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余姚熊伟人5年集资24亿 五六人被她骗去上亿元
宁波审理最大金额诈骗案
　　在余姚、慈溪，因为生产企业众多，历来盛行银行承兑汇票贴现交易&&企业老板急等钱用，向银行贷款；如果银行流动资金一时紧张，就会给贷款人先开具承兑汇票(比如企业老板贷款100万，银行一时拿不出，就会开具一张百万元汇票)，这相当于流通支票。流通支票可以随时取现。
　　但承兑汇票的兑现时间，一般在6个月之后。有些急用钱的老板，就会拿着汇票四处找手头有宽裕现金的人。
　　53岁的余姚女人熊伟人，就是众多老板眼中的这样一位金主。
　　熊伟人收下汇票，按照汇票数额给老板贴现，但要扣除高额&利息&。比如，100万元的汇票，她会扣除3万到9万元。等到汇票兑付日期，熊伟人拿着汇票到银行兑付现金，银行仅扣除少部分利息。
　　就是靠着这样倒腾，从2007年开始，先后有上百人参与到熊伟人的这场&金钱游戏&里，但最终都成了她赚钱的棋子。
　　前天和昨天，慈溪人民法院审理了宁波迄今为止最大的集资诈骗案，被告正是熊伟人。从2008年开始，她利用承兑汇票为名，敛取上百人以及众多企业24亿多元。
　　　5年非法集资24亿元
　　前天早上7点多，慈溪人民法院门口已经站满了人，大多是熊伟人一案的债权人。
　　9：30，庭审开始。旁听席人坐得满满的，中间过道上也全是人。
　　被告人熊伟人走入法庭一瞬间，下意识抬头看了一眼旁听席，又迅速低下头去。
　　公诉人先宣读诉状，读了有40多分钟&&
　　1960年出生的熊伟人，是余姚阳明街道人。2007年至2012年7月，熊伟人以从事银行汇票需要资金为由，以支付高额利息利率差为诱饵，骗取多名被害人财物，总计24亿元&&所骗取财物，被告人主要用于归还债务、支付利息及购买房产、轿车等。
　　公诉人当庭列举了大量事实和证据，包括27位主要债权人的证言和笔录。
　　公诉人和法官也分别对熊伟人进行了询问。
　　&你什么时候开始做汇票？&
　　熊伟人：&与债权人合作是从2008年开始。&
　　&为什么会亏？&
　　&主要原因是小票换大票。开始做的时候，是按大票的利差算利，还是能赚钱的。后来零零碎碎的小票进来，我就把小票换成大票，想多赚点。每笔小票换成大票都要收取手续费。刚开始我没意识到，没把这笔损失算进去，结果越亏越多。还有就是资金沉淀，汇票要等很长时间，才能到银行兑现钱。&
　　所谓小票换大票，庭下一位债权人告诉记者，一般小企业手里，都是100万元小面额的汇票，称为小票。10家小企业交易来的小票，熊某会通过银行再申请换成一张1000万面额的大票，从中赚取更多的利润差。
　　庭上，针对公诉人诈骗的指控，熊伟人说：&我没有诈骗，也没有集资。相互间都是合作关系。&
　　公诉人一一举证的27名债权人证词证言和笔录，熊伟人也逐条提出了异议。&我所做的生意都是共同经营，不能这样给我定罪。&
　　接连审理两天后，法庭昨天宣布择日宣判。
　　五六人被骗上亿元
　　40多岁的陈女士是家外贸公司的老板，熊某昔日同事。&2011年的时候，听说找她做汇票生意能赚钱，我就主动找她了。刚开始其实我对这事也是半信半疑，她就带我去她的企业基地参观。上百亩的土地，到处红红火火地正在施工，我就信了。
　　&头几回我给她银行转账，每次都是上千万元。结果她不耐烦了，说这么少还是别合作了。最后我一次性给她转了一亿多元。&
　　陈女士拿出两张A4纸给记者看，一张纸上是银行的汇票，上面写明了本次汇票交易套现所收到的利息，和陈女士在利息中的收益。另一张纸上是一张表格，写满了陈女士每次投资的收益情况。&到现在我砸进去两亿元了，可分文收益没收到，只收到她(熊伟人)传来的这两张A4纸。这些钱可都是亲戚朋友集资来的啊。&
　　记者了解到，这起案件中，被骗上亿元的债权人，就有五六位。
　　仍有7亿元去向成谜
　　2012年7月，熊伟人因涉嫌犯罪被宁波市公安局立案调查。警方经过大半年侦查查明，熊伟人一案涉及27位债权人的本金利息高达24亿元左右。
　　据熊某交代，&因小票兑大票损失了10多亿，只剩下11亿多本金。&警方对熊伟人手头票据、余款，以及公司房产汽车进行了查封，追回4亿元。但剩下的7亿多本金，至今去向成谜。
　　有消息说，民警每次审讯，问到7亿元去向这个问题，熊某每每都会&高血压发作，然后不省人事&。
　　有债权人怀疑，熊伟人转移藏匿了大量资金。
　　熊伟人的发迹史
　　&谁能想到发生今天这样的事情，熊某在余姚可是个能&呼风唤雨&的人。&庭外，一位债权人这样告诉记者。
　　今年53岁的熊伟人，多年前是余姚供销社下属一家公司的会计。有熟悉她的人回忆，那时候，她的生活很节俭。
　　熊伟人家庭条件一般，有两个妹妹，还有一个侄子，&四人关系平常最亲近。&
　　从2007年开始，熊伟人的生活让周围人有些目瞪口呆，她一口气办起两家公司。前几年，她接连买进房产和豪车。&都是大手笔！&据知情人透露，熊在上海一口气买了一层写字楼以及一处房产。去年，又买了一套别墅。
　　在余姚，熊伟人也买了一层写字楼和多处房产。&她不会开车，但买的车很豪华，最贵的一辆车花了三四百万。&
　　2007年到2008年短短一年间，熊伟人迅速在余姚慈溪&声名鹊起&。&做生意的人都知道，她是做承兑汇票发达起来的。找她，准能赚钱。&
　　在一些债权人眼里，成功后的熊伟人，依然很低调很务实。&每天上班，她比任何员工都早，中午就和员工一起吃盒饭。现在看起来，这些都是假象，做给我们债权人看的。&
　　(都市快报)
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浙江即时报云南10多亿承兑汇票被骗案：银行人员内外勾结
最近，云南星长征投资开发控股集团有限公司被控在某银行昆明春城支行骗取贷款、承兑汇票高达10多亿元。被告人被控通过一名银行客户部副经理做“内应”，再加上假合同、假房产证等虚假材料，从国有银行骗出巨额资金。
“新华视点”记者调查发现，该案暴露出当前部分国有银行在监管方面存在很大漏洞。
内外勾结，银行调查人同为审查人
今年10月，这起骗贷案在云南省昆明市五华区法院开庭审理，目前仍在等待宣判。
根据检方指控，仅2013年8月至2015年1月，星长征公司就在某银行昆明春城支行先后取得6笔贷款共2.7亿余元、34笔银行承兑汇票共9.9亿余元。最后，贷款只还了3000万元，承兑汇票交了保证金2.7亿元。
记者从检方了解到，该公司涉嫌在春城支行骗贷的金额远不止这些。星长征公司提交给银行的合同、房产证、银行进账单等都是假的，甚至用于抵押贷款的个别房产之前也已抵押给了别的银行。
此案中，被检察机关起诉的还有春城支行客户部副经理李宁。作为“内应”，他是骗贷案发生的一个关键人物。客户部副经理并没有多大的权力，而该银行关于贷款、承兑汇票出具的制度规定都很严密，要求必须经过多个部门、多个岗位的调查、审批程序。那么，星长征公司的假材料是如何逃避层层监管骗出贷款的？
按照规定，客户申请贷款时，银行至少要有两个人共同调查申请材料，金额大的还要成立调查组、出具调查报告。星长征公司的代理律师在庭审中指出，事实上，这一环节多由李宁一个人办理。在28笔承兑汇票的调查报告中，有25份都没有调查经办人和调查负责人的署名、签名。
在领取抵押房产、土地的他项权证环节，应当由银行的人亲自去房管或土地局领取。但多个证人证言表明，春城支行曾派出几名员工一起去外省领他项权证，到当地已是下班时间，他们就直接从星长征公司的一名经理那里拿走了他项权证，第二天也没有再去土地局核实他项权证的真伪。
一位在春城支行担任某项贷款审查人的员工在证人证言中承认，自己从没办过那些贷款业务，之所以作为审查人出现，是因为银行人手不够，是他自己把密码等信息给了李宁，由李宁完成审查的。也就是说，李宁实质上既是调查人，又是审查人。
授信不足的信息被人为修改
由于多次贷款和出具银行承兑汇票，星长征原本的授信额度已经不够用了。检方的指控显示，为应对这一问题，春城支行客户部副经理李宁在银行系统里更改了星长征公司的保证金数额，虚增了其授信额度。李宁先后向该公司发放了1.1亿元贷款，出具了7亿多元银行承兑汇票。
据调查，李宁利用银行软件系统本身存在的漏洞完成了操作。按该银行规定，承兑汇票的保证金数额与授信额度相关联，例如，保证金存入了100%，则不占用授信额度。李宁用银行信贷管理系统的“手工登记”功能，把原来星长征公司只交了20%－30%的保证金，直接改成100%。这样就释放了原授信额度，用于签发新的银行承兑汇票。
从银行出具给警方的相关说明看，补充承兑汇票的保证金按规定要经过审批、审核等环节，而且不属于可以“手工登记”的范围。但令人惊讶的是，李宁在补充保证金时，不但没有通过审批、审核，而且可以用“手工登记”功能去变更。据了解，“手工登记”功能因业务范围较广，客户经理都具有手工审批登记权。
李宁在法庭上称，银行系统本身就有问题。从银行说明中看，2012年10月李宁就首次操作了虚假补保，这种行为一直持续了几年，直至春城支行星长征风险事件暴露后，该银行云南省分行营业部才关闭了辖区内所有客户经理的手工审批登记权，并于今年5月上收了全省的手工登记权限。
发现问题后纠正不及时，银监局将对银行和责任人追责
检方指控表明，星长征公司通过下属的3家企业分四次向李宁指定的银行账户转入了好处费300万元。
“银行持续性地没有尽到基本义务，是对欺骗行为的放任。”在庭审中，星长征公司代理律师杨名跨直指银行存在的问题，“银行那么多的程序、环节、规定，如果有一个发生作用，事情会演变到今天的地步吗？”
据调查，银行方面在发现问题后的调查、纠正不够及时。几名银行员工的证言表明：2014年6月，该银行总行在组织检查时就发现了星长征集团用信超过授信额度2000多万元，但未深究这个问题。2015年1月底，对星长征集团合同开展审查时，调查报告初稿中又提到超授信问题，最后的正式报告里却没有再提此事。一位银行工作人员的证言说，此时星长征的超授信金额已经达到了2.2亿元。
云南银监局表示，该案透露了银行内控管理薄弱、合规意识淡薄等问题。银监局多次约谈该银行云南省分行主要负责人，截至目前已累计督促该行对34人实施问责；先后对该银行云南省分行实施了两次现场检查，督促其进行全面风险排查，进一步完善内控机制，落实风险防控责任。云南银监局下一步还将依法对案件责任人和相关银行机构进行行政处罚。
来源：财经综合报道
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Copyright & 1998 - 2018 Tencent. All Rights Reserved团伙伪造假汇票全国诈骗 十堰人被骗1240万银行也中招
　　民警将嫌疑人从广州押回十堰
　　警方查获的部分作案工具和假银行承兑汇票
　　秦楚网讯（十堰晚报）文/记者 杨建波 通讯员 王明刚 王洁 特约记者 宋建彬 图/记者 张启国
　　2014年3月、4月间，茅箭公安分局经侦大队先后接到两起利用变造的银行承兑汇票诈骗案，经过侦查，他们发现一个组织庞大、分工明确、活动隐秘的银行承兑汇票开出、变造、使用一条龙的特大诈骗团伙。
　　经过半年秘密侦查，11月21日，民警在广州抓获秘密进行变造、伪造银行承兑汇票的3名嫌疑人，捣毁变造、伪造银行承兑汇票窝点一个，这也是全国首次针对银行承兑汇票诈骗案打击到生产加工窝点。
　　现初步查明，该团伙涉案人员有20余人，涉及伪造、变造银行承兑汇票168份，涉案金额4亿元，涉及江苏、湖北等12省、市、自治区，其中在十堰犯罪既遂3起，涉案1240万元。昨日，茅箭公安分局正式对外通报此案案情。
　　两张假银行承兑汇票骗走900万元
　　银行承兑汇票是贸易企业惯常使用的支付工具之一。简单来说，存款人先在银行开立账户并提出申请，开户银行经审查后，会向存款人开出银行承兑汇票，用于保证在未来某日无条件支付特定款项，给特定的收款人（即存款人的付款对象）。
　　日，在三堰做汽车销售生意的小翠接到银行的电话：“你去年9月份在我行贴现的一张450万元的银行承兑汇票有问题……”小翠吓了一跳，她清楚地记得那张450万元银行承兑汇票的贴现过程。
　　那是日，朋友老刘找到小翠，交给她一张450万元的银行承兑汇票，让其帮他到银行去贴现，小翠曾经办理过几次承兑贴现业务，懂得贴现流程。这张银行承兑汇票出票人是南京康奇机械有限公司，收款人是句容琪宝儿服饰有限公司，付款银行是平安银行南京支行，票面金额是450万元。小翠便拿着银行承兑汇票到市内一银行进行办理，银行扣完提点后，工作人员将4321520元转给小翠。小翠扣除自己应得的17270元后，将剩余的钱分两次通过账户转款给老刘。
　　得知票据有问题，小翠立即到银行了解情况。原来，这张银行承兑汇票到期后，银行托付平安银行南京支行解兑时，对方发现这张票据是变造的票据。
　　小翠试图联系老刘将钱款退还给银行，但老刘一直无法将钱归还。日，小翠到茅箭公安分局经侦大队报警；3月25日，茅箭经侦大队民警通过初查后立案侦查。
　　就在民警对此案进行侦查时，4月25日，城区一家物流公司负责人的妻子樊某到茅箭经侦大队报案称，日，小霞持一张出票时间为日，出票人是江苏金翼商贸物流有限公司，收款人是辽宁增丰生物有机肥销售有限公司宿迁分公司，出票行是农行宿迁城中支行，票面金额为490万元的银行承兑汇票到该公司要求贴现，该公司给其贴现款4730950元，现银行承兑汇票到期，出票行拒付，认定这张银行承兑汇票系变造票据。
　　案件串联挖出重大线索
　　接到这两起报案，主办民警郑华发现其中一张银行承兑汇票似曾相识，立即启动大队案件线索比对核查系统，发现日该大队侦破的老何涉嫌合同诈骗案（已起诉）中有一重大票据案线索。
　　民警调阅卷宗材料发现，老何的手机上有“日，江苏万海电子科技有限公司给句容琪宝儿服饰有限公司出一张金额为400万元”和“日，南京康奇机械有限公司给句容琪宝儿服饰有限公司出一张金额为450万元”两张银行承兑汇票的图片，疑为伪造票据。
　　相近的出票日期，相同的收款单位，两张银行承兑汇票的图片存在老何的手机里，难道是偶然？办案民警再次对老何进行提审。
　　老何曾经是百万富翁，生意亏损后，四处诈骗，曾被民警打击过多次。当民警问他手机中两张汇票图片的情况时，老何谎称两张银行承兑汇票是从朋友处借来还账的，由于债权人不收承兑汇票，他又还给朋友了。
　　老何不说实话，如何寻找突破口？以茅箭经侦大队为主要侦办办量的专案组成立，专案组沿着银行承兑汇票的运动轨迹逆查及后期资金的流动方向进行侦查，全力开展工作。
（作者：杨建波&&编辑：何鹏）
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