第三方支付整顿 通联支付和银联商务被罚千万-金投银行频道-金投网
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编辑：huangqizhao
摘要：【第三方支付整顿】央行在官网公布，处罚通联支付和银联商务两家第三方支付公司。上述两家分别被央行处罚11,101,266.02元和26,537,022.20元。
7月26日讯，【第三方支付整顿】央行在官网公布，处罚和银联商务两家第三方支付公司。上述两家分别被央行处罚11,101,266.02元和26,537,022.20元。
发文称：为整肃收单市场秩序，保障持卡人合法权益，根据社会举报，人民于2016年3月至5月期间对通联支付网络服务股份有限公司、银联商务有限公司开展了银行卡收单业务检查。
处罚通联支付和银联商务两家公司的原因是，上述两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象。
以下为中国人民银行官网原文：
严惩支付结算违规行为维护银行卡收单市场秩序
&&人民银行依托社会公众监督加强支付结算市场监管
为整肃银行卡收单市场秩序，保障持卡人合法权益，根据社会举报，人民银行于2016年3月至5月期间对通联支付网络服务股份有限公司、银联商务有限公司开展了银行卡收单业务检查。
   
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话题概览|把银行账户里的钱取光，三个月不存，银行将破产？...
据我所知，银行已经通过多种途径花式揽存了，部分银行针对存款金额较...
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我的意见：　　第三方支付平台作为被传统金融机构“拒之门外”的交易所进行资金结算的另一蹊径，此刻却成为后者被监管机构执行“第二轮交易所清理整顿”相关调查的直接切入口。　　为何一项传统的业务对接会导致如此惊天动地的结果？实际上，今天的局面正是由第三方支付与交易所双方面共同炮制的。　　交易所退而求其次的选择　　大凡拥有省政府支持或者相对拥有较深厚银行资源的交易平台，相对而言容易获得银行支付通道也期待与银行合作。他们希望借助银行广为人知的公信力和品牌声誉从而提升增加自身交易平台的可信程度，方便平台大张旗鼓地开展全国范围的招商业务。　　然而对于一些新成立或者资质相对欠佳的交易场所，甚至地下交易所（俗称黑平台）而言，利用第三方支付机构成为他们退而求其次的选择。这些第三方支付机构自身拥有中国人民银行颁发地第三方支付机构牌照，在中国人民银行的定义里属于非金融支付机构，也就是说他们拥有合法的资金清算业务资格。　　由于第三方支付机构的后台已经接入了银行支付渠道、银联或者人民银行的大小额支付系统。而正是这样正在迅速崛起的非金融支付机构，为原本已经被银行金融机构拒之门外的这些贵金属交易平台提供了便利性。　　日渐变味的业务对接　　第三方支付机构希望扩张业务，资质欠佳的交易场所拥有资金结算相关需求，两者如此的“情投意合”使得这种业务对接队列不断壮大，至2013年下半年，无论是交易所还是第三方支付公司都开始风生水起。　　如果双方的业务对接关系止于此，那么宽容地来说理应不会出现大问题。然而，一些地下交易所利欲熏心，利用第三方支付公司为其提供的便利性开始觊觎用户的账户资金，对其进行截留、不予出金等恶意行为。　　糟糕的是，第三方支付公司为交易场所提供的服务中，大抵不会包含“资金监管”业务。使得一旦出现黑平台诈骗用户资金的情况，第三方支付公司也无力再为客户提供任何意义上的保护措施。　　又一第三方支付公司浮出水面　　此前针对重庆易极付公司有过报道，与该公司合作的许多交易场所一度成为警方调查的重点对象。现在，又一第三方支付公司也开始进入市场人士的视野。　　有媒体近日披露了这样一则曝光信息：青岛华银贵金属交易中心会员单位青岛银嵘资产管理有限公司通过第三方支付平台把客户的资金截留到自己的资金池，后利用恶意软件操纵交易，同时控制客户出入金，致使许多用户面临巨额亏损。本人亲身经历杭州宣德投资管理公司借助浙江宣铜珠宝这个非法平台，将投资者的钱财占为己有，这种行为明显属于金融诈骗。杭州宣德投资管理公司的注册资金仅有十万元，与通联支付网络股份有限公司进行合作每天的资金流水数百万元，通联支付不审查杭州宣德投资管理的资金异常，反而为其诈骗大开方便之门，违反了《中国人民共和国反洗钱法》与《支付结算管理办法》通联支付对客户不负责任，与不正规公司合作，参与诈骗公司洗钱，我二十万不知去向，他们作为第三方方支付居然与多次诈骗被曝光过得现货白银平台合作，为骗子黑平台大开敛财方便之门，真是丧尽天良啊！我的二十万就是被他们转给了一家我豪不了解的诈骗公司，找他们要说法，他们连起码的解释都解释不清楚！这样的支付平台早该被取缔！有相同经历的可以联系我
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　　通联支付对客户不负责任，与不正规公司合作，参与诈骗公司洗钱，我二十万不知去向，他们作为第三方方支付居然与多次诈骗被曝光过得现货白银平台合作，为骗子黑平台大开敛财方便之门，真是丧尽天良啊！我的二十万就是被他们转给了一家我豪不了解的诈骗公司，找他们要说法，他们连起码的解释都解释不清楚！这样的支付平台早该被取缔！
　　通联支付对客户不负责任，与不正规公司合作，参与诈骗公司洗钱，我二十万不知去向，他们作为第三方方支付居然与多次诈骗被曝光过得现货白银平台合作，为骗子黑平台大开敛财方便之门，真是丧尽天良啊！我的二十万就是被他们转给了一家我豪不了解的诈骗公司，找他们要说法，他们连起码的解释都解释不清楚！这样的支付平台早该被取缔！
　　我顶你一下吧，哥们早日维权，说实话我也理解你。谁都想规规矩矩做的现货挣点小钱。但中国的骗子太多拉。执法部门管理、监督、与执行能力都不足。所以出事是必然的。
请遵守言论规则，不得违反国家法律法规回复(Ctrl+Enter)通联钱包：防范账户安全隐患 用户使用习惯是关键　　从近年案件分析,互联网金融安全案件呈现递增趋势,犯罪数额趋大、危害性增大。对此,通联支付风险分析相关负责人表示,风险控制是互联网金融发展的立身之本,对于用户安全风险的防范不仅需要政府、企业联手筑建安全保障,更要让用户了解互联网金融常见的安全隐患和基本的安全知识。　　通联支付风险分析人员指出,在快捷支付中短信验证码是转账的钥匙。目前,不法分子获取用户信息最常用的手段主要包括木马病毒、钓鱼、伪基站、电信诈骗、恶意挂失补办手机号拦截验证码等非法途径。　　在消费者的日常生活中,犯罪分子通常向目标手机发送木马,诱导用户点击木马,截获用户短信。另外,近距离干扰手机信号也是犯罪分子常用的手段,犯罪分子通过特殊的改装设备对处在一公里范围内的目标手机信号进行干扰,从而拦截短信验证码。在此过程中,通常犯罪分子冒充快递员,以地址不清晰为由询问目标地址以确定用户位置。　　记者了解到,针对以上互联网金融安全问题,通联支付已建立消费者产品使用过程中事前、事中、事后分阶段的完善安全隐患防范机制。事前,强化产品风险控制、严格商户准入规范;事中,利用智能风控系统进行7*24小时操作监控,以个人交易、企业交易大数据进行用户行为画像、智能设备识别建立防撞库机制,进而识别正常交易与可疑交易,并建立商户及支付通道熔断机制,切实保护用户利益。此外,通联支付已建立先行补偿制度,并在安全事件发生后积极配合警方打击犯罪分子,建立案件库进行大数据分析。　　同时,基于互联网金融安全案件的分析,通联支付风险控制相关负责人提醒用户在日常需消费生活中注意以下安全隐患　　1、 陌生链接不要点,尤其注意所谓的运营商、银行公众服务号发送的链接　　2、 不要在任何非官方网站上填写姓名、身份证号、银行卡号及密码　　3、 谨慎链接免费ｗｉｆｉ,在链接期间不要输入个人敏感信息。　　互联网金融黑客的侵袭、系统漏洞、病毒木马攻击、假冒网站或诈骗网站、垃圾诈骗短信等诸多威胁都成为互联网金融面临的新型信息安全风险。筑建用户安全保障是通联支付一直以来的重要课题,在不断强化政府、行业安全合作、提升技术防范手段的同时,通联支付也提醒用户强化安全隐患意识,保障账户信息安全。1添加评论分享收藏通联支付：通联钱包万家社区落地江苏助民生
近日，老牌第三方机构通联支付推出的通联钱包万家社区产品正式上线，与江苏省内一家大型物业小区合作，覆盖1200户小区居民，让小区居民享受到智能社区的便利，这是在小区智能物业服务领域的一次变革，也是通联支付在民生领域的又一举措。
万家社区产品是通联支付打造的一款通联钱包场景应用型产品，以“为了更美好的生活”为宗旨，以物业服务为入口，以综合支付产品为抓手，在解决物业公司收费难的基础上，提升物业公司技术服务能力，增强服务品质及市场竞争力，满足业主多层次的需求，共创美好生活!
万家社区目前实现的功能有物业缴费、停车缴费、党费收缴、快递收送、抄表达人、通知模板等等，后期将围绕物业服务、物业管理、智能社区及金融服务等提供更多的综合增值服务，特别是金融增值服务，在满足小区业主多层次需求的同时提高小区物业的服务质量和服务能力，密切物业和业主的联系，为打造智能社区、和谐社区创造条件。
据悉，通联支付一直致力于为商户和个人提供安全便捷的综合金融服务，近年来在民生领域不断发力，继之前的“助农取款”“速开发票”等项目之后，万家社区项目成为其今年的民生类重点业务，通联也将继续以此为基础，为提高本地公共服务质量和人民生活水平添砖加瓦。
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通联钱包评价怎样
我有更好的答案
挺好的，除了其他支付APP，通联的APP相对要简单便捷
日常生活和部分商务类的都能满足，平常也可以去APP里的商城买买东西。
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