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时间：2018-01-01 19:25
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富国天益价值混合
富国天益价值基金招募说明书（更新）
日 07:56 中国证券报
基金管理人：富国基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
富国天益价值证券基金更新招募说明书
【重要提示】
本基金经中国证监会2004 年3 月19 日证监基金字【2004】38 号文批准发
起设立。本基金的基金合同于2004 年6 月15 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于
申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资
人基金投资的&买者自负&原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2011 年6 月15 日，基金报告和基
金业绩表现截止至2011 年3 月31 日(财务数据未经审计)。
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
一、绪言 ......................................................................................................................................... 1
二、释义 ......................................................................................................................................... 1
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 5
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 15
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 18
六、基金的募集 ............................................................................................................................. 40
七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 40
八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 41
九、基金的投资 ............................................................................................................................. 56
十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 63
十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 64
十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 65
十三、基金收益与分配 ................................................................................................................. 71
十四、基金费用与税收 ................................................................................................................. 73
十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 76
十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 76
十七、风险揭示 ............................................................................................................................. 81
十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ..................................................................... 84
十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 86
二十、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................... 101
二十一、基金份额持有人服务 ................................................................................................... 112
二十二、其他应披露事项 ........................................................................................................... 115
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 117
二十四、备查文件 ....................................................................................................................... 117
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
《信息披露办法》)和其他有关法律法规的规定，以及《富国天益价值证券投资基
金基金合同》(以下简称&合同&或&基金合同&)编写。
本招募说明书阐述了富国天益价值证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义：
本合同、《基金合同》 指《富国天益价值证券投资基金基金合同》及对本合
同的任何修订和补充
中国 指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区及台湾地区)
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政
规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》
元 指中国法定货币人民币元
基金或本基金 指依据《基金合同》所设立的富国天益价值证券投资
招募说明书 指《富国天益价值证券投资基金招募说明书》，一份
公开披露本基金管理人及托管人、相关服务机构、基
金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金
份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金
的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的
费用与税收、基金的会计与审计、基金的信息披露、
风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、
基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服
务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、
备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并
决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，
及其定期的更新
发售公告 指《富国天益价值证券投资基金份额发售公告》
业务规则 指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权
的机构
基金管理人 指富国基金管理有限公司
基金托管人 指交通银行股份有限公司
基金销售代理人 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发
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售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构 指基金管理人及基金销售代理人
基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销
注册与过户业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括
投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基
金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人
名册等
基金注册与过户登记人 指富国基金管理有限公司或其委托的其他符合条件
的机构
《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利
并承担义务的法律主体
个人投资者 符合法律法规规定条件可以投资开放式证券投资基
金的自然人
机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中
华人民共和国注册登记或经政府有权部门批准设立
的机构
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行
办法》的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投
投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的
基金合同生效日 基金达到法律规定及基金合同规定的条件，基金管理
人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续
后，基金合同生效的日期
募集期 指自基金份额发售之日起不超过3 个月
基金存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间
日/天 指公历日
月 指公历月
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
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T 日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日 指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)
认购或发售 指本基金在设立募集期内投资者购买本基金份额的
日常申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金
管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基
金合同生效后不超过30 个工作日的时间起开始办理
日常赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金
管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基
金合同生效后不超过3 个月的时间起开始办理
转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从
某一交易账户转入另一交易账户的业务；
交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销
售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结
余情况的账户
基金转换 指投资者将其所持有的本基金管理人管理的任一开
放式基金向本基金管理人提出申请将其原有基金(转
出基金)的全部或部分基金份额转换为本基金管理人
管理的任何其他开放式基金(转入基金)的基金份额
的行为
定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣
款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金
申购申请的一种投资方式
基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、
买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益
基金账户 指基金注册与过户登记人给投资者开立的用于记录
投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
的凭证
基金资产总值 指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息
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和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的
价值总和
基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金
份额总数
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值的过程
指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互
联网网站
不可抗力 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在
本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生
的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本
合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自
然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律
法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非
正常暂停或停止交易
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下：
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
法定代表人：陈敏
总经理：窦玉明
成立日期：1999 年4 月13 日
电话：(021)
传真：(021)
联系人：李长伟
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注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构(截止于2011 年6 月15 日)：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申银万国证券股份有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设十七个部门和三个分公司，分别是：权益投资部、固定收益部、
另类投资部、研究部、集中交易部、专户投资部、机构业务部、零售业务部、营
销策划与产品部、客服与电子商务部、战略发展部、监察稽核部、计划财务部、
人力资源部、行政管理部、信息技术部、运营部、北京分公司、深圳分公司和成
都分公司。权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益部：负责固
定收益类产品的研究与投资管理；另类投资部：负责FOF、PE、定量类产品等的研
究与投资管理；研究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易
部：负责投资交易和风险控制；专户投资部：在固定收益部、权益投资部和另类
投资部内设立的虚拟部门，独立负责年金等专户产品的投资管理；机构业务部：
负责年金、帐户、社保以及共同基金的机构客户营销工作；零售业务部：管理华
东营销中心、华中营销中心、华南营销中心(深圳分公司)、北方营销中心(北京
分公司)、西部营销中心(成都分公司)、华北营销中心，负责共同基金的零售业
务；营销策划与产品部：负责产品开发、营销策划和品牌建设等；客服与电子商
务部：负责电子商务与客户服务；战略发展部：负责公司战略的研究、规划与落
实；监察稽核部：负责监察、风控、法务和信息披露；信息技术部：负责软件开
发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计
划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；行政管理部：负责文秘、行
政后勤等。
截止到2011 年6 月15 日，公司有员工182 人，其中61%以上具有硕士以上学
历。所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。
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(二)主要人员情况
1、董事会成员
陈敏女士，董事长。生于1954 年，中共党员，工商管理硕士，经济师。历任
上海市信托投资公司副处长、处长；上海市外经贸委处长；上海万国证券公司党
委书记；申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004 年开始担任富国基
金管理有限公司董事长。
窦玉明先生，董事。总经理。生于1969 年，硕士。历任北京中信国际合作公
司交易员；深圳君安证券公司投资经理；大成基金管理有限公司基金经理助理；
嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理兼基金经理。2008 年开
始担任富国基金管理有限公司总经理。
麦陈婉芬女士(Constance Mak)，副董事长。生于1952 年，文学及商学学士，
加拿大注册会计师。1977 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell
公司，并于1989 年成为加拿大毕马威的合伙人之一。1989 年至2000 年作为合伙
人负责毕马威在加拿大中部地区的对华业务，现任BMO 投资有限公司亚洲业务总
经理，兼任加中贸易理事会董事。
李明山先生，董事。生于1952 年，中共党员，高级经济师，硕士。历任申银
万国证券股份有限公司副总经理、上海证券交易所副总经理，现任海通证券股份
有限公司总经理。
方荣义先生，董事。生于1966 年，中共党员，博士，高级会计师。历任北京
用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任；厦门大学工商管理教育中心
副教授；中国人民银行深圳经济特区分行深圳市中心支行会计处副处长；中国人
民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长；中国银行业监督管理委员会深圳
监管局财务会计处处长、国有银行监管处处长。现任申银万国证券股份有限公司
财务总监。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事。生于1958 年，学士，加拿大注册会计
师。1980 年至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审计工作，1984 年加入加拿大BMO
银行金融集团蒙特利尔银行。现任BMO 投资有限公司首席执行官、BMO 金融集团高
级副总裁及董事总经理。
葛航先生，董事。生于1966 年，大学本科，经济师。历任山东省国际信托有
限公司资金信托部业务经理；山东省国际信托有限公司租赁信托部副经理、经理。
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现任山东省国际信托有限公司自营业务部经理。
戴国强先生，独立董事。生于1952 年，博士学位。历任上海财经大学助教、
讲师、副教授、教授，金融学院副院长、常务副院长、院长；上海财经大学教授、
博士生导师，金融学院党委书记，教授委员会主任。现任上海财经大学MBA 学院
院长、党委书记。
Wai P.Lam 先生，独立董事。生于1936 年，会计学博士。1962 年至1966 年在
PriceWaterHouseCoopers 会计师事务所担任助理会计和高级会计；1966 年至1969
年在加拿大圣玛利亚大学担任教师；1973 年至2002 年在加拿大Windsor 大学担任
教授；现任加拿大Windsor 大学名誉教授。
汤期庆先生，独立董事，生于1955 年，经济学硕士。历任上海针织品批发公
司办事员、副科长；上海市第一商业局副科长、副处长、处长；上海交电家电商
业集团公司总经理；上海市第一商业局局长助理、副局长；上海商务中心总经理；
长江经济联合发展集团总裁、副董事长、党组书记。现任上海水产集团总公司董
事长、党委书记。
李宪明先生，独立董事。生于1969 年，中共党员，博士。历任吉林大学法学
院教师；现任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。
2、监事会成员
金同水先生，监事长。生于1965 年，大学专科。历任山东省国际信托有限公
司科员、项目经理、业务经理；鲁信投资有限公司财务经理；山东省国际信托有
限公司高级业务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理部经理。
沈寅先生，监事。生于1962 年，法学学士。历任上海市中级人民法院助理审
判员、审判员、审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长；现任申
银万国证券股份有限公司合规稽核总部高级法律顾问。
夏瑾璐女士，监事。生于1971 年，工商管理硕士。历任上海大学外语系教师；
荷兰银行上海分行结构融资部经理；蒙特利尔银行金融机构部总裁助理；荷兰银
行上海分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。
仇夏萍女士，监事。生于1960 年，中共党员，研究生。历任中国工商银行上
海分行杨浦支行所主任；华夏证券有限公司上海分公司财务主管。现任海通证券
股份有限公司计划财务部副总经理。
胡志荣女士，监事。生于1973 年，中共党员，硕士。历任四川成都邮电通信
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
设备厂财务处会计；厦门金达通信电子有限公司财务部财务主管。现任富国基金
管理有限公司财务经理。
丁r先生，监事。生于1976 年，民革党员，硕士。历任中国建设银行上海市
分行信贷员、富国基金管理有限公司营销策划经理、客户服务部经理。现任富国
基金管理有限公司客服与电子商务部高级客户服务经理。
3、督察长
李长伟先生，督察长。生于1964 年，中共党员，经济学硕士，工商管理硕士，
讲师。历任河南省政府发展研究中心干部；中央党校经济学部讲师；申银万国证
券股份有限公司海口营业部总经理、北京管理总部副总经理兼北京营业部总经理、
富国基金管理有限公司副总经理。2008 年开始担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员
窦玉明先生，总经理(简历请参见上述关于董事的介绍)。
林志松先生，副总经理。生于1969 年，中共党员，大学本科，工商管理硕士。
曾在漳州商检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾
任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理、
督察长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陈戈先生，副总经理。生于1972 年，中共党员，硕士，1996 年起开始从事证
券行业工作。曾任君安证券研究所研究员。2000 年10 月加入富国基金管理有限公
司，历任研究策划部研究员、研究策划部经理、总经理助理，2005 年4 月起任富
国天益价值证券投资基金基金经理至今，2009 年1 月起兼任权益投资部总经理。
2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
孟朝霞女士，副总经理。生于1972 年，硕士研究生，12 年金融领域从业经历。
曾任新华人寿保险股份有限公司企业年金管理中心总经理，泰康养老保险股份有
限公司副总经理。2009 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
5、本基金基金经理小组
(1)现任基金经理：陈戈先生，基金经理。生于1972 年，硕士，自1996 年
开始从事证券行业工作。曾就职于君安证券研究所任研究员。2000 年10 月加入富
国基金管理有限公司，历任研究策划部研究员，研究策划部经理，总经理助理；
现任富国基金管理有限公司副总经理兼任权益投资部总经理，从2005 年4 月开始
管理本基金。
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
现任基金经理助理：袁宜先生，基金经理助理。生于1978 年，博士，自2007
年开始从事证券行业工作。曾任职于申银万国证券研究所首席策略师；2011 年3
月至今担任富国基金管理有限公司首席经济学家兼本基金基金经理助理。
(2)历任基金经理：本基金第一任基金经理为张晖先生，任职时间为2004
年6 月至2005 年3 月。
6、投资决策委员会
投资决策委员会成员构成如下：公司总经理窦玉明先生，公司主管投研副总
经理陈戈先生，研究部总经理朱少醒先生，固定收益部总经理饶刚先生等人员。
列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
(四)基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
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2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
(10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
(11)贬损同行，以提高自己；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)以不正当手段谋求业务发展；
(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(15)其他法律、行政法规禁止的行为。
(五)基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
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3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的
股票或者债券；
6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基
金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
(六)基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(七)、基金管理人的风险管理和内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下
内容：
(1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组
织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围
等内容。
(2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会存
在以及如何引起风险。
(3)分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后
(4)度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能
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性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，
测量其数值的大小。
(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，
则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于
一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。
(6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要
时加以改变。
(7)报告与。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公
司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
(1)内部控制的原则
①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度
的独立性与权威性。
③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
④重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部
风险控制与公司业务发展同等重要。
(2)内部控制的主要内容
①控制环境
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司
在董事会下设立有独立董事参加的合规控制委员会，负责评价与完善公司的内部
控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
重大决策。
此外，公司设有督察长，组织、指导公司监察与稽核工作，监督、检查基金
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及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况。当发现公司及公司管理
的基金存在违法违规行为、重大经营风险或者隐患等情形时，督察长应当及时向
董事会和中国证监会报告并应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向董事会
和中国证监会报告。
②风险评估
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
③操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
④信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
⑤监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、
评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行
情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内
部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，内部稽核报告报董事
长及中国证监会。
3、基金管理人关于内部控制的声明
(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
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责任；
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确；
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
四、基金托管人
一、基金托管人基本情况
(一)基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司(简称：交通银行)
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：胡怀邦
住所：上海市浦东新区银城中路188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3 月30 日
注册资本：562.59 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：张咏东
电话：021-
交通银行始建于1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞
行之一。交通银行先后于2005 年6 月和2007 年5 月在香港联交所、上交所挂牌
上市，是中国2010 年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。根据英国《银行
家》杂志公布的2009 年全球1000 家银行排名，交通银行总资产排名位列第56 位，
一级资本排名位列第49 位。截止2010 年12 月末，交通银行资产总额超过人民币
3.95 万亿元，2010 年实现净利润人民币390.42 亿元。
交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经
验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术
职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，
是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
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(二)主要人员情况
牛锡明先生，交通银行行长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。2009
年12 月起担任交通银行副董事长、行长。
王滨先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，南开大学经济学
博士，高级经济师。曾任交通银行北京分行副行长、交通银行天津分行行长、交
通银行北京分行行长。2006 年1 月至今任交通银行副行长、党委委员兼北京分行
党委书记。
谷娜莎女士，交通银行资产托管部总经理。大学学历，经济师。曾任交通银
行研究开发部主任科员、交通银行信托部代理业务处副处长、交通银行证券投资
基金托管部规划处副处长、交通银行证券投资基金托管部内控巡查处处长；2001
年1 月任交通银行证券投资基金托管部总经理助理，2002 年5 月起任交通银行资
产托管部副总经理，2007 年12 月起任交通银行资产托管部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
截止2011 年3 月末，交通银行共托管证券投资基金52 只，包括博时现金收
益货币、博时新兴成长股票、长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天益价值
股票、光大保德信中小盘股票、国泰金鹰增长股票、海富通精选混合、华安安顺
封闭、华安宝利配置混合、华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹混合(LOF)、
华夏债券、汇丰晋信2016 周期混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信动态策略混合、
汇丰晋信平稳增利债券、汇丰晋信大盘股票、汇丰晋信低碳先锋股票、汇丰晋信
消费红利股票、建信优势动力封闭、金鹰红利价值混合、金鹰中小盘精选混合、
大摩货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏华普
惠封闭、鹏华普天收益混合、鹏华普天债券、鹏华中国50 混合、鹏华信用增利债
券、融通行业景气混合、泰达宏利成长股票、泰达宏利风险预算混合、泰达宏利
稳定股票、泰达宏利周期股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股票(LOF)、万
家公用事业行业股票(LOF)、易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达
上证50 指数、易方达科讯股票、银河银富货币、银华货币、中海优质成长混合、
兴全磐稳增利债券、华富中证100 指数、工银瑞信双利债券、长信量化先锋股票。
此外，还托管了全国社会保障基金、保险资产、企业年金、QFII、QDII、信托计
划、证券公司集合资产计划、ABS、产业基金、专户等12 类产品，托管资产
规模超过七千亿元。
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二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保
证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、
评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保
护基金持有人的合法权益。
(二)内部控制原则
1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控
制机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈
等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基
金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立
核算，分账管理。
3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保
各处室和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制
中的盲点。
4、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形成
科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、
控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。
5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险
控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控
制目标。
(三)内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金
托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托
管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、
《交通银行资产托管部内部风险控制制度》、《交通银行资产托管部项目开发管理
办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制
度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管
理制度》、《交通银行资产托管部监察守则》等，并根据市场变化和基金业务的发
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展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核
心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。
基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核
的动态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际
著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的
规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核
算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计
提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合
法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予
以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权对通
知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事
项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规
行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
法定代表人：陈敏
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总经理：窦玉明
成立日期：1999 年4 月13 日
电话：(021)
传真：(021)
联系人：林燕珏
客户服务统一咨询电话：(全国统一，免长途话费)
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、代销机构：
(1)交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
法定代表人：胡怀邦
联系电话：(021)
传真：(021)
联系人：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
(2)中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
法定代表人：姜建清
联系电话：(010)
传真：(010)
客户电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
(3)中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号
法定代表人：项俊波
传真：(010)
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客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
(4)中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人：董文标
电话：(010)
传真：(010)
联系人：董云巍
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
(5)招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号
法定代表人：秦晓
电话：(8
传真：(9
联系人：马强
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
(6)深圳发展银行股份有限公司
住所地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：肖遂宁
电话：(8
传真：(4
联系人：张青
客服电话：95501
公司网站：www.sdb.com.cn
(7)上海浦东发展银行股份有限公司
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注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址：上海市北京东路689 号
法定代表人：吉晓辉
电话：(021)
传真：(021)
联系人：徐伟
客服电话：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
(8)上海银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东二路585 号
办公地址：上海市中山东二路585 号
法定代表人：陈辛
联系电话：(021)
传真：(021)
联系人：张萍
客服电话：962888
公司网站：www.bankofshanghai.com.cn
(9)海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98 号
办公地址：上海市广东路689 号
法定代表人：王开国
联系电话：(021)
联系人：金芸
客服电话：400-553
公司网站：www.htsec.com
(10)申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171 号
办公地址：上海市常熟路171 号
法定代表人：丁国荣
联系电话：(021)
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传真：(021)
联系人：王序微
客服电话：(021)962505
公司网站：www.sw2000.com.cn
(11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦
法定代表人：万建华
传真：(021)
联系人：芮敏琪
客服电话：400-
公司网站：www.gtja.com
(12)中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188 号
法定代表人：张佑君
联系电话：(010)
联系人：魏明
开放式基金咨询电话：400-(免长途费)
开放式基金业务传真：(010)
公司网站：www.csc108.com
(13)国信证券股份有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26 层
法定代表人：何如
联系电话：(3
传真：(2
联系人：齐晓燕
客户服务统一咨询电话：800-810-8868
公司网站：www.guosen.com.cn
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(14)中信证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区新源南路6 号京城大厦
办公地址：北京市朝阳区新源南路6 号京城大厦3 楼
法定代表人：王东明
联系电话：(010)
传真：(010)
联系人：陈忠
公司网站：www.citics.com
(15)招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38&45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38&45 层
法定代表人：宫少林
联系电话：(021)
传真：(6
联系人：林生迎
客服热线：400-、(1、95565
公司网站：www.newone.com.cn
(16)华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层
办公地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第5 层、17 层、
18 层、24 层、25 层、26 层
法定代表人：马昭明
联系电话：(0
传真：(2
联系人：盛宗凌
客服电话：988-555
公司网站：www.lhzq.com
(17)兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路1199 弄证大五道口广场1 号楼21 层
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法定代表人：兰荣
电话：(021)
联系人：谢高得
客服热线：400-
客服电话：400-、(7
公司网站：www.xyzq.com.cn
(18)湘财证券有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼
法定代表人：林俊波
联系电话：(021)
传真：(021)
联系人：钟康莺
客服电话：400-、(021)
公司网站：www.xcsc.com
(19)东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层－29 层
办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层－29 层
法定代表人：潘鑫军
联系电话：(021)
联系人：吴宇
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
(20)广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路193 号大都会广场43 楼
办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41 和42 楼
法定代表人：王志伟
联系人：黄岚
客服电话：95575
开放式基金咨询电话：(020)
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开放式基金业务传真：(020)
公司网站：www.gf.com.cn
(21)中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：顾伟国
电话：(010)
传真：(010)
联系人：田薇
客户服务热线：
公司网站：www.chinastock.com.cn
(22)山西证券有限责任公司
注册地址：太原市府西街69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系电话：9
联系人：400-666-1618
客服电话：(
公司网站：www.i618.com.cn
(23)长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
联系电话：(4
传真：(9
联系人：匡婷
客服电话：(0(深圳)、400-(非深圳地区)
公司网站：www.cc168.com.cn
(24)财富证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼
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办公地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼
法定代表人：周晖
电话：(
传真：(
联系人：郭磊
客服服务热线：(
公司网站：www.cfzq.com
(25)齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路128 号
办公地址：山东省济南市经十路128 号
法定代表人：李炜
电话：(8
传真：(7
联系人：傅咏梅
客户服务热线：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
(26)华泰证券有限责任公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：(025)
传真：(025)
联系人：张小波
客服电话：(025)
公司网站：www.htsc.com.cn
(27)中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29 号澳柯玛大厦15 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层
法定代表人：张智河
电话：6
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传真：6
联系人：吴忠超
客服电话：(
公司网站：www.zxwt.com.cn
(28)长江证券股份有限责任公司
注册地址：武汉新华下路特8 号长江证券大厦
办公地址：武汉新华下路特8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
电话：027-
传真：027-
联系人：李良
咨询电话：
公司网站：www.cjsc.com.cn
(29)东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18、19 楼
办公地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18、19 楼
联系电话：1
传真：1
联系人：李涛
客服热线：400-(全国)
公司网站：www.longone.com.cn
(30)光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：徐浩明
联系电话：(021)
联系人：刘晨
客服热线：400-
公司网站：www.ebscn.com
(31)国都证券有限责任公司
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层10 层
法定代表人：常
电话：(010)
传真：(010)9
联系人：黄静
公司网站：www.guodu.com
(32)国海证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路46号
办公地址：广西南宁市滨湖路46号
法定代表人：张雅锋
电话：(0
传真：(5
联系人：牛孟宇
客服热线：95563
公司网址：www.ghzq.com.cn
(33)国元证券有限责任公司
注册地址：合肥市寿春路179号
办公地址：合肥市寿春路179号
法定代表人：凤良志
电话：(
传真：(
联系人：程维
客服电话：7
公司网站：www.gyzq.com.cn
(34)恒泰证券有限责任公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城新华东街111号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城新华东街111号
法定代表人：鞠瑾
开放式基金咨询电话：(、(021)
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
传真：(021)
联系人：张同亮
联系电话：(021)
公司网站：www.cnht.com.cn
(35)华安证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市长江中路357 号
办公地址：安徽省合肥市阜南路166 号润安大厦
法定代表人：李工
业务传真：
联络人：甘霖
客服热线：/
网站：www.hazq.com
(36)华西证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市陕西街239 号
办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心18 楼(深圳总部)
法定代表人：司沛文
电话：(3
传真：(1
联系人：张友德
客服电话：400-
公司网站：www.hx168.com.cn
(37)平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼
法定代表人：杨宇翔
电话：2
联系人：周璐
客服电话：
公司网站：www.pingan.com
(38)上海证券有限责任公司
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号
办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号
法定代表人：郁忠民
电话：(021)
传真：(021)
联系人：张瑾
客服电话：(021)962518
公司网站：www.962518.com
(39)天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区金融街5 号富凯大厦B 座4 层
法定代表人：林义相
电话：(010)
传真：(010)
联系人：陈少震，商超
客服电话：(010)
公司网站：www.txsec.com
(40)中信金通证券有限责任公司
注册地址：杭州市中河南路11 号万凯庭院商务大楼A 座
办公地址：杭州市中河南路11 号万凯庭院商务大楼A 座
法定代表人：刘军
联系电话：(3
业务传真：(1
联系人：王勤
客服电话：(
公司网站：www.bigsun.com.cn
(41)中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层
法定代表人：唐新宇
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
电话：(021)9
传真：(021)
联系人：张静
客服电话：(021)
公司网站：www.bocichina.com
(42)中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
电话：(010)
联系人：王琳
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
(43)北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号北京银行大厦
法定代表人：阎冰竹
电话：(010)
联系人：杨永杰
客服电话：(010)96169
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
(44)中国邮政储蓄银行
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131 号
办公地址：北京市西城区金融大街3 号
法定代表人：刘安东
联系人：陈春林
传真：(010)
客户服务热线：95580
公司网站：www.psbc.com
(45)国联证券有限责任公司
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注册地址：无锡市县前东街168 号
办公地址：无锡市县前东街8 号6 楼、7 楼
法定代表人：范炎
联系人：袁丽萍
开放式基金咨询电话电话：(8、(2
传真：(2
公司网站：www.glsc.com.cn
(46)平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南中路1099 号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南中路1099 号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
电话：(4
联系人：蔡宇洲
客服电话：
公司网站：www.18ebank.com
(47)中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
法定代表人：孔丹
联系人：风靖
电话：(010)
传真：(010)
公司网站：www.ecitic.com
(48)中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号中国银行总行办公大楼
法定代表人：肖钢
传真：(010)
客服电话：95566
公司网站：www.boc.com
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(49)信泰证券有限责任公司
注册地址：南京市长江路88 号
办公地址：南京市长江路88 号
法定代表人：钱凯法
电话：(025)
传真：(025)
联系人：舒萌菲
客服电话：
公司网站：www.thope.com
(50)安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路2222 号安联大厦34 层、28 层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
传真：(2
联系人：陈剑虹
客服电话：400-
公司网站：www.essences.com.cn
(51)瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层
法定代表人：刘弘
电话：010-
传真：010-
联系人：谢亚凡
客服电话：
公司网站：www.ubssecurities.com
(52)中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
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法定代表人：唐双宁
电话：(010)
传真：(010)
联系人：李伟
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
(53)中国建银投资证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第18 层至21
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A 栋第18 层至第
法定代表人：杨明辉
电话：(2
传真：(9
联系人：刘毅
客服电话：
公司网站：www.cjis.cn
(54)宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路294 号
办公地址：宁波市江东区中山东路294 号
法定代表人：陆华裕
电话：021-
传真：021-
联系人：胡技勋
客服电话：96528(上海地区962528)
公司网站：www.nbcb.com.cn
(55)新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区月坛北街2 号月坛大厦1501 室
办公地址：北京市西城区月坛北街2 号月坛大厦1501 室
法定代表人：李文义
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联系人：秦予
电话：010-
客服电话：010-
公司网址：www.xsdzq.cn
(56)青岛银行股份有限公司
注册地址：山东省青岛市市南区香港中路68 号
办公地址：山东省青岛市市南区香港中路68 号
法定代表人：郭少泉
联系人：滕克
电话：3
客服电话：96588
公司网址：www.qdccb.com
(57)宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19 号
法定代表人：冯戎
联系人：李巍
电话：010-18
客服电话：
公司网址：www.ehongyuan.com
(58)东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138 号
办公地址：长春市自由大路1138 号
法定代表人：矫正中
联系人：潘锴
电话：9
客服电话：400-600-0686
公司网址：www.nesc.cn
(59)东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市城区运河东一路193 号
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办公地址：东莞市城区运河东一路193 号
联系人：巫渝峰
电话：(3
传真：(0
服务热线：
网址：www.dongguanbank.cn
(60)广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层
办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层
法定代表人：黄金琳
电话：0
传真：0
公司网址：www.gfhfzq.com.cn
(61)英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法人代表：赵文安
联系人：王睿
电话：9
客服电话： 3
公司网址： www.ydsc.com.cn
(62) 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
联系电话：3
客服电话：400-666-2288
公司网站： www.jgzq.com.cn
(63)天一证券有限责任公司
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注册地址：上海浦东新区桃林路18 号环球广场A 座16 楼
办公地址：上海浦东新区桃林路18 号环球广场A 座16 楼
法定代表人：沈国军
客服电话：021-
公司网站：www.skyone.com.cn
(64)信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：400-800-8899
公司网站： www.cindasc.com
(65) 华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市静宁路308 号
办公地址：甘肃省兰州市静宁路308 号
法定代表人：李晓安
电话：(
传真：(
联系人：李昕田
客服电话：(、90618
公司网站：www.hlzqgs.com
(66)大通证券股份有限公司
注册地址：大连市中山区人民路24 号
办公地址：大连市中山区人民路24 号
法定代表人： 于宏民
电话：2
传真：9
联系人： 谢立军
客服电话：
公司网站：www.hlzqgs.com
(67)渤海银行股份有限公司
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注册地址：天津市河西区马场道201-205 号
办公地址：天津市河西区马场道201-205 号
法定代表人：刘宝凤
电话：022-
传真：022-
联系人：王宏
客服电话：
公司网站：www.cbhb.com.cn
(68)北京高华证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7 号北京英蓝国际中心18 层
室、 室
办公地址：北京市西城区金融大街7 号北京英蓝国际中心18 层
室、 室
电话：010-
传真：010-
联系人：王楠
客户服务热线：、
公司网址：www.ghsl.cn
(69)温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道196 号
办公地址：温州市车站大道196 号
法定代表人：邢增福
电话：2
传真：7
联系人：林波
客户服务热线：
公司网址：www.wzbank.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
(二)注册登记机构：富国基金管理有限公司
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名称：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦5、6 层
法定代表人：陈敏
总经理：窦玉明
成立日期：1999 年4 月13 日
电话：(021)
传真：(021)
联系人：雷青松
(三)出具法律意见书的律师事务所(基金募集时)
名称：北京市竞天公诚律师事务所
注册地址：北京市朝阳门外大街20 号联合大厦15 层
办公地址：北京市朝阳门外大街20 号联合大厦15 层
负责人：张绪生
联系电话：(010)
传真：(010)
联系人：许舒萱
经办律师：戴华、王燕萍
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所有限责任公司
注册地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼16 层
办公地址：上海市长乐路989 号世纪商贸广场23 楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-
传真：021-
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
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六、基金的募集
本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。基金由基金管理人依
照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定，并经中
国证监会2004 年3 月19 日证监基金字【2004】38 号文批准发起设立。
本基金份额的面值为人民币1.00 元，按面值发售。
(一)基金份额的募集期限、发售渠道、发售对象
1、募集期限：自基金份额发售之日起不超过3 个月。本基金自2004 年5 月
10 日起至2004 年6 月11 日止向个人投资人和机构投资人同时发售，《基金合同》
于2004 年6 月15 日生效。
2、发售渠道：本公司的直销网点和销售代理机构的代销网点(具体名单见发
售公告)。
3、发售对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规禁
止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者。
(二)募集情况
经安永大华会计师事务所验资， 本基金设立募集期销售额为
1,033,678,783.51 元人民币，转份额利息款为39,240.18 元人民币。该资金扣除
认购费，已于2004 年6 月15 日全额划入在基金托管人交通银行开立的&富国天
益价值证券投资基金托管专户&。按照每份基金单位面值人民币1.00 元计算，设
立募集期共募集1,033,718,023.69 份基金单位，有效认购户数为7,423 户。
七、基金合同的生效
(一)基金合同生效的条件
投资者缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同生效。
基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少
于2 亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下，基金管理人依
法向中国证监会办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手
续办理完毕，基金合同生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日予以
公告。
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(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额
本基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于
5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20 个工作日出现前述情
形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
(三)基金合同生效
根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于2004 年6
月15 日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
八、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回的场所
本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代
销网点进行。
本基金的销售机构包括富国基金管理有限公司及其委托的代销机构。目前的
代销机构为交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行、
中国民生银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公
司、上海浦东发展银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、海通证券股份有
限公司、申银万国证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投有
限责任公司、国信证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、招商证券股份有
限公司、华泰联合证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、湘财证券有限责
任公司、东方证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、中国银河证券股份有
限公司、山西证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、财富证券有限责任公
司、齐鲁证券经纪有限公司、华泰证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公
司、长江证券有限责任公司、东海证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、
国都证券有限责任公司、国海证券有限责任公司、国元证券有限责任公司、恒泰
证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、华西证券有限责任公司、平安证券
有限责任公司、上海证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、中信金通证券
股份有限公司、中银国际证券股份有限公司、国联证券有限责任公司、平安银行
股份有限公司、中国邮政储蓄银行、北京银行股份有限公司、中国建设银行股份
有限公司、中信银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、信泰证券有限责任
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公司、安信证券股份有限公司、瑞银证券有限责任公司、中国光大银行、中国
建银投资证券有限责任公司、宁波银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司、
宏源证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东莞银行有限责任公司、广发
华福证券有限责任公司、新时代证券有限责任公司、英大证券有限责任公司、天
一证券有限责任公司、江海证券有限公司、信达证券股份有限公司、华龙证券有
限责任公司、大通证券股份有限公司、渤海银行股份有限公司、北京高华证券有
限责任公司、温州银行股份有限公司等。富国基金管理有限公司可以根据情况变
化增加或者减少代销机构，并另行公告。
销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市(网点)，并另行公告。
投资者也可通过本基金管理人或者指定基金销售代理人提供的其他方式(例
如：电话、传真或网上交易)办理基金的申购与赎回。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日是指为投资者办理基金申购和赎回等业务的证券交易所交易
日。具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。
基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请
的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日
的价格。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理
人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并
应报中国证监会备案，并在实施日3 个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上
公告。
2、申购的开始时间及业务办理时间
本基金合同生效后不超过30 个工作日的时间起开始办理申购。本基金于2004
年7 月8 日开始办理日常申购业务。
3、赎回的开始时间及业务办理时间
本基金合同生效后不超过3 个月的时间起开始办理赎回。本基金于2004 年9
月9 日开始办理日常赎回业务。
4、在确定申购开始时间和赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3
个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
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(三)申购和赎回的原则
1、&未知价&原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进
行计算。
2、&金额申购、份额赎回&原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
3、当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利
益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施3 个工作日前在至
少一种中国证监会指定的媒体上公告。
(四)申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
本基金的申购和赎回采取书面形式、电话、或管理人同意的其他交易形式。
基金投资者必须按销售机构规定的手续向基金管理人提出申购或赎回的申请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。
投资者申请赎回时，其在销售机构必须有足够的基金份额余额。
2、申购和赎回申请的确认
T 日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册与过户登记人在T＋1 日
内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2 日后(包括该日)投资者可向销
售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购和赎回的成交情况。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成功后，基金管理人在T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划
往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合
同的有关条款处理。
(五)申购和赎回的数额约定
1、代销网点每次申购本基金的最低金额为1,000 元(含申购费)。直销网点
首次申购任一基金的最低金额为50,000 元(含申购费)，追加申购的最低金额为
20,000 元，已在直销网点有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限
制。代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。
投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管
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理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于10
份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份
额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部赎回。
3、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以
上限制进行调整，最迟在调整生效前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒
体上公告。
4、申购份额及余额的处理方式：本基金的申购有效份额为按实际确认的申购
金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小
数点后2 位，小数点2 位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
5、赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额以当
日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2 位，小数
点2 位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
6、基金份额净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五入。
(六)申购费率和赎回费率
1、申购费
(1)投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用。投资者选择
在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费
(2)投资者选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用比例费率。投资者在
一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：
申购金额(含申购费) 前端申购费率
100 万元以下 1.5%
100 万元以上(含) 1.3%
500 万元(含)以上 1000 元/笔
投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。
(3)投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率，持有时间
不满一年的后端申购费率为申购金额的1.8%，费率按持有时间递减，每多持有一
年，其后端申购费率按20%递减，最低为零，精确到小数点后4 位，小数点后第5
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位舍去。具体费率如下：
持有时间 后端申购费率
1 年以内 M=1.8%
满1 年不满2 年 0.8*M=1.44%
满2 年不满3 年 0.6*M=1.08%
满3 年不满4 年 0.4*M=0.72%
满4 年不满5 年 0.2*M=0.36%
满5 年以后 0
M 为持有不满一年的后端申购费率。
因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额，不再收取后端申购费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按持有年限递减，赎回费率如下表：
持有年限 赎回费率
1 年以内 0.3%
满1 年不满3 年 0.15%
满3 年以后 0
3、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。在法律
法规规定的限制内，基金管理人可决定实际执行的申购、赎回费率，并在《招募
说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整费率时，应最迟于新的费率开始
实施前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
(七)赎回费的归属
本基金赎回费的25%归基金财产所有。
(八)申购份额和赎回金额的计算
1、申购份额的计算
如果投资者选择交纳前端申购费用，则申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/(1＋前端申购费率)
前端申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
如果投资者选择交纳后端申购费用，则申购份额的计算方法如下：
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
申购份额＝申购金额/T 日基金份额净值
例一：假定T 日本基金的份额净值为1.200 元，三笔申购金额分别为1 万元、
100 万元和500 万元，如果投资者选择交纳前端申购费用，则各笔申购负担的前端
申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购1 申购2 申购3
申购金额(元，A) 10,000 1,000,000 5,000,000
适用前端申购费率(B) 1.50% 1.30% 达到500 万元
前端申购费(C＝A－D) 147.78 12,833.17 1000 元/笔
净申购金额(D＝A/(1＋B)) 9,852.22 987,166.83 4,999,000
申购份额(＝D/1.200) 8,210.18 822,639.03 4,165,833.33
如果该投资者选择交纳后端申购费用，各笔申购获得的基金份额计算如下：
申购1 申购2 申购3
申购金额(元，A) 10,000 1,000,000 5,000,000
申购份额(=A/1.200) 8,333.33 833,333.33 4,166,666.66
2、赎回金额的计算
如投资者在认购/申购时选择交纳前端认购/申购费用，则赎回金额计算方法
如下：
赎回总额＝赎回份额&T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额&赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
如果投资者在认购/申购时选择交纳后端认购/申购费用，则赎回金额的计算
方法如下：
赎回总额＝赎回份额&T 日基金份额净值
后端认购/申购费用＝赎回份额&认购/申购日基金份额净值&后端认购/申
购费率
赎回费用＝赎回总额&赎回费率
赎回金额＝赎回总额－后端认购/申购费用－赎回费用
例二：假定某投资者在T 日赎回10,000 份，且持有时间少于一年，该日该基
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金份额净值为1.250 元，其在认购/申购时已交纳前端认购/申购费用，则其获得
的赎回金额计算如下：
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
＝10,000&1.250-10,000&1.250&0.3%=12,462.5 元
例三：假定某投资者在设立募集期内认购基金份额时选择交纳后端认购费用，
并分别在半年后、一年半后和三年半后赎回10,000 份，赎回当日的基金份额净值
分别为1.025、1.080 和1.140 元，各笔赎回扣除的后端认购费用和获得的赎回金
额计算如下：
赎回1 赎回2 赎回3
赎回份额(A) 10,000 10,000 10,000
基金份额面值(B) 1.000 1.000 1.000
赎回日基金份额净值(C) 1.025 1.080 1.140
赎回总额(D＝A&C) 10,250 10,800 11,400
适用后端认购费率(E) 1.50% 1.20% 0.60%
后端认购费(F＝A&B&E) 150 120 60
赎回费(G) 30.75 16.2 0
赎回金额(＝D－F－G) 10,069.25 10,663.80 11,340.00
例六：假定某投资人申购基金份额当日的基金份额净值为1.200 元，该投资
人选择交纳后端申购费用，并分别在半年后、一年半后和三年半后赎回10,000 份，
赎回当日的基金份额净值分别为1.230、1.300 和1.360 元，各笔赎回扣除的后端
申购费用和获得的赎回金额计算如下：
赎回1 赎回2 赎回3
赎回份额(A) 10,000 10,000 10,000
申购日基金份额净值(B) 1.200 1.200 1.200
赎回日基金份额净值(C) 1.230 1.300 1.360
赎回总额(D＝A&C) 12,300 13,000 13,600
适用后端申购费率(E) 1.80% 1.44% 0.72%
后端申购费(F＝A&B&E) 216 172.8 86.4
赎回费(G) 36.9 19.5 0
富国天益价值证券投资基金更新招募说明书
赎回金额(＝D－F－G) 12,047.10 12,807.70 13,513.60
3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总
