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3149今日解答一个外汇交易黑平台为何能半年骗走40余万人300多亿元_原创新闻_实时播报_新闻_金华新闻网
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一个外汇交易黑平台为何能半年骗走40余万人300多亿元
“躺着赚美金”背后的血盆大口
金华新闻客户端7月9日消息& 记者 张海滨
&40万人被骗300亿！又一大型平台崩盘了！&
这几天，一个1991年出生的常州女性和她的外汇交易平台成为关注的焦点。据马来西亚《中国报》报道，一名90后常州女性张雪娇被指卷款潜逃马来西亚投靠丈夫，她丈夫是马来西亚金融诈骗组织IGOFX的大股东，她自己则成立&一盛金融&公司作为IGOFX的中国总代理，打着&躺着赚美金&的口号，从去年底到今年6月份，IGOFX进入中国仅半年左右，就疯狂发展下线40余万人，受害人总计被骗金额高达50亿美金，合人民币300多亿元。 马来西亚官方一直在打击外汇投资或金融传销骗局，仅马来西亚央行就列了64个黑名单，以提醒国内外居民警惕。IGOFX、JJPTR等都是来自马来西亚近期崩盘的金融传销诈骗。
一个外汇交易平台为何能半年骗走40余万人300多亿元？这个问题值得所有投资者关注。
IGOFX是一个什么鬼
对于IGOFX，官网上的介绍是这样的：IGOFX是一家努力不懈迈向全球首屈一指的外汇交易领导商，我们坚持以简单易懂的方式，让复杂的交易过程变得易如反掌，并不断提供最优质的交易平台。本公司将为客户提供最优质的交易报价、可靠的交易平台以及创新的交易工具帮助客户夺取投资上的盈利。
在宣传中，IGOFX把自己包装成一家来自新西兰的外汇公司，投资只要100美元起步，不设上限，根据投资额分为不同级别。会员把资金通过IGOFX的系统托管给操盘手，收益的70%属于投资人，操盘手拿走20%，而剩下的10%则付给四个级别的介绍人，级别越高，收益越高。
事实上，这个IGOFX外汇平台只是弄了个申请简单、监管宽松的瓦努阿图的牌照。有分析人士称，瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国，陆地面积只有1.2万平方公里，其监管最大的特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。IGOFX的瓦努阿图监管证书信息上显示，在瓦努阿图的注册时间为日，监管有效期为日至日，只有短短1年的时间。可以见得，这个空壳公司为了快速拿到行骗执照，才选择到瓦努阿图。而这个地方也成为很多行骗公司快速注册的天堂。
最重要的一点，业内人士认为投资者的钱，根本就没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者的钱进入平台后，在交易软件上进行操作，但事实上，这些操作很像投资者刚开始熟悉交易软件时做的虚拟交易，不管盈利还是亏损，都没有与真正的外汇大盘交易发生关系，投资者看到的交易单只是平台用于欺骗投资者而开出的假单。所谓的&盈利&则是来自不断发展进来的会员和代理的资金。说白了，IGOFX就是一个披着&外汇交易&外衣的金融传销骗局。
值得一提的是，早在去年5月30日，就有投资者在&外汇110&官网上咨询：IGOFX是黑平台吗？
6月1日，&外汇110&官方客服答复：经查询获悉IGOFX没有任何监管信息，也就是不受监管的黑平台。网页设计也非常粗糙。请远离。
今年3月4日，&外汇110&官方客服追加答复：经再次查询，IGOFX的监管机构属于离岸监管，监管非常宽松，一旦平台出事，您没有地方可以进行维权。外汇交易风险大，不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的。很明显，IGOFX是传销模式，请远离！
据介绍，&外汇110&是深圳市顽石网络资讯有限公司办的一个外汇专业网站，在行业内极具权威和影响力，浏览量高居行业前五名。
义乌曾有众多投资者遭遇类似诈骗平台
在IGOFX被曝光后，记者没有接到本地被骗人员的反映，不过，义乌有投资者指出，这个IGOFX与当年轰动义乌的EuroFX外汇投资如出一辙。
中新网日曾以《全国多地商人陷炒外汇骗局 义乌警方刑拘多名疑犯》为题报道，EuroFX是一个国外网站，宣称专炒外汇，注册一个账号需近百万元人民币(15万美元)，年收益可达144%。从2013年开始，这个高门槛、高收益，又能让投资者在一年内赚个盆满钵满的商机吸引了国内很多城市的投资者。
EuroFX自称是一家权威的投资理财管理公司，行政办事处设在伦敦的梅费尔，客户中心位于伦敦苍鹭大厦，是新西兰金融监管机构服务协会（FSP）的合法注册企业，为黄金、白银两类客户提供外汇交易，客户投资后拥有活期账户与交易账户，并将资金从活期账户转至EuroFX交易账户在该公司自行研发的自动化交易系统内进行交易，白银客户每月保守交
易盈利9%，黄金客户每月保守交易盈利12%&&在义乌，就有不少人投资了几百万元，最多的人据说投了5000万元。
很快，EuroFX引起了义乌警方的关注。同年4月24日，义乌市公安局经济犯罪侦查大队主办的义乌国际贸易综合服务及经济案事件防控平台，以&警惕外汇投资陷阱&为题发布消息：根据EuroFX相关信息分析，该外汇投资活动蕴藏着巨大风险，可能还存在类似的其他投资公司，望广大投资者引起警惕。
义乌经侦列举了几大疑点，首先，EuroFX对于黄金及白银客户的每月保守交易盈利达12%、9%，年保守收益达144%、108%,是2012年度香港外汇投资年均收益的25倍以上，是国际金融私募基金外汇投资年均收益的12倍以上，这明显有悖外汇投资盈亏常理。
其次，EuroFX要求客户将资金划入它的账户，或者将客户的资金直接划到国外，客户认为自己做的是境外的外汇投资，走的是正常渠道，但同时EuroFX客户的投资完全脱离客户的视线和控制范围。而且，EuroFX自行研发并把交易机制细节保留为商业秘密的独有自动化交易系统，使得客户对于外汇交易盈亏，甚至所有的交易明细都无从查询， EuroFX依赖该交易系统可以实现对全部交易信息自由控制，掌握投资盈亏话语权，对客户来讲否存在交易都不得而知。
除以上疑问外，EuroFX的庐山真面目也扑朔迷离。EuroFX自称经营的是外汇交易，办公地点在伦敦，系新西兰金融监管机构服务协会的合法注册企业，但并未注明其公司注册地及办公详细地址。从有关资料反映，日，EuroFX在新西兰金融监管机构服务协会的注册资格已被注销。鉴于国内外注册公司的差异，客户难以真实的了解到EuroFX是一个离岸公司还是一个空壳公司。
事实证明，这个年收益可达144%的商机并不是商机。2013年10月，EuroFX网站变成了FXCAP，其中文版主页显示：&FXCAP于2013年为帮助顾客实现财务自由而创建，并将于2015年前成为全球最大的金融服务机构之一，为一百多万名客户提供服务。FXCAP注册于全世界多个税务优惠司法权区，这种复杂的构架赋予了FXCAP独特的优势以发展其Forex交易，金融、资金和资产管理投资组合。&但是，随着网站的变化，问题相继出现，投资者发现，他们投入的资金已被冻结无法变现。
此后，投资者开始了漫长的维权之路，但是由于该公司位于国外，难度可想而知。2015年8月，这家被并购的公司在网站上发布一条信息表示：&由于过去几个月交易环境不佳，FXCAP申请破产。&客户帐户&交由外部会计公司进行审计&。
去年8月12日，路透社以《英国公司借监管漏洞设庞氏骗局 中国投资者损失逾4亿元》为题报道此事，主要采访了上海的被骗投资者，称由于还不出为投资所借的贷款，有人走投无路之下选择了自杀。
杜绝高额回报诱惑方能识别金融传销骗局
义乌经侦预警平台以首字母为序，发布了一份金融诈骗名单，350个资金盘，全是金融传销骗局。通过观察可以发现，这些金融骗局都有一个显著特征：高息高回报。
事实上，这些金融传销的套路大同小异，先是利用高额利息或者回报作为诱饵，比如说在宣传材料中，IGOFX给投资者的宣传回报就极具诱惑力，1年7倍，2年66倍基金收益。
然后用国外考察旅游、送豪车、名人效应等来装点门面，以显示出他们平台的正规和高大上。以IGOFX为例，打开它的官网，映入眼帘的是送宝马汽车。今年5月，IGOFX还作为主赞助商参加了&2017深圳金融商博会&，并获得了&最佳外汇软件研发奖&、&亚洲最佳服务商&等奖项。
接下来就是采用传统的传销模式，投资多少方可以入会，入会后推荐下家加入，可以赚取下线的推荐人头费，级别越高收益越高。像IGOFX就是打着&躺着赚美金&的口号，靠&人拉人，获奖励&的传销式系统，在半年时间里疯狂发展下线40余万人。
最后，不管是外汇交易黑平台，还是别的资金盘，都会想办法让资金逃离投资者的掌控。只要是正规的外汇交易，不管是通过什么方式进行账户托管，资金都不会离开交易账号。而IGOFX却和正规平台不同，当会员在IGOFX开户以及出入金时，钱确实与一般的外汇平台一样，打到MT4交易软件的账户中。但是经过观察就会发现，IGOFX的MT4交易软件只作为资金周转使用，一旦会员在IGOFX平台上选择某基金经理跟单，钱就会从MT4上被划走，所以交易软件MT4就没有交易记录，只有资金划转记录。要想查询交易记录，只能在IGOFX平台上，而这就给IGOFX作假的机会。EuroFX也是如此。
也就是说，遇到这种骗子平台，投资者以为自己在进行正规的外汇交易，实际上只是在一个公司平台的交易软件上做虚拟交易，你的盈利只是平台为了让你投入更多而撒的鱼饵。平台就像张开的血盆大口，你投入的资金注定血本无归。
要想识别金融传销，关键是要保持初心，不要被高额回报所诱惑。作为投资者，一定不能太贪婪，一般情况下，年化收益在10%以上的投资就需要提高警惕，对于年化收益30%以上的，基本就可以放弃。那种宣称一年翻一番的直接可以枪毙，不用去考虑。
如果要参与外汇交易，最好选择正规的大型外汇交易平台，最好能到&外汇110&官网里去查一下，合规的交易商和虚假的交易商里面都能查到，如果你要查的交易平台显示的是不合规的或者在&外汇110&里边都没有任何记载的，那有可能就是黑平台。
来源：金华日报 作者：周末部 张海滨 责任编辑：陈思300亿元外汇骗局震惊金融圈！40万民众如何沦陷？|IGOFX|外汇骗局|高收益理财_新浪财经_新浪网
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　　编者注：近两年，投资诈骗事件层出不穷，从p2p网贷，到e租宝，从邮币卡到3M货币，直到最近的IGOFX。骗人的花样层出不穷，但归根结底就是利用高额的收益，吸引投资参与。用后来投资者的钱，填补前面投资者的窟窿。而在业务拓展的过程中加入了传销的手段。
　　比如IGOFX存在四级代理商，依靠拉人头的模式“躺着赚美金”，拉到的人越多地位越高，返佣的比例越高。在层层的利诱下，投资者被每月20%的高额收益诱惑，一步步走进了投资的陷阱。
　　我们提醒投资者，高额收益的背后往往是很高的风险甚至于致命的骗局。投资应当选择正当的渠道，而不要心存贪小便宜的心里。
IGOFX的中国区总代理人 张雪娇
　　近日，金融圈爆出惊天大案，每个字眼都惊爆眼球：40万人、半年300亿元、90后美女总代理、受害者直播割腕自杀。
　　据人民日报海外版-海外网报道，一名被形容为“高颜值”的貌美中国女子，疑与马来西亚籍丈夫合谋，干下中国史上最大规模的金钱游戏诈骗案，在短短半年内招收逾40万名会员后宣告“崩盘”，卷走近300亿元！
　　据马来西亚《中国报》报道，目前，该名90后中国女子张雪娇（26岁，来自江苏常州）被指已潜逃去马来西亚投靠丈夫，其丈夫是该金融诈骗组织（或本地一般称金钱游戏）IGOFX的大股东，她本身则成立一家公司“一盛金融”，作为中国IGOFX的总代理。
　　IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，加上每星期的派息举动及“人拉人，获奖励”的金字塔系统，迅速吸引各地的无知民众投资，短短半年内即招收多达超过40万名会员。
　　投资者忏悔：我从不骗人 但这次我真的说不清了
　　50岁的王某是40万名被骗会员中的一员，她怎么也想不到怎么就被一个“小毛孩儿”给骗了。
　　今年2月，王某在名为IGOFX的外汇交易平台上开了户，而IGOFX的中国区总代理人张雪娇，正是其口中的“小毛孩儿”，一个1991年出生的姑娘。
　　现在回头看，王某十分后悔自己没听女儿的话。几个月前，王某趁着女儿熟睡，偷出了她的身份证，给女儿开了户。研究生学历的女儿曾极力反对王某加入IGOFX，几番阻拦中甚至和她发生口角。王某回忆称，她说自己那时可能是“鬼迷心窍了”。
　　王某在石家庄经营着一家内衣店，这几年生意不好，她开始琢磨另外的生财之道。今年2月，王丽华通过一起在借贷宝做推广的朋友加入了IGOFX。
　　在宣传材料中，IGOFX给投资者的宣传令人瞠目结舌“1年7倍！！2年66倍基金收益！！”，并且在材料中突出标记了“大胆累积”“保守收益方式”，十分具有诱惑力。
IGOFX许诺的年收益&
　　高大上的宣传、“稳妥”的高收益、高比例的返利、诱人的抽奖、及时止损的机制……王某没抵挡住诱惑，陷入了这个“火坑”，还给自己的丈夫和女儿也开了户。
　　王某“入坑”之后，发展了13个“下线”，都是亲戚朋友，甚至还有她开的内衣店里的营业员。她说自己被骗认了，但跟她的亲戚朋友没法交代，“我从不骗人，但这次我真的是说不清了”。
　　平台揭秘：无任何可靠的产品或服务 靠不断发展会员和代理
　　IGOFX控股有限公司，自称2012年成立于新西兰，已经有近5年的历史了。去年该公司为了进军二元期权的市场，放弃了原有的新西兰监管，将公司总部搬去了瓦努阿图共和国。
　　IGOFX网站首页，左下角标注“风险警告：交易商品期货、期权和场外外币产品有巨大的风险。请阅读我们的风险披露。”
　　但有分析人士称，瓦努阿图监管最大的特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。IGOFX的瓦努阿图监管证书信息上显示，在瓦努阿图的注册时间为日，监管有效期为日至日，只有短短1年的时间。可以见得，这个空壳公司为了快速拿到行骗执照，才选择到瓦努阿图。而这个地方也成为很多行骗公司快速注册的天堂。
　　据投资人集体反馈，IGOFX至今没有任何可靠的产品或服务，只是不断发展会员和代理，依靠会员的资金投入盈利，新加入的会员最低投资是100美元。IGOFX的业务模式被称为多层级营销（MLM），即根据会员投资金额的不同，他们被分为以下几个等级：交易者500美元；介绍人1000美元；JIB2000美元；IB5000美元；MIB1万美元。
　　IGOFX的会员设有利润分红，每月投资回报率的90%用于操盘手和投资者分红。两方分红的比例则根据操盘手的级别而有差异，大体上操盘手的利润分成在5%到30%之间。每月投资回报率的剩余10%会用于支付会员（即IGOFX推广员）分红。按照会员的级别分配比例：第一级别5%；第二级别3%；第三级别1%；第四级别1%。
　　IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，靠着这种“人拉人，获奖励”的传销式系统，迅速疯狂发展下线40余万人，受害人总计被骗金额高达50亿美金，合人民币300多亿！
　　专业人士：怎么鉴定外汇骗局 &怎么鉴别投资的真伪
　　现在有非常多的资金盘打着外汇跟单的名义，来行骗。我们以IGOFX为例来分析怎样鉴定投资平台是否为骗局。
　　怎么鉴定知否为骗局：
　　1、监管国家：最严格的是英国的FCA，其次是美国的NFA，再其次是澳洲的ASIC，这三个都是比较严格的。当然FCA最严格是因为他有个5万的赔付，是说如果代理的平台如果倒闭了没有偿债能力时，FCA会给客户每人最高5万英镑的赔付。如果是一些小国家，比如igo的是 “瓦努阿图”，自己去百度查查吧，小编不多说。
　　2．从模式去看： 你看过正经的公司有这样玩的吗？分四层，还静态和动态。扯。。其实大部分做的人都知道是骗局，可是却被利益蒙蔽了双眼。先问问自己 是否还有良心！
　　IGOFX外汇盈利模式分为三部分：
　　①静态收益： 投资跟单顶级的操盘手，赚取每个月15%-40%利润，个别最高可达到45%盈利。
　　②动态分红：领导可拿下线4代的盈利的分红，分别为5：3：1：1，即一代盈利的5%；二代盈利的3%；三代盈利的1%；四代盈利的1%。
　　③平台返佣：人越多，返佣越多。当用户邀请人数超过10人的时候，该用户将成为“介绍人”，返点数为万分之五；超过25人将成为“初级的经纪人”，返点数为万分之七；50人将成为“高级外汇经纪人”，返点数为万分之九；当邀请人数超过一百人时，该名用户将成为最高等级，返点数为万分之十二。
　　3．从利润方面看：承若收益的即使是有着正规的合同协议，那也是不受法律所保护。
　　“IGOFX”可能只是一个开端，类似的项目可能会在今后的几个月内，如雨后春笋般的冒出来。这帮“聪明人”就是在利用与投资人信息的不对等上做文章，来达成自己圈钱的目的。
　　“兼听则明，偏信则暗”，希望诸位朋友遇事，多听、多看，避免盲从。别造成了不可挽回的损失的时候，才幡然醒悟。
　　最后，衷心地提示一句：高收益的投资必然意味着高风险，任何的高收益投资产品最终都要落实到投资的标的物上面。你愿意听推销员/传销员五迷三道地吹捧半小时，你就不愿意花十分钟思考一下，投资标的物到底是什么性质、标的物如何带来丰厚的回报吗？！
　　文章综合人民日报海外版、国际在线、老牛财经以及网络材料。
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