业务办理专区
发文机关：上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司发文时间：关于发布《通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作指引》的通知　　各会员单位、各结算单位、各基金管理公司：　　为了规范通过上海证券交易所办理开放式基金的相关业务，上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司制定了《通过上海证券交易所办理开放式基金相关业务操作指引》，现予发布，自发布之日起实施。　　上海证券交易所　　中国证券登记结算有限责任公司　　二○○五年七月二十七日第一章 总则　　一、为进一步明确通过上海证券交易所（以下简称&上证所&）办理开放式基金认购、申购、赎回、转托管等业务流程和具体要求，依据上证所《开放式基金认购、 申购、赎回业务办理规则（试行）》、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称&中国结算公司&）《开放式基金通过上海证券交易所认购、申购与赎回登记结算 业务实施细则》，上证所和中国结算公司制定本指引。　　二、通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回（以下简称&上证所场内认购、申购与赎回&），是在现有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回（以下简称&场外认购、申购与赎回&）之外，为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。　　三、由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，并经上证所及中国结算公司认可的上证所会员（以下简称&有资格的上证所会员&），可通过上证所开放式基金销售系统（以下简称&上证所场内系统&）从事自营或代理投资者办理开放式基金的上证所场内认购、申购与赎回等业务。　　四、 投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的，应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定，指定有资格的上证所会员代为办理。　　五、场内系统与上证所以外基金管理人及其代销机构的开放式基金柜台销售系统（以下简称&场外系统&）相互独立、并行运作。投资者可选择通过场内系统或场外系统申购、赎回基金份额。第二章 基金简称、代码和账户管理　　一、 基金简称和代码　　上证所根据基金管理人申请，为通过上证所场内系统发售、申购、赎回的开放式基金提供简称和代码。基金管理人及其代销机构、基金托管人应使用与本所相同的基金简称和代码。　　基金简称不超过4个汉字或8个字符，应能同时标识基金管理人和基金产品。　　基金代码由6位阿拉伯数字构成，其结构为5##***，其中，##标识申报类型，***标识基金产品序号。具体地，519***标识基金挂牌代码和申购赎回代码；521***标识认购代码；522***标识跨市场转托管代码；523***标识设置基金分红方式代码。　　二、 账户管理　　（一）上证所场内认购、申购与赎回的账户管理　　投资者办理上证所场内认购、申购与赎回，应使用上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称&上海证券账户&）。　　已有上海证券账户的，可直接办理上证所场内认购、申购与赎回。　　尚无上海证券账户的，可通过中国结算公司开户代理机构开立账户。　　（二）场外认购、申购与赎回的账户管理　　投资者办理场外认购、申购、赎回，应使用中国结算公司上海开放式基金账户。　　已有上海证券账户的，可通过场外基金管理人或代销机构将其注册成为上海开放式基金账户。　　尚无上海证券账户的，可通过场外基金管理人或代销机构直接申请账户注册，中国结算公司将为其配发上海证券投资基金账户，同时将该账户注册成为上海开放式基金账户。　　成功注册了上海开放式基金账户后，投资者可在原办理账户注册或账户注册确认的基金管理人或代销机构处直接办理场外认购、申购与赎回；如拟通过其他的代销机构办理场外认购、申购与赎回，则须先持上海开放式基金账户通过其办理账户注册确认。第三章 基金份额的认购　　一、 基金份额的认购时间与认购场所　　基金募集期内，上证所接收认购申报的时间为每个交易日的撮合交易时间（9：30至11：30，13：00至15：00）和大宗交易时间（15：00至15：30）。　　二、认购价格及认购费用　　基金募集期内，上证所在每个交易日的交易时间，在行情发布系统中的&最新价&栏目揭示每份基金份额的面值。　　基金管理人可按认购金额分段设置认购费率，认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。　　中国结算公司开放式基金登记结算系统（TA系统）依据管理人给定的认购费率，按内扣法或外扣法计算投资者认购所得基金份额。具体份额计算公式参见基金管理人公告的基金募集文件。　　三、认购申报要素　　认购申报的证券代码为521***，采用&金额认购&方式，投资者以认购金额填报数量申请，买卖方向只能为买。　　最低认购金额由基金管理公司确定并公告。在最低认购金额基础上，累加认购申报金额为100元或其整数倍，但单笔申报最高不得超过99,999,900元。　　在同一认购日可进行多次认购申报，申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理除外。　　四、 认购资金利息处理　　上证所场内认购资金在基金募集期形成的利息折算成基金份额，归投资者所有，利息折算的基金份额数额以中国结算公司的记录为准。认购利息折算的基金份额精确到整数位，小数部分舍去归基金资产。　　五、认购处理流程　　（一）基金募集期内，上证所场内认购处理流程　　1、T日，投资者通过有资格的上证所会员申报认购开放式基金。当日收市后，上证所将该日来自不同席位的认购申报数据发送给中国结算公司TA系统，同时将当日认购明细申请回执数据发送给相应的上证所有资格会员的席位。　　2、T日，中国结算公司对当日上证所场内及场外认购数据一并进行处理，生成认购待确认数据传送基金管理人。　　对于该日来自不同席位的认购申报数据，中国结算公司根据当日交易席位与结算参与人的对应关系，确定资金清算路径，以及各席位分别适用的认购代理费率。　　3、T＋1日，中国结算公司根据基金管理人传送的认购确认数据，生成认购交易回报数据，并发送给上证所，上证所将认购交易回报数据分别发送给相应的有资格的上证所会员的席位。　　该日，中国结算公司根据T日确定的资金清算路径，对上证所场内认购数据进行资金清算，按席位生成资金清算结果明细，发送相关结算参与人，通知其及时划拨应付款项。　　4、T＋2日，各结算参与人通过其在中国结算公司开立的开放式基金结算备付金账户完成上证所场内认购的资金交收，全部认购款上缴中国结算公司开放式基金募集专户。　　认购资金交收遵循&先满足申购赎回资金交收，后满足认购资金交收&的原则。T＋2日日终，若结算参与人资金交收违约，则中国结算公司与交收资金不足的结算参与人联系，通知其于T＋3日11:00之前提供无效认购明细表。　　5、T＋3日，中国结算公司按照结算参与人提供的无效认购明细表对上证所场内、场外认购数据统一进行无效处理；结算参与人不按时提供无效认购明细表的，中国结算公司按上证所场内、场外认购数据申报时间的顺序，由后向前统一进行无效处理。　　基金募集期内的每一认购日均按上述流程滚动处理。　　（二）基金募集结束时，按以下流程处理：　　1、N日，基金募集最后一个认购日。N日收市后，上证所对基金认购代码作次日停牌处理。　　2、N+1日，停止基金认购申报，当日收市后，上证所对基金认购代码作次日摘牌处理。　　3、N+2日（N+2日出现认购资金不足的，则顺延至N+3日），中国结算公司将基金募集期内全部有效的上证所场内、场外的认购数据发送基金管理人做最终确认。　　4、N+3日（N+2日出现认购资金不足的，则顺延至N+4日），中国结算公司根据基金管理人的最终认购确认数据完成基金募集结束处理，并将上证所场内认购基金份额确认结果发送上证所。上证所将场内认购基金份额确认结果发送相应的有资格的上证所会员的席位。　　5、N+4日（N+2日出现认购资金不足的，则顺延至N+5日），中国结算公司将基金募集资金由基金认购专户划出，由基金管理人或基金托管人将其划入基金募集验资户。　　同日，中国结算公司将不足一份基金份额部分的认购资金零头返还给结算参与人，再由结算参与人将其返还给投资者。　　（三）基金管理人须于基金合同生效后三个工作日内，到中国结算公司办理上证所场内、场外基金份额的募集登记手续。中国结算公司自受理登记申请之日起两个工作日内完成基金份额登记，出具《基金份额登记确认书》交基金管理人。　　（四）投资者通过上证所场内系统认购所得的基金份额由中国结算公司TA系统登记在投资者上海证券账户内，托管在该投资者上海证券账户指定交易所属的上证所会员处。　　（五）基金募集期内，所有投资者的认购资金将被冻结。中国结算公司将所冻结资金利息在中国人民银行规定的结息日的下一个工作日划付到该基金结算备付金账户；如基金募集期跨越季度结息日，则相应利息分两次划付。第四章 基金份额的申购与赎回　　一、 基金份额的申购、赎回时间与场所　　上证所在每个交易日的撮合交易时间（9：30至11：30，13：00至15：00）内，接受基金份额申购、赎回的申报。　　上证所在申购赎回时间，在行情发布系统中的&最新价&栏目揭示前一交易日每百份基金份额净值。　　基金管理人可以依据有关法律、法规、行政规章的规定，提前1个工作日，以书面形式向上证所申请暂停基金份额的申购或赎回。暂停期结束后，可以向本所申请重新开放基金份额申购或赎回。　　二、 申购、赎回申报要素　　申购、赎回的证券代码为519***，采用&金额申购&、&份额赎回&原则，即以申购金额填报数量申请，以赎回份额填报数量申请。&申购&对应&买入&， &赎回&对应&卖出&。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为&1元&。　　最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上，累加申购金额为100元或其整数倍，但最高不能超过99,999,900元；单笔赎回的基金份额为整数份，但最高不能超过99,999,999份。　　同一交易日可进行多次申购或赎回申报，申报指令可以更改或撤销，但申报已被受理除外。　　上证所对申购、赎回申报申请直接转发给中国结算公司，并由中国结算公司负责校验。投资者申购（赎回）后所得的基金份额（赎回金额），由中国结算公司予以确认。　　三、 申购、赎回处理流程　　（一）上证所场内申购、赎回申报处理流程　　1、T日，投资者通过有资格的上证所会员营业部提交开放式基金申购、赎回申报。T日收市后，上证所将当日来自不同席位的申购、赎回申报数据发送给中国结算公司，同时将相关申报明细回执数据发送给有资格的上证所会员席位。　　2、T日，结算参与人应自行计算当日上海、深圳证券交易所场内及场外净申购金额：　　T日净申购金额＝（T日上海、深圳交易所场内及场外申购金额－申购代理费）－（T-N+2日上海、深圳交易所场内及场外赎回金额－赎回手续费＋赎回代理费），其中N为基金管理人规定的赎回交收周期，且N&2。　　若净申购金额超过中国结算公司规定额度（目前净申购额度暂定为5000万），则应于T＋1日11:30前主动向中国结算公司提供合格结算担保品，担保品原则上为结算备付金。　　未能按时足额提供结算担保品的净申购金额部分，由中国结算公司按该结算参与人申购申请的提交时间顺序，由后向前，对无结算担保品的申购申请做无效拉单处理。　　3、T日日终，中国结算公司依据基金管理人传送的当日单位份额净值，对当日上证场内、场外申购、赎回数据一并进行处理，生成申购、赎回交易待确认数据传送基金管理人。　　4、T＋1日，中国结算公司TA系统根据基金管理人传送的申购、赎回确认数据，并经申购拉单处理后，完成有效申购、赎回基金份额过户登记，记增、记减投资 者上海证券账户基金份额，并将申购（赎回）确认数据发送给上证所，上证所将该数据分别发送给相应的有资格的上证所会员的席位。　　5、T+2日起，投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。　　（二）上证所场内申购、赎回资金结算流程　　1、C日（清算日），中国结算公司对结算参与人C-1日上海、深圳交易所场内及场外申购，以及C-N+1日（N为基金管理人规定的赎回交收周期，且N&2）赎回合并清算，轧差出资金净额，并将相关明细到席位的资金清算结果通知结算参与人。　　2、C+1日（交收日），结算参与人根据中国结算公司资金清算结果，通过其在中国结算公司开立的开放式基金结算备付金账户完成申购、赎回的相关资金交收。 对于上证所场内申购业务，结算参与人向中国结算公司上缴扣除不足一份基金份额部分的申购资金零头之后的实际申购资金。第五章 基金份额的转托管　　投资者可将基金份额在上证所场内不同会员营业部之间进行转指定，也可在上证所 场内系统 和场外系统之间进行跨市场转托管。　　在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以申请办理，但存在质押、冻结或其他特殊情形可能影响份额持有人权益的基金份额，不能申请转托管。　　一、基金份额在上证所场内不同会员营业部之间进行转指定处理流程　　在上证所系统内进行基金份额转托管的，按照《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》中有关规定办理。　　二、跨市场转托管申报要素　　跨市场转托管的证券代码为522***，&转出&对应&卖出&，&转入&对应&买入&。　　对于转出，价格栏填写转入方的销售人代码，范围1-999元。　　转托管数量的下限为1份，最高不能超过99,999,999份。　　三、基金份额在上证所场内系统和场外系统之间进行转托管处理流程　　（一）账户规定　　该类转托管只限于在场内上海证券账户和以其为基础在场外系统注册的上海开放式基金账户之间进行。　　（二）将上证所场内基金份额转托管至场外系统业务处理流程：　　1、投资者申请将基金份额转出上证所 场内系统的，应确保按照中国结算公司《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，已在场外基金管理人或其代销机构处成功办理开放式基金账户注册或开放式基金 账户注册确认（具体可参见第二章第二节账户相关内容），并获知该基金管理人或代销机构代码（该代码为六位阿拉伯数字，首位数字为6）。　　2、T日，投资者持有效身份证明文件和上海证券账户卡到转出方上证所会员营业部提交转托管申请。转出方上证所会员营业部应按照上证所相关数据接口规范要求 申报转托管，必须注明转入方基金管理人或其代销机构代码、证券账户号码、基金代码和转托管数量。上证所将转托管申请数据发送给中国结算公司TA系统 。　　3、T日日终，中国结算公司TA系统处理转托管申报。对于合格转托管申报数据，记减投资者上海证券账户基金份额，同时相应记增开放式基金账户基金份额；对于不合格转托管申报数据，注明失败原因并反馈转出方上证所会员营业部。　　4、T+1日，中国结算公司将成功及失败转托管处理结果反馈给上证所，上证所将其发送给有资格的转出方上证所会员席位。　　同日，中国结算公司将成功转托管处理结果发送场外转入方基金管理人或其代销机构。　　5、T+2日起，投资者可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额。　　（三）将场外系统基金份额转托管至上证所场内系统业务处理流程：　　1、投资者申请将基金份额转入场内系统的，应持有效身份证件到拟转入的有资格的上证所会员营业部办理指定交易，已办理指定交易的除外。　　2、T日，投资者在场外转出方基金管理人或其代销机构处提出基 金份额转托管申请。场外转出方基金管理人或其代销机构应按照中国结算公司相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户 号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份。　　3、T日日终，中国结算公司TA系统处理转托管申报。对于合格转托管申报数据，记减投资者上海开放式基金账户基金份额，同时相应记增上海证券账户基金份额；对于不合格转托管申报数据，注明失败原因反馈转出方基金管理人或其代销机构。　　4、T+1日，中国结算公司将成功及失败转托管处理结果反馈给场外转出方基金管理人或其代销机构。　　同日，中国结算公司将成功转托管处理结果发送上证所，上证所将其发送给有资格的转入方上证所会员席位。　　5、T+2日起，投资者可在场内指定交易所属有资格的上证所会员处查询到该转托管转入基金份额。　　（四）由于转托管导致上海证券账户或开放式基金账户内的基金份额低于基金管理人规定的单个账户最低持有限额时，中国结算公司TA系统将对账户内剩余基金份额做强制赎回处理。第六章 基金权益分派　　一、基金权益分派方式申报　　设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为&买&，不能为&卖&；&价格&填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。　　二、基金权益分派办理流程　　（一）基金管理人应于权益分派公告前两个工作日，预先向上证所和中国结算公司提交权益分派申请。　　（二）权益登记日（R日）之前（不含R日），投资者可进行基金权益分派方式申报。多次申报的，以最后一次申报为准。　　（三）基金管理人应于R日19:00前将最终确定的分红比例方案通知中国结算公司。如在规定时点后修改分红比例方案的，应重新确定权益登记日。　　（四）R+1日，中国结算公司将红利再投资基金份额登记在投资者上海证券账户内，并将红利再投资份额到账回报发送上证所。上证所将该回报分别发送给相应的有资格的上证所会员席位。　　同日，中国结算公司计算投资者应得现金红利，并将基金权益分派划款金额通知基金管理人。　　（五）R+2日12:00前，基金管理人或基金托管人将现金红利划入中国结算公司指定账户。现金红利款足额到账后，中国结算公司于次一工作日将现金红利划入结算参与人结算备付金账户，由结算参与人将其及时派发给投资者。　　如现金红利款未能足额到账，则中国结算公司推迟现金红利派发，直到现金红利款足额到账后的次一工作日派发。
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您的建议将使本网站更加完善，请填写反馈意见。前往，可查看您的意见反馈。能不能通过基金公司的网站赎回。
在证券交易所购买的基金可以在基金网站上查到的。上基金公司网站，点""客户查询""
1.用证券公司给你的基金账号 ，密码是账号的最后六位登陆就可以看到你所有资料了
2.用你买基全的身份证号码，密码是的身份证号码的最后六位登陆也可以查到你的。
要通过基金公司的网站赎回是可以的。但要办转托管 ，手续很麻烦的)
，不如等赎回后再到网上买，因为银行、证券和网上赎回费都是5%
其他答案（共2个回答）
可以使用您开户时的身份证基金帐号和密码登陆到基金公司网站上面查看您的份额，
因为每个渠道的交易系统是不一样的，您只能在哪个渠道买的基金在哪里赎回，如果您在证券公司或者银行买的基金要到基金公司赎回就要办理一个转托管，这样操作起来比较麻烦，建议您在哪里买的还是到哪里赎回！！！！
用工行卡开通华夏基金公司（或其它选中的基金公司）的账户，就行了（你得先有工行卡）。用这个账户交易，就是工行的待遇。
不用建行卡账户交易，就不发生建行的一切规定行...
在证券公司开沪深股东帐户,即可在证券公司营业部或证券公司网站,进行上市交易型开放式基金(lof与ETF基金0的场内交易.(如果以前买过股票或封闭式基金,已经有帐...
目前来说您通过银证通可以买到证券交易所交易的所有封闭式基金、ETF基金及LOF基金，后两类是开放式基金。
在股市买基金可买封闭基金、ETF、LOF。
交易方式与股票交易相同，是按市场价交易.
其价格与净值有一定误差，市值按市场价计算。
买后要到第二天可卖 ，卖后资金...
今天3点前赎回基金按今天的净值算！
答: 搞笑,哈哈!就是太长,高,就是高,佩服!
答: 对我来说买基金是买了一个全新的思维方法，其中既要有坚持又要有变通。尽管学费昂贵，但07，08年的洗礼让我对投资理财有了更多的理解。
答: 是指专门掌握理财投资知识的专业人士！专门给人们提供此方面的专业服务！现在一般大的券商和银行都配有投资理财顾问！
答: 买房,目前不是时机.房价调控还得加大力度.明年再说!
先买理财产品为好,预期收益率4.6%以上基本没有风险.
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这个不是我熟悉的地区
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购买基金有哪些渠道?
通过证券公司买基金?证券公司也是一个传统的基金代销渠道。?证券公司,尤其是大型证券公司一般代销的基金比较齐全,而且一般支持网上交易，这是它的巨大优势。对于投资者来说,跑一趟就能解决所有问题,而且将来做基金转换等业务也比较顺畅。而且在证券公司申购基金能够得到打折的优惠。?证券公司渠道对于既是股民又是基民的投资者来说就更方便些。他们不需要再开立资金账户,可以用原有的资金账户统一管理自己的股票资产和基金资产,方便、灵活地进行理财,更加灵活、合理地配置资产,防范风险。?既是股民又是基民的投资者可以买卖ETF和LOF基金,这是一个优势。?当然证券公司渠道也有其不足之处。首先,它比其他渠道多一个手续,即要先开立资金账户;其次,与银行相比,它的网点少,而且办理开户时间每天只有4个小时,即股市开市时间为上午9点半至11点半,下午1点至3点;最后,与基金公司渠道相比,它的基金业务可能差些,因而投资者教育工作可能做得不够充分。?需要强调的是，能办理开放式基金代销业务的证券公司,应当具备如下条件:?1?财务状况良好,经营行为规范,最近一年内无重大违法违规行为。?2?基金持有人的认购、申购、赎回资金以基金名义单独立户管理,并全额存入托管银行。?3?建立完善的基金持有人账户和资金账户管理制度,妥善保管基金持有人的开户资料,持有人资金的存取程序和授权审批制度完备。?4?具备足够的营业网点和技术设备,技术系统管理规范、严格,有较强的系统开发、项目管理能力,最近一年内证券业务系统未发生过重大技术故障,并且具有代销开放式基金业务所必需的基金销售在线联网统计分析系统。?5?已就开放式基金代销业务制定了完善的业务管理制度、内部合规控制制度、业务人员执业操守与行为规范、风险防范制度和应急处理措施。?
通过银行柜台和网上银行购买?银行是最传统的代销渠道,通常基金公司会将该只基金的托管行作为主代销行，你只需到该银行开户即可购买。?很多投资者比较喜欢到银行去购买基金,因为银行有着良好的信誉以及众多的网点，让人觉得安全放心而且便利。随着银行逐渐改善其服务质量,投资者也能得到比以前更好的服务。?但不要忽视银行代销也有一些不足之处。其代销的基金品种往往有限,各家银行代销的品种也不同,有时一家银行都不会代销一家基金公司旗下的所有基金,如果投资者要买多种基金不得不往返于几家银行,而且如果一家银行不能代销某家基金公司的所有基金,投资者将来要做这家基金公司的基金转换业务也会有麻烦。所以投资者在银行申购基金,需要事前了解好这方面的情况,以免将来被动。?通过银行申购一般不能得到申购费打折优惠,这或许就是银行方便所带来的代价吧。?特别突出的是网上购买方式。网上购买基金除了费率优惠之外,还省去了你跑银行的时间,更不用排队等候。只要在电脑前轻轻点击,交易轻松完成。这是目前最流行的交易方式。?有些投资者,尤其是年纪较大的投资者对网上银行的安全性表示怀疑,其实这大可不必。现在网上银行设置了完备的安全认证系统,比如,工行预先设立了预留验证信息及口令卡,浦发行采用的是手机即时密码,这些都有效地保护了我们的资金安全。当然,如果投资者还不放心,便可以使用U盾等数字证书系统。?
通过基金公司直销中心购买?基金公司直销分为两种：柜台直销和网上直销。柜台直销一般服务高端客户,所以有专业人员提供咨询服务和跟踪服务,而且可以享受打折优惠。网上直销对于广大中小投资者是个便利的渠道,投资者只要办理了银行卡就可以采用这个渠道买卖基金。?由于基金公司在网上进行直销,大大节省了中间环节和费用,所以它们会将节约下来的费用反馈给投资者,很多基金公司的网上直销费率可以打4折,这显然是个优势。而且它不受地点的限制,就是在外地都可以进行操作。它没有时间限制,24小时都可以提供服务。由于它节省了代销的环节,所以相比通过银行和证券公司代销机构操作,赎回基金后资金能够更快到账。?基金公司直销也有其不足之处,例如,一家基金公司认可一种银行卡,如果投资于多家基金公司的基金就需要办理多张银行卡,这比银行和证券公司渠道要麻烦。不过现在兴业银行的银行卡受到比较多的基金公司的认可,在一定程度上解决了这个问题。再次,由于在一家基金公司开户只能购买该公司的基金,不能购买其他公司的基金,所以要多买几家的基金,就要在多家基金公司开户。最后,对于银行与基金公司之间的转账,银行会收取费用。对于收取标准,基金公司会有明示。?通过基金直销中心办理开户业务，投资者需要准备以下资料： ?1?个人投资者 ?（1) 投资者个人有效身份证件原件及其复印件(本人签字) 中国创造网 。?（2） 如为代办，还需提供代办人有效身份证件原件及复印件(代办人签字) 。?（3) 本人指定银行账户、账号信息(开户银行、开户行名称、账号)，邮政储蓄卡除外。? 注：有效个人身份证件是指居民身份证、军官证、警官证、文职证、士兵证、户口本、回乡证中的一种。 ?2?机构投资者 ?（1) 企业有效营业执照副本及复印件(加盖公章)或民政部门有效注册登记证书原件及其复印原件(加盖公章)。?（2) 经法定代表人签字或盖章的《基金业务授权委托书》(加盖公章) 。?（3) 指定银行账户账号信息(开户银行、开户行名称、账号) 。?（4) 经办人有效身份证件及其签字复印件。?（5) 填制完毕的预留《印鉴卡》一式三份 。?（6) 填妥《开户申请表(机构)》并加盖公章。?
购买渠道的比较?目前基金销售主要有三个渠道,即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点。我们就这三个主要渠道来作个比较，以供投资者参考和选择。?1?各个渠道认购基金的优劣比较?（1）基金公司直销中心:优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时间、地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候，需要在多家基金公司办理相关手续,投资管理比较复杂。另外,需要投资者有相应设备和上网条件,具备较强网络知识和运用能力。?（2）银行网点代销:优点是银行网点众多,投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限,一般以新基金为主。投资者办理手续需要往返网点。?（3）证券公司代销:优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品,可选择面较广泛,证券公司客户经理具备专业投资能力,能够提供良好分析建议,通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续。资金存取通过银证转账进行,可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少,首次办理业务需要到证券公司网点。?2?什么样的人适合什么渠道购买基金?对于有较强专业能力(能对基金产品分析、能上网办理业务)的投资者来说,选择基金公司直销是比较好的选择,只要自己精力足够,可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。?对于年纪稍大的中老年基金投资者来说,他们的接受能力比较弱，而又偏向于传统交易方式，比较适合银行网点及身边的证券公司网点,利用银行网点众多的便利性完成基金投资,或者依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买。?对于工薪阶层或年轻白领来说,更加适合通过证券公司网点实现一站式管理,通过一个账户实现多重投资产品的管理,利用网上交易或者电话委托进行操作,辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。?3?到这些渠道网点办理基金购买手续的流程比较?到基金公司和银行网点及证券公司网点办理基金开户或者购买的流程基本一致:?（1）到网点柜台填写《开放式基金账户申请表》→将填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上或者前往代销网点查询申请确认结果。?（2）柜台开户需要提供的资料:本人有效身份证原件(包括居民身份证、警官证、军官证、士兵证、护照等)。本人活期银行卡或存折办理银证转账。?（3）通过电话委托、网上交易或者亲临柜台进行基金认(申)购、赎回手续。?大家一定要记住,费率上的优惠不应该成为大家投资决策的依据。?目前,网上交易渠道的成本普遍较低，在必须要进行投资基金的时候,在条件许可的情况下，应尽量尝试选择网上交易方式，这样相对较方便。?开放式基金既可以在银行销售,也可以在证券公司销售。两者比较，在证券公司更方便一些,因为以中国银河证券股份公司为代表的少数几家大型证券公司,可以像卖股票一样代销所有的开放式基金,是名副其实的“基金的交易所”。而银行的网点只代销自己托管的基金,投资者购买其他银行的某金,必须要搞大规模的资金搬家,很麻烦,很不安全。?
“上证基金通”购买更便利?“上证基金通”就是利用交易所跑道进行开放式基金的认购、申购和赎回,也称为开放式基金的“场内交易”。目前只可以通过上海证券交易所的交易系统进行部分基金的交易。这样,投资者就可以像买卖股票一样买卖所有在上海证券交易所挂牌的开放式基金，省去多次开户、多次奔波的烦琐,并可以更便捷、更充分地查询开放式基金信息,使基金投资轻松、高效。?总的来说，“上证基金通”有几大优势：?一是营销费用低。上证所“上证基金通”是一个统一的平台,联结了36家证券公司、3000余家营业部以及数以千万计的潜在客户群,基金公司不必直接面对每个代销券商,代销券商也不必去和每家基金公司建立接口,可以简化代销手续,降低营销成本;二是证券公司的专业化服务。证券公司具有雄厚的基金产品研究能力,拥有熟悉基金产品销售的专业营销人员和理财专家,能为投资者提供个性化理财增值服务,为基金公司产品持续销售提供专业支持；三是上证所的信息服务支持。上证所网站提供基金相关信息的集成服务,内容涵盖基金法律法规、基金公司信息、基金公告信息等,可以方便投资者及时获知相关信息。?投资者通过“上证基金通”买卖基金首先要选择具备“上证基金通”资格的券商营业部，如中国银河证券股份公司遍布在全国的176家营业部，投资者可以直接向开户营业部咨询。已有上海证券账户，且在有资格的券商营业部办理过指定交易的，投资者可直接进行场内认购、申购与赎回。没有开立上海证券账户的投资者，通过有资格的券商营业部开立上海证券账户并办理指定交易后，就可以买卖上证所挂牌的开放式基金了。证券营业部一般均提供电话委托、网上委托、自助委托、柜台委托等交易方式，操作十分便捷。?关于“上证基金通”有一些热点问答，下面提出较有针对性的问题供大家参考：?１?投资者利用“上证基金通”投资开放式基金可以享受哪些超值服务？?投资者通过上证所的行情发布系统可及时了解在上证所挂牌的开放式基金净值，解决了目前投资者无法及时跟踪开放式基金净值表现或者查询多只基金净值费时费力的问题。投资者通过上证所网站还可以获得上证所挂牌的开放式基金公告、研究报告、基金方面的相关法律法规等信息。对普通投资者而言，可以便捷地享受到开放式基金公开信息，了解相关公告信息，及时跟踪基金份额净值表现，为基金投资提供决策参考；而对基金的大额投资者而言，更可享受上证所网站提供的VIP贵宾服务。?２?投资者通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账户？?投资者只需持有上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称“上海证券账户”）即可办理场内认购、申购与赎回开放式基金业务。已有上海证券账户的，可直接办理上证所场内认购、申购与赎回。还没有上海证券账户的投资者，通过有资格的上证所会员开立上海证券账户后就可以认购、申购、赎回上证所挂牌的开放式基金。?３?投资者已经通过场外购买过其他开放式基金，如果通过“上证基金通”购买基金，是否需要另开新户？?如果投资者已经通过场外购买过其他开放式基金，则投资者需要查看自己购买基金的账户是否为中国结算上海证券投资基金账户，如果不是该类账户，则需要开立上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户。?４?投资者通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金的方便程度如何？?投资者通过上证所“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金，就和现在股票买卖一样，不需要在不同的渠道开设不同的基金账户，只需要一个上海证券账户，就可以进行上证所挂牌的任何一只开放式基金的认购、申购、赎回，投资者可以直接通过上证所会员单位的电话、网上、柜台操作等向上证所系统申报，非常简单方便。?５?投资者可以到什么地方通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金？?投资者可以通过有资格的上证所会员单位(券商)的任何一家营业部认购、申购、赎回上证所挂牌的开放式基金。?６?投资者认购、申购、赎回开放式基金时必须办理指定交易吗？?根据上证所指定交易制度的有关规定，投资者必须指定一家有资格的上证所会员营业部，作为自己的开放式基金认购、申购、赎回的代理机构。?７?投资者通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金与投资LOF的主要区别是什么？?上证所交易系统办理的开放式基金申购、赎回业务在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回；而LOF在场内按照竞价模式交易。?8?投资者怎样通过“上证基金通”进行开放式基金的认购？认购申报是否可以更改或撤销？?在开放式基金募集期内，投资者通过有资格的上证所会员营业部以“金额认购”方式进行认购申报。投资者可多次进行认购申报，投资者的每笔申报必须满足所认购基金的最低认购金额的要求，同时每笔认购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。?认购申报可以更改或撤销。但认购申报一旦受理，更改或撤销申请不予接受。?9?基金募集期认购金额利息如何处理？?认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。?10?投资者通过上证所系统进行开放式基金认购的有效认购份额如何确定？?认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息，其中利息以注册登记机构的记录为准。?认购费用＝认购金额×认购费率?认购份额＝（认购金额－认购费用+认购利息）/基金份额面值?认购的有效份额保留到整数位，剩余部分折回金额返回投资人。?11?投资者什么时候可以确认自己的认购份额？?在基金合同生效后的两个工作日后，投资者可以通过券商营业部查询自己的认购份额。?12?投资者如何进行开放式基金的申购？?在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以通过有资格的上证所会员营业部以“金额认购”的方式进行申购申报。申购价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求，同时每笔申购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。“金额申购”时，按照投资者具体应得的基金份额，取其整数部分记入投资者的账户，剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。比如，若计算出的投资者应得基金份额是1588?88份，则实际记入该投资者上海证券账户中基金份额为1588份，小数部分0?88份基金份额按折算成的金额退还给该投资者。?13?投资者如何进行开放式基金的赎回？?在开放式基金开放申购、赎回后，投资者通过有资格的上证所会员营业部以“份额赎回”的方式进行赎回申报，赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额的要求，同时赎回申报必须是整数份额，且最多不能超过99，999，999份基金份额。?１4?通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停复牌的规定？?是。应基金管理人申请或在符合有关法律、法规规定的情形下，上证所可以实施暂停基金份额的申购或赎回。暂停期结束重新开放时，上证所恢复基金份额的申购或赎回。基金管理人将提前一个工作日向上证所提出暂停或恢复基金份额申购（赎回）的书面申请，并履行基金份额暂停申购或赎回期间的信息披露义务。?１5?投资者可以认购、申购、赎回哪些开放式基金？?上证所开放式基金销售系统，其实质提供的是“基金超市”服务，投资者在一个有资格的券商的营业部，即可以认购、申购、赎回在上证所挂牌的任何一只开放式基金。?１6?投资者可以何时以何种方式进行开放式基金的认购、申购、赎回申报？?在基金募集期间，投资者可在上证所交易日的撮合时间（上午?9∶30?至11∶30，下午13∶00至15∶00）和大宗交易时间（下午15∶00至15∶30）进行申报；在基金申购、赎回开放日，投资者可在竞价时间段进行申购、赎回申报。?１7?如何用基金分红的红利来申购基金？?上证所用523***标识基金分红的红利申购基金代码，在红利发放日，投资者可以通过523***代码，直接用某一只开放式基金的红利申购同一只基金，可以比红利到账后再通过519***申购同一只基金要节省基金份额记入到自己的账户的时间及申购费用。?18?投资者如何进行基金份额的转托管？?投资者可自由地进行基金的转托管，既可从上证所系统转托管到场外（包括基金的直销机构、银行等代销机构），又可从场外转托管到上证所系统。但该类转托管只限于在场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。投资者将持有的基金份额，从上证所系统外基金代销机构柜面转入上证所系统，投资者需持有效身份证件到转入方（有资格的上证所会员营业部）柜面申请办理指定交易，已在转入方柜面办理指定交易的投资者可免。从有资格的上证所会员营业部转出至上证所系统外基金代销机构柜面，投资者需持有效身份证件及其上海证券账户到转入方（有开放式基金代销资格的银行或证券经营机构）柜面申请注册中国结算上海开放式基金账户。已在转入方柜面注册相应中国结算上海类开放式基金账户的投资者无须重新注册。?〖BT2-1〗