行投
理系统V1.0
资有限公司
一融贷还款管
上海信隆行投
理系统V1.0
资有限公司
软件着作权登记
软件着作权人
权利取得方式
一融贷贷款管
上海信隆行投
理系统V1.0
资有限公司
一融贷贷款发
上海信隆行投
布系统V1.0
资有限公司
一融贷后台贷
上海信隆行投
款管理系统
资有限公司
一融赋后台项
上海信隆行投
目管理系统
资有限公司
一融通软件
上海信隆行投
（定制版）
资有限公司
一融赋后台路
上海信隆行投
演管理系统
资有限公司
一融赋项目搜
上海信隆行投
索系统V1.0
资有限公司
一融赋投资人
上海信隆行投
搜索系统V1.0
资有限公司
一融赋项目管
上海信隆行投
理系统V1.0
资有限公司
一融赋后台投
上海信隆行投
资人管理系统
资有限公司
一融赋创业项
上海信隆行投
目发布系统
资有限公司
一融赋投资人
上海信隆行投
管理系统V1.0
资有限公司
一融赋投资人
上海信隆行投
互动系统V1.0
资有限公司
一融赋路演展
上海信隆行投
示系统V1.0
资有限公司
一融赋投资人
上海信隆行投
发布系统V1.0
资有限公司
信隆行资产配
上海信隆行投
置管理软件
资有限公司
注：因信隆行有限整体变更为信隆行导致的上述软件着作权名称变更的登记手续正在办理中，且完成该等变更不存在实质性法律障碍。公司合法拥有上述着作权的相关权益，不存在其他单位的职务发明、侵犯他人知识产权及竞业禁止的问题，且不存在产权纠纷或潜在产权纠纷。
（三）土地使用权
公司及其子公司自有的土地使用权具体情况如下：
土地使用权人
上海信隆行投
稚城街道总管
资有限公司
弄2幢102室
注：因信隆行有限整体变更为信隆行导致的上述土地使用权名称变更的登记手续正在办理中，且完成该等变更不存在实质性法律障碍。
（四）公司主要经营性房产
公司及其子公司租赁的生产经营场所具体情况如下：
杨浦区昆明路518号
林周芬、林俊
上海汤米房
杨浦区昆明路518号A
地产开发有
上海汤米房
杨浦区昆明路518号A
地产开发有
嘉兴科技创
嘉兴南湖区城南路
业服务中心
浙江卓信科
滨江区南环路3820号
技股份有限
卓信大厦910室
海淀区知春路（锦秋国
际大厦）5层A02室
江阴高新技
江阴高新区澄江中路
术创业园管
159号高新技术创业园
常州恒生科
天宁区塘河路8号恒生
技园有限公
科技园二区23幢2号
温州市车站大道华盟
大厦商务广场1210室
长沙市岳麓区银杉时
代广场5栋2401室
（五）域名权
对应网站备案/许
域名到期日
www.xinlong
上海信隆行投资
www.ypjrg.co
上海信隆行投资
www.jsqyjrfw
上海信隆行投资
www.lcjrfw.c
上海信隆行投资
www.jxkjjrfw
上海信隆行投资
www.hzkjjrf
上海信隆行投资
www.hzkjyr.c
上海信隆行投资
www.jyjrg.co
2011年11月
上海信隆行投资
www.czjrg.co
上海信隆行投资
www.tzrzyzt.c
上海信隆行投资
www.csxwjr.c
上海信隆行投资
www.easyron
上海信隆行投资
www.yirongd
上海信隆行投资
www.yirongf
上海信隆行投资
www.hfkjjr.co
上海信隆行投资
www.yqrzyzt.
上海信隆行投资
www.tzkjjr.co
上海信隆行投资
注：因信隆行有限整体变更为信隆行导致的上述资质证书名称变更的登记手续正在办理中，且完成该等变更不存在实质性法律障碍。
（六）公司主要固定资产
截至日，公司主要固定资产使用情况如下表所示：
原值（元）
账面价值（元）
平均成新率（%）
房屋及建筑物
727,347.00
644,311.49
339,837.04
163,479.66
174,584.67
公司所拥有的固定资产为公司生产经营所需，与公司业务相关联和匹配。
公司不存在资产权利瑕疵、权属争议纠纷或权属不明的情形，不存在资产产权共有的情形以及对他方重大依赖的情形，在知识产权方面不存在对他方的依赖，不存在知识产权纠纷的诉讼或仲裁。
（七）员工情况
1、员工总体情况
截至日，公司及其子公司共有在册员工90人，公司员工结构及人数情况如下：
（1）按岗位划分
技术研发类
（2）按照教育程度划分
（3）按照年龄结构划分
2、核心技术人员情况
（1）高云涛女士，详见本公开转让说明书“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（三）控股股东和实际控制人情况”。
（2）黄俊先生，1980出生，中国国籍，无境外永久居留权，南京理工大学毕业，学历本科。2008年3月至2012年3月任职中兴通讯（上海）有限公司技术开发部主管职务；现任公司技术开发部部门经理职务。
（3）金笑裘先生，“第一章基本情况”之“三、股权结构及股本形成情况”之“（四）董事、监事、高级管理人员情况”。
综上，公司拥有生产经营所必需的资产，公司主要资产与业务、人员相匹配。
（八）其他重要资源要素
发证（发布）机关
上海市科技技术委员会、上海市财政局、上
高新技术企业
海市国家税务局、上海市地方税务局
发证（发布）机关
2013年中小企业融资
上海市促进中小企业发展工作组
优秀企业合作伙伴
2014年中小企业融资
上海市促进中小企业发展工作组
优秀企业合作伙伴
上海市公共服务平台
上海市中小企业办公室
上海科技孵化企业创
上海市科技企业联合会、上海市工商业联合
会、东方网、上海孵化科技企业协会
（九）研发费用投入情况
公司的研发支出主要包括研发人员工资等。报告期内公司研发支出占当期营业收入，比例情况如下表所示：
447,061.25
1,136,927.52
934,723.19
1,332,644.05
13,718,673.32
10,719,839.87
研发支出占营业收入比例（%）
截至本说明书出具日，公司持有由上海市科学技术委员会、上海市财政局、上海市国家税务局、上海市地方税务局于日联合颁发的《高新技术企业证书》，证书编号为GR，有效期三年。
依据《高新技术企业认定管理办法》、《高新技术企业认定管理工作指引》、《国家重点支持的高新技术领域》等法律、法规和规范性文件的规定，截至日，公司合法拥有的核心自主知识产权的数量、研发费用投入、研发人员构成、研发成果转化能力等持续符合高新技术企业认定条件。公司所持有的《高新技术企业证书》有效期趋于届满时，在高新技术企业资格期满前三个月内提出复审申请，并在持续符合上述法律法规和规范性文件规定的实质条件的情况下，通过《高新技术企业证书》复审不存在实质性法律障碍。
（十）环保、安全生产和质量标准情况
公司及其子公司所处行业为互联网和相关服务（I64），不属于《企业环境信用评价办法（试行）》以及国家确定的其他重污染行业。公司及其子公司在报告期内无建设项目，无需办理环评等行政许可手续，经营过程中不产生废气、废水及固体废物，无需办理排污许可证。报告期内，公司及其子公司的日常经营活动不存在因环境保护问题受到行政处罚的情形。
公司及其子公司所处行业为互联网和相关服务（I64），其从事的业务不存在根据《安全设施“三同时”管理办法》需要进行安全设施审查及验收的情形，亦无需根据《中华人民共和国安全生产法》、《安全生产许可证条例》规定办理安全生产许可。报告期内，公司及其子公司不存在因违法安全生产法律、法规而受到行政处罚的情形。
公司是为中小微企业提供科技金融服务的互联网金融服务平台，不涉及产品的生产与销售，无强制执行的质量标准，质量标准合法合规。
(十一)公司及子公司业务的规范经营情况
公司的主营业务为以线上线下O2O服务模式，依托专业的金融服务团队和旗下的“一融体系”信息服务平台，汇集并发布中小微企业的融资、上市需求等信息，并对接金融机构、投资机构及专业中介服务机构，为供需双方提供信息、数据的平台服务，公司经营业务无须取得行业准入资质或许可。
根据公司子公司的《营业执照》，公司子公司主要业务为通过互联网信息平台为中小微企业提供投融资信息、咨询和管理等服务。公司子公司从事其经营业务无须取得行业准入资质或许可。
（1）公司参与推介信托计划情况
公司与信托公司、资产管理公司、证券公司等金融机构签订《咨询服务协议》。
根据公司签订的《咨询服务协议》，公司提供的咨询服务主要为①相关金融机构将为购买其发行产品的客户提供服务的工作外包给公司，包括确认客户是否为合格投资者，对客户的风险承受能力进行评估，向客户提供信托知识指导，对客户进行风险教育，解答客户疑问、帮助客户理解产品文件之内容等；②为相关金融机构提供营销活动方案的策划设计；③为相关金融机构收集、提交有关行业的最新资讯、行业政策动态报告等；④为资产管理公司提供客户资源信息、推荐挂牌融资项目。相关金融机构向公司支付咨询服务费，咨询服务费的收取方式及比例，根据具体项目确定。
公司在为陆家嘴信托及其设立的集合资金信托计划提供咨询服务过程中，曾利用其客户资源优势为陆家嘴信托设立的集合资金信托计划推荐符合合格投资者条件的客户信息，并向其推荐的客户对信托计划进行介绍和说明。
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第八条规定信托公司推介信托计划时，不得委托非金融机构进行推介。该规定主要目的在于防止非金融机构在宣传、推介、信息披露及资金募集等方面存在违法违规行为，并将风险传递给信托公司。
公司为陆家嘴信托设立的集合资金信托计划向客户提供介绍和说明的行为存在一定的不规范之处，但公司在向客户推介信托产品时未存在公开宣传、承诺保底收益、返利吸引客户认购、代理资金收付或非法募集资金购买信托等行为；截至本说明书出具之日，未因推介信托产品导致公司与其客户发生任何纠纷或被要求承担任何责任。
《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十八条规定了信托公司推介信托计划违反本办法有关规定的，由信托公司承担返还所募资金、罚款等法律责任，并未规定受托推介信托计划的非金融机构的法律责任。截至本公开说明书出具之日，公司未受到中国银监会因违规推销信托产品的处罚。
公司自2014年起至今，公司未以咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托产品。
基于以上所述，公司在有限责任公司设立初期虽然存在推介信托计划的不规范行为，但该问题存在一定的行业普遍性，公司未因此受到中国银监会的处罚，并已及时进行了相应整改和规范，不会影响公司现有业务的安全性和稳定性，不会对公司的持续经营造成重大不利影响，不构成实质性法律障碍。
（2）公司子公司设立的合伙企业私募股权基金备案情况
报告期内，公司子公司信隆行信福作为普通合伙人参与设立了信福盈越、信福盈禄和安吉源鑫三家有限合伙企业，并担任执行事务合伙人。上述合伙企业分别针对单一项目进行投资，设立时的出资资金来源于信隆行信福自有资金以及向其他投资人以非公开方式募集的资金。鉴于上述合伙企业系非公开募集资金，以进行投资活动为目的而设立的企业，并指定企业资产由普通合伙人信隆行信福管理，应属于《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定的私募投资基金。
信福盈越和信福盈禄设立时间均在《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》发布之前，截至2014年2月《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》出台时，信福盈越已退出投资项目，截至2014年8月《私募投资
基金监督管理暂行办法》出台时，信福盈禄已退出投资项目，此后均未再控股、参股任何企业，亦无实际经营，故未根据相关规定办理私募基金备案。
安吉源鑫设立时间在《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》发布之前，截至本说明书出具之日，安吉源鑫尚未退出所投资项目，其未根据相关规定办理私募基金备案。
信福盈越、信福盈禄和安吉源鑫设立时间均在《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》正式发布之前。《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《私募投资基金监督管理暂行办法》均未对其发布前设立基金的备案事项作出明确规定；截至2014年8月，信福盈越和信福盈禄均已退出所投资项目，此后未再进行任何对外投资；根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，因此，信福盈越、信福盈禄和安吉源鑫未办理私募投资基金备案的状态不影响该等企业进行对外投资的主体资格；虽然证监会和基金业协会对相关规定出台前已经设立的基金未及时办理备案的处理细则未进行明确规定，不排除信隆行信福因未完成所管理的合伙企业基金备案事项面临被有关部门警告、罚款等行政处罚的风险。
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第38条规定，若各类私募基金募集完毕未办理备案手续，将被要求责令改正，给予警告并处三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款。
对此，公司实际控制人高云涛已出具承诺，承诺如因信隆行信福所管理的合伙企业未能及时备案而导致信隆行信福受到罚款等行政处罚的，其将全额补偿信隆行信福因此遭受的损失；公司及公司实际控制人高云涛已出具承诺，将尽快启动信福盈越、信福盈禄的清算程序并在清算完毕后将其注销，待安吉源鑫退出投资项目后将立即启动安吉源鑫清算程序并在清算完毕后办理注销；如为今后业务发展所必要，需要以非公开募集资金方式通过有限公司或合伙企业平台进行对外投资的，将严格按照《私募基金监督管理办法》和《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定履行私募基金备案手续；截至本说明书出具之日，信福盈禄全体合伙人已通过关于注销合伙企业的决议。
信隆行信福管理的三家合伙企业均未在证券基金业协会备案，可能导致信隆行信福被有关部门警告、处罚的风险，但鉴于其设立时间均在《私募投资基金管
理人登记和基金备案办法（试行）》发布之前，实际控制人已出具承诺，同意承担相应的责任和法律风险，该等事项不会对公司持续经营能力造成重大不利影响。
（3）公司资金拆借相关情况
公司报告期内存在与其他企业资金拆借的行为，该等资金拆借未按照《贷款通则》的规定通过银行办理委托贷款手续，不符合《贷款通则》的相关规定。日，最高人民法院发布了法释[2015]18号《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（“法释[2015]18号”）。根据法释[2015]18号第二条规定：“民间借贷包括法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为”；第十一条规定：“法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。”公司与上海靖远投资咨询有限公司、信福盈越、安吉源鑫之间借款的目的系为经营资金周转之用，不存在法释[2015]18号第十四条所规定的人民法院应当认定民间借贷合同无效的情形，亦未违反《合同法》第五十二条的规定，根据法释[2015]18号的规定，公司与上述企业之间的借款属于法人、其他组织之间或相互之间进行资金融通的行为，借贷关系合法、有效。另，公司与上海靖远投资咨询有限公司、信福盈越、安吉源鑫之间借款的利息约定未违反相关法律法规规定，未损害公司及公司股东的利益。报告期内公司与其他企业间的资金拆借行为不会对公司持续经营造成重大不利影响，不构成本次申请挂牌的实质性法律障碍。
虽然公司在有限公司阶段未明确制订有关对外借款的制度，但公司除备用金之外的其他应收款均经公司执行董事批准，并履行财务记账手续。为规范公司对外资金拆借行为，公司已在现行《公司章程》、《董事会议事规则》等制度中明确规定了公司对外借款的审批权限和审批程序。公司金额较大的其他应收和应付款项均系因公司正常经营活动发生，未违反法律、行政法规的强制性规定。
除本说明书中披露的情形外，公司及其子公司经营业务所需资质齐备，相关业务合法合规，不存在超越资质、经营范围、使用过期资质的情况。公司的经营范围、主要业务符合国家产业政策，符合有关法律、法规及规范性文件的规定。
四、与业务相关的重要情况
（一）业务收入及成本的主要构成
1、主营业务收入构成
报告期内，公司主营业务收入构成情况如下表所示：
金额（元）
金额（元）
金额（元）
429,795.01
11,432,703.62
8,538,092.29
874,547.16
2,193,773.47
2,055,339.81
平台增值服
126,407.77
1,332,644.05
13,718,673.32
10,719,839.87
2、主营业务成本构成
报告期内，公司在各主营业务成本构成情况如下表所示：
金额（元）
金额（元）
金额（元）
5,276,757.28
5,215,260.56
148,000.00
244,800.00
5,424,757.28
5,460,060.56
（二）主要客户情况
金额（元）
浙江亮月板业有限公司
304,399.07
长兴制药有限公司
237,735.85
上海银统资产管理有限公司
339,622.64
浙江永裕竹业股份有限公司
中山证券有限责任公司
1,019,417.66
安吉源鑫投资管理合伙企业
3,372,815.53
（有限合伙）
上海同福易家丽投资控股有限
1,736,915.53
浙江永裕竹业股份有限公司
1,608,268.87
湖州织里城市建设发展有限公
1,364,959.30
浙江亮月板业有限公司
1,362,729.78
9,445,689.91
湖州织里城市建设发展有限公
4,295,184.68
陆家嘴国际信托有限公司
1,975,922.33
上海宇鸿资产经营管理有限公
595,631.07
海通证券股份有限公司上海共
582,524.27
和新路证券营业部
上海同济科技园孵化器有限公
485,436.89
7,934,699.24
报告期内，公司与关联方发生的关联方交易情况详见“第四章公司财务会计信息”之“十、关联方、关联方关系及重大关联方交易情况”。除上述情况外，前五名客户与本公司不存在关联关系，公司董事、监事、高级管理人员、核心技术人员、持有公司5%以上股份的股东不存在占有上述客户权益的情况。
（三）主要供应商情况
供应商名称
金额（元）
上海广波投资管理有限公司
1,323,000.00
上海总艺商务咨询有限公司
850,000.00
上海惠超商务信息咨询有限公
590,000.00
上海腾航投资管理有限公司
490,000.00
上海同济科技园孵化器有限公
437,500.00
3,690,500.00
上海弗润投资咨询有限公司
1,497,000.00
上海亿臻投资管理有限公司
800,000.00
上海津韩商务咨询有限公司
500,000.00
上海蓓灵投资管理有限公司
400,000.00
上海腾航投资管理有限公司
391,500.00
3,588,500.00
报告期内，公司前五名供应商与本公司不存在关联关系，公司董事、监事、高级管理人员、核心技术人员、持有公司5%以上股份的股东不存在占有上述供
应商权益的情况。
（四）对持续经营有重大影响的业务合同及履行情况
1、政府合作协议
为闸北区科创中心推荐企业提供公司
“一融网”会员服务平台所覆盖的全部
上海市闸北
服务内容；为区内科技型中小企业定期
区科技创业
2013年11月
组织专题性金融服务沙龙和培训等活
动；提供“一融网”平台数据端口并读取
所辖企业的服务数据
湖州市高层
为公司办理高层次人才服务免费提供
次人才服务
专门办公区域，免租金、物业费和水电
基于公司“一融平台”的专有技术、资源
温州市鹿城
支持为辖区内科技型中小企业、辖区内
区人民政府
的金融机构提供投融资、政策咨询、资
金融工作办
源整合等服务，搭建“鹿城两库一网金
融服务平台”并负责其运营。
基于公司“一融平台”的专有技术、资源
支持为嘉兴市内科技型中小企业、嘉兴
嘉兴市科技
市市内的金融机构提供投融资、政策咨
询、资源整合等服务，搭建“嘉兴市科
技金融服务平台”并负责其运营。
基于公司“一融平台”的专有技术支持
上海市金山
为园区内科技型中小企业、园区内的金
区经济委员
融机构提供投融资、政策咨询、资源整
会中小企业
合等服务，搭建“金山两库一网金融服
务平台”并负责其运营。
基于公司“一融平台”的专有技术、资源
区（滨江） 杭州高新区
支持为高新区内科技型中小企业、高新
（滨江）发
区内的金融机构提供投融资、政策咨
展改革和经
询、资源整合等服务，搭建杭州高新区
（滨江）“科技一融平台”并负责其运
江阴高新技
作为专业的中小企业投融资项目入驻
术创业园区
管理委员会
上海市张江
依张江高新区静安园管理委员会委托
高新区静安
建设张江静安园科技融资服务平台，为
园管理委员
园区内科技企业提供投融资、政策咨
询、整合资源等服务
基于公司“一融平台”的专有技术、资源
支持为天宁区内科技型中小企业、区内
常州市天宁
的金融机构提供投融资、政策咨询、资
源整合等服务，搭建常州市天宁区“常
州金融港”金融服务平台并负责其运
将公司运营的“杨浦金融港”平台接入
杨浦区科创中心官网对应模块，作为杨
上海杨浦科
浦区科创中心平台模块的服务商配合
技创业中心
做好辖区内各园区中小企业服务；举办
定期的线上线下金融服务对接活动
为湖北省符合新兴产业发展方向和转
型跨越发展要求的中小微企业，具有自
武汉知识产
主知识产权、较强的创新性和较高技术
权交易所有
水平的高新技术产业化项目及省内的
限责任公司
金融机构提供投资融资、政策咨询及资
源整和服务。
2、重大销售合同
报告期内，对公司持续经营有重大影响的销售合同及履行情况如下：
（1）财务顾问协议
财务顾问费
及收取方式
财务顾问费
上海同福易家丽投
财务顾问协议
按融资总金
资控股有限公司
额年3%计算
前期费用50
万元；财务顾
问费用按融
湖州织里城市建设
发展有限公司
除投资者预
期收益后的
财务顾问费
及收取方式
10000元；财
务顾问费按
浙江亮月板业有限
财务顾问协议及其补充
融资总金额
年3%及实际
资金使用期
浙江永裕竹业股份
财务顾问协议及其补充
按融资总金
按并购交易
长兴制药有限公司
财务顾问协议
（2）咨询服务及委托管理协议
财务顾问费及收取方式
(公司服务客户委托信托
资金总额X10.8%-公司
陆家嘴信托?海兴投
服务客户委托A类信托
陆家嘴国际
资大丰港区综合整
单位信托资金总额
信托有限公
治项目贷款集合资
X9.2%-公司服务客户委
金信托计划咨询服
托B类信托单位信托资
金总额X9.7%)x信托单
位实际存续天数/365
公司服务客户认购信托
计划的实际A1类信托
资金金额x4%+实际A2
类信托资金金额x3%+
陆家嘴信托?河北尚
陆家嘴国际
实际A3类信托资金金
和商贸项目贷款集
信托有限公
额x2%+实际B1类信托
合资金信托计划投
资金金额x2.5%+实际
资顾问合同
B2类信托资金金额
x2%-实际A类信托资金
金额x0.2%-实际B类信
托资金金额x0.1%
按推荐且成功挂牌企业
上海银统资
向上海银统资产管理有
产管理有限
合作协议书
限公司支付费用的30%
上海宇鸿资
∑(13%-入伙协议书实际
产经营管理
咨询服务协议
给认购人的回报)*实际
募集到帐的金额
中山证券股
按推荐项目收款金额的
战略合作备忘录
份有限公司
25%支付咨询服务费
财务顾问费及收取方式
安吉源鑫投
资管理合伙
按安吉源鑫出资总额年
委托管理协议
企业（有限合
10%支付管理费
海通证券股
2013年12月
份有限公司
咨询服务协议书
上海分公司
上海同济科
技园孵化器
3、重大采购合同
报告期内，对公司持续经营有重大影响的采购合同及履行情况如下：
供应商名称
上海亿臻投资管理有
咨询服务协议书
上海弗润投资咨询有
服务协议书
上海弗润投资咨询有
服务协议书
上海弗润投资咨询有
服务协议书
上海津韩商务咨询有
服务协议书
上海蓓灵投资管理有
服务协议书
小微企业科技金融投
上海同济科技园孵化
资领域市场调研项目
器有限公司
上海惠超商务信息咨
咨询服务协议
询有限公司
上海总艺商务咨询有
咨询服务协议
上海广波投资管理有
咨询服务协议
上海广波投资管理有
服务协议书
上海靖娜商务信息咨
咨询服务协议
询有限公司
五、公司商业模式
在平台没有上线之前，公司业务全部依赖于线下，主要通过与金融领域相关机构建立合作关系，参与各地政府或协会等组织的对接会，直接拜访企业等方式获得客户资源。公司根据企业的融资需求，通过线下对接有兴趣的投资公司、银行、小贷公司等，帮助企业获得融资。融资成功后，根据实际融资额收取费用，收取的费用比例以及提供的服务根据协议约定。
公司面对新时代“互联网+”的挑战，积极寻求转型，针对政府的个性化需求，于2014年8月开发了两库一网平台，帮助各地政府辖区的中小企业获取债权融资、股权融资、挂牌、上市等一系列金融服务。
公司主要通过与区域政府合作搭建科技金融服务平台导入区域政府管辖半径内的有限责任公司资源，基于获得的企业库资源通过一融平台以O2O的形式为其提供融资和其他衍生服务，最终建立一个基于企业数据的价值挖掘平台。
借助与政府合作，公司通过运营两库一网平台储备了丰富的项目资源，同时在与各投资机构（券商、私募、风投、资产管理公司等）、中介机构（律师事务所、会计事务所）合作方面拥有丰富的经验，充分理解各机构对于项目的要求。
以此为基础，公司采用O2O+B2B的模式，将项目与投资机构资源集成到互联网上，不断开发出契合中小企业与投资机构需求的互联网产品，极大的促进信息高效的交互，从而达到更好的帮助中小企业解决融资难问题，以及为投资机构节省项目搜寻时间与成本，同时帮助政府转型等多重目的，形成公司良性的上下游合作，达到多方共赢的效果。
一方面，在与政府合作搭建科技金融平台同时，各政府通过对平台的财政补贴成为公司在快速扩张时的收入来源之一。另一方面，针对债券类融资，公司通过为当地银行以及政府的产业政策、补贴政策等设计属地化专属产品，为融资企业提供长期融资固定收益类产品，并通过“一融贷”平台完成撮合成交，融资成功后向金融机构或融资企业收取一定比例的财务顾问费；针对股权类融资，融资企业可通过“一融赋”平台自行上传融资或上市需求信息，投资公司或中介服务机构通过平台查询感兴趣企业进行接触，公司通过平台进行撮合并提供服务，融资成功后向中介服务机构或融资企业收取一定比例的财务顾问费。
六、公司未来发展规划
（一）总体发展战略
公司主要为全国中小微企业提供全方位、多层次、信息化、精准化的动态互联网金融服务平台，平台上包括间接融资服务、直接融资服务、信息发布和互动等专业服务。公司将紧紧抓住国家大力围绕中小微企业提出的“大众创业、万众创新”和“互联网+”的国家级战略政策机遇，瞄准日益增长的中小微企业互联网金融服务需求，坚持实施专业化、标准化、信息化、精准化、规模化的发展路线；不断进行服务产品创新，提升服务产品的价值；加大品牌宣传力度，不断提升公司的品牌影响力；加大市场开拓力度，深耕行业客户，不断巩固并提升公司在互联网金融领域的领导地位；通过适度拓展分公司、子公司全国布局范围，不断巩固并提升公司在全国覆盖中小微企业服务上的优势；加大IT技术投入力度，加大人才招募力度，储备专业互联网技术团队与运营执行团队，加强员工培训，提高综合配套服务能力和服务水平，不断提升公司的核心竞争力与客户满意度；以“为客户增加及创造价值、为员工实现职业成长梦想、为社会回馈企业社会责任”为使命，秉承“诚信、尽责、合作、创新、分享、专业”的企业价值观，为实现“打造百年基业、引领行业发展”的宏伟愿景而奋斗，致力于成为世界一流的中小微企业一站式互联网金融服务平台。
（二）发展计划
为实现上述经营目标，公司拟推动和实施下列发展计划：
1、优化产品质量，推进互联网金融服务产品创新计划
公司将根据国家政策导向，以及用户和市场需求变化，不断进行产品结构和质量的优化，以及推进金融服务产品创新，提升金融服务产品的价值。公司将把握住国家经济转型，大力发展互联网金融和“大众创业、万众创新”的历史机遇，通过大胆尝试，不断创新，使得产品即能符合宏观经济形势要求，又能很好满足全国中小微企业对互联网金融服务不断提升的需求，从而为公司业绩持续快速增长提供有利的保障。
2、完善全国市场布局，巩固公司互联网金融领域市场地位
公司将继续增加对全国市场拓展覆盖的范围和速度，加大市场开拓和团队建设的投入，以便更好、更快的为全国更多的中小微企业提供领先的一站式互联网金融平台化服务。在开拓市场的同时，公司会加大营销和执行团队的建设及提高专业化程度，以便配合公司整体发展速度，迅速使公司在不断变化的互联网行业占到先机并保持行业领先地位。系统的行业领先地位。
3、充分发挥互联网公司优势，打造独特创新企业文化
公司将充分发挥互联网公司自身的优势，加大人才招募力度，并实施外部引进与内部培养相结合的方式来储备专业营销团队、执行团队等核心团队，从而达到团队建设和梯队培养的目的；公司将推行优升劣降的晋升体系以及有竞争力和激励性的薪酬、绩效体系，从而充分激发员工的工作热情、激情、创新能力