72018年1月1日生效的法外汇管制措施有哪些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-12-31 17:36 标签： 外汇管制政策
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2017外汇管制最新政策：7月1日实施哪些人受到影响
　　| 问号三：哪些人会受到影响?
　　第一类，海外有金融资产配置的
　　第二类，在海外持有壳公司投资理财的
　　第三类，在海外国家或地区购买高额人寿保险的
　　第四类，已设立海外家族信托的
　　第五类，在国外藏钱的公务员
　　第六类，在境外设立公司从事国际贸易的人群
　　需要提到的是，由于各国国内税法对税收居民的法律界定标准不一，有时候会出现一个人同时是AB两国的税收居民的情况。这时需要借助于两国已经签署的避免双重征税协定来解决。
　　| 问号四：信息交换会增加纳税人的税收负担吗?
　　不会。金融账户涉税信息自动交换是一种加强跨境税源管理的手段，不会增加大家本应履行的纳税义务。只要你依法诚信申报纳税，就不用担心。
　　| 问号五：账户的具体调查时间?
　　日前，完成对存量个人高净值账户(截至日金融账户加总余额超过100万美元)的尽职调查;
　　日前，完成对存量个人低净值账户(截至日金融账户加总余额不超过100万美元)和全部存量机构账户的尽职调查。
　　| 问号六：你到底要关心什么?
　　如果你是中国居民，并且把财富部分转移到了其他国家，需要关心的是，你的财富所在国有没有CRS，中国有没有跟你财富所在的国家签署信息互换协议。
　　如果你是中国居民，还没有转移财富，你的信息不会被交换，那CRS跟你没有一毛钱关系，你按照国内的规则交税、经商就行了。
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公司地址：厦门软件园二期观日路26#404-17月1日外汇管制将大变，留给你的时间只有18天了
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7月1日，倒计时18天。
不是纪念香港回归祖国20周年，而是央行外汇管制新规即将生效。
去年底，央行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将从日起实施。
新《办法》实施之后，对于海外留学、置业、投资、旅游等都会带来影响，需要引起关注。
根据央行所发布的《办法》，此次变化主要是以下4点（金融术语较多，不感兴趣可跳过直接看下文，不影响理解）：
1.旧政策下，大额现金交易的人民币上报标准为“20万元人民币（5万澳元/美元或等值）”。在新的《管理办法》下，交易上报标准下调为了“5万人民币（1万澳元/美元或等值）”。也就是说，换汇超过1万澳元需要上报。
2.要求以“合理怀疑”为基础的可疑交易（包括换汇与汇款）进行上报，新增与建立完善交易检测标准。
3.新的《管理办法》添加了关于适用范围、大额跨境人民币报告标准等内容。大额交易上报标准为“20万人民币”。
4.对于交易报告上报的要素内容进行调整，增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素，删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。
总体来说，真正与大家息息相关的，是以下几点：
a.每人每年5万美元或等值外币的购汇额度保持不变。
b.日前，每人每天有1万美元（1万澳元）等值的取现额度。7月1日后，每天取现的额度只有5万人民币（目前约合7250美元），额度有所下降。
c.以前每人只要在5万美元/澳元额度之内的汇款，可以直接汇出至境外。而《新规》后，往境外汇款1万美元及等值外币也要上报，且有被拒的风险。
d.值得留意的是，包括支付宝在内的第三方支付平台，也在限制范围内。5万人民币以上的单笔跨境汇款，也要先上报。
单次取现和汇款的额度下降、需要上报，就是最大的变化，其对海外投资者带来的影响不可谓不大。
举个简单的例子：
小明闯荡上海好多年，终于存够了350万人民币（约合50万美元），要办EB-5投资移民美国了，日之前，他只需要找包括自己在内的10个人汇款，就能凑齐投资移民款项。哪怕再加上几万的手续费和中介费，他再拉上自己两个哥们儿汇款，总共60万美元也足够了。
然而新办法实施之后，1万美元以上的汇款就要上报。也就是说，小明要去找50-60个三姑六婆、狐朋狗友借身份证，想方设法不让自己被“盯上”，才能达到目的。
其繁琐程度和工作量都比政策之前大了太多。
而如果被发现频繁往境外汇款，有可能被列入“合理怀疑对象”，汇款存在被拒的风险。
而今年初，开始实行了境外汇款填表、不准用外汇额度去海外购买暂未开放的资本项目等规定，也是外汇管制收紧的信号。
堪称史上最严的外汇管制，会对几类人带来影响。
首先是出国旅游、留学的人群。去英国、美国读大学，一年的学费和生活费每个三、五万美元拿不下来。以前爸妈分开汇款，很快就能搞定。而现在，可能爸妈需要轮流多次汇款，且将每次金额控制在1万美元以内，才能免去申报，省去麻烦。
然而即便这样，也要担心会否被央行认为是“蚂蚁搬家”，汇款被拒，且禁止继续购汇。
然后是出国旅游的人，每天只能花5万人民币（等值7250美元、1万澳元），如果看中一瓶法国拉菲葡萄酒，对不起，你也要分两天取钱才能买得了。
如果在机场看中一瓶贵于5万人民币的好酒，那就没法买了，否则就要误机了。
影响最大的是海外买房和投资的人群。与之前提到的办EB-5移民一个道理，买海外的房产，如30万美元的达拉斯别墅、佛罗里达州度假屋，就需要分开汇款30多次。
汇款次数多就算了，还怕被外管局“关照”，认为你在“蚂蚁搬家”，从而被拉入“黑名单”，未来两年取消10万美元的换汇额度。
“蚂蚁搬家”分三种情况，外管局或将严格执行，请大家知悉：
1.5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；
2.个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；
3.同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
在稳定外汇储备、防止资金外流、防止洗钱方面，央妈这次是出大招了。
目前来看，新规会保证居民在境外的活动基本不受影响。留学生的学费、生活费即便超过1万美元需要上报，也应该不会受阻拦；境外旅游如果不是大额消费，每天7250美元的金额基本还是够用的。
而1万美元上报，最主要是防止可以大额交易和洗钱，却也给有意出海买房、移民的朋友们带来不便。
大家可能会问往外汇款增加难度后怎么办，根据公开资料，我们查到如下方法，但不保证可靠性，仅供大家参考。
此前一条《温哥华的房产用比特币标价出售》引起大家关注。现在比特币9成的交易在中国进行，不少人就用比特币作为海外转账，甚至是洗钱的工具，游走在法律边缘。
比特币用美元计价，境内买入、境外卖出后，的确可以换到外汇且不受外汇额度限制。然而，比特币不适用于绝大多数人，且其汇兑波动和风险远比各国货币间的汇率浮动要大，很容易 “拣了芝麻丢了西瓜”。
2、银行“内存外贷”或“内保外贷”
作为资金外流的正规渠道，私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择。通俗地说，即在境内的银行存进一笔款项，然后在境外获得贷款。
实际操作起来，内存外贷手续相对繁琐。首先门槛较高；高端跨境金融服务，多数以对公业务和高端个人客户为主。其次，签订三方协定的手续较复杂。第三，手续费、贷款利率相对较高。
因此客户可根据自己情况甄选方案。这条一般针对“高消费用户”，每个银行的门槛都不一样，具体还是要资讯地方银行。
3、开多个境外帐户，预留足够时间操作
这是一个相对来说安全、成本低，但战线长、操作有点繁琐的方法。比如，请三位亲朋好友各开一个境外帐户，每位朋友再邀请四位朋友各购汇等额5万，总额不超过20万的美金，汇到他们的境外帐户。这样这三位朋友每人境外账户中的20万美金再汇到客户的帐户里，即可获得60万美金，用作海外投资。
再次提醒，以上方法未经亲身尝试，仅供大家参考。
而依据以往经验，汇款出境绝不是海外投资时最主要的问题，一旦选中投资标的，资金问题自然对方会帮助解决。车到山前必有路，船到桥头自然直。
另一个建议，就是趁7月1日之前赶快行动。留给你的时间虽然只有18天（日），但18天却能办很多事。
需要买房和移民的朋友，一旦做好决策，可以更果断行动。
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