想问下IFA的新浪理财师师怎么样？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-05-24 13:31 标签： 理财师
独立理财师IFA
&&IFA,独立理财师：独立理财师就像是财务医生，是为客户解决财务问题；其职业定位由特定的产品推销类经纪向投资咨询以及财富管理阶段过渡。
&&职业要求：独立理财师不仅需要熟悉不同产品，分析经济，还要综合洞察历史，人文，政治等其他因素的影响，需要丰富的知识；独立理财师要对不同产品持中立的态度客观分析，需要有正直的人品；独立理财师要有以客户利益为主的职业道德.
&&为什么需要独立理财师：1.社会发展需要：资产盈余，除了A股及房产投资，资金需要通过更市场化的全球配比规避风险；年龄老龄化，疾病概率的高升，家庭需要设定经济安全网。独立理财师以全球为眼界向你提供专业的咨询或财富管理。2.家庭需要：随着国家税制更渐进完善，独立理财师可以通过专业的财富管理能力帮助家庭低成本的进行资本传承和成本变化后的资本增值；如下参考人生不同生命周期收支情况，针对不同时期的财富管理和对大概率事件未雨绸缪是有必要的。
&&中国现状：我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中
就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
&&面临的问题：1.理财队伍：销售队伍参差不齐，专业度不高对于挖掘客户需求是一块短板；产品利益输送的单一产品推销；优质资产，而脱离了原有机构的这层关系，很难拿到种类多、成本低、质量好的产品，收益？理财师就需要一个好的平台。2.&短视的现状，没有科学的个人理财规划模式。两个极端：一种是表面上拒绝风险，让钱躺着，通胀却在不知不觉中“割羊毛”。另一种是，在没有概率优势的情况下下注，指望运气。3.现实中对于成长期的年轻人，资本增值比养老计划更迫在眉睫，当然单一的重疾人人需要，这就得理清保险中一篮子保障是否需要？毕竟保险的红利并不能成为卖点；而对于一个工作收入丰厚，并处于上升期的年轻家庭来讲，股票投资或股权投资是否应该是它配置的核心资产。
&&人人需要理财，只是不同人群管理的侧重点不同。高净值，创二代需要财富传承与保全，富一代慢慢老去——他们需要更加正规的理财模式，需要法律、税务、财务、金融等领域的介入。而“银行多以销售为主要目的，局限性较大，无法做真正的财富管理架构，这就为独立理财师提供了契机。创业者，资本积累者则需要安全网的同时可以承受较高风险寻求资本积累的契机。
&&理财师需要做好以下工作：一是了解客户财富可承受的风险程度、在管理财富方面的个性与能力等等；二是确定财富管理的目标，是需要保持资产增值的稳定性还是尽量的获取最大收益？三是对各类金融资产的基本属性有所了解，构建、持有并不断调整资产投资组合。全面的家庭理财规划包括储蓄、投资、退休计划和保险需求等，针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。
已投稿到：
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。豆丁微信公众号
君，已阅读到文档的结尾了呢~~
01教案_理财规划_柳玉寿
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
01教案_理财规划_柳玉寿
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='http://www.docin.com/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口IFA平台4：4盈利表
IFA全新模式新颖玩法为了让市场更好地体验其娱乐性与理财特性，平台每天特别限额推出4:4的球赛，买4:4的球赛稳赚不赔。
IFA4:4球赛每天可买2~4场
1000元每天收益15~25元
5000元每天收益75~125元
10000元每天收益150~250元
30000元每天收益450~750元
50000元每天收益750~1250元
日收益1.5%~2.5%，月收益45%～75%，利复利投资收益还更可观!
用1万元起步，日收益百分之一，利复利计算，以此类推，一年本息合计是 元，二年本息合计是元。
【IFA稳赚项目互联网足球赛投资】
全新模式，全球多个国家和地区可参与，国际格局足球反波胆平台，绝对的先机，目前刚开盘四个月时间100起投，超低门槛，前期爆发速度快收益0.5%-500%(永久4.4稳赚理财板块)本金收益，随存随取，资金绝不冻结，提现5-20分钟内极速到账！0泡沫稳定长久！
自愿支持。感谢微信支持！
一元也可以，自愿支持。感谢微信支持！
最后编辑于：作者：涵爸@理财经理
喜欢我的可以加我WX：
友情提示：任何投资都是有风险的，请保持良好的心态对待每一个项目。

我要回帖

更多关于 理财师 的文章

 

随机推荐