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这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选一“近年来，层出不穷，也是花样百出，从一开始的贵金属和原油，再到各种。不久前，深圳南山区警方打掉了一个以文化艺术品为标的的，案件受骗总人数8000余人，涉案金额高达10。据深圳警方介绍，该案也创了全国同类案件之最。”深圳破获最大虚假交易平台案
欲哭无泪△警方资料视频：犯罪嫌疑人放礼炮庆祝警方提供的这段视频内容发生在日下午，涉案公司老板郭某组织团伙成员，对拉到受害事主入金的杨某兵进行表彰。视频中杨某兵胸前佩戴大红花，其他团伙成员则鸣放礼炮庆祝，表彰大会结束后郭某还对相关成员发放奖金，并手举一叠叠钞票，得意洋洋地集体拍照。而与这群犯罪嫌疑人集体炫富形成鲜明对比的，则是那些被骗者欲哭无泪的痛苦。重庆投资者 李女士：12月28号那一天，我就亏了48万，我整个被诈了72万多。现在我的银行贷款是6月27号到期，我在这个事情发生之后，有两个月的时间我都没出门，完了之后到处借钱也借不到。深圳投资者 戴先生：那一单一下子亏下去大概有20几万吧，差不多投100多万左右，大概后来剩了30多万，我就退出来了。深圳南山警方经过侦查后发现，这家名为广东创意文化产权交易中心的公司，打着文化交易所的幌子，将子虚乌有的文化艺术品以形式挂在其交易平台上进行虚假交易，交易软件内显示的走势图实际为套用国外的，跟他们所宣称的毫无关联。犯罪嫌疑人 那某：单位本身就是一个虚假电子网盘，可以这么说，为什么叫虚假电子网盘，因为我们单位没有实物。深圳市公安局南山分局刑警二中队中队长 童跃：大部分事主都是处于亏损状态，同时这些亏损的钱，都分别打到了它的下级会员单位，或者说一些个人账号，那么通过这一层一层的抽丝剥茧，对资金的分析调取，就发现这个整个案件应该是构成一个诈骗案件。3月30日，深圳南山区警方组织各警种共800余名，分14个小组在深圳、东莞、惠州、沈阳4地联合开展收网行动，一举捣毁诈骗窝点14个，现场控制涉案人员600余人，带回审查371人，冻结涉案账号113个，冻结涉案资金8840万元。深圳市南山区检察院主任检察官 许朝阳：依法审查批准逮捕233人，这也是深圳办理该类案件，批捕最多的一次。群内晒单烘赚钱氛围
投资者入局即遭亏损据深圳警方介绍，该平台成立于2016年3月份，2016年10月才开始运营，在不到半年的时间，就有8000多个投资者上当受骗，受害者分布全国各地。深圳投资者 朱先生：有意无意的就在群里面，那个截图里面显示了他赚了几十万，赚了多少钱，然后群里面应该有他们的一些别的业务员，别的托在里面，就有人问，老师你这个是什么呀，赚了很多很多钱，老师说这个是工艺品。犯罪嫌疑人 那某：群里面去说一些某某投资者，跟着老师做这个深文所现在已经赚钱了，主播的话会继续在直播间，去渲染这种赚钱的氛围。在平台业务员刻意烘托的赚钱氛围之下，朱先生开始有点心动，虽然群里当时也有人质疑这个平台，但质疑者很快就被踢出了群。就这样，朱先生开始跟着平台分配的老师进行投资，但基本上都是赚少亏多，在11月29号晚上，仅仅一笔交易就让他亏损了2万多，这时，朱先生才忽然意识到，指导他的老师存在喊反单的嫌疑。深圳投资者 朱先生：教室里面老师讲课是做空，然后分配的战队老师他会让你做多，同一时间，他们会一个正一个反来做，就这一笔亏了2万多元。深圳投资者 戴先生：（第一步）唱反单，就是小试牛刀，第二步就是讲课老师亲自出马，要搞你一次狠的，大的。盈利跑不过高昂手续费 忽悠投资者频繁交易牟利除了喊反单让客户亏损以外，该平台的手续费惊人，投资者想要盈利，首先盈利得跑赢手续费，不然就是必亏无疑，而且万一有幸运的投资者能在平台赚到钱，平台方就会对该投资者进行限制清退。朱先生发现，一开始业务员向他隐瞒了真实的手续费，由于平台采用T+0模式及，在实际操作中他发现自己交易手续费竟然高达16%,而且这还是只单向手续费，如果一买一卖，总手续费就高达32% 。有了如此高昂的手续费，就算投资者账面出现盈利，但盈利点没有超过手续费的话，只要你一卖出，账户就立刻变为亏损。深圳投资者 朱先生：显示盈利是100元，后面出了之后，手续费是600多元，我盈利100多元，亏了500多元。在平台经营的过程中，也有极少部分幸运的投资者赚到了钱，但是会员单位立刻会找到平台方，将这部分赚钱的投资者限制交易并踢出局。除了利用后台功能限制投资者交易以外，平台方还会通过汇率的修改来影响商品的报价。警方委托鉴定机构：它的商品价格公式怎么算呢，就是第三方的报价，除以单位系数，再乘以汇率，最后一次（汇率）修改时间，在系统内抓取到呢，也有修改的记录，如果汇率调高，那商品报价就跟着变高了。全国展开交易所清理整顿行动在今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在京召开，会议决定，通过半年时间集中整治规范，基本解决地方各类交易场所存在的违法违规问题和风险隐患，此后，全国各地掀起针对各类交易场所清理整顿风暴。此次会议经摸底调查结果表明，目前国内共有1131家交易场所，有300多家涉嫌、“类证券”交易等违规交易。相关部门表示，一直以来，之所以屡禁不止，与犯罪分子的作案手段具有一定的隐蔽性也有关联。深圳市公安局经济犯罪侦查局副局长 杨弘：查处的涉案交易场所、会员单位和代理商一共是29家，刑事拘留的犯罪嫌疑人407人，依法逮捕了犯罪嫌疑人348人，其中罪名主要是两个，一个是诈骗罪，一个是非法经营罪。深圳市公安局经济犯罪侦查局副局长 杨弘：未经批准从事，这已经触犯了国家的法律，是涉嫌构成非法经营罪，第二个更为严重的是欺骗投资者行为，这块是涉嫌构成诈骗犯罪的。————五月投资领！最高可领3000元微信红包！爱投投一个集收益与正气于一身的互联网投爱投投感恩有你你值得拥有的爱心平台~专注于、时事热点、生活资讯...据说...4个圈内好友，3个已经关注此号...投资，一定要关注爱投投！爱投投微信：atoutoujinrong（长按复制，可直接搜索哦）爱投投粉丝交流QQ群： ▼长按二维码，可以关注我们哟点击下方“阅读全文”了解更多资《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选二5月22日晚上8点，北方某省一家邮币卡交易平台准时发布了第72份“整顿进展”通知。从1月20日起，这家平台就停止邮币卡交易开始自查。这些日复一日、一字不改的通知似乎是在安慰数十万名投资者，告诉他们还有一线希望。邮币卡交易是近三年来流行起来的一种新型诈骗，它把邮票、纪念币等当做来交易，先制造暴涨的行情，引诱投资者在高位接盘后，行情便急转直下连续暴跌。庄家获得巨额收益后再制造新一轮行情，而绝大多数投资者都难逃血本无归的结局。2015年以来，国内涌现了**小小约120家邮币卡电子交易所，上述平台是其中交易量最大的市场之一，日均成交额在20亿元到80亿元之间，上市邮票、纪念币数量多达271只。今年3月17日，国务院批设的清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室(下称“清整办”)向各省下发文件，要求对邮币卡类违规交易模式果断采取措施，控制交易场所和主要庄家的人员和资金，防止卷款潜逃。除了停止平台交易、尽力挽回投资者损失，更值得思考的是，这类交易模式已经违反了国务院相关规定，为什么还能如此迅速地发展起来并且一直处在监管的灰色地带?姑且不论其已违规且或涉嫌诈骗，这种邮币卡电子盘交易活动真能起到支持艺术品投资、传承邮币文化的作用吗?免费的陷阱2016年6月，吴女士(化名)被拉进一个股票交流新浪直播间，不交钱还能让她觉得很划算。当时正好遇到大盘反弹，群里“老师”推荐的几只股票涨势喜人，这让吴女士对“老师”的水平钦佩不已、深信不疑。不久，“老师”突然向大家推荐谁也搜不着的原来那不是股票，是邮票。“老师”说，不好做，但是邮票行情独好，交易方式也很简单，跟股票一模一样，并且盘子小、价格容易拉升，只要盯住庄家就能赚钱。经过“老师”和“群友”的不断鼓动，吴女士在前述邮币卡交易平台开了账户。“老师”建议吴女士关注海南风光雕刻版(藏品代码600012)、一轮生肖虎(609012)和八一军徽(609021)三只邮票。这三只邮票一连十几天都是10%涨停，吴女士始终买不进去，感到心急火燎。终于有一天打开了，吴女士立即买入，谁知邮票价格当天变为跌停，并从此便跌跌不休，从平均一枚1000元左右跌至300元左右。在“老师”指导下，吴女士从前期买入到后期，先后共投入了约100万元，等到卖出后损失近半。短短一个月里，和吴女士一样深套这几只邮票的全国大约有一万名投资者，他们都是该平台的一家会员公司——浙江华恩资本管理有限公司(下称“浙江华恩”)开发的客户。在平台的代理商之间，这种邮票运作路数被称为“万人打板”。日，浙江省金华市公安局统一指挥调度江南、金东、义乌、东阳、舟山普陀五地警方，在山西太原端掉了一个人数众多、涉案金额巨大的“网络诈骗团伙”，抓获犯罪嫌疑人392人，后刑拘347人。他们都是浙江华恩的员工。12月30日，警方顺藤摸瓜，冻结了上述平台银行账户10.2亿元资金，还从其服务器后台导出了由浙江华恩开发的4.5万名受害者。接近办案警方的人士告诉记者，由于平台频繁删除信息，实际受害者可能超过4.5万名，并且，浙江华恩不过是该平台约2000家会员公司的其中一家。日，河北省沧州市公安局以调查诈骗案为由调取了该平台的财务账目、会员入市协议，以及271只邮币的上市手续等材料，一起涉及全国各地受害者的邮币卡诈骗案终于浮出水面。骗局脚本：一人分饰N角打开上述邮币卡交易平台的交易终端软件可以看到，其界面与十分接近，只不过证券代码代表的是邮币而不是股票。唯一的区别是，邮币卡一周交易6天，除了模仿股市的早盘和午盘，还有晚上7点到9点的夜盘，以让上班族也有时间参与交易。起初，吴女士以为自己只是遇到了和股市一样的行情波动。不过，警方掌握的证据证明，这不是简单的市场波动，而是一个系统性的骗局。骗子们不仅有周密的行骗步骤，还会人为制造行情，诱使投资者上当受骗。记者获得了一份上述邮币卡交易平台代理商“高城老师”对内的培训视频。视频中，“高城”对员工说：“要揣摩客户的心理，打消他的顾虑，跟他先打得火热，然后给他筑梦，让他把资金转到邮票上来。要催客户赶紧入金，因为资金的基数决定了庄家能做几只票。”“高城”特别强调，客户入金的第一周不能亏损，各团队人员要在群里一起宣传“万人打板”，“在大幅拉升的情况下，客户容易冲动，会疯狂增加资金投入。每位‘老师’一周内至少要拉进50万元客户资金，200人团队一共是1亿元目标。”在另一个培训视频中，一名该平台会员公司的“老师”在教新员工如何做出逼真的交易记录，业内称为“模拟仓单”，制作方法简易，只要在电子表格模板中填好数字、颜色，再和日期等一起剪贴到交易界面截图上，就可以发给客户，谎称盈利情况了。主讲“老师”在视频中称：“只有团队需要开发客户的时候才能用模拟仓单。模拟表格坚决不允许第一人称使用，不能说我赚了多少，可以说之前一位朋友在你的建议下赚钱了。会员会抽查大家的聊天记录。”会员公司内部分工明确，有主播、老师、管理员、小号(伪装成普通投资者的业务员)等角色。接近办案警方的人士告诉记者：“他们都有剧本，有行骗步骤，对话都是有脚本的。一个业务员会扮演几十个角色，每个QQ都对应一个年龄、性格、家庭、从事职业。他会用不同的QQ来跟你对话。”记者通过调查了解到，会员公司实际上就是庄家，代理商指导客户“打庄”、“”，实际上仍然是在与客户进行对赌交易。根据上述平台的业务规则，会员又分特别会员和经纪会员。特别会员可以理解为邮币发行商，其向平台缴纳一定费用就可以发行邮票，经纪会员会和特别会员配合拉升价格，招揽投资者在高位接盘，出货获利后按约定分成。记者调查国内多家邮币卡交易平台后发现，类似的通过免费股票交流陷阱诱骗投资者入局，仿股票的电子盘交易模式，平台与发行方串通，与会员公司、代理商共同坐庄，人为制造行情，导致投资者步步深陷，最终蒙受巨额损失等种种操作手法，在这些平台中都普遍存在。一路向黑：从农产品到原油到邮币卡前述名为市场的邮币卡交易平台，成立于2009年8月，最初目的是为了服务农产品流通，帮助农户及时了解市场行情，通过以销定产降低种植和收购风险。起初进行多个农产品现货品种的电子合约交易，虽叫现货，但交易方式类似这种场外金融交易很快暴露出风险。2012年，该平台的一家代理商负责人由于和客户进行对赌交易导致客户亏损被警方逮捕。其供出了平台给代理商提供内部行情信息，并且返还超过70%佣金的事实。随着国务院和国务院办公厅先后发布《关于清理整顿各类交易场所切实防范的决定》国发【2011】38号(下称“38号文”)和《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》国办发【2012】37号(下称“37号文”)，全国掀起清理整顿交易场所的风暴。该平台虽然在这一轮清理整顿中得以保留，但是现货品种全部下线，交易被叫停。2015年7月，上述平台将经营范围扩大到石油化工，开始交易。然而这时，原油现货已经在全国引起了大量投资者投诉，不久便被监管者全面叫停，各地交易场所纷纷下架了原油现货品种。经过不断探索，该平台终于找到可以“重整旗鼓”的交易品种——邮币卡。2015年8月，它一度更名为“××邮币卡交易中心”，同年10月开始正式开盘。短短两个月里，邮币卡累计成交金额就突破了100亿元，并以单日15亿元成交金额跃居全国邮币卡电子盘首位。到去年底停盘前，其一共上线了271只邮票和纪念币。根据官网，平台有一整套的邮币上市交易规则。邮币能否上市先需要通过邮币专家评估审核，经过检测鉴定入库，然后挂牌上市，供投资者申购、交易以及提取现货。投资者开户还会签订交易风险提示书、银行第三方等等。这套规则看似完整，但是记者在调查中发现，这些规则存在漏洞和。记者采访平台不同会员公司的多位受害人代表了解到，没有一名投资者见到过真实邮币，与其说是买卖邮币，不如说是炒作一个虚拟符号。许多投资者是在代理商鼓动和催促下，由对方进行远程开户，还没了解风险就已经陷入亏损。所涉当地银行有关人士告诉记者，银行与该平台之间并没有第三方存管协议，仅仅是提供银商转账服务。银行根据平台的指令，办理入金和出金，不能保证平台不会挪用投资者资金。从今年1月1日起，平台在该行账户已经冻结。根据上述平台《现货交易结算细则(试行)》，交易结算部门应当妥善保存交易原始凭证及有关档案和资料，其保存期限不得少于20年。但令人不解的是，该平台会定期删除投资者交易记录。去年12月，平台投资者们发现自己在日之前的交易明细被全部删除，平台的回应是“截断数据”。随后，平台又将12月1日之前的交易数据清零，部分投资者没来得及将交易记录截图。去年12月30日，浙江警方来到该平台的交易软件供应商和服务器托管商北京金网安泰信息技术有限公司(下称“金网安泰”)取证，扣封了平台的服务器。今年1月2日，该平台声称，其在金网安泰的服务器托管机房去年12月30日连续遭到网络不明非法攻击，导致交易系统陷入瘫痪，为保障公平原则和客户权益于1月3日暂停交易，系统开户、签约、出入金功能同时暂停。截至目前，该平台仍没有恢复交易。平台相关人士告诉记者：“我们正处在自查整顿期间，耐心等待开盘吧，具体开盘时间以公告为准。”记者就上述平台服务器问题致电金网安泰，截至发稿尚未得到正面回复。据悉，金网安泰是一家大宗商品交易场所的软件供应商，服务客户近400家。今年1月9日，证监会**主持召开清理整顿部际联席会议第三次会议，其中要求由证监会、工信部约谈郑大信息技术有限公司、金网安泰等5家违规软件开发商。一名原平台代理商向记者展示了金网安泰代理商版本的软件界面，上面可以看到每个客户的“底牌”，包括资金额、持仓量、交易明细、出入金情况等等。他告诉记者，代理商级别越高，拥有的权限也就越多，甚至可以修改交易数据。而在记者调查的多家邮币卡交易平台中，部分平台“变身”的路径与上述平台颇为相似，绝大多数平台及其代理商也都存在包括伪称有资金第三方存管、定期删除投资者交易记录甚至修改交易数据等情形。邮币卡交易振兴中华文化？记者了解到，全国现有的约120家邮币卡交易平台，交易规模较大的27家分布在北京、江苏、吉林、安徽、湖南等地，其中24家目前仍处在交易活跃的状态。南京文化艺术产权交易所、吉林省邮币卡交易中心和北交所福丽特邮币交易平台的日均成交金额都超过1亿元。从操作手法上看，邮币卡是现货金融欺诈的最新变种，而在一些人看来，邮币卡仿股票的交易模式，可以视为文化产权标准化交易的最新探索。一位文化产权交易所负责人告诉记者，由于38号文规定所有权益性产品不得拆期、拆分和标准化，这使得文交所一开始选择分割名画、玉石、翡翠、茶叶等交易标的物的尝试并不成功，但是邮票天然具有确权和标准化的特性，避开了38号文的相关规定，可以带动其他艺术品标准化交易。据媒体报道，今年4月12日，首都要素市场协会召开座谈会，就邮币卡商品类交易业务的未来发展进行了研讨。会议认为，随着邮币卡现货交易市场的不断发展，互联网的电子交易方式提高了交易效率，解决了传统现货市场变现难和空间束缚等问题，拓宽了参与群体。因此，交易平台有存在的合理性。有业内人士认为，邮币卡交易能发挥传承中华文化、为艺术品定价的功能。还有权威媒体报道，今年“”期间，有十几名全国政协委员联名提案，建议加快启动文化艺术品进场交易所需交易方式的创新试点，推动文化发展和繁荣。提案建议，设计开发出更符合大众收藏需求的邮币卡新形态，将具备收藏属性的邮币卡进行艺术性组合和加工，满足各类人群的收藏需求。另外结合线上交易与线下商城，建立全款实货的藏品交易，线上形成艺术品指数，线下实现收藏人群按需收藏的交收形式。不过，北京地区一位不愿意透露姓名的集邮专家告诉记者，文物级的邮票确实有很高的价值，但是集邮是文化行为，集邮者不会批量买入一模一样的邮票谋求短期的增值。“在这些文交所已经看不到文化和艺术价值，只剩下符号和钱，它们不可能为集邮者服务。集邮和炒邮是两个圈子，集邮者不会介入文交所。”他认为，文交所把邮票价格炒到难以想象的地步，违背了邮票文化属性。正规的线上交易应该是在电商网站上购买实物邮票。以前述吴女士买入的一轮生肖虎邮票为例，淘宝上一轮生肖虎套票价格为12.5元，是前述平台该邮票价格的1/80;海南风光雕刻版的淘宝价格为2.45元，是交易平台价格的1/500;一枚八一军徽的淘宝价格为4元，是平台的1/250。另一位不愿意透露姓名的金融法专家曾担任邮币卡交易平台的法律顾问，他告诉记者，邮票从邮政部门发行以后，文交所只会收购其中一部分在平台上交易，但是余下的外部邮票不能够在市场内部交割，这就隔断了电子盘和线下实物市场的关联。他表示：“邮币卡电子盘市场没有存在的必要，邮币卡的收藏价值不如名画，更不宜进行价格炒作。如果平台还没有真实的邮票对应，那么就涉及诈骗。”今年初，新一轮清理整顿交易场所的监管风暴全面掀起，监管者要求到6月30日前基本完成清理整顿工作。3月17日，清整办向各省下发《关于做好清理整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有关工作的通知》(下称《通知》)。《通知》指出，邮币卡类交易场所采用集中连续竞价、T+0交易，违反了38号文、37号文关于不得采取连续集中竞价进行交易、T+5等有关规定。有的交易场所与发行人串通虚拟发行，并无相应的产品入库，有的甚至直接或通过关联方坐庄交易，涉嫌诈骗等犯罪。《通知》要求，交易场所不得开展类似上市的现货发售模式，要限期停止邮币卡等违规交易。果断采取措施，控制交易场所和主要庄家的人员和资金，防止卷款潜逃。同时，提前做好风险处置和预案，一旦出现风险事件，做好交易数据固定、交易场所和藏品发行人资金冻结、仓库存货核查等工作。标签：|
P2P监管相关报道独家视角丨评论：时机已到独家视角丨：深圳备受追捧的P2P理财平台独家视角丨贷款的巨大市场：一二线城市独家视角丨75家机构发起成立独家视角丨中信银行试水互联网金融服务小微企业热门评论更多评论(0)请登录后发表回复。还没有帐号立即注册《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选三据央视焦点访谈报道，前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷的案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷，让群众财产受损。这种作案手法十发隐秘、不易察觉，普通用户很难防范。焦点访谈指出，POS机生产厂家和违规操作，给了犯罪分子可乘之机，就好比让犯罪分子找到了黑洞的入口。据报道，犯罪嫌疑人通过瑞银信、乐富、拉卡拉等机构办理POS机300多台，用于盗刷银行卡作案，并在全国多地使用。按规定，上述虚假商户入网、POS机违规跨区域使用等问题，应由中国人民银行分支机构责令第三方支付机构整改，并对其处以1到3万元的罚款。据了解，今年3月1日到6日，江苏省宿迁市警方接连接到群众报案，反映他们的。警方调查中发现，在短短的6天时间，8起盗刷案件涉案金额62万多元。警方从银行调取受害人刷卡记录上看，在案发前几名受害人都去过宿迁的华仔理发店、武夷君茶楼等场所刷卡消费，而且使用的都是POS机刷卡。据警方通报，根据侦查，共抓获洪某某、贡某等犯罪嫌疑人16名，涉案金额1000多万元，案件涉及全国18个省市共200多起。其中，最大一笔一次盗刷人民币91万元。通过改装POS机盗取用户卡号和密码的案件，今年以来全国多地都有破获。这种作案手法十发隐秘、不易察觉，普通用户很难防范。办案人员分析，宿迁多起利用POS机作案之所以能得手，首先是部分厂家生产的POS机存在技术缺陷，按照POS机安全规范要求，POS机应该是拆机即毁，也就是说把机器拆了就不能再用了，但本案中，犯罪嫌疑人贡某、廖某某购买的联迪E550型POS机却没有这个功能。POS机这关没有守住，接下来，如果使用POS机开展收单业务的第三方支付机构能依规操作，本案中盗刷银行卡的问题也实现不了。在我国，可以使用POS机收单银行卡的分为统和第三方支付机构。在大多数银行卡被盗刷案件中，我们总会看到第三方支付机构的影子。本案中像贡某、洪某某、廖某某等特约商户，他们需要在第三方支付机构注册入网，这样才能经营POS机业务。入网前，第三方收单机构应对特约商户严格审核营业执照、税务登记证、有效身份证件等。但很多第三方支付机构却无视这样的硬性要求。本该实名制管理的硬性规定却形同虚设。警方在查扣的犯罪嫌疑人洪某某的电脑里发现，有大量的手持身份证的照片，这些都是他花钱买来用于办理POS机的。洪某某在瑞银信、乐富、拉卡拉等第三方支付机构办理POS机300多台，用于盗刷银行卡作案。除此之外，按照规定，对实体特约商户，第三方收单机构不得跨省级行政区域开展收单业务。对这个禁止规定，有些第三方支付机构也是置若罔闻。犯罪嫌疑人洪某某常住深圳，他所办理的300多台POS机虚假注册的地址遍及山东、河南、湖北等十多个省份，在全国多地使用。犯罪嫌疑人廖某某的三台POS机注册地在厦门，他却带到澳门使用。早在2014年，中国人民银行下发了《关于逐步关闭金融IC卡降级交易有关事项的通知》，明确要求各发卡银行、收单机构于2014年底前，全部关闭金融IC卡、POS机等线下渠道的降级交易。但有些银行却没有执行这一要求。所谓降级交易，是指虽然用户更换了安全等级高的金融IC卡，但是，刷卡时使用的却是应该关闭的老式电话POS机。这种老式POS机单笔可刷上千万元并且实时到账。本案中，犯罪嫌疑人廖某某就用一台老式电话POS机，共盗刷金融IC卡9张，金额150多万元，涉及工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行五大国有商业银行及广东华兴银行，其中一张工商银行卡单笔被盗刷91万元。这六家银行都没有关闭降级交易渠道。此外，目前QQ、微信等多家社交平台已成为一些犯罪分子传授犯罪方法、出售犯罪工具、寻找犯罪团伙的重要渠道。本案中，犯罪嫌疑人贡某就是通过在QQ群看到的信息，学习掌握了POS机改装技术。现实生活中，贡某与洪某某、廖某某等人并不相识，也是通过QQ聊天纠结在一起。采访期间，公安侦查员在QQ上用“料”“黑料”等关键词，搜索出很多犯罪交流群。这里所说的“料”就是指犯罪分子盗取的和密码信息。这些公开讨论如何犯罪的QQ群公然存在，暴露出的是网络平台不加管束以及网络监管的缺失。近日，记者在QQ群上，再次用“料”“黑料”搜索，仍然可以加到一些讨论买卖的QQ群，记者将这些QQ群举报给QQ群的管理平台，几天过去了，至今没有看到客服的答复和处理。公安办案人员提出了建议：首先，从源头上POS机生产要加强监管，POS机必须具备拆机即毁的功能；其次，银行应该尽快给客户更换安全等级高的芯片IC卡，同时发卡银行也必须依规关闭IC卡降级交易渠道；此外，对第三方支付机构，监管部门需要加大审查管理力度。通过以上案件可以看到，那么多环节有一个把住关，就不至于让群众财产受损失。相关机关和单位要汲取的经验教训、需要改进的工作确实不少，只有各个系统都有守土有责的意识，看好自己该看的门，监管机构对该看的门没人看的问题严格处置，才能维护好金融秩序。微信号:woyaotou365“我要投”是深圳市前海宏高投资有限公司运营的互联网金融平台，由中山市江西商会发起成立的广东中赣有限公司。平台为提供多种灵活，达8%-16%；为人解决各类难题，审批快、低。“我要投”一站式服务，助您实现创富理想！点击阅读原文快速注册或登录「我要投」《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选四“先生，您了解吗？我们有专业老师指导，稳赚不赔。”这样的电话，相信大家都有接到过，有时候我出差去一次北京、上海回来，也会经常接到这样的电话。除了原油现货，还有贵金属、文化艺术品、玉石等现货推荐，无非是想告诉你：这些很容易，而且专人指导，风险很小。事实上，真的如此吗？近日，央视曝光了一起惊天骗局：深圳一家名为广东创意文化产权交易中心的公司，打着文化交易所的幌子，将子虚乌有的文化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上进行虚假交易，受骗人数8000多人，涉案金额高达10亿元人民币，创下同类案件之最。这几年，虚假交易所模式的骗局，可以说已经见怪不怪了。更严重的是，有一些地方性的交易所，由于缺乏相应监管，也逐渐异化成涉嫌欺诈的违法平台。甚至，有些人还以此还公开叫嚣：这些现货期货投资是**和国家鼓励的，你被骗是因为你不懂。一边是触目惊心的骗局，一边是信誓旦旦的反驳，投资者都被弄糊涂了。这些交易所是真是假，到底出了什么问题，该怎么分辨呢？菜导今天就来教大家几招。第一招：都是骗子稍微了解相关法律法规的人都知道，从事原油、现货油交易所(平台)需要商务部批文。判断原油交易所真假就很简单了，到底有没有商务部批文。其实早在2015年，针对市场上的行为，商务部发言人就表示，商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易，打着现货交易名义进行电子违法违规行为。记住喽，商务部没有批准一家原油交易所，市面上的原油交易所都是违法违规的。所以，下次再接到原油推销电话，直接认定是骗子，不管对方说得多么动听，都请果断挂掉电话。菜导知道，有些了解原油交易的人可能要问了：你说原油交易所都是骗子，为什么还有些地方性商品交易所，也从事原油交易，而且这些平台都是地方**批准成立的，难道也是骗子吗？第二招：地方商品交易所不要碰除了纯粹的虚假交易所，最难辨别的就是地方交易所，特别是现在各个地方都成立了所谓的商品现货交易所，也在从事原油交易。再接着上面聊，地方交易所从事原油交易，其实是长期监管缺失造成的。说白了，早些年国家为了鼓励创新，促进地方贸易繁荣，放手成立了这些交易所。但是，这些交易所成立之后，却没有相应的监管机制，地方级部门没有监管意愿，国家级部门没有划分监管权力，造成了这些交易所“无法无天”。而且，地方交易所特别能挣钱，对于地方经济发展来说，无疑是一件好事。因此，这些地方交易所被称为“躺着就能暴力赚钱又有后台撑腰”。这么些年下来，这些地方交易所疯狂生长，实际上成为了交易所最大的毒瘤。大部分地方交易所都涉嫌组织开展非法期货活动，多以白银、原油等大宗商品为交易标的。这些交易场所不通过自身交易形成价格，而是在境外行情数据基础上加减一定点差提供买卖报价，会员单位与个人为主的投资者进行对赌交易，投资者的亏损即为会员单位盈利，大多数投资者亏损严重。所以，大家一定要对于这些地方商品交易所避而远之，即使有**撑腰也不要参与其中。第三招：不要买除了商品交易所，还有一种交易所叫做，还有一些叫，这些金融类的交易所也是陷阱重重。说个大家都比较熟悉的例子：去年阿里旗下理财平台出现违约，其违约产品对应的资产就来自广东金融高新区。这些资产其实是侨兴集团挂牌在股交中心转让的。简单翻译一下：股交中心将高风险的通过招财宝，公开卖给了普通投资者。是只能卖给特定的投资者，而通过互联网平台公开售卖则是打破了这些监管要求，实质上已经违规了。对于普通投资者而言，就相当于投资了远超出自己风险承受能力的金融产品，而且收益较低根本就不匹配对应的风险，所以出事了也并不奇怪。奉劝大家一句：不管你是投P2P，还是通过其他，对于涉及地方或是股交中心的产品，一定要远离。第四招：正规交易所只有8家如果说前面三招是教大家避坑，那么这第四招其实是教大家怎么选择。目前，经过国务院批准的合法合规的交易所，国内到现在为止也只有8家。这8家交易所包括：证券交易所3家：上海证券交易所、深圳证券交易所、全国()。4家：、、大连商品交易所、郑州商品交易所。1家：。这8家交易所，大家不妨多看几遍记下来，下次再有人忽悠你交易所有多么正规，最简单的方法就是看看在不在这8家里面，如果不在最好碰都不要碰。最后，再告诉大家一个好消息：从今年1月开始，清理交易所的监管风暴已经来了。目前也取得了一些成果，比如山东、广东等多地文交所开始退出市场，深圳邮币卡交易中心整体及产品退市。相信随着监管风暴推进，大部分地方性交易所都会面临关闭退市，交易所市场也会越来越正规，对于投资者而言也是一件幸事。《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选五(原标题：揭秘某些“”真相 以炒沥青炒贵金属为名诈骗)中金社日消息，炒房、、、……当手中有点钱的人们，渴望通过种种投资渠道，让，获得收益时，各种也应运而生。他们瞄准人们渴望赚钱的心理，通过宣传广告、营销电话、QQ群、朋友圈等，以帮你赚钱的名义，将你拉为他们的客户，让你投资。虽然这些名目繁多的投资公司良莠难辨，可是2016年年底，仅一个来月时间，合肥市包河区检察院便连续办理了七八起以炒沥青炒贵金属为名诈骗客户的案件，由此也揭开了一些”投资公司的真相。虚构假象“话术”诱惑金岚信息科技公司和祥正商贸集团便是其中的两个公司，金岚公司为中江国际商品交易平台会员单位，可招代理商也可单独发展客户。该公司内设招商部和业务部，招商部主要负责发展代理商，并指导代理商诈骗客户入金。一旦代理商诈骗得手后，其公司与代理商公司再按事先约定比例分成。其业务部下分卓越、傲天、战狼三个小队，主要负责发展客户。祥正商贸集团是南宁大宗商品交易平台的代理商，其业务部分为一团、二团、三团、五团、六团五个业务团队，各业务团队下设若干业务小队。两公司名称虽不同，但主业都是通过发展客户在分别对应的中江国际商品交易平台和南宁大宗商品交易平台上“炒沥青”，诈骗客户钱财，其诈骗手段如出一辙。这些业务队员会根据公司提供的客户电话号码、QQ号、微信号联系客户，QQ号、微信号都是以女性的图像和昵称来命名。先期主要是和客户聊感情，取得客户信任后再与客户谈投资沥青的事。与客户联系时，公司会提供一本编制好的聊天“话术”打印件，这个“话术”也是这些公司新入职业务员必经的业务培训。其内容主要是有关现货交易机制方面的常识、术语，以及如何应对客户，取得客户信任的方法、技巧等。业务队员们打电话、QQ、微信与客户聊天都是使用“话术”上的语句，宣传现货沥青交易业务的好处，如低、收益高，比较稳定、有专业的行情预测，投资有保障等等，吸引客户参与。长沙有一被害人何某(化名)报案说，2016年7月某日，有一个微信号名为星晴的女孩加他为好友找他聊天，刚开始聊一些生活感情方面的，和他套近乎。聊了大概十几天，便向他介绍南宁大宗商品交易平台产品，让他投资。何某说自己之前在别的平台上投资过，失败了，不想再做这方面投资了。而这个星晴则说自己在南宁大宗平台上投资了，赚了不少钱，还发了一些盈利的交易单给何某看，不断诱导。其实这些盈利的交易单和图形，大多是员工自己从模拟软件中搞出来的，或是公司领导层发给他们的，基本上都是假的。平台注册有两个链接，发给客户的是实盘注册页面链接，另外还有一个模拟盘链接发给公司员工，他们自己可以注册账号在里面随意制定金额进行买卖，然后截图制作成假的盈利盘发在微信群里，让客户误以为是真的有人投资沥青获得了收益。在祥正集团，业务部的每个团都有一个专门为拉客户而准备的微信群，有的群名就叫“把握机遇、顺势而为”，以蛊惑人心。在这些微信群里还有若干名为“分析助理”的微信号，每天早上10点左右，每个团的负责人会轮流值班登录“分析助理”的微信号，把上面头子给的行情预测信息发送到各个团的微信群里，然后一些部门负责人或业务员会继续登录假冒客户身份的微信号，在群里回应行情预测信息。有的说“好的，会跟进”；有的说“果然涨了(或者跌了)，行情预测真准”等等，一唱一和地烘托氛围(俗称炒群)。通过这种“炒群”，营造一种跟着行情预测投资能赚钱的假象，诱惑客户加入其中。带单的业务员每人都有一个小本子，每天会在本子上记录自己和每一个潜在客户沟通的进展情况，包括哪一天谈话，谈了什么内容，要求的推广术语任务是否完成等，以不断引导客户投资。当一些客户将信将疑犹豫不决时，他们还会来一次称为“临门一脚”的最后激将，结合行情预测和“炒群”氛围，会连续反问：“行情这么好你看不到吗？”“还犹豫什么？”促使客户下了投资决心，这个激将法谓之“逼单”。上例中的何某就是在这样的激将中，答应投资。随后，这个“星晴”便让何某将身份证、银行卡、本人手持身份证的照片发去，还给何某发了一个交易平台的网址，让其按她的要求注册账号，绑定银行卡并将卡里的21000元转入平台账户进行投资。假冒行家逆向指导众多被害人都是如何某一样，在“话术”的诱惑下，在两公司对应的中江或南宁大宗商品交易平台开户并投入资金。随后，对应的团队经理或者业务小队队长再冒充“指导老师”、“分析助理”，在QQ上对被害人进行交易指导，给被害人发送所谓的“操盘建议”，即事先设定好的止盈止损点位，让被害人在对应的大宗商品交易平台上频繁买进卖出，谎称听其指导可以盈利。一般他们提供的止盈点设置都不高，而止损点设置得更低，一旦客户的持仓产品达到止盈点和止损点，系统就会自动平仓。因此，客户即使盈利也赚不了多少钱，而亏损就亏得比较多了，他们的目的就是让客户在止盈点位获利较少，而在止损点位亏损较多，他们便可从中赚取客户频繁交易产生的大量手续费及投入的本金。还说说这个被害人何某，当他投资21000元后，对方说他入金太少，不好请专业老师指导，由星晴本人对其指导。她让何某按她的要求，买卖现货沥青产品，在系统上设置止盈止损位。可是何某按她的要求操作后发现，她每次的指导都是相反的，买入后指数就跌，一卖出指数就涨。经过几次操作后，何某的21000元已亏损了18000余元，此时方感觉自己上当了。还有一个被害人张某某，当被一个叫李文慧的女子加为微信好友后，这个李文慧主动找张聊天，聊生活、工作、阅历、学历等等，聊了一个多月后，李文慧便跟张说自己现在在做一些，还挺能赚钱的。因为张在炒股，便好奇地问她做什么投资，她说是做沥青投资，在南宁大宗商品交易平台上做，说这个平台是国家认可的。她还发了一些自己在该交易平台上炒沥青赚钱的交割单、盈利图给张看，告诉张炒这个很赚钱，机会比较多，要张把握好机会。并说自己有炒沥青的大客户群，里面都是上百万的。如果愿意开户投资炒沥青的话，她可以介绍专业老师指导。由于跟李文慧在微信上聊了很长时间，虽未见过面，但已有了一点信任，于是张某某心动了。李文慧趁热打铁，很快便给张某某介绍了一个叫小叶的指导老师。办好开户手续后，同年8月某日，小叶对张某某说美国的大非农数据就要出来了，是个赚钱的好机会，让张某某赶紧入金。张说打算先入金8万，小叶说钱有点少，不太好操作。于是在小叶指导下，张某某先后入金69000元，111000元，共计入金18万元。9月2日当晚，小叶让张某某操作，买入20手(一手的价格是元左右)，并把止赢止损的点位发给张某某，让张填在操作界面上，可是当晚张某某就亏了70000多元，加上高额手续费，当晚入金的18万元只剩下10万多元。之后每一步操作，都是小叶指导，每次都给张某某设置止赢止损点位。虽然有时也赚个几千块钱，但总体亏损的时候特别多，且每次亏损都是大额亏损。到9月27日，张某某席位里的钱不多了，而小叶还不断鼓动说只要有她在就肯定能赚回来，让张某某继续入金。为扳回本金，张某某又再次入金9万元。可是在小叶指导下还是不断亏损，截止到同年10月底，张某某共计入金27万元，可几乎亏损殆尽。那么多钱，一下子就没了，这让张某某等痛心万分，可是小叶等“分析助理和指导老师”却“安抚”说亏损很正常，让被害人摆正心态，继续入金操作。客户亏损公司盈利其实，众多被害人不知道，这些“投资”公司盈利是建立在客户不盈利基础上的。据犯罪嫌疑人交待，公司和客户实际上是对赌的关系，本月股指，依托的就是大宗商品交易平台。会员公司在平台上要缴纳保证金，代理商公司也要向会员缴纳保证金，上述两公司一个是会员单位一个是代理商。客户赚钱，平台就赔钱，于是平台会扣会员的钱，会员则扣代理商的钱。平台与会员、会员与代理商之间订的合同便是如此。只有让客户亏损会员和代理商才能获得提成，客户亏损额俗称“”，两公司对应的大宗商品交易平台会将这些“投资公司”盈亏合计计算之后的“头寸”部分返给公司，公司再根据各个团队的业绩提成给团队经理和小队主管，剩余部分属于公司盈利，头寸是公司盈利的主要利润。而那些所谓的分析助理、指导老师，其实就是这些公司的部门负责人或业务能力强些的经理，根本没有什么相应的资质。在指导客户操作时，因对行情熟悉些，他们会先给一点符合市场行情的建议，让客户先赚，之后就开始给错误的市场行情建议，逆向操作，让客户赔钱。有时，这些公司老总还会逐层向下布置“喊单”任务，让所有业务员在某个时段内通过各种方式带所有客户向同一的涨跌方向投资，以达到公司赚钱的目的。当客户盈亏持平时，因为要缴纳交易手续费，，投资公司也能拿到一部分手续费提成，所以他们还会指导客户尽量多进行交易，产生更多手续费，增加公司盈利。总的来说只要客户不赚钱，公司就能赚钱。这些公司还规定，每发展一个客户投资，投资2万元奖励员工100元；每交易一笔，收取客户手续费300多元，带单的业务员还有其所属部门的负责人都会拿到100元提成，剩下的归公司。平台每手交易都是100吨的交易，每吨标价大概2400元。因为100吨交易金额很大，这些“投资公司”采用以保证金作为杠杆进行交易。根据折算每100吨交易客户需要投资7000元到1万元。2016年以来，不少被害人因被忽悠投资了这个“沥青”，损失从几万元至上百万元不等，一些被害人怀疑受骗遂向警方报案。2016年12月中旬，金岚信息科技公司和祥正商贸集团犯罪嫌疑人窦某某、龙某、潘某某、何某等十余名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被包河区检察院批准逮捕。让人颇感痛心的是，这些嫌疑人中除一人是1989年出生的，其他均为90后。关注手机中金网（http://m.cngold.com.cn），掌握要闻。《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选六(原标题：揭秘某些“投资公司”真相 以炒沥青炒贵金属为名诈骗)中金社日消息，炒房、炒股、炒期货、炒……当手中有点钱的人们，渴望通过种种投资渠道，让钱生钱，获得收益时，各种投资也应运而生。他们瞄准人们渴望赚钱的心理，通过宣传广告、营销电话、QQ群、朋友圈等，以帮你赚钱的名义，将你拉为他们的客户，让你投资。虽然这些名目繁多的投资公司良莠难辨，可是2016年年底，仅一个来月时间，合肥市包河区检察院便连续办理了七八起以炒沥青炒贵金属为名诈骗客户投资款的案件，由此也揭开了一些”投资公司的真相。虚构假象“话术”诱惑金岚信息科技公司和祥正商贸集团便是其中的两个公司，金岚公司为中江国际商品交易平台会员单位，可招代理商也可单独发展客户。该公司内设招商部和业务部，招商部主要负责发展代理商，并指导代理商诈骗客户入金。一旦代理商诈骗得手后，其公司与代理商公司再按事先约定比例分成。其业务部下分卓越、傲天、战狼三个小队，主要负责发展客户。祥正商贸集团是南宁大宗商品交易平台的代理商，其业务部分为一团、二团、三团、五团、六团五个业务团队，各业务团队下设若干业务小队。两公司名称虽不同，但主业都是通过发展客户在分别对应的中江国际商品交易平台和南宁大宗商品交易平台上“炒沥青”，诈骗客户钱财，其诈骗手段如出一辙。这些业务队员会根据公司提供的客户电话号码、QQ号、微信号联系客户，QQ号、微信号都是以女性的图像和昵称来命名。先期主要是和客户聊感情，取得客户信任后再与客户谈投资沥青的事。与客户联系时，公司会提供一本编制好的聊天“话术”打印件，这个“话术”也是这些公司新入职业务员必经的业务培训。其内容主要是有关现货交易机制方面的常识、术语，以及如何应对客户，取得客户信任的方法、技巧等。业务队员们打电话、QQ、微信与客户聊天都是使用“话术”上的语句，宣传现货沥青交易业务的好处，如投资风险低、收益高，比较稳定、有专业的行情预测，投资有保障等等，吸引客户参与。长沙有一被害人何某(化名)报案说，2016年7月某日，有一个微信号名为星晴的女孩加他为好友找他聊天，刚开始聊一些生活感情方面的，和他套近乎。聊了大概十几天，便向他介绍南宁大宗商品交易平台产品，让他投资。何某说自己之前在别的平台上投资过，失败了，不想再做这方面投资了。而这个星晴则说自己在南宁大宗平台上投资了，赚了不少钱，还发了一些盈利的交易单给何某看，不断诱导。其实这些盈利的交易单和图形，大多是员工自己从模拟软件中搞出来的，或是公司领导层发给他们的，基本上都是假的。平台注册有两个链接，发给客户的是实盘注册页面链接，另外还有一个模拟盘链接发给公司员工，他们自己可以注册账号在里面随意制定金额进行买卖，然后截图制作成假的盈利盘发在微信群里，让客户误以为是真的有人投资沥青获得了收益。在祥正集团，业务部的每个团都有一个专门为拉客户而准备的微信群，有的群名就叫“把握机遇、顺势而为”，以蛊惑人心。在这些微信群里还有若干名为“分析助理”的微信号，每天早上10点左右，每个团的负责人会轮流值班登录“分析助理”的微信号，把上面头子给的行情预测信息发送到各个团的微信群里，然后一些部门负责人或业务员会继续登录假冒客户身份的微信号，在群里回应行情预测信息。有的说“好的，会跟进”；有的说“果然涨了(或者跌了)，行情预测真准”等等，一唱一和地烘托氛围(俗称炒群)。通过这种“炒群”，营造一种跟着行情预测投资能赚钱的假象，诱惑客户加入其中。带单的业务员每人都有一个小本子，每天会在本子上记录自己和每一个潜在客户沟通的进展情况，包括哪一天谈话，谈了什么内容，要求的推广术语任务是否完成等，以不断引导客户投资。当一些客户将信将疑犹豫不决时，他们还会来一次称为“临门一脚”的最后激将，结合行情预测和“炒群”氛围，会连续反问：“行情这么好你看不到吗？”“还犹豫什么？”促使客户下了投资决心，这个激将法谓之“逼单”。上例中的何某就是在这样的激将中，答应投资。随后，这个“星晴”便让何某将身份证、银行卡、本人手持身份证的照片发去，还给何某发了一个交易平台的网址，让其按她的要求注册账号，绑定银行卡并将卡里的21000元转入平台账户进行投资。假冒行家逆向指导众多被害人都是如何某一样，在“话术”的诱惑下，在两公司对应的中江或南宁大宗商品交易平台开户并投入资金。随后，对应的团队经理或者业务小队队长再冒充“指导老师”、“分析助理”，在QQ上对被害人进行交易指导，给被害人发送所谓的“操盘建议”，即事先设定好的止盈止损点位，让被害人在对应的大宗商品交易平台上频繁买进卖出，谎称听其指导可以盈利。一般他们提供的止盈点设置都不高，而止损点设置得更低，一旦客户的持仓产品达到止盈点和止损点，系统就会自动平仓。因此，客户即使盈利也赚不了多少钱，而亏损就亏得比较多了，他们的目的就是让客户在止盈点位获利较少，而在止损点位亏损较多，他们便可从中赚取客户频繁交易产生的大量手续费及投入的本金。还说说这个被害人何某，当他投资21000元后，对方说他入金太少，不好请专业老师指导，由星晴本人对其指导。她让何某按她的要求，买卖现货沥青产品，在系统上设置止盈止损位。可是何某按她的要求操作后发现，她每次的指导都是相反的，买入后指数就跌，一卖出指数就涨。经过几次操作后，何某的21000元已亏损了18000余元，此时方感觉自己上当了。还有一个被害人张某某，当被一个叫李文慧的女子加为微信好友后，这个李文慧主动找张聊天，聊生活、工作、阅历、学历等等，聊了一个多月后，李文慧便跟张说自己现在在做一些小投资，还挺能赚钱的。因为张在炒股，便好奇地问她做什么投资，她说是做沥青投资，在南宁大宗商品交易平台上做，说这个平台是国家认可的。她还发了一些自己在该交易平台上炒沥青赚钱的交割单、盈利图给张看，告诉张炒这个很赚钱，机会比较多，要张把握好机会。并说自己有炒沥青的大客户群，里面都是上百万的投资额度。如果愿意开户投资炒沥青的话，她可以介绍专业老师指导。由于跟李文慧在微信上聊了很长时间，虽未见过面，但已有了一点信任，于是张某某心动了。李文慧趁热打铁，很快便给张某某介绍了一个叫小叶的指导老师。办好开户手续后，同年8月某日，小叶对张某某说美国的大非农数据就要出来了，是个赚钱的好机会，让张某某赶紧入金。张说打算先入金8万，小叶说钱有点少，不太好操作。于是在小叶指导下，张某某先后入金69000元，111000元，共计入金18万元。9月2日当晚，小叶让张某某操作，买入20手(一手的价格是元左右)，并把止赢止损的点位发给张某某，让张填在操作界面上，可是当晚张某某就亏了70000多元，加上高额手续费，当晚入金的18万元只剩下10万多元。之后每一步操作，都是小叶指导，每次都给张某某设置止赢止损点位。虽然有时也赚个几千块钱，但总体亏损的时候特别多，且每次亏损都是大额亏损。到9月27日，张某某席位里的钱不多了，而小叶还不断鼓动说只要有她在就肯定能赚回来，让张某某继续入金。为扳回本金，张某某又再次入金9万元。可是在小叶指导下还是不断亏损，截止到同年10月底，张某某共计入金27万元，可几乎亏损殆尽。那么多钱，一下子就没了，这让张某某等痛心万分，可是小叶等“分析助理和指导老师”却“安抚”说亏损很正常，让被害人摆正心态，继续入金操作。客户亏损公司盈利其实，众多被害人不知道，这些“投资”公司盈利是建立在客户不盈利基础上的。据犯罪嫌疑人交待，公司和客户实际上是对赌的关系，本月股指日，依托的就是大宗商品交易平台。会员公司在平台上要缴纳保证金，代理商公司也要向会员缴纳保证金，上述两公司一个是会员单位一个是代理商。客户赚钱，平台就赔钱，于是平台会扣会员的钱，会员则扣代理商的钱。平台与会员、会员与代理商之间订的合同便是如此。只有让客户亏损会员和代理商才能获得提成，客户亏损额俗称“头寸”，两公司对应的大宗商品交易平台会将这些“投资公司”盈亏合计计算之后的“头寸”部分返给公司，公司再根据各个团队的业绩提成给团队经理和小队主管，剩余部分属于公司盈利，头寸是公司盈利的主要利润。而那些所谓的分析助理、指导老师，其实就是这些公司的部门负责人或业务能力强些的经理，根本没有什么相应的资质。在指导客户操作时，因对行情熟悉些，他们会先给一点符合市场行情的建议，让客户先赚一点钱，之后就开始给错误的市场行情建议，逆向操作，让客户赔钱。有时，这些公司老总还会逐层向下布置“喊单”任务，让所有业务员在某个时段内通过各种方式带所有客户向同一的涨跌方向投资，以达到公司赚钱的目的。当客户盈亏持平时，因为要缴纳交易手续费，白银，投资公司也能拿到一部分手续费提成，所以他们还会指导客户尽量多进行交易，产生更多手续费，增加公司盈利。总的来说只要客户不赚钱，公司就能赚钱。这些公司还规定，每发展一个客户投资，投资2万元奖励员工100元；每交易一笔，收取客户手续费300多元，带单的业务员还有其所属部门的负责人都会拿到100元提成，剩下的归公司。平台每手交易都是100吨的交易，每吨标价大概2400元。因为100吨交易金额很大，这些“投资公司”采用以保证金作为杠杆进行交易。根据折算每100吨交易客户需要投资7000元到1万元。2016年以来，不少被害人因被忽悠投资了这个“沥青”，损失从几万元至上百万元不等，一些被害人怀疑受骗遂向警方报案。2016年12月中旬，金岚信息科技公司和祥正商贸集团犯罪嫌疑人窦某某、龙某、潘某某、何某等十余名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被包河区检察院批准逮捕。让人颇感痛心的是，这些嫌疑人中除一人是1989年出生的，其他均为90后。关注手机中金网（http://m.cngold.com.cn），掌握最要闻。《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选七2017年的投资理财是一场硬仗，从过去几个月的变化我们可以明显感受到。在接下来的大半年里请继续管住你的钱。1、：监管盯上它比特币在2016涨飞了，全年涨幅180%；到了2017锐势不减，在1月5日冲过8000元――然而，过往业绩不代表未来表现，光荣属于获利离场者，梦想属于跃跃欲试的你我，忐忑的是，这场梦很可能惊险万分。诚然，眼下正值，但翻开8年简史，会发现它比股市更情绪化，牛市总不持久，往往走出刀尖形大陡坡，在2011年6月、2013年4月、2013年11月均暴涨之后即暴跌，这是历史的重演，也是历史的教训。处于不合法也不非法的两可状态，由于广受用户数量、资金流量、投机泡沫、庄家、**政策等多重因素的影响，大，属于高。1月6日，央行紧急约谈，要求开展自查、清理整顿。消息公开后，从6500元急挫到5555元――在中国，**政策对往往立竿见影。而1月10日，又有消息称近期央行还将继续约谈人士，商讨方面事宜，或将考虑设立机构，可见2017年监管已经锁定比特币很可能迎来，如果你想入场，需要做好承受大幅波动的心理准备。2、违规：顶风“作案”，值得吗？2017年，每人每年的不变，但购汇需填写《书》详细说明用途，并备案预计用汇时间。《申请书》重申了个人购汇“六不得”：不得出借本人额度，不得借用他人额度实施分拆购汇，不得用于境外买房、、和返还类等尚未开放的资本项目，不得参与、地下钱庄交易等违法违规活动。“六不得”并非新规，而是重申。过去外管局管理宽松，导致很多、的投资人明明犯禁还浑然不觉，也使“蚂蚁搬家”式分拆购汇小分队得以暗渡陈仓。不过2017年起，监管一律收紧，对于确实有留学、海淘、境外游等，购汇后正当使用者而言，所受影响很小。但对于想打擦边球牟利的人而言，这就属于“顶风作案”了。加强购汇监管并非叫停和，只是剔除了灰色渠道。符合资质的投资人仍可通过QDII、QDII2、、继资境外市场，炒股买房。3、房产：有本事买未必有本事卖2017房价会怎样？不同城市、不同地区、不同时期，行情必然涨跌不一。不过，经过近期调控，限购限贷背后的大趋势已经呼之欲出，最明显的一点就是：房子在2017年会越来越不像是一个好的。如果是出于纯投资考虑，三四线城市的房子应该被首先排除。这些地方的房不仅涨价幅度有限，需求量也小，换言之不仅卖不了高价，还卖不出去。一线和二线城市的房子，前者有刚需，后者有潜力，但即便还有涨价的可能，也不得不面对密集调控之下开始枯竭的现实。也就是说，虽然现在买房，以后可能会涨价，但是价钱也涨上去了，也不准你卖了，卖不出去，无法变现的钱也就不算是钱，可能就一直被锁死等跌。更何况，房产税出台已经只是时间问题，届时买卖交易将面临高额赋税，房子的更加堪忧。4、债市：跌落神坛，赚钱不易2016翻篇了，似乎债市在2016集中爆发的风险事件也被翻到脑后，鲜有人提起。但国海证券和广发银行两只“”掀起的债市风波、债市退潮后的哀鸿遍野，都明明白白地证明，2017年，债市已然跌落神坛。再向前回顾，2016年8月，央企国企都放下了“偶像包袱”，截至2016年8月，中国信用债市场有近250亿元的发生实质性违约，其中将近七成来自央企和国企。不少朋友手里的纯债已经跌破股基，而这些绿起来的债基在2017转红的机率并不乐观，因为债市所能期待的转机，是经济基本面的改善和人民币的企稳，但这两件事都是一样的八字没一撇。虽然债市份额巨大，以至于“大到不能倒”，因此总不至于太惨，但与国债、货基相比，债市已经是低风险里的高风险了。5、：亏得一塌糊涂分级基金曾经也算是一个高富帅的交易品种，现在却是一日不如一日了。原因嘛，分级基金不好赚钱了，投资者不愿意玩了。还有就是政策有变，玩分级基金的门槛变高了，手续变麻烦了。作为一种基金中的“战斗基”，很多人都对分级基金不了解，把它当普通基金炒。其实分级基金加了杠杆，风险很大。简单来解释下分级，可以形象地看成把一个完整的价值10块钱的肉分成了两半卖，一样大小，但是A块肉卖3块，B块肉卖7块。这时候就出现了两种选择，有的人觉得大小一样的肉，口感也差不多，买A块肉也能吃，疯了才会多花钱去买B块肉。而另外一分部人就想，B块肉卖得之所以贵，可能是瘦肉更多一些，买好的东西才配的上自己的生活品质。虽然同样是一块肉（）里分出来的，跟A份额相比，B份额需要付出更多的成本，冒更大的风险。以往很多人没搞清楚这里面的区别，亏得一塌糊涂。新规实施之后基本不会出现这种情况了，去年两市交易所分别发布了，5月1日就要施行了。稍微解读一下，这里面有两个比较硬性的规定等于是把分级基金限制死了：首先是开户需要带上身份证前往券商营业部申请开通，这就放倒了一批懒投资的人。另外要求开通前20个交易日证券资产不低于30万元，还要现场签署投资风险揭示书。门槛一高，没钱烧的普通投资者就被拒之门外。6、虚假：标的花样百出近年来，虚假易平台层出不穷，标的也是花样百出，从一开始的贵金属和原油，再到各种金融资产。不久前，深圳南山区警方打掉了一个以文化艺术品为标的的虚，案件受骗总人数8000余人，涉案金额高达10亿元人民币。据深圳警方介绍，该案也创了全国同类案件之最。在今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在京召开，会议决定，通过半年时间集中整治规范，基本解决地方各类交易场所存在的违法违规问题和风险隐患，此后，全国各地掀起针对各类交易场所清理整顿风暴。此次会议经摸底调查结果表明，目前国内共有1131家交易场所，有300多家涉嫌非法期货交易、“类证券”投机交易等违规交易。相关部门表示，一直以来，非法期货之所以屡禁不止，与犯罪分子的作案手段具有一定的隐蔽性也有关联。该类案件依托互联网为平台，作案手法比较新，手段专业程度比较高，社会危害极大，犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强，导致对其主观故意的认定存在一定的难度，加之电子证据的分散，导致难以全面地收集，这也是这类案件打击难度所在。未经批准从事期货交易，这已经触犯了国家的法律，是涉嫌构成非法经营罪，第二个更为严重的是欺骗投资者行为，这块是涉嫌构成诈骗犯罪的。来源丨金融行业网近期热点?这个水资源税试点增收83%！国家部署年内扩围?3年1676个项目！看央企一带一路建设大动作！?不动产登记遭遇“中梗阻”？国土部下令严查！?上天了！国产大飞机首飞成功，五大航空产业集群开启万亿市场！?35城122家，这些热点城市将跟进！?无奋斗不青春丨放下你的焦虑，向着不平凡出发！《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选八近日，深圳警方破获了一起假借互联网金融的名义、利用的案，涉案资金8亿多元，受害人则达9000多人。对于不少市民来说，仅仅百元资金的投资门槛，就可以购买月息高达3-4%的理财产品，这样的好事怎么能不心动？不过你如果真的轻信了这些诱人的宣传语，那么你就陷入了血本无归的大陷阱。深圳破获9000人8亿元资金特大非法集资案日，深圳市公安局经侦支队经过前期的摸排调查，对位于深圳市宝安区的泰喜航份有限公司、深圳前海创投有限公司展开了统一的打击行动。随着这两家公司的法定代表人王某等9名犯罪嫌疑人的落网，这场精心设计骗局终于水落石出。经初步统计，这起案件涉及全国多地的投资者约9000多人次，累计约8亿多元。2012年初，温州瑞安人王某等犯罪嫌疑人因为在老家生意失败，负债累累来到深圳开设了公司，面向社会融资，大半年的时间融资不到80万元，远不足企业的正常开销，为了尽快归还之前欠下的债务，2013年开始，他们先后注册成立了泰新航公司、深圳前海创投公司、公司三家公司，为了吸引广大投资者的注意，他们做了精心的包装，精心铺设了一个非法集资的陷阱。据广东省深圳市公安局经侦局二大队警官孙达成介绍，包括他所宣传的这个，他旗下有多少家实体，有多少家经济实体，有多少家子公司，合作伙伴，包括一些项目，通过综合性的推广，让更多投资者，对他这个企业充满了信心。公司宣传王某公司宣传短期目标两年达到10亿，五年达到300亿，十年达到1000亿，不但口号叫得响，他们还聘请金融界、企业界、学术界等行业内的专家教授作为企业的顾问，利用这些人士的影响力迷惑投资者，向社会公众谎称通过、放大资本获得价值等手段宣传企业的雄厚实力。除此之外，他旗下有多少家实体，有多少家经济实体，有多少家子公司，合作伙伴，包括一些项目，通过综合性的推广，让更多投资者，对他这个企业充满了信心。编造上市谎言公司还宣称拥有一批富有国际经验的团队，按照国际最先进运营，为投资者提供安全稳健的投资回报。事实上，这一批富有国际资产管理经验的团队以及国际最先进的量化直到2014年4月案发前，依旧只是个空中楼阁。为了进一步取得投资者的信任，他们甚至编造了企业马上就能成功上市，投资者可以获得数倍的。孙达成指出，这个公司对于上市的问题始终是一个口头说辞，也没有去实现过，也没有去认证，去做过这方面的工作，完全是谎言。除了这些令人眼花缭乱的虚假包装之外，王某等人在互联网站建立了前海创投网络借贷交易平台，借助互联网的概念向全国各地不特定公众吸引资金。短短半年非法集资8亿多元据犯罪嫌疑人王某指出，他在网上召开一些招募，可以降低成本，因为他利息就降低了，佣金都降低了，利息是一分到两分左右，佣金就没有这么高了，10%以下了。所以慢慢的就可以转入一下，慢慢的把成本降低。P2P网贷，意为“个人对个人”通过网络平台进行的资金贷款。提供网络平台进行的资金借贷。信贷公司提供网络平台，借贷双方自由竞价，投资人可以获取利息收益，借贷人可以得到融资，而则从中收取中介费。通过合理运作可以达成三方共赢。那么王某的这个披着互联网外衣的借贷交易平台，究竟又是如何操作的呢？孙达成警官表示，完全没有按照这个路子去运作，所有这些的资料，全部是虚假的，这是经过鉴定过的，所谓的这些借款人，根本没有跟公司合作过，也没有真正意义上在它的平台上去。为了能够更多的吸引更多的资金，王某等犯罪嫌疑人一方面要求所有员工设账户，动员大家出资投标，另一方面当发布借款标的在不满标的情况下，要求员工利用虚拟投标账户投资，给投资者造成的假象。比如很多人有100万，但他只投了90万，差10万块钱，那差10块钱，比如说今天是30日，那么我们积息是从30日开始积息的，如果标没有满的话就不能积息，所以说就必须得自己把它投满。对此孙达成指出，这完全是个圈套，在它标不满的情况下，投标不满的情况下，采用虚假投标，公司采用虚假投标，使这个标得以成功，达到了吸收投资者资金的目的。正是在这些炫目的伪装之下，从2013年9月到日案发前，在不到半年的时间里面，这个犯罪集团非法吸收全国各地的投资者资金多达8亿多元人民币。《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选九点击金融行业网，金融大拿、业内人士都在这里今日微信号力荐理财头条licaitt(长按红色字复制）来源：整理自央视新闻（微信号：cctvnewscenter ）、中金所发布（CFFEXFABU）、经济之声陪人微信聊聊天，就能月入轻松两三万，这样的工作去哪找？在一家名为杭州深言商贸公司的广告上，从到市场经理、行政助理，就号称有大量这样的岗位。求职者只需初中学历，填写一份简单的资料，便可上岗。待遇非常丰厚，月工资超过两万。这家公司到底是做什么的？怎么聊聊天就能挣这么多钱？近日，浙江新闻频道的记者就应聘加入了这家公司，进行卧底调查。由于被录用者基本都是男性，记者入职培训的第一课，竟然是如何假扮女性与男客户谈恋爱。培训第一课：假扮女性抛诱饵杭州深言商贸有限公司销售部某市场部总监：因为我们的工作微信号，都是以女性的身份，女性的身份怎么在男性面前，体现幽默感。除了教大家如何把握男性客户的心理，这家公司还让新入职人员将目标人群，重点锁定30至50岁经济收入较高的男性。杭州深言商贸有限公司销售部某市场部总监：三十七八岁的，基本上都是事业稳定的，所以说我们要明白，我们的客户，我们的对象，什么样的年龄段，假如说十七岁的年龄段，想都不用想，聊都不要聊。锁定目标，用微信“谈恋爱”拉客户明确了目标人群，接下来要如何用微信聊天发展暧昧关系呢？这家公司设定了应对方案。杭州深言商贸有限公司销售部某市场部总监：大家感觉到没有，这个就像一个过山车，第一次聊天，他感觉有希望，包括第二天加深印象当朋友，这个时候他的希望程度是很高的，他热情程度是很高的，到第三步你将有男朋友，稍微泼点冷水的时候，虽然他觉得自己可能是有希望，但是这个时候他的情绪受到一个打击了，现在没有什么大情绪的，到了第四步，你要重新把这把火点着。同时，这家公司每组销售人员中都配备了一两个女销售员，她们的一个重要任务，就是帮组员运用语音欺骗客户，而几个长相俊美的女销售员，还要充当视频陪聊人员。拉客户进行“期货交易”，暗藏黑幕铺垫了这么多，最后是为了推销理财产品。按照培训要求，记者在入职第六天终于接触到了这家公司的业务，一款理财产品，也发现了藏在招聘广告背后的利益黑幕。杭州深言商贸有限公司人事部工作人员：我们这边做的是网络销售，主要做的是理财产品这块，是哪方面的理财产品？金融。这款所谓的理财产品，做的是包括铜和银在内的，这家公司称为微交易。杭州深言商贸有限公司销售部某主管：的话，你就点这里，往账户里面充值，一千两千，五千，一万都可以入的，也可以入两百的。这款期货交易的理财产品，是通过一个叫做华西风云的微信公众号进行操作。单笔充值金额是10元至5000元，但是次数不限，也就是说充值总额没上限。在界面上，还有一些期货交易的数据，以及走势图。点击开始赚钱，便能进行操作，操作十分简单，只有两项：买跌和买涨。杭州深言商贸有限公司销售部某主管：看买了多少钱，你亏就亏多少钱，你买十个点，十个点止盈止损，十个点是百分之八十，赚钱你就赚百分之八十，你买五十，赚钱就是赚四十，懂不懂，亏的话就亏五十。杭州深言商贸有限公司销售部主管：感觉好像赌大小一样，可以这么去理解，你可以这么理解，但是你跟客户不能这么去讲，你跟客户讲，这就是理财。一般来说，被假冒美女的销售员骗进微交易的客户，为了顾及面子，都会抱着试试看的心态，在平台上充值几百。这个阶段，都是可以赚到钱的。员工推销“套路”深：放长线，钓大鱼所谓的“微交易”，实质就是赌大小。把客户骗进了平台，是第一步，先让客户挣点儿小钱，尝点儿甜头，接下来，就要钓大鱼了，就是要让客户心甘情愿花大钱，为了做到这一步，公司还准备了更深的套路。如果客户对这款期货交易产品心存疑虑，会被引导加入一个专门微信群。销售员会告诉客户这个群里都是一些老客户。新客户一旦进入，老客户就开始晒收益，还会热情地传授赚钱的技巧。但是这些所谓的老客户，其实都是由公司员工充当的“托”。而一旦客户加大投入，就会血本无归。因为操作简单，很多人一学就会，会了就着迷，觉得只要多花钱就能钱。上瘾之后，往往刹不住车，不停往平台上充值。杭州深言商贸有限公司销售部某销售员：我有一个客户，自从我做微盘之后，一直都跟我做，只要一发工资都全输光。两万块钱做五千的，四单就没了。这是一个由公司主管组织的饭局，主管跟手下的销售员说，钱太容易赚了，他去年年底就做了一个一百万的大单子。这位主管说的是，他去年年底碰到了一个大客户，在他的推荐下，一开始投入5万赚了不少。先让你赚点钱，然后让你继续投入。这位主管说，他碰到这个客户的时机不对，像他们这样的公司，每过一段时间就要换个花样，也就是改个软件名称。去年他们叫中晟云商品，而今年叫华西风云，这样做可以避免很多麻烦。如何让你稳输不赚？公司做手脚！所谓时机不对是什么意思呢？实际上，如果不是赶上公司的软件更名，这个客户可能投入更多，最终损失也就更多。色诱客户投资，引诱客户成瘾，连环套环环相扣，总有一环让你上钩。可这毕竟是理财产品，就算你真的赌大小，输赢机率也是各百分之五十。这家公司怎么做到稳赚不赔呢？按照这款软件的介绍，他们的期货交易走势，是完全按照国际走势来的，那么，之前他们养客户的时候，如何做到让客户稳赚不赔？后期杀客户的时候，又是如何做到短时间让客户赔得精光？记者发现，客户购买的期货，根据国际走势，如果在10分钟内涨了10个点，这个数据是无法改动的，但是，在这十分钟内，这家公司却可以自行设定先跌后涨等等无数种可能。换句话说，只有交易起点和终点的数字是固定的，而中间的过程，可以大做手脚。这么一来，无论你买涨买跌，公司都可以让你输，还让你在大盘上很难发现问题。杭州深言商贸有限公司销售部某主管：我们只能说做一个分控，比如说现在行情在涨，我们只能说让他涨的速度快与慢，但是行情点位是不变的，大盘是一点都没有区别的。在充分掌握了这家公司的可疑证据以后，记者向浙江杭州西湖区警方报案。经过缜密侦查，3月17日，杭州市公安局西湖区分局调集300余名警力，一举抓获以微信交友为诱饵招揽受害人参与“华西风云”的149名涉嫌诈骗的嫌疑人，涉案价值五百余万元。经过初步审查，警方目前已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，案件还在进一步调查取证中。一个例子：美女加你微信，要聊聊期货？全是套路！美女加你微信，跟你说起做“期货”交易总能赚钱的事儿，最后却上了美女的套。近日，浙江某投资人通过微信认识一名女子，被劝说投资“”市场，不到1个月，40余万元血本无归，“美女”从此失联。很多人都喜欢玩微信“附近的人”、“摇一摇”，殊不知这些单身男子正成为一些“美女”骗子的目标，而这些“美女”把自己包装成白富美，以投资高收益为诱饵，引诱他们一步步走向早已编织好的温柔陷阱。滁州市南谯公安分局在多地警方协助下，成功破获系列特大现货交易诈骗案，打掉一个以郭某等人为首的特大“炒现货”诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候审21人，涉案区域覆盖北京、上海、江苏、安徽等20余个省市，涉案金额5000余万元。警方介绍，客户以为自己是在大盘里公开交易，实际上骗子精心设置了一个小盘，客户在其中与犯罪嫌疑人“对赌”投资，所有数据的涨跌和输赢，都是由骗子自由控制，保证骗子自己能稳赚不赔。Q、这种所谓的炒“现货”是什么？它和期货交易有什么不同？专家：我们通常讲的现货，是一手交钱一手交货。现在为什么很多人去炒现货，实际上是因为这些非法的现货平台引进了现代期货交易的一些机制，所谓“高杠杆”、“双向交易”、“T+O”这样的交易机制，提高了投资的效率。很多投资者没有搞清楚交易平台是非法的，被人以“炒现货”的名义拉拢过去，所以上当受骗。这跟正规的有很大的不同。最大的不同是，我们这个期货市场是受证监会监管的市场，是在依法监管、全面监管、严格监管环境下的市场。所有期货市场中的行为和过程都在监管之下，所以说是真实的。现在这些现货平台的，所谓的“小盘子”，实际上提供假的行情，是模拟的、没有进场交易的、不是真实的。它是以把你的钱骗走为目的，而不是为了让你以交易这种方式博取收益。区别就在这里，这些是非真实的平台。Q、这种现货诈骗的案例是属于很典型的诈骗吗？专家：这实际上就是一些犯罪分子联手制造了一个骗局，然后通过各种手段吸引投资者进入这个局里，最后把投资者的钱骗光。这种骗局现在很普遍，它和电信诈骗、金融诈骗的性质是一样的。这起事件最初的起因就是跟美女加微信有关：市民阿亮（化名）通过微信，认识了一名头像靓丽的“美女”阿梅（化名）。阿梅的朋友圈每天都会更新，晒出自己的生活照，总是“低调的奢华”，不是宝马车，就是美容院，要么就是在各地旅游。阿亮还打听到，阿梅在“炒现货”，说自己“玩了一两个月，净赚50多万”。阿亮颇为心动，阿梅便发来一个QQ号，向他推荐一个自称“分析师”的“老师”。当晚，在阿梅的指引下，阿亮就投进去20万元，很快赚了2万，不料转眼又亏了3万。第二天，在阿梅指导下，阿亮反复“买涨买跌”，最终一查账目，投进去的20万，仅仅剩下6万多元。阿亮大惊失色，赶紧报警。接到阿亮的报警后，辖区滁州市南谯公安分局刑侦大队立即介入。经过一段时间的缜密侦查，警方很快发现，引诱阿亮上当的“美女”，是一名20多岁的男青年方某；而方某的身份，是一个位于铜陵市境内的特大“炒现货”诈骗团伙的成员。侦查人员发现，这家“交易所”为了拓展业务，从社会上大量招募“90后精英”。而且该团伙防范意识极强，一般人想要进入绝非易事。为了进入团伙内部掌握证据，一位“80后”民警乔装进入试图应聘，被该团伙以“年龄太大”为由拒之门外。在铜陵警方协助下，该公司总监黄某、副总监刘某，以及30余名业务员被抓现行；在合肥警方的协助下，该诈骗团伙头目郭某和股市分析师孙某落网。经审讯，主要犯罪嫌疑人郭某等人对犯罪事实供认不讳。Q、一个骗局的完成，不仅是骗子的骗术高明，更多的也是时间、人物、环境等各方面共同作用的结果。美女形象之所以容易被不法分子作为营销的手段，归根结底也是投资者自己放松警惕、贪色贪财，才成为骗子的猎物。想请教一下怎么看待这种营销现象？专家：第一，俗话说“苍蝇不叮没缝的蛋”，实际上现在所有非法营销都是抓住人心理上的弱点，例如单身男性对美女的向往和人对金钱的贪恋，都是利用人性的弱点来突破你的防线。第二，很多投资者不了解正规的期货市场到底是如何操作的，实际上是一个大众。法律对投资者有严格的保护，对期货市场的营销有很强的限制，在里，不是随便什么人都可以去开发客户的。法律要求所有客户在开户时都要签风险说明书，要教育你期货市场是可能会赔钱的，风险是很大的，你自己有没有承担风险的能力，你要认清楚，并且要签字画押。前几年，参与这个市场的投资者要满足更高的要求，每个股指投资者首先要有期货市场的经验，要有足够的资金，还要期货公司对投资者进行评估，投资者要参加股指期货的考试。如果期货公司不遵守这些制度要求，监管机构有一套惩罚机制，比如证监会可以对违反规定的期货公司进行行政处罚，可以对触犯规定的从业人员进行纪律惩戒。所以针对期货市场的营销，国家有着严格的限制和要求，主要目的就是保护投资者的利益。据警方介绍，该诈骗团伙在铜陵、湖南等地分别成立公司，并雇佣业务员冒充单身美女，通过微信、QQ等方式取得他人信任，之后以交易沥青、白银等现货为幌子，以高额回报为诱饵，诱骗投资者在虚假交易系统中频繁买卖，进而赚取巨额手续费、仓储费。民警告诉记者，“阿梅”确有其人，这个外形靓丽的女孩，也是该公司的员工。为了提高诈骗过程中的可信度，阿梅被安排拍摄大量体现奢侈生活的“生活照”。之后，经过美颜处理的类似明星般的“生活照”，被共享到该公司所有“90后”业务员手里。接下来，这些业务员便以“阿梅”的身份，根据事先设置的类似于“不经意露富”的套路，引诱有一定经济实力的男子自投罗网。Q、当目标上钩后，这样的团伙“吸金”的主要方式是什么？专家：吸金的方式就是做虚假交易的局。这些团伙利用人一夜暴富的心理，设一个虚假交易的局。它开始也会模仿正规期货市场，会放出一些噱头比如资金安全、行情欠债难逢。据我所了解，当“鱼儿”上钩之后，它会先让投资者尝点甜头，之后越陷越深，等投资者投入更多的资金，通过小盘暗中操作，配合“分析师”的“帮助”，投资者渐渐亏得血本无归。任何的骗术无非两个阶段，就跟“打鱼”一样，一开始是“钓鱼”，后来是“做鱼”。“做鱼”就是被他“煎炒烹炸”，我想谈谈前面的“钓鱼”。“钓鱼”这个阶段我们称之为营销，营销本身是一个中性词，正常的和非法的其实都可以用这个词。他们有一些路数特别好玩，比如每个“美女”都会有一个名字，很多人的名字特别喜欢用“A”打头，就像“阿梅”，她们还会使用各种好听的英文名，像Angela、Alice、Emily，让人感觉她们很有国际范儿。因为在微信通讯录里，按字母排序，A排在前面，所以她们有意识把名字设成A开头，这样你一看就能看到她。此外，之前提到的“低调奢华”、“不经意漏富”，这个需要点技术含量，现在直接炫富容易拉仇恨。所以她还会巧妙地让你知道她有钱，但是侧重点又不在于她有钱。比如她会晒出一个微信余额不足的界面，然后她会说“才买了这么点东西，余额就不足了”，但是你仔细看她的界面，下面每年的年度支付上额都是20万或者30万。又比如晒一张自己在马路旁边的图，然后配文“保时捷突然哪个东西不灵了，哪位车主能告诉我一下呢？”、什么“万能的朋友圈，求助啊”。用这种语气和方式呈现“低调奢华”，这背后肯定是有高人指点的，投资者一定要提高警惕。Q、是的，这种名字A开头、炫富的方式很低调，如果是这样的套路，投资者得注意了，特别是加的还是陌生人的时候。专家：实践工作中经常遇到被诈骗者来求助，很多时候很感慨，好多人看起来文化水平也不低，也有份稳定工作，很多时候很奇怪怎么会往里边钻。但是时间长了，就发现，一方面是人的心魔，另一方面是犯罪分子精心研究，经过几十年的演变，从欧美，到台湾，再引进大陆，它精准得抓住每个人内心的弱点。因此要想防范诈骗，还是守住好自己内心，把握好自己，抵制住诱惑。Q、一些期货市场的朋友都讲目前的监管号称是世界最严厉的。这样吗？专家：是的，我们的市场非常严格。第一个方面就是我们的机制，信息机制披露是指我们的证监会、交易所、保证金监控中心、以及期货公司都有大量的信息披露出来，也就是说，这个市场的结构、交易合约的规则、从业人员的信息等都是被强烈要求公开披露的，包括每个公司的投诉电话，都是要披露出来。这种信息披露能够保证投资者在一个公开透明的市场上进行。第二，对从业人员的管理，我们现在都要求持证上岗。我们交易所的合约的变化、规则、交易规则、结算规则、规则以及价格规则在网上都是可以查询的，它们都是公开的，所以整个市场可以说是全部透明的。从营销角度讲，现在已经进入到人格化营销的阶段了。过去，我们面对的对象是冰冷的组织，现在已经完全人格化。我分析了她们朋友圈，百分之六十与投资无关，跟平常人发的差不多，偶尔发些鸡汤文和爱心帖，通过一些穿帮的内容我推测背后有类似题库的东西供他们抓取使用。因此，奉劝一句，朋友圈是朋友圈，朋友是朋友，一定要分清朋友还是敌人，哪怕在朋友圈里边。微信交友可以，可是你得时刻保持清醒，天上飞来不馅饼，更掉不下来无缘无故的爱情！声明：本文仅代表作者个人观点，不构成投资意见，并不代表本平台立场。文中的论述和观点，敬请读者注意判断。关于版权：若文章涉及版权问题，敬请原作者联系我们。【电话：021-；微信：hjwh123】都有哪些省钱的套路？各种就播报，范姐带你去，赶紧关注理财播报吧。《这一骗局全国已有近万人被骗10亿元...》 精选十2013年，温州商人郑旭东在深圳利用文交所、、布下惊天翡翠，搅动高达7亿资金，并于2014年春节前夕携款潜逃境外，南都对此曾作连续报道。今年1月19日，涉案P2P网贷平台非法吸存案，已在福田区法院开庭。如今，该系列案件又有最新进展。近日涉案翡翠交易平台“中华文化产权交易所”及深圳市中瑞隆信托4名高管在福田区法院受审。其中3人被控，一人被控集资诈骗罪及擅自设立金融机构罪。据南都记者前期调查，月，郑旭东实际控制成立了香港中华文化产权交易所、深圳中瑞隆信托公司以及深圳中贷信创、杭州、上海锋逸创投三家P2P网贷平台。短短3个月时间，便布下了一张吸金巨网。这个精心设置的骗局，其支点却是小小的翡翠。其操作模式是，通过广东省地质科学研究所制作翡翠真实性的鉴定证书，再请亚洲珠宝联合会的专家作出数千万元甚至上亿元的天价评估，随后将翡翠摆件作为份额化处理后发布到中华文交所交易平台，让投资者进行一级市场的申购以及的交易。同时，翡翠资产包也是网贷平台上的主要投资标的，而中瑞隆信托公司则为上述平台提供无限担保以及。因所有交易均通过中瑞隆信托公司的银行账户进行，最后被实际控制人郑旭东轻而易举地卷走逃匿。784人报案 损失金额共1.8亿昨日，公诉人指控，2013年8月以来，中华文化产权交易所利用，公开宣传并引诱投资人购买该网络上交易的翡翠实物产权。该网络投资平台的为，投资人在网络平台上注册投资账户，通过个人银行转账至中华文化产权交易所指定的第三方信托公司即深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司账户。经核实，该公司未取得，操作买卖一级市场或二级市场的“股票”（类似于的翡翠实物产权网络交易）。日，交易平台停止交易，投资人投资款无法提取，公司实际控制人郑某东（另案处理）卷款逃匿。公诉人称，被告人李某武作为中华文化产权交易所、深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司的执行总裁，在老板郑某东的指示下，负责管理运营中华文化产权交易所，购买中华文交所的运行软件，组织、领导文交所员工，利用网站电话等向投资人宣传，并引诱投资人到中华文化产权交易所进行投资，牟取利益。根据投资人的，文交所IT部经理卢某辉操作平台的翡翠走势曲线，达到拉升或降低价格目的，赚取投资人的投资款。深圳市中瑞隆信托资产管理有限公司财务总监卢某，出纳朱某敏通过控制该公司账户U盾及密码，吸取投资人投资款后，再由郑某东、李某武负责转账资金。被告人胡某为赚取高额年薪，在2013年7月由郑某东指使前往香港注册中华文化产权交易所，且未在深圳相关部门审批注册登记的情况下，出任法人代表。同时，为公司网站进行平面设计。在未核实翡翠真实价格的情况下，夸大翡翠价值，制作翡翠价格的鉴定书用于吸引投资人投资。据统计，现有784名被害人提交报案材料，损失金额为1.8亿元。公诉人认为，应当以集资诈骗罪追究被告人李某武、卢某、朱某敏的刑事责任，以集资诈骗罪和擅自设立金融机构罪追究被告人胡某的刑事责任。由于案件复杂，昨日庭审持续到下午5点半，今日还将继续开庭。现场 有受害者当庭咆哮一度被驱逐出庭数十名来自各地的受害者参加了昨日的庭审。由于被告均把主要责任推到携款逃匿的郑旭东身上，一名受害者情绪激动，在庭审过程中大声控诉被告说谎，且当庭冲审判长咆哮，被法警驱逐出法庭。审判长随后休庭，私下对该名受害者进行教导，并允许其继续参加后面的庭审。据受害者代表张先生介绍，根据目前警方掌握的情况，郑旭东仍潜逃在东南亚，但尚未掌握具体的位置，警方已向国际刑警发布郑旭东的通缉令，另外一名重要嫌疑人、中华文交所的操盘手龙某辉也尚未到案。根据受害者的统计，受害者共有3000多人，涉案金额达到7亿元。但张先生称，目前经侦所控制的涉案资产仅有数百万元，只是杯水车薪。
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认识你李颖我很高兴！
认识你李颖，我很高兴！
别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
此文章内容不属实,有意损害澳嘉公司名誉权,希望网站管理者,对此文章进行相关处理..
一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率