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童恺“打鱼买渔”： 平安信托引入产品规模或超自产
童恺“打鱼买渔”： 平安信托引入产品规模或超自产本报记者 范Z 北京报道“平安信托的目标是力争5-10年成为客户数量及规模最大、投资能力和盈利能力最强的财富管理商。”8月初，平安信托董事长兼CEO童恺在中国信托业高峰论坛接受记者的采访时说。今年6月，平安信托管理的资产规模已超2600亿，活跃的高净值客户超16000人，半年间增幅达44%和60%。这已比肩银行。以建行、招行为例，截至2011年底，两行分别共有私人银行客户19556人、16493人，客户资产分别为2491亿和3698亿元。童恺2004年加入平安信托，2007年带领平安信托探索从非资本市场领域的投资向高端财富管理领域转型。在混业经营之势已显，信托公司转型之路仍显迷茫时，童恺希望引入的产品规模较自身生产的产品规模还要大，“但我们不会变成单纯渠道商。”“打鱼买渔”战略《21世纪》：你们目前的客户数量、管理的资产规模是多大？其中有多少是主动管理的资产？童恺：截至今年6月，平安信托管理的资产规模超过2600亿，活跃的高净值客户超16000名。我们提出“打鱼买渔”战略，在自身平台引入其他机构的产品销售。这个开放式产品平台中，一部分是平安信托开发的产品（打鱼），一部分是采购的资产和产品（买渔），两者比例大致是60%和40%。但采购的产品也不能完全不算主动管理。“买渔”的产品必须符合平安各种要求，包括投资标准、风控指标。投资后，我们投管团队会跟踪项目表现，同时中台和风控会跟踪项目的风控措施落实情况及交易对手信用水平变化。《21世纪》：平安信托各种资产和产品的占比情况是怎样的？童恺：目前平安信托的产品体系就像一座金字塔。金字塔最低端，最多的产品是固定收益类，如日聚金、债券基金；接着是资本市场和质押融资产品，如阳光私募、TOT、QDII、结构性产品；再往上是房地产类，如睿石、合作基金、地产信托，顶端是PE，如PE、FOF、PIPE。具体比例是动态的，不是静态的，越往上收益越高、流动性越小、风险越大。《21世纪》：信托传统上是非标准化产品，你们如何对非标准化产品进行风险控制和计量？童恺：非标准产品也有自己的小群体，本身也有自己的规律。2010年，我们对风险管理体系进行改革，成立了投资评估部，从原来的事后衡量产品风险到事前评估。例如，产品研发部在设计产品时，如果是新业务模式，则由风险管理部牵头，组织各部门制定对此类业务的风险量化标准、风控措施等政策。产品风控政策明确的情况下，产品研发部将项目提交投资评估部。后者再进行各业务条线的审批，分析业务的风险和收益。投资评估部、财务部、法律合规部对每一个项目进行单独、全方位的评审，包括交易对手的资质信用评估、对项目本身的财务指标、法律合规性的评估等。风险资产会根据一定标准按单个项目统计，如房地产产品的风险权重、PE风险权重，自己投或客户投的权重等各有不同。我们建立了一套基于巴塞尔协议II的风险管理体系。《21世纪》：那又如何控制“买渔”风险？童恺：我们对引入产品实施和自己产品一样的风控标准。比如，在PE投资领域，我们建立了PE机构数据库，完善评估及调研体系，按合作伙伴从过往业绩、储备项目、第三方评价等筛选出优秀的基金；在阳光私募领域，我们基于已制定的外部投顾筛选管理办法，采用评级对平台上投资顾问的投资风格和业绩进行深入分析研究，建立完整的投资顾问档案，并进行持续跟踪和分析。未来我们希望引入的产品规模较自身生产的产品规模还要大，但我们不会变成单纯渠道商。下半年或启动矿业信托《21世纪》：上半年这种经济形势下，客户比较喜欢什么产品？童恺：现在市场对风险的担忧较大，固定收益类的产品需求非常大。比如货币基金、债券基金和股票质押衍生出来的固定收益类产品销量非常大。也有一些高端客户风险承受能力很强，比如说房地产、PE产品的销路非常好。《21世纪》：你们怎么看矿业信托？童恺：我们没做，但现在准备做，下半年可能会准备启动。我们比较看好矿业信托，它的量比较大，当然风险也大。事实上，我们已对矿业信托的开展制定了投资策略和标准。投资策略是3年以上的系统性规划，考虑了行业及政策的未来变化趋势等系统性风险；投资标准是针对具体投资的，考虑了交易对手、项目素质及区域选择、合法合规性等风险，并设置有针对性的风控措施标准。《21世纪》：信托产品存在发行量不稳定的问题。比如中融信托准备把自己的财富中心剥离出去做第三方。平安做了很多直销，如何平衡产品发行和销售之间的关系？童恺：在销售方面，平安信托一半依靠自己的直销团队，一半通过集团共享客户资源。我们的直销团队只卖经过我们自己风控把关的产品。客户是平安信托的客户，什么都卖不合适。产品方面，我们会考虑买渔，也在考虑继续扩展。离开了直销团队，我们就变成了一个产品提供商，但这不是我们想要的业务模式。即使混业，信托公司也有空间《21世纪》：过去半年发生了很多新的变化，各方逐鹿财富管理之势更加激烈，券商、保险、银行其他机构对信托有多大的影响？童恺： 财富管理本质是一个帮助客户理财的载体。相比基金公司及券商，信托公司有自身的客户群、强大的产品制造能力，经营范围有很大弹性，能跨越资本市场、货币市场和实业投资领域。可以说，几乎所有的投资活动都可以在信托平台上完成。我们定位于为平安集团的高端客户提供财富管理服务。在深发展与平安银行整合后，从原来的信托第三方渠道，成为集团内部子公司后，信托及银行间的合作、交叉销售、客户共享会进一步加强。当然，我们也会和同业开展互动、学习交流。《21世纪》：一些信托公司觉得前景很不明朗，是不是因为他们背后缺少了集团支持？未来如果允许混业经营，信托是不是就不存在了？童恺：我们也是从零开始，起步是一样的。我们的客户粘度还有限，所以需要不断地提供更好的产品和服务。即使混业经营，信托公司也有存在的空间，拥有客户群和渠道的公司，肯定可以存活。
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48小时排行平安信托的“大棋局”
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核心提示：在2014年年报中，平安信托称：“公司致力于成为中国最大、最强信托公司。”截至2014年年末，平安信托信托资产规模在同业中排名第九。而若以净利润来看，平安信托则排名行业第五。
平安信托告别童恺时代已有8个月。这位出自高盛的“外来人”曾执掌平安信托长达10年之久。
在童恺上调平安集团之后，张金顺于去年12月正式入主平安信托。与童恺有所不同，张金顺在出任平安信托董事长之前曾供职于平安银行，属于集团内部调动。
平安信托的前身最早可追溯至1984年。在中国平安1996年完成收购之后，平安信托进行了多轮增资。
在2014年年报中，平安信托称：“公司致力于成为中国最大、最强信托公司。”不过据同花顺iFinD统计显示，截至2014年年末，平安信托信托资产规模在同业中排名第九。而若以净利润（不含控股子公司合并利润）来看，平安信托则排名行业第五。
显然，要实现前述战略目标，平安信托还需要加速转型。值得注意的是，在张金顺接掌平安信托数月以来，相关的调整在持续进行中。这当中，除了增资，还包括业务架构调整和高管“大换血”。
罕见的换血
7月29日，平安信托对外宣布，冷培栋接替宋成立出任平安信托总经理。其实，在此份公告发布之前，相关的人事任命早已确定。7月21日，深圳银监局便已核准了冷培栋平安信托有限责任公司总经理的任职资格。
作为冷培栋的前任，宋成立于2003年7月加入平安信托。此前，他曾任中国平安财产保险股份有限公司副总经理等职。与宋成立的保险从业背景不同，冷培栋则有着多年的银行从业经历。转战平安信托之前，他曾是平安银行南京分行行长。
事实上，在冷培栋加盟平安信托的同时，其他6位新高管的任命也一并获批。其中，刘东、赵洪、庞洪梅和曹宁莉出任平安信托副总经理，而李宇航和李数光则担任平安信托总经理助理。
根据平安信托2013年年报显示，平安信托高级管理人员一共有7位。其中，总经理1名、副总经理2名、总经理助理4名。而2014年年报显示，平安信托高级管理人员一共有6位，其中总经理1名、副总经理2名、总经理助理3名。对照2013年、2014年高管人员名单来看，此番人事调整范围很大。
今年3月，曾有消息称，顾攀已由总经理助理升任副总经理，分管交易金融业务及企划业务。记者曾就此向平安信托方面进行核实，但截至发稿未能获得对方的回复。而4月发布的2014年年报显示，顾攀仍为总经理助理。不过无论是哪种情况，这也意味着，2014年的高管中，只有顾攀一人留任，其余全部离开了。
更值得注意的是，如此密集的离职均发生在去年更换董事长之后。其中，高菁于日不再担任平安信托常务副总经理；封群于日不再担任平安信托副总经理；庄汉平、李萌于日不再担任平安信托总经理助理。据记者了解，李萌于2009年4月加盟平安信托，曾任平安信托信托业务部总经理。
新金融记者注意到，在新入职的高管中，有多位出自银行系统，比如冷培栋、曹宁莉、李数光和赵洪等，他们或来自平安银行内部，或来自民生银行。耐人寻味的是，平安银行行长邵平、平安信托董事长张金顺都有民生银行的从业经历。而在去年出任平安信托董事长之前，张金顺也曾任平安银行副行长。
除了高管大换血，平安信托今年的另一大事便是增资。就在新高管任职集中批复核准的7月，平安信托完成了新一轮增资。7月中旬，平安信托对外公告称，公司注册资本由69.88亿元人民币增加到120亿元人民币，再度超越中信信托位居行业第一。而就在去年10月，中信信托曾将注册资本金由人民币12亿元增加至人民币100亿元。
今年上半年，银监会曾下发《信托公司条例（征求意见稿）》，其中，一个比较大的调整是，信托公司注册资本最低限额为10亿元人民币或等值的可自由兑换货币。而根据现行《信托公司管理办法》规定，信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。
尽管通过增资可以增加抗风险能力，但这并不代表信托公司的盈利能力一定强。
根据同花顺iFinD统计显示，截至2014年年末，信托公司净利润（不含控股子公司合并利润）行业排名前五的依次是：中信信托、重庆信托、中融信托、华润深国投信托和平安信托。其中，重庆信托注册资本也只有24亿元左右。
对于平安信托来说，竞争压力实际也不小。从2014年经营情况看，排名第六的中诚信托与平安信托的净利润差距并不大，其中平安信托净利润21.9亿元，中诚信托21.3亿元。中诚信托在2014年年报中提出，要综合实力保持全国信托同业前五名；远期力争发展成为国内一流、具有一定国际影响力的财富管理机构。
面对不断变化的经济形势和经营环境，中融信托去年在私募投行、资产管理、财富管理三大板块积极开展部署。以资产管理板块为例，中融信托以子公司中融鼎新为平台，与优秀的业务团队开展合作，寻找各细分行业、市场投资机会。
而在今年4月发布的2014年年报中，平安信托提出在原有“财富管理业务”与“非资本投资业务”两大核心业务基础上实现业务模式的整合、升级，打造涵盖“私人财富管理业务”、“机构资产管理业务”、“金融同业业务”及“私募投行/股权投资业务”四大核心业务的全新业务模式。因此，对于新管理层来说，挑战也刚刚开始。（完）
责任编辑：高腾
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每届评选，组委会均会邀请专业的机构和行业专家组成评审团，根据企业资料，从收益能力、创新能力、风险控制能力、市场认可度等多维度，结合“定量”和“定性”的分析，对中国资产管理行业进行客观的分析和评价。
平安信托董事长张金顺表示，平安信托战略转型已进入全面加速期，公司各项业务正迈上新台阶。未来，平安信托高管团队将按照既定的战略规划与部署，以打造国内领先的投资金融服务提供商为目标。
中国平安近日对外宣布,日前,经深圳银监局批复,原平安银行南京分行行长冷培栋正式出任平安信托总经理，资料显示,曾任平安银行南京分行行长的冷培栋,银行经验比较丰富.
平安信托即将推出市场首款财产信托产品——"平安信托-黄金宝财产权信托A计划",该信托计划可将家庭中不流动、不生息黄金盘活,恢复其流通属性,弥补黄金实物投资的劣势.
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国搜微视频　　本报记者 冀欣
　　实习生 冯超 北京报道
　　若市场消息如期落地，可能又有一位元老级掌门人即将离开业。
　　据多位消息人士透露，平安信托董事长童恺或将被调至集团任职，而接替童恺的可能是目前平安银行总行副行长兼北京分行行长张金顺。
　　对于这一消息的确实性，平安信托及平安集团相关负责人均表态没有相关消息。并表示，在平安集团及各专业公司之间，高层管理干部轮换已经成为常态、完善的制度。
　　童恺祖籍浙江，17岁到香港，后去英国求学，拥有牛津大学工程学硕士和法国欧洲商学院（INSEAD）MBA学位。
　　在加入平安前，童恺曾任高盛（亚洲）有限责任公司执行董事、亚太区投行业务主管（除日本外）。在金融机构的重组改革、并购和资本市场融资方面有丰富经验。
　　2004年，彼时年仅33岁的童恺出任平安信托董事长兼 CEO，成为平安集团最年轻的子公司高管。在整个信托行业中，如此年轻的一把手也尚不多见。
　　作为典型的实干及业务型高管，童恺执掌平安信托后，对公司整体框架及战略发展方向的设定，以及具体业务的操作及执行，都发挥了十分深远的影响。
　　甚至有很多接受采访的市场人士认为，相比其他公司的高层，童恺对于业务的影响度都属于最为深入的一类。不仅对于公司战略格局有着明确且执着的规划，对于具体业务层面也最大限度的亲力亲为。
　　例如，在平安信托的业务审批流程中，不论“立项会”还是“二审会”童恺几乎都列席参加，而“二审会”也是一单业务能否最终落地的关键流程，由董事长童恺亲自扮演“主审”角色，如通过，即可进入“决策层签报”，项目正式进入实质性操作环节。
　　而分析人士认为，鉴于童恺在平安信托的决策力和业务参与度，若其调任集团，或将会对平安信托业务执行层面甚至展业风格产生一定影响，但鉴于平安已形成较为完备的业务体系，未来料将继续按照原先的大致路径发展，但确实可能存在一定的磨合周期。
　　而如若童恺离开，谁将接替其继续挑起执掌平安信托的大任，目前平安内部也并无确定的最终安排。在人选方面，较多的舆论倾向锁定于张金顺。
　　张金顺此前有相当长一段时间在的任职经历，2000年加入，曾任民生银行北京管理部（分行）副总经理（副行长）；民生银行武汉分行行长、党委书记；民生银行科技开发部总经理、党委书记等职。
　　而后，随着邵平投身平安银行任行长，不少其民生银行的旧部也跟随其来到平安银行，张金顺即在其中，加入平安银行后，张金顺现任平安银行副行长兼北京分行行长。（编辑 韩瑞芸）
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(责任编辑：陈彦娇)
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平安信托换帅传闻骤起 童恺或将调任集团(图)
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童恺　　本报记者 冀欣
　　实习生 冯超 北京报道
　　若市场消息如期落地，可能又有一位元老级掌门人即将离开信托业。
　　据多位消息人士透露，平安信托董事长童恺或将被调至集团任职，而接替童恺的可能是目前平安银行总行副行长兼北京分行行长张金顺。
　　对于这一消息的确实性，平安信托及平安集团相关负责人均表态没有相关消息。并表示，在平安集团及各专业公司之间，高层管理干部轮换已经成为常态、完善的制度。
　　童恺祖籍浙江，17岁到香港，后去英国求学，拥有牛津大学工程学硕士和法国欧洲商学院（INSEAD）MBA学位。
　　在加入平安前，童恺曾任高盛（亚洲）有限责任公司执行董事、亚太区保险投行业务主管（除日本外）。在金融机构的重组改革、并购和资本市场融资方面有丰富经验。
　　2004年，彼时年仅33岁的童恺出任平安信托董事长兼 CEO，成为平安集团最年轻的子公司高管。在整个信托行业中，如此年轻的一把手也尚不多见。
　　作为典型的实干及业务型高管，童恺执掌平安信托后，对公司整体框架及战略发展方向的设定，以及具体业务的操作及执行，都发挥了十分深远的影响。
　　甚至有很多接受采访的市场人士认为，相比其他公司的高层，童恺对于业务的影响度都属于最为深入的一类。不仅对于公司战略格局有着明确且执着的规划，对于具体业务层面也最大限度的亲力亲为。
　　例如，在平安信托的业务审批流程中，不论“立项会”还是“二审会”童恺几乎都列席参加，而“二审会”也是一单业务能否最终落地的关键流程，由董事长童恺亲自扮演“主审”角色，如通过，即可进入“决策层签报”，项目正式进入实质性操作环节。
　　而分析人士认为，鉴于童恺在平安信托的决策力和业务参与度，若其调任集团，或将会对平安信托业务执行层面甚至展业风格产生一定影响，但鉴于平安已形成较为完备的业务体系，未来料将继续按照原先的大致路径发展，但确实可能存在一定的磨合周期。
　　而如若童恺离开，谁将接替其继续挑起执掌平安信托的大任，目前平安内部也并无确定的最终安排。在人选方面，较多的舆论倾向锁定于张金顺。
　　张金顺此前有相当长一段时间在建设银行的任职经历，2000年加入民生银行，曾任民生银行北京管理部（分行）副总经理（副行长）；民生银行武汉分行行长、党委书记；民生银行科技开发部总经理、党委书记等职。
　　而后，随着邵平投身平安银行任行长，不少其民生银行的旧部也跟随其来到平安银行，张金顺即在其中，加入平安银行后，张金顺现任平安银行副行长兼北京分行行长。（编辑 韩瑞芸）
　　作者：冀欣 冯超
本文来源：21世纪经济报道
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