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哈哈，现在什么都有假的
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以下是引用 [高二] 于10-04-09 08:48 的发言
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本部落精华帖&|&&|&&|&&|&&|&&|&
利用银行客服漏洞更改收卡人地址苏州破获跨6省新型信用卡诈骗团伙 代办高额信用卡实为恶意透支
日 08:13来源：
想做生意，贷款办不下来怎么办?公司周转不灵，手头缺资金怎么办?一年前，江苏省吴江市的生意人王强想到了一个解决方法——信用卡套现。
动了歪脑筋的王强没想到，他一步步走进了“代办高额信用卡”中介精心设下的圈套——信用卡没有寄到他的手里，7万余元的现金却以他的名义从银行透支出来。
报案后他才得知，这已不是一起单纯的恶意信用卡套现的案件。随着苏州虎丘警方抓获一个跨越全国6省作案的新型信用卡诈骗团伙，这些隐藏在幕后的信用卡恶意套现黑手浮出了水面，他们先后在苏州、厦门、杭州等全国多个，冒用他人身份代办信用卡，非法套现40余万元。
动歪念“自投罗网”
王强在网上看到公开招揽“代办高额信用卡”的小广告，就通过联系上了自称可以办出信用卡的许华。许华暗示，他曾在银行信用卡部工作过，有特殊关系，不仅保证能办出3万元到10万元透支额度的信用卡，还承诺成功核批后才收取佣金，并且在QQ里留下了手机号码。
不久，按照电话约定，王强带着身份证、证件照与许华的同事小陈见面。见面后，小陈将他的证件照贴在一张苏州市某单位的空白工作证上，随后还领着王强去了6家银行营业厅。在小陈的“指导”下，王强很顺利地填好了申请表。
可这之后，王强想向许华打听办卡进度，对方的手机打不通了，QQ也联系不上。
粗心的王强并没把这事放在心上。今年1月，银行工作人员联系上了他，称其信用卡透支了两万余元，催其尽快还款。王强查询得知，之前在3家银行申请的信用卡透支额度都已经被人刷完了，总共欠下了5万多元。
银行客服成“漏洞”
江苏省苏州市公安局虎丘分局经侦大队接到报案后，经过调查发现，案情远不止这么简单。
一家银行工作人员反映说，2010年8月至9月，类似的事件已发生多起。申请信用卡后本人没有收到卡，失踪卡都是被他人以一笔接近透支额度上限的金额消费掉，这些办卡人均声称不是本人消费。
警方随即梳理出了5个类似持卡人资料，发现申请表上留下的地址都是单位，而这些单位实际上是作案人提供的。走访后还发现，申请表上的单位、地址都是真实的，但这些单位却从来没有收到过信用卡邮件。
这些卡会寄到哪里呢?侦查人员突然想到，工作地址变动可以通过打电话给银行客服修改单位地址的方式变更。经过查询，这个猜测得到了印证:这些信用卡全部都通过电话方式更改过寄卡地址，而更改后的地址都是宾馆等公共场所。
警方在侦查中又发现了另一个共同点:办卡时对方让每一个被害人都新办一张电话卡，而提供电话卡的理由则是由他们代替被害人接听银行的核实电话。顺着这一线索，警方终于在日，锁定了厦门籍犯罪嫌疑人徐某和黄某。5月18日，苏州警方分两路远赴厦门、广州两地，分别将犯罪嫌疑人黄某及其妻子罗某、犯罪嫌疑人徐某抓获。并从黄某的住处和徐某的身上查获大量的信用卡、假身份证以及用于作案的电脑、手机。至此，一个跨越全国6省作案的新型信用卡诈骗团伙全部落入法网。
作案手法环环相扣
警方在对《法制日报》记者分析案情时介绍，信用卡犯罪之所以出现了这一新的手法，关键是抓住了受害人个人信息保护意识缺乏的软肋，加之当前信用卡发放中，不少银行为了盲目达到市场占有率，建立了一些较为“隐秘”的售卡团队，让骗子有了可乘之机。
据犯罪嫌疑人黄某交代，他每到一个城市作案，都是事先在网上找好几家当地的事业单位或者国营企业，到实地看一看，然后回厦门制作这个单位的假公章、假工作证、假证明等作案所需的资料。此后，假的单位电话就获得了申请，被害人提供的真实的手机卡也成为了更改邮寄地址最关键的工具。
而犯罪嫌疑人通过手机拨打银行客服电话，银行客服则仅仅在确认是申请表上登记的手机号码后，就会按照犯罪嫌疑人的要求更改地址。期间，犯罪嫌疑人还会要求银行用快递的形式寄送信用卡，信用卡由此轻易被取走。办案民警提醒，一小部分持卡人对于个人信用的“无所谓”态度以及“贪小便宜”套现占用银行资金的心态，值得银行和监管部门警醒。
本报苏州6月15日电
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　　原标题：男子用QQ找陌生人代办信用卡 银行卡险被盗刷
　　西部网讯（陕西广播电视台《都市快报午间版》吉泽 景诗贻）现在越来越多的人习惯刷信用卡消费，在西安工作的小冯就因为着急办信用卡，差点就被骗。
　　小冯说，最近急着办信用卡，可是去银行申请需要很长时间，所以昨天早上在QQ附近的人里看到有人说可以代办信用卡，而且五天就可以办下来，于是小冯就加了对方好友。
　　小冯：“他说要我的身份证号还有银行卡号，然后说要手机上的验证码，我逐步按照他说的去做，手机上验证码是一个支付平台发来的，我觉得不对劲了。”
　　小冯手机上的验证码显示是一个顺手付支付平台发来的，他感到很不对劲于是赶紧给支付平台客服打电话。
　　小冯：“客服说对方正在转走你银行卡的账，如果不是你本人操作的赶紧冻结账户，我就赶紧冻结了。”
　　小冯说幸好自己留了个心眼，没有冲动的将验证码发给对方，不然就被对方转走了。
　　小冯：“如果像我这种着急办信用卡，又盲目的寻找办理的人很容易就上当受骗了。”
　　我们也提醒大伙，申请信用卡一定要去正规银行去办理，才能保证自己的账户安全。
　　（编辑：wsx0184）
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?从来没到银行办理过任何手续家里莫?喝酒发飙打完老婆打大夫?洗澡被困卫生间冻坏老汉?被车蹭倒蹊跷身亡
从来没到银行办理过任何手续家里莫名其妙寄来一张信用卡
市民：个人信息被泄露 银行：只用身份证号就能办理 公安：保管好复印件
&&&&随着各家银行信用卡发卡量的增加，一些莫名其妙的“被办卡”也给市民增加了烦恼。昨天市民朱先生致电本报读者热线，称他收到一张某银行的信用卡，透支额度为两万元，这不禁让他又惊又气：我什么时候办信用卡了？谁泄露了我的个人信息？银行办信用卡也太随便了吧？万一这张卡让别人收到并透支该咋办？
未曾办信用卡它却找上门
&&&&“昨天我收到一封信，发现里面是一张信用卡。我根本就没办过信用卡，这是谁给我办的？&”朱先生说，他随后又核实了一遍信封上的内容，发现上面的确是自己的名字，门牌号等信息和自己的完全一样。“肯定是有人把我的信息给泄露出去了，但银行也未免太随便了吧？怎么没有我本人签字就可以办信用卡呢？万一我地址有变动，不住在这个地方，这卡让动机不良的人拿去咋办？&”朱先生说，他这张信用卡的透支额度为两万元，收到这样一张信用卡，他最揪心的是办卡太随便，很可能会被不法分子利用。
未办信用卡信用却出问题
&&&&无独有偶，记者在某论坛上也看到这样一则类似的帖子，据留言的方先生介绍，他于近期查询了一下个人信用报告，可是不查不知道，一查吓一跳。方先生竟然发现自己被莫名办了数张某商业银行的信用卡，其中还有两张为美元卡，而他本人从未在市内任何一家银行办理过信用卡。方先生认为，“被办卡”可能是由于自己的个人资料出现了泄露的情况，他提醒说，大家一定要保管好个人身份证及复印件，否则很可能被别有用心的人利用，一旦造成经济损失就太麻烦了。
只需要身份证号就能办卡
昨天，记者致电我市的部分商业银行信用卡部或信用卡中心，发现办理信用卡只需提供身份证号和联系方式即可，本人甚至不需出现就能拿到一张透支额度不等的信用卡。
&&&&据业内人士透露，由于现在多数银行过于追求发卡数量，其门槛不断降低，对信用卡申请者的个人资料审查也越来越流于形式，更有甚者，有银行将发卡业务外包出去，监管上更为困难。在办卡过程中，只需提供本人身份证号码、联系方式等基本信息，还有的是由银行的营销人员提供上门办卡服务，他们替客户代填一切基本信息。在这样的情况下，不乏一些人恶意盗用他人身份证件申请信用卡，并在此后恶意透支，损害他人个人信用记录。“营销人员流动性很大，不少人并不属于银行正式编制，他们时常利用自己手中的人脉资源办卡，完成指标抽成，违规操作的可能性相对大些。”一名银行的客户经理说。
&&&&据了解，如果市民对于个人信用情况存有疑问，可以前往中国人民银行申请查询。记者获悉，要求查询个人信用报告记录，需出示身份证，并将身份证正反两面复印，填写《个人信用报告本人查询申请表》，随后即可获取一份申请人本人的银行信用卡使用记录。对于申请人所持有的各类银行卡及使用情况，均有清楚的记录。
防“被办”保管好复印件
&&&&“我打电话给这家给我办信用卡的银行，问他们凭什么给我办了信用卡，对方核实后说这张信用卡是用我的身份证复印件办理的，可是我身份证复印件保管得很好啊，究竟是从哪个环节流失出去的呢？&”朱先生说。
&&&&“居民身份证在生活中用途非常广泛，因为身份证复印件不是原件，很多人便放松了警惕，殊不知，在毫不设防的情况下，将身份证复印件给出的同时，危险相伴而来。身份证复印件，这个身份证原件的分身在不同场合起到了与原件同等权力的作用。在技术手段未达到一定程度、缺乏公共信息管理法的情况下，很容易造成信息泄露。&”市南公安分局的相关负责人告诉记者，如今，复印店、应聘单位、代办信用卡公司、二手房中介、各种申办会员卡等地方，可能是身份证复印件最易流失的地方，如果流失到不法分子手中，可能被拿去办信用卡然后潇洒透支、也可能被诈骗分子拿去冒充身份。因此，市民防止“被办”，第一道关就是保管好自己的身份证复印件。
记者&杨海涛身份证借人名下多五张信用卡 律师:银行也有责任(图)_网易新闻
身份证借人名下多五张信用卡 律师:银行也有责任(图)
（原标题：身份证借人名下多五张信用卡 律师:银行也有责任(图)）
　　曹女士被&证明&是镇政府工作人员，可她压根儿就没在镇上工作过。受访者供图
　　日前，济南市民曹女士办理房贷时被告知征信不合格，原因是名下的信用卡出现逾期，但曹女士本人却压根儿没办过任何信用卡，这是咋回事？
　　查询后，曹女士发现自己在4家银行被人冒名办了5张信用卡，其中2张出现逾期。原来，早在2008年，曹女士曾把身份证交给别人半个多月，而这些信用卡也几乎是在同一时期开户的。
　　齐鲁晚报记者 李阳 实习生 张家文
　　买房办不了贷款，才发现名下有信用卡
　　2015年，曹女士要买二套房改善居住环境，这本是一件好事，但当她把办房贷需要的材料提交到银行时，却因为征信不合格被驳回。曹女士一查，这才发现自己名下竟莫名其妙多出4家银行的5张信用卡，而曹女士之前从未办过任何银行的信用卡。
　　曹女士的征信记录显示，她的五张信用卡是在月间办理的。在2009年，她名下的3张信用卡都已经销户，但在征信报告里仍有体现。另外2张信用卡都出现了逾期，这也是最让曹女士感到头疼的，这两张信用卡刷了4000多元，而且至今没还上，这影响到她的个人征信。因此事一直难以解决，曹女士急着用钱，只好把自己的第一套房子低价卖掉，置换了一套新房。
　　&这些信用卡出现在我的名下，已经对我的生活造成很大的影响，我有权利知道这些信用卡的来龙去脉，但是多家银行拒绝向我提供纸质材料。&目前，张女士的手上除了有一份交通银行的申请资料和光大银行的消费外，暂无其他证据。
　　曾找人办理保险，把身份证借别人半月
　　出现这样奇怪的事情，曹女士想了想2008年发生的事情，而且有了怀疑对象。
　　在2008年10月份左右，曹女士通过朋友认识了张某某。出于对朋友的信任，曹女士对张某某没有丝毫怀疑。&后来，我把身份证给了她，她又委托别人给我办保险。算起时间来，身份证在她手上得有半个多月。&而曹女士的征信记录显示，她名下的这五张信用卡也是在2008 年10-12 月期间办理的，时间基本吻合。
　　近期，曹女士经多方打听，联系上张某某，张某某却矢口否认。
　　为了弄清楚怎么回事，曹女士找到了几家银行的信用卡中心。&我向银行要当时的监控截图和申请资料，有的银行只是让看一眼，不给我提供。&曹女士发现申请表的签名都是别人代签的，根本不是自己的笔迹。更奇怪的是，除了姓名是曹女士本人外，申请人的地址、联系方式等信息也不是她本人的，而是被怀疑对象的信息。
　　律师说法
　　身份若被冒用，银行也有责任
　　&在一份申请材料里，还有一张伪造的工作证明，说我是乡镇政府的工作人员，可我压根儿就没在政府单位上过班。&曹女士认为，是银行方面审核不严才使得自己的身份被人冒用办出信用卡。&申请材料上的字迹和我的字迹根本不一样，而且她比较胖、戴眼镜，体貌特征差别很大。&从今年3月份，曹女士开始奔波在各家银行之间，可一直没有处理结果，弄得自己身心俱疲。近日，朱女士向派出所报案。
　　山东新亮律师事务所律师王新亮认为，按银行规定，办理银行卡需本人持有效身份证件，曹女士的身份证若被他人冒用办理了银行卡，银行没有认真核对，负有审查不严的责任。如果因这些冒名办理的银行卡使曹女士遭受经济损失，银行应承担一定责任。同时，如果被人冒用身份一事属实，而且确已造成经济损失，冒名者涉嫌信用卡诈骗，曹女士同样可以向其追责。
　　王新亮律师认为，曹女士可跟银行协商，如果协商未果，可持证据到主管部门投诉，或到法院起诉。
本文来源：大众网-齐鲁晚报
责任编辑：黄欢_NN1650
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