【长期收购全套银行卡】- 融360
长期收购全套银行卡
&&&&&&银行主要业务是存款和贷款，银行存贷是主要功能，老百姓喜欢将钱存在银行，不仅有一定的利息，而且安全性也是比较高的，银行贷款也是自己主要收入来源之一，通过银行贷款可以解决自己资金的燃眉之急，也可以享受较低的贷款利率。
长期收购全套银行卡－攻略
收购银行卡或追究刑事责任
网上有大量发......
网上有大量发布信息称可以高价收购银行卡，银行卡收购行业俨然已经形成一定规模的地下市场。面对高价的诱惑，不少人将废弃的银行卡卖给这些地下收购银行卡商贩。这种收购银行卡的行为安全吗？对于收购银行卡，我们了解的多吗？
一、什么是收购银行卡
所谓的收购银行卡，就是客户办了自己的银行卡，把卡和密码给对方，对方随之付费。有些买家还提出了具体“要求”：客户空闲不用的卡，没有任何交易记录的新卡最佳，最好是已经开通网上银行的卡，并能提供办卡人姓名、身份证号、银行卡开户行精确名称。
二、收购银行卡的方式
在中国浙江博客网、天涯来吧、百度贴吧、口碑网等大型网络社区，充斥着大量收购和出售银行卡的信息，尤其以收购信息居多。收购的银行卡集中在中行、农行、工行、建行、招行、邮储等六家银行的银联借记卡，没有任何交易记录的新开卡片最受欢迎，旧卡也能收购，但收购价格相对便宜一点。有些收购者还要求卖卡人提供开卡凭据、身份证复印件等资料。
当有相关媒体记者以卖卡人身份与广西玉林一位收购者电话联系时，对方称“你有多少我就要多少，最好是建立长期合作关系”。他开出的价码是：新开卡普卡50元/卡，开通网银的口令卡120元/卡，U盾卡220元/卡，旧卡则要打八折。这位收购者鼓励记者多去开几张银行借记卡，他说，招行一卡通开卡费10块钱，还可以免费开通文件证书版网银，开通KEY盾版网银也只要30块钱，卖一张卡就很有赚头。
收购者提供的交易方式很特别，安徽芜湖一位收购者的交易方式是：收到卡后他给卖卡人汇一半的钱，给密码且验证为有效卡以后再付另一半的钱；开通网银的只需提供卡号和密码(包括相关证书)就可以交易。
广西玉林这位收购者则有两套交易方式，“新客户”把卡片以及密码中的任意两位数字快递给收购者，收购者即付一半的钱，收购者声称会在验证卡片和密码均有效后，就将剩余的钱付给卖卡人。“老客户”的交易方式更简单，卖卡人只要把卡片和密码交给快递公司，并向快递公司索取所卖卡片的价款，交易就算完成，快递公司会与收购者结算。
三、收购银行卡的用途
据了解，为了打消卖卡人的顾虑，一些收购者一再声明自己不会用卡从事非法活动，也不会借机窃取卖卡人的个人信息。其中一位收购者称，他买银行卡主要是为了申请广告联盟(一种网络广告中介平台)，作为收款使用，因为同一个广告联盟单个银行账户只能够申请一个广告位账户，他说想申请多个广告位账户，就需要申请很多个账户。
北京的一位收购者在QQ聊天中也表示，她打算开一家网店，需要开多个账户来炒作自己的卖家信用，并“保证”不会用于其他用途，还承诺可以定期让卖卡人检查银行卡使用情况。
广西玉林的这位收购者是银行卡中介，他说他的买主都是因为“业务需要接受汇钱、转账、消费、送礼，但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡”。他声称，因为收购来的借记卡没有存款，也不会产生透支，因此卖卡人不必担心资金安全问题。他还说，每个月都会有上百个小企业主在他这里买银行卡，这些人想通过多开账户的方式进行避税。
由于卖卡人可以随时挂失卖出的银行卡，一些收购者还特别声明，他们只会用银行卡进行转账，钱款在账户上停留时间非常短，卖卡人没有机会取到钱，因此奉劝卖卡人“不要多此一举”。
四、收购银行卡的风险
商业银行不限制个人开立银联借记卡的张数，因此，如果收卡人只是为了满足自己开多个银行账户的需要，大可不必绕弯路去买别人的借记卡，自己到银行柜台开卡就行了。同时，个体企业主通过私人账户分散收入用来避税的说法也行不通，因为企业经营的应付和应收账款必须通过企业法人开立的结算账户进行，这些钱款根本不可能转移到私人账户上去。
收卡人凭两位数字密码是不能验证银行卡有效性的，即使持卡人忘记密码，银行只能在持卡人出示身份证原件的情况下重设密码，但不知道原始密码。此外，只要持卡人没有将同一银行的借记卡和信用卡及其他银行卡进行关联，出售一张借记卡，收购者也无法操控持卡人名下的其他银行账户，借记卡也不会产生类似信用卡透支的情况。
但这并不代表持卡人就没有风险，从收购银行卡的种类、涉及银行以及用途来看，网上收售银行卡很有可能用于诈骗。现在中国打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子很可能是想用看起来很高的收益诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。由于中、农、工、建、招行和邮储这六家银行在国内的网点最广，加上有银联卡的支持，诈骗分子很容易在异地取走赃款。此外，他认为这些卡还可能用于洗钱。
提醒，无论是收购银行卡还是出售银行卡都可以追究刑事责任。虽然网上收购银行卡的买家一再声明自己不会用来从事非法活动，律师却从法律角度告诉大家：个人以牟利为目的出售银行卡，并且是大批量的，必定要承担法律责任，严重的还可构成刑事犯罪。
银行卡网上兜售曝光：300元可买全套银行卡
【记者昨日了解到，继银行卡密码破解器在网上公开叫卖被曝光后，普通的银行卡也开始在网上兜售，花几百元，就能获得一套银行卡。】
300元可买全套银行卡
记者在百度上输入"......
【记者昨日了解到，继银行卡密码破解器在网上公开叫卖被曝光后，普通的银行卡也开始在网上兜售，花几百元，就能获得一套银行卡。】
300元可买全套银行卡
记者在百度上输入"银行卡信息"，出现十余个不同的银行卡售卖网站链接。
"产品均为全新，无使用记录，可指定姓名，保证真品&&"记者点开一家网站看到，首页有各家银行的银行卡样展示，而且网站只有一级界面，所有的链接都是qq联络方式。
一位名叫"银行卡代办热线"的客服人员表示，300元可获得全套银行卡信息，包括一张银行卡，一张和账户挂钩的电话卡、身份证和开户所有的证明材料，还可以开通网银。"银行卡是空白的，而且保证卡是真实的，身份证、密码都给你，可以拿到卡之后修改了密码再付款。"另一家网站售卡人员说，有些人不便于用自己的身份信息开户，用别人的卡可以方便转账、汇款、送礼等资金往来。就算出了问题，也找不到真正的持卡人。
但这些卡都是真卡吗?一卖家告诉记者，他们的银行卡都是到正规银行，用真实身份证办理的，"我们银行有人，这个你就别管了。如果你实在不放心，我们可以用支付宝交易，收到卡之后，试用成功，再确认付款。"
用他人银行卡有巨大风险
用别人身份信息办的银行卡存在巨大的资金风险。一位银行人士说，一旦卡丢失，将无法在银行挂失，造成资金损失。此外，买卖银行卡会滋长社会不良现象，如洗钱，行贿、贪污、隐藏财产等。
法律业界人士称，兜售银行卡是属于违法行为，从法律的角度来讲，这张卡是属于卡主的，一旦卡主发现了自己的信息被盗用，发生纠纷后买卡人很难维权。
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长期收购全套银行卡-问答
银行卡长期挂失是多久？
银行卡没有长期挂失。你可以去书面挂失，不管挂失多久补卡都是实时可取的。
银行卡长期不用,银行会自动注销吗？
工商银行卡账户余额为零且半年未使用会变为睡眠账户，该状态再持续一年会自动销户的。银行卡一般一年扣一次年费，根据开卡时间的月份算起，月底卡内每钱则有欠费记录，若欠费3个月以上帐户锁定，不会自动销户的。若注销必须本人带身份证到柜面办理，但得先清付签费。若你的卡不再用，可以不管，到一定时期，银行会自动统一清理销户。
如果开通网上银卡的卡，建议结合自己的情况具体咨询银行，因为每个身份证只能在同一家银行开通一个网上银行，如果你随意丢弃，很可能会为今后使用工商银行的网银带来麻烦。
银行卡可以长期挂失吗？
永久挂失 ，只要本人不去柜台办理解除挂失手续，
就可以永久挂失。
银行卡丢失后首先进行电话挂失拨打建行客服电话按语音提示进行。但是电话挂失并非正式挂失。
正式挂失需要去办卡所在地的任何一个银行网点，并不用去开户行，带上本人身份证即可。到银行营业网点，填写挂失申请表，按照要求办理卡挂失，7天后带身份证和挂失单去办理新卡，不过网上银行要重新开通当时解挂，当时给补办新卡，老卡里的业务和所有的钱都可以转到新卡里只有特定的卡。
我是做废不锈钢长期收购与销售的
请问你是要贷款吗？需要贷款的金额 多少？个人资质怎么样？比如征信记录、还款能力。
中国银行卡长期不用，如何办理销户？
如果借记卡里没有存款，中国银行的借记卡不会自动销户，以后一旦有资金业务发生，中国银行借记卡会自动激活，扣除银行卡年费，而银行的借记卡如果长期不使用会转为不动户，以后没有办法再使用。
　　另外有些银行的借记卡长时间没用，会被定为睡眠客户，过一段时间银行会自动给你销卡的。借记卡不会存在欠款，对你的信用也不会受到影响。
　　一般情况下，超过三年，该开户行就会把它进行自动注销处理，如果还开通了网上银行，网上银行一般是不会自动销户的，需要人工来进行网上银行销户的处理的。
大家还在搜70万条银行卡信息只卖1.3万&理财销售人员成购买主力
&&&&来源：&&&&
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　　一张银行卡包含多少信息？卡主的姓名、性别、身份证号、电话、家庭地址、工作单位、开户行……有一个群体的人能准确告诉你银行卡的任何一项个人信息。这个群体叫做“银行卡信息专卖”。如果有需要，他们还可以告诉你，卡主配偶或者其他亲密关系人的姓名、性别……
　　这些都是极为重要的个人隐私，这些隐私都有关个人信息安全。但，这些信息正在被大肆叫卖。价格可能会让你大吃一惊：平均只有0.03元~0.5元/条。
　　这些信息从哪里来？谁在卖这些信息？又是谁在买？买主又意欲何为？
　　投诉：
　　一上午连接7个推销电话
　　谁泄露了我的个人信息
　　王晓强(化名)是浙江千岛湖人，一个工地小老板，几年前回老家接活。
　　1月10日，他从老家建筑工地到杭州看孩子。中午近1点，他们一家三口逛完雷峰塔后到吴山广场附近吃饭，就这么一早上，他接到了7个电话，基本上都是推销电话。王晓强说，其中一个推销白银理财的号码连续打了他3次，让他很反感。“第三个电话再打来时，我直接摁掉了，老婆开始有意见，解释了好久才打消疑虑。”
　　下午回家时，王先生心情郁闷，联想到最近半个月里，他老是接到黄金商铺、白银投资、高级经理班培训的电话，有几次为了接这些电话还差点出车祸。他心里一直有一个疑问：这些人是怎么知道我的手机号码的？
　　他把电话反向打回去，要么就是“此号码不存在”，要么对方就直接来一句“你管我怎么知道你的号码”。他总结了下，这些电话有几个特点：
　　第一，这些电话基本都是外地区号或者400开头，最近半个月内频繁拨打；
　　第二，对方知道他是个老板，但不知道他的具体职业；
　　第三，对方知道他在杭州的家庭具体地址，但不知道他高矮胖瘦；
　　第四，对方知道他有一辆宝马车，但不知道车牌号码。
　　当然，还有一个特点，每一个来电话的人都对他的个人信息十分了解，但他却是一个都不认识。
　　“这些人怎么知道我名字、家庭情况的？以前也曾接到推销电话，但没这么多信息啊。”王晓强突然想起了一件事：1个月前，他在杭州某银行办了一张至尊卡。“难道是银行泄露了我的个人信息？”他向媒体投诉时说，如果他的猜测成真，那么又该有多少人每天和他一样在频繁地接一个个推销电话。
　　暗访：
　　70万条银行卡信息才卖1.3万元
　　购买主力是理财机构销售人员
　　银行卡的开卡信息从哪里来，不是一个新问题。杭州某投资管理公司工作人员一语道破：去网上看看，价格便宜，还随处可买。
　　根据上述人士的线索，记者使用QQ群查找功能，搜索“电话推销”这一关键词，找到约144个有“数据交流”功能的QQ群。搜索“银行卡信息”，参与人数超过30人、交易比较活跃的群至少有120个。进一步缩小搜索范围“杭州银行卡信息”，发现QQ群12个。正是上面这些QQ群中的一部分构成了信用卡信息交易的“黑市”。
　　记者随机加入了一个“电话销售数据货源”的QQ交流群，以求购者身份很快联系上了一个网名为“各类银行数据(保真)”的卖家。
　　该卖家称手上有全国各家银行的数据数千万条，其中浙江地区的银行卡开卡信息500多万条，杭州地区信息70余万条。他能给出的“最低价位”是：浙江范围银行卡信息5万元，杭州地区的1.3万元。他说，这些信息的主要购买者是贵金属、信托等理财机构的电话销售人员。仅他所在的群，每天几十人咨询价格，旧信息便宜新信息贵，平均而言，每条数据的售价不会低于0.03元。
　　另一位信息卖家反应的情况差不多，对方说，旧卡信息一般是0.03元/条，杭州的新开卡(2014年6月后)信息要贵一些，平均为0.5元/条，部分银行的VIP客户如金卡、白金卡持卡人的信息则需要2元以上/条。他前后免费给记者发了7条银行卡信息，这些信息包括持卡人姓名、性别、手机号、身份证号以及家庭住址、开户银行等。
　　核实其中3条杭州本地的信息，除一个手机号码无法接通外，其他2位机主均对记者报出的共12项资料进行了核实，准确的资料为9项。
　　追问：
　　信息从哪里来？
　　谁在共享这些资料？
　　现实中，每条个人信息被提交给银行后，要经过支行、分行、信用卡中心等多个环节，经手人员众多。到底哪个环节把这些资料外泄，哪一家银行更容易泄露这些信息，几个公开报道过的案例或许能从侧面得到答案。
　　成都市武侯区法院2009年审理了一起案件，有3人在银行的ATM机门外，安装刷卡器和摄像装置，共窃取18条客户的银行卡加密信息资料。被告人构成窃取信用卡信息罪。
　　北京市西城区人民法院的通报称，2013年被判处有期徒刑的某银行信用卡中心原职员曾将掌握的600余份客户信息出售。
　　部分和银行有合作关系的第三方也对这些资料十分渴盼。有媒体报道称，某银行上海分行因违规泄露3.2万客户信用信息给合作方―某信贷机构，而被央行上海分行行政处罚，勒令整改。
　　记者也从杭州多家银行的支行了解到，个人信息除了被开户银行使用外，还可能被用于和银行有合作关系的企业或商户：比如某银行规定，持卡人需同意将信息披露给联名信用卡的联名服务方、服务合作方，才能申领办卡；不少信用卡申请合同还约定，银行对这些合作机构只“督促保护信息”，不对这部分信息的安全承担保密义务。事实上，很少人真的了解这些“共享个人信息”的条款，即使知晓，在你想办信用卡的时候，就只能签字同意。
　　信息泄露情节严重涉嫌犯罪
　　对于防止银行内部人员泄露客户个人信息，各银行均有制度约束，比如设定权限、不通过邮件传输数据等。
　　但某银行高管表示，如果是银行内部门人员，其实拿到相关资料并非“高难度”，银行内部对极少数泄密“内鬼”也没有太多有效办法，基本上靠道德约束。
　　对于网上倒卖个人信息事件，浙江君安世纪律师事务所梅宁律师认为，民事上来说，信息泄露是在侵犯他人隐私；刑事上来说，泄露行为情节严重，或者存在明显的触犯“非法获取公民个人信息罪”行为会被追究刑事责任。
　　“实际上，个人追责难度很大。”他说，个人很难知道泄密方是谁，更难以找到信息泄密的关联方。梅律师认为，监管部门应当加大对金融企业、合作机构等信息泄露源头的处罚力度，有关部门也必须尽快推动个人信息保护法立法，明确公民个人信息的保护责任。
(责编：李栋、刘阳)
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