客户是否可以个人名义打货款到我对公账户
对方一定是用个人账户打款，开具单位名称发票吧？如果是这样，你公司最好也开几个不同银行的个人账号，这样可以做现金收入。如果对方用个人账户打入你公司对公账户货款，和开具的发票名称不符应该是不符合规定的，不过很多小公司经常会这样做，只要是真实的业务税务方面到没什么大问题。如果客户只是个人购买，用个人账户打款当然没问题了。
其他答案（共1个回答）
就是个人给戴尔公司打款，这种实例举不胜举，没问题大胆收钱，别让客户跑了！！！！！
补充问题
我们是生产型的工厂
生产型的工厂也要进行产品销售，否则企业的产品就不能实现。有销售就有客户，如果你们的销售只对单位，不对个人销售，哪是你们厂销售政策，这并不意味着企业不能收个人的钱购买你们的产品。个人购买商品不管支付现金还是通过银行转账都...
客户当然可以以个人名义打款到公司账户。举一个简单例子，戴尔卖电脑就是个人给戴尔公司打款，这种实例举不胜举，没问题大胆收钱，别让客户跑了！！！！！
我们是生产型的工厂
生产型的工厂也要进行产品销售，否则企业的产品就不能实现。有销售就有客户，如果你们的销售只对单位，不对个人销售，哪是你们厂销售政策，这并不意味着企业不能收个人的钱购买你们的产品。个人购买商品不管支付现金还是通过银行转账都是允许的。
可以的，像碰到节假日银行不对公处理，公司又急需这笔款项。在银行操作时，要填写现金缴款单，个人姓名与公司名称要填写正确。交于财务时要财务确认后开一张收据以入账的凭...
务上，税务上都是违规的，1000元以上的货款应该走银行帐。
实物中，这种操作会很多，由员工从客户那边收取现金货款后交给出纳存入银行的。
根据我国《公司法》第一百...
建议;直接做现金收入，后存现到银行即可。
汇款一般指跨行或跨区域的转账。方式包括现金和转账两种。一般需客户携带身份证到银行柜台填写汇款凭证。收款人填写汇入公司的相关信息。汇款一般都要交纳一定的手续费。当...
如果是公对公的事情，这样的情况是违反会计法的
答: 职工薪酬主要包括以下内容:1、职工工资、奖金、津贴和补贴，是指按照国家统计局的规定构成工资总额的计时工资、计件工资、支付给职工的超额劳动报酬和增收节支的劳动报酬...
答: 在保证生活水平的前提下，先存入一定的应急资金，再根据承受风险的能力选择投资品种。
答: 理财的关键是节约、理性、承受得起。至于你要投入到哪个方面只能看自己对准备投入的项目是否了解。对一些银行提出的购买基金、债券等方案不失一个好投入。
答: 理财的关键是节约、理性、承受得起。至于你要投入到哪个方面只能看自己对准备投入的项目是否了解。对一些银行提出的购买基金、债券等方案不失一个好投入。
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这个不是我熟悉的地区我们公司的基本户只能是外地汇款,所以当地的客户不能汇到我们的基本户,我们出纳自己开了银行帐户,用自己的名字,这就算是银行存款科目吗,这样合适吗
“任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。”以个人名义开立账户是不可以的，但是现在也有很多企业为了方便以个人名义开立账户作为“公用”。
没有经过你们银行的账户当然不可以算作是“银行存款”科目，可作“现金”处理。
我现在在学会计，我觉得你们可以在别的银行开立“一般账户”这样应该会方便做账务处理，而且会放心些。只是给你提个意见，这方面我也刚接触，具体还真说不好。
其他答案（共2个回答）
以个人名义开立账户是不可以的，像有很多洗黑钱的手法就是这样的，把公司的资金存到个人账户中去，是严重违法的，劝你还是不要这样做，风险很大的。就算是你不是法黑钱，但也会背上挪用公款的帽子。
参照最高人民法院《关于办理违反公司受贿、侵占、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》之规定，是指侵占公司、企业等单位财物5000元至2万元以上的。估计出纳工资不...
支票和银行账户不是一回事。
支票分为普通支票、现金支票、转帐支票3种。
（1）现金支票只能用于支取现金，它可以由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发...
如果客户的开户行是同一个银行、同一个城市之内可以开转帐支票，同一个省之内可以开信汇单。如果不是同一个银行，全部做电汇。当然汇票是通用的，不管本地还是外地的，但汇...
提供一点资料给您，仅供参考。
在香港如何开立银行账户？ 中国大陆居民在香港申请开立公司银行账户，通常有几种情形，现简介如下：
1. 所有董事直接到香港办理开户手...
出纳人员直接与货币资金打交道，可见这个岗位是非常重要的，从而对出纳人员的职业道德要求也非常高，如果用人不淑，又遇管理失控，将可能会给公司带来不可挽回的经济损失。...
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这个不是我熟悉的地区
相关问答：123456789101112131415企业账户和个人账户的区别_百度知道
企业账户和个人账户的区别
我有更好的答案
一、企业账户是针对企业而言，是凭借公司工商登记证、税务登记证和组织机构代码证等在银行开设的账户，可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户类。（一）基本存款账户： 1、一个企业只能开立一个基本账户。开立3日后方可转账
验资户转基本户，一般户借款； 2、办理现金收付（工资、奖金 、备用金等）、转账结算 ；3、是开立其他账户的前提； 4、公司开立若干个一般户，是同行的，可以向基本户开户行申请办理集团套餐 。（二）一般存款账户 1、因借款或其他需要开立，可以办理现金缴存，但不能现金支取，可以转账 ；2、在基本户银行以外的银行开立，没有数量限制
同城异地均可。 （三）专用存款账户
基本建设基金，住房基金、社会保障基金等开立 。（四）临时存款账户 1、临时需要（注册验资、设立临时机构、异地临时经营活动） ；2、有效期最长不超过2年 ；3、临时存款账户可支取现金
验资期间只收不付。（注册验资户是根据工商管理局核发的企业名称预先核准通知书开立的）。二、个人帐户是针对私人而言，是凭借个人身份证在银行开设的账户，可以开设若干账户并且随意存取现金,往来转帐。
采纳率：85%
主要是对公和对私的区别. 个人帐户可以随意存取现金,往来转帐. 而企业帐户只有基本户可以取现金,另外的只能存不能取.且对公帐户不能对私付款,需各类证明.企业间往来的付款已要有贸易背景! 记得采纳啊
本回答被提问者采纳
首先词表明上，就是一个是企业用， 一个是个人用的。开户：单位基本账户是以单位名义开户,办理单位日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,每个单位只能在银行开立一个基本存款账户.熟称&对公帐户&. 个人帐户是以个人名义开立的帐户,如果有钱的话可以开N个账户,常见的有储蓄帐户,这你应该知道怎么用的.使用上 ：个人帐户可以随意存取现金,往来转帐.；而企业帐户只有基本户可以取现金,另外的只能存不能取.且对公帐户不能对私付款,需各类证明.企业间往来的付款已要有贸易背景!
单位基本账户是以单位名义开户,办理单位日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,每个单位只能在银行开立一个基本存款账户.熟称&对公帐户&. 个人帐户是以个人名义开立的帐户,如果有钱的话可以开N个账户,常见的有储蓄帐户,这你应该知道怎么用的.
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。发票抬头是个人的可以入账吗?_百度知道
发票抬头是个人的可以入账吗?
是一般纳税人，汽车油费和差旅费都是个人抬头的，可以做销售费用吗？
我有更好的答案
一般情况下不可以，但是以下费用可以例外处理：1、个人名义的住宿费发票、火车票、飞机票，这些是发票抬头必须是个人的，可以报销，做管理费用-差旅费。2、以个人名义办的手机话费（这些可以报销，以公司福利费的形式报销，等于员工收入了通讯补贴，涉及到个税增加）3、以个人名义办的租金发票（这些可以报销，以公司福利费的形式报销，等于员工收入了房租补贴，涉及到个税增加）
可以作为销售费用，但是不要养成习惯，毕竟最好是单位抬头。发票抬头和一般纳税人没有什么关系，除非汽油票是专用发票，如果是专用发票是不能抵扣的但是可以入账。差旅费应该只有是住宿票是个人抬头，同样可以入账。ps注意尤其汽油票最好是单位抬头的，如果某人每月固定的汽油费用，有涉嫌个人所得税的风险。
都是公司销售部门的业务员出去跑业务的餐饮费路费油费什么的，基本都是个人抬头，到时候税务查账可以解释的过去吧？那这些费用年终搞汇算清缴需要剔除出来做利润缴税吗？
可以解释，但是太废口舌，为什么合理的事儿不合理的办呢。差旅费没有问题，但是其他的肯定费事，建议制定相关财务报销制度，已经有的就算了，现在开始的一定要正规化。这些费用中餐饮费需要视你销售收入，如果超标需要交纳企业所得税。附业务接待费扣除标准：企业发生的与生产经营活动有关的业务招待费支出，按照发生额的60%扣除，但最高不得超过当年销售是（营业）收入的0.5%。
本回答被提问者采纳
你好可以作为销售费用，但是不要养成习惯，毕竟最好是单位抬头。发票抬头和一般纳税人没有什么关系，除非汽油票是专用发票，如果是专用发票是不能抵扣的但是可以入账。差旅费应该只有是住宿票是个人抬头，同样可以入账。ps注意尤其汽油票最好是单位抬头的，如果某人每月固定的汽油费用，有涉嫌个人所得税的风险。所以最好还是用单位抬头！
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内帐，外账都是怎么做的？？
真郁闷，读了4年的会计从学校出来连什么是内帐外账都不知道，根本没办法从事实际的会计工作，笑都给人笑死了。。各位大侠帮帮我吧。。内账都要做什么的，他的目标是什么呀还有外账又是要做什么的，目标是什么呀？？？
我有更好的答案
因为内账是内部管理的，所以所有单据都要做 1、外帐是应付税务局一类的，账是“做”出来的，可以选择单据和制单据 ，退税15%技术换算的高超。很多做两套账的是做内账顾不了外账，做外账顾不了内账，可以告诉你一个很简单实现内外账方法：先做外账，外账凭证打两份，其中一份做内账附件，这样查内账就很容易找到原始凭证。外帐一般是往税局报的帐,只要走发票的都要做到帐里面. 2、内帐一般是老板的私人帐户(如各种银行卡),也要有银行帐本和现金帐本.记录各个银行的收入和支出.摘要那还要写明款的来由.月底如需要还要向老板出一张资金状况表.以显示该公司的现金状况,让老板合理的支配. 该帐一般由出纳做,会计只做外帐就可以了,可以监督一下.每月外帐会计应该注意的工作重点：一、增值税税额计算（一）积极核对销售业务，尽快填开销项发票，确定当月销项税额。销售是企业日常工作的重点，是企业经营的核心。销售发票是财务记账，确定业务发生的合法凭据，因此企业在发生销售业务时应尽快给对方开具发票，确定当月销售情况。一个业务从合同签定，到公司发货、对方验收确认、发票填开是有一段时间的，这段时间又因为客户的大小、业务往来的频率、各公司验收程序的不同存在差异。有时销售企业甚至不能自主确定开票时间，只能根据客户的需要进行开票，与税法规定的开票要求不符。做为企业的财务人员，特别是负责税务工作的人员，必须对企业日常销售业务的处理相当明确，熟悉主要客户的开票要求，能够在满足客户要求的同时，又不耽误本公司正常的工作处理。为了很好的协调双方的工作，会计人员应当在每月20号左右就开始核实当月开票税额，将应该开具发票的业务尽早完成，通常企业在每月结束前3天就会停止填开发票。因此企业若是需要对方给其开具发票应尽快联系，不要拖到月底再同对方交涉。（二）认真核对当月进项发票，保证发票及时认证，确定当月进项税额。通常商品要比发票提前到达企业，企业在收好货物的同时还应确认发票的开具情况，在规定时间未收到发票时应与对方联系，索要发票。进项发票只有通过税务机关认证审核通过之后，方能进行抵扣税额。目前专用发票认证一般是通过网上远程认证系统自行认证，未在单位自行认证的应去税务机关或中介机构代理认证。因此企业会计应在规定时间及时办理认证，确定当月进项税额。一个企业每月进项发票较多时，通常不会在一个月全部认证，而是有选择的认证部分发票。发票认证时主要考虑三个因素：第一，当月缴纳税金金额。在税务机关规定税负范围上下计算当月税金；第二，考虑会计存货和成本处理。有些商品当月购入当月销售，这些发票应该在当月认证，否则将导致账面库存为负数；生产企业成本计算需要原材料，若当月生产领用材料发票未进行认证处理，将会降低产品成本；第三，发票是否将要到期。按照税法要求，发票自填开之日起90日内（不同类别的发票有效期限略有不同，详细介绍参见前面&进项税额抵扣时限的规定&）进行认证。因为多数企业特别是商业零售企业存在销售不开发票现象，导致进项发票盈余，迟迟无法认证。因此企业在认证发票时应认真查看当月进项发票情况，先将快要到期发票进行认证。（三）控制销项开票税额，调控进项发票税额，做好税款计算与缴纳。增值税一般纳税企业缴纳的主要税种就是增值税，增值税的通常计算是用当月销项税额减去当月进项税额和上月留存的未抵扣进项税额。增值税计算较为简单，但是控制起来非常复杂，企业要同时考虑到当月销项开票情况和进项发票到达、认证情况，还要考虑税务机关对企业的税负要求。税务机关为了控制企业增值税的缴纳情况，根据不同类型的企业制定了相应的税负，即全年应该缴纳的增值税金额（计算方法可参见前面介绍）。防止企业通过非法操作少缴纳增值税。企业通常是将缴纳的增值税金额控制在税负标准线附近，有时还会略微低于税负标准。各地税负标准不一，执行力度也存在差异，企业应根据当地情况认真执行。税务机关的税负标准是指全年企业完成的税务要求，企业个别月份缴纳税金金额低于或高于税负标准都是正常的。但是个别企业负责人在处理时往往比较&认真&，通过多种途径将每月增值税的缴纳金额都控制在税负标准线上，这样处理是没必要的。二、计提地税税金按照税法要求，企业在计算缴纳增值税的同时，还应计提缴纳部分地税税金，主要包括城市维护建设税和教育费附加，多数地区已开始计提地方教育费附加。企业应在月末计提，月初申报缴纳，取得完税凭证冲销计提金额这些计提的税金属于企业费用，因此企业在估算当月利润时，也应考虑这些数据。三、其他税种计算及缴纳正常月份，企业只需考虑计算增值税及计提的地税税金，但个别月份如季度、年末结束应计算缴纳所得税；根据税务机关要求按季度或半年缴纳印花税、房产税、土地使用税等。（一）所得税所得税一般是按季预缴，年终汇算清缴（详细介绍可看前面内容）。会计在季度结束月份进行账务处理时应全面考虑该季度各月份的经营情况，在做账之前估算该季度应缴纳所得税金额，不足之处及时调整。所得税征收和计算方法较多，会计应根据企业所得税的征收方式，处理企业的收入与费用单据的比例。所得税也应在季度结束月份计提，次月纳税申报取得完税凭证后冲减计提金额。（二）按季度或半年缴纳的税种处理有些税种通常不是按月份计算的，如印花税中的购销合同通常是按季度缴纳；房产税、土地使用税一般是按半年缴纳，具体缴纳月份由当地税务机关规定。会计在进入企业后应首先确定企业日常主要申报税种和具体申报时间，在申报月份按时申报，足额缴纳税金。（三）特殊税种单独处理有些税种如车辆购置税、车船税、契税、土地增值税，平时一般不会遇到，因此也不要特别在意，只要在实际发生时，确定缴纳和申报方法认真处理即可。四、做账资料准备（一）现金、银行存款明细核对货币资金是企业最容易出现问题的资产，因此企业每月都应认真核对每笔款项的进出记录。月底打出银行对账单同企业银行明细账认真核对往来，对存在出入的地方及时处理，确保银行账务明确。在工作实务中，多数企业的银行账务都存在出入，不能与实际业务相吻合，有时因为处理不当导致月底银行账面余额出现负数，所以每月结账前的银行核对是很必要的，发现问题及时处理。归集当月所有费用单据和费用项目，确定账面有足够现金能够支付，防止账面现金余额出现负数。（二）业务往来核对将本月入账进项和销项发票仔细核对，确定每张发票的结算方式，是现金结算的索要收据证明，是银行结算的应取得对应的银行结算凭据，是往来挂账的按号入座认真入账。（三）存货成本核算每月做账前最好将上月底账面库存商品的名称、单价、金额详细列出，结合当月销售发票和进项发票的开票信息，计算入账后账面存货成本变动对利润的影响，不要盲目的认证发票和领用存货，导致账面库存出现负数或成本变动浮动太大，影响当期利润。 根据当月销售情况，及时收集存货出入库单据，计算产品成本或销售成本，估算当月利润。五、编制凭证同一企业日常业务内容比较固定，所以凭证编制内容变化不大，会计只要按照固定模式逐一编制凭证即可。企业通常业务凭证类别有以下几类：（一）完税凭证每月月初企业成功申报后，可去银行打印完税凭证，不能在银行打印完税凭证的应去税务机关打印。取得凭证后及时入账，冲减上月计提税金或直接记入当月费用（如印花税等不需要预先计提的税金，在取得时直接记入费用）。（二）业务发票处理将当月填开和取得发票分类入账，按照发票的性质分别通过存货、现金、银行存款、往来账户、应交税费以及费用科目进行核算。将全部专用发票入账后，查看进项税额和销项税额明细账的金额合计，是否与当月防伪税控开票系统统计的金额以及网上认证返回的认证金额是否一致，然后计算当月缴纳税金金额。（三）费用类发票处理做好内部单据报销制度，规定报销时间，及时收集公司员工手中的费用单据，将其归类入账。认真查看费用单据是否合法，未取得合法凭据的费用是无法得到税务机关的认可的。平时还应做好费用入账金额控制，对类似招待费、广告费等存在抵扣限额规定的费用科目，应及时核对发生金额，对超过抵扣标准的费用应减少其入账金额。（四）成本计算及入账处理对生产性企业，应做好内部单据传递规定，将公司发生的所有与生产有关的内部单据及时有效的传递到财务手中，进行成本核算，确保成本计算的准确。及时编制制造费用归集、分配凭证；生产成本归集、分配凭证；产品入库凭证以及销售成本结转凭证。（五）做好费用计提及摊销做好每月固定发生的计提业务，如固定资产计提折旧、无形资产摊销、水电费计提、工资计提以及以工资为基数计提的福利费、教育经费、工会经费等，做到不漏提也不多提；对存在需要摊销的费用如开办费、材料成本差异等每月摊销的费用，及时做好摊销分配凭证。（六）归集损益类科目，结转本年利润将所有单据入账后应认真归集当月损益类科目发生金额，将其分类转入&本年利润&科目，查看当月利润实现情况。六、纳税申报前面所做的工作基本是为纳税申报准备的，因为企业只有进行了纳税申报，税务机关才能对企业进行税款征收，而传统意义上的会计报表只是记录企业经营状况的报表，不是税务机关征收税款的依据，企业应根据申报的不同税种填制和申报对应的纳税申报表。企业应根据自身的经营性质确定纳税税种，并根据当地税务机关要求的申报方式按时进行申报。纳税申报成功后应及时打印完税凭证，取得完税凭证后，一个月的会计工作才算结束。
采纳率：42%
来自团队：
　　正常啦，没有什么可笑的，学校学的是理论的，而工作则是实战，这就是一般的企业都需要的有工作经验的原因吧？　　以下是个人观点：　　外帐主要是对税务局的帐了，主要是为了少交点税啦。内账是你们公司真实的经营情况，而外帐则不是。举些例子吧：　　1、发生费用时，如果没有收到发票而只是收到收据之类的或都连收据都没有的，根据税法这笔费用是不能列入损益的，但是内帐则不管这些，只要是发生了费用的，不管有否发票，都做费用。　　2、销售时，如果你们不开票的话，那么在外帐里就不做收入处理，而内帐而是只要发生销售，而不论有否开票都做收入处理。　　3、如果销售时开了票的话，增值税这一块在外帐里是要跟收入分开反映的，举个例子，销售商品价款1170元，款未收，分录如下：　　借：应收账款
1170　　贷：主营业务收入 1000　　应交税费-应交增值税
170　　而在内账里，由于现在很多企业的老板在报价时都是报含税价的，所以他们做销售的金额一般都是含税价的,分录如下　　借：应收账款
1170　　贷：主营业务收入 1170（不考虑税金）　　然后在交税时，直接将税金做入费用　　借：主营业务税金及附加
170　　或（主营业务成本）　　贷：银行存款（等资金类科目） 170　　如有需要，可加HI群——51财会，大家一起探讨吧。
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简单的说内账就是内部使用的账本，是不对外查的，比如，今天公司买了一条烟，那开的是收据，这样就是用来做内账用的，外账是不能用的，还有一个是比如公司今天买了办公用品，如果开的是统一发票，那么是可以用来做外账的，这票也是可以用来做内账的，在这种情况下把票复印后复件是用来做内账，原单是用来做外账的，
内帐：顾名思义，内部帐，给老板看的，真实记录企业的每一笔业务，准确核算企业的经营状况，即：每一笔实际收入和老板认可的费用、支出，都可以入。外帐：对外，给主管机关看的，凡是进入外帐的每一笔业务都要符合国家法律法规及财务制度的规定。
挖.好郁闷...原来实战要如此如此...可都不会哟...
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