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个人理财方案,个人理财方案案例,个人理财方案的指定与
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2017个人理财方案的要点有哪些个人理财规划方案应该从哪几个方面写呢?下面小编就如何写个人理财方案规划整理了以下意见，希望能为大家提供帮助!步骤1：检查财务健康状况理财规
2017个人理财方案的要点有哪些 　　个人理财规划方案应该从哪几个方面写呢?下面小编就如何写个人理财方案规划整理了以下意见，希望能为大家提供帮助! 　　步骤1：检查财务健康状况　　理财规划的起点应当是检查自己当前的财务状况。你赚了多少钱?消费了多少?消费分布在哪些方面?　　想要管理好个人财务，首先要了解自己整个财务状况的全貌，详细的财务记录就很必要，尤其是在消费的时候。　　留意一下你消费了什么。现在已经有很多工具帮你记账了，比如各种记账软件或者app，你只需要每天花几分钟输入数字就好。　　每天都做这样的动作需要纪律性，也许还有点枯燥，但这样做具有一定的启发作用，是保持个人财务健康的第一步。详细的记录过程我们会专门用文章说明。　　步骤2：确定财务目标　　不知道想要什么，自然也得不到想要的东西。理财规划的第二步是确定财务目标，你需要将它写出来，表达出来，还要附上实现目标需要的金额，确定何时可以准备好这些钱。　　比如，12个月后为了购买一台mac，准备15000元，或者5年后准备20万买一台新车，这都是不错的财务目标。而“我想很有钱”、“我想实现财务自由”这些只能算作愿景，不是明确的目标。　　遗憾的是，很多人没有真正定义自己的财务目标，也许是因为目标让人觉得紧迫，或者根本不知道如何去实现这些目标。　　虽然它不是一个艰难的任务，却很容易让人一推再推。然而，只有定义了目标，然后再分析判断是否愿意为实现目标进行必要的财务管理时，目标才能被实现。　　步骤3：制定行动计划　　第三步是为实现财务目标实现一个行动计划。一个可靠的理财规划包括：一个正式、可控的预算，符合实际情况的投资策略和独一无二的个人目标。即使每个人的计划有所不同，但一个值得信赖的规划都符合以下原则：灵活性、流动性、保障性。　　灵活性：还记得上一次我们说过为不确定的事情做计划吗?这就是灵活性。财务计划必须具有一定的灵活性，能够应对生命中的变故或者突发事件，比如突然的一场大病或者和前面的宝马追尾，“人吃五谷，谁不生灾”呢?　　如果一个投资计划要等到退休时才能让你获得投资收益，那么当你因为用办公室的电脑玩DOTA或者逛“草榴社区”而突然被解雇时，这个计划就毫无作用。　　流动性：处理突发事件不仅需要灵活性，有时还需要立即能够拿到实实在在的现金。流动性就是指在需要钱的时候，能够及时获得现金的能力。　　没有人愿意考虑生病、失业、甚至是车祸这些事。但就像前面说到的，“天有不测风云，人有旦夕祸福”。当意外事故发生时，你需要能够获得足够多的现金度过难关。　　保障性：如果突发事件是灾难性的怎么办?流动性只能支付像撞弯保险杠这种小车祸的修理费，但是如果你遇到了一场非常严重的交通事故，身受重伤怎么办?如果支付突发事件的费用远远超过了你的收入怎么办?　　流动性能够让你有效的处理一件突发事件，而保险却能让你的财产免受威胁。保险为那些代价昂贵却无法预见的事故或灾难—如洪水、火灾、重大疾病和死亡—提供保障。但是保险不是免费的，一个好的理财规划要以适当的比例购买保险防止财务损失。　　其实理财规划还应该考虑纳税的影响，在天朝我们能想的办法不多，所以不详细讨论。　　步骤4 ：执行计划　　制定一个仔细周全的计划固然重要，但坚持这个计划更重要。如果你不想被财务计划束缚，你必须做好收支记录，并时刻记住自己的长期目标。　　要记住：理财计划不是目标，只是实现目标的工具。实际上应该将理财计划当成一张地图，而不是束缚。如果财务目标变了，相应的目的地也会变化，可能会导致我们迷失方向或陷入僵局，但只要地图足够清晰，我们总能找到正确的路。　　我们可以时不时的尝试增加一些“新的道路”，但目标也牢记心中，始终朝着目标前进。　　步骤5： 检查进展状况，重新评估和修改理财计划　　如果你假期想从广东自驾去广西，而导航是3年前的版本。拜托，为了不迷路，最好更新一下地图版本。你的财务策略也是如此。　　斗转星移，也许几年以后买了房、结了婚或者有了小孩，你必须检查过去的理财计划执行状况，重新审视理财计划。如果必要，拿张新地图，重新开始规划。　　记住，理财规划不是目的，它是实现财务目标的工具。它是一张通往梦想的地图，也许目的地会变化，也许你会迷路或者陷入僵局，但只要地图足够清晰，我们总能找到正确的道路。更多与理财相关的文章：1.2017年全国最好的p2p理财产品2.工薪阶层如何制定个人的理财规划3.怎样教会孩子理财4.投资理财入门小知识5.个人理财论文范文6.工薪族理财最有效的方法是什么7.大学生在校期间如何理财8.个人理财的的注意事项有哪些9.如何以保险为核心进行理财10.给毕业大学生十条理财建议个人理财方法及策略　　对于现在来说，理财成为人们热门话题。出现了多种多样的理财方式。下面学习啦小编为大家带来理财知识之个人理财的策略及理财方法，欢迎阅读。　　个人投资理财的必要性。　　1、理财实现财富取之有道。　　2、理财是我们生活的一部分。不管你是否意识到，每一个人都是自己人生企业的董事长，对于我们来说，建立自信与责任感并不困难，如何去经营人生却是一个需要努力思索、大胆实践、以不懈的勇气去面对失败与挫折的漫长过程。　　3、理财积累资本，为增长财富打基础。合理的理财能使我们手中有了一笔积累之后，若遇好的投资机遇，才不会因一贫如洗而与其交臂失之，从而达到增值致富的目的。　　个人理财策略　　个人投资理财的原则和策略。“个人理财”并不是有钱人的专利，理财也没有什么成文的标准和原则，重要的策略是每个人要充分了解自己的情况，包括自己的年龄阶段、资产状况、风险承受能力等。　　从每人的资产状况来看，大慨可以分为“三阶段”不同的理财思路。　　(1)、当你尚不富有时，最好先强制储蓄积累。虽说“一本可万利”。但“本”这个法码你必须拥有。　　(2)、当你的吃、穿、住、行等基本生活有了保障，尚有少量结余，可选择稳健型投资以扩大积累。　　(3)你比较富有时，可在保险的前提下，选择一些高风险又高收益的投资项目。　　个人投资理财根据年龄段理财　　20-30岁时，年富力强，风险承受能力是最强的，可以采用积极成长型的投资模式。按照100减去目前年龄的公式，你可以将70%-80%的资金投入各种渠道，在这部分投资中可以再进行组合。　　30-50岁时，家庭成员逐渐增多，承担风险的程度较低，投资相对保守，但仍以让本金快速成长为目标。这期间至少应将资金的50%-60%投在有风险的投资品种方面，剩下的40%左右投在有固定收益的投资品种上。　　50-60岁时，孩子已经成年，是赚钱的高峰期，但需要控制风险，你至多将40%的资金投在风险投资方面，60%资金则投于有固定收益的投资品种。　　到了65岁以上，多数投资者在这段期间会将大部分资金存在比较安全的固定收益投资品种上，只将少量的资金投在有风险品种上，以抵御通货膨胀，保持资金的购买力。　　个人理财方法：开源节流是必不可少的　　只有增加自己的收入，避免不必要的浪费支出，钱才能更多，再自己上班职业之外，再兼职个副业，利用碎片时间来挣钱。比如写个百度经验，或者朋友圈卖点东西，平时在家节约用水电等。　　个人理财方法：　办理一张信用卡　　合理借贷，理性消费，平时超市、网购买东西可以使用信用卡合理消费，自己的钱就可以存到银行，到期就进行还款就可以啦，不要恶意套现透支哦，建立自己良好信用。　　个人理财方法：可以到银行网点进行办理。　　活期：货币基金理财。起点低。　　把钱分为几部分，平时生活费只留几百到1000现金在手上，其他的暂时不用的钱可以投资到余额宝(货币基金)等理财里面。　　实名认证支付宝即可购买余额宝了。　　定期理财，根据自身情况，有一笔钱1年内都不需要动用的话，就拿去购买一些定期理财产品，如招财宝平台上面的票据合约，定期保险理财。　　个人理财方法：投资债券　　也是定期理财的好渠道，平时国家每年都会发行一些国债，可以到银行进行购买记账式国债呢。国债起点一般要1000起步。　　可以承担一定风险的，还可以购买一些企业债券呢，这个需要比较专业的知识去判断啦，如去年超日债券违约，企业债券还是有风险的。　　个人理财方法：投资股票　　这个股市有风险入市需谨慎，在股市里面不要贪婪，自己不够知识判断的话，还是不要进行投资的好，就算买，一开始时候跟据自己的情况，拿很少部分钱来练习一下。　　有股票账户的，还可以参与国债逆回购，不过这个平时收益和货币基金收益差不多，偶尔很高，适合短期大金额参与。一般活跃期限1-7天的逆回购。如何制定最适合自己的理财方案　　至诚财经网(月16日讯　　理财时代，怎样才能制定一套最适合自己的理财方案呢?国内知名第三方理财机构嘉丰瑞德的理财师认为，理财方案的制定就像定制衣服，一定要根据自身的实际情况量体裁衣，才能做出做合身的衣裳。那么个人该如何制定最适合自己的理财方案呢？　　关键要走好以下几步：　　1、掌握个人的实际财务情况　　个人的实际财务情况是制定投资理财策略的基础，因此，清楚掌握个人的实际财务情况是制定正确理财策略的前提。比如说，个人的资金流动性、风险承受能力等方面的状况。如果资金不多，风险承受能力较低，就应选择相对稳健的投资工具或理财产品。　　如国债、银行理财产品或稳利精选基金等固定收益类理财产品。如果个人具备较强的风险承受能力，投资风格则可相对激进，可选择股票、基金等风险、收益较高的投资方式。那么，如何才能掌握个人的财务情况呢?除了要勤于记账外，还需要经常进行财务总结与分析。
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All Rights Reserved　　最近对理财行业有很大的兴趣,想考个个人理财师,其实已经买了教科书在学了.但是因为我是学工科的,对于金融也是毕业后才接触的,基础比较差,唯一有的就是兴趣.　　现在我想也许我可以尝试着转行,做自己感兴趣的工作,这样更有意义.　　现在想请教一下有没有个人理财方面的前辈,能否给点指引.　　其实我的困惑是:从事个人理财,倘若拿到了初级个人理财师就业上岗证是否一般银行都能进呢? 基本待遇在什么范围?是否一定需要从业背景?PS:我是没有任何资源的.　　谢谢!
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　　同问，看看楼下的～～～　　　　
　　银行对理财师要求还是挺高的! 一般都要求有从业背景!还要有相关资格证! 对银行业务要很熟! 还要有一定资源!　　
　　这个岗位在银行里比较特殊　　　和对公和个人信贷的客户经理不一样　　要求有专业的营销技能　　并且专业性要强　多看看营销案例和方法的书吧　　掌握了一定的客户资源　你就会很有前途了
　　从事理财，要有一定的客户资源，还要有一定的营销能力啊
　　这个职位一定是要在银行里工作的吗? 我想它只不过是与银行关系比较近罢了,如果是在银行工作,实际上也就是为银行打工,为银行融资.　　而我认为的个人理财,是完全为客户服务的,银行只不过是我工作的一个场所,更或者只是我工作的一个媒介罢了.我觉得个人理财师的工资应该由个人客户来支付的.　　当然,初期在你没有任何客户资源,而且现在理财行业多和银行搭配的情况下,先在银行工作是比较实际的.但这也会制约个人理财师的发展和决策,因为你同时服务两个不同利益的群体,这样你的决策就不能百分百的满足单个群体.
　　国家劳动部
理财规划师 资格认证　　2008年招生简章　　随着我国经济的发展，社会和居民的财富在迅速增加，简单的理财咨询已经无法满足人们的需要，专业而全面的理财服务日益成为社会的强大需求。2003年初，国家劳动和社会保障部颁发了《理财规划师国家职业标准》，这标志着理财规划师在国内已经成为了一个新兴的职业。理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。　　经培训、考试合格者获得劳动和社会保障部门颁发的中华人民共和国的理财规划师（CHFP）职业资格证书，证书全国范围统一编号，网上注册登记管理，全国通用。　　一、我们的培训特色　　2005年，劳动与社会保障部正式在全国进行国家职业资格理财规划师考试鉴定工作，新笙作为管理咨询与管理培训最具影响力的机构之一，先后与广东电信、光大证券、路翔股份、统一企业、广州地铁、工商银行广东分行、中国农业银行广州分行、茂名石化、珠江投资、惠亚集团、卷烟二厂、捷丰集团、国光电器、金发科技、中铁五局、富力地产、元邦集团、美的集团、吉兴汽车、NEC、富士通中国、神州在线、粤电集团沙角C电厂、粤电集团茂名电厂、粤电集团清溪电力、中企动力、诚达集团、恒安集团、君华集团、晶彩化妆品、万科地产等行业/集团开展了深度合作！一流的专家阵容，实战的培训效果，全面促进知识系统梳理与专业技能提升；极具针对性的应考培训，全国名列前茅的通过率，新笙培训以其专业、高效的工作获得所有学员及合作单位高度评价与认可。　　二、招生对象和条件：　　正在或准备从事理财策划工作的人员（各省市银行、保险、证券、基金、信托投资、律师、理财、房地产等行业专业人士及各大型企业的财务人员等）。　　（一）理财规划师三级：（具备以下条件之一者）　　1.连续从事本职业工作6年以上,经培训并取得结业证书。 　　2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书,经培训并取得结业证书.　　3.具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书, 经培训并取得结业证书.　　（二）理财规划师二级：（具备以下条件之一者）　　1. 连续从事本职业工作13年以上。 　　2. 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经培训并取得结业证书。 　　3. 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上,经培训并取得结业证书。　　4. 具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上,经培训并取得结业证书。　　5. 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上,经培训取得结业证书。　　三、培训方式： 　　采用课堂讲授与专题讲座，案例分析与分组讨论相结合的方式，辅以应试指导，仿真模拟练习。　　四、培训内容：　　●国家理财规划师------CFP的中国本土化之道
●遗产与信托规划　　●专业财务计算器的功能与应用
●理财营销　　●专业财务计算器应用练习与案例
●理财规划　　●投资学基础知识
●理财规划案例　　●投资规划
●专题知识讲座　　●保险规划
●考前复习　　●子女教育与退休规划
●演练　　●税务规划、房屋规划与现金流管理　　五、培训师资：　　理财规划师职业技能鉴定专家组成员，广东商学院、广东金融学院，并将邀请银监会、证监会与保监会等知名专家举办金融市场热点专题讲座。　　六、培训教材　　1、《理财规划师国家职业资格培训教程》（基础知识） 　　2、《助理理财规划师国家职业资格培训教程》（国家职业资格三级专业能力）　　3、《理财规划师国家职业资格培训教程》（国家职业资格二级专业能力）　　七、我们的增值服务　　●免费提供课件讲义、相关辅导练习。　　●一次未通过考试者可免费参加下期培训，只需交相关考试报名费。　　●广州市户口（不含番禺、花都、从化、增城）通过者可获广州市政府专项补助，二级1260元，一级1400元。　　●可优惠参加新笙主办的其它现场培训课程一天，只限学员本人参加。　　●考试合格除获国家劳动与社会保障部颁发的全国通用理财规划师资格证书外，同时获颁理财规划职业经理人培训结业证书。　　八、劳动部为国家理财规划师验明正身　　
人力资源和社会保障部发出关于贯彻《国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》的通知（人社部发[2008]8号）对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，都应立即停止。　　九、知识投资：　　理财规划师三级：培训费用4300元，理财规划师二级：培训费用6300元；理财规划师专用教材224元（三册），理财计算器276元；考试鉴定费二级600元，三级310元。　　十、开课时间和考试时间：　　开课时间：循环上课，可随时插班学习，逢周末上课，常年接受报名（周六日正常接受报名）
　　统考时间：日 　　十一、申报资料：　　填写《广东省职业技能鉴定申请表》《学员学籍卡》,提供单位证明（加盖公章或人事章），身份证复印件、学历证书复印件各一份，大一寸免冠(黑白)照片五张。　　十二、咨询报名　　报名地址：广州市天河区岗顶龙口东路19号悦华大厦8楼（广东法官学院），　　上课地址：广州市天河区岗顶龙口东路19号法官学院　　交通路线：地铁：三号线岗顶站A出口，公交：岗顶站1号站，下车后东行80米左转内进即到,即中山三院正对面，免费停车
　　联系电话：020-565975
传真：020-　　邮箱：
手机：　　联系人：
MSN: 　　网络支持：http://www.gdxinsen.com/dkt/index.htm　　近期其它公开课程（内训咨询请致电/809）：　　1、采购物流供应链课程（包括美国注册采购经理培训）　　2、德鲁克系列品牌课程：八项管理技能、卓有成效的管理者、经理人与组织、领导力与激励　　3、企业培训师/助理企业培训师　　4、人力资源管理师/助理人力资源管理师 　　5、企业文化师/助理企业文化师　　　　　　
　　深圳没有培训机构吗? 我在深圳
　　作者：willin926
回复日期： 13:56:00
　　　　　　这个职位一定是要在银行里工作的吗? 我想它只不过是与银行关系比较近罢了,如果是在银行工作,实际上也就是为银行打工,为银行融资.　　　　而我认为的个人理财,是完全为客户服务的,银行只不过是我工作的一个场所,更或者只是我工作的一个媒介罢了.我觉得个人理财师的工资应该由个人客户来支付的.　　---------　　楼主，你说的这个就是第三方理财，因为不属于某家银行，所以可以比较客观地评价推荐产品。目前国内规模较大的第三方理财机构是诺亚，本版以前就有过这方面的贴子。
　　先把钱准备好吧 如果自己考要1w多大洋呢
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